前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的提升合規經營管理水平主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：提升合規經營管理水平范文

關鍵詞：商業銀行；合規建設；必要性；領導層

中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）02-0-01

銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理企業風險的企業。近年來，隨著我國銀行業利潤大幅增長，與之伴隨的經營管理風險也日益凸顯。商業銀行加強合規建設，提升合規管理水平，這既是順應形勢提升業務經營管理水平的需要，也是面對激烈市場競爭練好“內功”，實現穩中求進目標的必然選擇。

一、銀行合規文化的內涵以及特點

所謂合規，就是凡事合乎規則。巴塞爾銀行監管委員會指出，銀行的活動必須與所用的法律、監管規定、規則以及與銀行自身業務活動的行為準則一致。也就是說合規是銀行內部一項核心的風險管理活動，它包含兩個層次的含義：一是要有一個合格的“規”。這個“規”是符合法律并能適應銀行經營特點、提升經營管理層次、保障銀行健康發展。也是能調動從業人員積極性；二是全員要去符合這個合規的“規”即需有一種氛圍和機制，使從業人員不是被動的而是主動的去遵守這個“規”。合規是一種文化。只有每個人都遵守合規意識，理解合規管理、熟悉合規操作、掌握法律法規、監管規定和制度規定，養成執行規定、合規操作的良好習慣，最終才能形成良好的合規，有效的控制合規風險，確保銀行經營不偏離目標，實現經營價值的最大化。

二、商業銀行穩步推進合規建設勢在必行

如果把銀行比喻為一艘船，目標任務就屬于船頭。它決定著船前進的方向；業務流程屬于船身，它貫穿著整個操作過程；而人力資源、績效考核等手段屬于船槳，它決定著船的平衡；但最重要的合規文化，屬于河水。水能載舟，亦能覆舟。這個比喻生動形象地說明了合規文化在銀行經營管理中的重要水平。

1.合規建設是實現案件防控目標、確保穩健運行的內在要求。從近年來國內外發生的法國興業銀行欺詐案、河北邯鄲農行金庫被盜，江西鄱陽信用社財政資金卷逃案等各類案件不難看出，雖然發案原因主要體現在操作環節和人員上，但背后潛藏的是操作人員合規守法意識欠缺。內部人員合規意識差、合規文化沒有落根植地，是導致信任代替制度、違規操作誘發案件的主要因素。在當前我國銀行業金融產品日新月異、內控基礎稍顯薄弱，案件防控壓力加大的新形勢下，構建有效的合規文化，將合規浸潤到日常管理和決策中去，大力營造企業合規文化氛圍，是化解合規風險、健全內控體系的有效途徑、是確保銀行穩健經營的第一要旨。

2.合規建設是提升競爭力的重要保障。在我國銀行業金融產品和服務具有高度同質性的今天，同業的競爭已經不只是效益規模的競爭、資產質量的競爭，更是戰略思維、經營理念、管理文化的競爭，而這種競爭的核心就是企業文化的建設，而合規文化又是商業銀行企業文化的核心。合規文化雖然不能像資產業務那樣迅速的產生經濟效益，但是它的形成對于銀行規范經營管理、增強員工忠誠度和認同感，提升企業凝聚力和品牌競爭力都具有重要的作用，而這種競爭力往往是持久的，是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。因此，商業銀行一定要保持著清醒的頭腦，正確處理好拓展業務和合規管理的關系，牢固樹立合規的經營理念，為業務健康有序發展提供持續的動力保障。

3.合規建設提高制度執行力、優化內控環境的核心所在。制度是根本，執行是關鍵。從中、外銀行風險管理質量差異性比較以及國內外各項銀行案件中可以看出，國內銀行業其實不缺制度，缺的是執行力，究其根源在于合規文化的欠缺。現代管理有一句名言：“三流的管理是人管人，二流的管理是制度管人，一流的管理是文化管人。”這充分說明，如果合規文化建設到位，將實現由制度管人到文化管人的轉變，企業的管理將變得更有效，員工的自覺性與認同度會更高，企業的風險控制將變得更好。通過培養良好的合規文化，引導員工強化風險意識、責任意識和合規意識，推動各項規章制度的執行和落實，進而營造一個良好的內控環境。

三、找準合規文化建設的切入點

對商業銀行來說，合規建設不是立竿見影的簡單工作，而是長期的、系統的、復雜的“生命工程”。因此應該抓準切入點，穩步將合規文化建設活動推入深入。

1.做到“兩個到位”。一是宣傳到位。對于以理念、認識為基礎的合規建設而言，宣傳教育尤為重要。商業銀行要充分利用各種平臺和載體，加大宣傳力度，積極營造合規文化建設的聲勢和氣氛，做到合規教育入腦入心。二是要激勵約束到位。要按照“以人為本”的理念建立科學有效的激勵機制，抵制違規操作的行為，要落實責任追究制度，起到懲戒警示的作用，在員工隊伍中形成“我要合規”、“主動合規”的良好氛圍。

2.要堅持三個結合。一是將合規文化建設與業務經營相結合，做到“兩不誤，兩促進”即合規建設不誤中心工作有序開展，不誤各項業務有效發展，以合規文化促進當前各項工作、經營和諧發展。二是將合規建設與基礎管理提升活動結合起來。通過加強制度、機制建設來營造合規文化氛圍，通過合規建設來鞏固和提升制度、機制的執行效果。三是將合規文化建設和案件防控相結合。合規文化要充分借鑒案件防控工作的成功經驗，從文化層面入手，鞏固案件防控活動成果，努力實現合規建設的升華。

