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第1篇：電子合同管理規程范文

[關鍵詞]國際工程 合同管理 索賠研究

中圖分類號：G136 文獻標識碼：A 文章編號：1009-914X（2015）16-0086-01

引言

隨著人們對建筑質量的要求越來越高，建筑工程施工也變得越來越專業化，建設工程項目的建設方面通常是把復雜的工作交由一個承包商來全面管理，并與之簽訂總承包合同。合同成為建筑工程項目順利推進的一個重要保障，對于承包商、業主、施工企業等多方面主體的行為都有規范的作用，當建筑施工項目出現變更的時候，則可以根據合同的內容進行索賠，對于各方的利益都有保護。加強合同管理是市場經濟發展的客觀要求，在國際化工程中，合同的管理更有必要，因此在國際工程的建設過程中，應該要加強合同管理。

一、國內外工程合同管理

近年來，建筑行業的快速發展，使得建筑行業發展過程中的各種問題也越來越多，加強建筑行業發展過程中的各種問題的解決，對不工程項目的順利推進有十分重要的意義，合同成為工程建設過程中的一個重要內容，受到的關注程度越來越高，當前，國內外的工程建設都開始積極加強了合同管理。國際工程由于涉及到不同的國家，不同國家關于建筑合同管理的要求有所不同，因此國際工程的合同管理難度更大。國際工程合同體系經過數百年的發展，不斷得到完善，合同種類齊全，針對不同性質的工程，合同標準有所不同，國際工程的合同內容涵蓋了國際工程的各個方面。當前，國外已經有許多種總承包合同文本，其中，最具有代表性的有：FIDIC的《土木工程施工分包合同條件》，美國AIA文件A401《總承包商與分包商協議書標準格式》，英國ICE的分包商合同標準格式，新加坡的指定分包商標準合同條件（NSC）等。從國際建筑市場的發展情況來看，市場的變化使得工程的承包方式也發生了改變，新的工程承包方式不斷出現，在當前的國際工程合同管理過程中，比較常用的工程承包方式有EPC，即設計、采購、施工一體的工程建筑管理模式；PM，即項目管理模式；CM，即施工管理模式；BOT模式，即伙伴關系項目管理模式等，對于不同的合作模式，有不同的合同內容進行規范和指導，使得建筑行業的發展可以有條不紊。

國際工程的合同管理，因為參與方不僅是國內的與建筑相關的企業、業主等主體，還有國外的建筑主體，因此國際工程的合同簽訂是一個十分嚴肅的過程。合同簽訂過程中，應該要對其中的各種詳細的內容進行仔細地研究，防止出現各種漏洞，合同一旦被簽訂，則雙方都應該要按照合同的相應條款遵守，履行自己的職責，按合同辦事。如果某一方違約，造成另一方的損失，則另一方可依據合同條款，向對方索賠。

在國際工程的合同管理過程中，應該要做好全過程的管理，施工前以及施工中的合同管理最為重要。在這個過程中應該要做好監理工作，簽訂合同之前的監理工作的開展有助于根據項目的具體內容對合同的內容進行確定，要根據項目的具體情況，在合同中對施工進度、施工原料的準備、施工人力資源的配備、工程招標計劃等內容進行明確的制定。在國際工程項目的招標文件中，各種專用的合同條款對整個項目的開展都有十分重要的意義，因此，合同的管理需要專門的監理人員參與進來，參與到合同條款的編寫過程中，與業主進行商定研究，對合同的內容進行確定，以便在后續的國際工程中進行合同解釋以及具體的合同管理。比如在合同的技術條款的編寫過程中，對于施工進度、質量以及投資三個方面的內容都要進行詳細的編寫，保證工程可以順利推進。此外，在施工過程中也應該要做好合同管理，首先需要對合同管理的規程進行強化，國際工程的監理人員應該要參與到監理規劃編制過程中，對監理目標進行明確，要對具體的合同監理工作進行細化，比如對國際工程文件管理進行監督管理，對施工進度計劃進行監督管理，對國際工程質量檢測進行監督管理，對國際工程合同的支付進行監督管理，對合同項目的驗收進行監督管理等。國際建筑工程的監理人員在具有的監理工作中要根據不同的施工階段、不同的項目情況對具體內容進行監管。

二、國際工程的索賠管理

工程索賠是合同管理過程中的一個重要內容，在各種工程推進的過程中，由于一些特殊狀況的出現，將很容易導致國際工程的出現變更。在實際的管理過程中，應該要根據合同的內容，進行索賠，以防各種經濟損失的進一步擴大。

在國際工程的索賠過程中，首先要加強對正確的索賠觀念的確定，對于承包人所提出各種符合要求的索賠，需要對其進行核對，要根據合同的內容對各項索賠內容進行確定，從而能夠將雙方的經濟損失降到最低。國際工程建設過程中，合同管理人員應該要不斷學習，對各種索賠的原則、方法等進行進行掌握，加強理論學習與實踐相結合，用先進的管理方法進行索賠問題處理，一旦自己所參與的工程出現任何問題的時候，都要及時進行處理，防止經濟損失擴大。第三，在進行索賠的過程中，要對合同文件進行仔細的閱讀和分析，當遇到索賠要求時，要對具體的索賠要求和合同約定進行比較，找出其中的差異，以確定索賠是否成立。第四，在工程的索賠過程中，各種基本資料是一個關鍵，在索賠的時候，應該要注意對各種資料以及憑證進行收集，作為索賠問題處理過程中的證據，對于沒有證據或者證據不足的索賠是不能受理的。在進行各種憑證以及資料收集時，不僅要安排索賠人員進行收集整理，還應該要配備監理人員，確保所收集整理的資料的準確性、真實性。對于證據齊全的、符合要求的索賠要及時受理。最后，在國際工程的索賠管理中，應該要加強相關人員的職責規范，進行規范化操作，盡量減少工作中的失誤。

結語

近年來，建筑行業的不斷發展，使得國際工程數量變得越來越多，加強國際工程中的合同管理以及索賠管理，對于工程項目的順利推進有十分重要的意義。合同管理和索賠研究的過程中，都應該要加強監管，發揮相應人員的作用，確保工程可以按照合同順利推進。

參考文獻

[1] 劉興華.國際工程承包合同管理中的索賠探討[J].山東煤炭科技，2004（08）.

第2篇：電子合同管理規程范文

關鍵詞：電力工程；檔案管理；質量控制；措施

引言

隨著國內經濟的快速發展，社會對電力的需求越來越旺盛，電力項目建設得到深入發展。為保障電力項目的建設管理高效化，有關電力工程檔案管理也應該逐步完善，其相應的法律規劃及管理標準也理所應當與國際慣例實現接軌。加強對電力工程檔案管理，特別是做好電力工程文件資料的收集、整理、歸檔、移交等工作既是實現電力工程檔案的高效化管理，也是確保電力工程項目的順利完工的重要保障。

1 電力工程檔案質量控制管理的必要性

在電力工程建設過程中，把可能造成檔案質量問題的因素加以控制和消除，確保工程檔案齊全、完整、準確、規范。齊全是指根據項目檔案歸檔范圍所確定的內容，結合項目建設實際情況，將建設項目全過程中應該歸檔的文件材料全部歸檔； 完整是指文件材料之間相互支撐，形成閉環；準確是指歸檔文件材料的內容真實反映建設項目實際情況和建設過程，原件歸檔，圖物相符，技術數據準確可靠，簽字、蓋章手續完備，文件材料的形成日期與工程建設同步； 規范是指歸檔文件材料編制和整理符合現行技術標準、規程、規范和歸檔整編要求。電力工程檔案質量控制包括齊全完整、內容真實、數據準確、編制規范、分類科學、組卷合理和檢索方便。歸檔文件的完整、準確、真實、規范是影響工程檔案內在質量的主要因素，而歸檔文件記錄的內容、形式、書寫材料、制成材料和案卷整理的規范性則是影響工程檔案外在質量的重要因素。因此，從歸檔文件材料形成的源頭上進行有效控制，強化電力建設過程工程檔案質量管理是提高工程檔案質量的必然要求。

2 建立健全電力工程檔案質量控制管理體系

電力工程檔案產生于項目建設全過程，其形成、積累和整理應列入項目建設計劃和有關人員的工作標準中。為確保工程檔案編制、整理質量，必須建立工程檔案質量管理體系，嚴格按照電力工程建設相關技術標準、規程、規范和檔案管理有關規定編制形成工程檔案，為日后檔案信息利用提供保障。

1） 建立以建設管理單位為基礎，檔案管理部門為核心，各參建單位工程管理人員、專兼職檔案資料管理人員為骨干的檔案組織保障體系，將電力工程檔案管理納入建設管理程序、工作計劃、合同管理和崗位責任制中。在簽訂項目設計、施工及監理等合同、協議時，應設立專門條款，明確有關方面提交工程檔案的責任。

2） 電力建設項目法人、建設管理單位、設計、監理、施工、調試、采購（ 含招標） 、物資供應及運行單位均應建立工程檔案管理機構，明確管理職責，將工程檔案管理納入有關領導、相關部門及工作人員職責范圍、工作標準中，做好項目檔案的形成、積累、整理和歸檔，確保工程檔案完整、準確、系統。

3 電力工程檔案質量管理控制

電力工程檔案是工程竣工驗收的重要依據，也是檢驗工程質量的法律憑證。工程檔案質量如何，反映了建設管理、施工、監理等單位的質量意識和管理水平。工程檔案質量控制是一個系統管理過程，是對工程檔案形成全過程的質量管理，必須多管齊下。

