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第1篇：保險年度總結范文

泗洪公司在市公司的領導下，緊緊圍繞中心工作，充分發揮崗位職能，不斷改進工作方法，提高工作效率，較好地完成了上級公司交給我們的各項工作目標任務，取得新成效的同時也存在著一些不足。按照總經理辦公會要求，現將2020年半年度工作和思想全面地向各位領導做一個匯報，請予評議：

一、2020 年上半年工作總結和亮點

（1）營銷渠道

（一）2020年上半年目標達成情況

保障型目標：1871萬，達成2394萬，達成率128%

短險目標：588萬，達成448萬，達成率76%

月均增員率8%，達成14.5%，達成率181%

月均長舉772人，達成924人，達成率119%

月均星級242人，達成446人，達成率184%

季均有效1159人，達成1421人，達成率122%

（二）上半年總結及亮點

1、上半年市下各項目標，除短險有差額外，其他所有目標均超額達成，且達成率均排名全市前列。職場數較年初新增分設4家，達到20家，目前籌備4家待分設。主管隊伍較年初實現倍數增長，目前達到270人，實現了血緣管理架構的進一步充實；

2、一季度在疫情管控期間，通過創新型“三級視頻會議”管理，公司對片區、片區對職場、職場對主管，每日三個層級，兩次會議，基本保持常態化工作推進，并實現目標如期達成；

3、制式化工作節奏基本形成。通過6個月時間的推動，目前基本實現月度三大節奏工作推進。月初（1--10號）聚焦新增和主舉；月中（11--25號）聚焦達星；月末（26--30號）聚焦客戶拜訪及儲備，為次月工作做準備。

（2）收展渠道

（一）各項指標達成情況：

項目

目標

達成

達成率

差額

同比

年度首年期

2576

2588

100.47%

12

271%

年度十年期

1960

2020

103.06%

60

378%

年度標保

1853

1684

90.88%

169

349%

年度保障

1444

1324.71

91.74%

119.29

502%

年度短險

655

405.57

61.92%

249.43

282%

年度持證

903

1057

117.05%

154

268%

月度新增

81

159

50.94%

78

16%

月度長舉

386

543

140.67%

157

285%

季度有效

560

625

111.61%

65

443%

月度星級

54

159

294.44%

105

591%

（二）上半年總結及亮點

1、業務工作:

2020年上半年業務指標首年期交，十年期交，標保準保費，保障型等均同比實現大幅正增長，其中首年期，十年期均已經達成年度指標。短險實現歷史性突破完成年度60%預算指標。上半年一直緊跟市公司節奏，精心組織每個企劃方案和活動，一季度十年期通過企劃“年貨大街活動”拉開了序幕，二月通過“13款產品拓展”牢牢跟上步伐，三月份通過“大愛之家有福之人”保障型突飛猛進，四月借助“守護者行動”自展康寧保AB，當月舉績創新高，五月訓練技能“健康升級”再次鎖定國壽福產品，六月半年沖刺通過“福祿相伴”完美實現半年考核指標達成。

2、隊伍工作:

2020年增員率月月過10%，通過大量新增育成實現隊伍大的晉升，一季度晉升65人，二季度晉升30人，主管隊伍從83人，到二季度結束的155人，主管數量翻番。通過血緣職場例會，每周六主管會持續召開，不斷提升主管的自主經營意識，主管的能力在不斷學習中有所增強，但還需要在下半年年持續提升主管的經營能力，主管強則隊伍強，隊伍強公司才能強。星級人力從一月開始持續關注，通過一直追蹤很多伙伴養成連續達成星級人力的習慣，下半年還將堅守底線做大做優星級，特別是連星，提升隊伍的質態。

3、基礎工作:

2020年基礎出勤一直堅守e考勤和現場點名雙點名制度管理，職場每天通過照片上傳出勤人數，堅持早會出勤的檢查，出勤人數從100多人提升到300人。下半年此項工作還要抓實抓牢，通過每天小早管，二早練，檢查推動拜訪讓伙伴養成拜訪服務客戶的習慣，都知道拜訪是營銷的生命，但是在工作中往往會被忽視，有時不能檢查有效去推進，伙伴客養活動，也只是停留在抓一陣子管一陣子，隊伍不能真正做到自主經營，主動拜訪，主動服務。

（3）團險渠道

（一）上半年整體情況

2020年上半年，泗洪團險渠道緊緊圍繞短險及隊伍兩項關鍵指標開展工作，截止至6月30日，實現短險保費592萬元，年度目標完成率44.59%，同比增幅22.85%。季均實動人力23人，達成率105.45%。月均鉆石會員10人，達成率111.11%。

（二）工作亮點

1、業務結構更加多元化，10萬元以上項目超過10個，保證業務發展持續性；

2、自營法人業務進一步攀高，上半年實現保費230萬，業務占比達39%，其中二季度保費128萬，占比近70%，為歷史新高；

3、康悅、國壽保等卡折銷售取得較大突破，半年實現保費26萬元，通過卡折業務銷售，督促伙伴每日拜訪，提升伙伴收入，保證了銷售隊伍穩定；

4、3s系統使用率進一步提高，季均實動人力、月均鉆石會員超額達成目標，有效提升隊伍質態。

（4）銀保渠道

（一）、2020年上半年工作總結和亮點

期交目標

達成

實動人力

達成

鉆石網點

達成

一季度

408萬

198萬

12人

13人

10個

8個

二季度

316萬

157萬

17人

12人

8個

8個

2020年，是銀保渠道迎來高質量發展的戰略機遇期，是公司轉型發展的關鍵年，面對保規隊伍回歸個險、銀保隊伍獨立運作、架構調整和人員到位正式運行后日趨嚴峻的監管形勢，以及競爭激烈的行業形勢。部門上下統一轉型共識，攻堅克難，堅定信心，在轉型發展上取得了一定的成效，經營管理日漸完善，業務發展穩健，贏得農行、郵儲、南京行等多個渠道的支持和認可。

二、遇到的問題和困難

1、基礎管理薄弱，工作統籌能力不足

當前隊伍實際出勤人數出現浮動，距訂立的出勤目標差距還較大。在短險推進上未能實現目標統籌關注，季度目標差額較大。

2、新人培育成效未達預期，留存率不高

針對新人入司后的育成主要集中在啟航營的推進上，對績優的新人轉正后可以快速對接雄鷹創俱，公司層面進行單獨育成及追蹤，但對于普通新人結營后的日常培養關注度不夠，導致新人成長出現兩級分化，三個月后未晉升主管人員流失較為嚴重。

3、財務管控不足，基本法投入超標

在隊伍的發展中，偏重于對高收入進行引導，過程管控不足，著重于樹立高職級、高收入主管為標桿，路演國壽企業家的發展路徑，激發了伙伴的創富熱情，但同時也引發了部分伙伴，特別是一年內的新人伙伴，結合基本法的津貼獎勵，側重于高傭金類的產品銷售，導致新人津貼、主管津貼等基本法收益超預算。

4、與同業公司之間競爭十分激烈，雖然我公司實力背景、品牌價值及多樣化的平臺運作具有一定的優勢，但在產品和費用方面沒有足夠的競爭力。

5、創新項目經多方溝通，仍沒有實現落地；賠付率管控仍需進一步加強。

6、目前經營中的主要困難是，高質量發展要求下，隊伍低實動率與高目標訴求之間的矛盾。

三、2020 年下半年工作思路和舉措

（1）營銷渠道

（一）堅決推行健體工程落地

1.充分學習理解“健體工程”專業化體系推進的目的及意義，對助力自身當前及未來工作的作用。明確條線的推進分工，六步成福--培訓條線負責、專業面談--隊伍條線負責、小早管練和績效管理--運營條線負責。

