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第1篇：金融學術論文范文

從LTCM事件談起

1997年亞洲爆發了震撼全球的金融危機，至今仍余波蕩漾。究其根本原因，可說雖然是“冰凍三尺，非一日之寒”，而其直接原因卻在于美國的量子基金對泰國外行市場突然襲擊。1998年9月爆發的美國LTCM基金危機事件，震撼美國金融界，波及全世界，這一危機也是由于一個突發事件----俄羅斯政府宣布推遲償還短期國債券所觸發的。

LTCM基金是于1993年建立的“對沖”（hedge）基金，資金額為35億美元，從事各種債券衍生物交易，由華爾街債券投資高手梅里韋瑟（J.W.Meriwether）主持。其合伙人中包括著名的數學金融學家斯科爾斯（M.S.Scholes）和默頓（R.C.Merton），他們參與建立的“期權定價公式”（即布萊克-斯科爾斯公式）為債券衍生物交易者廣泛應用。兩位因此獲得者1997年諾貝爾經濟學獎。LTCM基金的投資策略是根據數學金融學理論,建立模型，編制程序，運用計算機預測債券價格走向。具體做法是將各種債券歷年的價格輸入計算機，從中找出統計相關規律。投資者將債券分為兩類：第一類是美國的聯邦公券，由美國聯邦政府保證，幾乎沒有風險；第二類是企業或發展中國家征服發行的債券，風險較大。LTCM基金通過統計發現，兩類債券價格的波動基本同步，漲則齊漲，跌則齊跌，且通常兩者間保持一定的平均差價。當通過計算機發現個別債券的市價偏離平均值時，若及時買進或賣出，就可在價格回到平均值時賺取利潤。妙的是在一定范圍內，無論如何價格上漲或下跌，按這種方法投資都可以獲利。難怪LTCM基金在1994年3月至1997年12月的三年多中，資金增長高達300%。不僅其合伙人和投資者發了大財，各大銀行為能從中分一杯羹，也爭著借錢給他們?率筁TCM基金的運用資金與資本之比竟高達25：1。

天有不測風云！1998年8月俄羅斯政府突然宣布推遲償還短期國債券，這一突發事件觸發了群起拋售第二類債券的狂潮，其價格直線下跌，而且很難找到買主。與此同時，投資者為了保本，紛紛尋求最安全的避風港，將巨額資金轉向購買美國政府擔保的聯邦公債。其價格一路飛升到歷史新高。這種情況與LTCM計算機所依據的兩類債券同步漲跌之統計規律剛好相反，原先的理論，模型和程序全都失靈。LTCM基金下錯了注而損失慘重。雪上加霜的是，他們不但未隨機應變及時撤出資金，而是對自己的理論模型過分自信，反而投入更多的資金以期反敗為勝。就這樣越陷越深。到9月下旬LTCM基金的虧損高達44%而瀕臨破產。其直接涉及金額為1000億美元，而間接牽連的金額竟高達10000億美元！如果任其倒閉，將引起連鎖反應，造成嚴重的信譽危機，后果不堪設想。

由于LTCM基金虧損的金額過于龐大，而且涉及到兩位諾貝爾經濟學獎德主，這對數學金融的負面影響可想而知。華爾街有些人已在議論，開始懷疑數學金融學的使用性。有的甚至宣稱：永遠不向由數學金融學家主持的基金投資，數學金融學面臨挑戰。

LTCM基金事件爆發以后，美國各報刊之報道，評論，分析連篇累牘，焦點集中在為什么過去如此靈驗的統計預測理論竟會突然失靈？多數人的共識是，布萊克-斯科爾斯理論本身并沒有錯，錯在將之應用于不適當的條件下。本文作者之一在LTCM事件發生之前四個月著文分析基于隨機過程的預測理論，文中將隨機過程分為平穩的，似穩的以及非穩的三類，明確指出：“第三類隨機過程是具有快變的或突變達的概率分布，可稱為‘非穩隨機過程’。對于這種非穩過程，概率分布實際上已失去意義，前述的基于概率分布的預測理論完全不適用，必須另辟途徑，這也可以從自然科學類似的情形中得到啟發。突變現象也存在于自然界中，……”此次正是俄羅斯政府宣布推遲償還短期國債券這一突發事件，導致了LTCM基金的統計預測理論失靈，而且遭受損失的并非LTCM基金一家，其他基金以及華爾街的一些大銀行和投資公司也都損失不貲。

經典的布萊克‐斯科爾斯公式

布萊克‐斯科爾斯公式可以認為是，一種在具有不確定性的債券市場中尋求無風險套利投資組合的理論。歐式期權定價的經典布萊克‐斯科爾斯公式，基于由幾個方程組成的一個市場模型。其中，關于無風險債券價格的方程，只和利率r有關；而關于原生股票價格的方程，則除了與平均回報率b有關以外，還含有一個系數為σ的標準布朗運動的“微分”。當r，b，σ均為常數時，歐式買入期權（Europeancalloption）的價格θ就可以用精確的公式寫出來，這就是著名的布萊克‐斯科爾斯公式。由此可以獲得相應的“套利”投資組合。布萊克‐斯科爾斯公式自1973年發表以來，被投資者廣泛應用，由此而形成的布萊克‐斯科爾斯理論成了期權投資理論的經典，促進了債券衍生物時常的蓬勃發展。有人甚至說。布萊克‐斯科爾斯理論開辟了債券衍生物交易這個新行業。

筆者以為，上述投資組合理論可稱為經典布萊克‐斯科爾斯理論。它盡管在實踐中極為成功，但也有其局限性。應用時如不加注意，就會出問題。

局限性之一：經典布萊克‐斯科爾斯理論基于平穩的完備的市場假設，即r，b，σ均為常數，且σ>0，但在實際的市場中它們都不一定是常數，而且很可能會有跳躍。

局限性之二：經典布萊克‐斯科爾斯理論假定所有投資者都是散戶，而實際的市場中大戶的影響不容忽視。特別是在不成熟的市場中，有時大戶具有決定性的操縱作用。量子基金在東南亞金融危機中扮演的角色即為一例。在這種情況下，b和σ均依賴于投資者的行為，原生股票價格的微分方程變為非線性的。

經典布萊克‐斯科爾斯理論基于平穩市場的假定，屬于“平穩隨機過程”，在其適用條件下十分有效。事實上，期權投資者多年來一直在應用，LTCM基金也確實在過去三年多中賺了大錢。這次LTCM基金的失敗并非由于布萊克‐斯科爾斯理論不對，而是因為突發事件襲來時，市場變得很不平穩,原來的“平穩隨機過程"變成了“非穩隨機過程”。條件變了，原來的統計規律不再適用了。由此可見，突發事件可以使原本有效的統計規律在新的條件下失效。

突發實件的機制

研究突發事件首先必須弄清其機制。只有弄清了機制才能分析其前兆，研究預警的方法及因此之道。突發事件并不限于金融領域，也存在于自然界及技術領域中。而且各個不同領域中的突發事件具有一定的共性，按照其機制可大致分為以下兩大類。

“能量”積累型地震是典型的例子。地震的發生，是地殼中應力所積累的能量超過所能承受的臨界值后突然的釋放。積累的能量越多，地震的威力越大。此外，如火山爆發也屬于這一類型。如果將“能量”作廣義解釋，也可以推廣到社會經濟領域。泡沫經濟的破滅就可以看作是“能量“積累型，這里的“能量

”就是被人為抬高的產業之虛假價值。這種虛假價值不斷積累，直至其經濟基礎無法承擔時，就會突然崩潰。積累的虛假價值越多，突發事件的威力就越大。日本泡沫經濟在1990年初崩潰后，至今已九年尚未恢復，其重要原因之一就是房地產所積累的虛假價值過分龐大之故。

“放大”型原子彈的爆發是典型的例子。在原子彈的裂變反應中，一個中子擊中鈾核使之分裂而釋放核能，同時放出二至傘個中子，這是一級反應。放出的中子再擊中鈾核產生二級反應，釋放更多的核能，放出更多的中子……。以此類推，釋放的核能及中子數均按反應級級數以指數放大，很快因起核爆炸。這是一種多級相聯的“級聯放大”，此外，放大電路中由于正反饋而造成的不穩定性，以及非線性系統的“張弛”震蕩等也屬于“放大”型。這里正反饋的作用等效于級聯。在社會、經濟及金融等領域中也有類似的情形，例如企業間達的連鎖債務就有可能導致“級聯放大”，即由于一家倒閉而引起一系列債主的相繼倒閉，甚至可能觸發金融市場的崩潰。這次LTCM基金的危機，如果不是美國政府及時介入，促使15家大銀行注入35億美元解困，就很可因LTCM基金倒閉而引起“級聯放大”，造成整個金融界的信用危機。

金融界還有一種常用的術語，即所謂“杠桿作用”（leverage）。杠桿作用愿意為以小力產生大力，此處指以小錢控制大錢。這也屬于“放大”類型。例如LTCM基金不僅大量利用銀行貸款造成極高的“運用資金與資本之比”，而且還利用期貨交易到交割時才需付款的規定，大做買空賣空的無本交易，使其利用“杠桿作用”投資所涉及的資金高達10000億美元的天文數字。一旦出問題，這種突發事件的震撼力是驚人的。

金融突發事件之復雜性

金融突發事件要比自然界的或技術的突發事件復雜得多，其復雜性表現在以下幾個方面。

多因素性對金融突發事件而言，除了金融諸因素外，還涉及到政治、經濟、軍事、社會、心理等多種因素。LTCM事件的起因本為經濟因素--俄羅斯政府宣布推遲償還短期債券，而俄羅斯經濟在世界經濟中所占分額甚少，之所以能掀起如此巨大風波，是因為心理因素的“放大”作用：投資者突然感受到第二類債券的高風險，競相拋售，才造成波及全球的金融風暴?？梢娦睦硪蛩夭蝗莺鲆暎仨殞⑵溆嫾?。