3. 1 建設管理單位是電力工程檔案質量控制管理的主體

電力工程檔案是工程建設活動的真實記錄，是對工程質量正確評價及日后運行、維護、改擴建等工作的重要依據。建設管理單位受項目法人委托全權負責檔案管理工作，是工程檔案管理的責任主體，負責收集、積累和整理項目前期、質量監督和竣工驗收等歸檔紙質、聲像、電子等不同載體的文件材料。按照工程進度，適時開展工程檔案日常檢查、指導工作； 組織各參建單位對所有應歸檔項目文件材料按檔案管理要求進行整理、組卷、編目。

1） 工程之初，建設管理單位應明確參建各方對檔案編制形成質量的管理要求，對于歸檔文件材料規格、書寫材料的耐久性及竣工圖編制等都應做出明確規定，并在工程合同條款中加以明確，確保各參建單位對工程檔案質量管理，職責明確，做到心中有數。

2） 項目實施過程中，應分別對工程準備、施工和竣工驗收等階段加強工程檔案編制質量控制管理。準備階段雖然大多歸檔文件尚未形成，但卻是控制工程檔案質量的關鍵時期。事實上，很多工程檔案質量問題都是由于事前重視不夠或缺乏基本知識造成的。所以，從工程立項開始，檔案管理人員就應提前介入，對工程檔案的質量進行預控。首先，要加強對工程管理部門分管領導（項目經理） 檔案意識的宣傳，如果分管領導對檔案工作不重視，工程檔案質量就無從談起，也不可能建立起有效的質量保證體系，質量保證措施就難以落實到位； 其次，要加強對現場技術人員檔案知識培訓和檔案法律法規的宣傳，現場技術管理人員對工程檔案的質量起著至關重要的作用，只有工程參建人員按照相關規程規范和檔案管理要求各負其責，才能有效實現工程檔案的質量控制，不斷提高工程檔案編制質量。

第3篇：電子合同管理規程范文

摘 要 近幾年來，隨著建筑市場競爭的日趨激烈，施工企業也步入了“微利”時代，為了提高自身市場競爭能力，促進企業的平穩健康發展，項目成本控制就顯得尤為重要。如何切實有效地強化施工企業項目成本控制呢？本文在闡述問題的基礎上，提出了幾點較為可行的對策，以期給廣大施工企業提供可以借鑒的參考。

關鍵詞 施工企業 成本控制 原則 方法

項目成本控制，指在項目成本的形成過程中，對生產經營所消耗的人力資源、物質資源和費用開支，進行指導、監督、調節和限制，及時糾正快要發生和已經發生的偏差，把各項生產費用控制在計劃成本的范圍之內，保證成本目標的實現。施工項目成本控制的目的，在于降低項目成本，提高經濟效益。

一、當前施工企業項目成本控制存在的問題與不足

1．責、權、利不明確，成本控制意識較為淡薄。在現實生活中，普遍存在的問題是利益與風險不對等，權利與義務不相稱。有的項目經理權利很大，但風險卻很小，企業的盈虧很大程度依賴于項目經理的個人素質，而最終的結果往往是包盈不包虧損，正是由于這種弊端的存在，可能導致項目經營者對各類成本不重視，管理不精細，甚至有可能出現“黑洞”。而項目的職工由于成本與自己的切身利益并無太大關系，對企業的發展，企業的成本控制與管理模式是漠不關心，可能導致工作的失誤，給企業帶來不必要的損失。

2．成本管理方法較為落后，不能適應當前發展的需要。許多施工企業管理方法陳舊、手段落后，不能適應管理工作的要求，主要表現在以下兩個方面：一方面，從成本管理的方法來看，成本預測和成本控制相互脫節。有不少施工企業，工程完工后成本才被反映出來，這種成本管理方法不能及時收集、傳遞、處理、儲存生產經營過程中出現的大量數據信息，也不能及時發現成本管理中存在的根本問題及原因，難以采取有效措施降低成本。另一方面，從成本管理手段來看，仍以手工操作為主，缺少現代化管理手段。主要表現在企業成本管理中的電算化程度偏低，網絡技術，電子商務等的運用尚處初級階段，計算機在成本管理中的潛力尚未有效利用。

3．轉變經營管理模式，提高成本管理的積極性與主動性。多年來，我國企業利潤分配由于受計劃經濟的影響，在“按勞分配”的口號下，實質上存在嚴重的平均主義，極大地挫傷了職工的積極性，這也是不少企業長期處于困境的一個重要原因。目前，科技工作以科學技術入股分紅，企業經營者實行年薪制度，可以說是利潤分配在新形勢下的必然結果，職工持股、經營者持股將使企業和員工成為一個利益的共體，風險共擔。在這種形勢下，企業的利潤分配如何才能更合理，更能發揮經濟杠桿作用，從而調動各層次，各種人員的積極性，將是企業在今后的發展中面臨的一個新的挑戰。

4．材料管理粗放，人工、設備管理也存在諸多問題。施工企業一方面由于工程材料采購品種雜，環節多，很多材料無法從廠家直接采購，并且新材料層出不窮，使得價格不宜控制；另一方面工程材料品種、規格多，材料質量、檔次、價格相差大，定量分析和預算較難統一，因此，造成實際成本偏離目標成本。人員管理混亂，人工費用居高不下；機械設備管理不到位，利用效率低下等這些問題都普遍存在。

二、施工企業實施成本控制應當遵循的原則

1．降本增效原則。施工生產既是消耗資財人力的過程，也是創造財富增加收入的過程，其成本控制也應堅持增收與節約相結合的原則。在編制預算過程時應“以支定收”，保證預算收入；在施工過程中，要“以收定支”，控制資源消耗和費用支出。對于每一筆成本費用，都要核查是否合理，是否符合開支標準及有關財務制度。提高施工項目的科學管理水平、優化施工方案，提高生產效率、節約人、財、物的消耗，采取預防成本失控的措施，制止可能發生的浪費。

2．動態控制原則。由于項目施工是一次，其成本控制更應重視事前、事中控制，在施工開始之前要進行成本預測，確定目標成本，編制成本計劃，制訂或修訂各種定額和費用開支標準。在施工階段重在執行成本計劃，落實降低成本措施，實行成本目標管理；建立靈敏的成本信息反饋系統，使成本責任部門及時獲得信息，糾正不利成本偏差；制止不合理開支，把可能導致損失和浪費的苗頭消失在萌芽狀態。在竣工階段，則主要進行整個項目的成本核算、分析、考評。

3．全面控制原則。全面控制是全企業、全員和全過程的管理，亦稱“三全”管理。項目成本的全員控制要建立全員參加的責、權、利相結合的項目成本控制責任體系。項目經理、各部門、施工隊、班組人員都負有成本控制的責任，在一定的范圍內享用成本控制的權利，在成本控制方面的業績與工資獎金掛鉤，從而形成一個有效地成本控制責任網絡。項目成本的全過程控制要求成本控制工作要隨著項目施工進展的各個階段連續進行，既不能疏漏，又不能時緊時松，應使施工項目成本自始至終置于有效的控制之下，每一項經濟業務都要納入成本控制的軌道，經常性成本的控制通過制度保證，不常發生的“例外問題”也要有相應控制措施。

三、施工企業強化項目成本控制的切實對策

1．完善成本控制體系。建筑企業的施工項目輻射全國各地，各項目的具體情況又不盡相同。因此，企業對項目成本管理控制往往難以到位。所以必須建立項目成本管理、成本控制體系。在項目成本管理中，項目部要根據項目內部責任承包指標，按照內部承包價、稅金及附加費、勞務分包成本、項目部必需的直接成本和所有項目間接費計劃，制定科學合理的項目目標利潤計劃。從項目班子到管理人員都必須按照各自的職責去落實成本管理責任，知道自己在成本管理鏈條中的工作職責是什么，要達到怎樣的控制目標以及如何控制。成本控制體系應根據工程的進展和需要及時調整和完善，同時要注重對管理人員的業務培訓以不斷提高其業務素質和管理水平。項目成本管理控制是否有效，很大程度上依賴于各項制度是否健全，要靠制度來規范操作行為，所以企業要制定一套完整的制度規章，并根據各項規章制度對個人的行為進行控制、約束、跟蹤監督。

2．加強經濟合同管理，維護企業利益。合同管理是施工企業管理的重要內容，也是降低工程成本，提高經濟效益的有效途徑。項目施工合同管理的時間范圍應從合同談判開始，至保修期結束為止，尤其加強施工過程的合同管理。抓好合同管理，在合同執行期間密切注意我方履行合同的進展效果，以防止被對方索賠。合同管理主要把握幾點：一是印章管理，落實專人保管、使用登記。二是合同歸口管理，就是建立合同審核會簽制，重要的合同必須報經單位主管部門和領導審閱，所有合同均應建立臺帳，統一保管。三是盡可能使用統一格式合同，如設備租賃合同，材料供應合同，臨時用工合同，以確保合同條款的嚴密性和合法性，起到保護自己的作用。

3．在保證工程質量的前提下努力降低成本費用。確定適宜的成本，在提高工程質量的同時，把成本控制在某一水平，經過綜合考慮成本各方面因素，使工程項目的質量既符合工程標準要求又具有經濟性和可操作性。同時在施工中，在保證工程質量的前提下，充分利用規范允許的正負偏差，節約材料的使用量，降低項目成本，嚴格按照工程技術規范和安全操作規程辦事，減少和消滅質量和安全事故的發生，使各種損失減到最低限度。

4．強化人、材、物管理，進一步提高成本控制水平。精簡管理機構人員，避免人浮于事，減少不必要的工資性支出。在工程建設中，材料成本占整個工程成本的60%―70%，有較大的節約潛力。因此，在保證質量的前提下，堅持“陽光采購”，從“廉”采購，杜絕“灰色收入”；根據施工程序及工程進度，周密安排分階段的材料采購計劃；加強現場管理，合理堆放，較少搬運和倒運損耗；要嚴格執行材料消耗定額，對周轉材料及大宗材料，以限額領料來落實。合理選用機械，充分發揮機械的效能；通過合理組織施工，調配機械，提高機械設備的利用率；同時，加強現場設備維修、保養工作，降低大修，經常修理等各項費用的開支等從不同角度降低機械臺班費用。

參考文獻：

[1]邱玲莉.工程項目的管理成本控制.廣東輸電與變電技術.2006(01).