2.嚴抓過程檢查及時糾偏，真正實現月初面談定方向、過程培訓練技能、小早管練抓拜訪，最終實現健體工程四大項目在日常工作中落地生根。

（二）緊跟三大節點，固化工作節奏

月度工作推進中，嚴格按照當前三大節點經營節奏，6號之前新增+主管舉績，12號之前聚焦團隊長險舉績率，20號前追蹤主管達星。通過固化的月度工作節奏，讓伙伴養成良好的工作習慣。

（三）堅決推進業務、隊伍高質量發展

1.新增方面：追求量質并舉，注重新增源頭質量管控，所有新人嚴肅篩選流程，邀約--面見--填表--面試--參訓--出勤。

新人入職前必須由推薦人、上級主管、職場經理、人力經理簽字確認真實出勤方可辦理入職。

2.業務方面：重視保單質量提前管控，針對疑似異常自保件快速排查，逐人、逐條做好保單信息核實，針對所有異常的保單執行100%撤銷。同時出臺片區及職場層自保件及部分異常產品銷售規則，伙伴層做到每單必審批、每單必回訪，部門專人負責確保保單質量，管理干部層嚴肅管控規則，設置明確處罰機制。

（四）重視基礎管理，嚴抓實動人力

1. 公司明確出勤目標，職場明確出勤目標，擬定40%的實動人力目標不放松，按階段有序推進，以每日出勤正增長，每階段出勤正向提升為職場基礎管理成效的重要參考。

2. 主管隊伍中，設定1+3出勤為基礎目標，1+3達星為創富目標，實現上下發展的工作聯動。

（五）高度重視財務預算及管控

1. 月度方案嚴格按上級公司要求的費用投入底限進行預算設定，提高底線思維，同時在方案本身重視組織創意創新，重點在激發伙伴的積極性，降低物質成本投入；

2. 加強培訓伙伴的客戶經營意識，多組織客養類的經營活動，提升伙伴與客戶之間的粘度；培養伙伴定期為客戶做好年度保單梳理，盤點保障缺失，讓業務上量實現水到渠成；

3. 加強各層級日常風險管理培訓，提升全員合規經營意識，定期排查做好風險防范，設定管理干部的考核辦法，真正讓合規經營深入人心。

（2）收展渠道

收展部將堅持隊伍驅動業務，培養主管人才，讓主管人人會自展，人人做講師，人人會帶新，加強準主管晉升，每季度必須選出晉升主管的苗子，主管自己帶頭新增，月月壯大組織，團隊堅持新增不動搖。

關鍵詞：控量體質，做好隊伍留存，組織客養活動。

關鍵動作：打造下半年業務隊伍發展的四條線

一、緊緊圍繞片區經理為主的業務生產線

二、緊緊圍繞教培經理為主的新人育成線

三、緊緊圍繞分管經理為主的客戶養育線

四、緊緊圍繞人力經理為主的主管晉升線

（3）團險渠道

三季度力爭實現年度短險目標完成率80%以上，11月底完成全年目標90%，其他各項小指標基本達成年度目標，12月掃尾，查漏補缺，確保年度目標達成。

1、鞏固政保業務支撐地位，持續推動老年險覆蓋率進一步提升

借助市公司與市衛健局表彰會契機，加強衛健局溝通協調，確保全縣老年險啟動會7月上旬召開，堅定不移推動80%覆蓋率，通過部分鄉鎮區劃調整，先進帶動后進，年度保費確保600萬，挑戰700萬；同時完成計生系列保險協議流轉，7月實現計生險保費進賬；進一步做好民政、殘聯、工會等單位拜訪，尋求其他合作契機。

2、深耕法人業務，繼續提升法人業務規模占比

做好重點法人客戶維護，規模性大客戶要集公司力量形成專業化銷售團隊進行開拓維護，注重深挖法人項下的其他保險需求，提升客戶粘度，不斷提高規模性法人客戶數量，通過基本法考核晉級，引導伙伴走團隊發展道路，推動小微企業等分散型業務拓展，實現法人業務同比增長，力爭年度法人業務總保費突破500萬，保費占比突破40%；

3、創新突破，創新項目實現落地

一方面繼續做好已經申報項目追蹤落實，另一方面學習兄弟公司已經開展項目成功經驗，爭取復制，下半年至少實現一個創新項目落地。

4、深入思考防貧系列保險，爭取主動

2020年是全面打贏脫貧攻堅戰收官之年，也是扶貧系列保險最后一年，結合目前扶貧辦相關工作需求，積極探索防貧系列保險，計劃下半年協同扶貧辦開展學習計劃，擬定適合本地的防貧保險，為下年度工作開展爭取主動。

5、認真落實定價管理，嚴格賠付率管控

組織全員對定價管理辦法、賠付率考核辦法再學習，入口端嚴格報價管控，統一審核，出口端做好案件審核，所有案件要由對應銷售人員親自負責，疑難案件統一上報經理室，確保年度賠付率控制在55%以內。

6、堅守底線，嚴格風險管控

要繼續認真貫徹監管機構和上級公司部署，牢固樹立“風險即生命，合規創價值”的合規理念，持續做好風險排查，對非正常退保、銷售誤導、非法集資、投訴、洗錢、輿情等重點風險常抓不懈，按照早發現、早處置、早化解的原則，扎實做好排查疏導、及時處置各項工作，把防范化解重大風險工作做實做細做好。

（4）銀保渠道

集體學習省市公司方案，領會上級公司意圖，根據上級公司的導向，制定縣公司的方案。渠道業務前期基礎后期合作上量，設定每周五為增員開放日，固化形式形成新增習慣；網點舉績首周帶動后期新增彌補查漏補缺；強化職場訓練，分以會代訓，檢驗伙伴產品銷售邏輯，沙龍邀約邏輯、促成邏輯，多活動形式平臺；強化產品策略，借助約談、網沙及生命銀行的政策，在要大量的單的同時突破大單，提高件均。

在五年期產品轉型的關鍵時期，對內我們要實現營造良好的學習氛圍，努力打造學習型組織，充分用好“用人、激勵、考核和淘汰”四大機制，引進優秀的人，培養有潛力的人，留住有用的人和淘汰不稱職的人。對外我們要加強與合作銀行的溝通，用數據說話，增強合作粘度，實現渠道為王，以農行、郵儲為核心，開發中行、建行、南京行合作潛力，工行、江蘇行占有一席之地，同時大力開拓郵政業務，實現全年目標的完美收官。

最后，我們將充分領會“求真務實強管理，轉型升級再出發”的精神，堅決以“追求高質量發展”為目標，堅定以“激情、守正、精彩”為引領，抓牢過程管控，及時補足短板，全員奮力拼搏、銳意進取，向公司交出滿意的答卷。

第2篇：保險年度總結范文

一、中介業務情況分析

目前，我市中介市場較為繁榮，正規兼業保險單位9 家，保險公司8家，其各保險單位或公司以壽險業務為主，財險業務為輔，財險業務以車險業務為主，其他業務為輔。各家公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費少，手續費給的高，業務就與誰合作，這樣就給我公司中介業務發展造成較大困難。

