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第1篇：保險業務工作計劃范文

從2005年起，我國保險業履行入世承諾，實行全面開放，保險業由此成為我國金融行業中開放最早、開放力度最大、開放過渡期最短的行業。面對全球保險市場的考驗和挑戰，利用信息技術來提高企業核心競爭力、經營管理水平就成了保險機構和企業最重要的應對策略和措施之一。

現狀

經過近些年的大力推進，保險業的信息系統已經基本建立起來。保險信息系統包括保險監管信息系統及信息網絡，保險機構及公司的業務、財務信息系統及信息網絡。

其中，保險監管信息系統及網絡主要用于中國保監會系統（包括保監會機關和35家地方派出機構）的各項監管工作。系統涉及保監會有關辦公公文數據，以及各保險公司提供的用于監管的業務、財務數據。

保險機構及公司的業務、財務信息系統及網絡則主要用于保險機構及公司的經營各項保險業務以及財務工作，信息網絡遍及各保險機構經營區域，總體來說，基本覆蓋了全國各地市縣。系統涉及各保險機構及公司和廣大被保險人的利益，關系到經濟的發展和社會的穩定。

全面開放后，分布在全國各地的保險機構及公司是市場競爭的主體，其信息系統建設的程度和水平將決定國內保險業的競爭力。當前，保險機構及公司的信息系統建設的成就主要體現在以下幾個方面:

信息化建設的整體規劃不斷加強。大部分保險公司依托企業發展戰略，借鑒國內外信息化建設的成功經驗，引進信息化咨詢服務，制訂了企業信息化的發展藍圖，加強了對信息化建設的整體規劃。

信息化建設的投入不斷加大。據不完全統計，2005年保險業信息化資金投入為35.5億元，占全國保險業務收入的0.72%，其中軟件、運維和服務費用占比有所增加,信息化投資結構進一步改善。人員投入有所增加，各公司在總、分公司層面都建立了較強的信息化工作隊伍。

業務運營平臺的改造和優化逐步深入。推進了業務平臺的統一化，逐步消除各地區各自為政和系統平臺的不一致。加強了業務系統的標準化，促進了業務系統間的信息共享和聯機處理，逐步解決業務系統信息不能共享的問題。

保險公司數據大集中穩步推進。絕大部分保險公司實現了業務、財務數據處理的全國集中，部分公司完成了業務數據的省級集中或實現了省級業務處理的集中。

客戶服務信息系統平臺建設不斷加強。各保險公司不同層次地建立了各自的客戶服務系統平臺。中國人保、中國人壽、中國太平洋、中國平安、新華人壽以及泰康人壽等公司都建立了全國統一的客戶服務系統并開展咨詢、投訴、報案、客戶回訪、掛失以及電話投保等工作。

保險監管信息化建設取得成效。保險監管機構加強了內外網絡的規劃改造，建立了辦公自動化系統、內網信息平臺和門戶網站以及中國保險統計信息系統，研發出了保險現場稽核系統。

保險信息安全保障體系初步建立。各保險公司加快信息安全基礎設施建設。超過50%的公司開展了災難演習或制訂了災難演習工作計劃，中國平安建立了上海數據備份中心，部分公司正在建設異地災備中心或計劃建設異地災備中心。

問題

盡管近年來保險業的信息化建設進步很大，但無論是與國外的保險業相比，還是與國內的銀行業、證券業相比，其信息化水平還處于相對落后的地步。同時，與保險業近幾年增長迅猛的勢頭相比，其信息化建設也顯得滯后。

據統計，“十五”期間，保險業務收入年均增長超過25%，這顯然對其信息化建設提出了更高的要求。但是，目前信息化在保險業務、管理以及決策等方面應用的廣度和深度離保險業持續快速發展的需要還有一定的差距，由于忽視對業務流程、管理流程、組織架構的信息化構造，信息化對于促進業務發展，提高產品創新能力和客戶服務水平的作用仍然沒有充分發揮出來。

在具體層面上，保險業信息化存在的問題主要包括:技術標準體系缺乏、信息技術應用層面不高、數據資產利用率不夠、信息化投入與保險業發展不匹配、地區發展不平衡、安全保障體系不夠完善、信息化技術人才短缺、客戶服務信息化水平較低等方面。

專項規劃新目標

為推進保險業信息化水平的進一步提升，2006年12月22日，中國保險監督管理委員會了《中國保險業發展“十一五”規劃信息化重點專項規劃》，這是我國保險業的第一個關于信息化的專項規劃，表明國家對于保險業信息化建設的高度重視。

該規劃根據深化應用、加強管理的思路設立了五大發展目標，勾畫出了中國保險業未來五年信息化發展的藍圖。

第一目標“信息化整體規劃顯著增強，信息化管理決策機制不斷優化”:重視整體規劃的同時還要求對信息化建設工作本身進行流程規范、績效考核以及引入信息化治理。

第二目標“信息化建設資金投入不斷增加，信息化投資結構不斷改善”:不僅要擴大投資，還要調整投資結構，確保投資的有效性。

第三目標“‘以客戶為中心’的業務平臺基本建立，業務財務系統實現無縫對接”:從信息化為業務和應用服務的終極目標出發，同時又能促進保險業的創新與改革。

第四目標“信息化覆蓋面不斷擴大，信息技術支撐發展的能力進一步增強”:不僅支持保險公司業務本身，還要求能夠支持“農村信息化”和電子商務。

第五目標“管理信息系統建設穩步推進，信息資源開發利用初顯成效”:在業務系統發展的同時，也要建設好管理信息系統，而對業務系統中的信息資源進行開發利用則是連接這兩個方面的橋梁。

第六目標“保險監管信息系統體系基本成型，監管信息化顯著加強”:保險監管要利用信息化來豐富并改善監管的手段，進一步提高監管效率，以信息化創新監管，形成基本成型的監管信息系統體系。

第七目標“信息安全保障工作切實加強，信息安全保障體系逐步完善”，指明除了日常的基本信息安全措施外，應急機制和災難恢復機制也都是保險安全保障體系的重要內容。

第2篇：保險業務工作計劃范文

國保險業會逐步成為中國資本市場的中堅力量，當前，我國保險行業自身發展和對外開放速度明顯加快，競爭日益加劇，全面提升服務水平、營銷能力、強化企業形象、提高美譽度，已經成為行業共識。我們××*保險公司以保險市場規模、發展速度和水平位居全國同行業前列。××保險公司積極解答社會公眾對保險行業的相關咨詢，更好的展現了我公司從業人員的良好形象和公司的營銷方式和能力，進而樹立了良好的公眾形象和公信力，為廣大投保人選擇保險公司、保險人提供了參考。2009年，××*保險公司在業務上取得了廣泛進展，公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作均順利發展。結合今年工作實際，將公司本年度工作總結如下：

一、指導思想

今年國際經濟雖然有所復蘇，但國際金融危機的陰霾尚未徹底消散,公司領導積極拓寬發展思路和發展空間,防范風險、穩健經營，積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，公司強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為××*保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

二、工作業績與主要做法

(一)加強公司業務管理

為了使××保險公司穩步發展，公司領導制定了《××*保險公司員工規范管理條例》，采取有效措施加強員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動中去，充分積發員工的積極性，使員工出成績、見效益。業務管理中我們主要采取以下工作措施：

1、根據省公司今年下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，公司制定各個部門的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部門合理的、可實現的目標。在目標確定之后，本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、注重各個部門的團隊建設。一直以來公司都十分注重各部門經理和部門成員的思想和業務素質教育。一年來，公司通過多次組織動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織公司員工學知識、找經驗，提高員工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、推銷技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培養。促進各個團隊自身素質的不斷提高，為公司今年的持續、穩定發展打下了扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

(二)公司工作業績

今年，壽險行業全面深化結構調整和業務轉型，加上受到全球性金融危機的影響，行業整體增速放緩，在這種情況下，公司經營實現“逆勢飛揚”，保費規模保持高于行業的增長水平，市場地位穩步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實現轉型，業務結構、產品結構、業務品質、渠道績效、機構作業能力、業務價值、經營效益等均達到歷史最好水平，其中部分指標處于行業領先水平。

一、先于市場成功轉型，保持了核心業務增速第一的領先優勢

為進一步強化結構調整，全面發展高價值業務，公司在年初計劃工作會議上首次下達核心業務計劃任務，公司“核心業務戰略”的實施取得顯著成效：公司核心業務保費強勢增長，保費收入達××*億元，同比增長××*%;其中新契約核心業務保費收入××*億元，增速超過××%，均領先市場平均水平。從各渠道來看，個險期繳保費增速達××*%，增速遠高于市場。今年，個人保險保費近××*億元，創歷史新高;銀代期繳××億元，市場份額××*%，保持占比第一地位;法人短險實現保費××*億元，同比增長××*%，月均平臺突破××××萬元。

二、業務結構和產品結構持續優化，達到業內領先水平

隨著公司轉型的深入，業務結構持續優化。公司核心業務占比達到××%，總體期繳占比達××%，新契約期繳占比超過××%，均處于市場領先水平。個險新契約業務中，傳統險和分紅險合計占比××%，遠高于市場平均水平，產品結構優勢明顯。

