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第1篇：理財實訓總結范文

【關鍵詞】個人理財；實踐教學；實施方案

中圖分類號：G60

近年來，“理財”成為人們熱議的話題。很多高校順應形勢面向金融學、投資學等專業學生開設《個人理財》課程，想借此拓展學生未來的就業渠道。但是，由于種種原因，《個人理財》課程的開設僅僅是流于形式，教學效果不顯著。在這種情況下，迫切需要對該課程的教學過程實施改革，提升學生的學習興趣，增強學生的理財能力。

一、在《個人理財》課程中增加實踐教學的背景

（一）契合我院的人才培養目標

多年來我院一直堅持“商、優、用”的人才培養目標，即在“商”字上做文章，在“優”字上下功夫，在“用”字上求突破，努力培養適應地方經濟建設和社會發展需要的高素質應用型人才。

《個人理財》課程要實現“用”字上求突破，就必須注重實踐，不能紙上談兵。

（二）適應《個人理財》課程特點

理財是通過對知識的學習，最終將知識轉化為一種技能，一種科學打理財富，合理規劃未來的能力。但是，光有知識并不代表有能力，這種理財能力的培養要在實踐中才能實現。

（三）切合大學生的需要

進入大學后，大多數學生都是第一次離開父母開始獨立生活，對于父母給的生活費很多學生不懂得如何合理安排，很多人都是“月光族”、“日光族”，還有的學生想到要理財，將學費投入股市，結果深度套牢，因為學費欠繳而影響到正常的學習生活。

二、《個人理財》課程中增加實踐教學的思路

實踐教學目標體系是以職業能力培養為主線，以基本職業素質、崗位就業能力和職業發展能力培養為模塊進行構建。實踐教學目的是為了增強學生的動手能力，教學環節包括實驗、實習、實訓、社會實踐等多種形式，針對《個人理財》課程的教學內容和特點，可以根據條件選擇三到四種實踐教學形式，采用課內教學和課外教學相結合的形式，引進“雙師型”人才，將課本知識與實際相結合，激發學生的學習興趣，并通過建立科學全面的考核方法，力爭實現教學效果的提升。

三、《個人理財》課程中增加實踐教學的實施方案

在《個人理財》課程中增加實踐教學，將理論與實踐有機結合，這需要打破原有框架，重新構造新的框架，包括教學大綱的修訂、課程標準的制定、教學管理體系和保障體系的重構。

（一）重新修訂課程教學大綱

根據各專業人才培養方案的要求，結合我院的實際情況，重新修訂《個人理財》這門課程的教學大綱。

《個人理財》課程的開課時間也很重要，為了讓學生盡早樹立理財意識，學習理財知識，掌握理財技能，應該將現在在大四第一學期開設該課程的時間提前至大二第二學期開設。

將大綱涉及到的具體教學內容，修訂為兩大模塊即理論教學與實踐教學。理論教學和實踐教學各占總學時二分之一。

（二）制定實踐課程標準

要明確《個人理財》課程實踐教學中各個環節的內容、目的要求、時間（課時）安排、教學形式和手段、教學所需設施條件、考核辦法等。實踐教學環節的設計要結合理論教學內容實際采用實驗、綜合性實訓、課程設計、技能訓練、實習、社會調查等多種教學形式。

（三）建立實踐教學管理體系

實踐教學管理體系主要包括實踐教學組織管理、運行管理和制度管理3個方面。

1.組織管理。由學院教務處對實踐教學進行宏觀管理，制定相應的管理辦法和措施。各系具體負責實踐教學的組織與實施工作。

2.運行管理。承擔《個人理財》課程的系部要制定獨立、完整的實踐教學計劃，并根據實踐教學計劃和人才培養方案編制實踐課程標準，編寫實踐教學指導書，規范實踐教學的考核辦法，保證實踐教學的質量。

對實踐性教學環節應做到6個落實：計劃落實、大綱落實、指導教師落實、經費落實、場所和考核落實；抓好4個環節：準備工作環節、初期安排落實環節、中期開展檢查環節和結束階段的成績評定及工作總結環節。

3.制度管理。制定一系列關于實驗（實訓）、實習、技能競賽等方面的實踐教學管理文件，以保障實踐教學環節的順利開展。

（四）建立實踐教學的保障體系

1.師資隊伍建設。學院人事部門要按照《個人理財》課程實踐教學的目標要求制定具體的師資隊伍建設規劃，應重點加強對現有教師的培訓方向和培養方法的研究，建立符合個人理財師職業教育特點的師資隊伍。同時，吸引金融機構中實踐經驗豐富的理財專家；重視“雙師”結構的師資隊伍的建設。

2.實習基地建設。承擔《個人理財》課程教學的系部應該在現有實驗室和實習基地的基礎上，根據教學計劃和人才培養方案，制定出實驗室和實習基地建設規劃。

（1）實驗實訓室建設注重仿真性、先進性和完整性，盡可能仿真或模擬職業環境。根據《個人理財》課程教學內容，目前，我院除證券投資實驗室可供使用之外，如果條件允許，我們還需新建藝術品投資鑒賞實驗室。（2）加強校外實踐教學基地的建設，基本目標為課程開設期間學生進金融機構實習至少一次。為實現這個目標，我們應該在已有實習基地--西部證券公司、白銀地稅局、安邦保險公司的基礎上再增加房地產公司、銀行等多個實習基地。

3.大力推進實踐教學教材建設。現有的《個人理財》課程教材都是注重理論教學而忽視實踐教學的，我們要保證實踐教學的順利開展，必須加快教材建設，抽調具備豐富《個人理財》課程講授經驗的“雙師型”教師和校外專家，一塊編寫教材，爭取建成與實踐教學相匹配，理論和實踐有機結合的教材。

4.實踐教學經費保證

學院根據發展規劃，按照模范院校的要求，組織專家對學院的實踐基地進行論證，做出規劃。設立專項消耗材料經費和實訓經費，每學期按計劃下達，專款專用，保證每一個實訓項目的開出。

參考文獻：

[1]王鑒.教學論研究叢書：實踐教學論[M].甘肅教育出版社，2002.

第2篇：理財實訓總結范文

一、財務管理專業調研分析

調研形式主要對企業走訪,采用訪談與問卷相結合的方法。就財務管理專業畢業生對在校期間學習的專業課知識與現行崗位能力的適用性,用人單位財務管理崗位的需求情況,對畢業生從事某一崗位工作的知識能力要求進行全面調查。調查反饋的信息對財務管理課程改革提供了重要的依據。筆者篩選出4項調查內容,并對調查進行綜合分析。

(一)高職院校財務管理專業畢業生最重要的知識調查數據顯示會計基礎實務、財務會計實務、成本會計實務、稅法、財務管理實務、ERP原理與應用課程知識在實際工作中應用廣泛。選擇會計基礎實務、財務會計實務課程的達到lOO%,選擇稅法的達到93%,選財務管理、成本會計均達到91%,選擇證券基礎、國際金融知識的有43%,選擇ERP原理與應用知識的有62%。而有的課程選擇比例較低,則可作適當刪減、歸并。

(二)財務管理專業學生具備的職業能力調查數據顯示被調查的中小型企業幾乎都希望財務管理專業畢業生具備一定的會計核算能力,只有對會計業務處理熟悉,才能進行財務管理工作。只有奠定了良好的會計核算技能,才能掌握財務管理的核心技能。

(三)財務管理專業工學結合核心課程調查表中請企業財務人員從專業課程當中選取3～5門作為財務管理專業學生的工學結合核心課程,調查數據顯示選擇財務會計實務、財務管理實務、財務報告分析的比例較高,這與企業對財務管理專業學生職業能力的要求一致。

(四)畢業生綜合素質、崗位能力分析在所調查的單位中有87%的財務人員認為,學生對于專業知識的運用能力,人際關系的協調能力等綜合素質有待提高,同時應增強團隊協作精神和吃苦耐勞精神;有81%的財務人員認為,學生獨立處理賬務的能力尚不夠,必須加強實踐技能學習,要多問多鉆研;有65%的財務人員認為,學生應變能力、創新能力亟待提高。

二、基于職業能力的財務管理課程體系探究

上述調查分析顯示:被調查的中小型企業幾乎都希望財務管理專業畢業生具備一定的財務核算能力,只有對會計業務處理熟悉,才能進行財務管理工作;企業需要既有理論又有實操能力的畢業生,因為具備實操能力,才能實現“零距離上崗”,而只有具備了一定的理論水平,才可能獲得可持續性發展;對于職業教育所提倡的“校企合作”的人才培養模式,大多數企業認為是可行的,可實現企業與學校的雙贏;中小企業需要大量管理型和技術型應用人才來提高其管理水平和技術水平,從而提高企業的效率和效益,這都需要財務管理專業人士的參與。

(一)根據財務管理專業職業能力構建財務管理專業課程體系明確財務管理專業學生應具備的能力框架,才能促使專業教育與實際工作需求聯系得更加密切,才能改變在財務管理專業培養方案設計及教學中重理論輕實踐、重知識傳授輕能力培養的封閉式人才培養方式。財務管理專業職業核心能力包括:籌資與投資管理能力、營運資金與收益分配管理能力、財務預算與控制分析能力、財務核算能力、財務監督與財務軟件應用能力。根據財務管理職業能力構建財務管理專業課程體系如圖4。

