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第1篇：銀行科技部門履職報告范文

關鍵詞：內部審計；央行治理；地位作用

一、問題的提出

中央銀行治理是指所有者對經營者的一種監督與制衡機制，即通過一種制度安排來合理配置所有者與經營者之間的權利與責任關系。而中央銀行內部審計則是指審計部門和審計人員，依據國家法律、法規及規章制度，以加強內部控制、防范風險、管理和處置的管理活動進行檢查監督的一種行為。中央銀行治理與內部審計二者相輔相成，相互促進。完善的中央銀行治理應保持良好的內部控制制度、不斷檢查內部控制的有效性、保持強有力的內部審計。中央銀行治理實行的內部審計制度，其目標就是為了在加強管理、提高效益、建立良好的秩序方面發揮作用。內部審計對于促進基層央行有效履職發揮了其他監督方式不可替代的作用，在基層央行治理結構中有著重要和特殊的地位，是基層央行治理結構不可分割的一部分。隨著中央銀行履行職能要求的不斷提高，對于充分發揮內部審計在基層央行治理結構中的職能作用，促進基層央行有效履職提出了更高的要求，因此，正確認識基層央行內部審計發展現狀，全面分析內部審計存在的主要問題，積極研究充分發揮內部審計職能作用的相關措施顯得尤為必要。遵循上述思路，本文從分析基層央行內部審計發展現狀出發，在剖析內部審計在基層央行治理結構中面臨的問題的基礎上，依據國際審計準則，結合實際，提出了進一步發揮基層央行內部審計作用的對策與建議。

二、基層央行內部審計發展現狀

自人民銀行成立以來，基層央行內部審計在體制、機制和作用等方面發生了較大的變化。近年來，基層央行內部審計職能定位得到明晰，規章制度逐步健全，職能作用日益明顯，已成為基層央行治理結構中的重要組成部分。

1.設立了獨立的機構，職能定位明確清晰。1998年，以內部審計部門的設立為標志，人民銀行內部監督體制發生了重大變化，形成了行政監察、黨紀監督和內部審計監督齊抓共管的工作格局。人民銀行內部審計直接接受行長的領導，對其負責并報告工作，不受其他部門和個人干預，具有獨立性、客觀性和公正性。2005年總行項俊波副行長在人民銀行內部審計工作會議上強調：“內部審計工作具有三個突出特點：職責范圍比較全面、系統性比較強、具有履行職責所必須的獨立性。”近年來的實踐表明，較高的獨立性和明確的職能定位對于內部審計部門依法開展內部審計起到了至關重要的作用，內部審計已成為基層央行實行自我約束、促進有效履職的重要手段。

2.建立了健全的制度，內部審計發展規范。隨著內部審計業務的不斷深化，內部審計制度也在逐年完善和健全，基層央行以總行制定的《中國人民銀行內部審計工作制度》、《中國人民銀行內部審計操作程序》、《中國人民銀行領導干部離任審計制度》、《中國人民銀行分支機構內部控制指引》等制度辦法為依據，結合實際建立了一系列的實施細則及辦法等，逐步形成了一套較為完整的內部審計工作制度體系，為內部審計部門履行監督和服務職責奠定了必要的制度基礎，有效促進了內部審計的規范、有序開展。

3.實施了全面的審計，職能作用發揮較好。基層央行內部審計的廣度和深度得到了不斷拓展，工作思路從最初的“由易到難，逐步提高”到目前的“一個確立、二個探索、三個深化、四個改進”，審計項目從財務、資金的合規審計，到風險導向審計、履職績效審計，審計重點從查錯糾弊向風險防范、工作績效轉變，較好發揮了內部審計的職能作用。

三、內部審計在基層央行治理結構中面臨的問題

內部審計是經營管理的重要組成部分，在基層央行治理中發揮了重要的監督、評價和增值服務作用，但相對于國際準則來說，基層央行內部審計在職能定位、客觀性、審計手段和方式等方面尚存在一定差距。

1.職能定位有待提高。國際內部審計師協會（IIA）將內部審計的職能界定為確認服務和咨詢服務，咨詢服務獨立于確認服務之外，咨詢服務與確認服務并行。我國的內部審計制度是根據市場經濟體制改革需要，為強化審計監督體系，建立和健全企事業單位自我約束機制，用行政手段自上而下建立的。目前，基層央行內部審計的主要職能也仍然是監督職能，內部審計部門和人員更多注重查錯補漏的合規性審計，很少融入被審計部門的經營管理中，以積極的方式提出問題、分析問題和解決問題，發揮咨詢職能。