三、業務品質行業領先，渠道績效不斷提升

公司保險業務品質指標持續向好，達到行業領先水平。其中銀代續收各項指標均達到90%以上，位居行業第一。良好的續期業務品質確保了公司客戶數量和現金流量

的穩定，為核心業務快速發展奠定了堅實基礎。 (三)認真做好車險經營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業務經營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業務工作。車險業務一直以來是整個業務經營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續加快發展車險業務，保持較快的發展速度，同時，大力優化車險業務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業務，從承保源頭抓起，從每一筆業務、每一件賠案、每一個環節抓起，

從每一位承保人員抓起，全面提高車險業務經營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創造利潤的骨干險種。

今年的車貸逾期清收工作，公司領導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據上級公司下達任務的完成情況，對責任人實行獎罰。經辦人員按照市公司統一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，圓滿地完成了省公司下達的各期清欠任務，把車貸逾期給業務經營造成的風險和損失降到最低限度。

三、工作上的不足之處與下一步計劃

(一)工作不足

目前存在的幾個主要問題。一是理賠難的問題，包括理賠流程尚需加快步伐、保險責任需事先向客戶說清楚、查勘定損服務態度尚需改進;二是銷售誤導的問題，營業員夸大保險責任、縮小責任免除、保險售后服務沒有持續性、營銷員的業務水平亟需提高。

第3篇：保險業務工作計劃范文

社保檔案作為一項專門的檔案，能夠詳細記錄單位及個人的參保情況，是一份以備考查的歷史性文件。目前，我國的社保工作已經基本得到落實，并深入社會的各個階層，做好社保的管理工作是社會保障體系得以發展的重要基礎，也能夠使檔案工作更好地為大眾服務。因此，應針對檔案管理工作中的不足盡快制定改進措施，使社保管理更加合理和完善。

二、我國社保檔案管理現狀

（一）管理工作缺乏標準

以我國當前的社保檔案管理工作來看，社保工作缺乏國家統一的標準，大多數的檔案管理工作仍沿用1992年國家檔案局所制定的標準，而這些標準已經不能適應現代的管理需要，在管理形式和管理范圍上都已經落后于現代的管理體系，亟須得到修改。由于社保檔案管理所涉及的數據較多，內容也相對煩瑣，導致各地管理上的差異使標準很難達成統一。雖然有些地方制定了針對地方發展的管理標準，但由于標準缺乏專業的審核，沒有起到很好的監督管理作用。

（二）管理工作存在局限性

目前，我國的社保檔案存在著很大的分散性，相應的管理機構也沒有統一的辦公場所。社保檔案的分散性主要表現在幾個方面：從來源上看，社保的服務對象既包括各個企業單位，也包括個體商戶，還有很大一部分是農村居民。從檔案的管理場所上來看，檔案分散在各個銀行、郵局以及財政稅務單位。在這些因素的影響下，社保檔案難以實現統一管理，造成了業務上的交叉和資源上的浪費。雖然信息技術的發展為檔案管理提供了更多的技術支持，但由于社保的多個險種不是統一管理，導致不同的標準間難以達成一致。

（三）工作人員缺乏檔案意識

在我國的一些欠發達地區，尤其是農村地區，在社保的項目上尚未健全，更無法談及社保檔案的管理。另外，很多地區檔案管理人員存在檔案意識淡薄的現象，只注重業務的辦理忽視了對檔案的管理，使檔案管理處于混亂狀態。也有一些檔案管理部門存在內部機構缺失的現象，沒有專職的管理人員，檔案管理工作由其他部門人員負責使檔案管理缺乏一定的專業性，對管理的質量造成嚴重的影響。對于檔案管理部門來說有常年累積的習慣，使其對業務部門的檔案沒有足夠的重視，在檔案保管方式上存在著很大的問題。

（四）管理力量薄弱，管理水平不高，管理手段落后

大部分人員沒有經過專業的檔案知識培訓，對檔案的重要性、管檔要求、檔案材料的收集、整理、歸檔、裝訂等不太了解，檔案收集意識淡薄。而且大多數檔案人員身兼數職對檔案工作精力投入不足，日常事務往往只是將材料放人檔案盒，沒有及時整理歸檔，嚴重影響了檔案管理水平。其次一些歸檔的材料還不夠真實和準確。

（五）檔案意識薄弱，檔案工作參與者少

雖然各級經辦機構都統一了認識，加強了領導，組織了專班，增加了對檔案工作的投入，但由于檔案宣傳力度不大等原因的影像，導致檔案管理整體意識仍然薄弱，部分領導重視業務工作，輕檔案管理工作，社保經辦人員對社會保險業務檔案管理知識和有關文件知之甚少。例如，在日常檔案工作中普遍認為檔案工作只是檔案員的事情，甚至有些干部不知道檔案基本常識，對有關檔案工作了解很少，日常工作中對檔案知識宣傳還不夠，造成在檔案達標升級驗收中普遍存在檔案資料殘缺、行文不規范，紙張大小不同及“三色筆”現象，這些都嚴重影響了檔案的質量，也嚴重影響了檔案達標升級合格率。

三、提高我國社保檔案管理水平的對策

（一）建立完善的管理標準

我國社保檔案管理中雖然存在一定的管理標準，但并沒有得到落實，也缺少基本的法律約束。要實現社保檔案的有效管理，就必須制定完善的管理標準。自2007年我國確立了有關社保檔案管理的基本法律規定，我國公民的社會權益逐漸得到保障，各地也紛紛出臺了相關的規定。為了建立更加完整的檔案管理制度，我國應將這些規定進行統一，出臺一部針對檔案管理的完整法律法規，使檔案管理工作得到法律保障。

（二）建立完整的管理體系

在建立統一規定的基礎上，要進一步完善管理體系。對分散的社保檔案進行統一管理，加強各個險種的管理機制，避免部門間因工作交叉產生重復性錯誤。逐漸實現資源上的共享，利用先進的信息技術進行全國范圍內的聯網。社保檔案在社會保障事業中占據著重要的位置，加強社保檔案的管理能夠實現我國保障事業的全面發展，推動我國的經濟建設。

（三）加強社會各界的檔案意識

由于社保工作的特殊性質，導致其在實際工作中容易被忽視。但在完善社保體系的過程中，社保檔案管理變得更加重要。要想加強檔案管理工作，首先要轉變思想。利用多種工具和手段進行宣傳，并重點宣傳社保檔案管理工作的重要性，提高社會各界的檔案意識，尤其是對于相關領導更要做好思想工作，提高其對檔案工作的重視，改變傳統的思想，為檔案工作的進行創造有利的條件。在人員的安排上，要安排具備專業知識的人員從事檔案工作，不能貪圖一時的便利而隨意雇傭臨時工作人員，并加強對工作人員檔案意識的培養，提?{檔案保管的質量，將檔案工作納入日常工作的范圍，為檔案的保管創造良好的氛圍。

（四）強基礎建設，建立健全制度

基礎設施的良好與否是做好業務檔案管理工作的基本條件。各縣將著力解決檔案管理必需的場地、人員、設備和經費，努力按照標準要求配置檔案庫房、人員，配置專門人員開展業務檔案數據錄入，建立社會保險業務檔案數據庫，爭取兩年內實現業務檔案計算機檢索和研究，對1996年前參保數據進行核對和錄入，逐步實現社會保險業務檔案信息資源的科學整合和有效利用。

（五）加強組織領導，提高宣傳力度

把學習貫徹檔案相關法規作為一項緊要的工作列入重要議程，做出計劃安排。一是制定工作計劃。按照目標任務的工作要求，統籌安排，分解目標，制定具體實施辦法，確保在規定時間內實現工作任務。二是明確工作職責。建立工作目標責任制，成立業務檔案管理工作領導小組，明確業務檔案管理的工作職責和要求，做到主要領導親自過問，分管領導具體負責，各科室配合抓，人人都上手，層層抓落實的良好工作格局，動員和組織全體工作人員參與檔案工作。三是加強指導和溝通。加強人員學習培訓，遇到問題及時向上級部門報告。加強與各檔案管理機構的溝通，共同做好社保檔案管理工作。

四、結語

第4篇：保險業務工作計劃范文

（一）完善內控制度，落實風控舉措

1、為進一步做好全省系統2019年滿期給付和退保工作，促進公司業務發展，根據總公司文件精神，于2019年1月下發了《2019年滿期給付和退保工作應急預案》，加強對全省2019年滿期給付和退保工作的組織領導，細化省公司各部門與中支工作流程，有針對性地做好滿期給付與退保業務風險防范工作，夯實全省系統保全管理。

2、為進一步加強全省系統保全業務風控管理工作，提高各中支客服中心保全作業質量和工作效率，防范給付類保全業務風險，省公司保全管理崗于每周開展給付類保全業務自核件影像復查及委托件電話回訪抽查工作，核實中支保全業務操作的規范性及回訪話術的準確性。

（二）建立風險排查長效工作機制，加強風險管控，防范重點保全業務與公司經營風險

1、根據總公司《關于開展業務操作風險排查的緊急通知》（人保壽險辦發〔2019〕108號）要求，開展全省系統業務操作風險排查，通過本次業務操作排查進一步完善全省系統保全業務機制，有效落實保全風控管理工作，做好重點風險的防控與監測。