(二)根據財務管理崗位實際工作需要確定財務管理專業職業素質如圖5所示。

(三)以點帶面。以工作項目與任務為導向進行財務管理課程改革以點帶面,在財務管理專業課程體系中率先對核心課程《財務管理》實施課程改革。

第一,課程設計改革。課程打破以知識傳授為主要特征的傳統學科課程體系,轉變為以工作項目與任務為中心組織課程內容,在邀請行業財務專家對財務管理專業所涵蓋的職業崗位群進行任務與職業能力分析的基礎上,以就業為導向,以財務管理崗位為核心,以財務管理相關業務操作為主體,按照高職學生認知特點,以企業的理財過程為主線設計教學內容,讓學生在完成具體項目操作的過程中構建相關理論知識,并發展職業能力。本課程包括財務管理基礎知識、籌資管理、投資管理、營運資金管理、收益分配管理、財務預算與控制、財務分析等上個學習項目。課程內容突出對學生職業能力的訓練,理論知識的選取緊緊圍繞工作任務完成的需要來進行,同時又充分考慮了高等職業教育對理論知識學習的需要,并融合了相關職業資格證書對知識和技能的要求。

課程每個工作項目的學習與實訓都以每個學習小組成立的虛擬企業基本理財業務操作為載體來進行,以每一項工作任務為中心整合理論與實踐,實現理論與實踐的一體化。按照業務操作的流程順序逐項學習各項業務的操作要點,借助財務管理實訓室的設施、仿真財務管理業務,通過設計情景模擬、角色扮演、分組討論等實訓練習,結合真實案例分析,培養學生勝任財務管理崗位的職業能力。同時通過校企合作、校外實訓基地建設等多種途徑,采取工學交替、半工半讀等形式,充分開發學習資源,給學生提供豐富的實踐機會。教學效果評價采取過程評價與結果評價相結合的方式,通過理論與實踐相結合,重點評價學生的職業能力。

第二,課程教學內容組織改革。以企業的理財過程為主線設計了財務管理基礎知識、籌資管理、投資管理、營運資金管理、收益分配管理、財務預算與控制、財務分析七個理財項目作為本階段的教學內容,每個理財項目包括任務安排、知識儲備、調查分析和項目操作四個教學步驟:第一步,任務安排。劃分學習小組,每個小組創建一個虛擬企業,由小組成員作為企業的管理者負責經營本企業,每個理財項目學習以前,給學生安排本項目的實訓任務,以“任務驅動”提高學生學習的積極性和主動性。第二步,知識儲備。老師向學生講授每個理財項目要求的基本財務知識,進行知識儲備,并組織案例分析討論。第三步,調查分析。讓學生針對每個理財項目開展實地調查,進一步向企業學習,完成調查分析報告。第四步,項目操作。讓學生在自己建立的虛擬企業中完成每個理財項目的實際操作,培養實踐操作技能,并組織分組討論。真正做到理論與實踐相融合,教、學、做一體化。

(四)改進實踐技能培養方式注重學生職業能力培養,精選實訓內容,突出培養目標,加強實踐教學。以就業為導向、以職業崗位群的需要為依據、以培養應用型人才為目標,建立“認知實訓、案

例分析、專項實訓、頂崗實習”四位一體的實踐技能培養體系。

第一,認知實訓。這一階段主要解決對財務管理工作及與之相聯系的財務管理環境、財務管理工作的地位、財務管理專業的同學畢業后主要從事哪些工作以及社會對財務管理人員的需求情況;了解作為財務管理人員要具備的基本素質、國家對財務和財務人員的管理方式;了解環境對財務的影響、相關技術在財務工作中的應用、相關法規等。這一階段主要是激發學生的學習興趣并找準學習方向,是學習階段能否順利、有效開展的基礎。在教學實施上,首先,由專業輔導教師在入學時進行專業介紹;其次,在理論教學課程當中,由任課教師帶學生到企業參觀實習、通過案例教學進行認知實訓;再次,利用寒假、暑假讓學生進行與專業有關的社會實踐或者社會調查,開學提交實習心得或者調查報告,進行成績評定,利用主題班會在全班范圍內進行實習、調查情況交流。

第二,案例分析。案例分析穿插在七個理財項目教學過程中,由老師精選案例資料,組織學生分析討論并總結點評,這一過程能鍛煉學生綜合運用理財知識分析問題、解決問題的能力。

第三,專項實訓。專項實訓是穿插在七個理財項目教學過程中的專項調查分析和虛擬企業中相關項目的具體運作,主要訓練學生的專項操作技能和獨立分析問題的能力。

第四,頂崗實習。頂崗實習包括企業實習和企業培訓兩部分。企業實習的地點在企業內部物流系統和生產流水線兩個部門,由專門工作人員指導和講解,使學生了解企業財務管理的流程和方法;了解企業經營管理的特點。企業培訓是由企業財務經理或財務總監為學生進行的專業培訓。培訓地點設在企業。培訓內容包括該企業文化的特點,財務核算、財務分析和財務控制的方法,以及企業財務管理實施過程。授課結束后,進入互動環節,由財務總監、會計師和骨干工作人員與學生互相交流。互動環節主要是讓學生就實習和培訓過程中一些不理解的問題請教專業技術人員。

通過多種形式的實踐教學,讓學生了解企業的產品生產工藝流程、財務管理的方法和體驗企業文化;大大提高了學生的實踐操作能力,為學生發展核心能力提供了有力的支撐。

財務管理專業教育所肩負的使命是為社會與經濟發展的需要培養財務管理人才,如何根據市場的需要對人才的動態來構建財務管理人才的能力框架將是一個需要不斷持續討論的問題。只有以能力框架為指導來設計專業課程體系,并在專業課程體系的實施過程中,注重各課程教學內容的銜接,根據經濟與企業的動態發展來不斷更新教學內容,創新教學方法,強化實踐環節的教學,建立科學的考評機制與教學質量保障機制,才能最終實現專業培養的目標。

參考文獻:

[1]黃日強、許惠清:《能力本位職業教育的能力觀》,《職教論壇》2004年第11期。

第3篇：理財實訓總結范文

 論文摘 要:文章認為在理財規劃課程的教學中,重視現實案例的應用。將現實案例和理財課程理論教學有機結合起來,可以更好地培養學生對理財實踐的感性認識和動手能力,并進一步激發其學習的興趣。  

 

麥肯錫公司在對2020年銀行業預測時指出,“今后20年最具吸引力的將是理財”。國內理財市場發展非常快速,2005年銀行理財產品的銷售額是2千億元,2007年則突破了1萬億元,2008年銀行理財市場以3萬多億的規模震動了整個理財市場,短短幾年時間銀行理財已經成為大眾理財的方式之一。為了適應理財市場的發展和增加學生就業,不少高校金融專業近年推出了《理財規劃》課程。 

《理財規劃》是一門新課程,也是一門實踐性和現實性非常強的課程,目的在于培養學生具備運用綜合理財知識對處于現實經濟生活中的個人和家庭進行理財規劃的能力。因此,不僅要向學生傳授理財規劃的理論知識,還要培養他們的觀察、思考、分析及解決現實問題的能力。培養這些能力,現實案例教學應運而生。現實案例教學就是拜現實為師,以不同階層和年齡段的真實客戶為案例背景,設計理財方案,并將方案反饋客戶進行真實評估。現實案例教學將可以培養學生對實際商業活動的真實感覺,鍛煉出清楚的理財規劃邏輯。因此系統研究現實案例的選取和教學設計,無疑具有十分重要的意義。 

一、現實案例的選取原則 

要提高學生的實際能力和對理財規劃的感性認識,選取合適的現實案例是十分重要的。選取現實案例應遵循以下原則: 

 1.以現實為師。現代社會最普遍的現象,就是存在眾多值得關注的商業現實案例。以現實為師,不但可以培養學生對實際理財活動的真實感覺,提高自己在理財方面的認知水平,而且對現實社會中各種理財現象進行直接觀察、體驗、思考。關注現實的方式多種多樣,既可以置身事外、冷靜觀察,還可以切身體會,比較分析不同的理財人群的行為特點。 

 2.參與性。現實案例教學的具體做法可以是實際參與或虛擬參與。所謂實際參與,主要指學生以理財師身份觀察體驗理財活動,比如為不同的實際客戶群體設計理財方案;而所謂虛擬參與,即把自己想象成現實理財活動中的特定角色,比如從客戶的角度體會自己面對不同理財方案的感受和反應。 

 3.主動性。案例內容設計必須讓學生時時注意、處處留心,培養他們對理財現象及過程的興趣。而且,一旦感知其中到有意義的東西,就要進一步分析、思考并作出判斷。久而久之,建立對理財本能般的反應,讓注意思考的過程由初期刻意以求變得自然而然、無處不在,鍛煉出清楚的理財商業邏輯。 

 4.實證性。無論是實際參與或虛擬參與的案例,都要從現在的理財市場背景和真實客戶出發,并據此作出理財決策。理財習慣是有區域特點的,中國地域廣泛,不同區域間存在收入差距和觀念差別,理財市場情況和案例難免有差異。而現實的案例處在現在的市場背景下,未來市場的學生就業肯定更多地與現在有關,從現實中獲得的感悟無疑更具有實證性和可靠性。 

