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第1篇：社會信用信息管理范文

一、解放思想提高認識精心組織

上級領導在我們__*信用社進行精細化管理調研工作后，我們立即自上而下組織各層經營管理人員學習__*領導的重要講話精神，緊緊圍繞精細化管理的核心問題，以客戶評級授信為著力點，讓精細化理念在全轄員工入腦入神，徹底改變貸款隨意性，提高對客戶評級授信工作的認識。

（一）開拓思路，解放思想

精細管理是以科學發展觀為特征的現代企業管理方式。特別是在深入學習領會十七大精神以來，我們深刻認識到，貫徹落實科學發展觀必須解放思想，基于這樣的思路，推行精細化管理，首先要從解放思想入手，在更新思想觀念中，對精細管理由感性認識提高到理性認識，然后由理性認識指導工作實踐。對此,我們在全轄結合本地實際就精細化管理和評級授信工作組織展開了大討論，剖析問題，查找原因，集思廣義，統一思想。人人寫感受，談看法，制定措施，修訂、再造、創新了各個崗位和每個環節的程序及流程，從上而下，在思想上提高了對精細化管理的認識深度和廣度。為了讓每位員工人人能夠深刻理解領會精細化管理的精髓，根據市辦陳建軍主任《精細化管理是農村信用社規范過程的科學實踐》的重要講話，組織力量，編印了《精細化管理知識解讀》，人手一冊，認真學習，深刻領會，提高認識，轉變觀念，籍以規范評級授信工作，為全轄推廣客戶評級授信工作打下了堅實的思想理論基礎。

（二）深入農村，大力宣傳

為了扎實有效地推進客戶評級授信工作，我們采取了四種宣傳方式，努力做到家喻戶曉，人人皆知。一是通過宣傳彩車深入到鄉村，大街小巷進行宣傳；二是通過印發宣傳資料進行宣傳；三是通過刷寫墻體標語，張貼、懸掛橫幅標語宣傳；四是利用鄉村廣播、縣有線電視等新聞媒體進行宣傳。我們通過開展形式多樣的宣傳活動，使廣大農民群眾和社會各界人士認識了解客戶評級授信的內容、目的、要求及意義,為順利推進客戶評級授信工作做了廣泛而行之有效的輿論宣傳。

二、加強領導強力運作分步實施

（一）領導重視，精心組織

全市農村信用社精細化管理動員會后，我們聯社主要領導帶著精細化管理方案向縣委、縣政府主管領導作了專題匯報，當即決定在縣委政府擬召開的全縣中心工作會議上，主管縣領導做了“推進農村信用社精細化管理，全力推進客戶評級授信工作”的專題講話，強調將精細化管理列入新農村建設的重要組成部分。尚義縣深化農村信用社改革領導小組組長、常務副縣長李曉紅同志在全縣鄉鎮會議上，曾多次要求鎮鄉政府及有關單位大力支持農村信用社改革，尤其是要積極支持配合農村信用社做好客戶評級授信工作，而且不止一次親自到聯社指導協調工作，在深入推進客戶評級授信工作中，我們得到了當地各級政府部門的大力支持。此外，聯社成立了客戶評級授信領導小組和客戶評級授信委員會，理事長任組長和授信委員會主任，班子成員分社包片，身體力行，現場辦公，深入基層社，指導檢查督導客戶評級授信工作，為順利穩妥地開展客戶評級授信工作奠定組織基礎。

（二）明確目標，規范操作

在全縣農村信用社全面推進精細化管理以來，我們嚴格按照辦事處下發的《客戶評級授信辦法》和《貸款管理流程》，規范貸款過程。首先是從受理客戶授信申請開始，引導客戶在農村信用社開立基本存款賬戶，以達到授信條件。同時對客戶的財務信息、資信狀況、償債能力、非現場財務信息等綜合因素進行全面的評價，并按照評級授信權限，確定客戶的信用等級和授信額度，使客戶評級授信工作在尚義農村信用社開始就達到了操作規范、標準統一。我們采取了“兩先”、“兩分”的方法。“兩先”為：一是先上后下，先在縣城開展，后在鄉鎮推開，以縣城為主戰場，逐步擴大授信客戶范圍。二是先大后小。先評知名黃金大客戶，后評一般客戶，以優質大客戶為主攻目標，同時穩定小客戶市場。“兩分”為：一是“分片”，縣城商用房戶多、面廣、線長，由縣城內“三社一部”分片劃定區域，分工負責，分頭下手，搶占陣地。二是“分段”，在城建、土地等部門的協助下，把縣城各地段按價位分為1000元/㎡、元/㎡、3000元/㎡、4000元/㎡四個地價段，在授信額度時，分段劃價嚴格授信。客戶經理部在評級授信工作中，統攬全局，組織、指導、檢查、督促全縣的客戶評級授信工作，并繪制了《尚義縣城客戶評級授信圖示》，把縣城內營業網點負責評定區域和客戶授信地域價格及開展“四樂”評定情況，用圖表形式上墻，及時、準確、直觀地掌握縣城的客戶評級授信進展情況，使該項工作心中有數，穩步推進。

三、精細管理，收益非淺

在推行信貸工作精細化管理后，我們感到客戶評級授信工作體現了以下特點：一是主動上門，營銷貸款，評級授信工作公平、公正、客觀，在客戶群體

中，好中選優，優中選精。二是風險降低，授信額度加大，且對一些商家創業貸款則以其誠信為基礎，以商用房作擔保抵押，風險降低；三是手續簡便，一次申請，一經授信，客戶可以隨用隨貸，周轉使用，方便快捷；四是利率優惠，對評級授信客戶實行了利率定價制度，尤其對于一些資金需求季節性強的客戶，大大降低了貸款成本。目前，全轄評級授信4827戶，授信額度8614萬元。三、強化管理完善制度嚴格標準

精細化管理是以規范貸款過程為主要標志，把客戶評級授信工作作為精細化管理理念之核心。我們注重在實現“四個轉變”中，強化約束機制，增強服務功能，摒棄工作中的隨意性，改善工作作風。

（一）經營管理由粗放型向精細化轉變

一是抓好各項規章制度的學習、落實，提高上級政策的執行力，確保各項規章制度執行起來不走“樣”。二是按照精細化管理的具體要求，把原業務發展部分設為客戶經理部、業務發展部、風險管理部，三個部門經理不得相互兼職，單獨設置，分室辦公。客戶經理部分設辦公后，添置了信貸檔案柜，并重新填制了信貸檔案，對全轄客戶評級授信檔案進行了收集、整理、歸檔，聯社配置了微機，為實行信貸檔案電子化管理奠定了基礎。三是從規范流程入手，抓培訓，10月11日在全縣舉辦了基層網點負責人、信用社主任、信貸人員及聯社部門負責人參加的“客戶評級授信暨法律知識培訓會”。通過培訓，提高全員理論水平，規范客戶評級授信行為。

（二）信貸業務由內部運作向“陽光操作”轉變

一是結合行風建設，推行“陽光信貸”，本著“誠實守信，公開透明，禮貌熱情”的原則，做大做強優質黃金客戶群體的信貸服務工作。二是嚴格按照貸款流程發放每一筆貸款。尤其對大額貸款發放，業務發展部接到已評級授信的客戶貸款申請后，負責撰寫貸款調查報告，在審貸委員會審批會前報理事長審查，經聯社審貸委員會審議后，將結果反饋理事長，理事長有一票否決權，但沒有一票通過權。

（三）經營理念由被動服務向主動營銷轉變

積極向客戶提供貸款、信息、技術、政策、市場分析、風險防范為一體的“金融套餐”服務。在實際操作中強化了服務功能，一是從“樓上”轉向“樓下”，設立信貸業務服務大廳，解決了客戶難找門和難找人的問題。二是由“單一”變為“多元”。不僅對農戶小額信用貸款額度適當提高，而且將業務范圍細化，擴大到了“四樂”貸款，有效地推動了信用工程體系的建立和完善。

（四）信貸人員由一般約束向從嚴管理轉變

一是制定了各部門崗位流程，明確了“先授信，后用信，不授信，不放款”的戒律。二是按照市辦事處的要求聯社成立了客戶評級授信委員會，理事長任主任，成員由聯社相關主管人員和相關科室負責人組成，客戶評級授信工作由聯社評級授信委員會統一把關，集中授信，聯社在評級授信工作中本著成熟一戶，授信一戶，及時辦結，自評級授信以來聯社召開了26次評級授信會議。三是客戶經理部嚴格按流程進行評級授信，當好放款“門神”，切實把好貸款第一關。

四、優化服務明確目標穩步推進

我們在精細化管理動員會和全市農村信用社客戶評定授信培訓會后，對以前已評級授信的168戶個體工商戶和216戶街面房客戶經營情況、客戶信用情況、資金使用情況、客戶領導層能力等情況開展了市場調研，并按市辦統一評級授信格式，建立了新的檔案。我們對4493戶農戶進行授信，授信金額5244萬元，已貸款1162萬元；因我縣達到授信的企業不多，對私營企業類5戶進行評級授信，授信金額1200萬元，已貸款1120萬元；商用房授信95戶，授信金額896萬元，已貸款580萬元。