第2篇：提升合規經營管理水平范文

（一）做好RAROC精準計量，形成零貸業務統一的量化評價標尺

商業銀行使用RAROC做好零貸業務經營管理的前提是實現精準的RAROC計量。根據RAROC計算公式的各計算因子，需要梳理出每筆零貸業務貸款定價、資金成本、營運成本、營業稅金及附加、預期損失與資本占用情況，計算出每筆業務的RAROC數值，才能開展具體的定價管理、授信準入與評價分析工作。其中，貸款定價采用該筆貸款業務本身定價及其衍生收益;資金成本目前國內商業銀行已基本建立較為完善的內部資金轉移定價機制(即FTP)，也較易取得;營運成本需要根據貸款狀態區分為已發放貸款與尚未發放貸款分別處理，對于已發放的貸款，大型商業銀行具有較為完備的管理會計體系，較易獲得逐筆業務的營運成本，小型商業銀行可考慮采用專家法確定成本，如按筆、按金額分別設定成本率，再乘以本筆貸款金額，加總獲得整個營運成本，對于尚未發放的貸款，可考慮采用已發放貸款的平均單位金額成本率進行代入，乘以申請貸款金額即可獲得大致的營運成本預估值；營業稅金及附加主要依據相關法律法規計算，屬于衍生計算項；預期損失與資本占用主要取決于該家商業銀行自身風險計量水平，對于已經獲得新協議達標審批的大型商業銀行，可以考慮采用內部評級法進行計算，這樣更便于對每個客戶的風險進行定量計量，對于尚未開展新協議達標工作的商業銀行，預期損失可以來自自身所建設的專家打分卡，也可以根據歷史平均值，同時也可以采用2002年人民銀行印發的《銀行貸款損失準備計提指引》相關要求計算，資本占用則可采用《資本管理辦法》中的權重法進行計量。綜上，通過對RAROC每個計算因子的逐項提取，我們最終可以獲得每筆業務的RAROC值。商業銀行可以利用RAROC各項因子的可加性，建立客戶、項目、產品以及機構等多個維度的RAROC指標體系。一是建立客戶維度的RAROC指標體系，從客戶角度，完整審視客戶對商業銀行的綜合貢獻，并為差異化服務打下基礎。二是建立合作項目維度的RAROC指標體系，解決零貸業務每個項目組合收益無法定量評估的問題。三是建立產品維度的RAROC指標體系，及時把握不同零貸業務品種的總體收益水平，便于及時制定、調整經營策略。四是建立機構層面的RAROC指標體系，為商業銀行各層機構提供更為直觀的、定量的衡量指標。

（二）設置差異化的RAROC目標值與管控方式，打造零貸業務量化經營管理體系

建立“由商業銀行總行管理組合收益、各地分支機構牽頭項目準入、具體經營機構開展客戶篩選”為主的RAROC組合收益管控模式，與單筆、孤立的零貸業務形成差異化管理，實現統籌兼顧，促進商業銀行零貸業務可持續健康發展。首先，商業銀行需要明確哪些零貸業務需要走組合的管理模式，哪些需要走逐筆的管理方式，對于與合作商密切相關的零貸業務較為適合以組合的方式進行管理，達到整體合作關系的維護以及單筆業務收益的兼顧，而對于分散受理的其它零貸業務，更適合于采用逐筆、單戶的管理模式，強調收益覆蓋風險。在明確以上差異化管理原則后，商業銀行應在總行層面結合自身的業務特點、業務體量、當年貸款額度及發展重點，在有數年RAROC監控與管理、RAROC各因子的數值計算已經穩定精準、同時具備較為完善的RAROC指標體系的基礎上，可以設定一個總的零貸業務組合RAROC發展目標值，并可根據業務品種的不同，進一步細分房貸、消費貸以及經營貸各組合的RAROC目標值，從而把控好全行零貸業務的收益大方向。其次，在總行層面，結合各地分行的業務發展階段、業務發展目標及當時市場情況，設置每家分行零貸業務總體的RAROC發展目標值。第三，各地分行要根據總行設定的RAROC目標值，結合當地情況，細分當地分行各業務品種的RAROC值，并結合自身營銷的每個合作項目的目標客戶群、定價、風險容忍度、管控要求等，自主設定每個合作項目的RAROC目標值。最后，在支行與客戶經理具體經營管理中，通過系統實時、自動計算每個項目、每筆業務的RAROC值，用于綜合評估每筆業務的RAROC以及對整個項目RAROC的影響，從而做好具體業務與客戶篩選工作。此外，對于非合作項目類的零散零貸業務，可以考慮由總行統一設定RAROC保底值，并鼓勵分行根據實際情況拔高設定分行目標值，針對逐筆業務實施準入管控，實現單筆業務與合作項目業務管理的有機結合。

（三）利用RAROC工具促進風險定價機制的形成

與落實，強化零貸業務定量收益管理水平RAROC綜合考慮了資金價格、營運成本、預期損失與資本占用。其中，營運成本、資金價格主要由商業銀行自身經營效率與資金市場供求關系決定，一般對所有客戶在同類業務中都采用同一比率，同時權重法下資本占用的風險權重采用監管確定的統一值，不會對RAROC的計算結果產生影響，而預期損失與內評法下的資本占用則與客戶的風險情況息息相關，也就是說在某一時間點上發生的多筆業務中，客戶的風險水平最終決定著該筆業務的RAROC高低。商業銀行可以利用這一特性，通過設定一個零貸業務單筆RAROC最低準入值，形成一個以客戶風險為自變量，業務定價為應變量的風險定價模型，式3為差異化定價提供重要依據。在具體應用中，可以考慮在信貸系統的貸款申請流程中增加基于RAROC的定價試算工具，根據RAROC目標值及客戶經理錄入的客戶風險情況，直接由系統反饋該筆業務最低的貸款定價，也可以讓客戶經理利用定價工具，通過調整貸款定價，測算該授信方案的RAROC水平，做好收益管理。

（四）通過RAROC量化自動評估實現標準化業務

快速審批，降低授信審批成本RAROC的一大優勢在于可以將業務的各個關鍵影響因素通過一個比率指標集中體現，商業銀行可以利用這一優勢，對一些風險較低、收益較好的業務實施快速審批，以此提升授信審批的效率，即通過系統自動計算每筆貸款申請RAROC，對于RAROC在某一個合理低風險高收益區間的申請，由系統自動審批通過，之后只需安排專人進行信息真實性與合規性補充審批即可，實現人機聯動審批。如對于較為標準化的房貸業務，可以在客戶經理錄入房貸申請后，由系統自動評估客戶RAROC水平，對于符合快速審批規則的申請，系統自動將該筆業務提交至補充審批人，由其對該業務的合規風險、操作風險進行快速判斷，簽批同意后即可進入后續抵質押辦理與放款環節。

（五）通過開展零貸業務

RAROC量化跟蹤分析，提升零貸經營管理的整體水平RAROC作為一個授信準入的標準工具可以有效提升風險管控前提下的零貸收益水平，與此同時，越來越多的商業銀行關注到存量客戶的挖潛工作，RAROC工具一方面可以幫助商業銀行跟蹤存量零貸業務的收益情況，另一方面也可以通過對存量客戶RAROC的跟蹤，找出低貢獻客戶，并依此擬定重點提升客戶名單。對于高RAROC貢獻客戶，在續貸業務中給予優惠，對于低RAROC業務，則要做好減退加固工作，從而強化精細化管理水平，促進客戶與銀行互贏的良性局面。進一步，通過開展各地分行各業務品種零貸組合的RAROC剖析工作，可以發現哪些分行在哪個業務品種中的RAROC某個因子上存在哪些比較優勢，可以安排業務專家開展專題分析，提煉這家分行的優秀做法，并在全行范圍內推而廣之，從而集中全行優勢，全面提升零貸經營管理的綜合水平。反之亦可找出短板，開展針對性提升。