第4篇：電子合同管理規程范文

【關鍵詞】建筑工程；施工管理；多個問題解析

0.引言

房屋建筑工程施工是實踐施工管理理論的重要淵源之一，融合了施工管理實踐經驗，施工管理理論又為建設房屋建筑工程施工提供了理論工具，使得建設房屋建筑工程施工日益系統化、科學化。而一個優秀的施工管理人員，應該注重實踐中的分析問題能力，結合理論知識，形成一套行之有效的管理方法，并再通過實踐來檢驗它的科學性。

1.房屋建筑工程施工問題分析

1.1施工管理面臨著日趨復雜的來自市場和社會各方面的各種問題

現代社會經濟總量不斷增加，經濟全球化、信息化趨勢日益增強，發展速度加快，過程復雜，新的行業、領域不斷出現，產品開發周期縮短，導致越來越多的“一次性”、無先例可循的任務的出現，尤其是企業和管理社會公共事務的政府，更面臨著日趨復雜的來自市場和社會各方面的各種問題，涉及到的因素、利益主體越來越多，這些問題常規的管理辦法難以解決或圓滿解決，而來自建設工程施工及軍事、空間探索等領域的施工管理方法經提升為施工管理理論和思想，提供了解決社會經濟發展中非常規問題的手段。可以認為，施工管理的發展與應用在于它的方法。施工管理在中國廣泛推廣普及是近幾年的事，方興未艾，而我們引進、普及的重點，不應是繁瑣的理論、概念、程序，而應該是簡明、適用、有效的方法。

1.2管理科學的理論與實踐不能有效結合

施工管理的理論至今已可以說是很完備的，這不僅表現在豐富多樣的理論成果如各種施工管理書籍（包括翻譯）的面世，更表現在這個領域有了自己的“知識體系”，不論經濟結構如何變化，工程施工建設仍是我國經濟發展的主要載體。在我國目前全面建設小康社會、開發西北、振興東北的背景下，施工建設成為許多地區經濟振興的重要手段。有的城市甚至提出“施工興市”的口號。在經濟進步主要依靠新科技成果應用、依靠內涵式擴展、依靠知識創新的形勢下，靠粗放式施工建設并不是合適的振興經濟的手段，我國也一直在為投資決策的失誤付出巨大代價。

2.抓好建筑工程施工的幾個管理問題

2.1合同管理問題

工程承包合同是承發包雙方用以明確工程承包的內容和范圍、工程進度、質量、造價、雙方權利、義務、規范雙方行為準則的契約，是雙方協商一致具有法律效力的重要文件，是完成施工建設的依據，也是施工經理工作的主要依據。任何超越合同條款范圍的內容，均要通過重新談判，簽訂補充協議后執行。所以施工經理必須加強施工的合同管理，領導施工組人員認真履行合同條款。

合同管理包括總承包合同管理和分包合同管理。總承包合同管理貫穿于施工建設的全過程，首先施工經理要組織學習合同文件，熟悉合同內容，以便全面掌握合同情況，認真地貫徹執行；其次根據總承包合同的內容，研究確定施工管理的內容和方式。對爭端和違約的處理，首先雙方要協商解決，如果協商不成時，提交合同規定的機構仲裁，要及時進行合同的補充修改和變更。分包合同要保證總包合同的完成，對分包合同的管理，施工經理首先要督促做好對分包合同的準備工作，然后組織研究與審定重大的分包合同，并做好爭端和違約的處理，及時進行分包合同的補充、修改和變更。

2.2施工協調程序管理問題

施工協調程序是指在承發包合同的基礎上，為完成建設任務，雙方在工作上需要協商聯系、審查確認的程序和內容。為了做好工程施工的建設工作，施工經理經常要與業主及分包單位協調和配合，在正確處理各方利益的基礎上建立良好的合作關系，因此，抓好施工協調程序管理可以提高工作效率，減少矛盾，為創造良好的合作氣氛打下基礎。

2.3施工中重大變更管理問題

在工程建設周期中，業主方的變更及內部變更是不可避免的，關鍵是如何處理好，既要為業主服務，讓其滿意，同時還要使合同的執行不受大的影響，以保證公司的經濟利益。首先，要在合同或協調程序中明確規定處理各種變更的程序，使其有章可循，減少或避免矛盾和爭議。同時，項目經理要控制盡量減少重大變更，對必須要變更的情況認真計算其對施工進度、費用、質量等綜合影響，并按規定的程序進行控制，盡量避免打亂施工的正常工作秩序。另外，對于因業主方變更所需要的合理延長工期的費用補償應及時核算出來，以書面報告業主代表請求批準。要使業主知道，變更是要花時間和費用的。

2.4計劃管理問題

項目的建設周期是施工合同的主要目標之一，對此，施工經理要努力實現，并消除誤期賠償風險。施工的進度計劃一般分為五級，第一級是施工總進度計劃；第二級是裝置總進度計劃、項目總體施工進度計劃；第三級是組碼進度計劃；第四級是記賬碼進度計劃；第五級是工作包計劃。計劃管理是重要管理目標之一，要注意計劃的層層約束，下級計劃一般應絕對保證上級計劃的實現并略留有余地。要使各類計劃密切配合、互相銜接、合理交叉形成完整的計劃系統。

2.5信息管理問題

在房屋建筑工程施工中有大量的信息和數據產生，需要收集、傳輸和處理。施工的基礎資料、設計數據、設計輸入輸出、文件圖紙、各種記錄統計都是信息。在施工管理中如果信息不準確，必然給施工實施效果帶來損失，信息的準確、及時和統一，對于控制和決策是很重要的。所以信息管理是施工經理要抓好的五大管理之一。利用計算機進行綜合信息處理，建立施工信息數據庫，各種信息輸入到處理中心，計算機就系統地高速地輸出處理過的信息，并作出各種報告供施工經理及時作出準確的決策和命令，從而使施工建設實現現代化管理。

3.強化施工管理信息技術建設實施

3.1強化施工管理相關人員的信息化意識

提高信息化意識是做好信息化工作的保證。對信息化觀念淡薄的人員，要加大對實施建筑業信息化意義與作用的宣傳教育。用事實證明信息化是優化資源配置，提高工程施工投資效益，減少失誤和浪費，提高管理水平，實現可持續發展的必然選擇。在管理過程中，使用信息系統存儲工程文檔，運用信息技術進行質量控制、進度控制和投資控制，積極推動信息化，讓各參與方尤其是業主感受并認可信息化的重要性。

3.2加強施工管理信息技術的應用研究

特別是關鍵技術的研究，只有在關鍵技術的研究上取得突破，才能真正實現施工管理信息化。

3.3加大基礎設施的投資力度

基礎設施的投資主要取決于各參建單位的盈利情況，在成本核算時，應考慮信息化基礎設施的費用。同時引導民間資金的投入，擴大第三方（如信息化建設服務商）的投資力量。

3.4大力培養跨專業信息技術人才

通過建立培訓基地，舉辦培訓班，增加大學教育相應內容，通過網上培訓、知識普及等多種形式，加快專業人才建設。

3.5自上而下為施工管理信息化提供良好的外部環境

健康的外部環境對推動施工管理信息化至關重要。應加大因特網的普及率，提高網速，政府及部門應建立統一的信息化規程，并立法加以保障，促進電子商務的發展，建立發展施工管理信息化的平臺。

第5篇：電子合同管理規程范文

關鍵詞：建筑工程；施工管理；信息技術

隨著我國經濟高速發展，信息技術的快速發展和廣泛應用，信息處理的效率提高，信息傳遞速度加快，信息存 量和密度增大，信息再生能力增強，信息工作內容和方式也發生了深刻的變化，最終將促進信息大幅度增值。信息在工程項目管理中扮演著越來越重要的角色。毫無疑問，信息化是關系到我們建筑企業未來生存的關鍵之一，為了合理的管理工程項目，不僅需要在建工程的數據，還需要隨時調用儲存在數據庫中的已建下程歷史數據，這些數據對項目規劃、控制、報告和決策等任務來說是最基本、最寶貴的資源。

1 信息技術在建筑施工管理中的作用

信息化數據和紙面文件的主要區別在于，信息化兩個最主要的特性：準確與即時。為了提高建筑行業的效率和管理水平，使所有參與項目參與方能在適當地點、時間，以適當的身份、適當方式，處理適當的文件。

1．1 提高企業管理水平

建筑施工企業具有勞動密集、丁程項目分布點多、而廣和人員流動性強等特點，采用傳統的信息交流手段往往造成企業橫向與縱向的信息流通渠道不暢；阻礙企業各類信息的及時交流，制約企業的進一步發展。以計算機和通信技術為核心的企業汁算機網絡信息系統恰恰能夠針對建筑施工企業點多、面廣和流動性強的特點，為企業創造一個新的 工 作環境，打破時間、卒問和地域限制，讓企業管理人員方便、快捷、及時、準確、全面地掌握企業內部信息和外部信息。建筑施工企業建立企業的計算機網絡信息系統，是為企業構建了一個信息和共享信息的信息網絡環境，而作為建筑施工企業、 成本中心的施工項目，則是整個系統最重要的信息來源。

1．2 提高施工技術的整體水平

建筑施工行業是勞動密集型的行業。行業特點和傳統的施工習慣對建筑施工企業在具體施工生產過程中應用信息技術造成了很多不便。建筑施工 企業要將信息技術應用于施工一生產，運用以計算機技術為核心的信息技術改造傳統施 方法和生產方式。