根據全轄資金頭寸,有得放矢,制定客戶發展計劃，對擬開發的客戶我們本著“優中選優，好中選好”的原則，特別對農戶小額信用貸款作了戰略性調整，采取了清本壓戶措施，達到“擴規模，減戶數，強管理”的目的。自9月份以來，我聯社累計壓戶3119戶，為下一步信貸管理奠定了基礎，同時按照市辦要求，在我轄信用社推行了“四個樂”客戶評級授信工作，現已授信“白領樂”42戶，授信金額290萬元，已貸款130萬元；“商家樂”132戶，授信金額864萬元，已貸款580萬元；“合作樂”60戶，授信金額120萬元，已貸款120萬元。

經過對382戶黃金客戶進行調查，基本掌握了客戶需求，為客戶量身定做個性化金融產品，完善服務，做好客戶維護與管理工作。密切跟蹤客戶的經營情況，及時發現客戶風險，分析風險產生原因。先后對105戶已評客戶等級和授信額度作了調整，并制定了相應的風險防范措施。

在規范授信流程管理上，我們遵循貸審分離，分級審批的信貸管理制度，制定了《信貸崗位職責及貸款管理實施細則（試行）》，按照完善內控、明確職責，匹配權責的原則，對客戶授信程序和授信權限作了明確規定。在客戶授信權限上，我們區分對一般農戶和個體工商戶兩類。對一般農戶，信用社授信額度權限為1萬元，超過1萬元，低于3萬元，由信用社和客戶經理部共同評定；授信超過3萬元，由聯社評級授信委員會評定。對個體商戶，一般信用社授信權限為3萬元；大青溝、小蒜溝信用社授信權限為5萬元，南壕塹信用社授信權限為10萬元，營業部授信為15萬元，以三個大的信用社為中心，輻射周邊鄉村，對超過評定權限的客戶，由客戶經理部報聯社評級授信委員會決定。

通過幾個月的工作實踐，我們認識到，推行精細管理，做好客戶評級授信工作，要達到一個目的，就是要徹底轉變貸款的隨意性。要圍繞“兩個中心”，一是以客戶為中心，另一個是以效益為中心，使兩個中心在剪刀叉中獲取最佳結合點。要強化“三個意識”，一是服務意識，以服務“三農”為宗旨，以客戶評級為載體，充分體現農信社靈活、快捷、周到的信貸服務特色。二是制度意識，完善內控制度建設，增加自律行為，努力提高信貸質量，嚴格操作流程。三是責任意識，為使客戶評級授信工作，做實、做細、做好，增加責任感和事業心。

推行精細管理還要做到“四個結合”“五個堅持”。“四個結合”一是理論學習與具體業務操作相結合；二是全面推進精細化管理和評級授信相結合；三是聯社推進與客戶參與相結合；四是統籌推進與逐步深入擴大相結合，務求評級授信工作取得實效。做好五個堅持，堅持把精細管理工作做細；堅持把評級授信工作做實；堅持把“四樂”貸款做活；堅持把黃金客戶做大；堅持把規章制度做牢。建立起嚴密的矩陣式內部管理體系，形成用制度管人，用崗位約束人，用流程控制人的機制。聯社按照市辦要求，在整合管理機構職能部門的基礎上，通過強化客戶經理部的授信過程，分解業務發展的全權職能，以有效防止違反貸款程序的逆向操作。形成在客戶經理部的授信范圍和額度內，業務發展部才能決定是否放貸。同時，風險管理部是對業務發展部的監督，是對合規性風險的把關，并對審批人進行責任認定，推行責任清收，確保農村信用社高效運轉和客戶資金安全。

通過客戶評級授信工作，從根本上轉變了過去“春貸秋收”的放款模式，即“春天放貸，高人一籌；秋天收貸，低人一頭”。由過去“站著放款，跪著收貸”，變為今日“跪著放款，站著收款

第2篇：社會信用信息管理范文

[關鍵詞]檔案信息資源；社會化管理；模式；績效

檔案信息資源管理社會化建設，是各級檔案部門在經濟社會條件下所必須面臨的重要課題之一。檔案信息資源管理社會化直接關系到檔案部門開展社會公共服務的功能定位、關系到各級檔案部門對檔案信息資源管理的參與支配程度。檔案信息資源管理社會化既可以有效地推動檔案工作服務社會功能的合理實現，又可以全面地促進整個社會公共管理、尤其是適應社會需要的檔案信息資源社會管理模式的形成與完善。

一、檔案信息資源管理社會化的建設模式

檔案信息資源管理社會化，是指在檔案信息資源管理與服務過程中，改變既往一切均由政府“統包統管”的傳統模式與方法，充分調動社會各方面的力量參與其中。在努力強化國家綜合檔案館建設的同時，有目的、有條件地將檔案信息資源管理的諸多職能通過協調合作、委托等方式向社會進行轉移，達到借助社會力量節省資金投入、擴大服務范圍、提高工作效率的目的。

檔案信息資源管理社會化，有助于逐步培育形成檔案信息資源共建共享、自主管理的良性循環機制，縮減檔案信息資源管理的運行成本、提高檔案工作公共設施作用效率，可以更好地為檔案館實現履行社會公共服務的基本功能，擴大檔案信息資源的社會“流通”、“覆蓋”范圍為檔案事業的可持續發展奠定堅實基礎。就目前的發展現狀分析，除各級各類國家綜合檔案館這種極具公共性的檔案信息資源主導管理模式外，主要還有以下檔案信息資源管理社會化的輔助管理模式：

1、自主管理模式――即由公民個人或公民自治組織接受政府檔案行政管理部門的業務指導、建立具有某種形式的社會“自治”機構，接受地方檔案行政管理部門的業務指導，形成“藏檔于民”、“自我管理”檔案信息資源的管理模式，達到有效減輕社會、政府投入負擔、提高社會公眾生活的質量、豐富社會檔案信息資源、在一定程度上滿足社會公眾檔案信息需求的目的。

2、共建共享模式――即通過某種形式或機制將社會急需的、分散保存在不同領域、行業、部門的檔案信息資源進行系統整合，形成集約化的檔案信息管理體系，供社會各方面共同享用，使檔案信息資源得到充分的開發與利用。

3、委托模式――即有條件、有選擇地將部分難以通過正常“流通”渠道進入各級各類檔案館進行管理的檔案信息資源委托給社會化的專業管理機構進行管理與開發，并形成制度、使之接受地方檔案行政管理部門的監督指導，達到擴大檔案信息資源的社會輻射面，使檔案信息資源的作用效能實現最大化的目的。

大量的實踐表明：在經濟社會發展的現階段，如果仍然采取單純依靠政府“統包統管”的方法，繼續實行將數量浩大、內容豐富、類型復雜、載體多樣的檔案信息資源一概納入各級國家綜合檔案館的管理體系之中，既不符合經濟社會發展的現實、也不可能得到社會的普遍認同，還將成為桎梏檔案事業健康發展的“枷鎖”。可見，檔案信息資源管理社會化是有效改變上述現象、完善檔案信息資源管理的基本選擇。

二、檔案信息資源管理社會化的作用績效

檔案信息資源管理社會化建設，并非取消或降低檔案館的作用功能。檔案信息資源管理社會化具有強烈的“互動”要求，通過社會化管理所形成的“互動”機制，可以增強社會參與意識，起到“削枝強干”、強化國家檔案館在檔案信息資源管理與檔案信息資源利用領域主導地位的重要作用。檔案信息資源管理社會化除提倡社會各方面建立起不同體制、多門類的檔案信息資源管理社會化模式與管理“實體”之外，更為重要的是還要廣泛動員社會各方面的力量參與到檔案館的建設之中，強化檔案館業務能力、完善檔案館服務手段、促進檔案館事業發展等均具有極強的作用績效。

1、有利于檔案館參與社會建設、有針對性地開展檔案服務

檔案價值的實現存在著滯后性、隱蔽性等不利因素；而檔案館主要采取“預測”的方式確定開展服務的方向、對象，導致服務的準確性、針對性、有效性受到“抑制”、效果難如人意。檔案信息資源管理社會化，可以有效的“激活”社會公眾自覺接受和主動參與管理檔案信息及檔案信息服務的積極性，有利于消除檔案本身所帶來的某些不利因素的影響，使檔案館的檔案信息服務工作更具針對性、準確性與實效性。

2、有利于實現檔案館服務方式轉變、拓寬服務范圍

檔案館以往在服務方向定位上片面地強調為黨和政府的科學決策服務、為經濟發展服務，忽視了為社會公眾服務的職能建設，實際上將檔案館變成了政府的“附庸”機構，不僅制約了檔案事業的全方位發展，也桎梏了檔案館面向社會公眾、開展公共服務的領域范圍。導致檔案館難以適應社會公眾日益增長的檔案信息利用需求。檔案信息資源管理社會化，有利于檔案館在服務理念、服務方式、服務領域等方面進行變革，從強化檔案信息管理、拓展公共服務領域需要出發，調動檔案館與社會兩方面的積極性和參與意識：促進檔案館及時了解、掌握社會檔案信息需求變化的“脈搏”，有針對性地開展檔案館業務實踐活動，從而實現檔案館服務方式的轉變、拓展檔案信息服務范圍、更好履行檔案館基本職責的目的。

