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第1篇：銀行干部任職報告范文

國有控股商業銀行現階段對分行負責人進行經濟責任審計，屬于各行內部審計范疇。雖然各行之間在審計形式、內容和方法等方面有所差別，但基于我國相同的銀行業經營發展和監管的大環境，其在審計中存在的問題卻是基本相似的。

（一）經濟責任審計開展的種類較為單一，審計的監督作用發揮不充分

目前國有控股商業銀行對分行負責人開展的經濟責任審計形式主要以離任經濟責任審計為主，其他如任中審計、履職審計和強制休假離崗審計等開展得非常少。而離任審計的實施，還是因為銀監會《銀行業金融機構董事和高級管理人員任職資格管理辦法》中對商業銀行高級管理人員任用的準入資格有硬性要求，也就是說是對分行負責人任用時必須要做的審計項目。這樣就可以說，從審計發起動機角度來看，目前對分行負責人離任經濟責任審計基本上就是被動開展的。這種審計的主動性的缺失，必然對審計的效果、質量存在一種不可預計的損傷。隨之審計的監督評價作用也難以得到充分地發揮。

（二）離任經濟責任審計的時效性不強，弱化了審計的效果

在目前情況下，由于種種原因，對于分行負責人“先審后離”的離任審計原則很難得到落實，絕大部分情況是“先離后審”。即在人力資源部門已決定了被審計人升職或調動等的情況下，才通知審計部門進行離任審計。“先審計、后離任”的原則沒有得到有效貫徹落實，經濟責任審計有時總是與領導干部任用脫節，審計歸審計，任用歸任用。而人動時往往還是集中進行，對多名分行負責人離任采取“一攬子”委托審計的辦法，同時，時間要求也比較緊張。對于此類“非計劃”項目，內部審計部門只能被動接受審計任務，在審計資源的配置上也無法得到最優組合，審計的效果自然無法達到最好。這種以取得審計報告為目的審計工作有時僅僅停留在形式和程序上，審計質量難以保證，審計成果也無法真正運用到干部管理監督中去。

（三）審計由內部審計部門單獨開展，未能與其他相關部門形成合力

目前對商業銀行分行負責人開展離任經濟責任審計時，主要形式是人力資源部門安排，內部審計部門組織實施。這種操作方式的不足之處是，審計部門對審計時限內涉及的被審計人黨紀和廉政建設情況、是否有重大違規違紀方面的記錄或舉報情況，以及內外部案件發生情況、干部年度考核情況等較難全面掌握。這些信息往往分散在人力資源部門、紀檢監察等部門，對其責任的認定該主管部門也更具權威性。在審計時間緊的情況下，單憑內部審計部門單打獨斗，無法對被審計人任期經濟責任做出更加全面的評價。

（四）離任審計內容不全面，關聯性不強，評價體系不完善

目前，商業銀行分行負責人離任審計重點關注的是分行負責人任職期內的經營行為是否合法合規，是否完成了各項任期目標，而忽視了其任職期內的經營行為對本單位長遠發展和未來獲利能力的影響。特別是資產風險分析及分行可持續發展分析，現行的離任審計對這種情況并不能給予充分揭示。同時，量化評價指標多以全行經營效益、業務發展指標為主，未能充分突出與被審計人關聯性強的指標，因此責任也較難界定。在現場審計中，對相關業務的抽樣審計也僅憑審計師主觀判斷隨機抽樣，未能突出抽樣的科學性、代表性，審計質量難以把握。

二、解決目前經濟責任審計問題的對策分析

（一）思想重視，完善制度，豐富經濟責任審計方式

實行分行負責人經濟責任審計不僅是高級管理人員通過監管部門任職資格審查的需要，也是審計工作自身發展的需要，更是商業銀行在新的發展時期加強內控、防范風險、促進發展的需要。國有控股商業銀行要充分認識對分行負責人經濟責任審計的重要性和必要性，通過完善審計制度，在做好離任審計的同時，進一步推進任中經濟責任審計、單項經濟責任審計等審計方式，豐富經濟責任審計體系，將審計監督關口前移。加強對分行負責人的經濟責任審計結果運用和責任追究，促進各級領導干部恪盡職守、依法經營、不斷提高自律能力與經營管理水平，有效防范金融風險。

（二）科學統籌人事安排，堅持“先審計，后任職”原則，保證審計成果充分利用

商業銀行要改變目前存在的離任審計成果轉化滯后現象，把審計結果作為選拔干部的重要依據。人力資源部門就統籌安排全年分行負責人離任審計任務，給內部審計部門一個基本準確的安排計劃，以便協調安排審計資源，避免因離任審計任務的突然性造成的審計人員左支右絀的現象。對離任審計的成果要合理運用，分行負責人離任必須在離任審計作出客觀公正的評價和鑒定以后，才能確定其離任與否。離任審計過程中，離任者作為被審計對象，應在原崗位接受審計、檢查和質詢，積極配合和協助離任審計的開展。對于審計查出的問題，應在離任前由其本人加以妥善處理和解決。因工作需要應盡快離任的，應在進行工作交接時同接任者共同研究制定解決問題的辦法和措施，以保證對存在的問題加以妥善處理。

（三）借鑒國家經濟責任審計形式，加強部門間的協調配合

借鑒國家審計的經濟責任審計聯席會議制度形式，建立由人力資源部門、紀檢監察部門、審計等部門共同組成的經濟責任審計聯席會議制度，由會議負責商業銀行高級管理人員經濟責任審計的組織領導、制度制訂、安排實施等工作。在開展各種經濟責任審計過程中，審計、人力資源、紀檢監察部門均派出人員共同組成審計組，相互配合，相互協作。在審計準備階段，審計組紀檢監察、人力資源、審計部門人員各負其責，廣泛收集整理對被審計人及所在單位掌握的有關情況，特別是人力資源部門的干部考察結果等，優化組合審計資源、審計信息，保證審計組審計參考依據的廣泛性、權威性、準確性。在現場審計實施階段，各部門人員按所熟悉領域分工開展審計工作，提升經濟責任審計的效率和質量，進一步豐富審計成果，改進審計的效果。

第2篇：銀行干部任職報告范文

一、銀行業金融機構高管人員履職行為監管的現狀及存在問題

在過去的監管實踐中，由于缺少有效的監管手段、方式、方法和措施，監管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現象普遍，使監管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續行為監管措施，形成監管真空，在一定程度上影響了監管工作的效果。目前，這方面問題仍然存在。

(一)現行監管制度對銀行業金融機構高管人員履職行銀行業金融機構的健康發展。

(三)缺乏量化指標，高管人員履職行為難評價。現實工作中，監管部門對高管人員的日常監管多采取質詢、約見談話、調查走訪、現場檢查等考核的方式，但在考核評價中，采取定性東西多，定量指標少，考核內容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規違紀行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過，很難全面對高管人員履職期間業務能力、管理能力、經營業績等履職行為進行綜合評價