二、RAROC應用中應當重視的幾個問題

（一）RAROC應用強調數據基礎，要注重循序漸進，并結合其他業務指標，實施全方位評估審視

1.強調數據基礎

RAROC體系在各家商業銀行的應用深度應取決于其數據基礎，可適度超前，先以理念傳播為目標進行推廣，但切不可在RAROC計量體系未達到足夠精度前強行推進定量管理與考核，如此必將脫離業務實際，影響業務發展，甚至適得其反。

2.要與其他指標聯動應用

RAROC的指標主要應用于考察非違約貸款組合，在實際應用過程中，商業銀行要結合違約貸款以及其它若干評價指標，實施綜合分析研判，才能全面審視業務發展質效。

（二）總分行要差異化應用

RAROC商業銀行總行作為管理部門，要將RAROC作為發現各家分行經營優劣情況的“放大鏡“，通過對RAROC指標及其各因子的逐項分析，挖掘出各家分行在經營管理過程中的長短板，并進一步開展分析提煉，將分行經營管理中的優秀經驗進行全行分享，對分行經營過程中的短板進行及時指導，從而取長補短全面提升全行經營管理的水平。省分行在商業銀行中既要擔任管理者的角色，也要作為經營者的角色，除了承擔類似總行職能，做好面向轄屬機構的RAROC剖析與指導工作外，還需要對具體的零貸合作項目進行評估跟蹤，對于低收益的零貸合作項目要及時加固減退。支行層面是RAROC工具的具體應用部門，應將RAROC工具作為業務準入的重要參考，從業務源頭提升質量。

（三）RAROC指標的缺陷

1.期限不對等問題

RAROC計算公式為：RAROC=（收益－預期損失）/經濟資本，如果預期損失采用內評法評估，我們可以關注到內評法下一般預期損失（EL）計算公式為：EL=PD*LGD*EAD，其中PD為預測客戶未來一年內違約的可能性，從而預期損失（EL）體現的是未來一年的風險成本，對于部分長期業務來說，無法準確反映該業務整個生命周期的收入和風險情況。如果簡單對于EL按期限進行比例擴大，將使EL變成一個長期預期損失指標，又與其中使用的重要因素PD定義存在明顯沖突，前者期望體現長期預期損失，后者主要用于估計一年內的違約概率，所以實際使用中，RAROC更適合用于中短期業務管理或對某個動態組合當前收益水平進行評估。

2.會計收入確認規則造成RAROC波動的問題

商業銀行中間業務收入確認規則根據《企業會計準則第14號—收入》（以下簡稱《準則》）制定，當一筆中間業務符合收入確認條件后，即全額在當期予以確認。在計算跨期業務的RAROC過程中，如果將一些與授信業務直接相關的中間業務收入在發生當期予以全額確認，會造成該授信業務當期RAROC相比后續幾期畸高，容易造成誤判。如果將與授信業務直接相關的中間業務收入在整個授信期內予以分攤，又將與《準則》相關規定有所沖突，并造成RAROC計算過程中的收入與會計確認的收入無法匹配，所以RAROC具體應用中，要視具體情況，綜合研判應用，對于評估一個債項全生命周期收益水平的，要將中間業務收入在債項各期中進行分攤。

3.RAROC計算結果易被“逆向選擇”

第3篇：提升合規經營管理水平范文

深入貫徹落實科學發展觀，以建立現代農村商業銀行為目標，加強風險防范，完善法人治理結構，強力清收不良貸款，增強經營服務實力，提高經營管理水平，完成股份制增資擴股，為工業化、城鎮化和農業現代化的協調發展提供強有力的金融支撐。

二、總體目標

按照國家銀監會關于設立農村商業銀行的必備條件和各項業務監管指標，鞏固強項、主攻弱項、全力攻堅，有效解決農信社歷史包袱重、不良貸款多、資本充足率低等問題。力爭到2014年，農信社達到組建農村商業銀行的標準。

三、工作重點

（一）積極提供政策支持。一是完善土地房產手續。國土、房管等部門負責，對農信社名下使用的土地及房產完善手續。二是消化歷史包袱。市政府以244畝土地及房產幫助農信社置換相關債權，確保農信社不良貸款占比控制在3%以下。三是落實稅收優惠政策。國稅部門負責，出具農信社分四年稅前攤銷無形資產的意見。各項手續辦理中農信社交納稅收的地方留成部分，全額返還農信社，用于支持銀行化改革。

（二）加大不良貸款清收力度。成立清收農信社不良貸款工作小組，具體負責農信社不良貸款清收工作，嚴厲打擊惡意逃廢債行為。公安、檢察院、法院等部門持續深入開展打擊騙貸活動，凈化全市信用環境，協助農信社清收不良貸款。

（三）完善法人治理結構。按照現代企業制度要求，進一步健全與一級法人體制相匹配的科學、合理、有效的法人治理結構、經營機制和內控制度，進一步完善社員代表（股東）大會，理事會（董事會）、監事會運行制度和決策程序，努力形成權責統一、分工明確、運轉協調、制衡有效、操作規范和經營合規的治理結構和管理模式。

（四）提升經營管理水平。以增強金融服務功能、促進地方經濟發展為目標，不斷提升農信社經營實力和管理水平。一是加強管理。嚴格執行中國銀監會信貸管理“三個辦法、一個指引”的要求，強化內部管理，完善規章制度，規范操作流程，全面提升經營管理水平。二是提高素質。按照“內強素質、外樹形象”的工作要求，切實加強全員合規意識教育、法制教育、廉政教育和業務知識培訓，定期開展各層次、全覆蓋的業務技能練兵活動，努力提高員工綜合素質。三是嚴控風險。嚴格執行行業各項規章制度，認真遵守監管規定，加強對系統風險、市場風險、操作風險等各類風險的識別、計量、評估和防范，切實提高農信社的風險防控能力，步入健康發展的良性軌道。

四、保障措施

（一）加強領導。市政府成立分管副市長任組長、有關部門和金融監管單位負責人為成員的農信社銀行化改革領導小組，負責協調推進農村商業銀行組建工作。領導小組下設辦公室在市金融辦，負責制定農村商業銀行組建方案，具體抓好組建農村商業銀行的各項工作。