1．3 杜絕擾亂建筑市場的不良行為產生

對于行業主管部門，在建筑企業資質管理、執業資格人員管理、招標投標管理、質量安全管理、建設T程監理等諸多方面，長期缺乏一種以信息技術為支撐的、科學的、動態的管理手段，從而導致一些擾亂建筑市場的不良行為產生。或者南于沒有現代化的管理lT具和手段，致使招標投標活動不夠規范，在招標信息的及時性、招標信息傳遞的廣泛性、決標的公正性等方面不能公開、公平、公正。因此，行業信息化管理為支撐采取有效的管理，能夠有效地監管建筑市場，營造公平的競爭環境。

1．4 降低信息的風險性

建筑施工是個系統工程。每天每時都會產生大量的數據、各類咨詢、情況交流、新技術、新材料、新設備推廣以及合作、供求等信息，這些信息都需要及時的溝通和交流。如果信息在整個數據的流動過程中形成阻礙，不能通過有效、方便和快捷的途徑反饋到相關部門，就可能造成極大的人力、物力資源浪費。這不僅損害了企業的利益，也對整個建筑市場的健康發展產生不良影響。可見，科學的、動態的信息化管理能夠彌補信息的流通、反饋機制不健全帶來的閑擾。將網絡用于項目協作，使參與建筑施T項目的業主、開發商、承包商、分包商、監理單位和材料供應商、設備供應商以及設計師、工程師等各方能夠協同工作，便能達到減少風險、降低成本、保證質量并縮短期的目的。

2 信息技術在建筑施工管理中的設計和應用

2．1 進度控制信息化管理

2．1．1 施工總承包部進度管理信息化

編制T程進度總體進度網絡計劃。支持網絡― ―子網絡和WBS(項目工程分解結構)兩種工作方式，并且建立里程碑。在WBS節點上分配的資源自動導入網絡圖。通過網絡下發工作分解任務，接收分包商上傳的任務完成情況，并進行實際進度的自動統計匯總，做出與計劃進度的對比分析。

2．1．2 進度管理模塊與其他信息模塊的連接

進度與采購模塊連接；進度與合同管理模塊連接；進度與支付申請連接；進度與合同變更、設計變更連接。

2．2 材料與機械設備管理信息化

2．2．1 材料管理信息化

施工總承包部關鍵材料管理：根據網絡計劃圖編制采購進度計劃；編制資金使用計劃；根據網絡計劃圖的資源生成：T程用設備清單、表格形式的主要材料采購計劃、表格形式的T程用設備采購計劃分包商材料管理：通過網絡接收總進度計劃和總材料需用計劃；根據物資信息庫中的信息，將材料階段性物資需用進行分類，通過材料屬性設置， 自動生成月階段性料具租賃計劃、階段性物資采購計劃。

2．2．2 機械設備管理信息化

機械管理的主要內容包括：設備計劃(需用、租賃、采購)的編制和審核；設備進出場的記錄；設備維護的提示維修保養時間；設備易損件的查閱和統計；設備的消耗統計(燃料、配件、租賃費)；設備檔案等。

2．3 質量與安全控制信息化

2．3．1 質量控制信息化

．r程項目的質量信息化管理是根據工程施工質量管理規范和標準，對每一質量控制單元進行控制管理。包括質量檢測標準、工程項目劃分、工序檢測(記錄)管理、質量缺陷及事故的登記和處理、質量驗收與評估等功能模塊。按照IS09001標準進行按模塊劃分的質量管理，幫助管理者在施T過程中嚴把質量關，創造優質丁程。另外系統還包括對工程質量評優評獎的申報，收集匯總質量信息并提出糾正預防措施，以及參與質量事故處理等內容。

2．3．2 安全控制信息化

安全控制信息化主要實現施T安全相關信息的收集與維護，主要包括安全措施(方案)、安全操作規程、安全檢查、安全事故及處理、傷亡事故、安全會議、安全培訓等功能。

2．4 合同與資料管理信息化

2．4．1 合同管理信息化

合同信息化管理，可以讓施T總承包部、分包商以多種形式依據權限實現對總包合同、分包合同、材料采購合同等進行查詢、追蹤，以考察合同的執行情況。最終做到合同的建檔、歸檔以及合同分類、變更等的全面管理。項目合同管理模塊，除了能滿足日常管理工作的需要外，還提供了相應的制作、查詢、合同監控、沖突檢查等功能，使用戶可以隨時掌握合同執行情況。

2．4．2 施工資料管理信息化

在施T管理過程中，將產生大量的施T資料，尤其是過程資料眾多繁雜，而所有的資料又與時間和編號緊密相關。這些資料要以一定的順序歸檔，還要滿足《建筑工程施工資料管理規程》、監理規定、IS09001及城建檔案館的要求和規定，以及在施工管理過程中要做到資料管理的可追溯性、創T程精品，僅依靠傳統的資料整理已難以達到上述要求的高度。因此，采用施工資料信息化管理模塊來進行，該模塊實現了資料的電子化的綜合管理，實現快捷的“傻瓜式”錄入、規整的存檔、方便的查詢、簡潔的報表輸 。

第6篇：電子合同管理規程范文

摘 要 目前我國煤炭企業正步入轉型發展、資源整合的重大時期，加強會計檔案管理工作對于煤炭企業財務管理信息化建設來講具有十分重要的意義。本文結合信息化時代背景，對煤炭企業的會計檔案管理工作做了一些有利的探討，指出了目前煤炭企業會計檔案管理工作存在的不足，提出了會計檔案管理的思路和對策，以期推動煤炭企業會計檔案管理水平進一步提高。

關鍵詞 煤炭企業 會計檔案 管理

隨著我國煤炭企業步入轉型發展和資源整合的重大時期，煤炭企業會計檔案管理迫切需要跟上企業發展的步伐。在過去礦務局的基礎上改制后組建的國有企業通過近幾年的跨越式大發展，走多元化一體化道路逐步形成了具有煤炭開采、煤化工、火力發電、房地產等多個產業的大型煤炭企業集團。由于受傳統計劃經濟體制和舊的手工賬下的會計檔案管理辦法的雙重影響，煤炭企業會計檔案管理逐步地與財務管理信息化的要求不相適應。會計信息化發展提高了會計核算、資產資金管理的準確性，進一步規范了操作流程，提升了財務人員的工作效率，降低了他們的勞動強度，使他們從繁重而繁瑣的核算工作中解脫出來，更好地參與到企業的經營管理決策中來。加強會計檔案管理工作既是當前企業財務管理信息化發展的客觀需要，也是時展的必然訴求。管好用好會計檔案是企業每一個財務工作者的重要責任，也是會計工作向高水平方向發展的重要前提。

一、會計檔案管理工作中存在的問題

1.對會計檔案管理工作的重視度不夠。不少企業重會計業務工作，忽視會計檔案管理工作，未設置專職的會計檔案管理員，在制度設計上缺少檔案保管項目，監督管理缺乏。這種作法導致會計業務工作于檔案保管工作差距日益拉大，不利于企業的管理水平的提升。會計檔案的鑒定、銷毀工作遲延拖沓，不少單位的會計憑證、會計賬簿多年來只歸檔不鑒定，更不銷毀，認為地將會計檔案的鑒定銷毀工作一拖再拖，導致新的憑證檔案不能順利歸檔，會計部門暫行保管的憑證超出一年的情況甚至成為普遍現象，這甚至影響到后續會計業務的開展，從而影響了財務管理工作的質量和效果。

2.會計檔案制度缺乏具體操作規程，責任不明確。目前國家會計培訓教材往往偏重于規范會計業務操作，屬于會計檔案管理內容，主要是規范了保存年限等內容，對于具體的裝訂等方面沒有做具體要求。具體檔案保管操作規范需要企業在本企業會計制度中自行規范。會計檔案是會計信息的載體，對于檔案要求不明確，會計人員執行主觀性偏大造成會計檔案達不到管理要求。對于合同類會計檔案，財務部門往往錯誤認為合同屬于煤礦企業管理科管理，自己就無須整理了，這樣不僅導致了會計檔案不全，還造成了財務付款缺乏依據，不能按照合同進度進行付款，甚至出現超付，給企業帶來了一定的財務風險。

3.會計檔案整理工作不夠規范，未能實行分類別管理。往往在整理歸檔時側重于會計憑證、會計賬簿、會計報表資料的打印、裝訂歸檔，但是與會計業務相關的文件資料并沒有進行整理，如財務決算批復、審計意見等資料未能及時附到憑證后面。部分煤礦財務由于出料單多裝訂到憑證后面較厚，出于省事而未作為憑證附件單獨裝訂。對于資料的輕重緩急區分不夠，遺漏重要會計文件的存檔工作，給未來查閱帶來了不必要的麻煩。會計檔案在銷毀時未能及時將土地使用權等涉及資產購置的憑證、未了結的債權債務的原始憑證及時抽出，導致對未來會計期間會計工作產生重大影響。

4.會計檔案管理人員職業道德素質不高，責任心不強。從業人員由于缺乏檔案管理經驗，對檔案的基本操作規程、財務檔案的歸檔范圍等標準不清楚。有的單位甚至存在財務人員利用會計檔案管理的職權違反會計法規，私自偽造、篡改、變換原始憑證、記賬憑證，為個人謀取私利。有的單位為完成虛假收入指標，在沒有實際經營業務的情況下違反國家稅收征管和發票管理規定，為他人虛開、為自己虛開、讓他人為自己虛開、介紹他人虛開增值稅專用發票，玩企業的考核辦法于股掌之間，欺騙上級監管部門。有的則為了完成項目部經營指標而人為調劑原煤與項目部利潤。建假賬、建賬外賬、虛列成本設置“小金庫”行為造成會計核算工作的很不規范，會計信息失真，進而影響了企業集團的戰略決策。