2、2019年上半年根據總公司《關于與四級機構“掃雷行動”同步開展經營情況審計的檢查方案》要求，開展我省“掃雷行動”與四級機構審計的現場檢查工作，主要針對四級機構團隊和業務人員管理情況、四級機構系統操作的用戶和權限管理情況、大額保單退保、滿期給付、貸款超期未歸還等保全業務進行排查。根據中國銀保監會的統一部署，開展2019年反非法集資風險排查整治活動，組織轄內各分支機構進行相關排查工作。2019年6月協助泉州中支進行人行反洗錢自檢工作。

3、為貫徹落實償二代二支柱監管要求，提高風險管控能力，根據償二代監管及《關鍵風險指標庫及限額設置明細表》相關要求，針對全省2019年當月與季度退保率監測指標超限額的原因分析，結合各業務渠道的整改舉措，對處于預警或超限的指標加強管理，提高承保質量，提升客戶滿意度，降低退保率。

（三）服務渠道，服務中支，優化業務高峰階段保全服務舉措

1、服務渠道，為渠道提供滿期給付客戶二次開發資源。

通過報表系統下載《未來滿期業務保單清單》及《退保業務清單》，由中支業務渠道根據清單聯系客戶，在有效協助客戶辦理業務的同時，為渠道提供客戶二次開發資源。

2、服務中支，制定2019年開門紅退保業務與滿期業務處理指導方案及開門紅服務舉措，實行保全審批區域負責制與假日值班制，開通協議業務處理綠色通道，避免客戶投訴升級事件。

（四）統籌部署，方式得當，開展分紅服務工作

1、省公司保全管理崗根據總公司分紅工作統一部署，下發《關于做好全省系統2017年度分紅保險業務紅利分配相關工作的通知》及反饋確認各機構通知書的認領方式情況。要求各中支高度重視，明確職責，安排好分紅的交接派送、宣傳、通知、解釋、咨詢投訴等相關工作，做到責任到人，工作到位，準備充分，有效落實分紅服務工作。

2、省公司保全管理崗通過編制《2017年度各險種分紅情況(2018年8月派發數據）》，指導中支扎實做好分紅通知書派送及業務咨詢等相關工作。

四、上半年工作不足與改進措施

1、2019年上半年全省系統全面啟用一體機業務辦理，因一體機、電腦等設備存在問題，目前存在部分三、四級機構柜面的一體機還無法正常使用，之后將落實追蹤各機構一體機存在的問題，解決問題，確保全面啟用全省柜面的一體機，推進機構柜面的規范性保全業務操作，防范業務風險。

2、目前微信保全平臺推廣的力度不夠，我省的微信保全功能使用率還不夠理想，各機構各渠道可通過各個培訓班、早夕會等形式，宣導微信保全功能，提高保全服務時效，提升對外服務。

二、下半年工作計劃

（一）持續監測，定期排查，有效落實保全風控管理工作

1、根據福建保監局要求，省公司保全管理崗定期提交我司退保與滿期給付旬/月報及年度監管報表與分析報告。

2、根據監管單位與總公司要求，及我省保全業務內控制度，加強重點保全業務風險排查工作，具體安排如下：

（1）2019年8月底前完成保單貸款風險排查工作；

（2）2019年12月底前完成2020年度退保與滿期給付業務風險排查與預測工作。

3、為規范運營業務管理，提升運營品質和客戶服務水平，有效防范運營風險，促進業務持續健康發展，根據總公司運營管理部統一部署，有效開展福建省分公司2019年運營品質管理檢查工作。

4、根據總公司《關于與四級機構“掃雷行動”同步開展經營情況審計的檢查方案》及省公司《開展2019年業務風險排查工作》要求，下半年持續開展我省“掃雷行動”與四級機構審計的現場檢查及保全業務風險排查工作。

5、以周為單位，持續開展全省保全自核業務影像資料，給付類保全委托件電話回訪錄音，三、四級機構柜面《保全資料交接登記表》抽查工作。

   （二）多措并舉，提升保全服務時效，提高服務質量

1、進一步推廣微信保全功能服務，制定推廣方案及業務處理要求，日常加強對業務團隊微信公眾平臺保全業務功能的宣導及培訓工作；指導客戶通過關注“人保壽險在線”微信平臺二維碼，可在線操作辦理目前已上線的微信保全項目（微信在線的保全項目在逐漸開發增加），提升客戶體檢，提高服務質量。

2、為規范全省柜面一體化業務，下半年省公司將進一步完善業務操作要求，規范全省柜面業務操作流程，為公司打造布局合理、功能完善、標準統一、體驗一流的中國人民保險柜面服務體系提供強有力的幫助。

（三）全面啟動柜面一體機業務辦理，防范保全業務風險

2019年下半年，根據上半年一體機使用情況的基礎上，加強落實及追蹤，持續推進柜面使用一體機辦理業務，優化一體機操作流程及注意事項，防范全省保全業務辦理風險，強化全省保全業務管理工作。

第5篇：保險業務工作計劃范文

北京：設立了工傷保險工作的三套機構：

（一）建立工傷保險行政管理機構。北京市勞動保障局設立工傷保險處，編制5人。主要工作職責是：負責企業職工和機關、事業單位人員工傷保險工作；擬定發展規劃和制定政策并組織實施；擬定工傷保險覆蓋范圍、費用社會統籌及費率政策；擬定待遇項目、給付標準和基金使用辦法；擬定工傷認定程序及辦法，并負責組織工傷認定工作；依據國家工傷和職業病傷殘等級鑒定標準，擬定工傷評殘鑒定政策；擬定工傷定點醫療機構和定點康復醫療機構的資格審定標準、審定辦法和監督管理辦法；擬定工傷死亡供養親屬的待遇項目及標準的政策。北京市區（縣）勞動保障局也明確了工傷保險行政管理的職能機構，編制2—4人，負責轄區內工傷保險工作的具體實施和監督檢查。

（二）成立市、區（縣）兩級工傷保險業務經辦機構。北京市社會保險經辦機構成立了工傷保險科，編制6人。主要工作職責是：指導、監督、檢查區縣經辦機構工傷保險基金收繳支付的管理工作，編制全市工傷保險基金預算草案及決算，管理工傷保險基金，負責與工傷保險醫療服務機構和工傷輔助器具服務機構簽訂服務協議，負責單次住院費用超過5萬元的大額工傷醫療費用的復審。區（縣）社會保險經辦機構也相應建立了經辦機構，并設置了對外工傷保險基金收繳支付窗口，負責核定企業繳納工傷保險費，辦理工傷保險基金的收繳和撥付業務，對工傷職工醫療費用和工傷輔助器具進行審核并負責與工傷保險醫療服務機構和工傷輔助器具服務機構直接結算。

（三）組建勞動能力鑒定機構。北京市成立的勞動鑒定中心，屬于北京市勞動保障局全額撥款事業單位。作為市級勞動能力鑒定委員會的辦事機構，編制為12人，設處級領導職數1正2副。主要職責是：承擔部分企業的勞動鑒定工作，負責勞動能力鑒定委員會的日常工作事務處理和組織管理工作，對市級勞動能力鑒定委員會建立的醫療專家庫進行管理，負責處理區縣勞動鑒定機構難以鑒定和鑒定后發生爭議的復鑒工作，指導區縣勞動能力鑒定委員會的工作。市內各區縣也成立了勞動鑒定委員會，有的區縣設立了辦公室，有的區縣成立了勞動鑒定中心作為其辦事機構，人員編制為2－4人，負責勞動能力鑒定委員會的日常工作事務處理和組織管理工作。區縣勞動鑒定委員會主要負責工傷職工的傷殘等級評定工作，延長工傷醫療期的確認，配置輔助器具的確認，確定享受生活護理依賴程度的鑒定。同時，還負責對辦理提前退休職工、供養親屬是否完全喪失勞動能力進行鑒定。

浙江：1997年，浙江省政府決定組建省社會保險管理局，在內設機構中設立了工傷保險行政處室，負責全省工傷保險改革和實施工作。2000年浙江省勞動保障廳設置工傷保險生育處，工傷保險生育處編制為4 名，其中處長1名，副處長1名。工傷生育處（省勞動能力鑒定委員會辦公室）的主要職責和職能是：制訂全省工傷、生育保險基本政策、發展規劃、改革方案并組織實施；制訂工傷、生育保險費率確定辦法、基金征繳和管理、待遇項目和給付標準及因工死亡供養直系親屬的待遇政策；指導全省工傷、生育保險制度改革工作；負責管理全省工傷認定政策和辦法；指導全省職工工傷與職業病致殘程度和因病、非因工致殘喪失勞動能力程度的鑒定工作，負責省部屬單位和行業單位職工的勞動能力鑒定和市地申請的勞動能力鑒定復鑒工作；承擔省勞動能力鑒定委員會辦公室工作。目前，浙江省杭州、寧波、溫州等地都單獨設立了工傷生育保險處，其他各市縣也都做到了機構、人員雙落實。省、市、縣三級工傷保險行政機構和經辦機構基本確立。