針對以上情況，我公司就濮陽保險市場和中介業務進行了認真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結合濮陽實際發展中介業務的經營策略。一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創出中華聯合財產保險公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發展中介業務，又考慮如何規范經營。在中介業務的發展上，我們以長遠的眼光開拓發展中介業務，而不是以犧牲自身利益為代價發展中介業務。二是以合理的價格介入中介市場。目前，濮陽經營保險的主題較多，部分保險公司已低保險價格、高手續費返還為手段來掠奪中介市場，誠然，低保險價格、高手續費是介入中介市場的杠桿，但不是唯一的做法，對此我公司認真分析市場價格，在公司整體運作規定范圍內結合濮陽實際制定出自身適應中介市場的保險價格和費用，以達到最佳的平衡點。三是以優質服務贏得中介市場。以優質服務為著眼點，切實將優質服務看成公司發展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的優質服務，設立專人負責對簽約單位服務，明確專人管理。四是搞好中介的信息收集，隨時掌握中介市場的發展趨勢和動向，并針對具體情況，制定出符合市場運作實際的經營策略，從而，為快速、穩健發展中介業務奠定良好的基礎，五是加強管理。中介業務存在著點多、從業人員雜、業務來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個方面進行規范：規范協議的簽訂；規范單證管理；規范保費結算流程；規范與公司的溝通制度。

二、中介業務拓展情況

通過中介業務部加強車險業務經營是今年非常重要的中介業務工作。車險業務在整個業務經營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是發揮中介部的紐帶作用，繼續加快發展車險業務，保持較快的發展速度，同時，大力優化車險業務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業務，從承保源頭抓起，從每一筆業務、每一個環節抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業務經營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創造利潤的骨干險種。

三、中介業務發展措施

今年來，我中介業務部堅持學習政治理論，提高業務技能，制定了相應的學習計劃。建立健全了一整套適應本我中介業務部實際的制約機制，使我中介業務部形成一個團結拼搏、務實進取的戰斗集體。進一步完善了我中介業務部內部控制制度，以效率為中心，實行工效掛鉤。做到一人干保險全家干保險，堅持以貢獻排名次，以業績論英雄。讓經濟杠桿起作用，變職工要為我要干，拉開了分配檔次，增強了工作的積極和主動性。我中介業務部根據保險服務行業的特點，從狠抓效益入手，抓落實，重實效，取得了顯著效果。一是完善了優質服務措施，制定了優質服務標準，明確了服務內容，規范了服務程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進工作作風，增加了服務透明度。

四、工作中存在的主要問題及今后的努力方向

回顧今年來的工作，我中介業務部各項工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達的各項指標任務，各項基礎管理工作也有很大進步，但工作中仍然存在著一些問題，如車險進展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入，對此，我中介業務部將認真分析原因，積極尋求對策，加強包括車險在內的各類險種的宣傳，積極開展有效的促銷活動，進一步拓展中介營銷。

第3篇：保險年度總結范文

一：職業道德

1：道德規范，良好的職業道德是理賠工作之本，查勘定損員的職業道德就是不能為了自己的利益而損害客戶及公司的利益，做到公正、廉潔。

2：服務態度，查勘定損員在工作中應做到熱情、耐心、友善，在語言上不得使用冷漠、隨意、責難、侮辱性的話語，接待客戶應使用規范化語言：您好！我是保險公司查勘定損員＊＊＊本次事故的處理由我為您服務，請您填寫《索賠申請書》，請您

二：行為規范

1：接受派工，查勘定損員的工作是由公司報案中心坐席人員或調度指派受理派工，任何人未經調派無權受理，查勘定損員無派工指令的不得擅自定損，涉及客戶自行上門的及時聯系調度并做好客戶的接待。

2：定損依據，查勘定損員工作依據重點是保單抄件，工作中應認真審查保單抄件中的各項內容，核查歷次報案信息、損失部位、賠付情況等，嚴禁未核實保單信息定損，在查勘中本次出險情況與歷次出險情況進行認真核查，提示客戶保單年度內出險次數，清理未查勘信息，對屬于有舊傷且保單生效之日起未報案的進行拍照，并告知保戶不在本期保單賠付之內，須保戶簽字確認。

3：查驗標的，依據保單抄件內容核實事故車是否屬于被保險車輛，對事故車及車架號進行拍照，如事故車及車架號與保單抄件不一致，應及時拓印發動機號。

4：查驗證件，查驗行駛證車主是否與被保險人一致，特別約定中是否注明，查驗準載質量、使用性質、年審情況，查驗駕駛證準駕車型、審驗情況以及是否無有效駕駛證等情況。屬于無牌照新車出險的，應審驗是否有移動證且是否在有效期內，對證件原件和購車大票原件進行拍照。

5：核實事故，在工作中認真核實出險時間、地點、原因、經過、當事人與被保險人之間關系。屬于確有必要的應查勘事故第一現場，以判定事故的真偽。

查勘定損員現場查勘范圍表

車險現場查勘范圍第一事故現場

全損或推定全損的案件，包括盜搶、自燃、火災、傾覆的事故。（立即趕往現場）√

單方事故且事故車不能移動或僅造成保險標的尾部損失。（不包括玻璃單獨破損案件）√

車損超過1萬元以上的案件，異地出險損失金額在3萬元以上的案件。（視案情委托）√

出險時間在當日晚8點至次日凌晨3點之間的保險事故。（視案情決定）√

非道路上出險的保險事故。（車損在800元以上的案件）。（視案情決定）√

未經交警處理的單、雙方事故，有物損、人傷的案件。（視案情決定）√

同一標的在同一保單年度內出險3次以上（含）的事故。（視案情決定）√

標的車或三者車為老舊（車齡八年以上）或稀有車型的保險事故。√

出險日期距保單起保或止期15天以內（含）的標的非新車保險事故。（視案情決定）√

不論事故損失大小，存在疑點的保險事故。√

6：證據收集，審驗交管部門事故責任認定書，告之被保險人賠付原則，對于雙方事故或多方事故重點是確認交強險是否代賠，請客戶簽字確認。認真查驗現場痕跡、碰撞痕跡，收集有關證人、證言、標的車及受損部位、人車合影、碰撞物等進行拍照，照片應完整、齊全、清晰并有拍攝日期，證據收集無遺漏。

7：責任確定，依據保單、保險條款判定事故損失情況是否屬保險責任，以下三種情況查勘定損員可以當場拒賠：

1）非保險期限內車輛出險的。

2）非承保的車輛。

3）非承保險別項下的責任。

在對證件審核中發現疑點的及對是否屬于保險責任當場無法判定的，或被保險人及當事人編造保險事故騙賠的則要注重證據的收集，做好調查詢問筆錄，詢問筆錄必須要由被保險人及當事人親自簽字確認。確保在第一時間、第一現場證據收集的及時性和準確性。