第3篇：社會信用信息管理范文

關鍵詞：農村信用社；會計工作；管理

中圖分類號：F232 文獻標識碼：A 文章編號：1674-0432（2011）-09-0019-2

隨著農村信用社改革步伐的加快，現階段已經形成了“縣聯社核算，信用社主辦會計對門柜業務監督，臨柜會計人員記賬”的格局，會計人員核算水平正逐步弱化。農村信用社如何順應改革形勢的發展，加強會計工作管理，提高會計工作核算質量顯得尤為重要。

1 現階段農村信用社會計工作中存在的問題

1.1 農村信用社的管理力度不足

由于部分農村信用社的發展受管理體制沿革的影響，或者在信用社盈利情況長期不良的情況下，有一部分農村信用社對會計工作的管理缺乏力度，達不到系統性和規范化的要求，從而造成了對考核制度不完善、不認真執行，考核不到位、存在形式主義，監管對象重基層、不重高層等不良現象，制度建設與流程管理已遠不能適應現代化金融企業對會計工作的要求。

1.2 農村信用社會計人員素質偏低

現階段，農村信用社會計人員素質偏低已經成為一個普遍現象。其中，年齡構成不科學，整體年齡結構偏大，學歷層次和文化素質較差，對新知識、新業務的吸收消化能力偏弱，法律意識和風險防范意識普遍較低等，都普遍存在于農村信用社尤其是縣級以下的農村信用社會計從業人員之中。相應的，這些因素造成了一部分農村信用社會計從業人員無法準確、及時、合理地反映經營成果，以及無法準確計取計收存貸款利息，出現錯賬損失信用社和客戶利益等現象。

造成這一問題的主要原因，是教育培訓沒有緊跟業務發展的步伐。農村信用社網點遍布城鄉，有很大一部分網點地處偏遠鄉鎮，從而形成了業務量大，工作人員數量少的矛盾，使得單位組織集中培訓的次數和質量明顯偏低。此外，培訓內容與工作實際的結合程度不足，會計從業人員主動學習的愿望和能力較差，造成了學習效果不明顯，一部分會計人員工作往往只能憑借以往的經驗辦理，影響了整體業務的發展。

1.3 會計從業人員的法制觀念和風險防范意識淡薄

在工作中，有一部分會計人員的法制意識淡薄，不能以規章制度嚴格要求自己，違規違制的情況時有發生。如制度規定柜員離柜必須簽退，做到人離章收，重要空白憑證入柜，而部分柜員因為疏忽大意，對重要章證等保管不善，從而留下了安全隱患，被他人利用。有的會計人員不按制度辦事，礙于情面或疏于對內部人員的防范，對明知違反規定的業務不進行抵制。如果這些潛在的風險不能及時被察覺，加之會計人員不能主動抵制，失去了崗位間的監督制衡作用，最終釀成事故或引起案件的發生。

1.4 農村信用社內控制度不完善

農村信用社缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系，尚未建立更為科學的內部評級法，無法對風險做出準確的識別和分析。有的規章制度只是一些粗略的條文規定，不利于財務人員上崗操作。貸款的發放沒有實行風險度管理，對計算機系統的風險控制能力差，對信用社內部控制缺乏具體的風險控制方法，缺少科學的風險管理體系。特別是在新業務的開展方面，內控制度建設滯后。

1.5 會計監督檢查不到位

現階段，有一部分農村信用社對會計監督工作的重視程度不足，使信用社內部的財務管理制度如同虛設。在例行檢查中往往浮于表面，難以真正發現問題，或者在檢查中把重點放在操作程序中的簡單問題上。這種作法往往導致一些違規行為長期存在且得不到糾正，當問題積累到一定程度時，已經發生了質的變化，造成較大的損失。另一方面，在對基層的檢查輔導中，上級部門難以對被檢查單位提出建設性意見和覺察風險隱患，無法為基層信用社規避風險。加之檢查人員的業務技能欠缺，進一步降低了監管督察的力度，使很多行之有效的規章制度不能落到實處。

2 加強農村信用社會計工作管理的建議

2.1 加強領導，提高會計工作管理水平

要提高農村信用社會計工作質量，必須加強對農村信用社會計工作的領導，提高會計工作管理水平。各級農村信用社及管理部門要成立領導小組，制定詳細的考核辦法和評分標準，把會計工作質量列入經營目標管理責任制進行考核，并和職工效益工資掛鉤。把具體目標、任務落實到內勤各崗位人員，由縣（市）農村信用聯社財務會計科按季進行檢查考核，通過加強領導、落實責任、獎罰并舉，增強會計人員的工作責任感、緊迫感和積極性，從而保證會計工作的順利進行。尤其是基層農村信用社應組織會計人員對各項政策制度、業務品種、法律法規進行學習，徹底解決會計工作中存在的問題。

2.2 健全機制，嚴格執行相關制度

農村信用社在認真貫徹執行上級聯社制定的《農村信用社財務管理制度》《農村信用社會計管理制度》和《農村信用社會計出納基本制度》的同時，要進一步制定和完善《農村信用社會計出納工作質量規范管理辦法》《農村信用社會計出納工作達標升級管理考核辦法》等內控制度，并逐一進行檢查落實，主要在會計憑證、會計賬簿、檔案管理、計算機管理、重要空白憑證管理、借款抵押品管理、有價證券管理等方面進行檢查，重點加強重要空白憑證管理、印押證分管制度、對賬制度、驗箱制度等。建立會計人員各崗位之間相互監督制約機制，規定會計主管與會計人員權限的制約關系。應強化崗位輪換制度，以便搞好事后監督。

2.3 加強培訓，提高會計人員的業務素質

會計從業人員除了要擁有熟練的技能，還要有堅定的職業道德和主動學習的主觀意愿。

在思想教育方面，由于農村信用社屬于金融業這樣一個特殊的行業，對于每天都要面對大量資金的工作人員，道德操守時刻都要承受巨大的考驗。這就要求相關部門在抓業務發展的同時，認真做好對會計人員的思想政治教育工作和法制教育，讓會計人員知法懂法，引導會計人員樹立正確的人生觀、金錢觀和價值觀，增強抵抗金錢誘惑力的道德水準，杜絕違規操作行為的發生。

在業務培訓方面，信用社會計人員要摒棄憑經驗辦理業務的思想，樹立主動學習的心態，不斷掌握新知識和新技能。而農村信用社應從學習崗位操作規程、崗位職責、業務技能入手，發揮“記賬、算賬、用賬、報賬”的特點，對會計人員實行輪訓，對主管會計實行定期出納知識培訓。特別是實行一級法人核算后，由于各崗位從事的工作不同，對會計知識掌握的程度不同，既懂管理，又懂核算的綜合型會計人員越來越少。聯社作為管理機構應從財務制度、稅收政策、內部規章制度、新業務開展等方面著手制定員工培訓中長期計劃，有計劃的進行職工培訓。此外，對優勝者給予一定的獎勵，優勝劣汰，通過開展形式多樣的業務競賽活動，迫使會計人員加強學習，促進業務水平的提高，培養應知應會能力，充分發揮會計人員的特殊職能。

2.4 強化監督，加強內控遏制業務風險

檢查監督是對基層會計業務核算狀況真實性、準確性的檢驗，也是有效促進會計基本制度、內控制度落實的保障。

首先，信用社要根據新形勢發展的要求，配齊配強財務主管和內審稽核人員，切實解決會計人員和稽核人員數量不足的問題。要充分發揮農村信用社財務主管和內審稽核人員的權威性。對他們的合理化建議，各級聯社要高度重視和大力支持，使他們有職有權，大膽地工作。

其次，檢查人員應提高自身素質，熟悉農村信用社業務操作和規章制度，檢查時才能發現薄弱環節及違規問題，才能使檢查具有權威性，逗硬查處。

再次，要制訂嚴格的監管制度，做到防范措施不嚴格不放過，監管力度不足不放過，發現問題不處理不放過，發現苗頭不預防不放過，力爭將風險苗頭消滅在萌芽狀態。

農村信用社內部應舉行諸如“內控和案防制度建設”等考試。內容涵蓋了“三個辦法、一個指引”和有關內控和案防制度的相關內容。通過考試，進一步增強對內控與案防制度重要性的認識，有效提高了對相關知識的理解和把握，使全體工作人員樹立自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求、自覺抵制違規行為的風氣。

2.5 加強電子化會計監督建設

隨著農村信用社的不斷發展，計算機系統的運算操作較之傳統手工操作的優越性愈發突顯。在系統開發過程中會計人員應從業務種類、操作程序等各方面提出風險點及相應的風險控制需求，技術人員則通過程序設計將需求融入所開發的程序當中，并增加相應的安全控制功能，增強技術控制能力。只有加強電子化會計監督建設，充分發揮計算機在防范會計風險中的作用，以計算機技術來控制、規范日常業務處理操作，可以有效防范會計風險，提高經營管理效率。

總之，只有加強會計隊伍建設，做好會計從業人員的思想教育和業務培訓，建立健全相關管理制度，強化內控監管工作，以效益和安全評估會計人員工作，才能充分發揮會計人員的工作積極性，為農村信用社資金安全和業務能力提升起到推動作用。

參考文獻

[1] 吳兆德.芻議農村信用社的會計管理.時代經貿(下旬刊).