5.財務檔案管理重書面資料，輕視電子檔案的保管。隨著計算機普及和網絡信息化的迅猛發展，企業逐步地考慮到將紙質文檔以電子文本的形式保存下來，但是由于保存措施不當，未能進行防火、防水、防潮、防盜等工作導致數據丟失。由于沒有及時辦理借閱手續，導致不知所蹤難以找回。由于網絡傳播的普遍性和及時性，不經意間透露的企業的某些會計檔案信息有可能會被人利用，泄露企業的商業機密，給企業造成不必要的損失，加強電子數據安全性成為當務之急。

二、完善會計檔案管理工作的對策

1.提高認識，切實加強對會計檔案工作的領導。我國會計法律體系的基本法《會計法》第二十三條規定：“各單位對會計憑證、會計帳簿、財務會計報告和其他會計資料應當建立檔案，妥善保管。會計檔案的保管期限和銷毀辦法，由國務院財政部門會同有關部門制定。”單位負責人負有依法辦理本單位會計工作移交和保管會計檔案資料的責任。單位負責人作為會計工作的主要責任人，要進一步提高對檔案工作的認識，樹立“對歷史負責，為現實服務，替未來著想”的理念，從維護企業真實面貌的高度，切實加強對本單位檔案工作的組織領導，把檔案工作列入議事日程，納入本單位發展規劃，及時解決會計檔案管理工作中的實際困難和問題。本單位的財務機構負責人要把會計檔案工作列入本部門年度崗位目標責任制考核，落實會計檔案工作人員職責，有效地開展工作，為會計檔案工作創造有利條件，確保會計檔案完整有效。

2.加強會計從業人員的檔案管理知識的考核培訓，提高管理人員的知識技能和職業道德素養。作為會計檔案整理的直接責任人，專職（或兼管）會計檔案管理人員對會計檔案規范化整理的認知和熟練度，直接決定了會計檔案工作質量。會計檔案工作是一項政策性、專業性很強的工作，會計檔案管理人員除了具有較強的專業技能以外還要求具有一定的檔案管理能力，培養知識技能全面的會計檔案管理人員是做好新形勢下財務管理工作的保證。要從政治上、工作上和生活上關心愛護會計檔案工作人員，為他們排憂解難，選派會計人員參加檔案部門舉辦的崗位培訓和繼續教育，充分調動和發揮好會計檔案工作人員的積極性、主動性和創造性，不斷提高企業財務部門會計檔案管理水平。

3.建立健全本單位會計檔案工作機構，明確工作職責。為落實會計檔案管理責任制，加強會計檔案工作，做到管理到位、責任到人，各單位要建立健全會計檔案室，明確財務機構負責人和專（兼）職會計檔案員，會計檔案管理員要保持相對穩定，若要更換則要做好交接手續。會計檔案室主要履行以下職責：貫徹執行會計檔案法律法規，建立健全會計檔案工作規章制度；對本部門和相關業務部門會計文件材料的歸檔工作進行指導和監督；統一保管財務部門的各種會計檔案，并按規定向本單位檔案室移交；負責所保管會計檔案的提供和利用；協助稅務、財政機關查閱會計檔案；完成領導安排的工作任務。建立健全會計檔案收集整理、立卷歸檔、安全保密、開發利用、鑒定銷毀、檔案人員崗位責任制等制度，并嚴格執行。因管理不善或給檔案造成嚴重損失的，依法追究有關負責人及直接責任人的責任。財務工作實行定期輪崗制度，會計檔案管理人員也不例外，通過檔案管理工作定期輪崗有利于提高財務檔案管理工作水平。

4.會計檔案管理內容按照會計檔案管理辦法，根據企業經營管理的實際情況以及事務特點，將會計檔案分類進行管理以提高會計檔案利用率。會計檔案可以按照來源不同分為內部會計檔案和外部會計檔案。外部會計檔案是按照會計檔案管理規定要定期移送到檔案管理部門的資料，如年度財務報告、會計憑證、會計賬簿等，而內部會計檔案是財務部門自行保存的會計檔案，如預算管理類報告、工程管理類、稅政管理類、資產資金管理類、合同管理類等等。在整理檔案時要根據檔案的連續性、系統性加以篩選保存，制定統一格式，實行標準化管理，便于查詢利用。

5.建立健全會計檔案安全機制，維護企業商業機密。安全是會計檔案工作的頭等大事，必須高度重視，警鐘長鳴。信息技術的發展給我們的工作帶來巨大的變化，電子文檔在信息存儲上相對于傳統的紙質文檔具有空間小而容量大的特點。這給傳統的檔案管理工作帶來嚴峻的挑戰，但并不意味著紙質檔案不重要。我們要在保留一份紙質會計檔案的同時，保留一份電子檔案，實現雙備份，雙保險。在保存上對電子信息要定期刻制光盤加以保存。要定期檢查檔案保管情況，制定檔案安全應急方案，確保檔案絕對安全。在信息化時代，會計信息作為一種資源在企業經營管理工作中的地位越來越顯得重要，企業應當加強信息資源的安全保障，避免被不法分子所利用。目前有的企業設置了財務信息專網，要設置權限限制非本企業財務人員登錄訪問，及時修改登錄密碼，防止財務信息泄露。對于財務部門以外人員要求提供財務報告、審計報告等會計信息要建立健全責任追究制度，未經財務部門負責人的批準不得對外提供企業的財務信息，否則要承擔相應的經濟法律責任，情節嚴重的還要加以辭退。

6.深化ERP系統應用，實現記賬憑證與原始憑證電子檔案聯查功能。會計核算軟件中不能僅僅是賬務處理系統，應當深化會計檔案功能的應用，實現記賬憑證與相關原始憑證和支持文件的聯查功能。目前個別國產軟件如用友的NC系統實現了該功能，即在編制憑證分錄的同時，能夠在對應的憑證分錄上實現相關文件資料的上傳和查閱功能，但不足的是對于上傳附件的大小不能限定，造成了資源的極大浪費。因此應當在滿足電子查閱功能的同時，最大限度提升系統空間的使用效率，加強憑證附件上傳的監督管理工作，防止無效文件上傳，并定期做好數據備份工作。

總之，會計檔案工作應當要緊密聯系會計信息化發展的時代要求，在遵守現有的檔案管理法律法規的基礎上積極采取有效措施，探索創新會計檔案管理模式，促進煤炭企業財務管理工作更上一個新臺階。

參考文獻：

[1]趙清和.談財務部門會計檔案的管理.沈陽建筑大學學報：社會科學版.2005（4）.

[2]張雪珍.會計管理體制改革中的會計檔案管理.財會通訊.2007（7）.

[3]苗巍.如何做好電算化會計檔案管理工作.現代商業.2008（14）.

第7篇：電子合同管理規程范文

關鍵詞:集團財務公司；信貸風險；風險防控

一、引言

作為金融體系殊組成部分——非銀行性金融機構的財務公司從1987年誕生起，現已歷經近30年，憑借著高效的集團內部資金運作效率、促進集團資源優化配置及日臻完善的金融服務質量，充分發揮“集團資金歸集平臺、集團資金結算平臺、集團資金監控平臺、集團金融服務平臺”1四項功能，創新金融服務手段，拓展金融服務領域，提高金融服務水平，不斷壯大自身金融實力，已在金融體系中起到舉足輕重的作用。其信貸業務是為成員單位提供金融服務的重要手段，是財務公司業務最為重要的組成部分，做好信貸風險防控對財務公司實現可持續發展尤為重要。

二、財務公司信貸業務風險因素分析

(一)財務公司信貸業務風險的外因

1、政策因素影響。

一是國家政策因素。由于財務公司必須向中央銀行繳存一定比例的存款準備金，因而自身用以周轉和兌現的資金數量有限。二是監管多頭化。目前我國財務公司面臨較強勢的分業監管，監管部門較多，政策分散。各個監管主體基于自身需求分別從不同的角度制定政策，用以指導財務公司行業的規范、創新和發展。這就要求財務公司需要在經營上滿足各監管主體的要求，一些監管要求可能給財務公司業務帶來不利影響。2三是集團政策因素。我國財務公司的股比結構基本上由集團母公司絕對控股或相對控股，集團公司的經營管理活動在一定程度上對財務公司產生影響，甚至個別方面對財務公司的正常經營形成干預，市場規律在實際操作過程中并不是實際遵循的最高法則，這就導致工作過程中，財務公司可能存在即便明知道相關決定不合理卻依然要執行的客觀現象。

2、“服務集團”屬性易致風險集中。

財務公司在集團內開展金融業務，客戶均為集團內成員單位，風險相較于銀行金融機構較為可控，但同時因其依托集團、服務集團，受到集團整體經濟形勢的影響，加之各個成員單位在自身的生產經營活動中的不可預見風險因素，易導致風險集中。而財務公司屬于集團內生性金融機構，相對商業銀行而言，分散風險的手段較單一，可能出現拓撲學連鎖反應，產生信貸風險，致使集團整體利益受損。

3、成員單位的償債能力。

信用風險上升較快，出現信用事件的概率將明顯上升。以能源集團為例，近兩年來，能源主業板塊煤炭行業受生產成本的逐年遞增和市場的低迷及進口煤炭競爭激烈等內外在因素的影響，煤炭市場需求趨緩與煤炭產能釋放的矛盾將愈加突出，供需兩端的“一增一減”使得煤炭企業經營效益日趨下降。另一大主業水泥板塊屬周期性行業，受宏觀經濟形勢影響較大，行業面臨產能過剩、原材料價格波動較大、市場競爭激烈的風險。與此同時國內水泥需求已經進入低速增長期，水泥價格的淡旺季波動更為明顯。由于水泥行業的產業集中度仍處較低水平，與下游產業的議價能力普遍較弱，導致水泥產品長期低價運行，盈利能力偏低。基于上述原因作為主業的兩大板塊凈利潤、經營性現金流持續下滑，部分企業虧損嚴重，可能導致信貸風險。同時成員單位在借貸過程中常出現“借新還舊”的情況，一旦財務公司的籌資能力出現變動或者資金短缺，支付危機出現的概率便相應加大很多。

