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第1篇：風險管理辦法范文

西安市雷電災害風險評估管理辦法完整版第一條　為了規范雷電災害風險評估活動，防御和減輕雷電災害，保護人民生命財產和公共安全，依據《氣象災害防御條例》和《陜西省氣象災害防御條例》等法規的規定，結合本市實際，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱雷電災害風險評估，是指以實現系統防雷為目的，根據大氣雷電環境、地理地質條件等參數，對防護對象可能遭受雷擊的概率及雷擊后產生后果的嚴重程度進行分析計算，為防雷工程設計提供依據的專業技術活動。

第三條　本辦法適用于本市行政區域內的雷電災害風險評估活動。

第四條　市氣象主管機構負責本市行政區域內雷電災害風險評估活動的監督管理。

長安區、臨潼區及市轄縣氣象主管機構在市氣象主管機構的指導下具體負責本行政區域內雷電災害風險評估活動的監督管理。

發展改革、規劃、建設、安監、民政、公安等行政管理部門應當按照職責，協同做好雷電災害風險評估工作。

第五條　氣象主管機構應當組織民政等部門，對本行政區域內發生的雷電災害和造成的損失等情況開展普查，建立雷電災害基礎數據庫，編制雷電災害風險區劃，并向社會公布。

第六條　下列建(構)筑物、場所和設施應當在防雷裝置設計前，進行雷電災害風險評估:

(一)國家、省和本市確定的大型建設工程、重點工程和重點文物保護工程;

(二)新建、改建、擴建的危險化學品、民爆物品和易燃物品生產、輸送、儲存工程;

(三)高度超過50米或者單體建筑面積超過2萬平方米或者群體面積超過30萬平方米的建(構)筑物;20層(不含20層)以上居住建筑;

(四)大型體育場館、醫院、學校、商場和旅游景點等人員密集場所;

(五)其他需要進行雷電災害風險評估的建(構)筑物、場所和設施。

第七條　雷電災害風險評估應當由建設單位委托防雷減災專業機構(以下簡稱評估機構)進行，并簽訂服務協議。

第八條　評估機構應當在接受委托后按照國家、省相關規定和技術標準編制建設工程雷電災害風險評估報告，并對評估結論負責。

第九條　評估機構進行雷電災害風險評估，應當使用氣象主管機構所屬氣象臺站直接提供的氣象資料或者經過當地氣象主管機構審查的氣象資料。

第十條　雷電災害風險評估報告應當包括下列內容:

(一)建設工程概況;

(二)評估所依據的標準、規范、規程和方法;

(三)評估所用數據代表性、可靠性說明;

(四)建設工程所在區域的氣候背景、雷電環境分析;

(五)雷電災害風險性分析，極端雷擊事件出現概率;

(六)預防或者減輕影響的措施和建議;

(七)其他需要報告的事項。

第十一條　市氣象主管機構應當組織專家對雷電災害風險評估報告進行評審。評審可以采取書面評審或者會議評審的方式進行。

長安區、臨潼區及市轄縣行政區域內雷電災害風險評估報告的評審工作，由所在地區縣氣象主管機構組織實施。

雷電災害風險評估報告應當經過專家評審后方可使用。經評審通過的雷電災害風險評估報告不得隨意更改。

第十二條　需要進行雷電災害風險評估的建設項目，建設單位在申請防雷設計審核時應當提供符合規定的雷電災害風險評估報告。

雷電災害風險評估報告作為建設工程防雷裝置設計審核的依據。不能提供符合規定的雷電災害風險評估報告的，氣象主管機構不予受理防雷設計審核申請。

第十三條　建設單位應當配合氣象主管機構和評估機構做好雷電災害風險評估工作，自覺接受當地氣象主管機構的監督管理。

第十四條　建設單位違反本辦法規定，應當進行雷電災害風險評估而拒不評估的，由所在地氣象主管機構給予警告并限期責令改正。

第十五條　氣象主管機構和評估機構工作人員在雷電災害風險評估工作中濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守的，由所在單位依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第十六條　本辦法自20xx年2月11日起施行。

雷電災害風險評估的分類1、項目預評估是根據建設項目初步規劃的建筑物參數、選址、總體布局、功能分區分布，結合當地的雷電資料、現場的勘察情況，對雷電災害的風險量進行計算分析，給出選址、功能布局、重要設備的布設、防雷類別及措施、風險管理、應急方案等建議，為項目的可行性論證、立項、核準、總平規劃等提供防雷科學依據。

第2篇：風險管理辦法范文

目的：為規范企業全額風險承包管理收費行為，維護承包人和承包機構的合法權益，根據有關法律、法規的規定，結合本企業實際，制定本辦法。本辦法適用于企業全額風險承包管理的收費行為。企業全額承包管理收費應遵循公開、公正、誠實信用的原則。遵循國家規定和行業收費標準，履行雙方簽訂的承包合同。企業全額風險承包管理收費根據市場競爭狀況分別實行市場調節價、政府指導價和政府定價。

意義：收取企業全額風險承包管理費，是規范企業全額風險承包行為，降低企業投資風險，以及保護承包方權利，督促承包方盡承包義務的重要手段，同時，也是企業權利下放，促進承包方主動跟蹤產品質量，征求用戶意見，及時為企業擴大生產品種，提高產品質量提供信息的激勵方式。既可以克服生產的盲目性、停滯性，又可以增強產品在市場上的競爭力，意義十分深遠和重大。

要求：企業及承包方必須遵照本辦法執行管理費收繳及管理費上繳。

二、具體的繳費標準

1、提成比率基數營銷費用及三包凈損提成總比率為3.2%（含銷售費1.4%、三包凈損1.8%）由公司自主調控。

2、結算額度（萬元）

當月總提成=當月銷售收入*3.2%*P（Q+0.04）

P:當月止累計任務完成率

Q:上月止累計銷售回款率

3、年總決算（萬元）

全年總提成=3.2%N（Q+0.04）+0.3%(N-2000)