(四)信息渠道不暢，履職行為監管出現斷層。由于對高管人員履職行為監管的相關信息多數從金融機構報送的資料中獲取，不足以全面及時反映高管人員情況，影響履職行為監管效果。同時，對高管人員的監管目前還未實行計算機信息化管理，未實現全省以至全國高管人員監管信息共享，對高管人員跨地區、跨省干部調動，造成監管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監管成本，也使監管的連續性受到影響，給一些違規高管人員制造了可鉆空子。

(五)高管人員履職行為監管存在表面現象。目前，從省、市分局層面來看，對高管人員的監管分散在各監管處室，且普遍沒有單獨設立機構高管監管崗位，而是由其他崗位工作人員負責此項業務。由于這部分人員既要承擔非現場監管報表收集、匯總、分析和上報，還要承擔繁重的現場檢查任務，工作量相當大，難以集中力量、集中時間專心搞好履職行為監管，使這方面監管工作流于形式。

二、銀行業金融機構高管人員履職行為監管的內容和方式設想

(一)履職行為監管考核評價內容。鑒于履職行為監管的內容十分豐富，監管考評應建立一套健全的考核評價體系，對高管人員履職過程進行全方位監管，突出重點，著重考核經營績效。據此，可以將監管考評內容歸結為以下幾個方面:

1.履職期間基本素質的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風，是否誠信、廉潔、遵紀守法等;現代銀行經營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項，包括財務收支，直系親屬經商辦企業、出境學習工作情況等方面。2.履職期間內控制度的健全性，包括各項規章制度是否完備并得到有效遵守;機構設置和人員配置是否科學合理，崗位職責及培訓制度是否明確;是否明確規定各部門、各崗位的風險責任;風險管理、內部控制效果等方面。3.履職期間業務運行的合規性，包括各項政策法規是否得到貫徹落實，業務開展過程中各個程序、環節是否符合法律和制度規定;有違規經營、重大案件等方面。4.履職期間的業務經營有效性，即表現為經營績效，主要體現為是否完成了上級行下達的各項經營指標，是否取得預期結果;機構資產質量(不良資產升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風險和經營指標變化情況等方面。

(二)履職行為監管考核評價方式。在監管工作中，監管部門可依據監管的內容并結合被監管者的實際情況采取多種多樣的履職行為監管方式，在傳統約見談話、考試、現場檢查、質詢的基礎上，加大履職行為調查力度，對高管人員在履職期間的表現進行專項或全面了解，并作出對其任職行為的綜合評價。

1.制定考評辦法，進行量化考評。現行辦法雖規定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對考核內容與考核方法均未有明細規定。要從個人品行、工作作風、管理能力、業務經營等方面，通過指標量化對銀行業金融機構實行履職行為考評，構建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態監管體系。

2.堅持現場測評、監管評價和專家評審相結合。考評工作分為現場測評、監管部門評價和專家組評審三部分分別組織評審，將定量評價與定性評價結合起來，對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結論，并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進和處理意見。

3加強考核評價落實，強化履職行為后續監管。要將考評結果反饋給被考評人征求意見，充分尊重其申辯的權力，促使考評依法合規進行。對考評中發現的問題、相應的改進意見要分別送給被考評人員及其上級相應管理部門，并督促其落實整改，對未落實整改，工作無明顯改進或連續兩年被評為不稱職的，則建議有關部門予以調整或撤換。

三、加強銀行業金融機構高管人員履職行為監管的對策及建議

(一)完善對高管人員監管的法律法規體系。《銀行業監督管理法》明確規定監管部門對銀行業金融機構的董事、高管人員實行任職資格管理，相應要制定具體管理辦法，便于操作掌握。針對目前管理現狀，一是建議盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，增加和細化履職行為監管相關內容，使基層監管部門有章可循，增強基層監管部門的可操作性。二是出臺配套相關規章制度，進一步補充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監管的規定，從制度上建立起完善的監管體系。

(二)樹立以人為本理念，資格審查和履職行為監管有機結合。1.要嚴格市場準人，把好任職資格審查關，防止不合格的人員進入金融機構高級管理層。一是嚴格考試談話制度，著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴格調查走訪制度，著重考察擬任人的思想品質和經營管理能力;三是嚴格離任審計制度，對離任審計中含糊不清的重大問題進行現場檢查;四是實行任職資格公告公示制度，把金融高管人員任職資格的審批置于社會監督之下，增強工作的透明度。2.加強履職行為監管，建立高管人員動態監管體系。一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度，對在非現場監管及現場檢查中發現的問題或潛在隱患，對高管人員及時進行誡勉、警告、限期整改等，把金融風險消除在萌芽環節;二是嚴把考核關，明確并細化考核形式、考核內容和考核標準，定性考核與量化考評相結合，使監管部門對高管人員的考核有依據、監管有標準、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的經驗引入對高管人員任職資格管理，使高管人員的任期考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況;三是嚴把評價關，對于年度評價為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵，對于評價為基本稱職和不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理，保持高管人員監管的嚴肅性。3.要嚴格市場退出，誰撞“紅線”就處理誰，促使高管人員嚴格自我管理和約束。

(三)完善高管人員監管檔案內容，實行微機管理。一是要進一步完善高管人員監管檔案內容，拓寬信息收集來源，特別要增加高管人員履職期間行為監管的資料;二是開發銀行業金融機構高管人員檔案管理軟件，對監管檔案實行計算機管理，對高管人員及時將高管人員任職期間的違規違紀情況、責任案件或事故等記錄在案，并作為對高管人員履職考評的重要依據，以此增強高管人員履職考評的科學性和準確性。同時要實現全國范圍內的資源共享，提高對高管人員監管的效率。

第3篇：銀行干部任職報告范文

（－）確立經濟責任審計的對象

1、對行長和部門負責人離任時必須進行經濟責任審計。

2、對行長和部門負責人在一定時期內經營目標完成情況進行經濟責任審計。我行從1998年部署各地州市分行開始搞試點，四冊年我行安排各地州市分行內審機構對所轄的部分支行行長和部門負責人開展了經濟責任審計，今年，我行已將行長經營責任目標完成情況納入了經濟責任審計評價的范圍，將經營責任目標完成情況的審計結果與被審計評價單位的經濟利益掛起鉤來，并擬定出了對行長經營目標責任審計評價的內容和，進一步規范了經濟責任審計工作。

3、對分理處、儲蓄所等營業網點負責人和管錢、管物的有權崗位人員進行經濟責任審計，促進被審計部門完善和落實了規章制度，取得了較好成效。

（二）明確經濟責任審計內容

l、行長和部門負責人離任審計的主要內容；被審計對象在任職期間執行、法規和業務規章制度情況；被審計對象任職期周內依法合規經營情況；經營管理責任目標的執行情況，包括工作任務、計劃指標等；資金、財產安全及完整情況；內部控制制度的建設及執行情況。

2.行長和部門負責人在某一時期內經濟責任審計主要內容：依法合現經營情況和貫徹執行金融規章制度及財經紀律情況；各項規章制度是否都得到了貫徹落實，有無經濟案件和差錯事故隱患；全行和部門經營管理綜合考核指標完成的真實性、合法性；履行工作職責情況；是否正確履行了領導職權和責任。