2008,(09).

[2] 辛士勇.應加強農信社會計基礎工作.中國農村信用合作,

2002,(05).

第4篇：社會信用信息管理范文

關鍵詞：智慧醫院；信息化基礎設施；PDCA循環管理

中圖分類號：R197.3 文獻標識碼：A 文章編號：1671-2064（2017）04-0188-02

1 前言

醫院信息化管理是一個復雜而漫長的過程，完善的信息化管理需要不斷地吸納和完善。從20世紀70年代末開始，我國醫院信息化就慢慢建立起來了，截止到目前為止，我國的醫院信息化主要經歷了三個階段：單機應用、部門級局域網、完整的醫院信息系統。在數字化和信息化飛速發展的時代，為了深化我國醫藥衛生體制改革，推進我國醫院現代化的進程，醫院的智慧建設成為客觀需要。智慧醫院是我國醫院信息化發展的第四個階段，是智慧地球理念在醫療行業的一個具體應用，是當數字化醫院達到功能覆蓋全面、系統運行穩定的程度后逐步實現的。所謂“智慧醫院”是醫療機構以信息化基礎設施為基礎，利用最先進的互通信技術，通過打造以電子病歷（EMR）為核心的醫療信息平臺，實現就醫患者、醫務人員、后勤管理人員、領導管理層、流程制度之間的互動，逐步達到醫院智慧化。

2 智慧醫院的發展現狀及體系架構

2.1 智慧醫院的發展現狀

目前一些信息化走在全國前列的三甲醫院已經開始了智慧醫院的建設。上海市東方醫院吉安醫院是由吉安市委市政府出資建設，委托上海市東方醫院經營管理的一家公立三級醫院。在醫院建設過程中，上海市東方醫院吉安醫院參考沿海發達城市醫院信息化建設的經驗，充分調研，以建設綠色智慧醫院為總體目標，利用先進成熟的網絡技術、計算機信息技術、自控技術、現代通信與節能技術，向患者提供一個安全、高效、舒適、便利的就醫環境。自醫院開工建設以來，上海市東方醫院吉安醫院“智慧醫院”建設已初見成效[1]。

2.2 智慧醫院的體系架構

智慧醫院通過信息集成及通信協同實現人、物、系統之間的高效溝通協同，是醫院優化醫療、后勤資源配置，持續為醫護人員、醫院管理層提供決策的高效生態系統。根據目前上海市東方醫院吉安醫院醫院建筑設施建設、業務流程、科室分布等狀況，現階段智慧醫院的體系架構主要由五大部分構成[2]：（1）即信息化基礎設施。（2）業務數據傳輸及集成。（3）臨床數據集成平臺。（4）以病人為中心的前臺作業平臺。（5）后勤運營管理平臺。五大部分需相互依存、數據共享、信息融合，實現五大部分總體集成，才能體現智慧醫院的智慧功能。

3 智慧醫院信息化基礎設施的組成及功能

3.1 智慧醫院信息化基礎設施的組成

信息化基礎設施建設目標：應滿足醫院內高效、規范與信息化管理的需要；應為就醫患者緩解“看病難、看病貴”，促進廣大醫務人員的工作積極性，提高公共衛生服務的可及性及均等性等提供技術保障；實現醫院“設備智能化、網絡互連無線化、辦公無紙化、醫療數據標準化、管理信息化”等功能。

以上海市東方醫院吉安醫院“智慧醫院”建設為例，信息化基礎設施主要包括四個方面內容：（1）信息網絡設施，包括：綜合布線系統、計算機網絡系統等，這是智慧醫院的信息傳輸系統；（2）信息共享基礎設施，包括服務器數據存儲中心、信息安全服務平臺等，這是智慧醫院的公共數據存儲、信息交換及運營支撐平臺；（3）建筑設備智能化系統，主要是包括綜合安防系統、防盜報警、門禁管理系統、停車場管理、電子巡更、廣播系統、火災自動報警系統、能耗管理系統等；（4）多媒體集成系統，主要包括手術示教系統、信息系統、智能會議系統等[3]。

3.2 智慧醫院的功能

從信息化基礎設施在智慧醫院所扮演的角色來看，信息化基礎設施具有以下功能[4]：

（1）智慧醫院基礎數據的采集者。醫院信息化的離不開基礎數據的收集，就診患者的數據、醫務人員的數據、智能設備的實時數據以及其他臨床數據的采集都離不開信息化基礎設施。（2）智慧醫院信息的傳遞者。基礎數據采集之后需要傳送到各個應用平臺進行分析，否則采集的數據所攜帶的信息就失去了作用。而信息的傳遞需要信息化基礎設施中的綜合布線和計算機網絡系統來實現。（3）智慧醫院智能設備的監控者。各種智能設備已經廣泛應用在醫院管理中，這些智能設備的運行狀態、故障情況等需要得到有效監控，而信息化基礎設施就能實現以上功能。例如空調能耗控制系統、火災報警系統等。（4）智慧醫院安全的守護者。醫院作為一個人員密集的公共場所，特別是在醫鬧事件層出不窮的社會環境下，日益嚴重的安全防范形勢必須得到有效解決。上海市東方醫院吉安醫院綜合安防系統可以實現室內、室外無死角監控。每個護士站均布放報警系統，重要區域實現了入侵檢測系統。這些信息化基礎設施為醫院的安全運營提供了最有利的保障。

4 關于智慧醫院信息化基礎設施建設存在的問題和分析

在信息化基礎設施建設過程中，會遇到許許多多的問題，每個醫院建設的規模、需求、解決方案以及施工單位的實力等不一致，造成在實際建設過程中遇到的問題不一樣。以上海市東方醫院吉安醫院為例，建設過程中主要遇到以下問題[5]：

（1）建設前期工程規劃與設計注重全局，忽略細節。在前期規劃過程中，方案設計考慮系統比較全面，各個子系統在功能上能滿足要求，但是各個子系統的內部方案考慮不全面，有些設計脫離了施工現場，造成在后期施工過程中必須變更，從而引起預算增加。例如：整個醫院由四棟大樓組成，且樓與樓之間間距較大，樓與樓之間互聯設計采用多模光纖；各個樓層弱電間重要接入設備沒有設計UPS供電；弱電間沒有防雷接地；災備機房沒有配備UPS；重要業務沒有采用雙鏈路等。（2）難以制定準確的工程建設計劃。由于智慧醫院信息化基礎設施的復雜性、不確定性以及各個科室的需求隨時會更改，導致在實施過程中存在較多的變數，很難制定準確的計劃。例如：某個醫技科室臨時更改信息點的布置和數量，造成工程返工和浪費；后勤保衛部門根據現場實際情況調整監控點位及要求，室外管路建設因冬雨期無法施工造成工期后延；無線網絡設計方案無法滿足使用要求，無線信號在某些區域較弱，導致需調整設計方案及施工方案。（3）各個專業工種的配合協調比較困難。信息化基礎設施建設與強電、給排水、暖通、裝修、凈化等專業有交叉面配合，而每個專業的現場負責人、施工方案不一樣，進度計劃安排不同步，各個專業在建設過程中缺乏聯絡和溝通，造成在建設過程中各專業相互扯皮，甚至會破化其他專業已完成作業面。（4）施工單位施工質量無法達到設計要求。信息化基礎設施子系統較多，專業性很強，因此對施工單位管理人員和施工人員的能力、經驗、業務水平要求也比較高。工程招標時中標單位低價中標，由于中標單位中標價遠低于市場價，貨源得不到保證，造成施工單位在建設過程施工緩慢，施工過程中質量達不到設計要求。

5 PDCA應用于智慧醫院信息化基礎設施建設的管控方法

PDCA循環又叫戴明環或者持續改進螺旋（continuous improvement spiral），最早由休哈特于1930年構想，后來被美國質量管理專家戴明博士在1950年再度挖掘出來。PDCA是英語單詞Plan（計劃）、Do（執行）、Check（檢查）、Action（處理）的第一個字母的組合，其內在含義是指在管理過程中采用以上四個步驟循環往復，保證目標持續改進的過程。