N:全年銷售總收入

Q:全年銷售回款率

6提成費用開支范圍

4、員工薪酬控制在總提成的18%左右，包括企業全體成員的基本工資、崗位工資和績效工資等。

5、辦公經費控制在總提成的4%左右，含通訊費用、宣傳資料及辦公用品開支等。

6.差旅費控制在總提成的12%左右，含營銷公司認可的業務員差旅費及辦事處房租開支等。

7、三包服務費控制在總提成的50%左右，包括調件材料費、三包物質發運費和三包理賠開支等。

8、業務招待及公關費用控制在總提成的10%左右。

9、市場開發費根據需要和可能酌情處理。

三、管理費征收減免條件

企業全額風險承包管理費全年一次征收。由于市場競爭激烈，承包者要投入大量的人力、物力和經營經費，所以企業可對超過收費標準的收入部分酌情免于收取管理費用。遇有以下情況時，可免收管理費。

1.承包方因不可抗力造成嚴重經濟損失時。

2.承包方對企業做出重大經濟貢獻，簽訂10份供銷合同時，經濟總值超過管理費用時。

第3篇：風險管理辦法范文

第一條為了強化企業安全生產意識，落實安全生產責任，規范安全生產風險抵押金的管理，保證生產安全事故搶險、救災工作的順利進行，根據《國務院關于進一步加強安全生產工作的決定》（國發〔2004〕2號），制定本辦法。

第二條本辦法所稱企業，是指礦山（煤礦除外）、交通運輸、建筑施工、危險化學品、煙花爆竹等行業或領域從事生產經營活動的企業。

本辦法所稱安全生產風險抵押金(以下簡稱風險抵押金)，是指企業以其法人或合伙人名義將本企業資金專戶存儲，用于本企業生產安全事故搶險、救災和善后處理的專項資金。

第二章風險抵押金的存儲

第三條各省、自治區、直轄市、計劃單列市安全生產監督管理部門（以下簡稱省級安全生產監督管理部門）及同級財政部門按照以下標準，結合企業正常生產經營期間的規模大小和行業特點，綜合考慮產量、從業人數、銷售收入等因素，確定具體存儲金額：

（一）小型企業存儲金額不低于人民幣30萬元（不含30萬元）；

（二）中型企業存儲金額不低于人民幣100萬元（不含100萬元）；

（三）大型企業存儲金額不低于人民幣150萬元（不含150萬元）；

（四）特大型企業存儲金額不低于人民幣200萬元（不含200萬元）。

風險抵押金存儲原則上不超過500萬元。

企業規模劃分標準按照國家統一規定執行。

第四條本辦法施行前，省級人民政府有關部門制定的風險抵押金存儲標準高于本辦法規定標準的，仍然按照原標準執行，并按照規定程序報有關部門備案。

第五條風險抵押金按照以下規定存儲：

（一）風險抵押金由企業按時足額存儲。企業不得因變更企業法定代表人或合伙人、停產整頓等情況遲（緩）存、少存或不存風險抵押金，也不得以任何形式向職工攤派風險抵押金。

（二）風險抵押金存儲數額由省、市、縣級安全生產監督管理部門及同級財政部門核定下達。

（三）風險抵押金實行專戶管理。企業到經省級安全生產監督管理部門及同級財政部門指定的風險抵押金銀行（以下簡稱銀行）開設風險抵押金專戶，并于核定通知送達后1個月內，將風險抵押金一次性存入銀行風險抵押金專戶；企業可以在本辦法規定的風險抵押金使用范圍內，按國家關于現金管理的規定通過該賬戶支取現金。

（四）風險抵押金專戶資金的具體監管辦法，由省級安全監管部門及同級財政部門共同制定。

第六條跨省（自治區、直轄市、計劃單列市）、市、縣（區）經營的建筑施工企業和交通運輸企業，在企業注冊地已繳納風險抵押金并能出示有效證明的，不再另外存儲風險抵押金。

第三章風險抵押金的使用

第七條企業風險抵押金的使用范圍為：

（一）為處理本企業生產安全事故而直接發生的搶險、救災費用支出；

（二）為處理本企業生產安全事故善后事宜而直接發生的費用支出。

第八條企業發生生產安全事故后產生的搶險、救災及善后處理費用，全部由企業負擔，原則上應當由企業先行支付，確實需要動用風險抵押金專戶資金的，經安全生產監督管理部門及同級財政部門批準，由銀行具體辦理有關手續。

第九條發生下列情形之一的，省、市、縣級安全生產監督管理部門及同級財政部門可以根據企業生產安全事故搶險、救災及善后處理工作需要，將風險抵押金部分或者全部轉作事故搶險、救災和善后處理所需資金：

（一）企業負責人在生產安全事故發生后逃逸的；

（二）企業在生產安全事故發生后，未在規定時間內主動承擔責任，支付搶險、救災及善后處理費用的。

第四章風險抵押金的管理

第十條風險抵押金實行分級管理，由省、市、縣級安全生產監督管理部門及同級財政部門按照屬地原則共同負責。

中央管理企業的風險抵押金，由所在地省級安全生產監督管理部門及同級財政部門確定后報國家安全生產監督管理總局及財政部備案。

第十一條企業持續生產經營期間，當年未發生生產安全事故、沒有動用風險抵押金的，風險抵押金自然結轉，下年不再增加存儲。當年發生生產安全事故、動用風險抵押金的，省、市、縣級安全生產監督管理部門及同級財政部門應當重新核定企業應存儲的風險抵押金數額，并及時告知企業；企業在核定通知送達后1個月內按規定標準將風險抵押金補齊。

第十二條企業生產經營規模如發生較大變化，省、市、縣級安全生產監督管理部門及同級財政部門應當于下年度第一季度結束前調整其風險抵押金存儲數額，并按照調整后的差額通知企業補存(退還)風險抵押金。