3、管錢、管物有權崗位人員經濟責任審計的主要內容：執行規章制度情況，是否認真執行了有關規章制度，有無不安全的隱患；崗位責任履行情況，是否正確行使了工作職權，正確履行了工作職責；是否做到了賬賬相符、賬表相符、賬款相符、賬實相符。

（三）堅持經濟責任審計的原則

1、堅持了“下查一級”的原則。為了提高經濟責任審計質量，更加有效地防范和化解金融風險，明確規定了由上一級單位的內部審計部門對下一級單位的領導實施經濟責任審計，對于部門領導或重要崗位人員的經濟責任審計，由本級審計部門進行審計。通過實踐表明，堅持“下查一級”的原則，一是強化了審計監督工作的獨立性、超脫性、權威性，最大限度地發揮審計監督在內控管理中的綜合職能作用；二是使經濟責任審計層次化，明確劃分了各級審計機構的工作職責范圍，不留死角，不留空白，較好地優化了各級審計機構的分工，充分調動了各級審計機構的工作積極性。

2.堅持依法審計原則。我們在廣泛總行開發的《工商銀行金融法規制度（稽核依據）查詢系統》的基礎上，又結合新疆當地有關方面的制度規定制定一些制度辦法，從而保證了審計工作質量的提高。

3、堅持實事求是原則。在審計中以事實為依據，重視調查，對查出的，詳細記載，并進行落實及取證，保證了審計工作的客觀公正性，以及審計結論的準確性。為加強經營管理提供決策依據。

4、堅持重要性原則。由于經濟責任審計涉及到各項業務的各個環節，很難面面俱到。因此，我們要求內部審計人員從宏觀控制的角度出發，以事項的重要性和審計對象的權利與責任分布情況來確定出重點部位和關鍵環節，制定出切實可行的審計方案，突出審計工作的重點。

5.堅持規范性原則。一是重視了內部審計的建章立制工作，我們制定了《工商銀行新疆分行領導干部離任稽核實施細則》和《領導干部離任稽核方案》等責任審計方面的實施細則或補充辦法，提高了審計結論的準確性和審計工作的權威性。二是在實施審計的過程中，嚴格按照統一稽核重點、統一稽核流程、統一稽核文本的“三統一”要求辦事，周密計劃，精心，做到標準統一、口徑一致，使審計質量得到了保證。

（四）堅持經濟責任審計程序在經濟責任審計中，我們嚴格堅持了審計程序，認真做好準備其施、報告三個階段的工作，使經濟責任審計工作走上制度化、規范化的路子。

二、我們的體會

l、經濟責任審計促進了依法治行。在市場經濟條件下，經營是按照“自主經營、自負盈虧、自我、自我約束”的方針來運行的。金融企業領導和部門負責人，及某些管錢、管物的有權崗位，其權力與義務的行使是否得當，需要通過開展經濟責任審計來檢驗。從新疆工商銀行近年來所發生的經濟案件和重大差錯事故來看，除了制度執行不到位之外，另一個重要原因就是對管理者行為的監督不到位。我行通過開展經濟責任審計，及時督促糾正和處理了一些違章違規行為，有效地遏制了重大差錯事故和經濟案件的發生。

2、開展經濟責任審計是適應國際化競爭，實現規范化管理的需要。建立一套與國際慣例接軌的金融管理制度，按照經濟辦事，采取、規范的管理手段來實施經營管理，以盡快適應市場化、全球一體化的挑戰的需要。

3、經濟責任審計促進了銀行的內控建設。巴塞爾《有效銀行監管原則》是國際上通用的慣例，是銀行監管領域近百年經營成果的，為各國創建有效銀行管理提供了基本依據。我行在經濟責任審計中，較好地發揮了監督、檢查、控制、評價、鑒證的作用，促進了內部控制制度的貫徹落實，保障了銀行各項業務的安全穩健運行。同時也促進了權、責、利的有機結合，分清了是非，明確了責任，有力調動了各方面的積極性。

第4篇：銀行干部任職報告范文

一、在工作場所掛牌公示政務公開內容

依照有關法律、法規和規章,根據銀監分局的授權,向轄區各銀行業金融機構公開行政許可的事項、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等，項目公開、內容上墻，遵循公開、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優質服務，讓被監管單位明明白白辦理業務。

二、員工掛牌上崗，實行首問責任制

為了便于社會監督，辦事處要求職工掛牌上崗。并且實行了首問責任制，凡是來銀監分局監管辦事處辦事或通過通訊工具聯絡接觸到的工作人員即為首問責任人。首問責任人做到熱情接待，對屬于職責范圍或本人能夠答復的事項，當場給予答復，不能當場答復的告知答復期限；對不屬于職責范圍或本人不能答復的，負責向詢問人指明有關科室或及時請示報告。一人責任客戶全程服務，改變了以前客戶辦理一項業務要找幾個工作人員的問題，解決了客戶辦理業務的環節，節約了客戶辦理業務的時間，收到了良好的效果，得到了客戶的認可。

三、依法、照章辦事，限時辦結

辦事處嚴格按照國家法律、法規和上級的規定進行監管，對機構設立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場準入事項，基本上做到了依法、照章辦事，限時辦結。在規定的期限內，完成對申請事項的審查回復。

四、廉正監管履職問責

第5篇：銀行干部任職報告范文

一、縣區支行的職能定位

在現行體制下，上級行對縣區支行的職能定位是：縣支行要加強內部管理，強化對外履職，全面推進支行自身建設，貫徹執行貨幣政策，監測分析轄區經濟金融形勢，維護縣域金融穩定，提供金融服務，促進縣域經濟發展等方面發揮積極作用。在思想認識上有新提高，在工作作風上有新轉變，在履職能力上有新提升，在精神面貌上有新變化，各項工作要處于領先和標桿位置。實現建設一流班子隊伍、一流履職水平、一流工作業績，爭當排頭兵的工作目標。

縣區支行職能定位后，上級行要求主要做的工作是：

一是加強班子隊伍建設，增強支行履職能力。以“五通過”實現班子建設“五進步”、深化干部隊伍建設、積極創建文明單位、切實轉變工作作風；二是加強內控制度建設，有效提升風險防范。加強思想教育、加強制度建設、加強督促檢查、加強廉政風險防控建設；三是強化央行職責履行，支持縣域經濟發展。加強貨幣政策貫徹執行、扎實推進“一創兩建”、認真做好“兩管理、兩綜合、一保護”工作、強化各項基礎業務工作，提升基礎金融服務水平。

在縣區支行建設中，縣區支行認真按照職能定位和以上要求認真履職，但在資源投入的經濟性、管理的效率性、工作的效果性方面，還需要提高和進一步完善。當前影響縣區支行建設更好發揮作用的主要因素是：多年未進人或進人太少，人力資源有效補充和有效利用不夠；費用指標按人頭下達，未充分考慮地區經濟發展情況，支行業務量大小等因素；在管理和工作上偏重于不出案件，不出安全事故，滿足于完成上級行布置的工作任務。業務創新，提升管理效率、工作效果不夠；薪金收入更多體現在職務上、分支機構層級上，績效上體現不夠等。