湖南：省勞動保障廳成立工傷保險實施領導小組，廳長親自掛帥，三位副廳長為副組長。領導小組負責研究確定工傷保險工作的原則、部署整體工作、解決重大問題、把握工作進度，確保各項工作順利進行。領導小組下設辦公室負責具體事務和日常工作。勞動保障廳就工傷保險機構設置、編制人數及職能方案向省委、省政府作了專題匯報并同機構編制部門進行了溝通和協調。

河南：省勞動保障廳成立了工傷保險制度改革辦公室，負責工傷保險政策起草、方案制訂、改革推進工作。在有關處室抽調人員，加強力量，集中辦公。一手抓推進工作，一手抓機構建設。目前，在省政府關心支持下已經研究制訂了省級工傷保險機構設置、編制人數及職能方案并報送省機構編制部門。

青海：省勞動保障廳在經省政府審核同意的《青海省貫徹落實<工傷保險條例>實施方案》中，對全省的工傷保險工作進行了部署，在機構設置和人員配備方面，提出州、地、市勞動保障局“要在10月份以前完成工傷保險行政管理機構、工傷保險經辦機構、勞動能力鑒定機構的建立健全，充實各類專業人員”工作。

廣東、山東、江蘇等地全面貫徹落實《工傷保險條例》積極做好實施前各項準備工作

《工傷保險條例》頒布后，廣東、山東、江蘇等省及時召開工傷保險工作會議，制定貫徹落實《條例》的實施方案，積極開展學習培訓、摸底調查、配套政策制定及組織機構建設等準備工作。現將他們的做法介紹如下，供各地參考。

廣東：廣東省勞動保障廳結合實際研究貫徹落實意見，向省政府主管省長作了專題匯報，并制定了貫徹落實《條例》的工作計劃。

一是研究草擬《廣東省社會工傷保險條例》修改稿并報省法制辦。做好與省法制辦、省人大法委的匯報協調，力爭11月通過省《條例》修訂稿。

二是9月前組織電視、廣播和報刊等媒體介紹廣東省開展工傷保險工作的成果。10月和11月召開新聞會，開展咨詢活動，廣泛宣傳《條例》及各項配套文件。

三是年底前組織對全省工傷保險工作人員進行《條例》和省《條例》的業務培訓，統一和規范具體操作程序。

四是進一步擴大工傷保險覆蓋范圍，爭取2004年底參保人數超過1100萬人。

山東：山東省勞動保障廳按照“早準備、穩運行、高起點、全覆蓋”的工作思路，采取“倒計時”的方式統籌安排工作。

一是成立工傷保險條例實施領導小組。由分管廳領導牽頭，從醫療保險處、法規處和省社會保險局醫保統籌處選調部分人員組成工作組，人員和辦公場所已全部落實。

二是建立健全工傷保險行政管理機構、勞動能力鑒定機構和工傷保險業務經辦機構，充實、配備足夠的政治、業務素質合格的專業人員。今年11月底以前，完成各級工傷保險行政管理、勞動能力鑒定、經辦機構、醫療機構、康復機構、輔助器具配置機構相關工作人員以及企業法人、勞資人員的培訓工作。

三是調查摸底。各市摸清本行政區域內用人單位的數量、所屬行業、職工人數、工傷發生率等基本情況。社會保險經辦機構于11月底以前按照勞動保障部《社會保險登記管理辦法》完成各企業的社會保險登記工作。

四是要求各地制定貫徹落實《工傷保險條例》的工作計劃。計劃中要明確具體工作任務，包括學習培訓、調查摸底、隊伍建設、具體管理規定和業務流程、管理信息系統規劃及時間要求。做到任務明確、時間明確、責任到人、務必落實。

五是研究制定和完善省、市兩級貫徹《工傷保險條例》的法規政策體系，10月底以前出臺。

江蘇：江蘇省勞動保障廳按照“早準備、有計劃、有辦法、確保實施”的工作思路，明確分管領導負責，分工落實各項計劃安排。

一是加強調查研究，制定配套辦法。以《條例》授權省政府做出規定的六方面問題為重點，開展調查研究，制定配套辦法。目前已起草了《江蘇省貫徹<工傷保險條例>實施辦法》（送審稿），即將報省政府。同時，確定南京、蘇州、泰州、徐州為省貫徹《條例》重點聯系城市，以點帶面，推動全省貫徹《條例》工作的開展。

二是加強工傷保險基礎工作。要求各地在實施《條例》中，加強工傷保險的三支隊伍建設，配備一定數量的專職工作人員，建立工傷保險信息管理系統，增加必要的辦公設備及專項工作經費，制定各項管理操作規程，使工傷保險各項基礎工作有明顯的改善。

第6篇：保險業務工作計劃范文

時間一晃而過，我們的工作又將迎來新的進步，是時候開始制定工作計劃了。工作計劃怎么寫才不會流于形式呢?下面是小編為大家整理的職工職業工作階段計劃2022，喜歡可以分享一下喲!

職工職業工作階段計劃1一、努力學習，提高業務水平

其一是抽時間通過各種渠道去學習營銷方面(尤其是白酒營銷方面)的知識，學習一些成功營銷案例和前沿的營銷方法，使自己的營銷工作有一定的知識支撐。其二是經常向公司領導、各區域業務以及市場上其他各行業營銷人員請教、交流和學習，使自己從業務水平、市場運作和把握到人際交往等各個方面都有一個大幅度的提升。

二、進一步拓展銷售渠道

__市場的銷售渠道比較單一，大部分產品都是通過流通渠道進行銷售的。下半年在做好流通渠道的前提下，要進一步向商超渠道、餐飲渠道、酒店渠道及團購渠道拓展。在團購渠道的拓展上，下半年主要對系統人數和接待任務比較多的工商、教育和林業三個系統多做工作，并慢慢向其他企事業單位滲透。

三、做好市場調研工作

對市場個進一步的調研和摸索，詳細記錄各種數據，完善各種檔案數據，讓一些分析和對策有更強的數據作為支撐，使其更具科學性，來彌補經驗和感官認識的不足。了解和掌握公司產品和其他白酒品牌產品的銷售情況以及整個白酒市場的走向，以便應對各種市場情況，并及時調整營銷策略。

四、與經銷商密切配合，做好銷售工作

協助經銷商在穩住現有網絡和消費者群體的同時，充分拓展銷售網絡和挖掘潛在的消費者群體。凡是遇到經銷商發火的時候一定要皮厚，聽他抱怨，先不能解釋原因，他在氣頭上，就是想發火，那就讓他發，此時再委屈也要忍受。等他心平氣和的時候再給他解釋原因，讓他明白，剛才的火不應該發，讓他心里感到內疚。遇到經銷商不能理解的事情，一定要認真的解釋，不能破罐子破摔，由去發展，學會用多種方法控制事態的發展。

電子商最后希望公司領導在本人以后的的工作中給予的批評指正、指導和支持。

1、進一步擴大生產規模，重點是擴大青稞白酒生產規模。

2、做好市場銷售，首要的工作是全力做好青稞白酒的銷售工作。

3、提高公司員工的綜合素質，特別是業務技能方面的素質必須較快提高，以適應企業發展需要。

4、面向社會吸納有才華的精英加盟公司，主要是銷售精英。

5、搞好安全生產，確保員工和企業的合法權益。

6、以"以人為本、服務企業"為核心，加強企業文化建設，樹立企業良好形象，增強企業內在活力。

職工職業工作階段計劃2一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在13年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在__年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據__年支公司保費收入萬元為依據，公司計劃__年實現全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。

1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

2、大力發展渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。

3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，__年在車險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在__年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保險業務工作;

加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中。

四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障。__年在員工待遇上，工資及福利待遇在__年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為13年的業務開展提供強有力的人力保障。

五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。__年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。

職工職業工作階段計劃31、建立一支熟悉業務，比較穩定的銷售團隊。

人才是企業最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員。沒錯，先制定出銷售人員個人工作計劃并監督完成。建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們現在的一個重點。在工作中建立一個和諧，具有殺傷力的銷售團隊應作為一項主要的工作來抓。

2、完善銷售制度，建立一套明確系統的業務管理辦法。

銷售管理是企業的老大難問題，銷售人員出差，見客戶處于放任自流的狀態。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發揮主觀能動性，對工作有較強的責任心，提高銷售人員的主人公意識。

3、培養銷售人員發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣。

培養銷售人員發現問題，總結問題目的在于提高銷售人員綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，業務能力提高到一個成熟業務員的檔次。

4、市場分析。

也就是根據我們所了解到的市場情況，對我們公司產品的賣點，消費體，銷量等進行適當的定位。

5、銷售方式。

就是找出適合我們公司產品銷售的模式和方法。

6、銷售目標

根據公司下達的銷售任務，把任務根據具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。

7、客戶管理。

就是對一開發的客戶如何進行服務和怎樣促使他們提高銷售或購買;對潛在客戶怎樣進行跟進。根據我以往的銷售過程中遇到的一些問題，約好的客戶突然改變行程，毀約，使計劃好的行程被打亂，不能完成出差的目的。造成時間，資金上的浪費。我希望領導能多注意這方面的工作!