非線性影響金融突發事件的不僅有多種因素，而且各個因素之間一般具有錯綜復雜的相互作用，即為非線性的關系。例如，大戶的動作會影響到市場及散戶的行為。用數學語言說就是：多種因素共同作用所產生的結果，并不等于各個因素分別作用時結果的線性疊加。突發事件的理論模型必須包含非線性項，這種非線性理論處理起來要比線性理論復雜得多。

不確定性金融現象一般都帶有不確定性，而突發事件尤甚。如何處理這種不確定性是研究突發事件的關鍵之一。例如，1998年8月間俄羅斯經濟已瀕臨破產邊緣，幾乎可以確定某種事件將會發生，但對于投資者更具有實用價值的是：到底會發生什么事件？在何時發生？這些具有較大的不確定性。

由此可知，金融突發事件的機制不像自然界或技術領域中的那樣界限分明，往往具有綜合性。例如，1990年日本泡沫經濟的破滅，其機制固然是由于房地產等虛假價值的積累，但由此觸發的金融危機卻也包含著銀行等金融機構連鎖債務的級聯放大效應。預警方法

對沖基金之“對沖”，其目的就在于利用“對沖”來避險（有人將hedgefund譯為“避險基金”）。具有諷刺意義的是，原本設計為避險的基金，竟因突發事件而造成震撼金融界的高風險。華爾街的大型債券公司和銀行都設有“風險管理部”，斯科爾斯和默頓都是LTCM基金“風險管理委員會”的成員，對突發事件作出預警是他們的職責，但在這次他們竟都未能作出預警。

突發事件是“小概率”事件，基于傳統的平穩隨機過程的預測理論完全不適用。這只要看一個簡單的例子就可以明白。在高速公路公路上駕駛汽車，想對突然發生的機械故障做出預警以防止車禍，傳統的平穩隨機過程統計可能給出的信息是：每一百萬輛車在行駛過程中可能有三輛發生機械故障。這種統計規律雖然對保險公司制定保險率有用，但對預警根本無用。因為不知道你的車是否屬于這百萬分之三，就算知道是屬于這百萬分之三，你也不知道何時會發生故障。筆者認為，針對金融突發事件的上述特點，作預警應采用“多因素前兆法”。前面說過，在“能量”積累型的突發事件發生之前，必定有一個事先“能量”積累的過程；對“放大”型的突發事件而言，事先必定存在某種放大機制。因此在金融突發事件爆發之前，總有蛛絲馬跡的前兆。而且“能量”的積累越多，放大的倍數越高，前兆也就越明顯。采用這種方法對汽車之機械故障作出預警，應實時監測其機械系統的運行狀態，隨時發現溫度、噪音、振動，以及駕駛感覺等反常變化及時作出預警。當然，金融突發事件要比汽車機械故障復雜得多，影響的因素也多得多。為了作出預警，必須對多種因素進行實時監測，特別應當“能量”的積累是否已接近其“臨界點”，是否已存在“一觸即發”的放大機制等危險前兆。如能做到這些，金融突發事件的預警應該是可能的。要實現預警，困難也很大。其一是計及多種因素的困難。計及的因素越多，模型就越復雜。而且由于非線性效應數學處理就更為困難。計及多種因素的突發事件之數學模型，很可能超越現有計算機的處理能力。但計算機的發展一日千里，今天不能的，明天就有可能。是否可以先簡后繁、先易后難？不妨先計及最重要的一些因素，以后再根據計算機技術的進展逐步擴充。其二是定量化的困難。有些因素，比如心理因素，應如何定量化，就很值得研究。心理是大腦中的活動，直接定量極為困難，但間接定量還是可能的?？梢钥紤]采用“分類效用函數”來量化民眾的投資心理因素。為此，可以將投資者劃分為幾種不同的類型，如散戶和大戶，年輕的和年老的，保守型和冒險型等等，以便分別處理。然后，選用他們的一種典型投資行為作為代表其投資心理的“效用函數“，加以量化。這種方法如果運用得當，是可以在一定程度上定量地表示投資者的心理因素的。此外，盧卡斯（R.E.Lucas）的“理性預期”也是一種處理心理因素的方法。

其三是報警靈敏度的困難。過分靈敏可能給出許多“狼來了”的虛警，欠靈敏則可能造成漏報。如何適當把握報警之“臨界值”？是否可以采用預警分級制和概率表示？

有些人根本懷疑對金融突發事件做預警的可能性。對此不妨這樣來討論：你相信不相信金融事件具有因果性？如果答案是肯定的，那么金融突發事件就不會憑空發生，就應該有前兆可尋，預警的可能性應該是存在的，那么金融學就不是一門科學，預警當然也就談不上了。筆者相信因果律是普遍存在的，金融領域也不例外。

因應之道

研究金融突發事件的目的在于因應，因應可分為事先與事后兩種，這里主要討論事先的，因為事先防范可以減少損失。事先的因應之道應根據突發事件的機制：對于“能量”積累型的，可采用“可控釋放法”，即在控制下多次釋放小“能量”以避免突然一次釋放大“能量”。就近

第2篇：金融學術論文范文

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②培根，著.何新，譯.人生論.湖南人民出版社，1987：1.

③研究會.與現代中國.北京大學出版社，2010：187.

④高小和.學術論文寫作.南京大學出版社，2002，7：14.

參考文獻：

[1]百度百科，http：///view/208414.htm，

2012.7.

[2]培根.何新，譯.人生論[M].湖南人民出版社，1987.

[3]研究會，與現代中國[M].北京大學出版社，2010.09.

第3篇：金融學術論文范文

【關鍵詞】套匯 路線 計算方法

套匯是國際金融學中外匯交易理論的重要內容。所謂套匯，指的是外匯交易者利用不同外匯市場在同一時刻的匯率差異，在匯率低的市場買進，同時在匯率高的市場上賣出，賺取不同市場匯差收益的外匯交易。根據所涉及交易地點的不同及交易貨幣種類的不同，套匯交易可以分為兩地套匯和三地套匯兩種主要的套匯方式。關于兩地套匯的計算，由于只涉及兩種貨幣和兩個交易地點，只要掌握到“低買高賣”的原理，計算方法并不難掌握。但是對于三地套匯，涉及三種貨幣和三個交易地點，僅僅掌握“低買高賣”的原理是不夠的，到底選擇哪個地點先做交易？是買入交易貨幣還是賣出交易貨幣？本文將介紹一套通適于兩地套匯和三地套匯的計算理論。

一、目前流行的套匯計算方法介紹

針對兩地套匯，目前大部分的教科書都以“低買高賣”的原理為核心，簡言之就是利用兩種貨幣在兩個外匯市場上即期匯率的差異，低買高賣，以獲取匯差的外匯交易。

針對三地套匯，無論是教科書還是學術論文，都不外乎采用三個步驟來設計套匯路線并計算套匯空間。

一是判斷是否存在套匯空間，即將統一標價法后的三地匯率（一般是用中間匯率）相乘之后與1做比較，若不等于1，則存在獲利空間。

二是確定套匯路線，若三地均為直接報價法，中間匯率乘積大于1，則采用“買本賣外”的方式確定套匯路線，也就是使三地的外匯交易均表現為“賣本買外”即可獲利；中間匯率乘積小于1，則采用“賣本買外”的方式來確定套匯路線，也就是使三地的外匯交易均表現為“賣本買外”即可獲利；若中間匯率乘積等于1，則無套匯獲利空間。若三地均為間接標價法，則情況正好相反，中間匯率乘積大于1，則“賣本買外”；中間匯率乘積小于1，則“買本賣外”；中間匯率乘積等于，則無套匯獲利空間。

三是根據套匯路線計算套匯收益。

還有部分教科書有介紹“三地變兩地”的計算方式來計算三地套匯，即任意選定一種貨幣作為關鍵貨幣，將其中均包含該種關鍵貨幣的兩地的匯率根據匯率套算的方式計算出非關鍵貨幣之間的匯率，再與第三個交易地點的匯率結合成“兩地”，最后根據兩地套匯的方式來計算套匯空間。

誠然，兩地套匯的計算沒有問題毋庸置疑，但是三地套匯的方法，目前我國高校正在使用的教科書或者學術論文中的方法大多有缺陷，不能通用于所有的情況。尤其是針對同時考慮買入價和賣出價的匯率報價情況，不能簡單的將統一標價法下的買入價相乘與1做比較，或者將統一標價法下的賣出價相乘與1作比較，亦或是將統一標價法下的中間匯率相乘與1作比較，原因在于當統一標價法下的買入價乘積小于1，賣出價乘積大于1時，無法做出是否存在套匯空間的判斷，也無從確定討回路線，而實際情況是，此時并不存在套匯空間。針對此缺陷，本文結合實際教學經驗總結出了一套系統的計算兩地套匯和三地套匯套匯空間的理論方法，具體內容如下文所示。

二、兩地套匯的計算方法

（一）只考慮中間價的情形

三、三地套匯的計算方法

（一）將三地套匯轉變成兩地套匯的計算方法

1.只考慮中間價的情形。假設兩地套匯不存在交易成本。假設A國的貨幣代碼為A，B國的貨幣代碼為B，C國的貨幣代碼為C。在A國的外匯交易市場B國的外匯交易市場以及C國的外匯交易市場，A貨幣、B貨幣和C貨幣之間的匯率分別為：

四、結語

本文通過總結傳統的兩地套匯和三地套匯的套匯路線的確定方式以及套匯獲利空間的計算方法的有點和不足，在繼承傳統方法精髓的同時加以改進，提出了一套更為系統適用的理論方法。在外匯交易過程中，外匯投資者可以加以借鑒，形成一套自己的快速判斷套匯獲利空間的方法；對于國際金融學實際教學，教師則應綜合考慮所有的情況將兩地套匯和三地套匯的計算方法加以完善和總結，并在實際教學過程中加以運用。

注釋

①本文均采用“間接報價法”的匯率報價方式，不意味著本文中提到的套匯計算方法只適用于間接報價法的情況，若換成“直接報價法”的匯率報價方式，得出的結論也不會發生改變。

②假設A、B、C國外匯交易市場的匯率報價采用的均為間接標價法。若實際情況中三地的報價不全為間接標價法，將匯率報價方式轉變為間接標價法即可套用。

參考文獻

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[2]姜波克.國際金融新編（第四版）[M].上海：復旦大學出版社，2008.