8：告知義務，指導被保險人填寫《索賠申請書》，著重提示第一時間留存案件資料，一次性告知被保險人理賠時所需單證及領賠款等事宜。

9：繕制材料，《定損單》必須由被保險人親自簽字確認，《定損單》還需注意以下幾點：

1）必須由公司授權的查勘定損員本人定損，嚴禁把定損權下放修理廠或他人。

2）《定損單》必須填寫項目完整、數字準確，不得隨意涂改，小額賠案的《定損單》必須拍照并錄入理賠系統。

3）查勘定損時，應注意區分本次事故與非本次事故，事故直接損失與間接損失及正常磨損的區分。

4）查勘定損時，堅持“以修為主”的原則，凡能修復的不得更換新件，能更換零部件的，不得更換總成。

10：材料流轉，定損完成后，認真繕制《查勘報告》，收集好查勘索賠材料，填寫理賠材料交接單，按理賠時效規定及時上交理賠材料，做好日常工作記錄。

三：考核內容

1；工作規范（20分）

1）服務態度不好或未使用規范用語，未按規定統一著裝或佩帶工作牌的扣2分。

2）未嚴格遵守考勤制度，遲到一次扣2分，無故曠工扣3分。

3）未接受調度派工擅自定損的扣2分。

4）工作處理不完善將問題及客戶推向保險公司的扣2分。

5）未審核歷次報案，出險部位重復定損的扣2分。

6）系統外遺留賠案不及時錄入系統的扣2分。

7）不應何種原因，造成理賠單證遺失的扣5分。

8）舊件或損余物資不做處理，不簽字的扣2分。

2；案件處理質量考核（60分）

1）經公司授權的查勘定損員私自下放照相、定損權的扣10分。

2）沒有人車合影的。車損照片無日期或不齊全、不清晰等證據收集錯誤的扣3分。

3）理賠系統車損照片不按順序上傳的扣1分。

4）客戶放棄索賠或各種理賠單證無被保險人簽字的扣3分。

5）查驗被保險車輛標的錯誤的扣2分。

6）未依據保單抄件或保單原件定損的扣2分。

7）距保險起期較近（一個月內）而不查詢上年保險情況的扣2分。

8）查驗證件有誤或不齊全的扣2分。

9）未拓印或拍照發動機號或車架號的扣2分。

10）確定保險責任錯誤或錄入承保險種錯誤的扣3分。

11）未核實出險時間、地點、原因、經過而盲目定損的扣3分。

12）應查驗事故第一現場而未查驗或第一現場查驗錯誤的扣5分。

13）理賠系統內，信息錄入不齊全的扣2分。

13）配件及工時項目、施救費等未錄入理賠系統，有遺漏，未核實，造成后期須追加的扣3分。

14）未一次性向客戶履行辦理理賠手續告知義務的扣3分。

15）未堅持“以修為主”原則的，定損價格未按公司標準執行，與修理廠協商處理的扣5分。

16）《定損單》《查勘報告》等理賠單證填寫項目不正確、不完整、敷衍了事、數字不準確的扣3分。

17）明確應有免賠但未書面告知被保險人的扣2分。

18）系統內修理廠錄入名稱與實際修理單位名稱不符的扣2分。

19）未按公司規定正確使用理賠單證的扣2分 。

3；理賠時效性考核（20分）

1）接到調度派工后10分鐘內未及時聯系保戶，不及時查勘定損，系統內不及時清理未決賠案的扣5分。

2）經核損、核價崗審核后不合格退回的網上定損資料，未在24小時內及時處理的扣3分。

3）客戶已提交索賠材料而理賠系統未錄入，理賠材料未按規定不及時上交的，或上交后材料不齊全的扣3分。

4）小額賠案（3000元以下）未在24小時內錄入理賠系統確定損失金額扣3分。

5）超權限案件，未在查勘現場電話上報公司相關崗位進行溝通及24小時內未及時書面上報的扣6分。

四：公司的考核機構

1：車險接報案中心、核損、核價崗、立案崗、理算崗、核賠崗以及車險理賠品質監督崗負責對公估公司查勘定損人員日常工作質量進行監督檢查，并做出考核方案。

2：車險理賠品質監督崗每日對公估查勘定損人員的日常出勤進行電話抽檢、核損、核價崗每日通過系統照片對公估查勘定損員著裝等抽檢，對定損質量進行檢查，車險理賠品質監督崗將不定期到現場或理賠系統內對公估查勘定損人員進行全方位監督考核。

五：結果計算與公估費結算

1：按月度考核，每月25－30日對上一月度考核結果統計并進行公示，考核結果將作為結算公估費的重要依據。

2：各公估公司派駐定損人員處理案件的整體分值作為對公估公司的考核評判標準。

3：考核計算標準：

1）對公估公司考核依據“月度查勘定損崗位考核統計表”內各項目打分之總和，除以公估公司案件數取平均值，各項目平均數之和作為考核標準：

2）當月考核得分高于80分以上的按標準結算上一月度公估費

3）當月累計考核扣20分以上（含20分）的，扣減該月度整體公估費5％

4）當月累計考核扣30分以上（含30分）的，扣減該月度整體公估費10％

5）當月考核得分低于70分的給予3000元的經濟處罰并取消與永誠合作資格。

4：工作中嚴重違紀的處罰

對客戶有效投訴到保監會、保監局、保險行業協會及我公司的，取消查勘定損員定損資格，并對公估公司處于5000元經濟處罰。

私自安排客戶在非合作修理廠維修的。經核實確認后對公估公司處于定損價格的經濟處罰并對公估公司處于5000元經濟處罰。

舊件或其它損余物資未回收而隨意自主簽字確認收回的，將對其所簽收舊件的定損價格作為處罰金額。

在職業范圍內，與修理廠勾結參與案件做假，定損收取回扣，接受修理廠或客戶的吃請及收受禮物、現金的，對公估公司處于5000元經濟處罰并取消查勘定損員定損資格，必要時移交司法部門處理。

5：為公司作出突出貢獻的獎勵

第4篇：保險年度總結范文

2013年1月6日，國內金融理財再吹“集結號”，第三屆中國金牌理財TOP10總評榜“金貔貅獎”頒獎盛典落幕，年度金牌保險公司和年度金牌保險理財產品兩個系列共計15個獎項也如期揭曉。該保險榜單全面剖析了保險行業在理財領域中的戰略管理、產品創新、業務發展、市場推廣、客戶服務等方面的突出表現，是對行業整體進步的一次年度總結。

2012年，中國人民保險股份有限公司成功在港交所上市，成為大型國有保險金融集團整體上市第一家，每股3.48 港元的發行價格，使中國人保在H股募集資金款項凈額約為232億港元，這也是今年全球最大的一單首次公開發行。該公司以其資產規模、機構體系建設、研發力、服務力、透明力、品牌力、兌付力獲評為“年度金牌綜合實力保險公司”稱號。

瑞泰人壽：注重成長

瑞泰人壽依托中外方股東雄厚的實力和國際化管理經驗，融合市場實踐和消費者需求，為客戶創造更多的價值，從而實現價值成長斬獲本屆“金貔貅”獎重量級獎項“年度金牌成長價值保險公司”。

長城保險：增加收益

長城保險建立了以“保障+服務”為特色的產品體系，并根據細分客戶不斷創新，開發了包括母嬰險、自助養老險等在內的一系列高保障保險產品，特別為鋼琴天才郎朗開發設計了十指保險，突顯了保險的保障本質。該公司在“年度金牌收益力”獎項上問鼎。

中國人保壽險：規模效益化

中國人保壽險公司以“規模效益化”為指導，確立了“超常規跨越式”的發展戰略，制定了“三零四平五盈利”的經營目標，創造了一條獨具特色的經營之路和盈利模式，是中國保險業內具有很強核心競爭力和持續盈利能力的壽險公司，是當之無愧的“年度金牌競爭力壽險公司”。

