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引言:近年來隨著金融市場產品和交易機制日益創新發展，市場需要大量具有創新能力的復合型金融人才。高校作為人才輸送的主要渠道如果保持著傳統的接受性教學模式，將會導致了金融人才市場出現了供需結構性失衡。因此，我們提出采用研究性教學模式對金融投資類課程進行改革，突出學生創新能力和復合型專業技能的培養，并以證券投資學課程為例進行詳細闡述，從而實現金融人才的培養和市場實際需求標準的有效對接。

一、研究性教學模式在培養具有創新能力的復合型金融人才方面的獨特優勢

研究性教學模式是美國高等教育的主流教學模式，其起源于19世紀末至20世紀初美國的杜威、克伯屈等人提出的“問題教學法”，倡導“從做中學”的教育思想;并于1989年，通過美國聯邦政府制定的著名的“2061”計劃，把研究作為教學方式直接引入教學。我國高校自教育部“關于進一步加強高等本科教學工作的若干意見”【教高(2005)1號】提出高校“要積極推動研究性教學，提高大學生的創新能力”，也逐步引入研究性教學模式。研究性教學模式的本質在于，讓學生親歷知識產生與形成的過程;使學生學會獨立運用其腦力勞動;追求“知識”發現、“方法”習得與“態度”形成的有機結合與高度統一。這一過程激發了學生的學習興趣，培養了學生的“問題意識”、創新性解決問題的能力。而這些素養和能力恰好是當前金融人才在處理快速發展、復雜多變的金融市場問題時所必須的。

(一)研究性教學模式有助于培養金融人才的“問題意識”。

金融市場是一個復雜系統，不僅在于現有金融產品和金融體系復雜，還在于金融產品和金融體系處在不斷地創新和變動中;因此金融從業人員所要面臨的實際問題往往是復雜的、開放性的，且沒有固定解決模式，需要金融從業人員創新性地加以解決。創新性地解決問題前提是具備“問題意識”，即能自主發現和產生新問題，并帶動整個問題的探索和分析行為。金融工作經常需要從業人員具有發現問題的意識，對一些異常現象或者是新現象保持敏感性，同時所提問題的質量，也需有意識地培養。顯然以教師講授，學生被動接受為主要形式的接受性教學模式，是缺乏這種“問題意識”訓練的。而研究性教學模式下，學生對每個知識點的習得都是在“生疑”、“質疑”、“釋疑”過程中進行，遵循了“問題意識”的訓練途徑，有效地提高了學生對問題的敏感性以及對問題關鍵點的把握能力。

(二)研究性教學模式有助于培養金融人才創新性解決問題的能力。

研究性教學模式不僅在于培養學生的“問題意識”，更重要的是鍛煉了學生創新性解決問題的能力。研究性教學模式的實質是，學生知識的獲得是在學生主動解決實際問題的實踐活動中獲得的。在這種教學模式下，學生對知識點產生的背景、邏輯體系、適用條件等均有立體化的理解，再將所學知識應用到更為復雜的實際問題時也更靈活，做到舉一反三。同時在研究性教學過程中，學生剖析問題、搜集信息、自主學習、歸納演繹等多種能力得到了鍛煉，這些都構成了創新性解決問題的能力體系。金融問題的復雜多變，需要從業人員能對問題快速剖析，積極尋求可能的方案，并加以創新性地解決。長期的研究性教學模式不僅使學生對金融知識的掌握更為深刻，同時學生的“問題意識”、創新性解決金融問題的方法以及習慣得以正確培養，相比于傳統接受性教學模式更適合具有創新能力的金融人才的培養。

(三)研究性教學模式突出了綜合素質的培養。

研究性教學模式下教學環節不再局限于傳統的理論課堂，更多地是以能提供學生主動參與的教學環節加以開展，如研討課、實踐課、課題、項目、競賽等。在這些環節中，學生的團隊合作意識和能力、任務分解和實施能力、信息的收集和篩選能力、新知識的學習和應用能力、優良的職業操守和人際關系都得到了培養。同時由于這些教學環節所涉及的問題往往是綜合性的、開放性的，涉及的知識包括金融、數學、計算機、統計學等多學科的知識，因此學生對學科之間的聯系以及交叉應用更為熟悉，便于今后在實際工作中綜合運用跨學科的知識處理復雜的金融問題。顯然研究性教學模式相比傳統接受性教學模式更能突出學生的綜合素質的提高，有助于復合型金融人才培養。