上海市東方醫院吉安醫院由四棟建筑物組成，建筑面積約為11萬m2，所有信息化基礎設施必須要在7個月內完成所有子系統的建設，使醫院滿足開業條件，這一要求使進度控制從項目開始之初便顯得尤為重要，為了保證該項目能在預定的期限內高質量地順利完成，項目業主在進度控制中引入PDCA循環理論，以便對整個工程的進度實施動態管理。

（1）計劃（P）。信息化基礎設施在建設之前，應組織相關人員進行討論，包括建設業主、使用單位、監理單位、施工單位等，分析各個領域的需求，同時對信息化系統實施的醫院進行參觀學習，然后制定具體實施計劃，實施計劃包括整個項目工期進度計劃、月進度計劃、周進度計劃，每種進度計劃類型明確負責人、完成時間、具體措施、完成目標。實施計劃經監理工程師和業主工程管理人員批準后予以實施。建設業主以該計劃為依據，日后對項目進度進行動態的跟蹤控制，以便及時提出改進措施。（2）執行（D）。施工單位根據制定的計劃嚴格執行任務，建設業主、監理工程師建立現場解決問題機制，將辦公地點直接設在施工現場，積極發現問題，對已發生影響進度計劃的問題及時處理。協調信息化基礎設施施工單位與其他工種交叉作業面，保證場內的正常的施工秩序；嚴格執行材料、設備進場報驗制度，保證施工質量；監督施工工序，做好隱蔽工程檢查、驗收；及時確定現場簽證；處理合理的工程進度支付憑證，確保施工單位施工流暢性，提高施工單位積極性。（3）檢查（C）。建立現場巡查、不定期抽查、周例會調度機制；檢查項目實際進度是否已經超出的計劃，并判斷其在整個網絡計劃中對后續項目及總進度可能造成的影響。若超出，要求施工單位提出改進方案并要保證方案嚴格執行；保證項目各子系統實施質量符合設計要求，排除對項目不利的人員或限制他的權限；發現項目存在的風險，盡早進行規避和做好應急預案，向領導決策層報告項目狀態、項目進展和存在問題及解決方案等。（4）處理（A）。在處理階段應對第一階段施工情況以及相關經驗進行總結，并且根據實際情況對項目施工計劃實施有效的修正，在確保無誤的基礎上對各個環節的程序進行完善，從而提高信息化基礎設施建設的完善性。此外還應當將本階段乃至整個PDCA循環中尚未有效完成的計劃接入到下一個PDCA循環之中，進行二次循環。

6 結語

隨著社會的不斷進步，信息化系統將會成為未來智慧型醫院的有利保障。完善的醫院信息化建設是一個漫長的過程，PDCA循環的使用使得信息化基礎設施建設在管理方面更加科學有效，使項目進度處于一種動態管理中，通過每一次循環不斷發現問題、處理問題，提高了管理手段的科學性和有效性，保證工程建設費用、工期、質量、安全達到預期，建設成真正的智慧醫院。

參考文獻

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[2]陳金雄.構建智能型數字化醫院[J].醫療衛生裝備，2010（2）：1-4.

[3]吳艷艷，唐源.醫院智能化建設及其在智慧醫療發展中的作用[J].醫學信息學雜志，2015（36）：38-41.

第5篇：社會信用信息管理范文

一、信息技術基本內涵和特點

總得來說，信息技術的最重要內涵就是數據信息的收集、傳遞、分析和存儲。改革開放以來，我國社會經濟和科學技術高速發展，信息技術的水平也越來越突出。信息技術具有較長的發展歷史，由最傳統最簡單的信息傳遞逐漸發展為機械化、智能化的信息系統。同時，信息技術具有明顯的特點：①安全性。在工商管理過程中，會產生許多不可控的問題，對企業的經濟發展造成阻礙。信息技術通過先進的管理設備為管理問題地解決提供更多的可能性。②節能性。信息技術的應用能夠幫助工商管理過程降低經濟成本投入，并有效提高工商管理全過程的監督和管理力度，促進經濟資源的高效利用。廣義的信息技術內涵如下圖1所示。

二、工商管理信息化發展的重要性和必要性

首先讓我們對“工商管理”有個粗淺認識。“工商”就是工業和商業的簡稱。也是社會價值生產與流通的兩個環節。而“管理”是組織中維持集體協作行為延續發展的有意識的協調行為。所以，工商管理是一種協調行為。

在工商管理中應用信息技術是十分有必要的。信息技術在工商管理中的應用不僅能夠提高工作效率，而且節省人力、物力、財力，為企業帶來更高的經濟效益。要加強管理就要提高信息化管理水平，擴大專業信息技術應用范圍，提高工商管理的工作效率和工作質量。實現工商管理信息化，就是幫助管理者及時、全面、準確掌握工商管理全過程實際工作的開展情況，同時也了解內部員工的工作詳情，不斷地發現問題和解決問題，保證工作的順利開展和完成。工商管理信息化的不斷應用，還能夠將傳統工商管理較復雜的工作流程進行簡化，同時對減少工作量和降低工作難度，有效提高工作效率和質量是有益的。

三、我國工商管理信息化的發展現狀

隨著科學技術的不斷進步，信息化逐漸滲透到人們生活中的每個環節和每個角落。自20世紀90年代起，信息化管理技術在我國工商管理行業中開始進行應用。但是其中還存在著諸多問題，比如工商管理信息化具有相對的局限性、信息化技術我國工商管理行業的分布的應存在明顯的區域性和分散性、不同地區對于工商管理信息化的應用水平具有較大差異。目前我國處于經濟的快速發展階段，國家對于工商管理信息化建設的重視程度也越來越高。因此，未來我國工商管理行業具有廣闊的發展機遇和發展空間，企業需要不斷提升自我管理效果，積極迎接挑戰。

四、目前工商管理信息化存在的問題

（一）信息化發展的層級與幅度較不均衡

目前我國工商管理信息化發展呈現出層級與幅度不平衡的情況。層級與幅度不平衡的情況，是指信息化技術縱向、橫向發展不均衡、實際技術與應用水平不銜接、不均衡。這種問題的出現，將會使以信息化技術為基礎的電子信息技術、大數據技術、云計算技術等在工商管理中與實際的應用不能匹配，應用水平不能得到充分發揮，降低工商管理信息化工作效率。

（二）缺乏標準化和專業化的信息化管理機制

專業化、標準化的管理機制是推動工商管理信息化發展的有效措施和保障，也是其長期穩定運行的基礎。目前，信息處理技術成為了工商管理的主要技術，但是其在實際應用過程中還缺乏較為專業、統一、規范的管理制度。這種問題直接降低了信息化管理的工作標準和工作效率，不僅增加了企業運行成本，還使得信息化應用過程中更容易發生管理風險。

（三）未能在復雜的工商管理中發揮出較大的作用

受我國復雜的經濟環境影響，我國工商管理信息化必須與實際的經濟市場環境等方面因素進行充分融合。工商管理信息化建設具有明顯的特殊性，涉及的管理范圍和管理對象較為廣泛。因此在信息化技術應用過程中要充分考慮其各方面影響因素，將信息技術與各項工商管理數據進行有效地融合。目前，信息化技術在工商管理過程中應用還較不成熟，未能發揮其全部優勢作用。

（四）缺少專業信息化軟件

工商管理信息化發展的前提是計算機軟件的應用。目前我國對于工商管理信息化計算機應用軟件的開發和研究水平較低，能夠使用專業軟件進行實際操作的工商管理人技術人員較少，降低了其與工商管理過程的適應性。

（五）工商管理信息化技術人才匱乏

雖然信息化技術自身具備明顯的優勢，但是目前我國缺乏相應的技術應用型人才，使得其良好作用不能充分發揮。信息化技術在工商管理信息化應用過程中，對于技術人員的專業水平要求過高，除了要具備基本的計算機操作能力以外，還需要大量的工商管理專業知識和實踐經驗。

五、工商管理信息化發展的策略

（一）建立健全信息化、標準化體系

工商管理信息化發展是一個綜合性過程，其與眾多部門、業務之間存在緊密地聯系。信息共享、傳遞、互換是提高工商管理信息化的基本要求。

建立健全信息化以及標準體系，能夠促進工商管理信息化的信息傳遞和共享，提升整體管理的統一性和規范性，促進信息化建設協調發展。在體系建立過程中，管理部門需要結合不同的實際情況，對建設過程中的各項措施進行及時調整。同時，為了充分保障各項措施的有效落實，可以制定相應的工作考核制度，提升員工的工作效率。工商管理信息化標準體系的建立需要一個較長的過程。因此管理人員需要在建立過程中，根據國家不同管理政策的變化，在對實際情況進行實地調研的基礎上，及時修改和完善管理制度，以提高標準在實際工作中的可操作性。除此之外，成立專業的監督機構，對標準執行和應用情況進行監督檢查，提升標準化建設的效率和效果。