二、縣區支行履職與績效審計的關系

績效審計是指審計人員采用現代技術方法，對一個組織的活動或項目的經濟性、效率性、效果性進行客觀、系統地檢查、評價，并提出切實可行的建議，為有關方面決策提供信息的活動。

縣區支行履職的績效性提升，能有力促進縣區支行建設。對外，能樹立央行權威性，對縣域經濟發展、轄區金融機構指導及引導起到較好影響作用；對內，在內部管理、內控工作方面，能提高支行整體戰斗力、凝聚力，確立團隊精神。目前，縣區支行履職情況考核和評價，尚未建立科學、系統的縣區支行履職績效考核評價體系，主要是通過上級行一年一度的綜合考核及內審部門的履職審計、離任審計來完成。一年一度的綜合考核評價出來的結果，在學習先進的示范性、激勵中等的指導性、鞭策后進的促進性上指向性、督促落實不夠。

在上級行對縣區支行履職活動一年一度的綜合考核中，定性的考核及評價多，量化的考核及評價少，主要重點放在是否傳達、貫徹國家金融法律法規、方針政策和規章制度及上級行工作安排布置完成情況；是否按照議事規則及程序組織和參與決策；是否履行內部控制管理職責；是否履行業務管理職責等方面。而對縣區支行履職活動的經濟性、效率性、效果性進行客觀、系統的考核及評價不夠。

人民銀行縣區支行作為人民銀行最基層的派出機構，在履職活動中，自然是按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、傳達、貫徹國家金融法律法規、方針政策和規章制度及上級行工作安排布置，強化內部控制管理，不違法違紀違規，防范重大事故和案件發生，重點防控要害崗位和人員等來履行職責。經濟性、效率性、效果性尚未常態化、系統化納入縣區支行履職活動考核評價。

應該說，近年來人民銀行分支機構在貫徹執行貨幣政策、維護金融穩定、提供金融服務方面發揮了積極作用，取得卓有成效的成績。隨著經濟金融發展，在促進縣區支行建設中，不論是上級行的考核評價，內部審計、縣區支行履職的思維定式，都還未有步入績效性考核及評價常態化軌道，如在考核及評價中，分析縣區支行人力、資金、物資和信息使用的經濟性；縣區支行管理層及員工履職情況、工作運行效率、獎懲機制杠桿運行效率評價；縣區支行貫徹執行貨幣政策、維護金融穩定、提供金融服務履職的效率和效果評價；縣區支行完成目標任務的程度及在所屬轄區形成的影響評價。對縣區支行履職情況績效審計可以解決以上問題，對常規的履職審計、離任審計應做一些改進、完善，在審計內容中增加績效審計內容。

常規的履職審計、離任審計特點是：

（一）審計目的突出責任認定和處理，內審績效審計不夠

《中國人民銀行領導干部離任審計制度》明確的審計目的“是指領導干部離任時，由人民銀行內審部門對其任職期間履行職責情況進行的審計，并確認其應承擔的責任”；《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法（試行）》明確的審計目的：“中國人民銀行領導干部履行職責審計是根據有關法律法規和規章制度，對領導干部在一定時期內履行業務管理職責的情況進行監督、檢查和評價的活動”。審計目的突出的是確認其應承擔的責任；責任認定和處理。實際工作實踐中，內審工作的重點就是查找問題，按照相關法律法規、制度辦法進行責任認定和處理。對縣區支行審計的重點是合法、合規、“查錯糾弊”，內審績效審計不夠。

（二）審計內容突出傳達、執行、制度制定、問題糾正及處理，績效性落實不夠

《中國人民銀行領導干部離任審計制度》、《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法（試行）》明確的審計內容：一是傳達、貫徹國家金融法律法規、方針政策和總行規章制度及上級行決定的情況。二是組織和參與決策的情況。三是內部控制管理情況。四是履行業務管理職責情況。績效性落實不夠，如傳達、貫徹國家金融法律法規、方針政策和總行規章制度及上級行決定的情況。簡單執行和深入執行，執行的程度所體現的效果是不一樣的，量化的評價“好中差”指標沒有；如組織和參與決策的情況，重大事項實行集體研究決策，不能簡單審計議事規則和決策程序，從績效審計角度，要看重大事項集體研究決策，是否體現了全局、客觀、科學，法律法規及政策把握是否準確適度，同一個重大事項換一個決策方案，是否能起到更好效果？再如內部控制管理情況。為什么有的崗位職責、工作制度、業務流程等未建立或未健全完善？為什么有的問題糾正了又犯，甚至是屢查屢犯？是操作層面、管理層面的問題，還是制度有缺陷？從績效審計角度如何進行分析、評價、提出解決建議？

（三）審計報告績效審計內容不多

《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法（試行）》明確的審計報告內容主要是：基本情況、主要工作業績、發現問題及評價、責任認定、意見和建議。從績效審計角度看，總體評價的績效審計內容不多。如履職評價、效果評價、發現問題及原因分析，只是簡單要求整改完善，而沒有從制度層面、管理層面、操作層面提出解決措施、辦法、建議。如問題存在于制度方面，制度設計是否有缺陷？如何建議完善制度。如問題存在于管理層，管理層監督檢查為何不到位？如何從管理層解決問題。

（四）審計成果利用不夠

履職審計、離任審計項目的實施，產生了一系列審計成果。這些審計成果在落實整改意見和建議方面，使常規審計目標得到較好實現。但不容回避的是，發現的同類問題，這次整改了，下一次又再次發生，這個支行發生，另一個支行同樣發生。審計工作年年開展，同樣問題時常出現。這就產生一個問題，一系列審計項目結束后，對內審基礎信息的歸納、整理不夠。如履職審計、離任審計發現問題主要產生在綜合組織管理，還是基礎業務運行管理，還是對外履行職責及內部管理方面？沒有從縣區支行建設績效性和內審績效性上進行深入分析，產生問題的原因是制度方面？管理方面？操作方面？是共性還是個別性？如何提出建議、措施，達到對發現問題的標本兼治？績效審計的專題分析、專題意見建議、綜合研究在什么平臺和渠道？以此達到整改問題、解決問題、警示風險的作用。如果內審工作仍然習慣于傳統的“找豆子”，不在對縣支行履職績效審計上積極推進、突破，不能從全局高度上對績效性審計進行分析，站在全局、政策、管理、操作層面提出改進提高縣支行履職的措施、辦法，很難促進縣支行建設在思想認識上有新提高，在工作作風上有新轉變，在履職能力上有新提升，在精神面貌上有新變化，各項工作處于領先和標桿位置的目標。

三、績效審計與加強縣支行建設有機結合

目前，上級行對縣支行建設提出的總體思路是：加強縣支行班子隊伍、思想政治和內控制度建設，強化指導，明確方向，突出特色，找準履職切入點和突破口，充分發揮好金融支持作用，實現“以為爭位，以位促為”，進一步提升履職效能，全力支持和推動縣域經濟發展。