[3]陳雨露.國際金融（第四版）[M].北京：中國人民大學出版社，2012.

[4]陳茜.國際金融[M].廈門：廈門大學出版社，2015.

[5]劉玉操.國際金融實務[M].大連：東北財經大學出版社，2001.

第4篇：金融學術論文范文

 

剛畢業不能報在職研究生?

 

國家政策規定的是想要讀統招的在職研究生需要滿足時間條件，本科畢業需要3年以上，專科畢業需要5年以后，研究生博士需要兩年以上。今年政策下來，取消對年限的要求，應屆畢業生也可以參加統招的在職研究生。

 

在職研究生研修不止一種，同等學力申碩也是大部分人的選擇，尤其是剛畢業的同學可以先讀書后考試，研修研究生課程以后，到滿足年限然后申請碩士學位。因為在職人員申碩，不是傳統的學歷教育，所以最終畢業拿到的是單證的證書，也就是碩士學位證書和研究生結業證書。在職研究生獲得的碩士學位與其他研究生的碩士學位證書是完全相同的，這對以后工作的晉升、加薪等都是有很大幫助。

 

在職研究生考試為通過制，畢業相對簡單

 

在職研究生指仍在原工作崗位承擔一定工作任務同時進行非脫產學習的研究生，參加研究生課程班不需入學考試，學分修滿者，可獲得課程進修班結業證書。滿足申碩條件者，通過研究生同等學力人員申請碩士學位全國統考，分數只要達到60分即為合格，所以只要不是太貪玩，考試之前復習一下，通過考試還是相當輕松的。并通過學術論文答辯后，同樣獲得碩士學位。

 

社科院等院校保留終身學籍，方便申碩

 

現在的在職研究生確實有很多便利的地方，比如中國社會科學院研究生院的金融學專業企業金融管理在職研究生能讓學生從基礎系統掌握金融、財會、經濟學、管理學等專業知識，適應實際工作技能的、具有創新思維。終身保留學籍，對于申碩的同學來說是很大的福利。

第5篇：金融學術論文范文

經濟學院于2014年前半年進行了專業自評估，根據我院自評估情況，計劃對金融學專業圍繞培養應用型人才的目標進行綜合改革。改革方案將從團隊建設、課程與教學、教學方式方法、實踐教學、教學管理幾個方面展開。其中改革的亮點主要體現在：網絡課程的大范圍開設；教學大綱的調整將緊密結合各類專業證書的考試大綱來制定；課程考核形式的大幅改革；對專業選修課的課時進行整體規劃，開設小課等。

【關鍵詞】

綜合改革；改革方案

【基金項目】

本論文由西北民族大學金融學專業綜合改革試點項目支持，項目編號為001-10013501。經濟學院于2014年前半年進行了專業自評估，根據我院自評估情況，計劃對金融學專業圍繞培養應用型人才的目標進行綜合改革。

一、改革目標

本次專業綜合改革的總體目標為：圍繞著培養適應民族地區社會需求的高素質的應用型人才這個目標，對現有的教學內容、教學方法、教學管理、團隊建設、實踐教學等多個方面進行綜合改革，以期更好的實現培養目標?？偰繕酥杏衅邆€子目標，每個子目標服務于總目標。第一，完成對金融專業的網絡課程建設，以網絡課程來帶動教學內容和教學方法、考核方式的全面改革。第二，提升學生學習的自主性，以教學方法和教學內容的改革來激勵學生學習的熱情，徹底轉變教學中師生的位置，充分體現學生的主導地位。第三，將提升學生實踐能力落實在教學的每門課程和每一個教學環節上。第四，探索校企合作的新途徑，以校企合作來整合現有的教學資源、實踐資源、科研資源等，強化學院與實習基地的合作關系，以期建立穩定的長期合作機制。第五，對金融學所有課程的內容進行綜合改革，緊密結合金融專業各類證書考試。第六，改進實踐教學工作，使實踐教學與理論教學工作較好的銜接，并充分發揮實踐教學在整個本科培養過程中的作用。第七，建設圍繞培養應用型人才目標的教學科研互相促進的團隊，包括科研方向將逐步轉向實務領域，教學團隊的成員的實務能力的培養等。

二、現狀概述

經濟學院金融學專業的培養目標可簡述為能從事銀行、證券、保險等金融機構及政府部門和企事業單位的專業工作的應用型人才。金融學專業現有在編教師12位，校外實習基地外聘教師多位，專業方向分為銀行、證券、保險、理論四個方向，其中在編教師中證券方向4人，銀行方向3人，理論方向4人，保險方向主要依托于保險教研室的師資。金融學專業現開設課程60門，總修讀學分為170學分。所有課程分為四個模塊：通識平臺課、學科平臺課、專業平臺課、實踐創新平臺課，四個模塊之間循序漸進，由易到難。在教學內容上，主要圍繞以上四個方向展開，以2012版修訂后的《金融學課程教學大綱和實驗教學大綱匯編》為依據。教學方法以多媒體輔助的傳統講授為主導，并依托金融實驗室開展實驗與部分課外實踐活動。在考核方面，分考試和考查兩種形式，專業基礎課已基本實現計算機組卷考核，選修課和主要專業課的考核形式多以閉卷考試或課堂考查為主。實踐教學方面，主要有課內實驗、課外實驗開放項目、各類實習、畢業論文幾個方面。近幾年取得的成績主要體現在開辦了多期全校性的“模擬炒股大賽”、“期貨模擬交易比賽”；實驗室開放項目成果對實驗教學的支持作用表現突出；學生參與各類科研項目的比重不斷增加；畢業論文的整體質量不斷提升。教學管理方面，主要依托于學校與學院層面的相關制度開展工作，目前，金融學專業教研室層面主要從事對教師的教學進行監督，對新進教師進行輔導，定期針對教學、科研集中開會等工作，尚未形成完善的內部機制。

三、改革方案

本次專業綜合建設改革的亮點主要集中在四個方面：第一，網絡課程的大范圍開設，學科平臺中的大部分課程和專業平臺中的所有課程借助教師發展中心的BLACKBOARD平臺開設網絡課程，力爭在3年內徹底改變現有的教學模式，提高學生自由選課的自和自愿學習的積極性。第二，對所有專業課程的教學大綱進行調整，將證券從業資格考試、銀行從業資格考試、期貨從業資格考試、注冊金融分析師考試、金融英語等級考試、會計從業資格考試、初級會計師考試的內容與相關課程的教學結合起來，并采取一定的激勵措施鼓勵學生考取這些證書。第三，考核形式的改革，主要分三個方面：1.基礎理論課程要進一步加強題庫建設與閉卷考試，除了期末采取計算機組卷的閉卷考試外，還應加入計算機組卷的單元考試。2.專業課程的考核形式要向多樣化方向發展，課程總評成績的構成成分將有重大創新。比如：與資格證書考試相關的課程考核將加入資格證書考試的成績作為總評成績的部分；期貨、股票等金融產品的限期模擬交易的收益率以及排名將作為考核的重要部分，除此之外，現場答辯、上機操作、當日行情分析講解等將作為期末考查的新形式。3.與實習基地的合作單位共同進行課程內容的建設與考核改革。部分選修課程將實行考教分離，考核環節由證券公司或銀行等合作單位與任課教師共同制定考核方案，由合作單位完成評分環節，最終由任課教師、教研室審核評分工作。第四，對專業選修課的課時進行整體規劃，開設小課。加入體現金融理論前沿研究成果的課程，服務于計劃保送研究生和考研的學生。針對以上四個方面，具體的改革措施將從團隊建設、課程與教學、教學方式方法、實踐教學、教學管理幾個方面展開。

（一）團隊建設改革

目前金融學專業教師12人，其中教學副院長1名、院長1名、川大在讀博士1人、專職輔導員2人、兼職輔導員1人、特殊情況休假1人、實際以教學工作為主的人員只有6人。根據目前的情況，團隊建設應重點從以下幾個方面著手：第一，加強與校外實習基地的合作，將一些有教學能力的，對教學工作有熱情的，長期從事實踐工作的人員吸收到專業的團隊建設中來。這樣既可以解燃眉之急，又可以提升實踐教學的水平。在實施教學改革的過程中，必須以在編教師為主導?？梢钥紤]每年定期向教務處、人事處報送外聘計劃，該計劃包括外聘人員的基本信息、擬從事的工作（課程建設、課程考試、獨立授課、課外指導等）、人員的工作業績考核。第二，鼓勵在編教師考取金融領域的職業證書，對于國際性的、考試費用較高的證書考試，學院給與一定的資金支持。三年之后，金融學專業的年輕任課教師的授課資格方面，應考慮其是否持有金融領域中與課程相對應的證書。該項條件也可作為后續進人的標準之一。第三，組建科研團隊。目前金融學專業的教師科研方向不統一，專業背景差異大，需要進一步作資源整合。另外，為了達成培養目標，日后的科研內容應側重于實際的、微觀領域的問題研究?？蒲袌F隊的建設可以考慮加入合作單位的人員。第四，繼續引進人才。近幾年可以抓住國有銀行降薪的契機，引進銀行的一些管理人員、證券公司的中高級投資顧問等。