__年，我堅信在自身的努力和公司的培訓以及在工作的磨練下，自己在各方面一定會有所成就。

職工職業工作階段計劃4第一，在店長的帶領下，團結店友，和大家建立一個相對穩定的銷售團隊：銷售人才是最寶貴的資源，一切銷售業績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是我們店的根本。在以后的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊是我和我們所有的導購員的主要目標。

第二，熱忱服務。要以飽滿的熱情面對每位顧客。注意與客戶的溝通技巧，抓住客戶的購買心理，全心全意為顧客服務。

第三，熟悉服裝。了解我們商店的每款服飾的特點，對于衣服的款型，模型，顏色，價格，面料，適合人群做充分了解。

第四，養成發現問題，總結問題，不斷自我提高的習慣：養成發現問題，總結問題目的在于提高我自身的綜合素質，在工作中能發現問題總結問題并能提出自己的看法和建議，把我的銷售能力提高到一個新的檔次。

第五，根據店內下達的銷售任務，堅決完成店內下達的__萬的營業額任務，和大家把任務根據具體情況分解到每周，每日;以每周，每日的銷售目標分解到我們每個導購員身上，完成各個時間段的銷售任務。并爭取在完成銷售任務的基礎上提高銷售業績。

職工職業工作階段計劃5一、參加公司關于銷售方面的培訓

作為一個銷售員，我在公司里的銷售業績并不是很好，我也對自己做了反思，我發現自己在銷售的技能上有很大的缺陷。我進行銷售工作的時候，我不是很擅長跟客戶交流，導致不能與客戶達成一致的觀點，進而就不能談成功單子。所以在十月份，公司會有一場銷售培訓會，我會爭取機會參加培訓，在培訓中把相關的銷售技能學會，讓自己在銷售的時候可以把公司產品成功的銷售給客戶，把業績提上來。

二、接受外跑的銷售業務

我此前的工作都是在公司跟客戶談的，我并沒有外出進行銷售，因此我業務就有很大的限制。如此的話，本月里我就會接受公司放出的外跑銷售業務，自己主動接單子，主動跟客戶聯系，讓自己積累更多的客戶，這樣自己才會更多認識新客戶的機會，這為之后的工作也提供很大的便利。銷售不能在原地被動等待，而是要主動出擊，所以外跑接單的工作，我相信我可以積累更多的銷售經驗，讓自己在銷售上的工作收獲很大的成績。

三、總結工作，自我反思

10月份的工作很快就要到來，在十月里，我要學會去對工作進行總結，在總結工作的過程中找到自己的不足，吸取教訓，收獲經驗，讓自己在銷售領域里有好的發展。總結就需要去對自己進行反思，自我的反思能夠很好的正視自己的錯誤，可以幫助自己找到問題所在，因此在10月，我要經常去總結自己銷售的工作，逐步完善自己在銷售方面的能力。

第7篇：保險業務工作計劃范文

嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨。以下是和大家分享的保險員述職報告參考參考資料，提供參考，歡迎你的閱讀。

保險員述職報告參考一

一、工作思想

積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水準和管理水準。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十份注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水準。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計畫，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業務管理“沒有規矩不成方圓”

要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我份管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

1、根據市公司下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為份管業務的經理我十份注重各個展業部室的團隊建設，一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓>活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鈎的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充份激發員工積極性和創造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業務管理工作，我還兼任了行銷一部的經理。行銷一部行銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬月亮船教育資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9____元，其中車險保費8____元，非車險業務7_____元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上份管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計資料出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質;處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場行銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!

保險員述職報告參考二

今年以來，按照中支公司黨委、總經理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和__中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得一定成績。截止到20__年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到20__年__月__日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業務的推動工作

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，20__年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保情況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業務人員手中，使其達到每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍。現如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正積極與北京現代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

(三)理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎

一方面加強內部建設，積極研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每天溝通，遇到業務發展阻礙積極幫助他們協調溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，積極穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足

工作千頭萬緒，加上份管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計資料出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和品質;處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現在的這份工作，但我的確是一直在朝這個方向努力著。在這個新的舞臺上，雖然我現在還做不到長袖善舞，游刃有余，但我堅信伴隨著部門的成長，我自己終究也會逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機遇、開拓創新、奮力拼搏，為第一營銷服務部20xx年的穩定和發展做出更大的貢獻。

保險員述職報告參考三

尊敬的各位領導、同事們：

大家好：

我的工作是協助主任抓_險，主要負責投保錄入、單證管理。20_年以來，在公司上級部門的正確領導下，在保險社主任的帶領下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作情況向各位領導和同事們做如下匯報，不妥之處敬請批評指正。

一、積極主動，完成保費收入

為了完成保費任務，在工作中我和同事們經常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由于入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每天都要加班到十點以后。我和同事們任勞任怨，毫無怨言，我們的共同心愿就是希望我們的公司越來越好。由于我和大家認真主動的工作，20_年，我們順利完成了公司商險的各項保費任務共_萬元，其中：機動車商業險_元、交強險_元等。20_年上半年，我們也已完成全年保費的65%，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。

二、加強學習，提高業務技能

為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧。同時認真鉆研保險業務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平，特別是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。于此同時，也積極貫徹總公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。

通過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，積極有效的開展工作，在業務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。

除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執行，保證單證安全，防范風險，規范使用，仔細認真做好各個細節環節的整理工作。在工作中嚴格按照規章制度操作，堅決杜絕違章、違規現象的發生。

三、認真工作，加強服務質量

作為一個出單員，每天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯系在一起的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客戶的身份證號碼填錯……因為每天來的客戶情況各不相同，所以每天的工作量也是不同的。有時一天來的客戶只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在一定程度上加大對原有客戶的重視程度，掌握續保業務的分布情況，提前做好續保準備工作，爭取早聯系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時間延誤而造成業務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到面對每一位客戶。

四、工作不足及今后打算

一年來，我憑著對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續加強內控制度的學習，遠離合規風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內業整理。

在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

最后祝愿我們公司在公司領導的帶領下、全體員工的共同努力下，再上臺階，再創輝煌。

保險員述職報告參考四

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

20_年的歲末即將過去，一年的學習、工作，時間并不算太長，但我得到大家的幫助實在是太多，相比之下自己所付出的實在太少，深感汗顏，現在我就來對這一年的工作情況做一下簡單的述職。

銷售崗位是一個工作非常繁雜、任務比較重的崗位。作為_支公司銷售崗位員工我肩負著領導交給的重任，要兼顧處理好與出單人員、外勤人員的關系，做好內勤服務工作。同時還要處理好與市公司財務部門的工作。銷售崗位每天都要經手許多的現金和支票往來，工作的性質決定了特點，因此我在工作中處理每一筆業務時都慎重考慮，為了能做到獨擋一面，一年來，我牢固樹立了“財務無小事”的思想，盡職盡責，努力工作。首先是熟悉本職業務，勝任工作。

在工作之余，通過自己能夠找到的一切資料，努力加強保險和財務知識的學習，并順利通過了保險人資格證書考試，逐漸增進自己對保險行業的了解，使自己能夠做好工作。其次是認真對待本職工作和領導交辦的每一件事。銷售崗位是公司業務發展的橋梁，做好銷售工作，對公司的正常運轉起著重要的作用，為此，無論是什么工作，在工作中，堅持做到“六個不讓”，即：不讓領導布置的工作在我手中延誤，不讓正在處理的往來在我手中積壓，不讓各種差錯在我身上發生，不讓前來發生業務的客戶在我這里受到冷落，不讓任何小道消息從我這里傳播，不讓辦公室的形象在我這里受到損害。再次是注意形象。內勤崗位體現了公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。

在工作中，我始終堅持勤奮、務實、高效的工作作風，認真做好工作。服從部門經理安排，不計得失、不挑輕重。對工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時間，做到自己的，自工作以來，沒有耽誤過任何領導交辦的任何事情。

一個集體要發展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協作具有團隊精神的集體氛圍。發揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強公司員工的協同作戰能力，才能促進業務的全面發展。在港閘支公司工作期間，為了能夠提高工作效率我利用業余時間學會了車險出單。平時我重視與同事之間的心靈溝通，關心他們的真實需求，和公司的同事們相處融洽，培養了親如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互幫助，彼此學習長處，改正短處。雖然公司人員不多，但大家都很照顧我，支持我的工作。我在他們身上看到了“老保險”人任勞任怨不計名利不求回報的工作作風，學到了不少的東西。今天我能取得一些小小的成績和他們是分不開的。

今后的工作中，我將努力把自己培養成一個愛崗敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對_保險公司的熱情，聽從總經理工作分配，為我熱愛的保險事業繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。

保險員述職報告參考五

尊敬的領導、親愛的同事們：

大家好!