（二）完善綜合性業務應用平臺

服務與業務的開展是工商信息化建設的基礎和保障。在建設過程中，需要不斷完善綜合業務應用平臺的建設。①針對綜合業務平臺的建設制定統一的標準和規劃，對服務效能和管理功能進行集成整合。②加強各區域的業務聯系，形成統一的綜合性業務系統，實現行政執法與市場準入、市場監管等一系列管理功能的匹配。③利用先進的信息管理技術對工商管理各項服務業務進行劃分，提高服務效果。④構建信息數據中心，對各項業務信息進行歸納總結和分析。針對不同的市場狀況，有針對性地進行決策。⑤加強工商行政管理內部政務信息化建設，加強人力資源和資產管理，重視日常事務管理，促進工作的程序化、規范化，提升整體工作效率。

（三）強化信息化人才隊伍建設

針對專業化、信息化人才隊伍的建設，可以從以下幾個方面開展：①根據不同的情況，對工作人員進行工商業務知識、信息化技術等方面的職業培訓，使其充分了解工商行政管理的職能、職責以及工作目標等。②根據不同企業管理的要求，有針對性地選擇專業信息化技術人員，進行較高水平的培訓和實踐。也可與第三方專業軟件開發公司合作，提升信息化技術在工商管理中的應用水平。③重點培養高級開發管理人員、復合型人員，促進整體信息化管理業務流程操作能力的提升。④建立完善績效考核和激勵機制，培養工作人員愛崗敬業精神，提高他們對信息化技術應用和開發的興趣，提升工作效率、提高工作質量。⑤在工商信息化管理的各個環節加大對于項目調研、信息系統集成、代碼測試、信息軟件開發等基礎性方面的經濟投入，重視并鼓勵自主研發項目的開發，促進整體業務系統的穩定創新發展。⑥積極主動學習和應用先進的管理方法。

（四）加大資金投入力度

隨著現代化進程的不斷發展，信息化技術在工商管理的應用過程中對資金投入具有越來越高的要求。因此，管理部門為了提高工商管理的有效性，需要加大對于信息化技術應用的資金投入。首先進行專業化信息設備的采購和選擇，配備與實際工商管理需求相匹配的信息化軟件。在信息化設備的使用過程中，投入一定的資金用于設備的保養和維護，提升設備的使用周期。國家相關部門可以通過制定相應的經濟措施為工商管理部門進行相應的政策扶持，促使其在提升經濟效益的同時加大信息化軟件的研發力度。

（五）合理利用BIM技術

BIM技術是在三維技術的基礎上，對工商管理各個管理環節進行數據分析和數據模型建立的現代化科學技術。BIM技術能夠將傳統的管理數據信息進行功能性的數字化表達，幫助管理人員提高管理決策的有效性，降低企業經濟投入，提高工商管理質量。

BIM技術的應用能夠在信息化工商管理中發揮有效作用。首先，BIM技術能夠對于工商管理的相關投資預算進行合理的評價和預估，幫助管理人員進行工商管理過程中的成本管理。在使用過程中，工作人員只需要利用BIM技術將相應的管理數據和參數輸入到系統結構中，建立相應的管理模型，就能實現對于后續相關工商管理環節的可行性預測。同時，針對工商管理相關計劃和方案的制定，BIM技術能夠提升其方案的有效性和專業性，減少方案執行過程中不必要的問題的出現，提升整體工商管理方案與實際管理需求之間的匹配程度。

第6篇：社會信用信息管理范文

論文摘 要：在現代的信用社內部控制實施中，信息管理系統是其中重要的組成部分，對于信用社提升自身的內部管理水平以及降低管理成本有著重要的意義。主要從信用社信息管理的重要性出發，結合信用社信息管理系統的組成要素，提出了關于改進信用社信息管理提升內部控制效果的合理建議。

1 信用社信息管理的重要性

在當前的信用社管理中，信息是內部控制的基礎，利用各種信息的相互交換，來實現各種信息的監測、反饋和調節，最終達到內部控制的目的。總的來說，信用社的經營管理過程其實就是各種信息的流動過程，而信用社開展信息管理的目的就是為了建立一整套信用社信息的搜集、整理、儲存、加工和傳遞的管理控制系統。

信用社內部控制體系作為一個完整的系統，應該具備必要的開放式的特點，也就是說，信用社內部控制系統應該根據外部反饋的信息不斷進行內部的控制和調節，從而使整個信用社內部控制系統更好的運轉和工作。而各種及時、可靠的內外部信息都可以看做是外部對信用社內部控制體系的一種正常反饋，只有這種反饋機制處于一種正常順利的情況下，信用社內部控制體系才能夠正常的形式其功能和作用。

2 構成信用社信息管理系統的基本要素

通常來講，信用社信息管理系統是由會計信息系統、管理信息系統、信息傳遞系統組成的。信用社的會計信息系統是建立在信用社的經營管理基礎上的，通過對信用社經營過程中的各類事項進行確認、計量、計算、報告等，從而為相關的管理層或相關職能部門提供必要的經濟信息。管理信息系統主要面向的是信用社的管理層，為管理者提供必要的經濟信息。會計信息以及決策信息等。信息傳遞系統主要是指信用社通過各種先進的計算機技術或組織職能等手段，將信用社內部的各種會計、管理等信息在信用社內部進行相互間的傳遞和交流。

信用社信息管理系統組成的三個要素之間相關聯系、不可分割。其中會計信息系統是三者的基礎和條件，它是信用社財務狀況真實反映的基礎，沒有會計信息系統就不可能存在管理信息系統。而管理信息系統則是整個信息管理系統的中心部分，其信息來源有會計信息系統和外部信息，所獲得的信息較之會計信息系統更為全面和深奧，并通過這些全面信息的獲得、處理和加工來為管理層的決策、控制等進行調節和影響。信息傳遞系統就像是會計信息系統和管理信息系統之間的橋梁，沒有信息傳遞系統，其他二者之間就無法進行正常的交流和溝通，更談不上二者功能的實現。

3 改進信用社信息管理系統提升內部控制效果的建議

3.1 加強信息交流渠道的建設

在信用社的經營過程中，各種內部控制制度的實施以及相關信息的反饋都需要信息的交流，因此，加強信用社信息交流渠道的建設對于信用社的經營管理和內部控制有著重要的作用。

(1)在信用社的經營過程中，應該重視相關信息渠道的建設，從而更加完善管理信息系統中信息獲得的有效、準確、暢通。不斷強化全體信用社員工對內部控制的重視程度，加強信用社不同層次員工之間的信息交流和溝通，強化部門間信息的流通和交流。

(2)信用社應該建立相關的定期報告和重大事件快速報告制度。在一定的時間內，各個信用社組成部門應該想上級管理層進行相關工作的進展報告，對于一些重大事件、存在經營風險的事件建立相應的直接報告制度，保證其快速有效的通知管理層。

(3)加強信息反饋制度的建設。信用社的各個組成部門應該加強相關監管工作的報告制度，從橫向和縱向上，對部門中的各種監管工作和制度建設進行交流，加強不同部門間的相互合作交流。

(4)注重基層員工意見的傾聽。信用社的管理層應該積極主動的聽取基層員工的意見和建議。因為他們有更多的機會了解信用社具體工作的開展情況，對各種業務的熟悉程度更高，所以管理者應該更加注意鼓勵基層員工參與到內部控制中來，將他們的以及和建議進行細致的思考，積極采納有效的意見，并對相應員工進行獎勵，激發他們參與的熱情。　3.2 不斷完善信用社會計內部控制制度

(1)從信用社會計操作的規范流程出發，嚴格按照相關的會計準則和制度的要求，對信用社的會計業務操作進行統一規范化的制度管理。這一制度管理應該細化到會計業務操作中的各個細節，實現精細化的業務操作管理制度，使相關人員在進行工作時都能夠在精神高度集中的狀態下，業務操作流程化，工作方式定型化。此外，相關的會計人員在進行會計操作時嚴格按照相關的規定和流程進行，保證會計工作的操作流程化。

(2)嚴格按照崗位分工和授權分責的制度。在信用社會計業務工作中，應該對工作進行精細的崗位分工，根據崗位的不同，制定這一崗位的具體工作職責和權限，并由特定人員進行特定崗位的工作。在進行會計業務處理時，更應該實行崗位分工制度，嚴禁一個人完成整個業務流程的現象出現，應該定期對崗位進行調整，實現人員的崗位輪換。在進行會計業務處理時，會計人員應該實行逐級授權制，每一項操作都應該在取得授權的條件下進行，超出授權范圍的應該由上一級進行審批操作，而且上級授權需要按照相關的授權流程進行，取得相應的授權手續后方可進行。

(3)在信用社會計業務中實行內部牽制制度。這一制度應該包括職務牽制、實物牽制等多方面。在會計賬務處理中，一些必要的有效依據比方說專用章、空白憑證等都要設置專人進行看管，需要使用時，需要嚴格按照相關規定進行控制。此外，信用社內部的資金和實物應該進行單獨的核算管理，會計人員對空白憑證等重要單證應該在規定的使用登記條件下，設立單獨的使用登記記錄，現金和實物等需要由專門的管理部門進行管理。