應該說，上級行對縣支行建設提出的指導意見，思路明確，指導性強，但沒有相應的績效性量化考核評價辦法配套，績效性量化考核評價不夠，缺乏客觀、說服力強、統一、激勵力度大的衡量評價指標，給實際操作執行、監督、評價帶來一定難度。如突出特色，找準履職切入點和突破口，“以為爭位，以位促為”，進一步提升履職效能。找特色不困難，如農業縣區以支持“三農”為特色；資源枯竭縣區以調整產業結構，增加就業為特色；中小企業較發達縣區以金融產品創新、金融業務創新解決其生產經營資金為特色，這些都是定性的指導意見。問題是特色找出來，以何種形式讓特色產生效率性？指導意見，銀企座談會推介會？宏觀調控手段及措施？調查研究能在多大范圍產生效果？這些都缺乏客觀系統的評價體系，主觀評價仍然是主導。由此就會產生，轉發個文件開2個會是支持“三農”發展；為“三農”落實惠農政策、調整信貸結構、促進商業銀行推進創新信貸產品、金融服務也是支持“三農”發展。顯而易見，兩者在縣區支行履職的深度和程度上，在對縣域經濟發展的履職效率和效果及形成的影響是不一樣的。目前，對縣區支行履職的效率和效果及形成的影響，缺乏量化的績效性考核評價。履職情況一般和履職情況深入、較好，在考核評價和激勵獎懲方面區別不太明顯。

目前，對縣區支行履職情況考核和評價，內審部門的審計最具有全面性、系統性。如果能將績效性審計融入到對縣區支行履職情況考核和評價中，在審計縣區支行履職合法、合規基礎上，促進縣區支行履職更注重履職的效率和效果，這樣，縣區支行履職突出特色，找準履職切入點和突破口，建設一流班子隊伍、一流履職水平、一流工作業績會得到更好落實。

四、意見和建議

第一，健全完善相關審計制度，增加績效性審計、制定績效審計程序、完善評價標準、審計成果利用等內容。從制度上保障審計質量，提升審計分析解決問題的分量。

第二，在縣區支行建設中增加績效性考核評價內容，提升縣區支行履職考核評價的科學性、客觀性、認可性。盡快出臺相應的配套管理辦法、考核辦法。

第三，進一步推進績效內審工作，將績效內審意見、建議等審計成果，作為考核評價縣區支行履職效率、評先評優、支行班子成員任職等參考依據。

第6篇：銀行干部任職報告范文

一是由國有商業銀行一級法人的公司治理架構所確定，按照目前我國國有商業銀行的組織架構體系，各商業銀行總行為一級法人，各級分支機構不具備法人資格，根據一級法人授權經營，在總行授權范圍內開展業務。商業銀行的資金計劃管理、信貸管理、財務管理、外匯管理、機構人員管理等管理權限均由總行自上而下層層進行轉授權。作為內部經濟責任審計對象的各分支機構高管人員，其管理權限限于上級行授權范圍內，其職責既包括主持本行經營管理工作，也包括組織實施董事會或上級行決議等，對高管人員的經濟責任審計，應按照其崗位職責范圍和決策傳遞的順序，沿著其履職過程來開展，從管理鏈條和業務鏈條同時開展審計，才能得出較為全面的審計結論。二是由商業銀行管理行為模式所確定。在目前的國有商業銀行管理模式中，管理層級間、同層級部門間的職責、職能劃分是否明確、制約協調機制是否完善，都直接影響著企業的管理效率，通過其行政管理、公文流轉、指令等具體的流程可以判斷其管理水平和效率高低。三是由商業銀行業務運營模式所確定。國有商業銀行的主要業務運營按照業務條線運行，實行授權登記制度，各業務條線均有其一定的業務流程，業務流程的很多環節涉及權限管理，是責任認定的重要依據。

二、“鏈式審計”的方法運用

按照經濟責任審計“從履職入手定思路，從責任入手查問題，從行為入手取證據，從人和事入手做評價”的審計思路，鏈式審計方法的運用核心應從“責任”入手，即：責任到哪里，審計到哪里，圍繞“一條主線”、沿著“兩條路徑”、把握“三個環節”開展實施，即：以履職過程為主線，沿著決策過程和內控機制的兩條路徑，從決策、執行、效果三個環節充分把握責任的形成及責任界定。在選擇審計的切入點時，由于高管人員的責任事項主要涉及由其直接決策或參與決策的重大事項，所以，鏈式審計方法應從“決策審計鏈”開始切入，按照決策從上至下的傳遞環節進行查證，從決策、執行、效果三個方面判斷其決策能力和管理水平，在具體運用上應選取被審計對象直接決策或參與決策的重大事項進行實質性驗證，主要驗證重大決策事項的真實性、合法合規性、風險性和效益性，同時結合其業務經營發展狀況進行對比映證。在重大決策事項樣本選擇上應以綜合分析和問卷調查為基礎，通過審閱黨委會、辦公會、貸審會等會議紀要和相關業務經營分析報告、風險分析報告，全面、綜合分析被審行業務發展特點和被審人履職中的亮點，從宏觀層面和治理層面揭示業務經營和發展中的不足，繼而較快鎖定審計重點。同時，有針對性地編制貸審會、財審會等決策執行情況調查表，交由被審計行相關部門進行全轄核查，審計人員根據反饋結果進行綜合分析，從中發現具有傾向性和普遍性的問題作為審計重點，從中選取樣本。在實行“行政管理鏈”審計時，除查閱相關部門職責、崗位分工文件、授權文件外，還要多方面開展訪談，通過與各層級干部員工的分層訪談，從不同層面了解被審人經濟責任履行情況、部門和崗位制約情況、部門間協調情況、廉潔從業情況等。通過對公文流轉的審計，則可以比較直觀地查證被審行的管理效率和管理水平。在審計樣本確定后，各條線業務審計應按照“業務流程鏈”開展，對審計發現問題按照業務環節和授權范圍介定責任，在開展業務流程審計之前，應結合其戰略方向和業務發展特點，對條線業務進行總體分析把握，做到有的放矢，對于發現的問題應分析成因，合理界定責任。

三、“鏈式審計”方法的運用條件

第7篇：銀行干部任職報告范文

簡歷是求職應聘的第一道門檻,在有限的空間內傳遞更多的有效信息,是簡歷成功與否的評價標準。以下是小編整理的個人簡歷表格范本，以供大家參考。

個人簡歷表格范本一：姓

名：國籍：中國照片目前所在地：廣州民族：漢族戶口所在地：湖南身材：160 cm?47 kg婚姻狀況：未婚年齡：29 歲　求職意向及工作經歷人才類型：普通求職?應聘職位：會計/會計師：會計、財務類、工作年限：3職稱：初級求職類型：全職可到職日期：隨時月薪要求：2000--3500希望工作地區：廣州個人工作經歷：公司名稱：廣州市秀麗汽車裝飾廠起止年月：2008-06 ～ 2009-10公司性質：民營企業所屬行業：交通運輸擔任職務：會計工作描述：處理全盤賬務。

1、填制各種憑證之會計科目歸類及所附帶單據的完整和合法性。

2、編制月度報表、資產負債明細表、損益表等。

3、月末檢查會計期間所發生費用是否全部入賬，是否按權責發生制進行入賬，正確合理分配有關費用。

4、負責賬冊、報表、傳票的裝訂、保管。

會計檔案的管理工作。

5、不定期抽查總出納備用金及其它備用金，做到賬實相符。

6、負責對外報稅，掌握當地財經政策、稅務政策，了解各種稅務申報上之規定，并按時繳納各種稅款。

離職原因：公司名稱：廣州市萬科物業服務有限公司起止年月：2007-01 ～ 2008-05公司性質：股份制企業所屬行業：房地產，建筑，安裝，裝潢擔任職務：會計工作描述：往來賬核算

1、根據已審核好的原始單據登記好付款業務.