（二）課程與教學改革

第一，借助BLACKBOARD平臺使用翻轉教學法，對專業課程進行網絡平臺課程建設。網絡平臺課程建成后要能實現三個目標:1.所有課程重修學生可以通過網絡課程的資源完成對課程完整的學習。2.網絡課程的資源豐富，足以支持對該課程有興趣的學生完成自學，并能通過課程考試。3.教師的課程教學工作將從傳統課堂講授轉變為課堂案例討論、在線答疑解惑、組織考試三部分工作。網絡課程建設成形后，選修課部分可以允許學生提前選擇網絡課程學習形式獲得學分。4.采用網絡課程教學后，大幅度豐富教學內容，難度較低的知識點全部由學生課外自學完成，課程的總體信息量比傳統講授模式下要有大幅度的提升。第二，對課程學時進行調整。選修課部分可以采取課程學時分割、課程配對選擇的新模式。本次自評估中，專家提議開設18—20學時的小課，以提高授課效率及課程之間的關聯性。根據本條建議，本次教學改革將銀行、保險、證券三個方向的選修課進行重修整合，對關聯性較高的兩門同方向選修課程壓縮課時，兩門課總共36學時，一門課18學時，1個學分。學生在選課時，必須兩門課同時選擇。在開課時，兩門課同一學期開設。例如：證券方向的選修課中《金融衍生工具》與《期貨理論與實務》兩門課程關聯緊密，內容疊加較多，可以在同一學期開設，學生必須兩門課程同時選擇。前半學期開設《金融衍生工具》，18學時，后半學期開設《期貨理論與實務》18學時。在二年級初次進行選修課選擇時，給學生安排一次選課指導，主要介紹課程組合對專業方向與個人職業發展的影響。第三，結合專業類證書考試，對課程的內容進行調整。目前，根據金融學專業學生的學習基礎，以及金融學專業的師資情況來看，主要針對以下幾個考試進行課程內容調整：證券從業資格考試、銀行從業資格考試、期貨從業資格考試、注冊金融分析師考試、金融英語等級考試、會計從業資格考試、初級會計師考試。課程內容調整的大致思路如下，以證券方向為例?；A課部分：證券方向主要結合證券從業資格考試和期貨從業資格考試。證券從業資格考試包括五門課程：《證券基礎知識》、《證券投資基金》、《證券發行與承銷》、《證券交易》、《證券投資分析》。根據目前的培養方案，《證券投資學》為該方向的基礎課程，該課程在進一步調整教學大綱時應以證券從業資格考試中的《證券基礎知識》課程為藍本進行課程內容調整。該課程需要進行網絡課程建設，網絡授課資源與課堂講授資源的內容加總起來，必須全部涵蓋證券從業資格考試中《證券基礎知識》考試大綱中的所有考點。選修課部分：《證券投資分析》對應《證券投資分析》；《投資銀行理論與實務》對應《證券發行與承銷》；《基金管理》對應《證券投資基金》，這些選修課全部進行網絡課程建設，使學生可以提前通過網絡課程的學習，盡早考取證券從業資格證書。再比如，《金融英語》課程應直接與金融英語考試掛鉤，在每年前半年開設，因為金融英語后半年考試。該課程的教材選用金融英語考試的指定用書，并配備中國人民銀行指定的輔導用書。課程的教學目標就是幫助學生考取金融英語初級證書。該課程需要建設網絡課程資源。銀行方向、保險方向也將以以上思路展開課程改革。近幾年，金融學專業從事保險專業工作的人員較少，建議壓縮保險類課程門數。第四，加入體現金融理論前沿研究成果的課程，主要有《Matlab在金融領域的應用》、《ARCmap在經濟領域的應用》、《ARCview在經濟領域的應用》、《金融物理學導論》、《金融地理學》、《金融職業道德操守》（參考注冊金融分析師一級考試必考課程《金融職業倫理道德操守規則》）等課程。這些課程有一定難度，主要服務于科研。因此，每門課在正式開課的前學期，先開設幾次課外講座，為任課教師積累一些教學經驗。另外，該類課程主要適合于計劃考研、保研的同學學習，因此在課程選擇時應設置一定的基點標準，符合標準的同學可以選擇該課程，該課程的考核應盡量寬松，目的只是為有這方面興趣的同學普及該課程得基本知識。第五，考核方式的改革?？己烁母锏闹鲗枷胗兴模?.無論專業基礎課還是專業選修課都應加強分階段考核；2.強化計算機組卷閉卷考試在基礎課中的作用；3.選修課的考核形式要趨于多樣化；4.加強校企合作，共同參與考核。下面針對以上幾點，舉幾個例子來說明改革思路。例如《證券投資分析》是一門選修課，其總評成績可以分為三部分：考勤、收益率排名、期末現場投資分析三部分，各占一定的比重。其中，收益率排名可以針對選課的同學開一學期的模擬證券投資組合大賽，即學生通過實驗室的比賽，自由選擇股票、基金、債券等金融產品組合，最終期末時由系統自動生成的總收益率排名來確定該項成績。最后期末時，教師選擇當日的一支股票或其他金融產品，由學生在規定的時間內寫出一個分析報告，該報告交由與我院合作的證券公司評分，評分標準應事先由證券公司與任課教師共同制定。再比如《商業銀行經營與管理》是一門專業基礎課，該課程可以考慮建設計算機題庫，題目的選擇應加入銀行從業考試的題目。題庫建成后主要用于階段性考試，期末考試采用上機操作加現場答辯的形式分小組進行。上機操作主要使用金融實驗室的《商業銀行綜合柜員業務模擬軟件》。第六，積極聯系實習基地，邀請其工作人員參與到我院的教材編寫、課程建設、課堂教學等方方面面。

（三）教學方式方法改革

教師的課程教學工作將從傳統課堂講授轉變為課堂案例討論、在線答疑解惑、組織考試三部分工作。網絡課程建設成形后，選修課部分可以允許學生提前選擇網絡課程學習形式獲得學分。另外，翻轉教學法在當下還存在一定的爭議，基礎課全部采取網絡課程———翻轉教學法和傳統接受兩種教學模式并行，以供學生選擇適合自己的聽課方式。各門課程在教學方法改革中，都應注意同一個問題，就是不再將一些簡單的理論講授來占用課堂的寶貴時間，基本概念、理論等簡單內容全部放到網絡資源中去，由學生自學。課堂上應大量使用案例和討論等新形式。為了更好的整合教學資源，計劃在部分課程中，留出2到4學時的課時，使用在線視頻由合作實習基地的人員參與或在線視頻或音頻講授課程。

（四）實踐教學改革

第一，模擬比賽改革。目前，金融學專業的實踐教學已經積累了一些經驗，但與理論教學的聯系還不是很緊密，基本處于單獨運行的狀態。下一步對于實踐教學的改革應著力于將實踐教學的工作逐步分解到課程建設、課堂教學、學生課外自學平臺等多個方面中去。例如：股票模擬大賽與期貨模擬大賽可以逐步變為經濟學院對外宣傳的途徑之一，以及為全校學生普及金融知識的平臺，而不再作為專業實踐環節的主要構成部分。日后將直接面向不同的課程，根據課程的需求，專為金融班學生開設比賽，比賽的規則設定將更為嚴格。比如，當前期貨模擬大賽的起始資金為1000萬，而日后的專業性比賽中，起始資金僅10萬元，操作不慎極易暴倉。比賽的結果也會在相應的課程考核中占有一定的比重。第二，畢業論文改革。本專業意在培養應用型人才，但目前的畢業論文撰寫完全遵照學術論文的撰寫模式進行，與培養目標相背離。計劃加入體現實踐性的行業研究報告、行情預測分析報告、銀行金融產品設計方案等新形式，計劃在未來三年中，實踐性論文題目應占到論文總題目的50%。教研室在進行論文題目擬定時，可以邀請合作單位參與，共同給出論文題目，最后的論文答辯學術型題目和實務型題目分開答辯，實務型題目的答辯必須由合作單位的參與。第三，大學生創新創業項目的改革。目前我院申報的該類項目中，金融占比最高，但創新項目全部屬于學術研究類，創業項目與金融完全無關。建議下一步創新項目應與實務創新或科研領域涉及MATLAB、金融地理等前沿掛鉤，創業項目應鼓勵學生使用立項資金進行證券投資或是投向銀行理財產品，項目運作過程邀請實習基地的相關單位參與指導。

（五）教學管理改革

這部分改革主要涉及教研室的制度建設問題。在學校和學院的框架下，進一步給出具體的措施來保障以上改革的順利進行。除以上幾方面外，還有一些其它方面的內容簡單闡述。首先，充分發揮大學生學本營的作用，除了招募基礎課程和專業課程的輔導外，還應加入各類專業證書的輔導。改進獎懲機制，對于輔導同學考取證書的導生應按考取證書的人數給與獎勵。鼓勵學生組成學習小組，邀請導生，申請教室和實驗室的使用，自發性的開展學習。鼓勵導生自定輔導課程計劃，招募學生開展證書考試類的輔導，學院給與一定的資金支持。其次，由于教學改革的工作量巨大，金融教研室人力有限，可以考慮借助大學生學本營，為需要助教的老師招募網絡課程建設助理。第三，對于每門課程的建設思路與規劃，應由教研室主任單獨約見每位教師共同商討，關聯課程的改革方案應由相關課程教師與教研室主任共同討論，及時將改革進展報送主管院長。第四，改革過程本著轉變思想、兼顧各方利益的原則推進。一方面要積極培養年輕教師的教學與科研能力，提高青年教師的工作積極性；另一方面，給老教師足夠的空間進行教學內容與教學方式的調整，充分發揮老教師的科研長項，與年輕教師和校外合作人員組建教學科研團隊。

作者：孫光慧 楊黎瓊 單位：西北民族大學經濟學院

第6篇：金融學術論文范文

Abstract： Taking Hebei Finance University for example， this paper clarifies the meaning of "applied research"， objectively analyzes the gap between the existing research and the "applied research" in newly established universities， and summarizes the beneficial exploration of Hebei Finance University in constructing "applied research"， and finally puts forward an applied scientific research development road suitable for newly established universities.