(4)不斷強化信用社會計業務處理中的監管力度。對信用社會計賬務的處理過程應該實行全面的監管，在業務受理時，除業務受力人員外，相近的其他業務人員應該對業務的真實、合法性進行審查，而且對于憑證的傳遞過程應該嚴格按照記賬的順序進行，保證手續的準確和及時。在會計對業務進行處理時，各種相關的憑證、數據等都需要進行仔細的復核審查，對于那些較為重大的業務應該由會計的主管進行復核審查。此外，在會計業務處理完成后，還應該對業務的重點部分如會計憑證的要素、處理手續、綜合核算等進行最后的審查監管，需要指出的是，業務完成后的審查應該與柜臺業務處理想分離，時間、地點以及人員都要進行嚴格的分離審查。

3.3 加強電子化建設

(1)信用社要充分利用計算機，實現信息采集、處理、傳輸的自動化，實現信息資源的共享。要通過建立數據庫、模型庫、方法庫，實行準確、快速的分析和預測，為內部控制提供信息來源和決策支持。加強內部控制軟件的開發，并改善計算機風險內部控制。

(2)充分應用計算機技術為加強會計內控服務。計算機技術改變一些原會計制度的基本規定，減少相應操作程序，變實時復核監督為事后集中監督，變制度規定軟約束為按部就班操作的硬約束。要加強計算機安全管理，明確程序開發員、系統管理員和會計操作員三者之間的權利和責任，禁止程序員直接上機操作，所有會計業務操作都應記錄日志文件。

(3)利用電子技術，優化內控方式。具體來說，一是實施電子化監控方式。對一線網點業務人員的操作行為實行電子錄像監控，依靠設計的電腦程序自動拒絕非法違規操作，將操作的每一筆業務通過電子網絡輸送到幕后進行監督。二是實施集中遠程監控方式，依靠電子網絡將事后監督、審貸分離、現場稽核等傳統的分散的監控轉變為集中監控，通過電子網絡的程序，實行遠距離集中監控。

總之，在當前信用社的經營管理過程中，信息管理對于信用社的經營和管理有著重要的作用和意義，加強信息管理水平可以有效的提升信用社的管理水平和內部控制制度建設，對于信用社的長就發展有著重要的推動作用。因此，信息管理系統建設應該充分的引起信用社管理者的重視。

參考文獻：

[1]　謝云天.淺談企業內部控制的現狀及完善[j].商場現代化,2009,(1).

第7篇：社會信用信息管理范文

1 企業信用檔案管理的現狀及存在的問題

1.1 我國企業信用信息管理制度體系不健全。在關于企業信用信息管理的法律體系建設中，只有幾種較為片面的與信用有關的法律，如《會計法》、《合同法》、《票據法》、《刑法》、《稅法》等。雖部分城市如上海和深圳也出臺了關于信用方面的法律，但這些法律還沒有形成一套完整的體系對企業進行管理。

1.2 企業信用信息的分散性及隱蔽性使信息收集難度增加。在當今社會，企業的信用信息主要分布在企業內部、工商管理、銀行、質檢等部門，企業信用信息的分布具有分散和隱蔽的特點，使得企業信用信息的收集比較困難。

1.3 企業信用信息管理沒有充分利用現代信息技術。信用信息管理要求信用信息收集要及時、連續和完整。傳統的手工收集的方法已不能滿足信用管理建設的需要，有一定的限制和滯后性。

2 企業信用信息檔案化管理的對策

2.1 盡快建立企業信用信息檔案化管理的相關法規體系。國家應加快相關法制進程，盡快將信用檔案管理工作納入法制軌道，以政府為主導來促進企業信用檔案體系的規范運作。區、縣政府負責制定總體規劃與規章制度，培育和監管信用市場。按照特許經營、商業運作、專業服務的方向，發揮市場機制作用，促進信用服務市場發展，規范有序地建立全區、縣企業信用檔案體系。按照信息共享、公平競爭、有利于公共服務和監管、維護國家信息安全的要求，制定企業征信管理、信用信息查詢披露管理、信用評級管理、信用服務機構管理等方面的規章和相關制度。

2.2 建立企業信用檔案收集體系。要對企業信用檔案進行檔案化管理還要有正確和高效收集檔案的措施，才能滿足檔案化管理的需求。從企業信用檔案的收集制度上來看，金融、稅務、工商、質監等部門要結合工作職責，建立健全企業信用檔案，充實企業信用信息數據，為全區、縣信用建設提供數據支撐和數據服務，積極推進聯合征信系統建設。同時，建立企業信用綜合評級系統，根據各行業的企業信用信息，按照不同的權重，建立區、縣企業信用綜合評級系統，向各部門和社會提供企業信用綜合評級信息，促進企業社會信用水平的提高。不同的信用信息在信息采集時具有不同的情況，具體的信息采集方式應該按照以下的幾個方式進行：可以采取定期采集、不定期采集和一次性采集三種方式相結合。如企業經營狀況這類“一年總結一次”的信用信息，可以根據其的慣例，采用定期采集信息的方式。

2.3 建立企業信用檔案管理機制。要健全管理機制，政府及部門要把企業信用檔案體系建設納入本地經濟社會發展規劃和本部門工作目標。要成立專門的領導小組和工作機構，充分發揮組織、協調和督促作用，制訂切實可行的工作方案，加強輿論宣傳，共同推進企業信用信息檔案化管理的建設。信用信息檔案化管理的組織領導上應由政府主導，工商部門或專門的信用管理部門或政府授權的信用機構具體負責建檔，其他能夠提供企業信用信息的部門如工商、海關等全力配合，各級檔案部門指導信用檔案信息的采集、整理及保管利用工作，及時發現和解決建立信用檔案過程中出現的問題，發揮職能優勢，協助有關方面制定相應的政策和辦法，規范和完善信用檔案管理。

第8篇：社會信用信息管理范文

市場經濟是信用經濟。建設全市企業信用體系，是市場經濟規律的內在要求，是健全社會主義市場經濟體制的必然途徑，是*走新型工業化道路的重要舉措，是構建和諧*的重要組成部分。加快推進全市企業信用體系建設，有利于強化政府對企業的監督管理，增強服務社會的功能；有利于提升全市對外開放形象，擴大市內外企業的經濟合作；有利于金融機構深化對企業還貸能力的認識，加強對企業的信貸服務；有利于提高企業的綜合管理水平，增強企業的核心競爭力。各級各有關部門要充分認識建設全市企業信用體系的重要意義，按照政府的統一部署，切實履行自身職責，確保全市企業信用體系建設各項工作順利推進。

二、明確建設企業信用體系的指導思想和目標任務

建設企業信用體系的指導思想是：以“堅持科學發展，構建和諧*”為主題，以提高企業信用意識和信用水平為基礎，營造良好的信用環境，打造“誠信*”品牌，促進全市經濟社會又好又快發展。

建設全市企業信用體系的總體目標是：從20*年起，用三年時間建成較為完備的企業信用體系，促進絕大多數企業誠實守信、依法經營，使*企業的誠信品牌得到社會的普遍認同。一是設立設施先進、功能齊全、覆蓋全市各類企業的信用信息中心，建立實現信用信息聯合征集、權威和多方共享的社會化企業信用信息體系；二是加大對企業家及企業高級管理人員的培訓，不斷提高企業家對企業的管理水平，增強企業家的信用意識，努力培養一支誠實守信、善于經營的企業家隊伍；三是通過加大企業信用征集體系、標準體系、獎懲體系、服務體系等方面的建設，強化對企業的監管，進而規范市場，改善融資環境，逐步形成公平競爭、合理競爭的良好市場經濟秩序，推動企業在誠信中快速健康發展，促進“信用*”的建設。

三、明確建設企業信用體系的主要措施

企業信用體系建設是我市從無到有具有開創性的一項系統工程，需要通盤考慮、整合力量、統籌實施。

（一）建立信用信息征集體系。成立全市企業信用信息管理中心，作為市企業信用體系建設工作領導小組辦公室的下設工作機構；制定《*市企業信用信息管理辦法》，著重對分布在工商、稅務、質監、社保、法制、環保、國土、房管、公安等部門、機構的現有企業信用信息資源進行整合，構建“*市企業信用信息中心數據庫”。各職能部門要及時、準確更新并向中心報送相關信息，中心將接收到的信息匯總、整理并按程序報批后，通過黨政網站、互聯網站等形式向社會公布。通過建立信用信息征集體系，實現信息的統一、規范管理，達到支持企業發展、共享信息資源的目的。

（二）建立信用標準體系。企業信用信息劃分為身份信息、業績信息、提示信息和警示信息，企業信用信息系統相應劃分為企業身份信息系統、企業業績信息系統、企業提示信息系統和企業警示信息系統。企業信用信息系統建成后，通過制定規范的企業信用評級方法、程序等，建立企業信用評價機制和等級標準制度。