2、根據成本控制部提供的每月供應商的統計匯總表與供應商做好對賬工作，并填寫付款申請。

3、跟催所有借支的沖賬進度，督促借支人員在規定時間內核銷。

4、每月及時核對相關單位款項的核銷。

5、保管相關的付款原始憑證，并做好整理工作。

6、與總出納一起盤點營業收入，做好簽字確認工作。

7、每日核對日審編制的應收信用卡賬單，根據銀行回款單及時了解信用卡的到賬情況，做好手續費的核算并登記入賬。

8、保管各部門、各班次的營業報告及其附件、原始單據，按審核后的應收賬明細表制成憑證。

9、登記收入明細賬及簽單賬，登記好每一筆營業收入，并與月底做好對賬工作。

10、負責每一筆掛賬款的對賬與回收工作。

每一筆消費押金的記錄，并跟進押金的消費。

12、負責與各代銷單位核對的代銷賬目，并填寫付款申請。

13、負責公司在外資金的回收工作，減少資金在外停留的時間。

離職原因：公司名稱：廣州明愛醫院起止年月：2002-01 ～ 2005-02公司性質：民營企業所屬行業：醫療，衛生事業擔任職務：出納工作描述：負責醫院日常收支、現金管理、現金銀行日記賬的登記，銀行相關業務的辦理、工資發放、費用核算等工作離職原因：　教育背景畢業院校：中山大學最高學歷：大專畢業日期：2007-01-01所學專業一：會計學所學專業二：護理學受教育培訓經歷：起始年月終止年月學校（機構）專　業獲得證書證書編號1995-091998-07永州零陵衛校護理學畢業證982252222005-022007-01中山大學會計學畢業證105585200706010135　語言能力外語：英語　一般國語水平：良好粵語水平：一般　工作能力及其他專長畢業中山大學全日制成人教育會計學專業，有會計從業資格證。在事業單位、萬科企業股份有限公司廣州公司從事財務及相關工作8年。熟練金蝶、用友等財務軟件，能熟練操作思源、和暉管理軟件。能處理小規模納稅人、一般納稅人全盤賬務。　詳細個人自傳為人謙虛、自律、自信，性格溫和開朗、穩重寬厚、正直忠誠、勤奮求實、思維嚴謹。適應環境能力較強，有較強的協調能力和服務意識，良好的團隊合作意識。仍在不斷地追求各方面的自我補充和完善。　個人聯系方式　個人簡歷表格范本二：姓

名：國籍：中國目前所在地：廣州民族：漢族戶口所在地：廣東省身材：171 cm　58 kg婚姻狀況：未婚年齡：27培訓認證：誠信徽章：　求職意向及工作經歷人才類型：普通求職　應聘職位：高級管理：管理人員、電子/電器/半導體/儀器儀表：技術人員、銷售管理：銷售類工作年限：5職稱：無職稱求職類型：均可可到職日期：隨時月薪要求：2000—3500希望工作地區：廣州 深圳個人工作經歷：公司名稱：起止年月：2007-01 ～廣州市康正經濟發展有限公司公司性質：所屬行業：擔任職務：生產廠長工作描述：負責工廠生產管理，職員生活等方面離職原因：公司名稱：起止年月：2005-07 ～ 2006-12廣州迪創電子有限公司公司性質：所屬行業：擔任職務：車間主任工作描述：主要負責生產管理、技術工藝監督、上崗培訓、生產指導等方面離職原因：　教育背景畢業院校：東莞理工大學最高學歷：大專畢業日期：2005-07-01所學專業一：電子信息技術所學專業二：受教育培訓經歷：起始年月終止年月學校（機構）專　業獲得證書證書編號1996-091999-07船塘高級中學高中高中2002-092005-07東莞理工大學電子信息技術大專2004-072004-07東莞專業技能培訓制冷業，家電維修，汽車用品業制冷職業資格證，電子維修資格證　語言能力外語：英語　一般國語水平：優秀粵語水平：優秀　工作能力及其他專長能力專長：學習新事物快，適應新環境快，創新開發；對工廠管理，生產指導，生產工藝，協調溝通，電子技術，采購物料，人力資源，銷售業務，處理人際關系等是自己的專長。

性格愛好：熱情大方，樂觀，積極向上。愛好：運動、音樂、交際等等。

在校期間多次獲得三好學生、優秀干部、榮譽稱號

獲大學畢業證書，在校期間曾參加過家用電器培訓，獲家用電器維修職業資格證書

在校期間曾在多家電子廠參加過工作實習，在永信電器維修中心實習半年，熟練掌握家用電器（空調、電視、vcd、馬達等），對于工業設備、檢測設備、機電等等有一定的了解。

本人對工廠管理有著自己的獨特方式，熟悉5s管理以及iso系列管理；有良好的溝通協調能力；在管理方面可以獨當一面；對于工廠的操作模式、建立制度、生產流程、協調組織生產、應急處理、采購電子元件、培養干部、培訓生產知識等方面有豐富工作經驗。

因本人所進的公司是私人企業，所以有機會接觸多的方面，除了電子廠操作熟練外，對于電子及其他方面的進貨銷售渠道有深入了解；對于電子產品開發創新有比較廣的人脈關系支持，有豐富的經驗。　詳細個人自傳吃苦耐勞、開朗、自信、自律、謙虛。工作認真負責，積極主動。實踐能力強，有較強的組織能力、實際動手能力和團體協作精神，能迅速的適應各種環境，并融合其中。對以后的工作充滿信心，相信自己的實力可以面對工作上的一切困難，喜歡挑戰自我，特對有挑戰性的工作有興趣。只要有您的信任再加上我的實力，相信我對您公司的貢獻是無限的。

個人聯系方式　個人簡歷表格范本三：姓 名：

性 別：

貼照片處(可以不貼)出生年月：

聯系電話：

學 歷：

專 業：

工作經驗：

民 族：

畢業學校：

住 址：

電子信箱：

自我簡介

3年以上制造業財務工作經驗，原公司為注塑成型及代塑料加工公司

求職意向

目標職位：

填寫自己希望應聘的崗位

目標行業：

填寫自己希望應聘的行業范圍

期望薪資：

填寫自己期待的工資水平福利需求，一般填面議比較穩妥

期望地區：

填寫自己希望工作的地區、城市范圍

到崗時間：

填寫自己新崗位能夠多長時間內到任

工作經歷

20xx

公司 出納員

職責和業績：

1、辦理銀行存款和現金領取。

2、負責支票、匯票、發票、收據管理。

3、做銀行帳和現金帳，并負責保管財務章。

4、負責報銷費用。

200x—200x

公司 會計

職責和業績：

于公司負責應付賬目的對賬工作，分析應付款項付款的時間，例如延遲付款時間，找出原因，是購回的原材料質量問題還是其他的原因，都需要進行分析。涉稅方面：開具增值稅專用發票，對進項發票進行掃描，每月按時申報增值稅，個人所得稅和社保等對外事項。