2.理念策略滯后被動。近年來，一些基層央行盡管探索推行了風險導向審計、績效審計、內部控制審計等新的內部審計模式和方法，但仍然按照合規性審計的方式實施，缺乏與被審計單位必要的溝通交流，只注重展示所發現的問題，而不重視提出務實的建設性意見，出現了被審計單位“怕審計、煩審計、躲審計”的現象，影響內部審計工作的有效開展。

3.手段方式相對落后。目前，會計、國庫、外匯管理、金融市場等重要業務實現了網絡化的計算機業務系統處理，而內審工作仍停留在傳統手工查帳的基礎上，計算機技術的應用大多表現為利用電腦編制審計文檔和統計數據等，較少利用輔助審計軟件開展審計工作，審計手段和技術明顯滯后于相關業務發展，在一定程度上影響了內部審計工作的效率和質量。

4.客觀性有待增強。目前，受同事人情、自身利益及領導壓力等因素影響，基層央行內部審計客觀性削弱，審計項目及報告質量不高。有的審計人員抹不開情面，放棄原本正確的意見和結論，使審計發現的部分敏感性問題得不到客觀揭示或報告。有的審計人員為了職務升遷，想爭取好的人緣，對審計發現的一些較敏感問題存有猶豫，最終可能根據部門或個人利益取向作出取舍。有的審計人員為了本單位利益或迎合有關領導，不如實上報重大問題。

5.隊伍素質有待提升。目前，基層央行內部審計人員知識結構單一、創新意識不夠、特別缺乏外匯、計算機等多學科知識的復合型人才，致使內部審計人員整體素質不高，影響了內部審計職能作用的充分發揮。如在相關部門修訂有關規章制度征求意見時，內部審計部門往往因缺乏相關業務或管理領域方面的專業人才而無法有效發揮咨詢服務作用；對于科技部門一些應用系統開發，內部審計部門也往往因缺乏專業人才而無法及時介入開發過程提供咨詢服務等。

四、充分發揮內部審計在基層央行治理結構中的作用

國家審計署審計長劉家義指出：現代內部審計從本質上講是部門單位、企事業組織的“免疫系統”，根本目的是提供組織自身的“免疫力”，保證其安全健康，促進其可持續發展。針對上述問題，基層央行內部審計要借鑒國內先進做法，堅持“圍繞中心、服務大局”的原則，積極推進內審轉型與發展，充分發揮內部審計在治理結構中的作用。

1.重新明晰職能定位，有效發揮職能作用。基層央行內部審計的根本目的是樹立風險防范意識、促進內部控制制度的建設，有效防范資金風險，更好地發揮基層央行職能作用。風險防范是基層央行內部審計的重中之重，內部審計應當圍繞風險防范這個重點，逐步從合規性檢查向風險性、有效性評價轉變，要分析評價現行管理和控制手段能否保證目標的實現，查找控制盲點和缺陷；要實行內部審計關口前移，逐步從事后監督向事中控制和事前防范過渡，由對結果的監督轉向對過程的監督，變事后檢查為事前預防，促進內部審計成果向管理成果轉化，幫助改善內控和風險管理，從制度上、機制上解決存在的問題，促進基層央行依法、有效履行職能。

2.建立科學的組織體系，增強獨立性和客觀性。建立科學的組織體系，保持內部審計的獨立性和客觀性，是增強內部審計效果的重要前提。要建立統一的內部審計組織體系。可在基層央行試行內部審計派駐制，派出機構實行逐級派駐、下派一級，下級對上級負責；建立嚴格的內部審計內控機制。要求審計人員不參與相關業務的直接控制、內部控制程序和制度體系的設計，不參與業務工作或承擔運營職責。如果內部審計人員被要求參與運營或者業務運行控制活動等可能影響內部審計客觀性的工作，對以上業務進行審計時，相應審計人員應該回避。

3.加強審計隊伍建設，提高人員綜合素質。內部審計是一項綜合性的工作，要求內部審計人員不僅要熟悉相關法律法規和政策，了解基層央行的業務及其工作制度、操作規程，而且要掌握計算機操作和運用等相關業務技能。因此，加強業務培訓，培養復合型內部審計人才是當前的一項緊迫任務。培訓內容上，要加強內部審計準則與實務知識的培訓；培訓形式上，可采取以查代訓、專項培訓及遠程教育等方式。通過培訓，促使內部審計人員更新知識，提高發現問題、分析問題、解決問題的能力，培養一支精干高效、各有專長的內部審計人員隊伍。