二、現實案例教學在理財規劃課程中的實施 

1.案例教學的準備。該階段包含教師準備和學生準備。教師的準備主要有:結合上課內容及教學目的選擇好案例,將客戶資料仿真化,通過設計市場調查、仿真規劃、情景模擬、角色互換等實訓練習,結合真實案例的分析,培養學生勝任銀行及非銀行金融機構一線理財服務崗位的職業能力和素質。學生準備主要包括熟悉并記住案例的主要內容,確定并列舉出本案例分析所需要重點討論的問題等。 

 2.明確案例角色要求。案例角色要求首先是對客戶風險偏好調查及客戶資料的收集。小組成員實地操作,以問卷或拜訪方式進行風險偏好的調查并收集客戶資料。其次,學生必須了解理財產品及其風險和收益等個人理財的基礎知識,否則無從對客戶進行理財分析和建議。通過明確案例角色要求,要求學生在真實的情境中完成工作任務,并以學習目標為基準,達到理論與實踐一體化的學習目的。 

 3.案例實際角色扮演。通過角色扮演,設計不同的情境,與客戶進行溝通交流,以學會在真實的情境中掌握與客戶溝通的技巧,從而提升溝通技能和分析、處理問題的能力。在與客戶進行溝通的過程中,引導出個人理財的目標、內容、步驟。在針對不同風險偏好的客戶進行理財規劃時,引入個人理財的相關理論知識,根據不同偏好的客戶提出初步的理財分析和理財建議,從而達到學習的目的。 

 4.小組討論。一般要求學生按照每組4～6人分成若干小組,在小組內圍繞論題逐一展開討論,針對每一問題形成該小組的基本觀點,通過小組討論加深對某些問題的理解。學生討論,應根據自己的觀點寫出理財規劃分析報告,在報告中提出自己的理財設計方案。 

 5.課堂討論。小組討論結束后,可給每組10~20分鐘的時間,由每組推舉一名代表作課堂發言,闡述案例,分析問題并提出小組理財方案,然后其他學生小組從自己的角度來分析案例,闡明自己的看法、分析及理財方案。在此過程中,教師注意觀察和了解學生的反應和表現。 

 6.案例總結階段,教師是總發言人,討論結束后,教師一般都要做簡短的總結。總結包括兩方面內容:一是對學生討論情況的總結,如學生討論發言是否積極、爭論氣氛是否熱烈、分析與討論問題是否深入透徹等;二是對案例本身的討論總結,還可以針對理財方案的優劣作一個評講,將所講的內容與理論結合起來,使枯燥無味的課堂講授重新具有活力。 

 7.理財案例教學的成績評定。對學生案例分析的成績評定可以占學生課程總評成績的50%。成績評定由課堂表現和案例作業兩部分組成,案例討論表現50分,由教師根據學生在課堂上的發言次數、質量以及討論參與程度等因素來確定。要求學生參加群體評估,每小組就案例教學的學習情況作出小結,首先由學生相互評分,然后是小組之間相互評分,最后是教師評分。學生按照評價標準,既作自我評價,又評價他人。案例作業是教師根據學生完成案例分析書面作業和總結的情況來打分。 

三、體會與思考 

 1.在理財規劃課程教學中應大力推廣現實案例教學,讓學生從一開始就養成對現實觀察、感受、思考的習慣,培養他們對理財的敏感、興趣。教師要想方設法引導學生主動關注現實,不但自己要經常以現實作為教學內容的范例,還要將討論的情況計入成績考核。培養學生對理財規劃的興趣、素養,使學生能主動地觀察思考,應當作為教學的基本目的。 

 2.現實案例教學可以為廣大的學生提供一個假定的實習平臺,在這個平臺上,讓學生在以職業能力為導向的前提下,在“做中學,學中做”,發現問題、提出問題、分析問題、解決問題。反之,把在“做”中學到的個人理財理論與方法再應用于經濟社會的理財實踐。現實案例教學方法的使用可以提高一個金融專業的學生對社會的適應能力,縮短培養合格金融人才所需的社會成本。 

 3.建立過程反饋系統。正如確保產品質量的最好方法是防患于未然一樣,確保案例教學質量的最好方法就是建立過程反饋系統,這樣做有利于建立一個有效的溝通機制。在實施案例教學的過程中,通過溝通,學生可以對現實案例教學過程的提高不斷地提出意見,教師及時進行一些微調,以達到更好的教學效果。 

 

參考文獻: 

第4篇：理財實訓總結范文

【關鍵詞】金融產品營銷實習 質量保障 高職院校

金融產品營銷實習是投資理財專業、金融保險專業的一項重要的實訓環節。該實習是在學生學完《證券基礎》、《證券交易》、《證券投資分析》、《保險基礎》、《金融產品營銷》、《社交禮儀》等專業課程的基礎上開展的。通過實習加深學生對金融行業（證券、保險公司）的企業文化、經營理念、業務流程、崗位職責等方面的認知和了解，提高學生的業務操作技能和綜合營銷技能，為后續課程的學習和學生順利就業打下良好的基礎。

一、金融產品營銷實習過程中經常出現的問題

筆者根據投資理財專業的教學經驗和多次指導實習的實踐進行了一個初步總結，發現實習過程中經常出現如下幾方面的問題。

（一）學生方面的問題

主要是學生對金融產品營銷實習的重視程度不夠，表現為少數學生對工作缺少熱情、激情和動力，得過且過，存在“混日子”的消極思想；缺乏必要的毅力和耐心。有的學生在實習開始時積極性很高，但是當面對繁瑣重復的日常工作時，往往缺乏毅力和耐力，出現焦躁不安、萎靡不振的現象；在保險公司實習的學生在展業遭拒時，由于工作經驗不足，缺乏技巧，會在心理上造成恐懼、緊張、不安等影響；極少數學生由于紀律觀念不強，自由散漫，在指導教師監管不嚴時，會擅自離崗。

（二）指導教師方面的問題

主要表現為沒有做好實習生的監督管理工作。為了確保校外實習的質量，學校要求指導教師必須與實習單位負責人合作，齊抓共管，嚴格考勤制度，及時解決實習中遇到的各種問題；沒有做好溝通和協調工作。指導教師要做好學生與企業之間的溝通和協調工作，把雙方的要求和想法及時進行傳遞和交流，提高雙方對實習的認識，合理安排實習進度，有計劃有步驟的完成實習任務。

（三）企業方面的問題

企業有自己特有的活動規律，受經濟規律的影響比較明顯。對于金融企業而言，企業經營往往受到經濟、政治等多種因素的影響，淡季和旺季差別很大。例如：由于今年股市低迷，證券公司的經營業績受到很大的影響，實習學生普遍反映去證券公司實習沒活干，實習只是做一些開戶之類的簡易工作，實習質量得不到保證。此外由于學生實習時間較短，而培訓學生不僅成本高而且短期效益不明顯，導致某些企業對實習工作消極怠慢，只安排學生做一些簡單重復的日常業務工作，缺乏必要的指導和培訓，使學生感覺不受重視，反映實習工作枯燥無味。

二、解決辦法

加強校企雙方協同合作，注重從事前安排、事中監管、事后總結三個環節加強監督和管理，同時完善考核與獎懲機制，這是解決實習中諸多問題，保證實習質量和效果的有效辦法。

（一）加強過程控制

金融產品營銷實習是一個比較復雜的校外實訓，涉及學校、企業、學生等諸多方面。要想達到實習滿意的質量和效果，需要做好事前、事中、事后三個方面的管理控制工作。

（1）事前控制。首先，要選擇經營業績較好、社會認可度較高、責任心強的企業作為實習的合作對象。指導教師應該提前與實習單位溝通聯系，確定實習人數、實習內容、時間安排、監管方法等相關事宜。其次，指導教師應制定合理的實習計劃，認真撰寫實習任務書和指導書，明確實習目的、實習紀律、實習任務、考核方法和獎懲標準，讓學生有明確的目標開展實習工作。再次，加強實習前的動員和教育，讓學生做好充分的思想準備和技能準備。幫助學生端正工作態度，樹立完成實習任務的信心，激發學生的積極性和主動性，以飽滿的熱情投入到實習工作中。

（2）事中控制。首先，要指導學生認真撰寫實習日志、實習周記，把每天的工作內容和心得體會記錄下來，不斷積累工作經驗。其次，指導教師應該每天到所負責的實習單位看望學生，檢查學生的出勤和實習情況，及時解決學生在思想、技能等方面出現的問題，幫助學生端正工作態度，掌握工作方法，完成實習任務。實習生如遇特殊情況需要請病假或事假，應按照《金融產品營銷實習任務書》中實習紀律的要求辦理請假手續。再次，指導教師應加強與實習單位負責人的溝通和配合，爭取企業的支持，建議企業為學生配備優秀的指導人員，創造良好的工作環境，制定合理的工作和培訓計劃，保證實習的質量和效果。

（3）事后控制。實習結束后，及時召開師生座談會，特邀實習單位的負責人蒞臨會議，由指導教師、單位代表、學生代表三方共同對本次實習的完成情況作出總結和點評，查漏補缺，不斷完善和創新實習的內容、形式和方式。要求實習學生在教師的指導下把金融產品營銷實習的工作內容、實習心得、工作經驗制作成PPT進行實習成果匯報展示，并認真撰寫實結。實結的內容應包含實習期間完成的工作、接受的培訓、參加的活動、實習心得、職業展望等幾個部分，力求突出真情實感。實結和實習期間的表現是評定實習成績的重要內容。