200x—200x

公司 出納員

職責和業績：

1、辦理銀行存款和現金領取。

2、負責支票、匯票、發票、收據管理。

3、做銀行帳和現金帳，并負責保管財務章。

4、負責報銷費用。

5、員工工資的發放

教育培訓

第8篇：銀行干部任職報告范文

尊敬的行領導、各位同事，大家好。我于2017年9月擔任**支行行長。任職以來，帶領團隊積極進取，始終把業務經營作為工作核心，以效益作為支行工作的出發點和落腳點，但面對復雜多變的市場環境，深感自身業務經營、人事管理能力的欠缺，支行各項業務發展不均衡，未能與總行發展保持高度一致，部分指標與任務存在較大的差距，希望在今后的工作中，能夠得到上級領導和同事的細心指導和點撥。

下面，根據總行要求，就支行2018年業務經營情況向大家做述職報告，懇請各位批評指正。

一、業務經營情況與原因分析

（一）存款方面

截止2018年8月31日，我行存款余額9944萬元，較年初增長577萬元，完成全年存款任務的41.78%。其中：個人存款日均較年初增長1073萬元，完成全年個人存款日均任務的89.46%；單位存款日均較年初下降2萬元，完成全年單位存款日均任務的-3.09%。

以上數據反映，我行個人儲蓄存款存在沖高回落以及單位存款業務發展滯后的特點，我個人認為主要有以下幾個方面的原因。

1.網絡平臺發展迅猛，蠶食儲蓄存款較為嚴重。以支付寶、余額寶為首的互聯網集資平臺發展迅猛，對儲蓄存款的分流影響嚴重（包括一些違規集資平臺，對儲蓄存款的分流也有一定的影響）。部分年輕人熱衷于追求高收益及高自由度的儲蓄業務，對銀行存款業務依賴度下降。

2.居民住房需求、房地產投資需求增加，導致存款流失。今年富順及周邊房地產市場火爆，**轄區內的農民進城購房以及房地產投資熱情較高，導致儲蓄存款流失。

3.拆后重建剛性支出集中釋放，導致我行儲蓄存款流失嚴重。2017年**轄區的高鐵拆遷款陸續到位，下半年拆后重建陸續啟動，導致春節前后拆遷戶集中支取儲蓄存款，用于支付材料款及人工工資，儲蓄存款流失約700萬左右。

4.員工業務攬儲積極性未充分調動，效果不明顯。存款重心由余額轉為日均后，加大了業務攬儲難度，員工積極性下降，業務攬儲效果不明顯。

5.對公存款吸收乏力。我支行轄區暫無一定規模的企事業單位，暫時對公賬戶只要**小學校和瑞和建筑公司（公司規模極小），無支柱性產業，農業種養大戶也較少，對公存款吸收難度較大。

（二）貸款方面

截止2018年8月31日，我行貸款余額4055萬元，較年初下降103萬元，完成全年任務的-25.95%。其中：貸款日均較年初下降-48萬元，完成全年任務的-14.98%。

原因分析

1.貸款核銷金額大，對貸款余額影響較大。2018年6月，根據總行安排，對朱春燕貸款300萬元進行了核銷賬務處理，對貸款余額影響較大。若不核銷，我行貸款余額較年初上升197萬元，完成全年貸款余額任務的49.62%。

2.由于客戶經理輪換，優質、大額客戶流失明顯，對貸款余額增長影響較大。由于2017年原客戶經理輪換，帶走了大批優質、大額客戶，減少貸款余額約380萬。

3.二手房按揭貸款發展不利，新增貸款資源不穩定。與**支行有業務關系的中介機構業務，已被原客戶經理帶走。新發展的中介機構，因總行二手房政策及評估情況的改變，優勢不明顯，獲客情況較難，結合總行二手房信貸規模控制情況，暫停了與中介機構的合作，因此二手房按揭穩定資源被切斷。

4.自身貸款資源有限，未能及時補充貸款流失。由于我已經7年未從事客戶經理工作，以前掌握的客戶已多年未聯系，缺少業務合作和交流的機會，支行貸款流失后，未能及時補充。

5.貸款新客戶營銷力度不夠，新客戶增長較慢。由于屬于4人網點，支行長兼任有大堂經理職責，較多的精力用于了存量貸款的維護、手機銀行的營銷、各類宣傳和排查，對于市場新客戶的尋找缺少時間，新客戶的增長較為緩慢，從而導致新增貸款增加不明顯。

（三）中間業務方面

截止2018年8月31日，我行保險業務手續費收入2.15萬元，完成全年任務的72.88%（全年任務83%）。該項指標有信心完成全年目標。

（四）電子銀行業務方面

截止2018年8月31日，電子銀行交易占比73.26%，完成全年任務的29.43%。蜀信e有效客戶數318.75,完成全年任務的55.92%。

原因分析：

1.我行無業務、ATM機，手機銀行發展滯后，非柜臺交易較少，影響了該項指標的完成。我行正在大力發展手機銀行，爭取突破，穩步提升電子銀行交易占比。

2.由于**支行手機銀行發展一直相對滯后，2017年是9月下旬才開始發力，年終勉強完成全年目標，基礎不牢固，對2018年的業務指標有較大的影響。現在農戶正在支取財政補貼，正是我行大力發展手機銀行的有利時機，該指標應該會有較為明顯的改善，蜀信e有效客戶數指標，我行有信心完成。

（五）資產質量方面

截止2018年8月31日，我行不良貸款余額51.05萬元，較3月末下降4.04萬元（三月不良貸款余額28.8萬元），完成全年任務的13.99%。由于訴訟收回，存在時間差，年底完成該項任務難度較大。

原因分析

1.受市場原因影響，個人大額貸款信用風險突出。截止目前1戶因賭博破產，無法按期償還10萬元貸款本息。1戶因工程投資失敗、離婚等多種原因資不抵債，無法按期償還36.6萬元本息，因訴訟收回存在時間差，該項不良貸款化解難度較大。