中國人壽：打造品牌

中國人壽通過長期持續的品牌建設，已躋身世界知名強勢品牌行列，品牌價值和品牌影響力不斷提升。公司在壽險行業始終保持專業領先的競爭優勢，擁有強大的產品研發與創新能力，是國內最大的機構投資者之一，因而中國人壽股份公司力扛“年度金牌壽險公司”。

中國人保財險：誠信服務

中國人保財險總公司秉承“以人為本、誠信服務、價值至上、永續經營”的經營理念，弘揚“求實、誠信、拼搏、創新”的企業精神，堅持以市場為導向、以客戶為中心，為促進改革、保障經濟、造福人民提供了強大的財險保障，榮獲“年度金牌財險公司”。

另外，信誠人壽保險有限公司、中德安聯人壽保險有限公司、泰康人壽保險股份有限公司、太平洋保險在線服務科技有限公司分獲“年度金牌銀保合作獎”、“年度金牌便捷境外服務獎”、“年度金牌保險電子商務貢獻獎”、“年度金牌保險電子商務創新獎”4項大獎。

第5篇：保險年度總結范文

2017年度公司工作計劃【1】

第一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在**年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過**年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在**年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。

2017年度公司工作計劃【2】

財務部作為公司的核心部門之一，肩負著對成本的計劃控制、各部門的費用支出、以及對銷售工作的配合與總結等工作任務，在領導的監督下財務部各工作人員應合理的調節各項費用的支出，保證財務物資的安全;服務于公司、服務于員工、服務于客戶,以促進公司開拓市場、增收節支，從而謀取利潤最大化,以最優的人力配置謀取最大的經濟效益。

在新的一年里，財務部工作人員應在廠領導的正確領導下制定對全廠其他部門的考核制度或者相關辦法。在國家各項財務法律、法規的監督下制定如下考核制度：

1、組織財務部各員工對國家有關法律法規、會計制度、安全法、財務制度、管理制度等有關法律法規進行系統學習。

2、在財務部內部明確考核制度：財務人員的分工及各職能部門的協作，要分工明確并帶有互相協作補充性，相互配合的工作中不斷學習，對各項費用的合理支出起到監督作用，對違規違紀行為起到監督智能。

3、在應收帳款上起到有效的監督作用：明確各分管會計的職責，制定相應的制度，如對應收款的監督，應制定相應的規定，對貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關銷售責任人都應有相應的監督，加大財務監督力度。

4、在對公司其他部門的工作方面：對各科室產生的各項費用進行核算，為公司節省每一筆支出，從一角一元做起。在對各種原料的發票接收方面，認真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業務的考察及發票的接收工作，認真完成每月的報稅工作。

5、對車間的耗用、檢修期間產生的各項費用進行把關，為節約成本、減少開支做好每一項工作，對各項費用的節、超進行考核并報公司領導，協助領導做好決策工作。

第6篇：保險年度總結范文

10月27日下午，由中國保險報、中央財經大學中國精算研究院主辦的第27期中國保險熱點對話在北京舉辦。本期對話的主題為“新格局 新規劃 新突破”。在對話活動中，10家壽險公司和10家財險公司獲頒“2015年度中國市場競爭力十佳保險公司”，10家壽險公司和10家財險公司獲頒“2015年度中國價值成長性十佳保險公司”。國華人壽喜獲“2015年度中國市場競爭力十佳壽險公司”殊榮。此次獲獎標志著國華人壽在中國壽險行業的發展迅速，逐步躋身強企行業。

會上，國保險學會會長姚慶海、中國保險報業股份有限公司董事長趙健、中央財經大學保險學院院長李曉林、對外經貿大學保險學院創始院長王穩、中國保險報總編輯于華、北京工商大學保險研究中心主任王緒瑾、北京航空航天大學金融財政系主任趙尚梅為獲獎公司頒獎。中國保險報業股份有限公司總經理杜增良主持頒獎儀式。

今年5月，中央財經大學中國精算研究院與中國保險報業股份有限公司聯合組建“2015年中國保險市場發展研究”項目組，對中國保險公司的市場競爭力與價值成長性進行分析評價。中央財經大學中國精算研究院在多年相關研究的基礎上，項目組成員通過精算模型、大數據平臺和現代統計分析方法對2015年度中國保險公司的市場競爭力和價值成長性進行了分析評價，并邀請北京大學、北京航空航天大學、對外經濟貿易大學、中央財經大學、北京工商大學等相關專家學者對相關工作進行評議，最后分別得出“2015年度市場競爭力十佳保險公司”榜單和“2015年度中國價值成長性十佳保險公司”榜單。這是項目組連續第二個年度的研究成果。此項研究成果具有權威性、真實性。

綜合實力不斷增強

國華人壽之所以能獲得該獎項，主要在于近年公司綜合實力的不斷提高。

在“適度規模的理財保險與可持續增長的價值業務”這一經營脈絡引領下，截至2016年半年報，公司總資產達到1020億元，凈資產規模112億元，半年內保費規模達到400億元，綜合經營指標進入行業前十。

2015年10月，天茂集團定增收購國華人壽已獲證監會批準，天茂集團的控制與增資，將極大地拓寬公司的資本補充渠道，建立良性的資本補充機制，有利于改善公司治理結構，增強公司的品牌影響力。

積極踐行“互聯網+”戰略

“互聯網+”理念下，國華人壽一直走在行業創新前列，這也是公司競爭力不斷加強的重要原因。2012年的“雙11”，國華人壽以適合互聯網銷售的創新性萬能險產品，在淘寶創造了“3天一個億”的保險網絡銷量，不僅創造了保險業上線單品售賣的紀錄，也創造了中國電子商務史上首個“單團破億”的紀錄，激發了保險業“觸電”的熱情。經過一年的客戶積累和對互聯網運營經驗的學習與總結，國華人壽的產品線日漸豐富，除繼續推出各類理財類保險外，也針對互聯網客戶的需求和基于客戶數據的研究與分析，開發出更多的保險類產品，2013年的電商銷售業績突破10億元；2014年，與阿里巴巴數字娛樂事業群聯合推出“娛樂寶”，第一次將保險理財與大電影結合，借著《小時代3、4》等電影的噱頭，首期便募集了7300萬元，互聯網金融實力不可小覷。

第7篇：保險年度總結范文

關鍵詞：醫療保險費用；結算辦法；醫療費用控制指標；醫療費用

中圖分類號：F069.9　文獻標志碼：A　文章編號：1673-291X(2007)09-0186-02

為保證醫療保險制度改革的順利實現，緩解醫療保險基金壓力，探索醫療保險費用結算方式，是擺在醫療保險工作者面前的重要任務。筆者對近幾年來部分城市試行的醫療費用結算辦法和費用控制指標進行了客觀的分析，提出建立多層次的醫療保險結算方式是醫療保險事業發展的必然。多層次醫療保險結算辦法的建立，可以在維持原結算方式不變的基礎上，通過總結醫療保險運行出現的新情況，有針對性地解決問題；從而既可以以低廉的價格獲取最大利益的衛生服務，又可以減輕醫療保險基金的壓力，減輕參保人的負擔，使醫療保險事業健康有序地發展。