（二）落實責任。農信社及各基層信用社要主動加強與鎮街、部門的溝通聯系，切實做好自身改革、發展、服務、支農和穩定工作；市金融辦、銀監辦和人行要積極引導，指導制定具體工作方案，幫助解決業務領域和操作層面遇到的問題和困難。各鎮街以及發改、財政、國土、稅務、監察、公安、檢察院、法院、工商、房管等相關部門，要按照各自職能，全力支持農信社組建農村商業銀行，形成上下聯動、左右互動、縱橫配合、高效運轉的工作機制。

第4篇：提升合規經營管理水平范文

關鍵詞：連鎖經營管理優勢擴大化

一、連鎖經營管理的優勢

（一）連鎖經營管理的商品、服務優勢。連鎖經營管理一個顯著的特點就是同一商品，同一服務，滿足各門店顧客需求，這樣連鎖經營管理總部可以統一研發新產品，統一設計特色服務，然后推廣于各門店，反之，各門店可以及時反饋顧客信息，連鎖經營管理總部綜合各門店的優秀意見進行產品和服務改進或研發，及時推出顧客需求的產品和服務，讓連鎖經營管理企業各門店共享，從而適應市場，增強連鎖企業的競爭力。

（二）連鎖經營管理的價格優勢。由于連鎖經營管理模式實現企業經營的規模化，規模化就會帶來若干規模效益，如單位產品研發成本降低、單位產品采購成本降低、單位產品物流成本降低、單位產品宣傳成本降低、單個門店CIS設計成本降低、單個門店人力資源成本降低等，使最終出現在顧客面前的商品價格優于非連鎖經營管理的企業，增強連鎖企業的競爭力。

（三）連鎖經營管理的促銷優勢。連鎖經營管理模式由于其管理由總部統一管理，門店執行，這樣，其促銷策略可以覆蓋所有門店，除了各門店權限的促銷以外，所有門店受益于總部統一促銷，促銷優勢明顯優于非連鎖經營企業，形成連鎖企業有力的競爭力。

（四）連鎖經營管理的品牌優勢。連鎖經營管理的統一性主要表現在經營理念的統一、企業識別系統的統一、商品與服務的統一、經營管理的統一，四方面內容統一于各門店，覆蓋不同區域，不僅使連鎖企業在視覺上沖擊各區域消費者，在理念、商品、服務方面也給消費者以強大的沖擊力，形成一種品牌優勢。

（五）連鎖經營管理的3S優勢。連鎖經營管理具有把作業流程盡可能“化繁為簡”，去掉不必要的環節和內容，提高供貨效率，實現“簡單化”管理；其次把將一切工作都盡可能的細分，表現在總部與店鋪的專業分工，也表現在各個、崗位、人員的專業分工上，既有縱向專業分工，又有橫向專業分工，實現“專業化”管理；另外要求一切工作按照規定的標準去做，使每一個部門、環節、職工、店鋪都按統一的標準執行運作，實現“標準化”管理。連鎖經營管理的3S原則使之與非連鎖經營企業拉開差距，優于非連鎖經營企業。

二、連鎖經營管理的優勢擴大策略

怎樣把連鎖經營管理模式的優勢在本土推廣、擴大，使經營企業更受益，提出以下策略。

（一）應給予必要的政策扶持。一些發達國家在很早之前就開展了企業連鎖經營，其發展速度快，發展質量高，他們也針對企業連鎖經營的發展制定了相應政策制度。我們的政府也應吸收發達國家的寶貴經驗，制定相關政策，促進國家連鎖經營行業的發展。首先，規定政企分開，讓企業商戶能自主經營，自負盈虧，讓企業與市場經濟結合，可以自主決定企業的運作方式；其次，要求連鎖總部向所在地統一繳納各地門店的增值稅，并制定相應的優惠政策，鼓勵商戶參與連鎖經營，擴大網點的覆蓋了；最后，政府要支持企業建立完善的物流中心，方便物流配送，提高產品價值，增加經濟效益。

（二）強化培訓，提高隊伍素質。提高企業管理隊伍的素質，是加快企業發展進步的內在要求，所以，管理者應加大力度，培養人才。如配供中心、信息中心負責人，市場部人員等技術性人才，企業要加快培訓，提高企業人員的工作水平。而對于負責信息工作、電腦技術的人員，應該首先培訓，使他們盡快掌握現代連鎖經營的基本知識、操作技能和服務本領，促進企業連鎖業務的不斷進步。

（三）連鎖經營標準化的對策。我們在建立連鎖經營時，要做好標準化的管理。標準化經營理念的內涵是提高客戶的滿意度，以讓客戶滿意作為服務的標準。為了更好地為客戶服務，企業應制定相關的管理政策，但這些政策內容并不是編造出來的，而是要從客戶的需求和企業的實際情況去綜合考慮，因為這些是對客戶的承諾。所有政策標準的制定，都必須先進行市場考察，考慮市場情況，以及如顧客、批發商、政府、競爭者等社會公眾的利益。在協調利益、保證平等的基礎上實現連鎖經營的標準化。所有的標準都不是一成不變的，它要隨著市場環境的變化而變化，企業要更好地適應社會，與時俱進，更新標準，但不能隨意改變，一切都應以社會和客戶的需求為準。如果遇到國家政策調整、民族因素、客戶觀念的轉變等，共同導致了以消費者為中心的利益相關者的需求變化，那么就需要依照這些因素，適度的變革標準。例如，營銷員的服務標準或企業售后服務標準，如果競爭者選擇了讓顧客更滿意的新標準，對本企業造成威脅，則企業必須對自己的標準進行修訂。

（四）進一步擴大對外開放。企業連鎖經營的發展不是一次就能完成的，關鍵還在于不斷開放管理，迎接市場的挑戰。我們要總結近年來商業對外開放的經驗教訓，抓住國家提供給我們的時機，不斷完善商業利用外資的管理法規，加快商業對外開放步伐，提高商業管理水平，并不斷向發達國家學習，學習和消化跨國連鎖集團先進的經營理念，提升經營管理技術，以現代化、市場化為發展目標，要注重加大利用外資改造傳統商業的力度，推進傳統商業向現代商業的轉變、鼓勵和推動有條件的大型連鎖經營企業走出去，真正建立屬于我國的連鎖經營企業，并逐漸占據世界市場。