第十三條企業依法關閉、破產或者轉入其他行業的，在企業提出申請，并經過省、市、縣級安全生產監督管理部門及同級財政部門核準后，企業可以按照國家有關規定自主支配其風險抵押金專戶結存資金。

企業實施產權轉讓或者公司制改建的，其存儲的風險抵押金仍按照本辦法管理和使用。

第十四條風險抵押金實際支出時適用的稅務處理辦法由財政部、國家稅務總局另行制定。具體會計核算問題，按照國家統一會計制度處理。

第十五條每年年度終了后3個月內，省級安全生產監督管理部門及同級財政部門應當將上年度本地區風險抵押金存儲、使用、管理有關情況報國家安全生產監督管理總局及財政部備案。

第十六條風險抵押金應當專款專用，不得挪用。安全生產監督管理部門、同級財政部門及其工作人員有挪用風險抵押金等違反本辦法及國家有關法律、法規行為的，依照國家有關規定進行處理。

第五章

第十七條省級安全生產監督管理部門及同級財政部門可以根據本辦法制定具體實施辦法。

第十八條不屬于本辦法第二條第一款規定范圍的企業集團，其內部分公司、車間屬于規定范圍的，參照本辦法執行。

第4篇：風險管理辦法范文

第一章?總?則

第一條??為加強金融產業和扶貧小額信貸風險防控，規范風險補償資金的使用和管理，根據《XX省人民政府辦公廳關于印發XX省扶貧小額信貸助推脫貧攻堅實施方案（暫行)等六個方案的通知》（X政辦〔2017〕XX號）、《中國銀監會財政部人民銀行保監會國務院扶貧辦關于促進扶貧小額信貸健康發展的通知》（銀監發〔2017〕42號）和《XX省人民政府辦公廳關于加強扶貧小額信貸工作的通知》（X政辦〔2018〕XX號）等相關文件精神及要求，結合我縣金融扶貧小額信貸工作實際，特制定本辦法。

第二條??本辦法所指的金融扶貧小額信貸風險補償資金（以下簡稱“風險補償金”）是指縣級從上級下達和縣本級自有財力中安排的，用于銀行業金融機構對全縣建檔立卡貧困戶發展產業、帶貧企業和新型經營主體貸款風險進行補償的專項資金。

第三條??全縣建檔立卡貧困戶發展產業的小額貸款，是指承貸銀行對符合貸款條件的建檔立卡貧困戶提供5萬元（含）以下、期限在3年以內、免擔保免抵押、貸款利率為金融機構基準利率的貸款；帶貧企業和新型經營主體具備帶貧成效時取得的貸款。

第四條??風險補償金分別存入相關銀行賬戶，實行專戶管理，封閉運行，任何單位和個人不得挪用，利率為同檔次存款基準利率。

第二章?資金來源及補充途徑

第五條??風險補償金由縣政府負責籌集，專門用于金融扶貧信貸風險補償的資金，目前XX縣風險補償金規模是2340萬元。

第六條??縣扶貧辦根據縣財政安排的風險補償金額度，在銀行開設專戶，將列入預算的風險補償金存入專戶，縣域內各金融機構按照不低于風險補償金的10倍進行放款。

第七條??建立風險補償金補充、收回或核減機制。當金融機構發放的扶貧小額貸款超過存入風險補償金專戶資金的10倍時，由金融機構向縣扶貧辦提出申請，縣扶貧辦應在收到申請的15個工作日內，根據申請銀行完成扶貧小額信貸任務的1/10予以確定補充金額。合同期間，金融機構3個月內發放扶貧小額貸款沒有達到約定標準，風險補償金未能發揮預期扶貧效益，縣扶貧辦根據實際情況核減或收回該銀行風險補償金。

第三章?資金管理

第八條??成立由金融工作局、扶貧辦、財政局、人民銀行、銀保監局和貸款銀行組成的風險補償金管理委員會。負責會商處理在風險補償金使用和管理過程中出現的新情況新問題。

第九條??縣財政局負責風險補償金的撥付，對風險補償金使用、運行情況進行監督。縣扶貧辦負責風險補償金的日常管理工作，包括提出年度預算計劃、建立風險補償金臺賬、受理貸款銀行風險補償金劃撥申請、組織召開風險補償金管理委員會會議、對縣域內各金融機構進行考核評價等相關工作。

第四章?風險補償金使用流程

第十條??建檔立卡貧困戶借款人因重災、重病或破產等原因導致貸款本金或利息逾期，且貸款金融機構已按內部相關規定持續追索3個月以上，經評估確定貸款人確實喪失償還能力，貸款行可向縣扶貧辦申請劃撥風險補償金沖抵逾期貸款本息。

第十一條??貸款行申請劃撥風險補償金應提交以下材料：

1.與貧困戶簽訂的借款合同；

2.借款借據及相關憑證；

3.《催收通知書》；

4.持續追索相關證明材料；

5.貸款本息損失原因分析。

第十二條??縣扶貧辦在相關金融機構提出補償申請后，15日內提請召開風險補償金管理委員會會議，對銀行上報的風險補償金申請集中進行審核，審核通過后，縣扶貧辦在15個工作日內向貸款銀行進行劃款。

第十三條??建立扶貧小額信貸風險分擔機制，扶貧小額信貸損失風險由風險補償金和貸款銀行按80%、20%的比例分別承擔。

第十四條??各承貸金融機構必須建立小額信貸預警機制，密切關注貸款風險。當扶貧小額信貸不良率連續3個月超過5%時，銀行應立即暫停該項業務，并對不良信貸發生原因進行調查，同時加大清收力度，降低不良貸款率。

第十五條??用風險補償金補償貸款本息后，貸款銀行要繼續做好貸款本息追索工作，縣扶貧辦、財政局以及貸款銀行等相關部門須嚴格保密，避免信用風險擴大，追回的貸款本息按損失承擔比例在5個工作日內退回風險補償金專戶。