關鍵詞：應用型科研；新建本科院校；河北金融學院

Key words： applied research；newly established universities；Hebei Finance University

中圖分類號：G644 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2016）02-0205-04

0 引言

自1999年教育部頒布《面向21世紀教育振興行動計劃》以來，為滿足國內日益增長的高等教育高層次需求，部分高職高專院校獨立或與多所不同類型學校合并升格而成為新建本科院校。截止到2014年12月，我國新建本科院校達725所（含民辦），占全國普通本科院校1203所的52.3%，已占領普通本科院校的“半壁江山”，成為我國高等教育大眾化的一支重要生力軍。

國內眾多學者也對高校科研建設作了有益探索，李琪（2014）以武夷學院為例，提出開展應用型科研是促進學科特色建設，提高教學質量，是向應用技術大學轉型發展的紐帶，徐燕剛（2011）、張寶秀（2010）等人從科研評價考核、科研途徑措施等方面提出一些建議。王宗篪（2009）提出新建本科高校的科研定位。

梳理各學者對高?？蒲械难芯靠梢园l現，部分學者對高校實施“應用型科研”進行了相關研究，針對新建本科院校的科研定位問題也有了一些探索，但是針對何為“應用性科研”尚無定論，結合新建本科院校的現實特點提出具有操作性、可行性的體系性實施措施，還存在研究上的空白。本文力求探索“應用型科研”的內涵，并以金融學院為例，提出具體的、可操作性的新建本科“應用型科研”發展路徑。

1 “應用型科研”是新建本科院?？蒲邪l展的必然選擇

新建本科院校多由地方性?？圃盒Ｑ葑兌鴣恚鳛橐粋€新生事物，新建本科院校從專科建制時代“不講科研”到新建本科時代“初識科研”，對科研的認識一步步加深。如何精準定位，探索出一條特色鮮明、優勢突出、人無我有的科研發展之路，對新建本科院校加快發展、樹立品牌顯得尤為重要。新建本科院校在制度、管理等方面和老牌本科院校相比有較大不同，如果照搬這類院校的科研發展模式，只能是亦步亦趨、做“跟隨式科研”，不可能體現出后發優勢；如果仍然沿用高職高專院校的科研發展模式，只是為了評職稱而做科研，永遠在較低層次做重復性研究。既不能沒有科研，也不能像老牌大學一樣搞理論研究、基礎研究和綜合研究，新建本科院校的科研發展之路在哪里？經過八年的探索，河北金融學院走出了一條依托行業、服務社會、立足河北、面向全國的、金融特色鮮明的“應用型科研”之路。

2 “應用型科研”的內涵剖析

“應用型科研”的題中之意應包括：“應用性”、“行業性”和“地方性”。

“應用性”，指新建本科院校的科研是圍繞“應用型人才培養”目標展開的，科研方向是與特色專業方向緊密相關的，致力于為行業、為地方、為企業解決現實問題，強調“創新+應用”。

“行業性”，指新建本科院校要在產學研協同創新中發展科研，依托行業、面向行業、服務行業，以解決行業、企業重大戰略需求為己任，通過優勢互補、互通有無，形成產學研合作的多贏局面。

“地方性”，指新建本科院校的科研要為地方經濟社會發展服務，走“行業+地方”的發展之路，為地方經濟建設與社會發展提供智力支持和理論指導，成為促進地方經濟社會發展的“思想庫”和“智囊團”。

3 新建本科院校現有科研與“應用型科研”的差距

新建本科院要想切實提升科研水平，就必須具體分析自身發展情況和科研特點，發展有別于傳統本科院校的“應用型科研”。而就目前情況來看，新建本科院校的科研現狀距離“應用型科研”還有較大差距。具體體現為以下幾點：

3.1 教師科研意識淡薄，科研積極性不高

新建本科院校完成從專科到本科的角色轉換時間不長，部分教師的思想觀念仍停留在?？圃盒ｋA段，沒有科研意識，普遍存在著專業教師科研能力低、科研意識差、科研熱情不高等現象。很多教師認為科研僅僅是職稱評聘的工具，沒有自發的科研動力和熱情；有意向進行科研的教師對科研了解不夠深入，對自己的研究方向不明確，對科研方法和技巧不了解，無法將所在專業和自身特點統一到科研工作中來。

3.2 產學研合作機制不暢，科研產出與行業和地方需求脫節

由于起步較晚、合作雙方地位差異等原因，新建本科院校產學研合作機制并不暢通，同時存在合作形式單一，重形式、輕成果轉化等問題。出現這些問題的關鍵在于，新建本科院校與地方、行業、企業并沒有建立起完整的產學研合作機制。新建本科院校的校外科研項目和成果從立項、研究到結項整個過程沒有從企業和社會需求出發，這樣就導致科研工作缺少對市場需求的準確判斷，科研成果數量很多，但大多束之高閣，成果難以轉化、更不用說產業化，造成了科研資源的巨大浪費。

3.3 科研政策導向模糊，科研制度不健全

新建本科院校現行的科研成果評價體系，與傳統綜合大學的科研評價體系如出一轍，以在SCI、核心期刊的數量作為唯一的評判標準，必然導致教師的注意力集中在發論文上。和老牌本科院校相比，新建本科院?？蒲心芰^弱，無法短時期內形成高質量的科研成果，而這種沒有面向市場和企業需要的科研成果評價體系勢必導致教師在科研過程中的短期性投機行為。

3.4 科研與教學分離，教學型科研能力欠缺

大學教學與科研應是相互促進、相輔相成的關系，科研是教學的有力支撐，教學是科研的基礎，兩者相互融合、相互促進。只有教學與科研并重的教師，才能在教育活動中把豐富的知識、創新的思維、嚴謹的學術態度傳授給學生，培養出社會需要的人才。但現實情況是，由于新建本科院校絕大多數是教學型大學，教師往往只重教學、不看科研，即使硬著頭皮做點科研，也是為了評聘職稱，根本談不上在研中教、在教中研、教研相長。

4 河北金融學院在“應用型科研”之路上的有益探索

河北金融學院前身是1952年中國人民銀行總行創辦的保定銀行學校，2007年3月，升格為本科院校，是一所具有鮮明金融特色的省屬全日制普通高等財經院校。學校升本后，在探索建立“金融特色鮮明的高水平應用型財經大學”的過程中，形成了以應用型科研為主，涵蓋教學科研、學生科研的全方位多層次的“大科研”格局。

4.1 優化科研制度，發揮政策引導作用

增強科研動力，制度建設是基礎。學校根據“大金融”財經學科群和“應用型科研”發展的需要，建立了全方位、立體化額分類評價標準和開放評價方法。一是出臺針對教學科研單位業務負責人和引進人才的科研考核辦法。對教學科研單位業務負責人的科研考核，側重點放在落實學校科研政策的能力、建立本部門科研發展戰略的能力等方面，形成多層次科研業績評價體系；對引進人才的科研考核，側重點放在協調教學和科研的能力、產出高水平科研成果的能力等方面，充分激發他們的科研潛力。二是建立分類考評體系。根據教學學術、專業學術、學生學術和基礎研究、應用研究、政策研究的不同特征和規律，建立分類考評體系，不單純把論文、縱向課題的數量作為科研考核標準，強調成果轉化、強調服務教學，從而能夠保證從事基礎研究的教師潛心研究、長期積累，催生重大原創性成果。隨著學?？蒲姓邔虻拿魑⒔處熣w素質的不斷提升，學?？蒲泄ぷ鲗崿F了量變到質變的飛躍，從課題立項級別、成果發表級別、獲獎級別和人才培養層次等方面取得了長足發展，實現了科研成果數量與質量的雙提升。目前，我校承擔國家級課題6項、省部級課題274項、市廳級課題1111項、橫向課題83項，公開發表學術論文3993篇，出版專著和教材140部，獲得市廳級以上科研成果獎勵153項。（如圖1、圖2所示）

4.2 構建“大科研”體系，聯通教學、科研和人才培養

“大科研”格局是指定位于應用型科研，打通教學、科研、人才培養的固有框架，通過理順管理體制機制，以雙向協同創新的理念為指導，建立涵蓋教學學術、專業學術、學生學術在內的、整合國際和國內、學校和社會兩種資源的、上可為國家決策提供咨政建言、下可為行業企業出謀劃策的、頂天立地的科研格局。河北金融學院為此做出了開創性的探索：建立教學、科研、人才培養、政產學研用一體的協同創新框架。這個框架的核心是人才培養（包括多層次的學生培養和多學科交叉的青年教師的培養），落腳點是產學研用，抓手是教學和科研。通過大學聯盟、校企聯盟的建設，提升承擔大項目、產出大成果的能力，形成網格化協同創新新機制。

4.3 實施科研能力提升工程，釋放青年教師科研潛力

河北金融學院現有教職員工700余人，35歲以下青年教師占比60%以上，且這些教師大都畢業于985、211院校并工作在教學、科研一線，激發這樣一個高知群體的創新活力和科研熱情，對學校“科研強校”戰略的落地是至關重要的。為此，學校實施了“青年教師科研能力提升工程”。這一工程包括科研骨干甄選計劃、科研精英培育計劃、咨政精英培育計劃等?？蒲泄歉烧邕x計劃定位于為團隊、平臺甄選人才，從每年新進教師中選拔有科研興趣、科研潛力的教師，采取“老帶新”的方法，促成青年科研骨干的盡快成長；科研精英培育計劃瞄準省級、國家級科研人才項目，主要面向已經具備一定科研能力、承擔過省級以上科研項目的青年教師設立，每年選派青年教師赴海外或國內知名科研院所研修；咨政精英培育計劃定位于為政府、行業、企業提供高水平咨政建言，主要面向具備行業、企業工作經驗或熟悉政策環境的青年教師設立，為智庫建設儲備校內人才?！扒嗄杲處熆蒲心芰μ嵘こ獭钡膯?，不僅培養了青年科研人才，而且形成了團隊科研的良好態勢。