（二）完善考核與獎懲制度

考核與獎懲既是保障實習質量的重要手段，也是評定實習成績的重要依據。

（1）考核學生在實習過程中的出勤、表現和實習任務的完成情況。其中學生表現出的任務完成能力、溝通能力、交際能力、團隊協作能力、忍耐力和意志力以及學生在實習過程中對于金融產品的分析能力、營銷能力都是評定學生實習成績的重要內容。

（2）考核采取指導教師和企業負責人共同評定的方法。企業負責人根據該生在實習中的實際表現，填寫《金融產品營銷實習檢查與評定表》和《金融產品實習鑒定表》；指導教師根據實習過程中對該生的觀察和了解，結合學生的實習日志和實結，綜合評定學生的實習成績。其中，實習單位評分和指導教師評分各占學生實習成績的50%。

（3）嚴肅考勤和實習紀律。在實習過程中如需要請病假或事假，學生應提前電話通知指導教師和單位負責人，得到允許后方可請假。對于無故缺勤曠工的同學，提出嚴肅批評的同時，記入缺勤記錄，兩次缺勤的同學，本次實習成績為不合格；對于拒不遵守實習紀律和實習單位規章制度，不服從指導教師安排和管理，組織意識淡薄，自由散漫的同學，經勸說無效后取消該生的實習資格。

（4）實習成績分為優秀、良好、及格和不及格四個等次。實習成績評定為不及格的學生需參加該實習的補考，交納補考費。

三、結束語

通過加強校企雙方的協同合作、齊抓共管，為學生創造良好的實習平臺，讓學生通過金融產品營銷實習的鍛煉，實現理論知識與實際工作的有效結合，提升自身的業務技能以及溝通能力、應變能力等綜合營銷技能，在實習中不斷增強對金融行業的認知和理解，明確自身的工作方向，為后續課程的學習和今后的順利擇業和就業奠定良好的基礎。

參考文獻

[1]辛樹森.個人金融產品營銷[M].中國金融出版社,2010.

[2]周建波,劉志梅.金融服務營銷學[M].中國金融出版社,2009.

第5篇：理財實訓總結范文

【關鍵詞】 金融與證券 工學結合 實訓體系 “訂單式”人才培養模式

一、引言

1、問題的提出

近年來圍繞著怎樣為迅猛發展的金融業提供合格的人才展開了多渠道、多層面、多方位的探索與研究。但現狀仍然是，一方面金融業多層次高質量人才匱乏，尤其是業務精英，另一方面金融與證券畢業生面臨極大就業壓力，相當一部分學生無法在金融企業找到合適崗位。這一情況目前在廣州城建職業學院金融與證券學生就業問題上表現突出，直接影響了該專業的招生。究其原因當然是深層次多方面的，但歸根到底還是金融與證券專業人才培養目標、方向、模式上存在偏差。

2、研究現狀

縱觀世界發達國家高職教育模式，大多突出“工學結合”教育，例如德國的“雙元制”、英國的“三明治”教育、美國和加拿大的“合作教育”、日本的“產學合作”模式、澳大利亞以行業為主導的“TAFE”模式等等。他們的成功讓我們看到工學結合模式有很多優點，也符合高等職業教育的特色。概括而言，國外工學結合人才培養模式主要有：一是工學并行式。學生除了全日制學習外，每周做部分時間的工作，這些工作是經學校認可的。并行式是學生在理論學習的同時，進行工作實踐，在這種模式下，學生一方面進行理論學習，一方面在業余時間參加工作實踐，實踐時間通常每周20—25個小時，上課約20個小時。在校內學習文化、基礎理論課模塊課程的同時，各合作企業為各專業學生留出一部分工學并行的工作崗位，并隨著學生學習進度輪換崗位。二是工學交替式。全日制學習學期與全日制工作學期的交替，工作學期的工作是經學校認可的，學期的長度取決于學校采用的學期制。在校內學完一定文化、基礎理論課模塊課程之后，到各合作企業工學交替工作崗位上進行全日制的較長時間的上崗訓練。

國內以深圳職業技術學院、黃河水利職業技術院校等首批28所國家示范性高等職業院校為首的國內各知名院校已有許多這方面的專著和課題研究成果。就廣東省外來看，浙江金融職業技術學院、浙江寧波職業技術學院已經先行開展各專業工學結合人才培養模式的探索，金融職業技術學院高職金融類專業人才培養模式的研究作為本文的先導，具有重要的借鑒意義。國內的工學結合人才培養模式主要有：一是“薄三明治”式。上海工程技術大學借鑒加拿大滑鐵盧大學采取的一年三學期制的“薄三明治”式，這種形式是將一年分為三個學期，每一學年中，有兩個理論教育學期，另一個學期是到企事業單位定崗實踐的工作學期。二是工學并行式。以省內浙江金融職業技術學院為代表采用了該模式，即學生一邊在金融企業實踐，一邊在課堂學習的人才培養模式，并且這兩種場所和兩種活動之間不是截然分開的，強調時間、空間拓展性。三是預就業式。學生在校前兩年與普通學生一樣進行理論和實踐教學，第三學年開始根據用人單位和學生的雙向選擇，確定預就業單位，學生到預就業單位實際工作一年后，返回學校進行為期一年有針對性的理論和實踐教學。四是實際任務結合式。學生在學校教師的指導下，通過完成用人單位提交的實際項目，如調研任務、采訪任務、規劃勘測任務和產品或項目設計任務等，培養學生的實踐能力、創業精神和創新能力，提高學生的綜合素質。

但是關于金融與證券專業工學結合綜合實訓體系的研究還比較少，并且沒有特別適合廣州城建職業學院的實際情況的“訂單式”人才培養模式，通過本課題的研究，能找出適合金融與證券專業的工學結合“訂單式”綜合實訓體系，促進本專業人才的就業。

二、高職金融與證券專業畢業生的職業崗位分析

通過對銀行、證券和保險等金融機構上百人次的調研和與金融專家組建的金融與證券專業指導委員會共同商議，并結合高職學生的特點，課題組總結發現，高職金融與證券專業畢業生分為銀行從業人員、證券從業人員、期貨從業人員、保險從業人員、金融中介從業人員五個就業方向，其就業崗位群主要為：商業銀行綜合柜員、商業銀行大堂經理、證券客戶經理、證券經紀人、保險經紀人、保險業務員等，整體來說主要是金融營銷崗。

可見，首先不同崗位對高職金融與證券專業畢業生的職業技能要求差別很大，必須有針對性地加強訓練，以培養專業化、職業化的技能。其次，畢業生主要服務于金融機構一線崗位，大多直接接觸金融服務顧客群，這就要求該專業畢業生具有較高的綜合素質，具備與顧客交流、溝通能力。職業崗位的這些特點對高職金融與證券專業工學結合綜合實訓體系的構建提出了更高的要求。

結合上述職業崗位的分析，廣州城建職業學院對金融與證券專業工學結合綜合實訓體系的構建進行了各種實踐。

三、廣州城建職業學院在高職金融與證券專業工綜合實訓體系構建的實踐

廣州城建職業學院于2007年開始招收金融與證券專業高職三年制大專學生，現已招收五屆，在校學生人數近600人。為了提高高職教育的教學質量，圍繞“一技之長+綜合素質”的高技能金融與證券專業人才培養目標，筆者和金融與證券教研室其他同事一道做了大量的工作，以該專業畢業生畢業后的職業崗位為基本依據構建金融與證券專業工學結合綜合實訓體系的構建，按照職業導向—能力本位—工學結合的模式進行。成果如下。

1、校內課程實訓設計

金融與證券專業，應開設主干專業實訓課的課程見表1。

金融與證券專業開設的《證券基礎知識》、《證券交易》、《證券投資理論與實務》、《銀行經營管理》、《保險實務》、《個人理財》、《金融營銷》等課程，學生除必須掌握一定的理論知識外，還應掌握具體的操作技能，這些恰恰是需要通過實踐教學來解決的。在每門課實踐教學課時有限的情況下，如何確定實踐教學內容，原則上既要結合所學理論知識，又要針對行業崗位工作需要。如理論講到股票發行階段，案例分析就做股票發行方面的，這樣學生把學到的知識運用于實踐的同時，提高了分析問題、判斷問題的能力及學生學習積極性。

金融與證券專業對于形成學生專業核心技能的《證券投資理論與實務》這門課程還應在課程結束后，在實驗室進行為期一周的課程綜合實訓——證券綜合模擬實訓，它屬于金融證券專業綜合實訓課程第二、第三階段。綜合實訓有別于課內實訓，課內實訓以知識點掌握為主，而綜合實訓強化是學生某項技能，應由淺入深，或按工作流程進行，具有連貫性，有利于技能的提高。證券模擬綜合實訓這門課程，應通過各種專業性分析方法，對影響證券價值或價格的各種信息進行綜合分析以判斷證券價值或價格的變動。實訓內容應含：綜合運用所學知識模擬交易（對股票基本面和技術面進行分析），進一步熟悉證券交易的交易軟件，學會分析預測公司股票走勢，學會撰寫投資分析報告。在條件允許的條件下，學生可分組到證券公司開設真實交易賬戶進行實際操作。