4.創新審計手段方法，提高審計工作效率。落后的審計檢查手段不僅限制了內部審計工作質量的提高，而且導致了內部審計效率低、風險大等問題。要創新審計手段和方法，改變過去單純查賬的做法，綜合運用看、問、座談、調查、函證、分析、推理、判斷等多種審計手段和方法；要加強溝通協調，打消被審計對象的對立心理，使其積極配合審計工作；要充分利用計算機輔助審計系統，發揮科學技術在審計工作中的作用，提高現場審計效率。

5.加強審計活動管理，提升審計工作質量。改變自上而下直接安排審計項目的做法，把內部審計主動權交給基層央行黨委（黨組）和行長，使內部審計真正成為本行領導實施管理的重要措施和有效手段，基層央行要根據本行內控管理需要和審計資源配備情況，對有必要審計的領域或部門開展審計，及時發現和防范各種風險隱患或問題。同時，內部審計部門應重視審計計劃的制定工作，運用風險評估與分析方法，確定各項管理和業務工作的風險程度，按風險高低制定特定審計周期內的審計計劃，明確對高風險領域的審計頻率，既要保證對主要風險的有效管理和控制，又要避免出現審計項目安排過多，內部審計人員疲于應付而降低審計項目質量的現象，確保有限的審計資源得到恰當的應用。

參考文獻：

[1]中國內部審計學會.內部審計實務標準—專業實務框架（2004 年1 月修訂本）[M].北京：中國時代經濟出版社，2005.

[2]徐聯初：發揮內部審計職能作用，保障央行穩健運行.新高度，2006-07-20.

[3]中國內部審計協會.內部審計在治理、風險和控制中的作用[M].北京：西苑出版社，2008.

[4]張 昆：試論人民銀行內部審計工作轉型的必要性及可行性[J].武漢金融，2008（9）.

[5]王道成：適應新形勢 樹立新理念 積極推進內部審計轉型與發展.會議講話稿（2008.4）.

第2篇：銀行科技部門履職報告范文

一、概述版權所有

任職期內，本人能忠于職守，嚴于律已，作風廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省行、支行的各項規章制度，積極響應上級行的有關號召，在支行黨委的授權范圍內積極開展各項工作。任職期內，無發生一起案件事故，實現“安全運行年”目標。在全體員工的共同努力下，本部門業務發展穩健，業務運行機制良好，員工精神面貌較好，部門狀況呈良好的發展趨勢。

二、履職及廉潔從業情況

1、主要業務指標情況

2006年底，營業室一般性存款為90，408萬元，其中儲蓄存款47，488萬元，企業存款42，920萬元，2006年底一般性存款達87，369萬元，一般性存款下降了3，039萬元，其中儲蓄存款新增3，659萬元，企業存款下降了6，698萬元，實現中間業務收入100.29萬元，基金認購、申購536萬元，柜臺保險45.3萬元，貸記卡開卡286張。儲蓄存款增長不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長點、原有個別大客戶由于因dcc上線后系統不支持原有的個人支票業務，而轉向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近2006萬元下降到700多萬元。去年存入的拆遷補償費陸續到期、新轉入拆遷費基本無沉淀、無帶來新增存款。而12月下旬，一大客戶因用款轉走存款4100多萬元，導致儲蓄存款大幅下降，降幅達前11個月累計增長額的52％。

2、業務拓展主要工作情況

在任職期內，本人始終堅持以工作為重，在工作中以嚴于律已、寬于待人的標準要求自己，在工作中做到以親情團結同事，以規章制度規范人，以獎金制度來激勵人，部門業務狀況穩定，員工團結協作。在業務拓展方面：1、為了讓更多的客戶認識、使用我行的金融產品，組織和參與多次戶外產品宣傳和營銷活動。如利用周日或放學時間人流量較大的時段分別在小學、廣場、舉行戶外宣傳活動，營銷我行重點產品，并充分利用大廳的vcd設備，每天在營業時間不停播放熱賣中的基金或建行各產品介紹的光碟，對樹立我行業務品牌和業務擴展，起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客戶的維護和精耕細作工作，始終把為客戶服務作為服務宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質量，時時以客為先，不斷改進服務方式，務求取得以舊帶新的效應。通過平日人情化的有效的溝通，增進彼此間的了解和信任，不僅增強原有客戶對我行的忠誠度，還為我行帶來了新的優質客戶。如我科的一名vip客戶帶他的朋友來開戶，為我們帶來800多萬元的個人存款和1000多萬元的對公存款，原有一客戶在我行的活期存款達到一定數額就如數轉到工行，經我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款，在我行的存款增加了400多萬元。2006年共新增vip客戶133人，其中總行級vip客戶3人，省行級34人，支行級96人，新增客戶存款余額達2，400多萬元。3、積極跟進統發工資續簽相關工作。為在同行爭奪的情況下順利續簽，做了大量細致、具體的工作。4、走出銀行，發展中間業務。深入到附近的小區、等市場，宣傳業務，尋找商機，營銷中間業務產品。