（三）建立信用獎懲體系。一是建立企業信用公示制度。通過將企業信用情況進行內部通報和在公眾網、報刊上公示等多種形式，向社會公開企業信用狀況，積極宣傳表彰優秀誠信企業和企業經營者，通報缺信、失信的企業和企業經營者。二是建立企業信用獎懲制度。對每年評出的優秀守信企業，市政府給予授牌表彰獎勵，并在行政許可、行政審批等方面開辟“綠色通道”；在稅費減免、項目支持、土地征用、金融信貸等方面給予政策優惠，優先扶持其擴大生產規模，擴大市場；在評先、評優、評級等方面優先評定；減少或免予年度檢查，減少其產品的周期性檢驗、檢測。對有失信行為但愿意及時改正的企業，有關部門要予以幫助和教育，并可免予或減輕處罰，幫助企業增強信用意識，規范信用行為，提高信用等級。對失信、缺信的企業及其法人，取消其評先、評優、評級資格，降低資質等級，限制企業投資、貸款、融資及參與有關經濟活動，對因失信造成公眾利益受損的，責令其依法對受損者予以經濟賠償，同時向社會公布失信企業的失信情況，執法部門要加大對這些企業的檢查、監督力度。強化對中介機構的監管，提升中介機構執業的道德水準，提高服務水平，凡在中介服務中弄虛作假、提供虛假報告、謀取私利、損害國家、企業和公眾利益的，一經發現，一律停業整頓，情節嚴重的依法吊銷執照，直至追究法律責任。

（四）建立信用服務體系。有關部門要充分發揮職能作用，制定企業信用體系建設配套政策，做好服務工作，保護企業合法權益。市政府在中國中小企業網中建立*企業網站，各縣（市、區）要相應建立企業網站，實現國家、省、市、縣四級聯網。要在網站企業信用信息情況，并開展企業信用推介活動。確定每年九月第一個星期為*市“信用周”，開展“信用周”活動，著力營造“政府誠信、企業守信、人人講誠信”的信用環境；建立信用培訓制度，堅持每年至少2次對企業家及高管人員進行法律法規和市場、金融、WTO及專業技能、經營管理等知識培訓，提高企業家隊伍的整體素質；建立企業信用管理人才庫，形成企業經營者推薦選拔任用新機制；定期舉辦“信用論壇”，普及信用理念，傳播信用管理知識和技術。

（五）建立新型政銀企關系。建立金融聯席會、金融形勢分析會、政銀企座談會、優良項目推介會、優勢發展企業推介會、金融機構服務項目推介會、信貸資金供需洽談會制度，加強政銀企合作。凡政府召開工業經濟形勢分析會，邀請金融機構負責人參加；凡金融機構召開金融形勢分析會，邀請政府有關領導和部門負責人參加。市政府每年向金融機構推薦50—100戶有技術、有效益、有市場但缺發展資金的“三有一缺”企業，由政府和金融機構共同予以扶持。

（六）認真抓好金融安全發展試點。把企業信用體系建設與金融安全發展示范區建設相結合，在現有試點工作的基礎上，市政府切實引導企業做好生產經營、財務管理和信用管理等工作，并每年向金融機構推薦試點企業；同時，將“十一五”期間擬重點培育上市的企業作為企業信用體系建設市級重點指導企業，為企業上市打好基礎。

四、切實加強組織領導

全市企業信用體系建設在市政府統一領導下組織實施。各縣（市、區）人民政府、市級各部門、轄區內銀行業金融機構和企業要加強領導，落實責任，積極參與，確保企業信用體系建設工作有序推進。

（一）加強組織領導。市政府成立以市長為組長、分管副市長為副組長、相關部門負責人為成員的市企業信用體系建設工作領導小組，負責全市企業信用體系建設工作。市政府將企業信用體系建設工作納入市政府年度綜合目標考核。各縣（市、區）政府要按照市政府統一部署，切實加強對企業信用體系建設工作的領導，推進企業信用體系建設各項工作，確保如期完成目標任務。

（二）落實部門職責。全市企業信用體系建設的組織協調工作由市經委牽頭負責。市企業信用體系建設領導小組辦公室要加強對市企業信用信息管理中心的管理和領導，確保企業信用信息系統的建設、維護、更新和日常管理。市中小企業信用促進會要協助市企業信用體系建設工作領導小組辦公室，建立以中小企業為主體，以信用登記、信用評估、風險預警、風險管理等為主要環節的全市中小企業信用制度；協助有關部門建立中小企業信用獎懲機制；按照中小企業融資“政府+金融機構+擔保公司+信用促進會+企業”五方聯動促進辦法，配合市級有關部門，做好企業信用建設、信用監督、信用擔保和銀行貸款的推薦工作。市級有關部門要成立企業信用建設工作機構，落實主抓領導和工作人員，充分發揮職能作用，強化監管，指導和幫助企業規范信用行為，提高企業信用水平。有企業信用信息征集任務的市級有關部門要按照《*市企業信用信息管理辦法》，負責確定需記入和公布的本系統有關企業信用信息的具體項目、范圍和標準，收集、整理本系統的信息，并按照統一規定及時、準確地向市企業信用信息管理中心提供真實、合法、完整的企業信用信息。市級有關部門對提供的有關情況承擔相應的法律責任。

第9篇：社會信用信息管理范文

貸款零售業務中信息流程是把數據輸入到數據庫系統，通過分析平臺、運用數據刻畫客戶的風險特征，通過風險價值模型來評估風險的價值。根據西方商業銀行的經驗，零售業務風險管理信息系統的結構基本由三部分組成：數據倉庫、中間數據處理器、和數據分析層。對于銀行信貸零售業務而言，一個完整的風險管理信息系統應該包括這樣一些方面：

數據倉庫

銀行從前臺采集數據，將其匯入數據倉庫中，用于更深層次的數據挖掘。一個完整數據倉庫至少應該包含這樣幾類信息：

客戶基本信息。為了對客戶信用風險進行評估和跟蹤，必須對客戶的信息進行廣泛的收集和掌握。

銀行賬務及信貸合同信息。為了對復雜的賬務處理進行抽象和簡化以進行分析，必須對客戶的開戶情況和銀行內部歷史的會計分錄進行對應和參數化。并實現信貸整筆業務從申請、審查、評分、審批、發放到回收的全過程電腦跟蹤。

擔保信息。對國內商業銀行而言，擔保和收取擔保品是緩解風險的重要手段之一。因此在數據倉庫中必須建立有關擔保和擔保品的相關信息，將其作為一個獨立的部分。

清償數據信息。這一部分信息應該提供客戶的債務結構和歷史違約記錄，包括違約類別、違約日期、違約本金、違約前利息以及清償時間、清償費用等。

數據研究

在數據倉庫的基礎上，應該對這些大規模的信息進行利用，這才是建立信息管理系統的最終目的。數據分析不僅僅可以用于風險的度量，還可以用于客戶價值發現。它包含這樣一些內容

客戶信用評價。針對零售業務的信用風險，西方商業銀行多信奉“dataisking”（數據就是一切），普遍采用的方法是運用統計學原理進行信用評分（creditscoring）。在已有的數據系統的基礎上，通過模型分析開發，刻畫客戶。

擔保評估系統。該系統定位于擔保方和擔保品的數據采集的基礎之上實時監控及風險分析。既要能完成擔保方的信用分析，又必須完成對擔保品價值的實時監控和管理。

數據挖掘。金融事務需要搜集和處理大量數據，銀行必須整合自己的客戶檔案和數據庫，這種整合紀錄銀行各部門、每個人所接觸的客戶資料并進行統一管理的做法是客戶信息管理的一個方面。另一方面則牽涉到銀行客戶價值評估體系的建立，即以客戶對銀行的利潤貢獻度為主要依據和標準，分析、評定不同層次客戶的價值度，為其提供相應的價值服務，從而全面提高客戶的滿意度。

差距分析

我們和西方發達國家商業銀行的差距并不在計算機硬件系統上，而是在數據基礎，在風險分析方法上。制約國內商業銀行風險管理水平提高的軟肋首先在于數據基礎，缺乏數據基礎，進行任何風險規范化管理和風險量化都是在沙上筑塔。在信息管理系統設計上，我們可以借鑒發達國家商業銀行的經驗。

其次，應該實現內部的信息共享，在內部互聯網上建立信息管理系統。其實幾乎所有的國內商業銀行都已經建立了對于零售客戶的信用評分機制，已經包含了許多客戶基本信息，然而數據系統卻不能很好為一線的客戶經理提供足夠的支持。因此工農中建等國有商業銀行雖然建立了個人信用評分系統，但是卻無法將個人信用評分與特定的違約概率和違約損失率聯系起來。該系統主要由客戶經理錄入和更新信息，由風險控制人員維護，其數據的及時性和動態性達到相當好的程度。

參考資料：

1.張曉宏，我國銀行業不良資產問題研究，北京大學社會經濟與文化研究中心，福建金融，2003,11

2.方華，對商業銀行內控機制建設的若干思考，浙江金融，2003,5

3.章彰，商業銀行信用風險管理——兼論巴塞爾新資本協議，中國人民大學出版社

4.吳慎之、黃盛，構建我國個人信用制度對策選擇，中央財經大學學報，2002