第五章?監督管理

第十六條??風險補償金的管理應當遵循公開透明、專款專用、科學管理、加強監督的原則，確保資金使用規范、安全和高效。充分發揮社會輿論和群眾監督作用，建立公眾舉報監督制度，公布舉報電話，公開接受社會監督。

第十七條??建立風險補償金績效考核制度，由縣扶貧辦對貸款銀行業金融機構進行年度考核，重點考核扶貧小額信貸發放情況，包括放大倍數、貸款對象還款情況、扶貧小額信貸用途和風險補償金使用情況等。

第十八條??風險補償金必須專款專用。銀行業金融機構及相關部門須按照規定如實報送有關資料，不得弄虛作假，騙取、套取風險補償金。違反規定的，要按照《財政違法行為處罰處分條例》等國家有關法律法規的規定，全額收回風險補償金，同時，要追究有關責任人、責任單位的責任，涉嫌犯罪的，移送司法機關處理。

第六章?附?則

第5篇：風險管理辦法范文

根據《中華人民共和國證券法》的有關規定，中國證監會會同財政部制定的《證券交易所風險基金管理暫行辦法》（以下簡稱“甲辦法”）和《證券結算風險基金管理暫行辦法》（以下簡稱“乙辦法”）已經國務院批準，現印發給你們，請遵照執行。

甲辦法第三條第（四）項、乙辦法第三條第（三）項自本通知印發之日起執行；甲辦法第三條第（一）、（二）、（三）、（五）項及乙辦法第三條第（一）、（四）項自二年七月一日起逐月預提，年終一次性劃撥；乙辦法第三條第（二）項自二年七月一日起，由結算會員逐日交納，交易所年終一次性劃入風險基金帳戶。

自本通知下發之日起十五日內，請你們將本辦法中要求會員履行交納義務的相關事項通知會員。通知中應明確規定，會員交納的風險基金不得轉嫁給投資者。同時，應當在指定報刊上配發簡要新聞稿。下發會員的通知及配發的新聞稿應事先報中國證監會備案。在具體操作過程中遇到重大問題，要及時向中國證監會報告。

證券交易所風險基金管理暫行辦法第一條  為保障證券交易系統的安全運轉，妥善管理和使用證券交易所風險基金，根據《中華人民共和國證券法》第一百一十一條、一百一十二條規定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱證券交易所風險基金（以下簡稱“本基金”）是指用于彌補證券交易所重大經濟損失，防范與證券交易所業務活動有關的重大風險事故，以保證證券交易活動正常進行而設立的專項基金。

第三條  本基金來源：

（一）按證券交易所收取交易經手費的百分之二十提取，作為風險基金單獨列帳；

（二）按證券交易所收取席位年費的百分之十提取，作為風險基金單獨列帳；

（三）按證券交易所收取會員費百分之十的比例一次性提取，作為風險基金單獨列帳；

（四）按本辦法施行之日新股申購凍結資金利差帳面余額的百分之十五，一次性提取；

（五）對違規會員的罰款、罰息收入。

第四條  每一個財政年度終了，本基金凈資產達到或超過十億元后，下一年度不再根據本辦法第三條第（一）、（二）項提取資金。

第五條  每一個財政年度終了，本基金凈資產不足十億元，下一年度應按本辦法第三條第（一）、（二）項規定繼續提取資金。

第六條  中國證券監督管理委員會（以下簡稱“證監會”）會同財政部可以根據市場風險情況，適當調整本基金規模、資金提取和交納方式、比例。

第七條  本基金由證券交易所理事會管理。理事會應當指定機構，負責本基金的日常管理和使用。

第八條  本基金應當以專戶方式全部存入國有商業銀行，存款利息全部轉入基金專戶。

第九條  本基金資產與證券交易所資產分開列帳。本基金應當下設分類帳，分別記錄按本辦法第三條各項所形成的本基金資產、利息收入及對應的資產本息使用情況。

第十條  本基金最低支付限額2000萬元。證券交易所動用本基金時，必須報經證監會商財政部后批準。

第十一條  按本辦法第三條第（四）項所提取的資金，應當在該條其他項資金支付完畢后才能動用。

第十二條  證券交易所應當按照有關法律、法規的規定，建立和完善業務規則、內部管理制度及會員監管制度，最大限度地避免風險事故發生。

第十三條  動用本基金后，證券交易所應當向有關責任方追償，追償款轉入本基金；同時，應及時修訂和完善業務規則、內部管理制度及會員監管制度。

第十四條  經證監會批準，本基金作相應變更、清算時，由證監會會同財政部另行決定本基金剩余資產中應當上交財政和退還有關出資人的比例和數額。

第十五條  本基金的財務核算與管理辦法由財政部制定。

第十六條  本辦法由證監會負責解釋。

第十七條  本辦法自頒布之日起施行。

證券結算風險基金管理暫行辦法第一條  為了防范和化解證券市場風險，保障證券登記結算系統安全運行，妥善管理和使用證券結算風險基金，根據《中華人民共和國證券法》第一百五十四條、一百五十五條規定，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱證券結算風險基金（以下簡稱“本基金”）是指用于彌補證券登記結算公司（以下簡稱“登記公司”）因技術故障、操作失誤、不可抗力導致的重大經濟損失，以及防范與證券結算業務相關的重大風險事故而設立的專項基金。

第三條  本基金來源：

（一）按登記公司業務收入、收益的百分之二十分別提取；

（二）結算會員按人民幣普通股和基金成交金額的十萬分之三、國債現貨和回購成交金額的十萬分之一逐日交納；

（三）按本辦法施行之日新股申購凍結資金利差帳面余額的百分之三十，一次性提取；

（四）對違規結算會員的罰款、罰息收入；

（五）中國證券監督管理委員會（以下簡稱“證監會”）和財政部規定的其他來源。

第四條  每一財政年度終了，本基金凈資產達到或超過三十億元后，下一年度不再根據本辦法第三條第（一）項規定提取資金，結算會員不再根據本辦法第三條第（二）項規定交納，但每個結算會員加入結算系統后按本辦法第三條第（二）項交納資金的時間不得少于一年。