一、醫療費用結算辦法的分析

(一)總額預付結算辦法

總額預付結算辦法是先在一個統籌地區內確定總額預付額度，再根據各醫療機構承擔的定點醫療服務任務，將預付總額分解到各醫療機構。總額預付結算辦法的應用對門診可采用按人均醫保費用的定額結算方式，對住院可采用次均醫保費用的定額結算方式，具體分析如下：

1．門診費用結算方法

目前定點醫療機構存在大量的門診分解處方現象，出現年門診次均費用下降而總費用和人均費用大幅上升的情況。本人建議按照不同等級的醫院分別制定人均門診醫保費用定額，超出定額部分由醫保中心與醫療機構共同負擔。該人均費用定額可由上年度某一級別的所有醫院發生的門診醫保費用除以門診不重復人數得出。該方法有以下優點：(1)由于人均定額無法人為分解處方，真正起到控制醫療費用增長過快的勢頭；(2)醫療機構的級別由省衛生廳認定，按不同級別制定定額具有橫向可比性和客觀性；(3)在參保人員基本穩定的情況下，有利于醫保中心預測和控制醫療服務總費用。

門診人均醫保費用定額結算很可能出現諸如有的參保病人頻繁更換醫院就診、部分醫療機構組織安排本單位職工持卡在本醫院門診結算，以降低門診人均費用等問題。對此筆者建議可采取以下措施：(1)門診特殊病種患者在年度內只能選擇一所經醫保中心確認的定點醫院作為治療醫院，年度內不能更換。(2)對甲類門診特殊病種只能在指定范圍醫院治療，否則不予支付費用。例如器官移植抗排斥反應門診只能在三級乙等以上綜合性醫院治療；結核病門診治療只能在確認的結核病防治院(所)治療。(3)將在本醫院就診的本單位職工的人數和費用進行單獨結算，這樣由自然人組成的門診人均費用就具有客觀性和可比性。

2．住院費用結算方法

由于住院次均費用相對門診次均費用比較穩定，并且住院分解次數占實際住院次數比例不大，只要平常加強稽核，剔除分解次數即可。但在實際工作中發現許多醫院對超過醫保封頂線的病人的費用不予以控制，造成進入商業保險理賠的費用頗大，采用住院次均醫保費用定額既符合臨床實際，又能起到控制費用的作用。

(二)平均定額結算辦法

平均定額結算辦法屬于后付制，它是指醫療保險經辦機構根據定點醫療機構上報的醫療服務記錄，按照協議比例償付其發生費用的方式。定點醫療機構上報的醫療服務記錄包括參保人員提供的全部醫療費用明細，如診斷、治療、化驗、檢查、藥物、手術、麻醉、護理等各個項目及其對應的醫療費用。這種結算方式的優點是符合市場常規，操作容易，很直觀的掌握定點醫療機構的費用發生情況，但也存在較大的弊端。

(三)按病種結算辦法

實行單病種付費，可通過對單個病種醫療費用的總量控制，減緩醫療費用日益增長的趨勢，促使醫療機構能夠更加合理使用有限的衛生資源，使國家、醫療機構及患者三方都能從中受益。單病種付費管理方式，選擇的疾病大都以診斷標準明確、診療常規統一的臨床常見病、多發病，同時對一些臨床診斷難掌握、費用額大的醫療服務項目采取規定最高支付限額的辦法，如安裝冠狀動脈內支架、搭橋、起搏器等治療項目。

在實際運行中，單病種付費也存在一些不足之處。第一，因醫療保險制度改革實施時間短，缺乏大量的統計資料，對單病種費用支付的測算不一定完全合理；第二，對危重病人多的醫療機構會造成較大的壓力；第三，部分醫療機構可能更重視患者數量而不重視醫療質量；第四，會出現醫生為謀求利益，挑揀病情簡單的患者，使危重病人不能得到及時的救治的情況。有效的解決辦法包括：第一，建立醫療網絡信息，收集醫療保險運行以來的基礎數據；第二，選擇診療常規明確、治療方法簡單、不易復發、合并癥少的疾病進行單病種付費；第三，在考慮按病種支付費用的同時，按照醫院級別制定單病種費用標準，可以有效地引導醫療消費行為。

(四)專科定點醫院的單獨結算方式

專科定點醫療機構，如精神專科醫院、腫瘤醫院及傳染醫院、胸科醫院，其診療特點決定了其門診與住院人次比例明顯失調，且規律性不強。醫療服務特點不同，反映在醫療保險結算方面的情況和結果也不盡相同，為此，在結算制度上要對其進行分類管理，逐步形成更加符合實際的科學管理的結算辦法，有效保障統籌基金“收支平衡、略有結余”的結算制度體系，促進其向科學化、合理化、規范化的方向發展。

就精神類專科醫院進行分析：可考慮采取平均定額指標給付的結算方式。調查測算和分析結果顯示：在醫療費支出構成上，短期治療患者的醫療費中治療費、藥費及化驗費占70％以上，長期治療的病患，費用主要集中在物理療法和藥費中；同時短期住院病例床日費用變異較大，而長期住院病例床日費用則相對穩定。針對這種服務特點，精神類專科醫院在病種管理和費用支付時，應根據患者住院時間長短，分別確定結算指標，短期治療期間內按一個平均定額指標結算，超過短期治療期、需長期看養的患者，采取按床日費給付的辦法。如果醫院轉診制度健全，可以考慮按人年平均費用支付，鼓勵大型專科醫院的病人分院到小醫院或社區。

腫瘤醫院及傳染醫院、胸科醫院等專科定點醫療機構也應根據自己的醫療服務特點，在調研分析的基礎上，總結出一整套科學合理的醫療保險結算方式。

(五)采取總量控制、彈性結算的辦法

總量控制、彈性結算，是指在一個結算年度內，對各定點醫院收治醫保患者的住院結算資金和最低服務量(人次)實

行總量控制；對定點醫院因醫療水平和服務質量提高及醫保業務量增加等因素，導致住院醫保基金超過總量控制指標的費用，年終統一平衡，按預算彈性結算資金總量，測算一定比例給予適當補貼。彈性結算不僅限于住院資金總量，也包括單病種及危重病大額醫療費補貼等結算方式。

各定點醫院總量控制指標的確定，由醫保管理部門根據全年預計可收繳基本醫療保險基金總量，扣除記入個人賬戶基金和醫保經辦機構直接由于報銷的門診大病、欠費補報、異地醫療費及風險金后，預算全年用于住院結算的各類基金總量。然后，根據各類定點醫院住院費用資金所占比例，按照各定點醫院上年度住院結算費用實際支付情況，綜合確定各醫院的住院資金總量和最低服務人次量。對定點醫院年度內彈性結算范圍內的超支費用，納入該醫院下年度住院資金總量控制指標測算范圍。

二、醫療費用控制指標的分析

(一)平均年百名門(急)診住院人次指標

平均年百名門診住院人次，即一定時期內出院人次與門診人次的比率，作為年度結算的輔助指標，用于控制定點醫療機構年度醫療費用支出總量。參保人員在所有定點醫療機構中自主選擇就醫時，醫療保險管理中心便無法針對某一定點醫療機構下達一個確切的總量控制指標，按照全年門診人次與百門診人次住院率指標的乘積確定某一定點醫療機構的年度工作量，是一個比較有效的辦法。一定人群歷年的門診人次和住院人次是相對穩定的，可以利用百門診人次住院率這個衛生統計指標作為確定各定點醫療機構年度工作量的總量控制指標；而參保人員到各定點醫療機構就醫的人次變化反映了各定點醫療機構醫療服務質量的變化情況，是良性競爭的結果。為了公正，可以測算出前三年的平均指標，結合醫保患者的就診情況，逐年調整。這個指標的確立促使定點醫療機構加強內部管理，提高服務質量，以爭取更多的參保人就醫，有利于建立良性的競爭機制。