今年以來，在省公司的正確下，我公司圍繞年初_總在全省保險工作會議上提出的“__國壽在全國不求但求，在__既做又做”的指示精神，緊扣“富我員工，強我國壽”的主題，以提高公司創費創利能力為核心，積極做大中介、做強個險、做實短險、做細網點，取得了令人矚目的成績。下面我就本人近一年來所分管的銷售工作向省公司黨委、總經理室作匯報如下：

一、及時推出企劃，確保目標達成

今年我公司個險業務完成較好，其中一個重要的原因是我們踩準了省公司的節拍，成功運作了一系列符合__特色的個險企劃案，為個險業務的整體推進起到了推波助瀾的作用。

去年末，我們針對全市人力下滑的現狀，及時推出了為期20天的《__》增員企劃案，全市新增人力1100余人，并在今年元旦前完成了全部的上崗培訓，確保了今年“開門紅”的有生力量。為確保各階段企劃案目標達成，我們還通過及時交流信息、召開現場推動會、愛心激勵會和參與基層單位主管會、早會等手段進行追蹤和落實，及時樹立典型，推廣先進經驗。通過上述成功的企劃，充分調動了各單位及全體員工業務發展的積極性，為我公司順利完成省公司分配給__各個階段的考核任務做出了積極的貢獻。

二、實行全員參賽，激發員工熱情

今年省公司連續舉辦多次全省各營業單位擂臺賽，市公司也先后組織各營業單位、分部、處、分處、農村營銷服務部進行擂臺挑戰賽，由于總經理室重視，個險部、網點部及時傳遞信息，全體參賽單位和個人發揚“有獎必拿，有一必爭，有冠必奪”的精神，頑強拼搏，取得了優異成績。____、營銷部等單位先后勇奪省、市各次城區和農村網點擂臺賽各自擂臺第一名，多次受到省公司的表揚;營業部一分部、___分部、___一分部、二分部、___山分部、___城郊等也多次奪得擂臺賽的榜首位置。

通過系列擂臺賽的成功運作，進一步激發了廣大營銷伙伴的參賽激情和高昂斗志，團隊的凝聚力和戰斗力明顯增強，直接帶動了個險、網點業績的節節攀升，險種結構也得到了有效調整，營銷員的月均傭金收入在全省系統也名列前列。

三、提升隊伍素質，增強發展后勁。

四、創新行銷方式，改良產品說明會。

五、完善《基本法》，實行規范管理。

六、開拓農村市場，挖掘網點潛力

在取得成績的同時，我們在個險業務發展與管理上也存在一些問題與不足，主要表現在：

1、全力發展業務時，偏重于完成上級公司下達的考核目標，忽視了一些隊伍基礎建設和管理方面的問題，如業務員的出勤率不高，活動管理抓得不細等等。

2、新員入司時把關不嚴，素質參差不齊。

3、教育培訓重培訓、輕訓練，培訓內容有時針對性不強，而針對個險網點管理干部的培訓也不夠。

4、新單期交險種結構和年期不盡合理，10年期以上期交占比僅為30%多。

20_年即將過去，新的一年又將來臨，新起點，新征程，新氣象，新發展，我將在省公司的正確領導下，樹立科學發展觀，以“雙成”理念為核心，發揚“團結、創新、拼搏、奉獻、務實”的企業精神，居安思危，永無句號，與時代同進步，與公司共命運，團結拼搏，奮勇爭先，再攀新高峰，確保實現2020年“開門紅”。

第8篇：保險業務工作計劃范文

2020年是****銀行轉型發展，擺脫困境、突出重圍、實現活下來、走出去的關鍵之年。在總行黨委的堅強領導下，在全體員工圍繞總行黨委提出的“唱響主旋律、打贏翻身仗、強行升位次、強勢新突破 ”的20字經營方針，攻堅克難，沉著應對，主動作為，找優勢，補短板，積極拓展業務，進一步扭轉業務經營的不利局面。

一、回顧2020年的發展歷程

我支行按照“多找客戶、找好客戶”的基本思路，多措并舉，把“系統營銷、分層營銷、全員營銷、綜合營銷、精準營銷”措施真正落到實處，積極應對復雜因素的挑戰，通過全體員工的共同努力，基本實現了既定預計目標。存款指標：截止2020年11月末，各項存款余額****萬元，比年初凈增****萬元，實現總行下達年計劃數****萬元的****％；個人存款日均凈增****萬元，完成總行下達計劃數****萬元的****%；對公存款日均凈增****萬元，完成總行下達計劃數****萬元的****%。貸款指標：截止2020年11月末，我支行貸款余額****萬元，較年初凈增****萬元，完成總行下達年計劃數****萬元的****%。存貸規模首次突破****個億，是我支行存貸規模的新高點。風險指標：截止2020年11月末，不良貸款余額****萬元，在年初的基礎上凈下降了****萬元，占比****，較年初下降了****個百分點，現金清收核銷置換貸款****萬元，實現總行下達年計劃數****萬元的****％。電子銀行：截止2020年11月末，自助設備總量達到****臺，手機銀行個人有效客戶數****戶，完成總行任務數****戶的****%；電子銀行交易占比為****%，完成總行任務****%的****%。收入指標：截止2020年11月末，貸款利息收入****萬元，實現總行下達年計劃數****萬元的****％，中間業務凈收入****萬元，完成總行任務數的****;其中保費手續費收入****萬元，完成總行任務數****萬元的****%。

（一）狠抓存款，提升資金實力

以組織資金為先導，增強信貸資金實力，我支行始終堅持“存款立行”的經營理念，將組織存款作為重中之重。一是通過優化柜面服務質量，提高服務效率，為客戶提供更便利的金融，從中吸引更多的客戶群；二是加強與企事業單位的溝通與協作，積極拓展對公存款，地方財政賬戶和村級賬戶都開立在我支行，有效優化了我支行的存款結構；三是與****天然氣拆遷辦涵接，將拆遷補償資金打入我行客戶的賬戶。

（二）勇擔責任，加快信貸投放力度

1.加強與企事業單位的合作，積極拓展薪易貸信貸產品，目前我支行己與9家簽訂合作協議，收集客戶信息952戶，己發放薪易貸貸款44筆，金額1264萬元。

2.加強貸款管理，把握貸款投向，嚴格貸款“三查”制度和審貸分離制度，嚴格推行貸款“四包”責任制，切實實行貸款面簽制度，規范操作，防控風險，全力提高信貸資產質量，防止新發放貸款的劣變，切實維護信貸資金安全。

（三）多措并舉，不良貸款壓降見成效。****在不良貸款壓降上做了大量的工作，也取得了較好的效果。一是集中力量處置大額不良貸款，****；二是對個別賴債戶、釘子戶加大依法清收力度，****。

（四）強化營銷，積極拓展電子銀行業務

目前我支行有自助設備總量達到****臺，占領了****場鎮交通要道，有效占領了自助機具的市場份額。同時利用開門紅營銷活動和進校園、進社區、進單位等一系列活動，大力開展手機銀行營銷，截止2020年11月末，手機銀行個人有效客戶數****戶，電子銀行交易占比為****%，蜀信“e”的使用率和品牌度逐步提高。

（五）合規操作，保持案防高壓態勢

2020年我支行始終堅持預防為主、標本兼治和一手抓業務發展一手抓案件防范“兩手抓”的原則，扎實推進案件防控長效機制建設,全面提升經營管理水平，促進依法合規經營，實現我支行各項業務穩健、持續、快速發展。

1.年初我支行便與左鄰右舍、政府簽訂了聯防協議，職工簽訂案防責任書、黨風廉政建設責任書、案防工作計劃，還成立了治安綜合治理領導小組、案防領導小組、安全領導小組、消防領導小組，將安全工作分細，落實到人頭。

2.在思想上，重視職工案防教育，有組織、有計劃地對員工開展政治思想教育、職業道德教育、警示教育。通過學習，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養誠實守信的職業操守，增強遵紀守法和風險防范意識，進一步提高案件風險防范的水平。建立健全案件責任追究制度，加大案件責任追究力度，營造“違規必處、違紀必究”的氛圍，以增強震懾力，確保全年不出現任何案件。

二、存在不足和問題

（一）貸款投放上乏力。一是2020年****貸款發放上主要是通過薪易貸和精準扶貧貸款的發放上出發，今年共發放薪易貸****萬元，但受微貸業務中心的撤離，客戶經理調離，異地客戶陸續歸還貸款，微貸從年初的****萬元降至****萬元，凈降額為****萬元，也就造成本支行一邊投放另一邊卻要補微貸的漏；二是****大部分房產無合法產權，無法辦理產權抵押，客戶需要的貸款額度無法滿足；三是客戶經理對農戶貸款有畏貸心理，農戶外出務工較多，貸后催收和管理難度較在，現在推行的四包責任制，促使畏懼心理更嚴重；四是受經濟環境下行的影響，實體經濟經營業主經營困難，貸款需求意愿不足。同時己貸款客戶受經濟行情影響，客戶盈利能力變弱，導致還款意愿和還款能力變弱，客戶經理怕形成不良，一定程度上也不愿意放貸，由其是針對10萬元以上的大額貸款更是謹慎。

（二）不良貸款占比偏高。截止2020年11月末，不良貸款余額****萬元，在年初的基礎上凈下降了****萬元，占比****%，較年初下降了****個百分點，但不良貸款形勢依然嚴峻。

（三）業務發展不均衡。一是受****銀行高利率定期存款和同業理財產品的競爭，造成我支行存款凈增緩慢，一度造成存款增幅持續下降；二是負債業務結構不合理，個人類存款占比偏高，對公存款占比偏低，定期存款占比偏高，活期存款占比偏低，導致資金組織成本較高；三是貸款營銷投放不平衡，按揭貸款、扶貧貸款等低利率貸款投放比重較大，但商業性貸款投放較少，影響了貸款的收息率。