三、總結

第5篇：提升合規經營管理水平范文

關鍵詞：運營管理；安全風險；監察機制

作者簡介：張深（1984-），女，廣東韶關人，中國南方電網有限責任公司教育培訓評價中心綜合處，政工師。（廣東 廣州 510520）

中圖分類號：F272.93 文獻標識碼：A 文章編號：1007-0079（2013）29-0156-02

一、電網公司生產運營管理現狀

隨著精益化管理理論的提出，電網公司創新并實施了電網企業精益化運營的管理思想，使各項工作得以有序開展，顯著提高了企業生產效率，提升了供電可靠性與供電服務質量。

1.精益化管理理念

精益管理（Lean Production，LP）源于精益生產，它通過提高顧客滿意度、降低成本、提高質量、加快流程速度和改善資本投入，使企業所有者實現價值最大化。在電網公司中，精益管理主要是電網公司以整體優化的觀點，科學、合理地組織與配置各種生產要素，對原有的電網公司組織結構、經營模式、管理機制、電力產品與供電服務、市場預測和營銷以及售后服務等方面不斷進行改善，對于從競價上網到為客戶提供電力服務的整個物流過程進行精簡與優化，使企業持續快速發展。在精益化管理過程中，企業的投入貫穿整個生產運營全過程，在整個運營過程中都要進行成本費用的管理控制，因而成本精益管理是企業精益管理工作的重點和核心。[1]

2.精益化管理在電網公司生產運營管理中的應用

近年來，電網公司各地市級供電局紛紛對生產運營管理進行了改革與創新，引入精準化管理理念，使各項工作穩步開展，生產效率有了明顯提升。精益化管理在電網運營管理中的具體應用措施見表1。

1.電網設備與器材管理提出“零缺陷”目標，減少電網運營安全隱患

對設備檢修工作，各地供電局提出三點要求：

（1）堅持“應修必修、修必修好”的原則，嚴格控制設備檢修過程中的質量審查工作，保證檢修工作按標準化工藝流程及嚴格的質量標準執行。

（2）建立健全設備檢修工作“三級”驗收制度，對檢修過程中可能存在的廉潔風險進行嚴格監督。

（3）實行檢修負責人“終身負責制”，規定在檢修周期內設備可能發生的質量問題均由檢修工作執行人員負責。

2.逐漸加大技術監督在運營過程中的應用力度，確保電網安全可靠運行

（1）建立完善的監察制度，保障電網的安全可靠運行。

（2）提高監督工作信息化建設，建立統一的信息監督平臺。

（3）創新監督管理制度，對技術監督工作進行動態評估；同時，加強技術改進措施。

3.通過推廣新技術，提升電網管理水平

（1）引進電網地理信息系統。將綜合地理信息與輸配電業務管理相結合，實現兩者的交互操作。電網地理信息系統為電網設備的運行與維護以及電網建設和改造工作提供了便利的數據信息，從信息化角度提高電網總體管理水平。

（2）引入PAS等高級應用軟件，提高電網調度管理水平。通過調度系統軟件及時了解電網調度值班人員情況以及電網運營與損耗情況，提高電網調度的智能化管理水平，確保電網調度工作安全、可靠、經濟運行。[2]

二、電網公司生產運營過程中安全風險分析

電網公司設備、器材及日常運營管理過程中的安全問題對供電能力與供電服務質量有著重要影響。因此，強化電網公司安全生產風險管理，加強對電網公司生產運營過程中的安全風險分析，有利于電網公司核心服務價值的全面發揮，并能顯著提高運營效益。[3]

強化電網公司安全風險管理，首先要對生產運營過程中的安全風險進行有效識別，對電網體系中存在的潛在危機進行核準認定；其次要做好風險評價工作，借助定量定性研究對風險進行量化，構建風險評價體系；再次，風險控制作為風險管理的重點工作，應通過適應性策略、技術的引入預防事故的產生與發展；最后，還應做好電網公司風險因素的監督管理工作，對整個生產運營過程中的風險綜合管控環節進行全方位監督管理。電網公司安全風險管理流程如圖1所示。

在電網公司風險因素評估中，生產與安全密切關聯，安全的生產環境才能保障電網穩定運行。對安全生產進行合理監督，有利于電力生產服務的有序進行。在電網運營風險監督管理體系中，采取現場核查、不定期抽查方式，配備專職監督管理人員及輔助監督人員，共同合作以完善監督管理工作。同時，引入多元化的監督管理機制，在全網范圍內樹立風險防控意識，提升電網公司運營可靠性。根據量化后的風險指標，建立風險管理指標體系，從而對電網生產運營過程中的風險因素進行安全管理。[4]

三、電網公司生產運營管理過程中的效能監察機制

基于電網生產運營過程中可能存在的風險，建立效能監察機制，對整個生產運營過程進行監督審察，有利于電網公司安全可靠運行。

1.效能監察的主要內容

（1）依據合法性、合規性、合理性、時限性四個標準，建立效能監察機制。

合法性。電網生產運營過程中，相關從業人員的行為必須是合法的授權行為，必須符合國家相關法律法規、方針政策以及依法經營、廉潔從業的規定。

合規性。電網公司運維人員必須符合行業規程、規范、標準和本單位相關管理程序、業務流程和規章制度。

合理性。相關人員的行為應在職責權限內的合理裁量，必須符合國有資產增值保值的原則，符合降低成本增加效益、持續經營等經營管理原則。

時限性。對有特殊時限要求的管理事項不得擅自延長或者縮短時限。

（2）明確效能監察對象及內容。效能監察工作主要針對如下幾點：

監督檢查經營管理者、單位或部門（以下簡稱效能監察對象）執行國家法律法規、方針政策，執行電力行業規程、規范、標準和本單位規章制度，以及執行上級和公司決策、決定的情況。

監督檢查效能監察對象生產經營管理質量、效率和安全情況以及完成經營指標和實現經濟效益的情況。

監督檢查效能監察對象履行職責的情況，發現行為偏差和管理缺陷，分析存在問題的原因，會同相關部門提出監察建議或決定，加強內部管理監控。

（3）引入"NOSA"安全管理系統，完善能效監察機制。以“凡事有人負責、凡事有章可循、凡事有人監督、凡事有據可查”為目標，針對風險管理工作，采用超前控制等手段，對電網公司生產運營安全管理實施閉環管理，對潛在風險因素進行分類、評估，繼而制定措施并組織落實。同時，督促檢查監察建議或監察決定的落實，糾正偏差，總結推廣經驗，健全制度，促進規范管理，完善激勵約束機制。