4.4 立足地方和行業需求，深入推進產學研協同創新

一方面探索建立多層次、多樣化、多主體的協同創新合作體系。河北金融學院先后與中國人民銀行研究局、民生銀行總行、國家開發銀行河北省分行等金融機構、政府、企業、國內外知名科研院所簽訂了產學研合作協議，建立了校地、校企、行校、校校等多維、立體的產學研協同創新新模式。不僅實現了學校服務社會的重要職能，而且也為學校了解社會和行業發展需求提供了重要途徑，為學生實習實踐和教師掛職鍛煉提供了豐富的社會資源，形成了“服務地方、合作共贏”良好局面。另一方面建立產學研協同創新的激勵機制。學校出臺一攬子激勵政策，在職稱評聘、工資待遇、碩導評選等方面對積極參與產學研協同創新的教師和團隊給予傾斜和照顧，從而激發全校師生參與產學研合作的熱情和激情，營造產學研合作的良好氛圍，使更多的專業課教師走向社會、深入行業和企業，將理論和實踐相結合，促進了教學和科研的融合。（如圖3、圖4所示）

4.5 打造多層次科研平臺體系，提升科研支撐能力

平臺，特別是高層次科研平臺在集聚人才、項目等方面具有獨特優勢。河北金融學院升本以來，在平臺培育和建設方面下足了力氣。2013年，河北金融學院申報的“河北省科技金融協同創新中心”成功立項，并成為河北省唯一一個經濟類協同創新中心。截至目前，學校擁有河北省唯一社科類省級重點實驗室“河北省科技金融重點實驗室”等6個省級科研平臺、“金融研究中心”等3個市級科研平臺、“河北省民營企業管理變革協同創新中心”等9個校級科研平臺，平臺數量和層次在全省同類院校中名列前茅。同時，學校在平臺建設和管理方面還做了大膽探索：一是建立平臺協同創新的機制，打破平臺各自為政、悶頭建設的現狀，打造開放式平臺體系，建立平臺主任聯席會議制度：主管科研相關領導、相關行政處室負責人、平臺主任、協同單位主要負責人定期舉辦聯席會議，協調平臺建設中遇到的重大問題。二是建立平臺考評機制，建立平臺能上能下的淘汰機制，激發平臺創新活力和創新熱情，提升平臺建設質量。三是建立平臺培育機制。根據學校學科發展的需要，定向遴選校級科研平臺進行培育，為申報更高層次科研平臺奠定基礎。

4.6 打造高端金融智庫，服務地方經濟社會發展

建設中國特色新型智庫，是高校服務地方經濟發展又一重大舉措。早在2012年，學校就啟動了“高端金融智庫”建設工程。一是人才集聚工程。發揮協同創新的作用，按照“不求所有、但為所用”的原則，建立了一個涵蓋政府、企業、金融機構、民間智庫在內的多源的、多學科交叉的人才庫。學校與中國金融教育發展基金會、漢唐教育集團聯合成立了國際金融研究院，通過整合校內外金融資源，同時借鑒發達國家金融改革的實踐經驗，為京津冀協同發展和一帶一路戰略提供金融研究支持。二是金融咨政工程。聯合省委政策研究室成立咨政選題委員會，定期咨政選題，并創辦了《金融咨政》，開辟為省委、省政府咨政建言的“綠色通道”；依托科研團隊的建設，建立了5支咨政團隊，面向河北經濟建設主戰場，緊密結合河北省經濟建設發展特點，重點開展應用研究，為京津冀協同發展、為河北、為保定咨政建言，成功完成了《承德市金融業2010-2020年發展規劃》、《保定市金融業2010-2014年發展規劃》和《邢臺市金融業2016-2030年發展規劃》。三是服務行業、企業工程。河北金融學院充分發揮經濟、管理的學科優勢，依托民營企業管理變革協同創新中心、民營經濟研究中心等科研平臺，聯合攻關，為河北省金融行業和各類民營企業提供研究咨詢。學校與國家開發銀行河北省分行聯合完成了《河北省新型城鎮化系統性融資規劃》、《河北省環首都扶貧攻堅示范區系統性融資規劃》和《河北省旅游業系統性融資規劃》等三個系統性融資規劃，得到了國家開發銀行總行的充分認可并鑒定為優秀。

學校升本以來，為實現“建設金融特色鮮明的高水平應用型財經大學”的目標，圍繞“應用型科研”定位，以“科研服務教學、服務人才培養、服務社會”為宗旨，立足河北、面向全國，服務行業、強化特色，以科研體制機制改革為動力，以產學研協同創新為路徑，以解決地方經濟社會發展的重大問題為著力點，以科研平臺、科研團隊、科研人才的培養為抓手，打造“大金融”學科群，全面提升學?？蒲械恼w水平，實現了教學與科研的有機融合和互促共進，走出了一條金融特色鮮明的“應用型科研”之路。

參考文獻：

[1]鞠銘.應用型科研院所青年科技創新團隊工作活力和創新行為影響因素及創新激勵機制研究[D].復旦大學，2009.

第7篇：金融學術論文范文

清華大學法學院大四，她把在園子里的奮斗概括為專注和情懷。以下是蔡澤洲同學在2014～2015學年度清華大學學生獎勵大會上的發言。

附：2015年清華大學本科生

特等獎學金獲獎名單

（排名不分先后）

建筑學院 商宇航

水利系 侯時雨

機械系 楊韻芳

精儀系 張貺恩

計算機系 矣曉沅

工物系 沈奇艙

化工系 王瀚森

材料學院 憨家豪

物理系 沈匯濤

法學院 蔡澤洲

China Campus

特別報道

北京師范大學佳述

在北京師范大學，“十佳大學生”是一個頗受師大學子關注，頗有分量的獎項，至今已舉辦了十六屆。

每一屆，都會誕生北師大十佳大學生。

趙蕓赫

物理學系2012級本科生

就讓我對大學四年做一個受力分析。最先受到的是重力，只有腳踏實地才不至使夢想落空。身邊的人曾問我，你既然只是想當個中學老師，為什么還要這么拼？我說，如果我自己都沒有把學問學明白，以后如何有底氣站在三尺講臺上講學問。

從不敢上講臺講課到現在，我抓住一切機會走上講臺，得以獲得全國大學生與研究生物理教學技能展評大賽一等獎。

作為物理老師更應該在實驗技能、科研創新方面提高自身的修為，因此在課余生活中我也釋放出了很多創造力，我主持的科研項目、研究成果已撰寫成兩項專利，現已過初審。我兩次參加北京市物理實驗競賽，設計過的Sagnac演示實驗儀是全國高校第一個用來演示光纖陀螺儀原理的設備，在2015年10月的全國高校演示實驗教學研討會上獲一等獎，這些成果也已總結發表在《大學物理》等核心期刊上。

張新奇

環境學院2012級本科生

我是一名國防生。

以心求學，我牢鑄學業根基，愿成宏才報家國。深入挖掘科研創新潛能，我參與一項國家級大學生創新訓練計劃并順利結題，分別以第一作者和第三作者身份發表兩篇專業學術論文。在2015年的研究生推免中，我憑借優秀的專業成績和優異的綜合素質被順利保送至中國人民軍事醫學科學院攻讀碩士研究生。

以身報國，我錘煉戎裝精魄，誓將壯志獻國防。從大一入學至今，作為我校國旗護衛隊隊員，我在堅持每日做好升旗工作之外，還與隊友一同圓滿完成了一系列重大活動的升旗任務。

張文凱

外文學院2012級本科生

這三年半來的大學生活經歷了兩樣東西，既是肩膀，也是翅膀。

說其是肩膀，是因為在大學階段挑起了家中的大梁。2013年10月，父親去世后，我便帶著患病的母親來北京接受治療，兩年來醫院和學校兩頭跑成為生活日常。我用小小的肩膀扛起整個家，沒有驚天動地，卻總是一點一滴。

說其是翅膀，是因為師大賦予了我無窮的飛翔的力量。進入師大后，我從一個不會說英語的鄉村小伙，蛻變到現在同學們戲稱的口語大神；我并非一直都優秀，但我從未磨滅自己成為優秀的可能。每天早晨6：30起床進行晨讀；每個課間10分鐘都朗讀英語短文。

姚文杰

哲學院2012級本科生

在師大三年，它鼓勵我要多讀多思，我豐富了政治學、哲學領域的知識，大大拓寬了思維視野；它告訴我大學生的關注里除了書本，還應走向田野去實踐，直面社會，我逐漸具有了對社會問題的洞察力；它支持我去不同地方支教，讓我在講臺上感受教育的意義和責任，三年支教下來的積累讓我教育筑夢的熱情變成了切實的素質提高；它鼓勵我用行動去探索一個人的影響可以有多大，于是我堅持用三年時間組織起一個支部的壯大，一路助力支部85名黨員和積極分子的成長，先后影響過550余名中學生和北京市的盲人群體。

楊文琴

地理學與遙感科學學院 2012級本科生

汗水見證了我的成長。曾埋頭看書作業備課度過1000多個深夜，感受了師大每一個靜謐的夜晚；曾為獲得一手科研數據，在北京近40℃高溫下，背著十多斤的裝置赴上百公里外采樣，三年半間行程達10000多公里；曾在實驗室探索實驗失敗原因，從早到晚連續嘗試7天，因呆得過久中毒；曾為支教實踐幾乎犧牲了所有的周末假期，三年來每個暑假只回家四五天；曾為助力成長堅持朋輩交流……

我成長在甘肅一個落后的小山村，我立志改變山區教育。初入大學，我便投身于多個教育類社團，多次參加未教賽，7次支教，200多次講課，5次調研與思考，我對教育癡迷。

夏陳馬雅

化學學院2012級本科生

今天我要講述的，是一個化學人獨有的情懷！有人說，女生學什么化學，但是我要說，我熱愛化學，我要為化學代言。我喜歡早上七點等在圖書館門口，坐在我最喜歡的二樓五號位置，探索分子軌道的組合；我喜歡晚上十點鐘伴著閉館音樂響起，回憶電子云的重疊；我喜歡每天睡前對自己一天的收獲小小暗喜，期待睡夢中與凱庫勒的苯環相遇。