(二)財務公司信貸業務風險的內因

1、管理處摸索階段。

財務公司在金融市場上是近三十年來出現的新生力量，其在自身的信用管理機制與信貸方式上，還處在摸索階段，出現信貸風險是成長過程中無法避免的“尷尬期”。

2、風險管控體系有待完善。

一是風險管控獨立性問題。拓展業務往往和合規穩健存在一定的沖突性，可能出現為業務拓展而忽略合規的情況。部分財務公司尚未形成完善、垂直、獨立的風險管控體系，在履行風險管理職責的過程中可能受到的干擾性因素較多，獨立性體現不夠，部門與崗位之間職責可能存在模糊地帶，可能出現“既當運動員、又當裁判員”的情況，從而影響風控獨立性判斷。二是風險管理方法滯后。財務公司在風險管理過程中存在重視定性分析，主觀性強，在風險識別、度量、監測等方面的科學性不夠，與商業銀行運用大量數理統計模型等先進方法相比，仍有待提升。三是風險管控人員素質仍待提高。風險管理缺乏精通風險管理理論和風險計量技術的專業領軍人才，導致可能存在監督管理留有盲區，或由主觀性較強的人工稽核的審查制度占主導，易導致公司內部控制風險的能力不穩定。隨著信貸業務品種推陳出新，每個信貸業務的風險點及防控方式各有不同，財務公司較難做到各個業務品種匹配相應專業人才。同時大部分中小型財務公司存在人員儲備的不足的問題，員工在實際工作過程中可能存在多肩挑的情況，面對繁重的任務，自身能力與工作意愿大打折扣，埋下了信貸風險隱患。四是全員合規理念樹立不到位。尚未對全員形成全面的風險管控理念，導致在實際中出現風險管控僅僅是風控合規部門的事，致使很難將風險管理貫穿于各個崗位業務全流程。

三、財務公司的信貸風險危害

(一)與商業銀行不同，財務公司以加強企業集團資金集中管理和提高企業集團資金使用效率為目的，為集團成員企業提供資金管理和金融服務的非銀行金融機構，盈利目標和發展戰略不一味以利潤為導向，且受到吸收存款范圍的制約，決定了財務公司主要利潤來源于同業存放、信貸業務。近年利率市場化進程加快，同業存放利差空間不斷縮小，信貸業務收入將成為財務公司主要利潤來源，一旦發生信貸風險，產生不良資產，其危害的集中度與難以化解的程度將更甚于商業銀行。

(二)設立集團財務公司的基本屬于大型企業集團，在國民經濟各領域中充當領軍企業，而財務公司通過發揮資金管控能力，構建內外一體化、渠道互補、結構合理的融資體系，實現提高集團資金使用效率、盤活集團資金的作用，尤其當集團、成員單位面臨臨時性資金短缺時，能夠發揮內部資金融通功能，確保整體資金鏈條安全，從而實現集團戰略規劃3。

四、財務公司信貸風險防范對策

(一)風險防控、構建體系

第一，構建全面風險管控制度體系。“沒有規矩，不成方圓”，沒有制度約束的風險管理終究是紙上談兵。在風險管理制度體系建設過程中，明確業務制度與風險制度的聯系與區別。作為業務部門制定業務管理辦法，作為風險合規部門，制定相關內控合規制度，同樣是制度，但側重點應有所不同。國投財務公司業務制度側重按照業務條線，從貸款申請、資料審查、合同審批、貸款發放、貸后管理、檔案管理等方面進行全流程管理；內控合規制度對各業務流程的風險點進行梳理和細化4。能源集團財務公司從開業以來便注重制度建設，根據業務發展實際情況，及時梳理、更新、擬定制度，對尚無制度規范的業務和環節設立制度予以規范，消除制度的空白點，提高制度的適用性。通過制定《貸款業務操作規程》、《信貸及投資審查委員會工作規則》、《內部控制管理制度》等各項制度，有效規范信貸業務的開展。同時及時根據各項信貸業務品種拓新情況，做到制度先行，及時制定相關新制度，確保新業務穩健合規開展。第二，設置專業委員會強化內控。在董事會下設風險管理委員會、內部控制委員會、信貸審查委員會、審計委員會等專門組織，通過設置合理的組織架構，確保各專業委員會充分發揮作用，從戰略高度提高內控的重要性。各專業委員會實行實名表決制，審批程序流程化、透明化、公正化，確保各位委員可以充分發表意見，提高公司對貸款的審批效率和防范增量風險的能力。第三，牢固構筑前中后臺三道防線。三道防線指構建事前、事中、事后三道風險防線。業務部門為第一道風險防線，風控合規部門為第二道防線，審計稽核部門為第三道風險防線，從監督和事后檢查的角度對風險控制措施的執行情況進行全部檢查和評價。通過明確內部控制職責，完善內部控制措施，強化內部控制保障，防微杜漸，將風險管控融入公司各項業務流程，讓風險防范和合規管理成為各部門和全體員工的共同職責。第四，尊重財務公司獨立性。集團公司在財務公司業務發展的過程中指導與協助解決經營中可能存在的問題，并給與一定的政策支持，但與此同時應當尊重財務公司作為獨立法人的主體地位，給予財務公司充分的經營自，不采取行政手段人為干預。同時應注意在機構、制度、人員、資金、資產、賬務、營業場所等方面的相分離，切斷風險相互傳導渠道，嚴防系統性風險。

(二)把控源頭、規范合同

注重規范、強化流程、有序開展合同管理工作，從合同源頭遏制遏制信貸風險源。能源集團財務公司采取以下措施防控合同風險:一是注重文本規范。對公司常用的如《固定資產借款合同》、《電子商業匯票業務服務協議》、《最高額保證協議》、《流動資金借款合同》等信貸業務合同制作格式文本，并明確規定業務部門、經辦人未經流程報批，嚴禁擅自修訂格式文本進行修訂，切實把控合同風險源。二是強調流程管控。嚴格把握“合同審查、簽訂、履約”三道程序，執行合同會審會簽制度，重大合同執行報送制度，實現合同全過程管理。三是強化擔保措施。多樣化方式加大成員單位保證責任，能夠有效保障信貸資產安全。四是落實崗位責任。落實合同管理崗位責任制，建立合同糾紛預警機制，形成預防為主、過程控制、分級管理、分工負責、歸口把關的合同管理體系，杜絕發生因合同管理不善造成糾紛或損失的情況。五是加強履約跟蹤。合同履行過程中，由業務主辦部門對合同履行情況進行跟蹤，相關部門在本部門職責范圍內予以協助，每月初由業務部門向風控合規部門報送該月合同臺賬，風控合規部門對合同履行情況進行監督。

(三)稽核檢查、不留盲區

首先，通過日常開展信貸管控工作，對每筆發放信貸業務進行合法性、合規性的貸前審核，把好準入關口，提高風險識別能力，保證公司信貸業務質量運行良好，防止出現不良信貸資產。其次，針對性開展專項稽核工作。如能源集團財務公司通過開展信貸業務、信貸檔案管理、票據業務等專項稽核，提出合理化建議，督促相關部門及時整改落實，從而保證信貸業務重點領域和關鍵環節風控管理到位。

(四)審慎分類、增強防御

對存量資產進行風險分類，有利于有效化解歷史遺留不良資產，同時不斷增加不良資產準備，提高公司抵御風險的能力。一是堅持每季度依據監管要求和相關標準對存量資產進行五級分類，確保公司對信貸資產有更為清晰的了解，對可能出現的不良資產進行及時預警，加強對信貸風險的監測。二是實施動態撥備管理。以中國電子財務公司為例，其在按原標準集體資產減值準備的基礎上，每年增加計提1000萬元，直到貸款損失準備金占貸款余額的比例達到2.5%為止。

(五)量化風險、提高管理

我國財務公司大多采取定性分析為主的風險分析模式，沒有通過嚴格的數據模型進行分析，帶有一定的主觀性。應積極借鑒銀行業金融機構的研究成果，逐步實現由定性分析為主到定性、定量分析相結合、由單一資產的信貸風險分析向資產組合分析轉變，建立信貸業務風險識別模型。采用外部評級數據計算VAR，以保證評級及違約概率的準確性。在實際操作中，財務公司也可借鑒國內大型商業銀行利用內部評級結果來替代VAR，用以計算近似VAR的方式。在時機成熟時建立內部評級結果與外部評級結果之間的對應關系，提高內部評級的權威性和使用價值，最終達到準確計算VAR的要求。在一定程度上實現了對信貸風險的定量分析。這樣，在信貸資產的風險管理中，就可以通過監控相關因素的變化，預測信貸資產的違約風險，及時采取控制風險的措施，有效地提高信貸資產的質量5。

(六)宣貫合規、全員普及

信貸風險管控不僅僅是靠技術和制度，更重要的是培育合規管理文化。使全員在同一種文化背景下，對風險有統一的認識，有統一的行為模式。能源集團財務公司多管齊下，穩步推進合規培育。一是通過公司內網、月度例會、法律咨詢等多種形式，積極開展法制宣傳活動。二是將公司領導干部法制講座、中心組學法、法律培訓制度化，確保公司領導、中層管理人員、法務人員每年集中學習培訓法律知識的時間不少于40小時。三是充分運用新媒體手段開展多樣化合規宣傳。四是在公司內部通過高管授課的方式，讓全體員工迸發出學習熱情，增強員工合規守法的自覺性，培育合規文化。五是逐層逐級簽訂《案防責任書》、《合規承諾書》，形成全方位、立體化的風險防控體系。