2.效能監察的工作程序

（1）選題立項，做好前期的調查研究。首先需要有針對性地對存在的問題及所要研究的題目進行調查研究，選取企業經營者最關心的、生產經營中的重要問題作為選題。

（2）確定實施方案，開展組織工作。立項之后，由監察部門和相關業務的主管部門共同制定監察方案，包括監察工作的內容、要求、方法與步驟等。效能監察工作實施過程中，監察部門均應向企業領導匯報，在取得企業領導同意后開始組織實施。

（3）進行動態管理，提出改進措施。企業監察部門以及執行效能監察任務的人員，必須及時提出合理化建議，改進企業生產經營管理。要綜合全部調查結果、考核資料以及掌握的各方面情況，有針對性地對監察對象提出改進工作、完善管理的措施和建議。

（4）閉環管理，有效監督。監察部門要對執行情況進行跟蹤監督，落實和鞏固效能監察成果。被監察對象部門要按照相關效能監察文件的要求，將執行情況通報給監察部門，及時反饋，完善措施，強化管理，改進工作。效能監察工作告一段落后，監察部門要撰寫效能監察終結報告，進行工作總結，同時將能科學說明所立項目的有關材料搜集整理，立卷歸檔。[5]

（5）健全監督機制，加強廉潔風險防控。圍繞制度完善情況，按反腐倡廉制度建設的要求對涉及重點部門、重點崗位、重要環節的規章制度建設與完善情況進行檢查，從制度的實效性、廉潔性和系統性等方面認真檢查和梳理，有針對性解決“制度不管用”的問題。同時，開展專項效能監察，重點抓好黨員領導干部廉潔從業規定、招投標制度規定、業擴工程管理規定等制度執行情況的監督檢查，對違反制度的行為要堅決糾正和查處，提高制度執行力，有針對性地解決“有制度不用”的問題。

四、結論

電網運營過程中的風險因素嚴重威脅著電網公司的安全穩定運營及供電服務質量，因而電網需要建立完備的風險指標體系，完善風險防控工作，并對運營管理及風險防控工作進行效能監察。該監察機制的建立，為電網公司運營管理工作提供了有利的補償機制，促進了供電服務質量及內部效率的提升。

參考文獻：

[1]孫武美.運用精益管理理論推行成本精益管理的思考[J].西部財會，2011，（10）：61-62.

[2]陳新雪，高樂天，張志琴.提升電網供電可靠性的精益運營管理[J].農電管理，2010，（10）.

[3]黃繪丹.電力企業安全生產風險管理探討[J].科技與企業，2012，（22）.

第6篇：提升合規經營管理水平范文

關鍵詞：醫院；財務；預算

隨著我國社會主義市場經濟的快速發展，醫院在醫療市場的競爭也愈激烈，在經營過程中的不確定因素也越來越多，客觀條件需求醫院施行財務預算管理，推行預算管理對提高醫院財務管理水平，提高醫院經濟效益有著積極的作用。

一個醫院要想立足醫療市場和不斷發展，就要做好醫院的財務管預算理工作。要做好醫院的財務預算管理工作，不僅需要明確醫院財務預算的原則和作用，還需要理清財務預算中出現的問題和對策等，去提高醫院的財務管理水平。因此，要想為醫院創造更高的效益價值，就需要全面提升醫院財務預算的綜合能力。

一、醫院財務預算的原則和作用

醫院財務預算是醫院對本年度醫院財務收支規模和結構所作的計劃標準，是計劃本年度醫院在各項事業發展在財務收支上的直接反映，是醫院開展各項財務工作的基本依據。醫院財務預算一般由收入預算和支出預算兩部分組成。支出預算一般由藥品支出預算、財政專項支出和其他支出預算等。收入預算一般由醫療收入預算、上級補助收入預算、藥品收入預算和其他收入預算等。

古人云：“凡事預則立，不預則廢”。醫院要想在激烈的醫療競爭中生存和更好的發展，就必須制定好各時期的財務預算目標；醫院為了實現這個目標，就必須研究實現目標的途徑和方法，就要發揮財務預算的作用。

1.施行財務預算可以增強醫院內部各部門之間的溝通和交流

由于財務計劃預算的實施和執行，使得醫院內部各個部門之間的聯系更加密切，不僅要考慮本部門的財務目標，還要考慮與其他部門的關系。預算使得每個部門明確了自己的目標，有利于各部門之間的相互交流和溝通，大大提高了醫院的工作效率。

2.施行財務預算可以改善醫院的不好經營狀況

醫院施行財務預算，無論是醫院的本年度財務預算，還是各部門的財務預算，其主要的價值標準都是用金錢數量來衡量指標，增強了預算的可比性，有利于各部門、各環節預算的聯接，形成全面聯系的局面。許多潛在的不好現象能盡早的事先預見，從而防患于未然，能幫助醫院改善未來的不好經營狀況，防止醫院經營風險的發生。

3.防范或控制醫院財務風險的發生

財務風險在市場經濟中是客觀存在的經濟現象，它是企業或醫院等單位在生產經營過程中的財務活動所帶來的風險。醫院財務風險就是醫院財務管理在財務關系過程中由于管理不好等原因造成財務收益出現異常而造成的經濟損失。醫院財務實際收入與預期收入偏差越大，財務風險也越大。因此，醫院施行財務預算，可過早采取科學的方式和有效措施來防范或控制財務風險的發生。

醫院依據國家醫療法規根據自身情況制定切實可行的財務原則，對于提升醫院資源配置、風險防范和效益都具有明顯的指導作用；對于醫院改進經營管理，樹立良好的經濟效益理念，具有一定的現實意義。

二、醫院財務預算中存在的問題和對策

財務預算是醫院經營管理的一種方法和工具，不是萬能藥，也不可能預見實際中出現的所有問題，必須與其他管理方法和手段相結合，才能及時解決預算中存在的問題，使預算發揮出更好的作用。

由于受傳統財務體制的影響，普遍存在著財務預算管理制度薄弱，對預算的執行、控制和評價不盡科學、預算監督與考核軟化、財務信息平臺不完善等，使財務預算工作在實際中得不到應有的保證。醫院財務管理者應從實際出發，審時度勢的制定適合自身特點的科學合理的全面財務預算體系，明確各級人員和各部門人員的職責，采用科學合理的財務預算制度、依托信息化手段等，不斷提升醫院財務經濟管理水平，增強醫院在市場中的競爭力。