(二)規定發生大額醫療費人次占總住院人次的比例

平均定額結算指標的制定，很容易使定點醫療機構推諉重病人和將平均費用指標分解到每個參保人身上，在這種情況下，根據參保人員的就醫趨向和醫療保險費的支出情況，規定定點醫療機構大額醫療費人次占總住院人次比例，即本年度內一次性醫療費支出超過本市醫療保險最高支付限額的，根據住院人次測算出比例，解決了醫療機構推諉危重病人的現象。同時，患者本次住院費用不超過就診醫院起付線標準的不計算一個平均費用結算指標，保證了參保人的合法權利。

(三)個人自費比例占總住院費指標

規定了總醫療費用支出個人自費比例。即參保人住院發生的總醫療費用，完全屬于范圍外支付的費用不能超過總醫療費的比例。通過計算機對定點醫療機構發生費用的時時上傳，監控醫院，不能將自費費用另方支付，這一指標的確定既解決了參保人負擔過重的問題，也可有效地控制統籌金的支付。

第8篇：保險年度總結范文

原有企業年金移交工作是2007年勞動保障部門的一項重要工作，各地按照勞動保障部和省勞動保障廳的部署做了大量工作。根據勞動保障部養老保險司《關于原有企業年金移交有關問題的電話答復意見》的要求，現就做好原有企業年金移交工作總結提出如下要求：

一、內容要求。各市移交工作總結應包括原有企業年金移交工作的組織領導、各相關部門的分工協作、具體做法、移交組織的選擇及簽約；簽約移交的原有企業年金資金規模（及利息尾差余額）、企業數、個人賬戶數等內容。各市勞動保障局要將市本級及所轄縣（市、區）各級社保機構經辦的原有企業年金的移交工作情況一并進行總結。

二、時間要求。請各市于2008年1月18日前將原有企業年金移交工作總結報省廳。在報送正式文本的同時，可先傳真至025-83276055或發電子郵件至：xwz@，以便省廳按勞動保障部的要求，在1月底前將全省原有企業年金移交工作總結上報勞動保障部。

三、未完成或未全部完成原有企業年金移交的市也請書面上報原因。

2007年以來，各地按照《關于做好原有企業年金移交工作的意見》（勞社部發[2007]12號）的要求，積極推動移交工作，取得明顯進展。但在工作中也出現了一些問題，需要研究解決。為進一步做好有關工作，經部企業年金工作協調小組研究，現對各地反映的幾個問題電話答復意見如下：

一、關于簽訂移交協議

尚未簽訂移交協議的地區，應當按照“先移交、后規范”的原則，抓緊辦理簽約手續，確保在2007年底之前完成原有企業年金管理主體的變更。其中實行整體移交的地區，由社會保險經辦機構與確定接收移交的受托機構簽訂移交協議；實行分散移交的地區，由社會保險經辦機構、委托人（企業）和確定接收移交的受托機構簽訂移交協議。確有特殊情況未能按時完成協議簽訂的地區，省級勞動保障行政部門應當于2008年1月底前向勞動保障部報送專題報告，說明情況和理由。

二、關于整體移交和企業年金過渡計劃設立

按照整體移交要求，各地應當以省級或地市級為單位實施，不得下放到區縣級。為避免原有企業年金基金財產拆分所帶來的損失，有效管理運營整體移交的企業年金基金財產，受托機構可申請設立企業年金過渡計劃，并在簽訂移交協議后，制定企業年金過渡計劃受托管理合同，分別與賬戶管理人、托管人、投資管理人簽訂委托管理合同。受托機構兼任賬戶管理人或投資管理人的，有關委托管理合同的內容可包括在受托管理合同中；受托機構應當將《受托管理合同》、《賬戶管理合同》、《托管合同》、《投資管理合同》以及移交協議報社會保險經辦機構所在省、自治區、直轄市或計劃單列市的勞動保障廳（局）備案，備案材料一式四份；省、自治區、直轄市或計劃單列市的勞動保障廳（局）應當自收到符合規定的備案材料之日起30個工作日內，向受托機構出具企業年金過渡計劃確定認函，給予計劃登記號。備案通過的企業年金過渡計劃即設立。受托機構應當自取得企業年金過渡計劃確認函之日起10個工作日內，將計劃確認函（復印件）送達各參與移交企業。

三、關于企業年金過渡計劃登記號的編制

由省、自治區、直轄市勞動保障廳（局）受理備案的，計劃登記號第1、2位使用省級代碼，第3、4位為“00”；由計劃單列市勞動保障局受理備案的，第1、2、3、4位使用省級和計劃單列市級代碼。計劃登記號后8位的編制辦法兩者相同，第5、6位為“GD”，第7、8、9、10位為四們數年份，第11、12位為順序號。企業年金過渡計劃受托財產托管賬戶名稱為“托管人XX公司XX過渡計劃投資資產”，投資資產托管賬戶名稱為“托管人XX公司XX過渡計劃投資資產”。“XX公司”為受托機構的簡稱。“XX過渡計劃”為企業年金過渡計劃的名稱，其中，“XX”為地域名。以省級、計劃單列市為單位整體移交的，用省級、計劃單列市地域名；以地市級為單位整體移交的，用地市級地域名。“XX公司XX過渡計劃”名稱應當與企業年金過渡計劃確認函中的名稱一致。

四、關于企業年金過渡計劃的管理

各省、自治區、直轄市或計劃單列市勞動保障廳（局）對其所轄市域內的企業年金過渡計劃管理業務進行監管，并就有關情況向勞動保障部報告。

各省、自治區、直轄市或計劃單列市勞動保障廳（局）可根據實際情況對向其報備的企業年金過渡計劃規定一定時間的過渡期，原則上自企業年金過渡計劃設立之日起不超過1年。如有特殊情況，可延長為2年，并報勞動保障部備案。

在過渡期內，受托機構不得接受參與移交以外的其他企業加入企業年金過渡計劃；參與移交企業不得退出企業年金計劃，且其新增企業年金繳費應當納入企業年金過渡計劃管理運營。參與移交企業應當自移交協議簽訂之日起6個月內完成企業年金方案的修訂或制定，并報勞動保障行政部門備案。參與移交企業在收到勞動保障行政部門出具的企業年金方案備案復函后，應當在1個月內與受托機構簽訂受托管理合同。

過渡期滿時，企業年金過渡計劃即終止。之后，參與移交企業可以按照國家有關規定選擇由現有管理機構管理運營其交付的企業年金基金，也可以另行選擇其他具備資格的管理機構。受托機構應當自企業做出選擇之日起1個月內，向相關省、自治區、直轄市或計劃單列市的勞動保障廳（局）報告有關情況。

五、關于企業年金過渡計劃的信息披露

受托機構應當每月向各委托人公布企業年金過渡計劃各投資組合的單位凈值。受托機構應當在每季度結束后15個工作日內、年度結束后4個月內，向各委托人分別提交其交付的企業年金基金的季度、年度管理報告。其中，年度基金財務會計報告應當經會計師事務所審計；向相關省、自治區、直轄市或計劃單列市的勞動保障廳（局）提交企業年金過渡計劃的季度管理報告、年度管理報告。