第五條  每個財政年度終了，本基金凈資產不足三十億元，下一年度應按本辦法第三條第（一）項規定繼續提取資金，結算會員應按本辦法第三條第（二）項規定繼續交納。

第六條  證監會會同財政部可以根據市場風險情況，適當調整本基金規模、資金提取和交納方式、比例。

第七條  登記公司應當指定機構，負責本基金的日常管理和使用。

第八條  本基金應當以專戶方式全部存入國有商業銀行，存款利息全部轉入基金專戶。

第九條  本基金資產與登記公司資產分開列帳。本基金應當下設分類帳，分別記錄按本辦法第三條各項所形成的本基金資產、利息收入及對應的資產本息使用情況。

第十條  本基金最低支付限額2000萬元。登記公司動用本基金時，必須報經證監會商財政部后批準。

第十一條  因結算會員違約導致出現第二條所列情形時，應當按以下次序動用本基金：

（一）違約結算會員按本辦法第三條第（二）項所交納的資金；

（二）其他結算會員按本辦法第三條第（二）項所交納的資金；

（三）本辦法第三條第（一）、（四）、（五）項所提取的資金；

（四）本辦法第三條第（三）項所提取的資金。

第十二條  登記公司應當按照有關法律、法規的規定，建立和完善業務規則、內部管理制度及結算會員監管制度，最大限度地避免風險事故發生。

第十三條  動用本基金后，登記公司應當向有關責任方追償，追償款轉入本基金；同時，應及時修訂和完善業務規則、內部管理制度及結算會員監管制度。

第十四條  經證監會批準，本基金作相應變更、清算時，由證監會會同財政部另行決定本基金剩余資產中應當上交財政和退還有關出資人的比例和數額。

第十五條  本基金的財務核算與管理辦法由財政部制定。

第6篇：風險管理辦法范文

“新協議”的實施目標是強化資本約束和提高風險資本框架的敏感度，建立全面風險管理機制；對風險高的借款人采用更高的資本，低風險則低資本，而且對操作風險提出了明確的資本要求。對于能夠提供全面準確的計量指標并能有效地控制各類風險的銀行，“巴塞爾新資本協議”將通過降低資本要求的形式給予明確的鼓勵。巴塞爾委員會認為銀行內部各類風險的有效監督檢查十分重要。同時監管當局在必要時采取相應的監管糾正措施，間接地鼓勵銀行建立完善的控制框架，改善內部程序。“辦法”實施的目標是在實施1998年協議的基礎上逐步提高資本監管的水平，在實施商業銀行資本充足率管理辦法的動態進展過程中縮小與“新協議”的差距，逐步完成資本監管向國際統一規則的趨同和過渡。商業銀行資本充足率管理辦法也旨在建立激勵相容的資本監管制度，充分體現激勵和約束相平衡的原則。在“辦法”中，商業銀行承擔維持資本充足率的最終責任，對商業銀行實行分類管理，獎優限劣，促使商業銀行完善約束機制，穩健發展；為商業銀行多渠道籌集資本奠定了法規基礎。辦法還為商業銀行多種渠道補充資本提供了法律依據。今后商業銀行將主要通過發行可轉換債券、長期次級債等補充資本金。

二、“新協議”和“辦法”的具體內容比較

1、商業銀行資本充足率管理辦法的創新

“辦法”采納了“新協議”有關風險資產的規定，與1998年協議相比有幾大突破，總體上符合我國目前的監管實際。一是商業銀行資本充足率管理辦法首次規定對資本充足率監督檢查，1998年協議沒有規定對資本充足率進行定期檢查，這次商業銀行資本充足率管理辦法具體明確了監管職責，核心內容是按資本充足率的高低，把商業銀行分為三類，即資本充足、資本不足和資本嚴重不足的銀行，并分別采取相應的監管措施。二是要求在充分計提貸款損失準備基礎上計算資本充足率。過去對各銀行風險特別是對投資損失的風險難以防范，現在對風險資產和一般資產計提損失準備都提高了標準。貸款損失準備應計入成本，這樣會使各銀行的可分配利潤減少，致使目前各行的資本充足率有所下降。三是合理確定各類資產的風險權重。商業銀行資本充足率管理辦法對1998年資本協議不合理的規定進行了調整。四是對信用風險做出更嚴格的規定。商業銀行資本充足率管理辦法在計算風險資產中要求對表外業務的信用風險計提資本成本，并規定表外業務信用轉換系數和交易對手的風險權重。

2、商業銀行資本充足率管理辦法與巴塞爾

第7篇：風險管理辦法范文

2015年要重點做好以下工作：

一、宣傳理念，凝聚思想共識

（一）加強風險管理理念宣傳

通過召開全省風險管理工作會議、加強風險管理業務培訓、印制風險管理手冊等，廣泛深入地開展多形式、多渠道的稅收風險管理理念宣傳，讓全省各級地稅干部深刻理解稅收風險管理的內涵和稅收風險管理對構建現代化稅收征管體系重大意義，統一思想，凝聚共識，為稅收風險管理的順利推進營造良好環境。

二、健全體系，強化制度保障

（二）建立健全風險管理組織體系

做好市、縣兩級風險監控部門的機構調整和人力資源配置的跟蹤管理，為稅收風險管理提供組織保障。

（三）建立健全風險管理運行體系

全面貫徹風險管理的理念，規范計劃管理、數據整備、風險分析、等級排序、風險應對、監控評價的基本內容和工作流程，構建統一規范的風險管理體系，形成各職能部門橫向互動、省市縣三級縱向聯動、與政府相關部門內外協作的稅收風險管理格局。