2、課外實踐設計

課外實踐教學內容由理財協會和每年舉辦的各種比賽組成。理財協會通過每周舉辦投資理財講座的形式，學生進行交流溝通，一方面鍛煉學生的組織、溝通和團隊合作的能力，一方面也可以提升專業能力。另外每一年舉辦一次投資模擬大賽和一次理財規劃大賽，通過學生的實際參與，鍛煉學生的實踐能力。

3、校外實踐設計

金融與證券專業校外實踐教學應包含社會調查、專業實習、畢業實習、畢業設計及自主創業等。

（1）社會調查。學生按人才培養方案要求，利用假期或課余時間開展多種形式的專題調查，并撰寫專題報告的實踐活動。社會調查一般可以由學生自己獨立完成，調查內容和形式也可由學生自主決定，學校和老師做好事前動員和事后檢查工作。教師也可以引導學生到銀行進行調查，了解銀行產品銷售情況，或新產品的市場可行性調查，并寫出專題報告。社會調查是學生深入實際了解社會獲取信息的有效途徑，是對學生理論聯系實際能力的培訓，可以促進學生觀察、分析、表達、交際、合作及解決現實問題能力的提高。

（2）專業頂崗實習。直接讓學生到校外實訓基地，跟班或頂崗工作的實踐性教學形式。在完成前面各階段的模擬實習、綜和實訓、社會調查之后，學生已具備了一定的業務技能。一般在三年級上學期可以安排為期4周左右的專業實習。學生可以在銀行或證券公司的相應崗位進行實習，協助單位工作人員或獨立進行工作，這個過程是對學生在實驗中掌握的技能的實際演練，屬于崗前練兵，是教學環節中非常重要的組成部分。可以進一步訓練學生業務技能的熟練程度，也是對學生綜合能力和素質鍛煉，為學生畢業后能順利勝任相關工作打下良好基礎。有些優秀學生在專業頂崗實習后得到企業肯定，畢業后可以留在企業工作。

（3）畢業頂崗實習。直接讓學生到校外實訓基地或相關單位跟班或頂崗工作的實踐性教學形式。從第5學期第13周開始，安排6個月左右時間進行。畢業頂崗實習是對學生綜合能力和素質進一步鍛煉，同時，在此期間學生可根據需要收集畢業設計有關資料，進行畢業設計的前期準備。

（4）畢業設計。學生在教師指導下獨立開展的實踐性教學形式。金融與證券專業學生可根據自己的情況選擇不同的畢業設計方向（商業銀行方向、證券投資方向、財務分析方向），畢業設計一般包括選題、收集資料、確定研究思路、動手操作設計等過程。通過畢業設計，可以提高學生對課題相關知識的檢索和自學能力；可以培養學生針對課題，對所學知識進行綜合應用的能力；可以鍛煉學生分析和解決實際問題的能力，是鍛煉創造能力的重要環節，是學校對學生整個大學學習期間培養效果的全面檢驗。

在前邊的基礎上，高職院校還要設立自己的實踐教學保障體系，主要從制定科學合理的人才培養方案、制定詳細的實訓指導書、造就一支“雙師型”教師隊伍、建立深度合作的校內外實訓基地、恰當運用各種形式教學方法等方面進行。

【參考文獻】

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[2] 吳巖、張煉、李志宏：必由之路——高等職業教育產學研結合操作指南[M].高等教育出版社，2004.

[3] 胡坤：高職院校推行工學結合、半工半讀的初探[J].中國大學生就業，2006（22）.

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[5] 陳解放：工學結合教育模式可持續發展的理性期待[J].中國高教研究，2006（8）.

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[8] 周建松、郭福春：開展訂單式培養，實現高職畢業生畢業與上崗“零過渡”[J].中國高等教育，2005（20）.

第6篇：理財實訓總結范文

關鍵詞：實踐教學；小微創投工作室；校內實踐平臺

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2015）05-0152-02

當前高校實踐教學主要依托校內實踐基地和校外實踐基地兩類平臺開展，由于受校外實踐基地人才需求不穩定、實訓質量難以掌控以及學校上課時間的周期性因素限制，校內實踐基地承擔了實踐教學的主要任務，但由于缺乏真實的實踐環境和氛圍，校內實踐教學往往難以調動學生的積極性，教學效果也受到較大影響，如何使學生在實踐過程中變被動為主動，提高積極性與參與性，成為校內實踐平臺運作的關鍵。浙江樹人大學小微創投工作室作為投資學專業重要的校內實踐基地，在校院兩級領導的支持和師生的共同努力下，成立一年來取得了顯著成效，為提高校內實踐平臺教學效果進行了有益嘗試與探索。

一、小微創投工作室成立的背景及意義

調查發現，我校學生平均生活費達到1808.4元，其中45.54%的學生生活費在1000～2000元之間，生活費低于1000元和高于2000元以上學生的比例相當，都在32%左右，生活費在3000元以上學生的比例有8.93%；在生活費來源方面33.94%的學生有父母之外的其他收入來源；除日常開支外大部分同學都有剩余，在支出用途一項的調查發現，有58.72%有理財的習慣，但基本以銀行活期儲蓄為主。總體而言我校大學生生活費用水平相對較高，但在理財方面由于金額較小，往往難以參與常規金融理財渠道。另一方面，受到浙江濃厚商業氛圍影響和當前高校創業政策激勵，在校大學生創業熱情持續迸發，信息網絡技術特別是電子商務大爆發降低了創業門檻，眾多擁有創業夢想的大學生開始著手將創意和夢想付諸實踐，但受制于資金匱乏往往在持續經營和發展壯大的過程中困難重重。例如我校重要創業平臺星空創業聯盟利用阿里巴巴旗下的“速賣通”這一面向全球市場打造的在線交易平臺鼓勵學生創業，平均每月有400個國際貿易快遞小包、100個國內貿易快遞小包，然而由于“速賣通”放款速度極慢，最長放款期限甚至要等到90天以后，令中小賣家難以承受，成為大學生首當其沖需要突破的瓶頸。基于大學生生活費用有一定結余而缺乏有效理財渠道，部分學生創業激情迸發但啟動資金匱乏的客觀情況，我校成立了由學生發起并主導，以匹配校內大學生資金供需為宗旨的小微創投工作室，其意義主要體現在以下三個方面：一是以在校大學生為服務對象，為他們的多余的生活費提供一條保值增值的渠道，同時也向他們宣傳投資理財知識，提高在校大學生投資理財的意識和技能；二是提供創業啟動資金以及周轉資金援助，鼓勵和扶持在校大學生創業；三是為投資學專業學生提供專業知識學習和專業技能鍛煉的平臺，真正做到了理論與實踐相結合，在校園內實現了投資業務的全真操作，有利于提高人才培養的質量。

二、小微創投工作室功能定位及運營機制

1.功能定位。①學生實踐操作平臺。小微創投工作室作為由學生發起、主導的校內實踐平臺，設計了從產品設計、營銷策劃、市場推廣、理財服務、咨詢服務的全程實戰演練，在“學”端將理論與實踐相結合，不僅可以讓學生們將所學付諸于實踐，更加有助于在實踐操作中發現短板，以達到激發學生自主學習，彌補知識盲點的作用。②教學模式創新平臺。小微創投工作室在“教”端整合了金融、投資、財務管理及其他各學科的優質資源，并且教師在教學中不再居于主動支配地位，以“授業、解惑”為切入點，以咨詢、顧問的身份利用多元化溝通手段與學生平等自由交流，隨時隨地為學生提供理論指導和技術支持擺脫傳統教學模式受制于時空限制的弊端。③校園金融服務平臺。小微創投工作室主要宗旨是匹配校園資金需求，借鑒基金運作方式集合大學生手中閑散資金支持在校大學生創業，優化校園資金配置；同時以競賽、講座等多種方式宣教投資理財的理念與知識，引導大學生形成理財新理念。

2.運營機制。①組織架構。小微創投工作室以學生為主體組建專業團隊，建立了主任負責制的組織架構和工作模式，工作室設主任1名，全面負責工作室的各項工作；下設行政管理部、財務部、客戶資源部、投資部與宣傳部五個職能部門；同時聘請具備投資、金融、財務、法律及創業指導相關專業老師咨詢指導委員會，對工作室的各項工作進行指導。②工作職責。主任：承擔小微創投工作室全面管理工作，主要負責各個部門之間和工作室對外的統一管理與協調，把握小微創投工作室的主要發展方向，管理業務的開展程度，對每個項目制定相關計劃，召開每周管理人員會議等相關工作；行政管理部：負責安排值班、辦公用品采購、電話與網絡管理等日常辦公室事務。對工作室的人員與日常事務負責，維護工作室內部固定設備，安排每次會議，負責會議紀要；財務部：負責工作室的資金安全與財務管理；客戶資源部：主要負責吸收存款、貸款與資金退出。掌握工作室的客戶資源，管理客戶信息，維持與客戶的密切聯系，處理好每一位客戶在小微創投工作室的業務；投資部：主要負責小微創投工作室資金在資本市場上的投資運作；宣傳部：主要負責小微創投工作室各項活動的新聞推廣工作、海報設計與小微其他創新式宣傳工作以及小微工作室美化工作。