三年來我每天堅持規律作息，沒有拼搏的豪情壯志，卻有堅守的靜水深流細水長，最終我以年級第一保送到北京大學化學學院。一次競賽二等、兩次國獎，三年三好學生是對我敬化學之業最好的認可。

化學無聊枯燥嗎？不，化學人有份平凡中的堅守，細微處的求真。反復實驗幾百遍只為調出一個最佳濃度；一個女生，半夜被鎖在漆黑寂靜的化學樓，最后只能翻墻回到宿舍。研究的離子發不出光，幾乎想要放棄，獨自一人在操場上狂奔20圈后，發現自己依舊不忍，決心從頭再來！還有人說，我們恨化學！但是，我要為化學正名。我組織策劃化學文化節、化心慢遞活動，將化學的魅力傳遞給更多人。

馬思源

教育學部2012級本科生

我的大學故事是一個“跨界狂人”的心路歷程。從教育技術到新聞傳播，我在學業跨界。教育技術以數理、計算機知識為基礎，同時面向教育，我修習了全學院最多的學分，得到了最好的成績。同時，我旁聽新聞傳播主干課程，保送傳播學方向繼續研究生學業。沒有午休的日子是我大學生活的縮影。我的大學科研經歷從接觸社會網絡分析法開始，此后內容分析、努力了解機器學習，再到課程設計、個案訪談，我尊重數據體現的客觀規律，也嘆服每個個體的復雜與精彩。

代園t

生命科學學院2012級本 科生

個子小小的我已習慣被“呵護幼小”的眼光看待，大家潛意識里把瘦小當作弱小。我要證明：“小塊頭也有大能量！”于是，大家便看到了課堂上認真筆記，用目光與老師思想碰撞的我；圖書館中與高數物理戰斗一整天的我；期末復習時朝7晚11的我。我參加科研、競賽，取得驕人成績。在飄雪的暗夜貼海報，獨自走遍大半個海淀拉贊助。我參與多項志愿活動，在猛禽救助中心一干就是三年。我承接三份家教，勤工助學的所得基本滿足學習生活。元旦晚會、12?9合唱比賽、教師素質大賽，均有我全情投入的影子。

慢慢地，大家開始重新審視我，看似嬌小卻能連續拿國獎，幾乎每次考試霸占年級第一，學習、科研、社會工作樣樣出類拔萃。驚訝并贊嘆于這個小女生所擁有的巨大能量。于是班委連任，院會部長，學長計劃，眾望所歸。

我懷著自信帶領隊伍參加了國際遺傳工程機器設計競賽這一生物學科中最頂級的大賽，并斬獲銀獎。經歷過幾乎崩潰的困境，經歷過從零開始、時間緊迫卻又無人幫扶的迷茫。但是，一切困難我都帶著27人的隊伍扛下來了。2309張照片記錄，282個不眠之夜，9次國內外交流，4次實踐調研，2個wiki搭建。一年中我體會過難以想象的艱辛，但也收獲了超越一切汗水和疲憊的成就與成長。

車茂立

勵耘學院2012級人文科

學試驗班

我自入學以來便加入北師大科學技術協會和正在實踐的飛鴿傳書項目組，接受理論學習和創業實踐的雙重打磨。在經歷了一系列的起起伏伏和酸甜苦辣之后，我終于獲得了挑戰杯創業大賽全國金獎等多項創業類大獎，更成為了格致工作室、BEA工作室CEO，管理創業團隊30余人，并兼任搜易科技工作室市場總監和IAMLL公益電商原始合伙人。

在繁忙的工作之余，我更是深深體會到，創業不能僅僅靠夢想和激情，更需要學習與創新，因此我更是把握所有的時間努力學習，最終取得了三年平均分92、綜合測評專業第一的優秀成績，并獲得京師一等獎等十項獎學金，發表學術論文4篇。一路走來經歷了許多，我深深感悟到創業實踐與學術創新是相輔相成密不可分的。

白明浩

經濟與工商管理學院 2012級本科生

我用兩個詞向大家介紹我的大學。第一個詞是轉專業。初到師大，當時還在化學學院的我有一份對金融的熱愛。我勵志要到經管學院學習，于是開始每天在課上學習化學，在課下學習經濟學。在這一年中，我不斷鼓勵自己堅持走下去，終于以考核第一名的身份轉入了金融系，同樣以年級第一名的成績結束了在化院的學習生活，取得了國家獎學金。

剛到金融系時，由于學科跨度大，我在一年里修讀了31門課程，其中24門是專業課。周圍的同學有時學化學，我獨自學習金融是一件很痛苦的事。曾經有很多次，我很迷茫；那時候我會告訴自己，這是我選擇的道路。通過不斷的努力，我一點點追上了同學們的步伐，大二在新的專業再次排名年級第一，第二次取得國家獎學金。三年里我的專業排名、綜合排名均位列年級第一。

第8篇：金融學術論文范文

面對這個同齡人博士，除了敬佩，更是拉近了距離，采訪像是兄弟和同學之間交談，思緒與話題也就隨之打開。

名師高徒

在談到如何進入證券行業時，范為充滿了對恩師的感激。他就讀于典型的理工科大學，在這種氛圍下，剛開始范為對金融不甚了解，“10多年前，我國金融業還處于發展初期，當時還以為金融專業畢業就是進入銀行，然后到柜臺數錢，那時覺得這對于一個理科生是多么無趣。想到此事，現在還覺得當時略有些青澀可笑。”范為坦言。

后來經幾位恩師的引導，使范為走上了金融正軌，范為說“應該說對我影響大的老師有三位吧，他們在學界和業界都是很有影響的經濟學家和金融學者。我的碩士導師讓我對金融領域產生了濃厚的興趣，認識到金融學不但不是純文科的內容，更有像金融投資、資產定價這樣充滿邏輯和理性的領域，‘興趣是最好的老師’，正是后來對金融學產生了濃厚的興趣，我才能在金融研究的道路上不斷前行；我的博士導師對我的研究體系和人生哲理的形成起到了至關重要的作用，并給了我很多鍛煉和增長見識的機會；另一位老師在我碩士還沒畢業的時候，破格將我招入金融行業，讓我能有機會在金融行業嶄露頭角?！?/p>

知恩圖報，過去有很多師長幫助范為在金融研究和從業的道路上不斷進步，老師們的熱心幫助和關心下一代的優良傳統也被他繼承了下來?，F在范為博士雖在身在業界工務繁忙，但在百忙之余也沒忘自己的教書育人心結，記者注意到范博士的名片上寫著“研究生導師（兼職）”，在談到這個問題時，范為開心的說道“我現在在幾所大學做兼職的金融專業研究生導師，經常會去高校做一些關于金融和經濟的講座，并告訴在校的同學們應當如何學習金融知識以更好的適應金融行業的需要。我過去得到很多師長的幫助，現在也應該幫助年輕的同學們?！?/p>

成績斐然

從事金融行業一路走來，一邊在業界，一邊在學界，范為都取得了令人矚目的成就。

作為宏源證券固定收益總部的首席分析師，他剛到業界的時候曾設計了中國第一個黃金投資的結構化產品，設計了連華爾街人士都覺得很先進的資產證券化產品CMOs定價模型及系統。從事業界研究5年有余，在主流金融媒體發表了數萬篇商業評論，給市場投資者及政策決策者提供了及時的專業評論及指導，并被多個部委聘為債券評審專家，成為了我國債券市場頗有名氣的專家學者。

如今，雖然業務工作繁忙，但他一直都很關注學術研究的動態和進展，積極和教授學者們進行學術探討。他從事宏觀經濟和資產定價研究10年，在《International Finance Review》、《New Mathematical and Natural Computation》、《運籌與管理》、《管理學報》、《管理評論》、《經濟觀察報》等國際、國內刊物共發表學術論文30余篇，并多次受邀參加國際金融會議。其中2009年更是受到美國金融協會（AFA）副主席Cochrane教授的邀請，參加第69屆美國金融年會，得到了和數位諾貝爾經濟學獎得主交流的機會。此外，他還獲得過“挑戰杯”一等獎、“京東方杯”一等獎等多項學術獎勵，主研過三項國家自然科學基金。談到此，范為說到：“我過去的理想曾經是當一位大學教師，成為經濟學界的學者，如今雖然到了業界工作，但過去的夢想不曾磨滅，說不定等我退休的時候，還想再去高校當當老師”。

激情挑戰

年紀輕輕就取得了如此成績，他到底有什么成功秘訣呢？范為不認為自己有多少過人的天賦，反倒覺得“努力和堅持是自己能夠一路走來的最根本原因”。據其介紹，有段時間由于工作和學習的壓力特別大，身體不適，很多親朋和好友都勸他放棄，但他最后還是靠堅持走了過來，“堅持過來就是一路光明”，他微笑地說道。

范為認為：金融行業是一個非常具有激情和挑戰性的行業，包括對人的學識、與人交流溝通、吃苦耐勞等各方面素質，都是一個挑戰?，F在中國的經濟正面向全球化發展，金融業的發展相當迅速，我們大量缺乏高素質的金融人才。當然，從事金融業也不一定必須是金融專業出身，數學、計算機、法律、財務會計等專業的學生照樣可以從事，因為現在的投資、并購等金融活動需要的是各種各樣的復合型人才。

見解犀利

范為對宏觀經濟及資產定價領域頗有見解。對于我國當前的經濟發展困境，他犀利的指出目前我國實體經濟最大的問題是供需嚴重失衡，產能過剩導致供給過剩，而需求明顯不足。他認為過去的5年我國年均名義GDP增速高達15.6%（2007年底為26.6萬億，2011年底為47.2萬億），不啻于一輪“經濟”，這樣的經濟增長造成了過剩的產能，留下了巨大的生產能力；而需求卻不能持續提升（投資需求曇花一現，消費需求無從提振）。要解決這一問題就必須增加需求，在外需不能有效增加的時候，應該刺激內需。范為講到“今年前7個月，我國有1.1萬億的財政盈余，這一萬億可以用來促投資，也可以用來保民生。誠然，兩者都可能會讓通脹抬頭，但前者只會更加加劇產能過剩與需求不足的矛盾，而后者卻可以緩解供需矛盾。因此，政府加大減稅和增加民生領域的投入，方為正解”。