3、網點管理方面

（1）、強化優質服務理念，提高柜臺服務質量。我室通過組織員工學習“家園文化”、《銀行柜面服務管理辦法》和《銀行柜面服務標準》，組織全體員工觀看“三個代表”在我行先進事跡報告會后，進行討論、寫觀后心得體會、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優質服務內涵有更進一步的理解，強化優質服務理念，并將服務理念貫徹到工作中，規范柜臺服務標準，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務技巧，柜臺服務水平有較大的改觀。開放式柜臺多名員工因工作敬業、服務周到受到多數客戶的贊揚。

（2）、加強團隊建設，發揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性,年初，重新制定營業室員工的績效二次分配考核辦法，把考核內容細化、量化，徹底打破部門內部吃大鍋飯現象，收到較明顯的效果，由于通過各項指標考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產品營銷的積極性有了較大的提高。在執行過程中，我發現仍有不盡合理之處，于是對不利于員工工作積極性的細則，再次征詢全體員工意見書，進行二次修改。修改后，為體現考核的科學性，按工作崗位不同設置不同的考核指標，為每位員工設立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營銷業績、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開，通過修改二次分配考核辦法，鼓勵員工做好柜臺服務工作的同時，向目標客戶營銷產品、發展vip客戶，從傳統操作、核算型柜員向核算、營銷并重的復合型柜員轉變。為增加部門的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動。

（3）、及時、合理地調整服務窗口和設備硬件。為更好為我行貴賓客戶實施差別化服務，營業室在業務柜臺中增加了二個vip貴賓服務窗口，有效避免貴賓客戶等候時間過長，同時減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過與科技部門的溝通合作，重新整合營業室開放式基金銷售系統的安排，使每一個營業窗口都安裝了系統，大大方便了有基金需求的中高端客戶。自dcc系統上線后，在分管行長的大力支持下，我室實行了分區服務，在原有的基礎上，辟出貴客客戶服務區，專門為vip客戶和個人理財客戶服務，不受理一般客戶業務，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的vip客戶，為我行帶來更大的效益。

（4）、與風險經理一起，做好員工培訓工作。今年的工作重點之一是抓員工培訓。我部堅持每天班前會和每周集中一次培訓，每周保證有2－3小時的學習時間。為提高培訓效果，我科在傳統宣讀形式的基礎上，嘗試采取外請保險公司人員、本行他所營銷精英分享柜臺營銷經驗、讓員工參與游戲、柜臺實操展示等多種生動活潑的形式，取得良好的效果。6月份開始，在保證對外營業的同時，安排員工脫產參加dcc培訓工作。

4、廉潔從業情況

本人在職期間，在政治思想方面，一直響應并貫徹執行上級行的有關方針、政策，認真學習十六屆五中全會精神，緊跟時代步伐，不斷轉變觀念，提高加強管理、嚴防風險的意識，保持廉潔的工作作風。

作為部門負責人，對部門的業版權所有務發展及安全運行負主要領導責任，我能團結所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、化平、公正”的態度，以事實為依據，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線學習，提高自己的業務及管理水平，因為二十一世紀，比的不是學歷、也不是財力，比的是學習力。

三、工作中存在的問題及今后工作設想

在變幻莫測的市場中，我部存款增長不理想，基礎工作管理工作仍有待加強，如會計核算差錯居高不下，vip客戶識別率較低，業務拓展能力有限等，這都是我們明年重點的工作內容。作為部門負責人，在許多方面也存在許多不足：

1、工作創新能力不足，未能帶領團隊打開新的工作局面。

2、在員工管理中也由于缺乏經驗，考慮、處理某些問題時不夠周到。