2.部分農戶外出務工更換電話號碼后未主動聯系我行及左鄰右舍，貸款本息、利息逾期后無法及時取得聯系，形成逾期貸款。

二、下一步工作重點

（一）加強團隊建設，努力提高團隊競爭力。通過交心談心、任務指標、工資績效收益的計算、鼓舞士氣，提高員工工作積極性，扭轉個別員工消極心理。

（二）積極拓展業余攬儲，增加儲蓄存款余額。

（三）積極拓展貸款新客戶，增加貸款新血液。

（四）大力發展中間業務，努力完成中間業務及電子銀行業務。

（五）想盡一切辦法努力化解不良，嚴控新增貸款風險。

第9篇：銀行干部任職報告范文

【關鍵詞】基層商業銀行風險 風險管理 內控管理

一、引言

現代商業銀行的發展經驗表明，銀行的有效運作依賴于有效的內部控制，銀行業務越發展，對內部控制制度要求就越高。隨著會計核算一體化的全面開展，業務的不斷拓展，為了適應新時期里各項業務的新型性、多樣性、復雜性和風險性，作為基層銀行，作為經辦各類具體業務的各個網點，更要把各項內部管理制度落到實處。

二、商業銀行實行有效內部控制的重要性

近幾年來，在發展形勢的迫切要求下，基層行圍繞發展，在考核績效體現的感召下，或多或少存在著重開拓，輕管理的現象，尤其是部分網點負責人，對管理工作比較忽視，而基層的管理部門受其左右，在管理力度上難以加強，措施難以落實。因此把管理工作當作一項根本工作內容，必須進一步明確基層行的管理經營思想，管理無小事，不管理會出大事，嚴格管理才能保證各項業務的正常開展，狠抓管理才能保證各項工作的健康發展。

三、要突出網點在業務處理過程中的實時控制，把好第一關，抓好第一線，增強和加大對柜面業務的管理力量和加大管理力度，不斷創新檢查管理方式，嚴密各種賬務及印章交接手續，對監管不到的業務要重點檢查，杜絕業務管理上的“真空地帶”

為防范重大業務差錯事故及案件，保證業務發展順利進行，加強核算質量，建立內控管理的長效機制，支行領導和員工首先要樹立內控管理必須常抓不懈的觀念，對過去發生的案件和事故中出現比較有典型意義的案例，要在制度、流程和機制上查找原因，并舉一反三，拿出防患于未然的辦法和措施。內部控制制度定得再好、再完善，如果沒有嚴格的執行，那也只是一紙空文，更何況內控制度的建立，本身就是一個通過實踐不斷健全和完善的過程，所以內控制度貴在執行二字。要真正執行落實內控制度，筆者認為可從以下幾方面著手。

第一，基層行內部應該建立一套以明確責任，相互制約，分工協作為原則的嚴密有效的崗位責任制。應嚴格崗位分工，因事設崗，因崗定人，每位員工按各自工作的性質、權限承擔相應的工作責任。在自我檢查監督，自我控制保護的基礎上各職能部門之間，上下級之間，崗位之間設一套相互制約、相互監督的牽制機制，各崗位的員工要對自己所辦業務的合規性和真實性負責，同時每項業務還應有一專門崗位對之全過程檢查，以便及時糾正問題。同時還應注意組織機制的完整性和連貫性，防止出現隨著管理人員級別的升高其所受內部控制的約束力越小的情況出現，加強基層各級業務主管部門的自身監管和對下級的監督，以有效防止銀行基層管理人員的舞弊行為。

第二，幫助員工提高自身素質。加強崗前和在職員工多層次多方位的培訓，增強法紀觀念，提高業務素質，使他們懂得法律，精通業務并執行制度；加強思想政治工作和廉政教育，引導員工敬業愛崗，自覺的遵紀守法，經得起外部物質世界誘惑和考驗；加強對員工進行案例教育，提高員工對違章、違規操作危害性的認識，從而自覺維護和執行規章制度；對員工進行定期培訓。培訓應是銀行內控文化重要的組成部分，作為知識密集型、技術密集型的金融業，應站在時展的戰略高度，審時度勢，建立學習型銀行。培訓要有系統性，訂立詳細的培訓計劃，明確培訓達到的目標。

第三，建立起責任明確的內部激勵機制，嚴格考核，明確獎罰。目前在內控制度的執行過程中獎懲不明現象嚴重，這是導致規章制度執行不力的一個重要原因。所以應對執行制度好的給予精神鼓勵和物質鼓勵，對違規違章的給予必要的行政處罰和經濟處罰。可將員工的執行制度情況與獎金和職務升降掛鉤，既給權力又給壓力和動力。

第四，嚴把用人關。對干部和重要崗位的人員配備要考察其綜合素質，可以采取跟蹤考核制度，確保管理人員與所承擔的職權相適應，有能力組織和負責處理業務，對市場分析、交易和管理技巧有全面深刻的了解，深知業務風險的內涵，嚴禁員工對某一客戶給予不正常的特別優惠。各級領導更應該嚴以律己，以身作則，身體力行，做遵守規范制度的模范。

第五，對員工崗位實行定期和不定期輪換制，正確應用交叉檢查原則，使銀行每個人，每項業務都處于被檢查，被監督范圍內。

第六，注重員工之間以及員工和管理者之間的溝通，達到工作上的和諧，提高員工的工作的主動性、創造性和責任感。同時不斷改善工作條件，營造優美、協調的工作環境，使員工對銀行產生歸宿感，盡職盡責，把自己的工作與銀行興衰聯系起來，從而自覺執行制度。職工愉快、高昂的工作情緒有助于消除不必要的緊張和疲勞，從而減少人為錯誤。

第七，加強內控管理人員隊伍建設。管理人員的價值取向、業務素質、道德修養、對企業內控文化的認同度直接影響到內控質量的優劣。首先要加強管理人員任職制度，選拔德才兼備的人員擔任管理人員，讓業務素質低、管理能力低、責任心不強的內控管理人員淘汰出局。其次，建立并完善考核制度，由紀檢、監察、人事、專業職能科室對內控管理人員履行職責、制度執行等情況進行考評。再次是進行內控管理崗位輪換制度，通過崗位輪換及時發現問題，杜絕隱患。再次，弘揚“三鐵”精神，維護“三鐵”信譽，做到“誠信為本，操守為重，堅持原則，不做假賬”。

第八，加大規章制度“回頭看”的力度，對各種檢查反映出來的問題，要抓整治情況，層層落實，并要與考核和問責制掛鉤，確保做到“件件有落實”。抓好制度落實工作。制度已建立，關鍵在落實，不能讓制度寫在紙上，喊在口上，落不到行動上。制度一開始能否落實，關鍵在嚴檢查，檢查過程中認真堅持“四個結合”。即：自查與互查相結合、全面檢查與重點檢查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合、專項檢查與執法檢查互結合。檢查時必須以有關法規及各項規章制度、規定、辦法、操作流程為依據，以會計核算、賬務核對、資金實時清算、現金管理、空白重要憑證管理、庫房管理、特殊業務管理、印押證管理、權限卡管理等為依據，以強化管理、堵塞漏洞、嚴密手續、維護賬款安全為重點，促進會計核算實現制度化、標準化、規范化。并制定科學、合理、統一的檢查程序，切實做到查前有提綱、查時有記錄、查后有報告、有相關責任人處理意見，檢查要有一定的覆蓋率和頻率，涵蓋主要業務和重要風險點。

參考文獻

[1]顧京圃.中國商業銀行操作風險管理[M].中國金融出版社，2006.