財務管理人員是醫院財務管理活動的重要主體。財務管理人員要具備豐富的專業知識和良好的溝通協調能力，才能及時發現財務預算中存在的問題并能提出良好的解決辦法。由于長期以來人們將醫院財務管理定位在單一的會計預算上，造成目前醫院財務人員的綜合素質普遍偏低，不能創新財務管理方法和管理手段，嚴重制約醫院財務管理向更好的方向發展。醫院財務管理人員一方面要增強創新意思，更新專業知識，不斷完善豐富自我；另一方面要正視自身現存的缺陷，敢于直面挑戰，苦練過硬本領，不斷提高自己的實際工作能力。

三、如何提高醫院財務預算管理水平

醫院財務預算管理水平的好壞直接影響醫院的收入效益，因此，財務預算管理處于醫院管理的核心地位，這無疑給醫院的財務管理者提出了更高的要求。在這種情況下，醫院采取有效措施提高自己的強財務預算管理水平，對促進自身的健康持續發展尤其重要。

1.要強化醫院財務預算管理

伴隨著醫療體制改革的不斷深入，社會資本進入醫療市場的機會也給醫院的發展帶了新的機遇和挑戰，醫院要在市場競爭中做好財務經營管理，就要加強醫院的財務管理，從而提高醫院的財務預算管理水平。

2.要創新財務預算管理方法和手段

財務預算管理水平的高低直接制約著醫院的生存和發展，甚至壯大。從現在一些醫院看，其財務預算管理的方法手段還是沿用老的辦法，在財務預算和核算方面，沒有積極有效地發揮財務預算的作用，沒有使財預算在防范財務風險、控制醫院成本和提高醫院效益等方面的優勢顯現出來。醫院財務預算管理水平落后于醫院財務發展的需求，會嚴阻礙醫院的生存和發展。抓好財務動態管理財務動態管理是一個全新的財務管理模式，是對舊的財務管理模式的突破。動態財務管理的內容、范圍及方法包括：加強資產管理，確保資產保值、增值。資產管理，包括固定資產、流動資產、無形資產和遞延資產，主要有醫療設備、藥品、庫存物資、債權和銀行存款，在管理中實行專業管理和群眾管理相結合的原則，使管錢的管物，同時管物的也管錢，建立一套行之有效的管理制度。現醫院存貨資金閑置現象較為普遍，許多醫院一方面資金不足，另一方面存貨中又有不少多年不用的材料與設備占用了大量資金，如何把這部分呆滯資金靈活運用起來是醫院需要解決的重要問題。每個年度，財務部門應和物資設備管理部門共同調查摸底，提出積壓清單，明確處理積壓物資的意見和審批手續，辦理報廢手續或變賣為貨幣資金。對庫存物資，財務部門可采取下達庫存資金定額，對超過或降低庫存資金定額部分按銀行同期利率獎罰，對閑置不用的設備應提出處理意見，加速醫院資金周轉，使閑置的設備給醫院帶來新的效益。

第7篇：提升合規經營管理水平范文

一、抓好“五五普法”工作，加強合規文化建設，提高依法合規管理水平 XX年年，普法教育及培訓工作以合規管理為主題，密切結合本行經營管理實際，務實、有效的組織開展好“五五”普法，在整體上提高員工法律意識和法律素質的同時，積極推進合規管理工作，進而從整體上提高員工依法合規經營意識和業務操作水平，強化全面風險管理，提高我行風險防控能力。

二、進一步加強和完善法律審查，防范風險，服務營銷 堅持法律審查的獨立性，繼續做好對信貸業務（合同）的審查，加大對非信貸類業務的審查力度，擴大法律審查范圍，特別要加強對當前案件多發，管理薄弱的業務和環節的法律審查及指導。繼續做好法律意見書的出具工作，并積極督促落實法律意見。加強對新業務、新產品的合規合法性論證，對新產品、新技術中遇到的法律問題提供可行的解決方案，保證業務創新活動的合法性。充分發揮自身專業優勢，通過參與談判、合同文本起草、法律風險提示及法律審查等方式，為業務經營提供高質量、高效率的法律服務。加強對支行法律審查的檢查和指導工作。

三、加強業務合同管理，提高經營合規水平 加強對合同文本實施工作的指導管理，進一步規范合同文本的使用，不斷提升我行合同質量。按照強化貸后管理等要求，對合同使用中存在的問題認真整改，同時要把合同效力的檢查作為年度例行工作，持之以恒，力求盡快見到成效。

四、加強轉授權管理，有效發揮轉授權動態調整作用 根據上級行轉授權，繼續做好年度轉授權工作。加強轉授權動態管理，密切關注轉授權執行情況，對出現重大風險隱患的支行或業務，要及時調減、暫停或收回相關權限，充分發揮轉授權動態管理對業務經營和風險控制的杠桿作用。做好轉授權執行情況的檢查。

五、改進訴訟管理，提高訴訟效益 繼續加強訴訟論證，提高訴訟效益，杜絕無效益訴訟。繼續強化案件管理，全力推進未執結案件的執行，為清收工作提供法律支持，力求勝訴案件執行收回突破200元。改進訴訟管理，要對“中止風險之訴”發生條件及其與貸后管理中風險預警的銜接進行論證，提出可行的處理辦法，為完善貸后管理、做好預警反應、及時中止風險提供法律服務。加強訴訟費用管理，進一步貫徹落實律師聘用管理工作制度。抓好經濟糾紛案件責任追究移送工作的落實。

六、做好自律監管工作，切實防范法律事務工作風險

按照法律事務工作自律監管的要求，認真履行自律監管職責，對各縣（區）支行的法律事務工作做好檢查，對各項職責范圍內的業務做好自查。

七、關注業務經營中的熱點、難點問題，開展調查研究

調研工作要在往年開展的調研工作基礎上，改進工作方式，提高調研水平，為領導決策和規范業務操作提供法律支持。加強調研的主動性，多深入基層，了解基層行在業務經營中遇到的困難和存在的風險隱患，扎實掌握第一手資料，在此基礎上嚴密論證，揭示風險隱患，提出可行性建議。注重對業務經營中前瞻性問題的研究，及時識別風險、提示風險和提出對策。加強與各支行法律事務崗的聯系，就訴訟管理、案件防查以及法律法規出臺對我行業務經營的影響進行調研，及時收集、反映相關情況。

八、加強隊伍建設，提高自身工作水平

督促各支行從實施依法治行戰略、提高全行合規管理水平的高度，切實重視法律工作，加強對法律工作的領導，明確崗位人員、明確工作職責和工作目標，保障其必要的工作條件。加強學習和培訓，全面提高法律人員素質。著力培養法律事務人員求真務實、踏實嚴謹的工作作風和團結協作的工作氛圍，充分發揮法律事務對經營管理的支持保障功能。