在采訪過程中，記者注意到，范為也深深地為我國的民生問題擔憂，“我個人提議的話，就是減免個人所得稅，它占我國的總稅收比重不大，2011年全國個人所得稅總額才6000億左右，即使減免一年也不會對國家的財政稅收構成實質性的負面影響。現在物價上漲很厲害，如果能減免工薪階層的個人所得稅，對于擴消費、緩解供需矛盾將大有裨益?！?/p>

提及我國經濟增速連續下滑，PPI不斷走低，但CPI卻開始抬頭反彈，滯漲風險上升時，范為博士還幽默的打了一個形象的比喻“現在的經濟情況，就像一個人下半身是冷的，但上半身是熱的，很難治。范為指出按理說經濟下行，PPI持續下行，物價壓力應該不大，但中國的“PPI—CPI”的傳導效應卻不甚明顯。由于產能缺口和價格管制的存在，這一傳導在中國市場上是斷裂的。同時由于我國的貨幣供應量較大，衡量貨幣過剩情況的馬歇爾K值（M2/GDP）已經達到了1.8倍，導致我國局部市場的資產泡沫和通脹壓力得不到根治。他表示要解決這一問題，就必須降低我國經濟增長對資金的過度依賴，而通過完善制度、技術創新來提高生產效率，推動經濟發展，并有效控制通脹。

在談到現在券商的經紀業務和創新業務時，范為坦言“在我國現階段經濟結構失衡的情況下，大的牛市不太可能出現。現在的經紀業務確實不太好做，明顯下滑，一個是傭金率下滑，一個是交易量下滑，量價齊跌。目前證監會正在竭力推進券商創新業務，這至少給了投資者以希望，表明我國的證券業發展仍然在不斷推進，不是一潭死水”。證券業的創新的確得到了大多數市場投資者的認可，盡管今年股票市場仍在不斷下跌，但證券行業上市公司的股價卻是一枝獨秀。

第9篇：金融學術論文范文

關鍵詞：中小企業；員工培訓；有效性；調查；建議

基金項目：河北金融學院應用性本科畢業論文（設計）支持計劃項目資助

中圖分類號：F27 文獻標識碼：A

收錄日期：2015年5月4日

企業進行培訓的目的是為了實現組織的發展目標和戰略規劃，通過人力和資本的投入，最大限度開發員工的潛能，促進培訓成果的遷移，持續改進生產效率，從而實現員工與企業的共同發展。筆者通過調研廣大河北省中小型民營企業得到了一線員工培訓的相關資料和數據，總結中小企業培訓中出現的問題，分析員工培訓有效性低下的種種原因，提出相應的對策和建議，以期能改善中小企業的員工培訓效果。

一、中小企業培訓中的問題

（一）培訓體系環節缺失

首先，培訓需求分析不到位。經過調研我們發現，有48%的河北省中小企業沒有在培訓前進行必要的培訓需求分析，此外還有23%的員工并不清楚企業是否進行過培訓調查?？梢?，企業的培訓需求分析工作沒有深入落實。進行過培訓需求分析的中小企業也有很多沒有準確的定位培訓內容，沒有充分考慮員工的意見。更多的是根據領導自身的想法主觀的確定培訓內容，缺乏針對性，不利于員工發揮主動性和創造性。

其次，執行培訓制度和規劃的力度不夠。有27%的河北省中小型民營企業有培訓制度，但是基本不執行，還有3%的企業根本就沒有培訓制度。在一年中，僅有54%的中小企業進行三次及以上的培訓。在每一次的培訓時間上，有47%的企業只用半天的時間。許多河北省中小型企業出于成本的考慮，沒有把員工培訓作為一種制度和規范長期執行下去，在此項工作上所做的投入也是虎頭蛇尾，不可持續，嚴重制約著培訓的有效性。

最后，缺乏科學培訓效果評估。我們發現，仍有31%的河北省中小企業偶爾進行培訓的評估，5%不進行評估，有12%的員工對企業是否進行過培訓評估并不清楚，這樣的評估工作不利于員工和企業的成長與發展。

（二）培訓內容缺乏針對性。目前，河北省中小型民營企業進行的培訓，內容過于寬泛，缺少針對不同崗位而進行的差異化培訓。本次調研結果顯示，有60%的員工希望得到管理能力的培訓，促進自身的進步和發展；同時，員工希望在企業的培訓中看清自身的職業生涯發展路線，看到自身和企業的發展前景，這樣能起到正向的激勵作用。而在實際中，培訓的內容多是企業規章制度，這與員工的需求存在著很大的差距。

（三）培訓的組織方式不合理。在培訓的組織方式上，現在有94%的中小企業采用課堂講授的培訓方式、42%的企業采用師徒制和音像視聽培訓。但是，培訓師將現成的理論搬到培訓課堂上，缺乏針對性，使培訓目標和培訓結果相去甚遠，課堂講授的方式也因為缺乏團隊合作的方式、枯燥乏味而一直為員工所詬病。經調查發現，有62%的員工希望通過參觀考察來進行培訓，還有26%的員工希望通過高校進修的方式完成培訓，這些可以作為中小企業員工培訓的一個發展方向，予以試行。

（四）企業領導和員工對培訓的認識程度不夠。員工培訓在企業人力資源管理中占據著特殊地位，企業領導能正確認識培訓的重要性對于培訓工作的開展起著至關重要的作用。然而在調研中發現，有25%的河北省中小企業領導并沒有高度重視員工培訓，其中還有10%的領導不支持培訓工作。此外，領導和員工對于培訓的態度存在著較大差異，79%的員工希望接受必要的培訓，而只有75%的企業領導重視培訓工作，這樣一來，培訓明顯供給不足，不利于員工適應工作環境、提高工作效率，長期下去會阻礙企業的健康成長。與此同時，員工對培訓的認識也并不深刻。廣大中小企業員工看到的只是通過培訓可以增強對工作的適應性，沒有認識到還能起到人力資源開發的作用。

二、提高中小企業培訓有效性的對策

（一）建立完善的培訓體系

第一，完善培訓需求分析。培訓需求分析是整個培訓活動的首要環節，是培訓的基石。首先，要充分做好準備工作，了解當前員工的績效水平、中小企業的發展戰略及總體能力水平，在確定當前績效與目標績效存在差異后，與員工進行充分的溝通，做好記錄；其次，進行培訓需求調查，根據之前與員工溝通記錄草擬出幾個培訓開發的草案，再就這幾個方案向員工進行問卷調查，做到有的放矢；最后，在獲得培訓需求信息后，整理有效信息，形成培訓需求報告，對培訓的方式、內容、時間和人員進行初步規劃。

第二，完善并嚴格執行培訓制度和規劃。河北省中小型民營企業須將培訓放在人力資源管理的重要位置，依據公司的發展和員工的績效水平明確規定培訓的部門、時間和次數，形成制度和規范，進一步明確培訓目標。

第三，做好培訓結果的評估。評估不只局限于培訓后，它包括培訓中的實時信息反饋和培訓后的績效水平改進，在培訓中通過實時反饋及時解決培訓中出現的問題；在培訓后，從不同層次對培訓進行評估，比如柯式模型包含反應層、學習層、行為層和結果層四個層次，應至少進行三個層次的評估才能獲得有價值的信息，并撰寫評估報告，分析培訓的不足以及改進方向。

（二）增強培訓內容的針對性。河北省中小型民營企業的培訓除了要涉及技術層面，還要滲透到員工的職業生涯方面，這也是廣大一線員工的心聲。河北省中小企業要將職業生涯教育融入到培訓中來，為員工的個人發展創造條件，幫助員工設計上升通道。在調研中發現，員工希望得到管理能力和理論的相關培訓，這也為員工的成長奠定基礎。同時，中小企業領導應鼓勵員工及時調整職業生涯規劃，鼓勵員工內部競爭，通過內部的上升通道不斷實現自己的價值，同時也能使各部門的人員調劑余缺，人力資源得到優化配置。

（三）促進培訓組織方式的多元化。傳統的課堂講授方式已經遠遠不能滿足員工的需求，河北省中小企業可以考慮內訓與外訓結合的方式，從而有利于取長補短。經調查發現，有很大一部分員工熱衷于參觀考察的培訓方式，在實踐中可以采用企業之間合作的方式來進行，增加實際操作性。此外，河北省中小企業可以充分利用網絡資源，進行網上課堂培訓，這樣既可以降低培訓成本，又可以滿足員工的個性培訓需求，而且培訓時間靈活，可以作為一種輔助培訓方式，與其他培訓方法搭配使用。

（四）提高領導及員工對培訓的重視程度。培訓成果的轉化很大程度上取決于領導和全體員工對于培訓的重視程度，其中領導的態度起著舉足輕重的作用。培訓制度的落實和貫徹離不開上層的支持，只有將培訓體系不斷發展完善，將培訓結果不斷轉化為實際生產力，才能實現企業的可持續發展。整個培訓工作是一個系統工程，需要建立一個聯動機制，由人力資源部門牽頭，通過領導的支持與推動，鼓勵全體員工將培訓結果遷移到工作環境中，這樣才能逐漸形成一個良性的學習型組織，通過學習和培訓不斷增強組織的活力。同時，也要深化員工對培訓工作的認識，培訓不僅能增強員工對工作的適應性，而且還能夠充分挖掘員工的潛能，起到人力資源的開發作用，促進員工在企業內部正常流動，使企業人力資源得到優化配置。

主要參考文獻：

[1]鐘珊.企業培訓有效性研究.學術論文，2006.