（四）建立健全風險管理制度體系

在2014年制度建設的基礎上，制定風險計劃管理辦法、風險應對管理辦法、風險應對日常審核及抽樣復審管理辦法等相關稅收風險管理配套制度和辦法，為稅收風險管理提供制度保障。

三、完善機制，推進稅收風險管理

（五）完善落實風險管理實體化運作機制

開展跨地區經營企業、省級列明企業和全省范圍內特定事項的稅收風險管理，市縣兩級風控部門要做好本級稅收風險管理實體化運作的探索和嘗試。各相關職能部門按照風險管理的職能要求，各司其職，逐漸從以指揮和指導為主向直接承擔稅源監控管理職能的轉變，積極推進風險管理實體化運作機制建設。

（六）完善落實風險任務扎口管理機制

加強與各風險管理職能部門的協調和配合，主動作為，推進風險任務扎口管理，做好過渡期內稅收風險任務經同級風險監控部門會簽備案或統一下派的扎口管理機制建設和工作磨合，避免多頭重復下達稅收風險任務，減輕基層和納稅人負擔。

（七）完善落實風險任務績效評價機制

1.組織實施風險應對反饋結果的日常審核。

2.在稅收風險管理工作領導小組辦公室的領導下組織實施風險應對質量抽樣復審，對風險應對的質量、流程、方法做出評價并反饋給相關職能部門，促進風險應對質量的提升。

四、務求實效，統籌協調信息化和人才體系建設

（八）統籌協調風險監控管理平臺建設

1.對接總局金稅三期，開發省級數據業務集中的稅收風險監控管理平臺并試點運行。評估現有征管業務軟件功能模塊的應用現狀和業務改造要求，將征管業務系統、第三方涉稅信息采集平臺、稅收風險監控管理平臺進行軟件功能和用戶權限整合，統一數據標準和技術架構，為風險管理提供技術支撐。

2.完成稅收風險監控管理平臺的試點及全省推廣工作

（九）統籌協調典型案例庫、風險指標和模型建設

1.科學統籌全省風險特征庫、風險分析模型、風險識別指標建設工作，確定年度建設重點，全面梳理和整合各地的風險特征庫、風險分析模型和風險識別指標。

2.有計劃地開展全省稅收風險管理競賽，及時將實用性強、運行效果好的風險識別模型和指標部署到風險監控管理平臺中推廣使用，為風險分析提供有力工具。

3.組織風險應對案例的收集、整理和應用，建立稅收風險應對典型案例庫供各地學習借鑒。組織編寫指標、模型應用手冊及風險應對工作指引，指導應對部門有效開展風險應對工作。

（十）統籌協調風險管理專家人才庫和團隊建設

第8篇：風險管理辦法范文

財會系統是一個龐大而復雜的信息系統，為確實做好財會系統安全風險管理工作，必須研究其安全風險特征，有針對性地采取措施。

（1）服務范圍廣。根據《財務會計管理信息系統專項規劃》(2010年修訂版)，財會系統包括會計核算、資金管理、收入管理、運輸清算、成本管理、財務監管、財務預算、物資管理及會計從業資格9大系統33個子系統，涉及中國鐵路總公司、鐵路局(含有關合資公司)和站段(含非運輸企業)財會管理工作，系統用戶遍布全路。

（2）安全要求高。財會系統起步較早，經過多年的建設，系統深度應用，與業務工作高度融合，相關各業務工作對系統依賴性較高，一旦系統出現問題，工作效率會大幅度降低，甚至影響業務的正常開展。以資金管理系統為例，資金管理系統涉及全路資金集中結算、資金統籌調度、資金安全監控和賬戶管理等內容，特別強調系統的安全性，資金管理系統的安全性要求達到乃至超過國內金融機構的水平。

（3）關聯影響大。資源共享是財會系統開發建設過程中的重要內容，資源共享不僅包括系統軟件、應用程序、硬件設備、網絡通道等的共享，也包括各應用系統中生成的信息資源本身。共享范圍既包括了財會系統內部各子系統之間的共享，也包括財會系統與其他運輸業務系統之間的共享。以財會系統有關參數字典為例，一個參數字典產生錯誤，會導致有關系統數據同步產生問題。

（4）風險環節多。財會系統安全風險環節較多，各有特點，對于子系統而言，既有中國鐵路總公司集中的運輸清算系統和資金管理系統，又有鐵路局集中的會計核算和收入管理系統；對于業務工作而言，既涉及核算工作、收入工作，又涉及清算工作和資金工作；從對外溝通角度，既需要和財會管理相關部門緊密聯系，同步工作，也要和統計、運輸等其他部門協作交流，還必須時時得到信息化部門的具體支持；從具體問題看，既有技術層面的，又有管理層面的問題。

（5）工作難度大。財會系統龐大而復雜的特點，決定了其安全風險管理工作的難度。財會信息化管理部門在具體面對安全問題時，應根據系統特點，針對人員、能力、職責等諸多具體問題結合不同業務要求開展工作。

二、財會系統安全風險管理策略

針對財會系統安全風險特征，分別采取規避、預防和分散3種管理策略，以應對財會系統安全風險，確保財會系統持續平穩的運行。

2.1風險規避策略

規避風險是策略性地回避風險，但并不能完全消除風險。一般而言，規避風險策略包含2個方面：一是降低風險后果發生的概率，主要是采取事先控制措施；二是降低風險損失程度，主要包括事先控制、事后補救2個方面。根據工作實際，風險規避策略主要是指采取技術手段，應對硬件平臺方面存在的風險。