賬戶管理人應當在每季度結束后10個工作日內、年度結束后30個工作日內，向受托機構分別提交各委托人交付的企業年金基金及過渡計劃的季度、年度賬戶管理報告；托管人應當在每季度結束后10個工作日內、年度結束后3個月內，向受托機構提交過渡計劃季度、年度托管和財務會計報告。其中，年度財務會計報告應當經會計師事務所審計；投資管理人應當在每季度結束后10個工作日內、年度結束后30個工作日內，向受托機構提交經托管人確認的過渡計劃季度、年度投資組合報告。

六、關于保留賬戶的處理

對因企業關閉破產、勞動關系變更等原因出現的保留賬戶，在過渡期內，可將保留賬戶的基金財產一并轉入企業年金過渡計劃，由受托機構統一進行管理運營。其中，符合待遇領取條件的受益人可以一次性領取賬戶余額。過渡期滿后，受托機構應當將保留賬戶的基金財產并入依法設立的企業年金集合計劃管理運營，直至其有條件轉移或個人賬戶余額領取待遇完畢。

七、關于企業為職工購買商業團體養老保險的處理

第9篇：保險年度總結范文

合理制定經營目標,確保全年各項指標的完成年初,本著“效益優先”的原則,根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務,結合我社上年度經營目標完成情況的基礎上,科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務,并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反復進行算帳,合理設定各項財務指標,與各網點主任簽訂經營目標責任制,修改和完善了經營管理綜合考核辦法,為各網點明確了經營方向和責任目標。十一月份,根據各網點經營目標實際完成情況,結合本地市場經濟變化特點,及時調整各網點經營目標,為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基矗截止11月末,各項存款余額為***萬元,比年初增加**萬元;各項貸款余額為**萬元(含貼現**萬元),比年初增加**萬元;不良貸款余額為**萬元(不含抵債資產),比年初下降**萬元,不良貸款占各項貸款的比例為*%(含貼現),比年初的*%下降了*個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余**萬元,比去年同期增盈**萬元。預計至12月末,各項存款余額達到**萬元,比年初增加**萬元;各項貸款余額為**萬元,比年初增加**萬元;不良貸款余額為**萬元,比年初下降**萬元,不良貸款占比為*,比年初下降*%;全轄實現各項收入為**元,各項支出**萬元,賬面盈余**萬元。

二、年度工作總結-財務分析

加強財務管理,規范財務行為,努力增收節支1、根據上年財務管理經驗,結合今年改革實際情況,以“總量控制,效益優先,以收定支,超額審批,超限停支,財務公開,民主理財”為原則,控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額,業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支,其他費用開支必須報經聯社審批,并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況,又給每個網點額外增加了**元費用,從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。2、規范財務行為,合理控制財務開支。繼續執行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》,在聯社費用管理委員會管理下,詳細規范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對于核定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末,經費管會研究審批通過的各項費用為**元,其中:各項墊支費用**,購買的低值易耗品費用為**元,各種修理費用為**元,營業外支出為**元,其他各項費用為**元。3、減少非生息資金的占比,加強應收利息的管理。截止11月末,我社應收利息帳面余額為***萬元,已超過銀監部門的風險控制警戒線,我部根據實際情況,在主任室的要求下,堅持“誰分片地區,誰負責清理”的原則,對各網點進行跟蹤督促,限期清理。截止11月末,應收利息余額為***萬元,預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

三、年度工作總結-投資行為

及時清收違規投資,規范投資行為根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求,加大了對違規債券和保險投資的清收力度,通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式,及時清收了****萬元國債和保險投資**萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回,正繼續與太平洋保險公司洽談給付;密切關注南方證券托管工作,債權一經確定,及時清收南方證券**萬元國債投資。為規范投資行為,確保資金安全、高效運營,我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》,規定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業務行為。十月份以來,委托省聯社在銀行間債券市場購買債券**萬元,同時與省聯社進行短期資金拆放業務,提高了資金使用效益。

四、年度工作總結-深化改革

申請發行專項中央銀行票據**萬元為進一步深化農村信用社改革,切實用好國家資金支持政策,根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》(國發[2003]15號)和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》(銀發[2003]181號)、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發[##]4號)文件精神,一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》,在報經**銀監分局批準后,一邊請**會計師事務所清產核資,同時進行增資擴股充實資本,采取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據**萬元,并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、年度工作總結-抗風險能力

充實資本金,增強自身的經營實力和抗風險能力。根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求,通過宣傳發動,募集股金,完善法人治理結構等必備程序,共增擴股金**萬元,有力地支持了地方經濟的發展,加強了對“三農”的服務,同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。

六、年度工作總結-加強內控建設加強內控建設,堵塞經濟案件的發生1、為了進一步規范農村信用社的業務操作,嚴格執行各項內控制度,強化內部管理,促進各營業網點依法合規經營,防止各類案件的發生,我們修改和補充了《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》,把內控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監察審計部分、安全保衛部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分,詳細、完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法,以處罰為手段,有效地規范了各項業務操作規范,提高了全體員工的業務素質,加強了風險防范,防止違章違法行為的發生。2、10月21日至25日,開展了“會計互審大檢查”活動,我部會同監察審計部選擇了**等五個營業網點,組織全轄**個網點的主辦會計,分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務核算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案,結合日常業務,對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結,并形成會計互審工作底稿,就互審情況進行了交流。活動結束后,我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定,并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法,此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求,規范會計出納業務的操作行為,而且進一步完善了內控制度,杜絕了安全隱患。

七、年度工作總結-賬戶管理

加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理,防范金融風險今年以來,為加強我社賬戶管理和現金管理,配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要,分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行:第一階段,對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定,各基層網點首先展開自查,形成自查報告上報我部;第二階段,我部對各網點自查報告進行匯總分析,形成報告報銀監部門和人民銀行;第三階段,配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發現的問題如違規支取現金、違規開設基本賬戶等進行通報,結合處罰辦法對相關人員進行處罰,并要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式,促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力,規范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業務操作行為,進一步確保了我社依法合規經營。7月份,結合全市開展“反假宣傳周”活動,積極開展了反假幣宣傳活動,在真州農貿市嘗新城鎮街道等地進行宣傳,反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力,而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力,有效地預防了金融犯罪,防范了金融風險。

八、年度工作總結-加強培訓

加強培訓,強化輔導,提高會計工作水平1、利用會計例會之機,組織各網點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務管理辦法》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業務操作規程》等文件。在綜合業務上線后,對全轄各網點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業務培訓,并進行理論和操作實踐考試,對考試合格者方允許上崗。今年以來,我部下發了三期會計業務培訓資料,分別是《出納業務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規范標準》和《**市農村信用社報表填制說明及相關要求》,并根據《出納業務培訓資料》的內容,單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓,不斷提高了內勤人員的理論知識水平和實際操作能力,確保了內勤人員適應上線后新的業務系統操作要求。2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業網點的會計出納基本制度的落實、工作質量、財務制度執行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查,對檢查中存在的問題,及時進行了現場糾正,并針對存在的違規違紀行為對有關責任人進行罰款和通報,促進各網點認真落實各項規章制度。

九、年度工作總結-下一年度工作目標