2.業務領域。①發售小微基金。由小微創投工作室設計的小微基金，在指導老師的審查下衍生出校園理財產品，學生通過自主設計、評估價值、預計收益等模擬后掌握金融理財產品的要點；同時通過學生的營銷將產品推出市場，更具說服力與可信度。發行具有小微品牌信譽價值的基金吸納學生的資金，塑造學生理財能力，培養投資人才。②創業咨詢與貸款。小微創投工作室為在校創業大學生提供創業資詢與資金支持的服務。為推廣小微的融資業務，同時推行一些相應的服務，例如創業咨詢等。小微創投工作室設立免費的咨詢指導委員會為具有創業設想的學生提供創業輔導的服務。同時，小微創投工作室作為一個提供融資的服務平臺，在調查當事人信譽資訊與償還能力符合要求后為在校創業大學生提供低息貸款，使小微基金可以發揮其特別的意義。③投資管理。為提高收益，每期募集的小微基金的20%將投入資本市場，由投資部具體負責，咨詢指導委員會的相關老師進行必要的指導。④理財講座。每學期定期邀請相關的專業人才為在校大學生普及理財知識，增強理財意識。⑤知識競賽。小微創投工作室定期策劃金融方面相關競賽，如金融知識大賽、炒股大賽等。

三、小微創投工作室運營效果評價

1.取得成績。小微創投工作室成立以來，各項業務開展順利，發行了小微1號和小微2號基金，共募集校園資金分別為14萬元；支持一名學生成功創業；運作資金增值20%左右；舉辦大學生投資理財講座3次，邀請3業界專家為在校大學生進行演講與交流；聯手我校金融協會成功舉辦大學生金融知識大賽。目前小微創投工作室現有成員38人，其中咨詢指導委員會教師5人，組織架構基本完善。小微創投工作室較好地起到了銜接校園與社會的紐帶的作用，不僅為學生將來步入社會打下基礎，還令他們從實踐中獲得更多啟發，培養了學生的獨立創新性思維，提高了人才培養質量。

2.進一步發展困難。①業務拓展空間有限。業務拓展方面，目前小微創投工作室的資金吸納有限，基金的基金池尚小，高收益的投資不足，而較低的收益無法吸引光大學生的眼光。同時，工作室尚難為大批量的學生提供一個實戰演練的平臺。僅僅依靠校園內部的資源導致業務拓展空間有限，亟需嘗試拓展業務空間。②組織更新與穩定性。組織更新方面，目前工作室成員眾多，熱情高漲，但其中低年級學生比重較大，有90%左右的成員來自大一，工作經驗和能力有待提高；而已經得到充分鍛煉，能力較強的高年級學生面則臨畢業離校，使小微工作室在組織更新時可能會對運營穩定性產生一些風險。③特殊定位限制業務開展。小微創投工作室目前的既非“學生會”又非“學生社團”等一般學生組織的性質，使工作室在具體業務開展方面較難受到學校和學院相關部門的全面支持，導致業務開展受到一定程度制約，如宣傳力度與渠道的限制對小微基金的發行產生不利的影響等。

四、總結與展望

小微創投工作室成立以來，在組織建設和各項業務開展方面都取得了一定成績。作為教學實戰演練的平臺，它為在校學生提供實習崗位，培養實踐性人才；作為學生創新創業的“孵化機構”，小微創投工作室不僅為學生創業提供資金支持，還積極幫助他們開展營銷策劃、市場推廣等。而與此同時，小微創投工作室要進一步提升影響力和知名度，還需要學校加大扶持力度，更提升自身整體水平，設計新型金融產品，面向社會開展業務，尋找到較大額度和較高穩定性的資金來源，探索多元化投資增值渠道。

參考文獻

[1]申鋒.淺論獨立學院依托創業基地平臺嘗試創業教育的實踐[J].大觀周刊，2013，（13）：171.

第7篇：理財實訓總結范文

【關鍵詞】會計 ERP沙盤 教學改革

1 ERP沙盤模擬實驗課程教學現狀

ERP沙盤模擬課程針對一個模擬的生產制造型企業，把企業運營的關鍵環節：戰略計劃、市場營銷、產品研發、生產組織、物資采購、設備投資與改造、財務核算與管理七個部分設計為ERP沙盤模擬課程的主體內容，把企業運營所處的內外部環境抽象為一系列的規則，由學生組成若干個相互競爭的模擬企業，通過模擬企業六年的經營，使學生在分析市場、制訂戰略、營銷規劃、組織生產、財務管理等一系統活動中，參悟科學的管理規律，全面提升管理能力。

在實際教學過程中我們發現存在如下問題：

1.1 現有的ERP沙盤模擬實驗的教學過程中只涉及三大報表中的資產負債表、利潤表，但未涉及現金流量表，且缺乏與業務相關的日常賬務處理，使學生難以了解企業資金鏈流動情況。

1.2 學生在企業運營過程中由于缺少前期的財務預算，運營過程中財務控制和后期財務分析與評價，導致企業面臨財務風險較大，甚至出現破產。

2 會計實訓課程教學現狀

會計實訓課程以企業的采購、生產、銷售、籌資、投資以及一般日常業務為背景，講解了一個企業從建賬到報表編制各環節的完整財務流程，并根據企業的會計核算資料對企業會計處理流程進行有序仿真演練，從填制和審核會計憑證，到編制會計報表，完成了企業一個期間會計手工核算的全過程。

現階段會計實訓課程存在問題集中體現為：

2.1 會計模擬實驗課程目標單一，主要是技術能力的培養。會計模擬實驗是以一個工業企業一個會計期間的會計事項為藍本，要求學生從技術上練習從憑證到報表的一整套會計方法。

2.2 會計與企業的管理相分離。會計模擬實驗面對歷史的、單一的靜態期間。學生做完實驗后普遍反映本來會計課程中提出會計是決策和控制的基礎，但在模擬實驗中只是對歷史交易進行做賬制表，而與企業的管理決策等內容相分離。

3 基于ERP沙盤模擬課程的教學改革的內容

針對ERP沙盤模擬課程的教學和會計實訓課程教學過程中出現的問題，課題組擬在ERP沙盤模擬課程引入中會計實訓課程中仿真性原始憑證，記賬憑證、財務預算和分析，針對ERP沙盤模擬課程中所發生的經濟業務，進行賬務處理和財務管理，實現ERP沙盤模擬課程與會計實訓課程有機結合，應用財務管理指導企業經營決策。

學生借助沙盤實驗產生的實際數據，按模擬企業經濟業務發生的先后順序編排，對采購、生產、銷售等各個環節均使用真實規范化的原始憑證、記賬憑證等各個規范性的單據，讓學生真正體會到一種真實感，從而提高學生實際操作技能和實際工作的能力，縮短理論與實際的距離。

4 改革的創新點

4.1 注重實訓的真實性。每個角色是根據現實中企業實際情況來設置，經濟業務是企業生產經營管理中產生的，所有憑證、賬簿、報表與真實生活一致。針對學生沒有機會到企業參觀和工作這一缺陷，盡一切可能來還原生活，為學生創造了仿真的企業經營環境，開拓了一條會計實訓課程在校內高質量完成教學任務的有效途徑。

4.2 調動學生的主觀能動性。在ERP沙盤教學改革中體現“學生學為主，教師教為輔”的教學思想。通過企業模擬經營過程中除了原有固定式的經濟業務開始引入全開放式的業務。全開放式業務是由各小組根據經營需要自行展開的新業務，思維活躍的學生會有很多與眾不同的想法，設計出超出原有教學范圍的業務。教師允許每組對本企業一些情況作設定，如產品所需的原材料，種類多則核算復雜。由此創造機會讓學生向自我挑戰，設定難度越大，完成度越好，對學生來說成就感就越強，調動其學生學習積極性。

5 應用效果

5.1 應用財務管理知識，科學指導企業經營管理。通過ERP沙盤模擬體驗、學生可以形象地認識企業，了解企業實際運行狀況，熟悉和領悟企業生產、資金、物流、銷售等各個環節，體驗企業生產經營全過程，深刻領悟財務管理是企業管理中心的理財思想，促使學生從全局的視角審視企業財務活動，認識其發展規律，熟悉市場競爭下的企業理財環境。

5.2 豐富ERP沙盤模擬課程和會計實訓課程的教學手段。ERP沙盤模擬經營是開放的、互動式教學模式，它通過模擬職業崗位，角色扮演，將教材中比較枯燥的各專業知識點和職業技能，綜合地融入到企業的“產、供、銷”以及“財務管理”過程中，由于企業的每一項經營活動都離不開資金，都需要財務的支持，正確財務決策的前提是學生必須利用財務資料及其他信息資料，綜合運用多種財務分析方法。在模擬經營中，每一小組都會面臨資金斷流的風險，而要防止資金斷流，就要按預算進行資金控制，且資金控制必須是生產經營全過程控制和全員參與的控制，否則企業必然陷于經營困境。可見通過ERP沙盤模擬教學改革，使學生體會到財務管理知識的內在關聯及系統運用，實現知識、技能與職業崗位任務融為一體，培養對財務數字的敏銳分析能力和財務決策能力。

第8篇：理財實訓總結范文

作為高端服務業，金融業發展勢頭迅猛。該行業涉及領域較多，一般可包括銀行、 保險、 證券、 信托等多個領域。基于這些領域對于專業人才的需求，高職院校設置了金融類專業。在設置的金融類專業中，包括多項內容，具體有金融管理實務、 保險、 證券、 投資理財等內容，這些課程內容需要金融專業學生掌握。從金融業的發展現狀來看，其需要大量的從事基礎性工作、 程序性工作的應用型人才。為此，高職院校有必要完善實踐教學體系，確保該專業學生的職業素養和職業能力與市場需求相符。