（1）事先控制措施。一方面采取各種措施，如采用數據庫壓縮技術和各種臨時措施(如刪除歷史數據的索引，以騰出空間，需要時再建)，暫時緩解運輸清算存儲空間不足問題；暫時啟用報廢舊服務器臨時作為單機運行設備的備用機；加強對不達標機房的巡視和管理，力爭提前預警風險；遇有突發性、臨時性工作需要，臨時借用其他辦公用計算機，或者減少設備數量，以增加工作量和降低部分工作效率來換取基本工作要求的保證。另一方面，立即啟動硬件平臺應急補強工作，從根本上解決硬件平臺方面存在的問題。

（2）事后補救措施。一是對運輸清算歷史數據分內容、分時間進行邏輯備份，一旦清算存儲空間嚴重不足，導致日處理流程無法進行，則按預案要求，根據內容重要性、時間遠近，刪除部分已備份內容，騰出空間；二是加強與相關部門的聯系，確保有關人員在崗在位，遇有設備故障，立即搶修。

2.2風險預防策略

風險預防所采取的措施都是事先性的，主要是指管理措施，其內容與風險規避的內容相近。采用風險預防策略主要為應對新功能開發、日常運行維護、在線運行系統升級等方面存在的風險。

（1）嚴格按照《鐵路財會系統信息保密管理辦法》、《鐵路財會系統管理辦法》、《關于進一步加強鐵路財會系統運行維護工作的通知》等有關文件、辦法的要求，進一步加大財會系統運行維護管理的規范化工作力度，并適時進行落實檢查，切實預防信息系統風險的發生。

（2）根據財會系統實際，逐步制定《鐵路財會系統總公司硬件平臺管理辦法》、《鐵路財會系統維護管理辦法》、《鐵路財會系統開發管理辦法》、《鐵路財會系統維護人員管理辦法》、《鐵路財會系統信息檔案管理辦法》等有關規章制度，從制度上進一步規范工作，預防風險發生。

2.3風險分散策略

財會系統風險分散策略主要關注數據存儲方面。

（1）在磁帶庫日常備份基礎上，進一步以各個系統為基本單元，對關鍵時段數據單獨備份。

（2）對各系統單獨備份數據分別存放在有關服務器及移動存儲介質上，確保單獨備份數據實現“同地異介質保存”。

（3）在資源共享的原則下，進一步研究利用鐵路局設備實現“異地異介質保存”。在上述所有風險規避、預防和分散措施均已經完全落實到位之后，若仍然出現安全問題，則必須嚴格按照《鐵路財會系統應急預案》的要求，進行處理。

三、結束語

第9篇：風險管理辦法范文

風險管理貫穿醫療器械從設計到專利申請到生產到使用的整個過程，在專利申請時，風險分析是注冊申報資料的基礎，注冊審查所提出的問題圍繞醫療器械的安全和有效進行，注冊申報也需要說明產品是安全和有效的。

一、醫療器械風險管理制度介紹

醫療器械的風險管理貫穿于產品上市前、上市后的整個生命周期，同時，風險管理是保證醫療器械安全的重要措施。風險管理是優化產品的風險———獲益平衡的過程。風險管理的過程內容有風險分析、風險評價、風險控制、綜合剩余風險評價、風險管理報告，生產和生產后信息這六大部分。另外，風險管理所涵蓋的對象有管理者、企業（包括生產和經營企業）以及使用醫療器械的單位等。

二、風險管理的基本原則

（一）預防在先原則

由于醫療器械的受用對象和使用方式以及其成本較高的特點，決定了醫療器械不能夠依靠在發生故障之后再進行修理來做風險的處理，相反應該在風險發生之前就風險的預期進行分析、評價以及控制，然后通過必要的控制手段使風險被控制在一定水平內。只有預防在先，才能保障批準上市的醫療器械安全有效。

（二）風險管理完整性原則

這一原則是通過風險管理標準(ISO14971標準）體現出來的。風險管理的完整性指的是將已經知道的和可以被合理預見的在器械的生命過程中的風險進行系統化的分析，評價和監控以確保醫療器械風險被控制在可接受水平。

（三）醫療器械隨機失效原則

隨機失效是可能發生也可能不發生的事件產生的失效；而系統性失效是指醫療器械的壽命周期各個階段活動中的主要實施醫療器械正常狀態下的風險管理，同時還要故障的狀態下做出的風險管理的措施。

（四）醫療器械風險管理的持續動態性原則

指在風險管理標準的生產和生產后信息過程之中，需要制造商去建立并維持一個系統的程序，制造商要收集特定的醫療器械投入生產以及使用后的各種信息例如顧客市場信息、醫療機構反饋信息等，尤其是監測醫療器械不良事件、召回醫療器械產品等，并且對這些信息進行評審。另外，關于制造商的風險管理標準的實施要求不斷跟蹤與完善，只要醫療器械還在使用，就要保持一個持續動態的狀態。

（五）制造商主要責任原則

風險管理標準指出風險管理標準主要為醫療器械制造商制訂，同時，它對醫療器械制造商的風險管理的過程提出了相應的一些要求。這一點在此我們不多做論述，將在后面的風險管理主體中詳細論述。

三、風險管理依據

（一）國際標準：ISO14971標準

ISO14971風險管理標準對各國醫療器械風險管理的經驗進行了總結，并對醫療器械風險管理各過程做出了要求，提供了方法和指南，可以看出，該標準是一個內容充實、要求詳細、可行性較強，由正文和10個附錄組成。正文中規定風險管理須在醫療器械生命周期的全過程中被貫穿。ISO14971標準指出，從醫療器械的開始構思到設計開發、生產、服務、使用直到最后停用或報廢處置的整個過程都有風險。10個附錄相當重要，它給出了風險管理的方法、技術和實例，這有利于該標準的使用人對標準進行理解與實施。該風險管理標準與一般標準有很大不同，一些標準，如ISO9001、ISO13485等只是提出要求，并未提出實施方法。其主要分析方法有以下幾種：預先危險分析(PHA)；故障樹分析(FTA)；失效模式和效應分析(FMEA)和失效模式、效應和危害度分析(FMECA)；危害和可運行性研究(HAZOP)；危害分析及關鍵控制點(HACCP)最后，該標準強調文件和記錄的保持，要求生產企業將相關文檔進行建立與保持，該標準規定要查看風險管理文檔，以這種方式來檢查風險管理的符合程度。這是風險管理標準反復強調的一點，即對風險管理的過程進行監視與控制，這也是政府進行監管，第三方進行審核的方法之一。