查閱更多 2011年法律事務工作思路

第8篇：提升合規經營管理水平范文

1.不恰當的成本核算方式。

在我國，國有大型煤炭企業的成本核算大部分選擇以最終產品銷售出去為惟一對象的會計核算方法，成本核算只停留在最終銷售出去的產品上，并沒有細微深入到每一個生產作業環節，而各個環節的成本核算管理又是企業最大限度的利用資源的最好表現。這樣的結果是不能提供管理人員準確的提供所需要的資源、員工、產品、銷售渠道和銷售市場等非財務方面的信息，不能提供各個營運環節的成本信息。

2.財務管理和績效管理體系不夠完善。

當前許多煤炭企業在進行財務管理時，往往是照章辦事并未將本企業的實際情況考慮在內，更談不上對企業進行有效的財務管理核算。另外，從績效管理的角度來看，一些煤炭企業單純注重銷售成本，從而選擇了不恰當的核算方式，忽略了對交易成本和儲存成本等的核算，致使生產效率難以提高、不利于企業可持續發展。

3.經營管理意識不強。

在長期的調查關注中，不少企業的經營管理，局限于國家頒布的財務法規中有關成本條例的遵守和執行上，偏重于對銷售成本的核算，不注重所耗成本能得到的市場價值，忽視了煤炭企業經營的特殊性，忽略經營管理對國有大型煤炭企業對成本管理的重要作用。部分企業一直把經營管理作為財務部門或少數管理人員的職責，并且廣大職工成本意識淡薄，在工作中，存在著重視購買成本，忽視銷售成本的情況，感受不到市場壓力，控制成本積極性無法調動起來，從而造成了浪費現象突出。

二、煤炭企業經營管理的新途徑

1.實行全過程的現代化經營管理。

國有大型煤炭企業的經營過程是煤炭從產品開始，經過運輸，庫存，人員對產品的分配，到銷售這一系列工作，都是環環相扣的，這就需要煤炭企業在成本經營管理中，應吸收和消化現代經濟管理方法，如現代成本預測、決策方法。在成本經營管理方面，要在財務成本核算方法與管理成本核算方法相結合的基礎上，重點關注變動成本、標準成本和責任成本核算方法，事后應加強成本的考核和分析，不僅僅以成本的高低作為衡量成本管理水平的唯一指標，而應加強對成本效益的考核。成本分析中，應加強材料采購成本和產品銷售成本的分析，注重產品間的橫向比較，這樣才能建設成節約型煤炭企業。

2.改變管理理念，加強全面管理與多維管理。

在經濟發展水平與生產力發展水平制約下，煤炭企業經營管理人員在過去對管理工作缺乏深人而完整的認識，在處理管理問題時多為就事論事，沒有從通盤進行考慮，引起了管理效率較低情況的發生。在現代社會中煤炭企業要實現持續發展，經營管理工作必須轉變為全面管理與多維管理。第一，應對經營管理理念加以轉變，激發員工的創造性與積極性，對個體與整體間的配合加以高度重視，對內部不同管理層次間的制約關系與關聯性加以準確把握，從而實現整體利益，對整體管理功能加以優化;第二，在經營管理中做出重大決策過程中，必須展開多層次、多維度的分析，然后對多個方案進行擇優比對，構建系統、多元、動態的管理行為體系;第三，經營管理工作應注重生產中每一個環節，構建全過程開展、全員參與的全面經營管理系統，自全局出發促使管理效能提升。

3.加大煤炭企業的資金管理。

在資金管理方面，要盤活煤炭企業的資產與資金。從而提高煤炭企業資產與資金的是利用率，因為煤炭企業固有資金量大，因此將煤炭企業所有的資產與資金轉化為可增值的活化資本是煤炭企業必須面臨的問題。為了提高煤炭企業的資產利用率，煤炭企業可以通過流通的方式加強資金的運營，同時也可以采用組合和優化配置的方式，首先，煤炭企業能將固定資金量轉化為活化資本，通過企業股份制和合資等經營方式進行長期的運營，從而將企業的資產變為可以增值的活化資本，特別是合資經營，煤炭企業可以將多余的煤炭廠房和生產設備入股，這樣不僅可以減少資源的浪費，也增加了企業資產的增值；其次，對于閑置的廠房和生產設備，煤炭企業能通過租賃的方式轉化企業的資產，還可以運用收取租賃費用來提高企業的資產使用率，煤炭企業也可以通過委托經營的方式;最后，加強企業無形資產的流動，合理使用企業資產和資金，采用活化資金來提高資金的使用率。

三、結語

第9篇：提升合規經營管理水平范文

一、加強法律意識建設，提高依法管理水平，20XX年，建議在公司范圍內開展以合同管理為中心的普法教育及培訓工作，要以合同管理為主題，密切結合本公司經營管理實際，務實、有效的組織開展，通過活動，在整體上提高員工法律意識和法律素質的同時，積極推進合同管理工作，進而從整體上提高員工依法經營意識和執行操作水平，強化全面風險管理，提高風險防控能力。

二、進一步加強和完善法律審查，防范風險，服務基層要堅持法律審查的獨立性，繼續做好對合同的審查工作，加大對臨攤的監管核查力度，特別要加強對平時管理相對薄弱的業務和環節的法律審查及指導，如有必要做好法律意見書，并督促落實。對公司經營活動中遇到的新問題、新業務、及時提供可行的解決方案，保證經營活動的合法性。充分發揮自身專業優勢，通過參與談判、合同文本起草、法律風險提示及法律審查等方式，為經營提供高質量、高效率的法律服務。

三、加強業務合同管理，提高經營合規水平加強對合同文本實施工作的指導管理，進一步規范合同文本的使用，不斷提升合同質量。按照租賃管理等要求，對合同使用中存在的問題認真整改，同時要把合同的檢查作為日常例行工作，并持之以恒，力求關口前移、消除隱患。

四、改進訴訟管理，提高訴訟效益繼續加強訴訟論證，提高訴訟效益，杜絕無效益訴訟。繼續強化案件管理，全力推進未執結案件的執行，為清收工作提供法律支持，力求勝訴案件執行收回等工作有所突破。改進訴訟管理，要對企業經營，特別是合同案件發生條件及其管理中風險預警進行論證、提出可行的處理辦法，為完善合同管理、做好預警反應、及時中止風險提供法律服務。

五、做好自律監管工作，切實防范法律事務工作風險按照法律事務工作自律監管的要求，認真履行自律監管職責，對各公司各部室及分支機構的法律事務工作做好檢查，對各項職責范圍內的業務做好自查。