完善高職院校金融類專業畢業教學體系的意義

隨著我國金融行業的快速發展，銀行業、證券業、保險業、基金業等金融行業內缺少大量專業人才。基于此種形勢，對金融各類人才需求總量呈現上升之勢。因此，高職院校金融類專業畢業教學體系的實施，就要將目標明確，主要是滿足高職金融專業人才的市場需求。以證券業為例，自《證券經紀人管理暫行規定》正式施行以來，從事證券業務的證券經紀人就有了非常明確的規定，即取得證券經紀人證書[1]。但是，實際上，達到規定要求的（具有執業資格）經紀人不足百分之五十。因此，在高職院校金融類專業畢業教學體系實施過程中，校方應制定與金融行業特點緊密結合的人才培養目標。另外，雖然市場對金融人才的需求量較多，但是，其對于人才的質量和結構也有非常高的要求。高職院校在制定人才培養目標時，應以培養服務第一線的高等專業技術應用型專門人才為主，培養出具備一技之長和綜合素質的高素質技能型金融人才[2]。

高職院校金融類專業畢業教學體系的實施

在高職院校金融類專業畢業教學體系的實施過程中，現行的金融類專業畢業設計（論文） 是綜合性的實踐教學環節。該環節是教學的最終環節，集實踐性、 綜合性、 探索性、 應用性為一體[3]。這是檢測學生所學過的知識和技能的一種有效方法。為了保證金融專業學生將知識綜合地運用到實際工作中，高職院校需要努力探索并建立金融類專業畢業教學體系。一般而言，構建金融類專業畢業教學體系應根據高職院校金融類專業畢業教學體系的培養目標從課程結構與課程內容以及評價等方面進行。以下將作以具體分析。

以職業需求和崗位能力要求為主設置專業課程。就高職院校教育課程設置而言，需要考慮兩個方面，一是在金融行業發展情況下考慮畢業生就業形勢；二是考慮學生專業能力的達標情況。基于這兩點考慮，高職院校金融類專業課程應立足學生今后就業的崗位實施設置。高職院校金融類專業的學生，其綜合“應用能力”一定要符合基本標準，因此，在這方面的培養，高職院校需要多下功夫，培養學生的綜合核心技能。在其課程體系建設中，課程設置一定要合理。可以結合金融行業專家的分析論證和金融專業所涵蓋的業務崗位群分析，確定職業崗位所需的知識和能力要求，進而設置課程。簡而言之，該課程設置需要以就業為導向組織課程內容。經分析總結，針對高職金融類專業能力要求有三點，一是通用能力，具體包括英語應用能力，數學應用能力，計算機操作能力，應用文寫作能力；二是基本能力，具體包括熟悉銀行、保險和證券等基本業務操作知識和業務流程，具有獨立搜集、處理信息、獨立獲取知識的能力，具有較強的社會活動能力、協調組織能力和社會交往能力[4]。三是專業能力，具體包括銀行綜合柜臺業務、信貸管理等銀行業務操作能力，金融產品營銷能力，證券投資分析能力。根據上述能力要求，院校設置課程內容，基礎課和專業課均要仔細安排。

選擇符合金融行業崗位所需的課程內容。在課程內容安排方面，要先分析不同金融機構特點和崗位（群）人員的需求。細致分析后，了解專業崗位的知識、能力、素質需求，才便于選擇課程內容。將各個需求進行模塊化分割，完善專業課程體系。同時，專業課程內容中，一定要包含實踐性和應用性的專業知識和技能。適合金融類專業的企業有三種，一類是銀行類方向。其崗位包括綜合柜員、產品營銷、客戶理財、銀行信貸管理，針對這些崗位可分別安排商業銀行綜合柜臺業務、金融崗位基本技能、金融服務禮儀；商業金融服務營銷、商業銀行業務、網絡金融；理財策劃、風險管理；商業銀行業務、商業銀行信貸管理等核心課程[5]。一類是證券類方向，其崗位有綜合柜員和證券經紀，據此，可安排證券經紀業務、金融服務禮儀；證券投資分析、證券投資基金等核心課程。一類是保險類方向，其崗位有保險銷售，可安排保險實務、保險營銷、壽險實務等核心課程。此外，專業課程內容并不是一成不變的，在一定時間段內，應該將最新成果、最新的概念原理與操作技法融入專業課程中，以免難以適應市場。

實現課程設置與職業資格標準的對接。目前，高職院校所實行“雙證制”是主流趨勢。具體而言，即金融類專業學生在畢業之際需要有兩個證書，一個證書是學歷證書，證明自己學習的知識符合校方教育要求；另一個證書是職業資格證書，證明自己達到從事該行業的要求。現如今，證券行業、保險行業以及銀行業都逐漸加大了對從業者的要求，需要從業者持證上崗。在此情勢下，持有職業資格證書的畢業生更接近金融行業的錄用標準。為此，從業資格考試對于金融類專業學生非常重要，它是檢驗學生知識、能力、素質的唯一途徑。因此，校方可據此組織實施教學，針對“雙證制”進行完善。高職金融專業的課程在設置時，需要考慮職業資格標準（銀行業從業資格證、證券從業人員資格證、保險人資格證、會計從業資格證等）等內容，有效的將二者對接，減輕高職院校學生就業壓力，進而培養出行業認可的高素質技能型人才。

采用多樣化教學方式，提升實踐教學的比重。金融專業具有實踐性強的特點，所以，高職院校在本專業教學體系中，應增加實踐教學的比重。可開展校內實訓、校外實踐、畢業實習等實踐教學內容。在實踐教學體系設計中，需要突出行業的職業能力，精心設計實訓課程。為了讓實踐教學內容更加合理，可系統化的在金融專業課程中安排實訓項目。譬如，第一學年，安排基礎課程和穿插部分專項技能訓練；第二學年，安排一半理論課程和一半實踐課程；第三學年，理論課程占少部分，實踐課程占大部分。同時，調出部分時間讓學生有頂崗實習的機會。

關于校內實訓，可借助計算機技術，靈活運用各個系統對證券模擬交易、期貨模擬交易、外匯模擬交易、商業銀行綜合業務、信貸業務及風險管理、國際結算、保險精算技術進行教學，從而實現金融實驗教學的目的[6]。同時，還要建設金融實驗室，創建模擬場景和項目，讓學生在實訓中加強對專業知識的理解，增強其實際動手能力。

關于校外實踐，校方可與企業簽訂合作協議，建立校外實訓基地。企業參與實訓基地的建設，可以創建出真實的工作環境供學生進行見習、社會調查，開展社會實踐活動。接觸到金融機構、金融業務，便于他們以后走上工作崗位。

關于畢業實習（頂崗實習期），校方應聯合金融機構，安排經驗豐富的工作人員為學生提供指導，通過實際工作崗位上的訓練，盡快的掌握相應崗位的技能。在此期間，需要重視培養學生理論聯系實際、分析問題、解決問題的能力，讓學生具備愛崗敬業的職業品質。以此增加金融專業學生的競爭力，更快更好地適應工作。

建立實踐教學管理體系。為了確保高職院校金融類專業畢業教學體系的實施可行性，有必要建立實踐教學管理體系。其中，最關鍵的是完善實踐教學質量評價體系。這一評價體系也是最難完成的一項內容。分析金融類專業實踐活動，可以看出，它的綜合性非常強，因此，金融類專業實踐教學活動需要確定專門的指標，以確保衡量標準的有效性。另外，在確定金融類專業實踐教學評價指標的過程中，還要針對實踐過程中的控制和操作進行全面的考慮，以確保評價指標構成的合理性。通常情況下，針對金融類專業的實踐教學評價，應該綜合校內實踐 、校外實踐評價內容，細致評價。

第一部分是校內實踐教學評價指標體系的構建。該部分的評價主要針對上述提到的校內實訓環節實施的教學內容。具體包括實訓室課程實訓和其他課程實訓。針對實訓室課程實訓活動的教學評價 ， 其評價指標可設置三個，一是實訓教學條件，具體指實訓室建設和教師配置情況。在評價過程中，可具體針對實訓室硬件建設、實訓室銀行、證券教學軟件建設、指導教師雙師比例、師生比配等進行評價。二是實訓教學組織過程，具體指實習準備、實訓指導、實訓紀律。在評價過程中，可具體針對實訓大綱及指導書、實訓材料準備、指導教師日志填寫、創新指導、教師紀律、學生紀律等方面進行評價。三是實訓教學成果，具體指實訓成果。在評價過程中，可針對實訓內容操作考核、實訓總結 （ 含分析或投資報告）進行評價[7]。在一定階段內，按照上述評價指標進行評定，以完善高職院校實踐教學設備和實踐教學師資結構。

第二部分是校外實踐教學評價指標體系的構建。該部分評價主要是針對課程之外的專業實習 、畢業實習 、畢業設計及社會調查等進行評價。與校內活動評價相同，構建校外實踐教學評價指標體系，涵蓋實踐教學條件（基地建設、教師配置等）、實踐教學活動的組織管理（實習準備、實習指導、實習紀律等）、實習成果（實結等）三個方面。通過教學評價指標的確定，制定統一的評價模式。