（二）國內標準與相關法律法規

1.我國管理標準國家食品藥品監督管理局（SFDA）了YY/T0316，即《醫療器械風險管理對醫療器械的的應用》該法規對風險管理過程提出了詳細要求，另外，該標準等同采用了ISO14971標準。是對國際標準的采納與借鑒。2.我國的法律法規，主要有以下這些：（1）國家食品藥品監督管理局的《醫療器械分類規則》和《醫療器械分類目錄》，《醫療器械監督管理條例》；（2）《醫療器械臨床試驗規定》（局令第5號，2004年1月17日）第十五條，《醫療器械注冊管理辦法》附件3，《醫療器械生產質量管理規范無菌醫療器械實施細則》、《醫療器械生產質量管理規范》、《醫療器械生產質量管理規范一般醫療器械實施細則》，《醫療器械生產質量管理規范檢查管理辦法》；（3）《醫療器械說明書、標簽和包裝標識管理規定》第十三條,《醫療器械經營企業許可證管理辦法》第二章申請醫療器械經營許可證的條件第六條的5個規定；（4）在國家食品藥品監督管理局的《關于印發醫療器械不良事件監測試點工作總結和醫療器械不良事件監測近期工作安排及技術要求的通知》《,醫療器械生產監督管理辦法》《,關于進一步加強醫療器械不良事件監測有關事宜的公告》。

四、風險管理主體

風險管理的主體有以下三類：

（一）投入市場前

醫療器械制造商的責任之一是確保醫療器械安全、有效，實施醫療器械風險管理也很大一部分是制造商的責任。一般來說，從制造商的頂層設計開始，便要求進行風險分析，從而開始風險管理活動。在這一過程中，需要制造商提供充分的風險管理文件和有關的一些資料，注冊評審時，制造商要嚴格遵守這些醫療器械風險管理標準中與申報風險評估有關的資料，執行風險管理人員需要有相應的知識儲備，還要有相關經驗和相關的技術，同時，在醫療器械進入市場之后，制造商也擔負有定期評審風險，確保風險管理過程的連續性。最后，制造商還需記錄并保存醫療器械風險管理資料檔案。

（二）投入市場后

1.醫療機構醫療機構的醫務人員是風險管理不可缺少的部分，需要了解相關的監管法規，知悉自身責任，對醫療器械的不良事件進行監測。同時，在醫療器械的使用上，應該如實報告使用狀況和器械的風險危害和對病人造成的傷害狀況。最后，需要保存醫療器械的風險信息。需要對醫療設備的使用環境、使用程序、使用方法進行掌握，并了解熟悉醫療設備的使用事項，這些都是對使用醫療設備和使用人員的基本要求。2.政府監管部門政府監管部門對與醫療器械風險管理有關的制度以及風險管理的標準進行指定與頒布，同時，會對醫療器械風險管理的執行狀況進行監督管理，對醫療器械上市前以及在市場上的狀況進行評價與再評價，并對醫療器械風險進行制度控制和信息工作。醫療器械上市前的風險評估進行系統的評價和市場后的再評價主要由醫療器械技術審評中心負責，醫療器械不良事件的監督測評和再評價工作主要由藥品不良反應監測中心負責，醫療器械風險的制度控制和信息主要由行政管理部門進行。在這里，要強調一下食品藥物監督管理部門，這一部門是政府監管的一部分，食品藥品監督管理部門作為監督管理著，對醫療器械制造商風險管理活動進行監管，并對相關的過程和結果進行檢查和監督，一旦出現有不適當的風險的時候，如果出現制造商的干預不充分及時的情況，食品藥物監督管理部門將依法實施有關措施來干預。因此，食品藥品監督管理部門不僅是政府監管部門是，可以說，也是另一種層面上的醫療風險管理者。

五、我國風險管理的現狀和法律法規上的改善建議

（一）現狀分析

1.對風險管理的必要性及主體不明。風險分析作為風險管理極其重要的一部分，主要是因為法律法規和整個社會利益和人類利益的需要，政策只能作為導向，且我國在醫療器械方面的政策還不完善，相關人員對于風險管理的主體尚不夠明確。2.風險管理的監督能力較弱。現實中有少量雖然風險分析不合格，但依然能夠得到專利的狀況。相關的監管制度有很大疏忽與漏洞，這一點會造成的結果會非常嚴重，一旦不合格的醫療器械在進入市場后出現問題，不僅會給制造商，銷售商和醫院帶來巨大損失，也會給病人的身體帶來損傷。3.醫療機構在管理中存在購進醫療器械資質審查不嚴，進貨渠道混亂的現象。醫療機構使用淘汰二手醫療設備問題十分明顯，很多醫療機構不同程度在使用二手醫療設備，大多二手設備使用時間較長，同時，不少醫療機構在購進醫療器械時沒有索要的相關資質、證件(證件不全)，醫院機構在購進醫療器械時資質審查很不嚴格。很多二手醫療設備質量無法保證，存在嚴重的安全隱患，其中，有些設備是以支援、捐贈等方法配備，這就給監督檢查帶來了困難。4.執法不嚴密。在執法中，存在監管執法人員對實體法理解和執行有偏差，藥械檢查、行政處罰等執法行為程序上的不規范，藥械執法機關或藥械執法人員未按相關規定，在法律法規的期限內不履行行政許可事項，或變更事宜，致使行政相對人利益受損和執法人員在執法過程中，未按照相關規定進行回避，或為舉報人保密等現象，這些執法的漏洞也給我國醫療器械的制造及使用帶來風險。