（四）制度執行力有待提高。總行雖有較為完善的制度體系，但部分人員合規意識淡薄，對制度學習力度和執行力度不夠，業務辦理資料手續不齊，違規違制屢禁不止，日常業務差錯時有發生，歸根到底還是制度執行不力，事業心和責任感缺失，業務素質不高。

三、2021年業務經營目標計劃

2021年我們要做到五求：服務上求優，作風上求實，觀念上求新，經營上求活，管理上求嚴，繼續強化穩健經營，做到穩中求進，好中求快。****計劃存款凈增5000萬元，貸款凈增1200萬元，利息收入達到950萬元，中間業務收入50萬元，不良貸款占比控制在****以內，開立手機銀行有效客戶2000戶。力爭增收渠道實現新增長，資產質量明顯提高，案件無一發生。

圍繞上述經營思路和經營目標，我支行2021年要重點抓好以下幾項工作。

（一）增存穩存，優化存款結構

一是充分利用本地員工人熟、地熟、情況熟的優勢，主動出擊深挖儲源，主動對接跟進，在維系好老客戶的同時積極挖掘搶奪客戶資源。二是持之以恒地抓好財政性存款、單位存款、活期儲蓄等低成本資金組織工作，維護好與黨政部門、事業單位、地方企業的良好關系，通過進機關、進單位、進商戶等活動大力挖掘單位客戶。三是做好以貸引存，深挖貸款客戶價值，實現貸款客戶資金在我行的閉環管理。四是通過地方黨政選聘一批有威望和熱愛農信事業的金融聯絡員，充分利用新的考核機制，調動其干事激情。

（二）全員上陣，加大貸款營銷

一是分配貸款營銷任務到人頭，樹立全員營銷意識，嚴格考核獎懲，力爭貸款營銷實現突破。二是充分利用薪易貸產品，要加大對黨政機關、事業單位、金融同業等在崗員工的貸款營銷，擴大產品影響力。三是要突出以扶貧小額信貸為抓手，主動同當地政府對接，按規定開展好評級授信、用信工作，切實做好小額扶貧信貸發放工作。四是要實行掃街、掃樓、掃戶，對場鎮內的個體工商戶全力抓好貸款營銷工作，全面推廣循環貸款方式，積極支持經營性質的周轉貸款。

（三）全力出擊，狠抓不良貸款壓降

對不良貸款要實行清單式管理，采取一戶一法，一筆一策,一戶多方的策略，要沉下身子，了解成因，摸清客戶“痛點”和性格特點，勇于與賴賬戶周旋，綜合運用手段加大不良貸款、風險貸款清收處置，抓大清小、對癥下藥，增強工作的針對性和有效性。要對個別賴債戶、釘子戶加大依法清收力度，運用法律手段迫使其還款，力求形成良好的社會信用氛圍。

（四）全力營銷，促進電子銀行發展

一是開展以“蜀信e”推廣營銷為重點的系列營銷主題活動，培養客戶使用“蜀信e”的習慣，積極解決客戶在使用過程中的故障，穩固老客戶、發展新客戶，提升“蜀信e”用戶的活躍度。二是主動出擊，打開思路，進校園、進機關、進商戶，著力營銷“蜀信e”，讓更多的年輕客戶習慣并使用“蜀信e”。三是積極推行惠支付，提高客戶的認知度和使用習慣。四是持續改善電子銀行服務渠道的服務能力，提高自助設備的開機服務率，做好自助機具的定期維護工作，提高EPOS、POS的使用率。

（五）增收節支，大力拓展收入渠道

一是要繼續加強代銷保險業務宣傳營銷工作。由其是要積極引導客戶對貸款保險的購買，做到應保盡保，同時做好車險、樂行寶等保險產品的推廣營銷工作。二是加強代收代付業務拓展，豐富中間業務，努力拓寬中間業務增收渠道。三是積極營銷商業性質貸款，增加收入來源，同時做好存量貸款的利息清收工作，尤其要加大表內外利息的清收力度。

第9篇：保險業務工作計劃范文

一、20**年任務完成情況及工作情況

（一）任務完成情況

1、20**年市、區下達我區企業養老保險擴面、征繳任務

市局下達的全年征繳任務9175萬元；區全年征繳計劃9800萬元。

市局下達全年擴面凈增任務3500人。

2、1—12月份征繳、擴面任務完成情況

基金征繳完成9290萬元（上報制市局），完成市局年計劃的101%，同比增長1448萬元，增幅18%；逾額完成區計劃200萬元，完成區計劃的102%。擴面完成4050人，凈增完成3501人，完成市局年計劃的100%。

3、1—12月份基金支出情況

截止12月底為5332名離退休職工發放離退休費5899萬元；為469名生養女職工支付生養保險費187.6萬元；為58名在職死亡職工支付個人賬戶養老金18.8萬元。為60名統籌外職工轉移養老基金4萬元。

（二）20**年所做的主要工作

1、采取靈活多樣的征繳辦法。企業養老保險基金征繳占我區社保基金收繳的45%，為完成收繳計劃全科上下以擴面、收繳、清欠作為首要工作，按照社保局的要求采取了靈活多樣的收繳方式，一是對企業采取一企一策靈活收繳，特別是對非正常生產經營企業或生產正常效益不佳的企業，采取了分戶治理的方式；對停產及破產無交納能力的企業采取了鼓勵個人繳費的方式。二是行政促繳。通過發放征繳擴面進度表等形式，經常與各鄉鎮（辦事處）及企業主管部分分管領導或主要領導溝通，將企業參保、繳費情況及時反饋給他們，爭取他們的支持和配合，共同做好企業的擴面、征繳工作。

2、截止12月底接續養老保險關系4010人，完成了市里下達的接續計劃，解除了下崗失業職員老有所養的后顧之憂。

3、到12月底我區20**年度企業養老保險已擴面4050人（市局下達凈擴面計劃3500人），切實保障了在職職工的正當權益，對穩定企業在職職員，促進企業發展發揮了重要作用。

4、由于每年的4月份按照國家計劃和有關政策對單位和個人的繳費基數和繳費比例進行調整，個人繳費職員為了能按時繳費，每年都在2月至3月這個時間段集中繳費，對大廳收繳養老保險工作形成很大壓力，導致工作積存，工作量大幅度上升，今年為解決這種狀況，通過微機操縱員加班加點、借用參保單位有微機操縱經驗的職員幫忙、大廳窗口工作職員共同參與等措施，在不影響正常工作的情況下，20**年4月份利用26天的時間把勞動事務中心個人繳費職員的2536本養老保險手冊保質保量的錄進微機、并加蓋了審核章，保證了參保職員養老金的正常繳納。鄉鎮勞動保障服務所是社保局工作的主要參與者，企業養老保險任務能否完成，關鍵在于鄉鎮勞保所和企業主管部分對我們工作的支持力度，因此在他們來辦理各項業務時，在原則答應的范圍之內盡量給予他們力所能及的幫助和服務，以減輕他們的工作壓力和工作負擔。

5、通過近幾年養老保險的擴面征繳工作，由于政策支持，措施得當，工作得力，養老保險有了一定數目的積累，改變了以前“吃救濟”靠“調劑金”“跨月”發放的狀況。為把好事做好，現在每月10號之前按時將離退休費發放明細表、匯總表送到結算中心，確保離退休費及時足額發放到離退休職工手中，穩定了離退休職工隊伍，消除了社會不安定因素，有力的支持了我區經濟發展。真正發揮了企業養老保險“穩定器”、“減壓閥”的作用。

6、嚴把養老保險關系轉移手續。堅持“寬進嚴出”的原則，對于轉進職員，先把養老保險轉移的有關政策，對轉進職員講清，然后到養老保險關系所在地將本人養老保險關系轉進我區；對于轉出職員在講清政策、程序的基礎上，則要求轉移手續齊全，按正常程序進行轉出，從源頭上控制參保職員的流失。1—12月份共辦理轉移養老保險關系手續件401，確保了轉移職員養老保險關系的及時銜接。

7、突出擴面征繳這一中心工作。擴面征繳即是社保局的中心工作，同時也是企業養老保險科的中心工作，由于大廳窗口職員的工作性質，決定了他們出發的時間不是很多，但是他們立足本職工作，積極配合企業養老保險的擴面征繳工作，主要表現在：①利用電話對企業養老保險進行催繳，一遍不行就打二遍甚至三遍，直到他們能夠繳納上養老保險為止；②由于鄉鎮（辦事處）勞保所長、企業主管部分政工科長經常到窗口辦理養老保險業務，利用這個機會及時對接養老保險擴面征繳的有關工作，督促養老保險擴面征繳；③適當利用生養保險費發放、離退休待遇計發的機會，督促企業補繳養老保險欠費，通過這些行之有效的工作措施，對養老保險的擴面征繳工作起到了一定的促進作用。