第9篇：理財實訓總結范文

【關鍵詞】稅務;模塊化教學;案例教學法;計算機輔助教學

[ 中圖分類號 ]F 812.2 [ 文獻標識碼 ] A

[ 文章編號 ] 1673-5838-(2009)12-0012-02

稅收是政府為了滿足社會公共需要,憑借政治權力,強制、無償地取得財政收入的一種形式。在稅收制度日益完善的今天,無論是企業還是個人,都有可能成為納稅人,稅收成為了聯系國家、企業和個人的重要經濟紐帶。所以,稅務作為財經類專業的核心課程,是許多財經類專業的必修課程。稅務課程主要包括稅法,財政與稅收、企業納稅會計和納稅籌劃等。

蔓延全球的金融危機對企業的經營產生重大影響,甚至威脅到部分企業的生存。節約企業的成本支出是在危機下生存和發展的主要途徑之一。眾所周知,通過納稅籌劃,可以令企業在合理合法的前提下減輕納稅負擔,降低企業經營成本,最大限度增加企業效益。所以,企業非常需要掌握稅務知識的人才,不僅為企業解決日常經營活動的納稅實務,更重要的是盡量降低企業的稅收負擔,具體運用到企業戰略與日常經營管理的各個環節節約企業的納稅成本。

對于作為以培養應用型人才為主的高等職業教育來說,如何向社會輸送具備現代稅務觀念以及理財能力的畢業生是目前急需解決的迫切問題。筆者結合自身的教學實踐,對我國高職院校稅務課程的教學方法的做出了思考,談一些體會。

一、 稅務課程的特點

稅務是適應納稅人經營管理的需要,將稅法基本理論同納稅活動相結合而形成的學科。稅收籌劃是現代企業理財活動的重要內容,是納稅人在不違反稅法的前提下,對企業經營活動、投資活動、籌資活動及兼并、重組等事項做出籌劃和安排,以實現最低稅負或延遲納稅的一系列策略和行為。稅收籌劃也是企業理財的一門技巧。稅務課程具有法律性、專業性、融合性和籌劃性的特點。

所以,稅務課程是高等院校的會計專業、審計專業、財務管理以及管理學等財經類相關專業的核心課程。稅務是一門理論性與實踐性都較強的應用型學科,該特點決定著該課程既要重視理論教學,更加要重視實踐教學。

二、 稅務課程教學的現狀

我國的傳統稅務教學方法主要以理論教學為側重點,更多地強調了稅務理論和知識的傳授,忽視了學生應用能力的培養。通過本人的教學實踐發現,傳統的教學模式主要存在以下幾個方面的弊端:

(1) 教學內容設置不合理

根據高職院校學生的培養目標,我們的課程設置應該從企業的立場來考慮問題,以經營過程中所經常涉及的稅務處理為主要內容。不要面面俱到地講授那些企業較少涉及的小稅種。

(2) 教學內容枯燥,學生的學習積極性不高

一般來說,職業教育的培養對象,主要具有形象思維比較強,而抽象思維相對較弱的特點。形象思維強的人,能較快地獲取經驗性和策略性的知識,而對于陳述性的理論知識卻相對排斥。

傳統稅務課程的教學大多以教師的單方面講授為主。由于雙方缺乏有效的互動,學生一般都處于被動學習的地位,缺乏主動思考的空間,所以學習積極性不高,課堂氣氛比較沉悶。

(3)教材和配套練習滯后,跟不上形勢的發展

基于我國的稅收立法經常會隨著經濟發展的需要而不斷修改的現實,稅務課程的教材也應該與時俱進,隨時更新。但是除了一些資格考試的指定用書外,現在市面上很多教材和配套練習的內容都是比較陳舊的。教材和配套練習跟不上形勢的發展,給教學帶來了許多不必要的麻煩。

(4)學生的實際應用能力差

由于傳統的課堂教學方法沒有為培養學生分析和解決稅務問題的能力提供必要的訓練,容易造成學生的實際應用能力差的問題。

三、 基于應用能力培養的模塊化教學方法

筆者結合自身的教學實踐,努力更新和改善傳統的教學觀念與方式,提高教學質量,發展多樣化教學,強化實踐培養教學方法,探索基于應用能力培養的模塊化教學方法。其具體實施辦法如下:

1.明確培養目標,把握課程重點

稅務包括的內容很多,但是企業經營活動涉及的稅種主要有增值稅、消費稅、營業稅和企業所得稅等。受教學課時所限,應該把這些作為重點,仔細講授,而可以把那些較少接觸的稅種作為讓學生課外自學的內容。

2.以工作過程為導向,將教學內容模塊化

所謂模塊化教學模式就是按照專業培養目標,依據職業崗位群,將所需的知識結構和能力要求分解為各項技能,依此建立若干個教學子模塊,從而使每個模塊對應有目標能力、課程設置和技能訓練,將理論教學和技能訓練有機地結合在一起來完成教學任務的一種教學模式。職業課程的設置標準叫做以理論知識夠用為度。通過課程各模塊的設置可以真正達到干什么學什么,缺什么補什么,要什么給什么的教學效果。這樣一來,可以整合課程資源,避免重復教育帶來的資源浪費。

這些教學模塊之間既有區別又存在著密切的聯系。財務管理的模塊化教學打破了傳統學科的理論和知識體系,將必須掌握的理論融入各技能模塊中,從而實現理論為實踐服務、知識為技能服務。

稅務課程可以按照稅法的特點劃分為:流轉稅、所得稅、財產稅和行為稅等模塊。其中,流轉稅還可以進一步劃分為增值稅、消費稅、營業稅。依此類推,每一個模塊都可以進一步劃分若干個子模塊。

3.采用案例教學法,培養分析稅務問題的能力

案例教學法是從大量的實際資料中選取有代表性的事例,經過加工整理,給學生以實際感受,加深學生對抽象理論的理解,以鞏固其所學的知識,培養學生分析問題和解決問題的能力。在財務管理的模塊化教學過程中,采用實際的稅務問題作為案例,設置以工作過程為導向的情景教學,讓學生做實際工作中角色的扮演,開展分小組的團隊合作,通過團隊之間的競爭,引導他們換位思考。這樣可以讓學生始終站在企業的事務層、管理層或者決策層的角度上考慮問題,充分理解企業稅務處理的各個環節。

而且,教師應該選擇貼近生活,容易被理解的稅務案例,充分考慮案例的針對性、啟發性、實踐性和生動性。教師還要注意引導學生圍繞案例的主題從不同的角度去思考、分析問題,發表獨到的見解,共同探討追求利潤最大化,風險最小化的最優方案。通過自由的討論,活躍課堂氣氛,這樣會有助于培養學生的理財觀念和創新性思維。同時,多鼓勵學生們在學好專業知識的基礎上積極參與社會實踐和實習活動,可以很好地培養學生動手的能力和適應能力。

4.以計算機為輔助工具,增加實訓環節

按照傳統的做法先講理論后講實踐,學生由于沒有感性認識,很難深入理解這些理論,而如果將實踐技能全部學完再講理論,則學生在做實踐項目時會知其然不知其所以然。為克服兩者分離教學的不足,我們現在的做法是將相關理論教學內容嵌入各個相關工作項目中,穿插到企業辦稅業務的操作過程中,從而實現理論知識與實踐技能的結合。以計算機為輔助工具,運用財務軟件,增強對企業應納稅額的計算訓練,特別強調了在具體工作崗位上如何將會計準則、會計制度和稅收法律、法規與規章統一起來使其更加具有操作性。增加實訓環節,模擬網絡的納稅申報和專用發票的填寫與使用。

財務軟件為我們的課堂教學提供了一個理想的財務工作平臺。所以,我們應該充分利用這個平臺,實現稅務電算化,既可以提高學生的專業技能,又可以培養學生獨立分析問題和解決問題的能力。

以計算機為輔助工具,還可以改革稅務課程過去以筆試為主的考試方式,嘗試將筆試和上機操作相結合的考核方式,引導高職學生更加注重實際應用能力的培養。

四、 小結

在稅務課程的教學中,采用基于應用能力培養的模塊化教學方法,按照實際崗位需求設計教學模塊、準備案例、真正實現了課堂教學和崗位需求的零距離貼近。這樣既有利于提高教師的職業能力,也有利于提高教學質量。同時,以計算機為課堂教學的輔助工具,在模塊化教學中突出實訓環節,有助于提高學生的專業技能和應用能力。

考慮到財經類院校的高職畢業生大量到企業頂崗實習困難相對比較大的實際情況,我們很有必要探索能夠提高財經類高職學生應用能力的教學方法,直接對應企業財會部門的辦稅員業務崗位,以企業辦稅員業務崗位工作所必需的稅務登記、稅金計算、納稅申報、稅款繳納、會計處理等相關的稅收知識和技能為教學內容,以企業辦稅業務崗位處理業務的工作流程來組織教學,采用教、學、做一體的教學方式,通過仿真或全真的業務實訓,使學生掌握一個財經工作者必備的稅務會計理論知識和實際操作技能。,更重要的是培養學生的整體職業素養,使他們具有良好的心理素質、職業道德、合作能力和團隊精神,具有創新能力、個性發展能力和可持續發展能力。這就要求我們廣大教育工作者不斷實踐,不斷總結,摸索出滿足職業崗位要求的更佳教學模式。

【參考文獻】

[1] 鄭開焰.稅法與稅務會計[M].清華大學出版社,2008年8月,第1版.

[2] 呂福智.納稅實務[M].化學工業出版社,2008年8月,第1版.