五、結束語

隨著金融改革的不斷深化，作為與企業集團發展聯系最為緊密、在企業集團金融產業中發揮至關重要作用的財務公司，如果能夠有效防范信貸風險，不僅是對財務公司自身綜合實力與風控能力的全方位提高，更是實現集團戰略的重要保障。財務公司應隨著實際工作的深入不斷完善防控信貸業務風險的舉措，為防范信貸風險擎起堅固的綠色屏障。讓財務公司這一新生力量，實現安全有序穩健運營，在企業集團的發展壯大中做出應有的貢獻！

參考文獻

[1]國務院國資委、中國銀監會《關于進一步促進中央企業財務公司健康發展的指導意見》(國資發評價[2014]165號》)

[2]何雙喜，《財務公司未來發展的機遇與挑戰》，中國財務公司2012年第5期

[3]林非園，《從資金鏈角度看財務公司的金融功能對企業集團發展的作用》，中國財務公司2013年第2期

[4]代中平，《關于財務公司風險管理制度體系的設想》，中國財務公司2013年第2期

第8篇：電子合同管理規程范文

第一條為規范銀行業金融機構個人貸款業務行為，加強個人貸款業務審慎經營管理，促進個人貸款業務健康發展，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。

第二條

中華人民共和國境內經中國銀行業監督管理委員會批準設立的銀行業金融機構（以下簡稱貸款人）經營個人貸款業務，應遵守本辦法。

第三條

本辦法所稱個人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發放的用于個人消費、生產經營等用途的本外幣貸款。

第四條

個人貸款應當遵循依法合規、審慎經營、平等自愿、公平誠信的原則。

第五條

貸款人應建立有效的個人貸款全流程管理機制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規程，明確相應貸款對象和范圍，實施差別風險管理，建立貸款各操作環節的考核和問責機制。

第六條

貸款人應按區域、品種、客戶群等維度建立個人貸款風險限額管理制度。

第七條

個人貸款用途應符合法律法規規定和國家有關政策，貸款人不得發放無指定用途的個人貸款。

貸款人應加強貸款資金支付管理，有效防范個人貸款業務風險。

第八條

個人貸款的期限和利率應符合國家相關規定。

第九條

貸款人應建立借款人合理的收入償債比例控制機制，結合借款人收入、負債、支出、貸款用途、擔保情況等因素，合理確定貸款金額和期限，控制借款人每期還款額不超過其還款能力。

第十條

中國銀行業監督管理委員會依照本辦法對個人貸款業務實施監督管理。[2]

與調查

第十一條

個人貸款申請應具備以下條件：

（一）借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民或符合國家有關規定的境外自然人；

（二）貸款用途明確合法；

（三）貸款申請數額、期限和幣種合理；

（四）借款人具備還款意愿和還款能力；

（五）借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄；

（六）貸款人要求的其他條件。

第十二條

貸款人應要求借款人以書面形式提出個人貸款申請，并要求借款人提供能夠證明其符合貸款條件的相關資料。

第十三條

貸款人受理借款人貸款申請后，應履行盡職調查職責，對個人貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、完整性進行調查核實，形成調查評價意見。[2]

第十四條

貸款調查包括但不限于以下內容：

（一）借款人基本情況；

（二）借款人收入情況；

（三）借款用途；

（四）借款人還款來源、還款能力及還款方式；

（五）保證人擔保意愿、擔保能力或抵（質）押物價值及變現能力。

第十五條

貸款調查應以實地調查為主、間接調查為輔，采取現場核實、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。

第十六條

貸款人在不損害借款人合法權益和風險可控的前提下，可將貸款調查中的部分特定事項審慎委托第三方代為辦理，但必須明確第三方的資質條件。

貸款人不得將貸款調查的全部事項委托第三方完成。

第十七條

貸款人應建立并嚴格執行貸款面談制度。

通過電子銀行渠道發放低風險質押貸款的，貸款人至少應當采取有效措施確定借款人真實身份。[2]

第三章風險評價與審批

第十八條

貸款審查應對貸款調查內容的合法性、合理性、準確性進行全面審查，重點關注調查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠信狀況、擔保情況、抵（質）押比率、風險程度等。?

第十九條

貸款風險評價應以分析借款人現金收入為基礎，采取定量和定性分析方法，全面、動態地進行貸款審查和風險評估。

貸款人應建立和完善借款人信用記錄和評價體系。

第二十條

貸款人應根據審慎性原則，完善授權管理制度，規范審批操作流程，明確貸款審批權限，實行審貸分離和授權審批，確保貸款審批人員按照授權獨立審批貸款。

第二十一條

對未獲批準的個人貸款申請，貸款人應告知借款人。

第二十二條

貸款人應根據重大經濟形勢變化、違約率明顯上升等異常情況，對貸款審批環節進行評價分析，及時、有針對性地調整審批政策，加強相關貸款的管理。[2]

第四章協議與發放

第二十三條

貸款人應與借款人簽訂書面借款合同，需擔保的應同時簽訂擔保合同。貸款人應要求借款人當面簽訂借款合同及其他相關文件，但電子銀行渠道辦理的貸款除外。

第二十四條

借款合同應符合《中華人民共和國合同法》的規定，明確約定各方當事人的誠信承諾和貸款資金的用途、支付對象（范圍）、支付金額、支付條件、支付方式等。

借款合同應設立相關條款，明確借款人不履行合同或怠于履行合同時應當承擔的違約責任。

第二十五條

貸款人應建立健全合同管理制度，有效防范個人貸款法律風險。

借款合同采用格式條款的，應當維護借款人的合法權益，并予以公示。

第二十六條

貸款人應依照《中華人民共和國物權法》、《中華人民共和國擔保法》等法律法規的相關規定，規范擔保流程與操作。

按合同約定辦理抵押物登記的，貸款人應當參與。貸款人委托第三方辦理的，應對抵押物登記情況予以核實

以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應由不少于兩名信貸人員完成。

第二十七條

貸款人應加強對貸款的發放管理，遵循審貸與放貸分離的原則，設立獨立的放款管理部門或崗位，負責落實放款條件、發放滿足約定條件的個人貸款。

第二十八條

借款合同生效后，貸款人應按合同約定及時發放貸款。[2]

第五章支付管理

第二十九條

貸款人應按照借款合同約定，通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制。

貸款人受托支付是指貸款人根據借款人的提款申請和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

借款人自主支付是指貸款人根據借款人的提款申請將貸款資金直接發放至借款人賬戶，并由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

第三十條

個人貸款資金應當采用貸款人受托支付方式向借款人交易對象支付,但本辦法第三十三條規定的情形除外。

第三十一條

采用貸款人受托支付的，貸款人應要求借款人在使用貸款時提出支付申請，并授權貸款人按合同約定方式支付貸款資金。

貸款人應在貸款資金發放前審核借款人相關交易資料和憑證是否符合合同約定條件，支付后做好有關細節的認定記錄。

第三十二條

貸款人受托支付完成后，應詳細記錄資金流向，歸集保存相關憑證。

第三十三條

有下列情形之一的個人貸款，經貸款人同意可以采取借款人自主支付方式：

（一）借款人無法事先確定具體交易對象且金額不超過三十萬元人民幣的；

（二）借款人交易對象不具備條件有效使用非現金結算方式的；

（三）貸款資金用于生產經營且金額不超過五十萬元人民幣的；

（四）法律法規規定的其他情形的。

第三十四條

采用借款人自主支付的，貸款人應與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。

貸款人應當通過賬戶分析、憑證查驗或現場調查等方式，核查貸款支付是否符合約定用途。[2]

第六章貸后管理

第三十五條

個人貸款支付后，貸款人應采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監控分析，確保貸款資產安全。

第三十六條

貸款人應區分個人貸款的品種、對象、金額等，確定貸款檢查的相應方式、內容和頻度。貸款人內部審計等部門應對貸款檢查職能部門的工作質量進行抽查和評價。

第三十七條

貸款人應定期跟蹤分析評估借款人履行借款合同約定內容的情況，并作為與借款人后續合作的信用評價基礎。

第三十八條

貸款人應當按照法律法規規定和借款合同的約定，對借款人未按合同承諾提供真實、完整信息和未按合同約定用途使用、支付貸款等行為追究違約責任。

第三十九條

經貸款人同意，個人貸款可以展期。

一年以內（含）的個人貸款，展期期限累計不得超過原貸款期限；一年以上的個人貸款，展期期限累計與原貸款期限相加，不得超過該貸款品種規定的最長貸款期限。

第四十條

貸款人應按照借款合同約定，收回貸款本息。

對于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應采取措施進行清收，或者協議重組。[2]

第七章法律責任

第四十一條

貸款人違反本辦法規定辦理個人貸款業務的，中國銀行業監督管理委員會應當責令其限期改正。貸款人有下列情形之一的，中國銀行業監督管理委員會可采取《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條規定的監管措施：

（一）貸款調查、審查未盡職的；

（二）未按規定建立、執行貸款面談、借款合同面簽制度的；

（三）借款合同采用格式條款未公示的；

（四）違反本辦法第二十七條規定的；

（五）支付管理不符合本辦法要求的。

第四十二條

〖貸款人有下列情形之一的，中國銀行業監督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監管措施外，還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十八條規定對其進行處罰：

（一）發放不符合條件的個人貸款的；

（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規定的；

（三）違反本辦法第七條規定的；

（四）將貸款調查的全部事項委托第三方完成的；

（五）超越或變相超越貸款權限審批貸款的；

（六）授意借款人虛構情節獲得貸款的；

（七）對借款人違背借款合同約定的行為應發現而未發現，或雖發現但未采取有效措施的；

（八）嚴重違反本辦法規定的審慎經營規則的其他情形的。[2]