8、離退休職員待遇調整。

根據魯勞社[20**]48號文的要求為我區4803名退休（職）職員調整了養老金，通過調整月支養老金增加52萬元，人均增加1**元，人均養老金水平由調整前的765元增加至873元，按照文件要求在普遍調整的基礎上適當進步了具有高級職稱的退休科技職員、1953年12月底前參加工作的退休職員、1993年9月30日前退休職員以及年齡滿70周歲、75周歲、80周歲退休職員的養老金水平。我區目前具有高級職稱的退休職員有21名人均養老金水平由調整前的1311元增加至1184元，1953年12月底前參加工作的退休職員有291名人均養老金水平由調整前的1013元增加至1184元，1993年9月30日前退休職員1778名人均養老金水平由調整前的869元增加至1011元，滿70周歲職員有122名人均養老金水平由調整前的876元增加至1037元，滿75周歲職員76名人均養老金水平由調整前的910元增加至1**0元，滿80周歲職員26名由調整前的943元增加至1111元。干部退休職員養老金水平由1**1.2元調整為1193元。

今年4月份、7月份分別為離休職員兩次調整養老金水平，人均增加1185元，月增加養老金支出13萬元，人均養老金水平由調整前的2024元增加至3209元。

今年7月份、11月份分別為事改企單位83名退休職員調整養老金，人均增加272元，月增加養老金支出2.3萬元,人均養老金水平由調整前的1441元增加至1713元。

今年10月份為130余名企業退休干部補發養老金13萬元。

由于微機基礎數據齊全，減輕了企業及企業主管部分調整待遇的壓力，現在待遇調整全部實行微機操縱，所有數據都在微機內完成，打印完表格后再發放到各鄉鎮（辦事處）、企業主管部分進行核對，并由離退休職員簽字認可，通過這種方式避免了人工調整待遇輕易出現的誤差，同時也對離退休職員進行了一次生存狀況調查，對冒領離退休費現象起到了一定的扼制作用，維護了養老基金的完整性。

9、嚴格生養保險、個人賬戶支付審批手續。對領取生養保險費的職員認真審查各項證件（結婚證、準生證、身份證、出生醫學證實、勞動保險手冊），做到證件相同、人名一致，根據生養時間、養老保險金繳納情況支付醫療費、生養補助，今年為469名生養女職工支付生養保險費187.6萬元；對在職死亡職員領取個人賬戶情況，仔細審查死亡證件（醫院臨床死亡證實或殯儀館火化收據及勞動保險手冊）依據死亡時間、養老金繳納情況計付個人賬戶，1—12月份為58名在職死亡職員支付個人賬戶18.8萬元。窗口辦理支付業務的職員嚴格安照支付業務流程和內部監控制度操縱各項支付業務，對符合規定的支付業務及時審件、收件按時上報，尤其是生養保險支付業務政策性強涉及面寬，由于領取職員對文件規定了解不全，對生養保險支付情況存在一定的誤解。其中一名自由參保職員是20**年3月31日參加的養老保險（生養保險），20**年2月20日生的孩子，按照文件規定和市處對這類情況的處理辦法，是不能支付生養保險費的，由于該同道繳費沒有滿一年，假如她是20**年3月1日生的孩子她就可以享受到生養保險費，象這種情況還有市郊供電部、棉麻公司等生養女職工，通過窗口工作職員耐心細致的解釋，讓他們了解了政策明白了文件規定，理解了窗口職員的工作，維護了政策的嚴厲性和社保局的形象。

10、結合我區“三整頓”活動和社保局開展的“一學二樹三創”活動，企業養老保險科開展了“文明服務用語”、“微笑服務”等文明服務學習，使窗口服務質量、服務水平大幅進步，由于同道們的積極參與和熱情服務，使我局的窗口月月被評為服務大廳“紅旗窗口”，賈秀菊等同道多次被評為行政大廳窗口“服務標兵”。

11、認真對待來信、來訪、窗口咨詢。養老保險政策有一定的連續性、專業性，現在參保職員以及已經領取待遇的職員，由于他們對養老保險政策熟悉、理解的片面性、局限性，導致他們對政策的誤解和誤讀，今年1—12月份處理來信52封、來訪100余人次、窗口咨詢389余人次，通過我們耐心細致的解釋、答復，使他們帶著題目、疑問來，帶著興奮、滿足回，把很多不安定因素控制在萌芽狀態。

12、發揚團隊協作精神。窗口工作有時比較集中，為減少窗口前來辦事職員在窗口的逗留時間，窗口工作職員對養老保險科的工作都能做到人人能上機、人人能操縱，平時干本職、忙時能協作的工作機制。窗口工作職員女同道較多，家中的孩子普遍較小，平時鬧點小毛病是常有的事情，但窗口工作職員沒有一個因此而影響工作，尤其是馬芹同道在家中有病號的情況下，仍能堅持工作，保證了離退休費按月及時發放。馬芹與張進同道10份分別由其他科室調到企業養老保險科和窗口工作，沒有由于崗位的變動而影響工作，由于有一定的工作基礎到企業科和窗口后很快進進了工作狀態。劉紅是20**年10月份來到社保局窗口工作的新同道，面對新的工作環境，和全新的工作機制，沒有畏難發愁，而是虛心向老同道、業務精的同道學習，在很短的時間內進進了工作角色，成為能夠獨擋一面的窗口工作職員。窗口工作職員為了能讓前來繳費的職員及時回往，工作職員趕不上班車和晚吃中午飯的情況經常發生，充分體現了她們舍小家顧大家，心中時刻想著工作，想著參保職工，他們的工作態度和工作熱情受到了區行政審批中心領導的一致好評。企業保險科工作職員始終把“樹一流的服務態度，創一流的工作業績”作為自己工作的奮斗目標。

三、存在題目

1、由于我區產業基礎薄弱，部分企業經濟效益較差，三分之二的企業處于破產改制或者停產半停產狀態，企業經濟效益不佳制約著企業養老保險的征繳。另外，有相當一部分單位繳費職員中所繳養老金是職工自己全部負擔，今年由于繳費基數和繳費比例的進步已有部分繳費職員提出了停繳養老保險的申請，從而使繳費職員又有減少的趨勢。

2、受改制破產因素的影響，部分改制企業把企業改制當作一種借口而停繳養老保險金；一些破產企業變現資金遲遲不能到位。這種情況即影響了企業職工正常保險轉移手續和退休手續的辦理，也對我區養老保險基金的支撐力度構成了威脅，從而形成潛伏的社會不安定因素。

3、職員少、工作量大。區直企業1996年1月至1999年3月、鄉鎮企業1996年1月至2001年3月在職職工的繳費記錄至今未錄進微機，涉及在職職工21000余人，現在退休職員、需調轉職員都需要通過人工錄進方能完善以上職員的所有數據。另外，根據局里的安排20**年1月份失業保險由企業養老保險科負責，人手少業務量大的矛盾更加突出。

4、養老保險手冊記錄是目前企業養老保險科的一大題目，也是勞動量最大的一項工作。市直企業及其他縣市區社保機構都有打印個人賬戶的行打機，而我局目前還沒有配備。企業職工退休、基金轉移、職工在職死亡都需要打印個人賬戶清單，而我區現在仍然是手工記錄，這樣做即不符合市理的要求，也使工作不是很規范，不利于工作的有序進行，因此企業養老保險科需配置一臺行打機。

5、目前我區離退休費發放、個人賬戶一次性支付、生養保險費支出使用的軟件程序仍然是excel，還沒有進進市局的核心平臺二版程序。由于目前機器比較老，經常出現故障，不利于數據的長期保存，一旦出現題目，將給工作造成很大損失，影響全區離退休費的正常發放，所以應盡快與市局聯網，以確保業務的正常開展。

6、有些鄉鎮企業、私營企業為逃避繳費、減少企業本錢，變職工單位繳費為個人繳費，影響了社保基金的正繳。

四、20**年的工作計劃

1、加強基礎建設。著重加強窗口工作職員的政治、業務學習，強化“服務意識”，完善各種規章制度，進一步規范辦事程序，推行文明用語，充分發揮黨員的模范帶頭作用。

2、進一步抓好養老保險擴面征繳這一中心工作。20**年爭取實現擴面4000人，基金征繳9800萬元（往除補繳因素）。進一步摸清企業底數。著力解決民、私營企業，特別是近幾年在我區落戶的大型企業的參保題目，進一步做好個體工商戶、靈活就業職員的納保工作。借助年初申報繳費基數的有利時機，突出解決用人單位瞞報、漏報繳費職員與繳費基數的題目，特別是幾家規模較大，具有影響力的大型企業的繳費基數題目，做到應繳盡繳。進一步破解企業征繳困難，研究停產、半停產企業的繳費題目，督促破產改制企業變現資金及是足額到位，做好斷保職員的養老保險關系接續工作。

3、借助勞動保障服務平臺建設，加強離退休職員社會化服務工作，首先建成2—3個離退休職員社會化服務示范點，20**年底使離退休職員社會化服務治理率達到省、市要求。

4、充分利用滯納金政策，對有能力繳納養老金的單位加收滯納金，以此為措施，督促單位按時足額繳費。減少企業養老保險征繳的本錢。

5、勤與征繳科及各個相關科室的工作進度情況對接，及時反饋各繳費單位的征繳擴面情況，確保今年征繳擴面任務的完成。對新建企業督促按時申報、登記、繳費；對老企業生產經營正常用工量較大的加大擴面的力度，堵塞企業只用工不繳納養老保險的漏洞，以維護職工的正當權益。