第八章附則

第四十三條

以存單、國債或者中國銀行業監督管理委員會認可的其他金融產品作質押發放的個人貸款，消費金融公司、汽車金融公司等非銀行金融機構發放的個人貸款，可參照本辦法執行。

銀行業金融機構發放給農戶用于生產性貸款等國家有專門政策規定的特殊類個人貸款，暫不執行本辦法。

信用卡透支，不適用本辦法。

第四十四條

個體工商戶和農村承包經營戶申請個人貸款用于生產經營且金額超過五十萬元人民幣的，按貸款用途適用相關貸款管理辦法的規定。

第四十五條

貸款人應依照本辦法制定個人貸款業務管理細則及操作規程。

第四十六條

本辦法由中國銀行業監督管理委員會負責解釋。

第9篇：電子合同管理規程范文

關鍵詞：水利工程項目檔案 管理工作

中圖分類號：TV文獻標識碼： A

一、水利工程檔案的具體的特點

1、滲透性：水利工程建設過程中需要運用到各個方面的知識內容，其不僅僅是本專業知識理論的記錄，也對其他運用到的學科知識進行描述。水利工程檔案的滲透性表現在多項知識的融合，如：科研、規劃、設計、施工、管理等，這就使得業務性文書與科技檔案之間存在較大的聯系，大部分文書除了作為檔案的前期活動記錄外，也是各項科技研究成果的集合。

2、局限性：這種特點主要是針對水利工程檔案內容的時效性而言，由于工程項目實施所處的階段不同，某一階段記錄的檔案資料到一定程度后就會失去時效性。此外，水利工程改造的同時也是人們在改變自然的過程，有的項目實施會受到自然環境的制約，給檔案信息的記錄帶來阻礙。尤其是對防治洪澇災害而搶做緊急工程的信息等，常會受到時間、季節等方面的限制。

3、差異性：由于各個水利工程項目大小不一樣，給后期的檔案記錄工作帶來變化，這些都會使得項目檔案的周期差異變大。另外，在其他方面因素的影響下也會造成檔案信息資料出現差異性。

二、水利工程檔案管理優化措施

1、建立項目檔案管理組織架構

項目檔案管理機構是項目檔案工作的重要保障，沒有相應的檔案管理機構，檔案工作開展必受影響。因此，在組建工程建設（籌備）處時的同時，就應考慮設立工程檔案管理領導小組，小組必須由單位領導、有關科室負責人和專職、兼職檔案管理員構成，形成層層把關的體系。一般情況下，由單位領導任組長，科室負責人任成員，專、兼職檔案管理員具體負責工程項目資料的整理歸檔工作。建設單位在完善檔案管理組織的同時，要求勘測設計、施工和監理等參建單位，必須明確一位主要領導或負責人分管工程檔案資料工作，并建立與工程檔案資料工程任務相適應的管理機構，配備檔案資料管理人員，統一管理工程檔案資料。水利工程一般都是省、市重點建設工程，其建設規模較大、時間較長、要求嚴，在施工中還會創造許多新工藝、新技術，如果沒有領導的高度重視，沒有統一機構抓總，沒有相關部門和施工一線技術人員的認真負責，沒有檔案管理人員的勤奮敬業，是不可能高質量完成這些工作要求的。

2、加強與檔案行政管理部門的聯系，尋求密切的檔案業務指導

要使工程項目檔案工作獲得持續、均衡、快速發展，就必須重視加強與檔案行政部門的聯系，接受檔案業務指導。從工程建設一開始，建設單位就要及時取得當地檔案局的支持，自覺將項目檔案工作置于檔案行政管理部門的指導和監督之下，確保檔案工作在高起點、高標準的層面上展開，對檢查中發現的問題及時整改，并由監理形成書面意見報當地檔案局和建設單位備案。當然，業務指導是雙重性的，作為工程建設單位，對上，要接受上級主管部門和檔案部門的指導與監督，如省水利廳、省、市檔案局等；對下，則負有對各參建單位檔案工作進行監督與指導之責。可以通過到各參建單位調研、實地指導、辦培訓班和召開業務工作會議等措施、途徑，了解各參建單位的檔案工作情況，促進各單位業務工作的交流，從而提高檔案工作水平，在此基礎上，制定適合本項目的檔案工作規劃。

3、項目檔案管理工作與工程項目建設同步

項目檔案管理是建設項目管理的重要組成部分，項目檔案管理工作必須與工程項目建設同步進行，這既是國家相關檔案法律法規的規定，同時也是保證項目檔案完整、準確、系統歸檔的重要監控措施，通過同步進行，做到項目檔案在形成的同時就能全部歸檔。因此，檔案管理工作與項目提出、可行性研究、設計、決策、招（投）標、施工、質檢、監理、工程結算、竣工驗收同步進行，對各階段形成的文字、圖紙、圖表、聲像、計算材料（含電子文件）進行收集、積累、整理，對立項、設計、施工中形成的報告、批復、圖紙、合同、標書、備忘錄、協調文件及領導視察活動等資料，在形成的同時悉數歸檔。如不及時記錄、收集、歸檔，對工程建設和運行管理將會造成不可彌補的損失。按照集中統一領導、分級管理的原則，建設單位對工程檔案工作進行統一領導，對項目檔案實行綜合管理。在項目建設過程中，檔案人員負責工程檔案的監督和指導，對建設工程檔案管理工作實行全程監控。堅持“誰產生，誰立卷”的原則，指導項目前期立項審批、招投標、合同勘察、設計、拆遷、施工、監理、竣工驗收等檔案的立卷移交工作；定期到工地現場監督指導，督促監理人員對檔案質量把關，提出整改意見，對檔案進行復檢，并把復檢情況進行通報。

4、項目文件材料的收集、整理和歸檔納入合同管理

項目建設單位必須在項目的招標和簽訂設計、監理、施工合同或協議時，設立專門條款，明確規定設計單位、監理單位、施工單位對項目文件的收集、整理、移交責任和違約責任等；明確檔案收集、整理、驗收、考核、歸檔的份數、竣工圖的套數、電子文件的格式、檔案質量等等方面的要求。同時，要在合同中明確檔案內容與質量達不到要求的，參建單位應負有的責任，以及相關的處理措施。珠海市的水利工程在項目檔案同方面，主要規定了施工單位在未完成歸檔工作（辦理移交手續）前，暫不返還其工程質量保證金；工程竣工檔案沒有通過檔案行政主管部門及建設單位檔案室的預驗收，不能進行工程結算，并暫不支付施工單位的工程尾款；設計單位、監理單位在未完成歸檔工作前，都暫不支付設計費尾款。通過將項目文件材料的收集、整理和歸檔納入合同管理的措施，強化各參建單位的責任，同時采用經濟手段實施監控。

5、深入現場收集檔案資料

水利工程項目檔案的大部分原始資料產生于施工過程的現場，檔案人員應親臨施工現場，收集資料。如果，建設單位只是坐等參建單位移交檔案，而不深入現場指導和強調檔案的收集，有可能喪失最好的收集檔案的機會。因此，應針對性地列出需收集的資料名目，根據工程進度，與項目經理、施工員甚至領班密切聯系，爭取配合，做到該簽證的就現場簽證，該取樣的就現場取樣，該檢查的就現場檢查，該記錄的就現場記錄，能夠做到邊施工、邊檢查、邊記錄、邊收集資料。在收集資料時，必須十分注意資料的精確度。為此檢查后一定要核對，發現問題及時解決。檢查復核的主要內容包括：施工階段形成的文字資料簽證手續是否完備；檢查檢測記錄是否準確符合規范要求；隱蔽工程的記錄是否詳細、準確；原材料如鋼材、水泥、砂子等的出廠合格證明和取樣檢測試驗報告是否真實。

檔案人員要積極與駐地監理工程師配合，充分發揮駐地監理工程師的作用。因為駐地監理工程師全天候在工地上監督管理，對工程的進度和施工人員的素質最了解，對使用的原材料也最清楚，同時幾乎所有的進場原材料和施工資料均需經駐地監理的檢驗及簽證才有效。所以充分調動監理的積極性是保證檔案資料能有效收集的有力措施。

6、強化審查，嚴格驗收項目檔案

根據《國家檔案局 國家發展和改革委員會關于印發的通知》，項目檔案驗收是項目竣工驗收的重要組成部分，未經檔案驗收或檔案驗收不合格的項目，不得進行或通過項目的竣工驗收。對項目檔案的驗收做到規范、嚴格把關是保證項目檔案質量的重要環節。檔案驗收要堅持每個分部工程驗收時，同時進行檔案驗收。每個分部工程驗收前，檔案人員、工程一線技術人員以及監理、設計、運行管理單位人員一起檢查有關施工檔案資料是否按竣工驗收的標準制備。檔案人員作為單位工程驗收工作組成員，并在“單位工程完工驗收鑒定書”上簽字確認，無檔案室人員簽字，驗收不予通過。檔案正式歸檔移交前，成立工程檔案審核工作小組，對按規定應該歸檔的資料進行歸檔移交前的審核，并邀請當地檔案局有關人員對全部擬接收的檔案資料進行檢查，對檢查中發現的問題，各單位核查后整改。在檔案專項驗收前，成立由建設單位分管檔案工作領導、辦公室負責人和監理單位總監組成的工程檔案驗收小組，通過對檔案資料進行抽查、聽取檔案管理工作的報告、質疑答辯，形成自評意見和自評得分。

結語：

綜上所言，工程項目檔案有著重要的作用，積累了大量的數據信息資料，對今后工程單位參加施工作業有著指導意義。對水利工程檔案文件我們必須采取多項措施進行管理，以更好地為水利事業服務。

參考文獻：

[1]GB/T503282001.建設工程文件歸檔整理規范[S].