二、證券投資學課程研究性教學方案設計

(一)“四類教學環節”重組課程知識點。

首先，按照投資者認知過程重組課程知識點。我們將學生視為剛接觸證券投資領域的投資者，其認知證券市場和實施投資過程可以概括為四個步驟:了解證券市場，制定投資計劃，實施投資過程，對業績進行評估，以此循環。我們按照這一過程將證券投資學課程知識點分為四個模塊:基礎知識模塊、收益風險量化模塊、投資分析模塊、業績評估模塊;沿著這條主線對各模塊知識點進行精簡、補充和梳理。通過對知識點的重組，使得學生的學習過程與認知過程及投資過程緊密地聯系起來，學生對知識點的掌握更為整體化。同時，根據不同知識點的特點及難易程度，創新性地采用理論課、討論課、實踐課以及微課四類教學環節與之匹配。在理論課中呈現重要的、難度較大的知識點，在討論課中呈現開放性的知識點，在實踐課中呈現操作性較強的知識點，在微課環節呈現補充性知識點。風險收益量化模塊則主要采用兩種教學環節，理論課側重風險、收益等基本概念以及計算方法等知識點的講解，討論課則選擇投資計劃和資金管理等知識點進行開展。投資分析模塊以四種環節相互配合，理論課注重介紹投資分析的要點、流派之間異同;實踐課實施模擬交易演練，討論課則是進行投資心得的交流，一些分析方法詳細的講解則借助于微課形式。業績評估模塊也設置了三種教學環節，理論課主要介紹組合投資的基本原理;實踐課則是通過模擬交易實踐不同組合投資方案;討論課則是對方案的實施過程中的心得體會進行交流。

(二)教學組織環節中的四類導向性設計

1、理論教學問題性導向。傳統的理論教學無論是在教學理念還是在教學環節設計上都偏向于教師的直接傳授，學生學習主動性沒有得到較好的調動;而研究性教學重在改變這一弊端，強調讓學生盡可能地參與到知識自我獲得過程中。基于這一理念，證券投資學研究性教學改革的理論課堂也要突出學生學習自主性的培養，為此我們以問題性導向來設計理論課的教學組織形式，形成了“創設問題情境———合作探究———總結、反思、評價———作業延伸”四環節的理論課教學組織形式。首先通過創設問題情境激發學生的求知欲和主體意識;通過學生的主動探究、合作討論來培養學生的實踐能力和創新精神;通過總結、反思、評價環節提升學生總結問題的能力;最后通過作業延伸對已學知識進行鞏固加深。

2、討論教學合作性導向。為了對課堂理論學習進行深化和補充，我們選擇一些與知識點聯系緊密，又具有很強的現實性的問題作為討論課的內容。由于全班一起進行合作探究可能既難以管理又無效率，因此需要對班級進行分組，由每個小組的同學先進行合作探究，然后在整個班級上進行組與組的交流。因此合作探究可以分為兩部分:組內合作探究(討論)和組際交流(討論)。組合合作探究安排在課下小組內進行討論，組際交流安排在討論課堂進行。討論課堂組際交流主要包括:小組匯報、小組互評、共同探究、教師質疑。小組匯報指各組選出一名代表將本小組的探究結果進行匯報。小組互評是組與組之間對各自探究的結果進行評論。共同探究是教師對學生提出的組內不能解決的問題加以歸納，選擇有代表性的、共同性的問題組織小組之間進行探究交流。教師質疑是把班內學生沒有想到的有價值的問題提出來組織全班學生進行大討論、大探究。

3、實踐教學項目化導向。實踐環節包括課堂實踐、素質拓展課、學科競賽、校外實訓、聘請校外導師進行講座或擔任比賽評委等。其中課堂實踐包括兩塊，模擬交易和課程論文。模擬交易是根據課堂教學進度，利用證券模擬交易軟件，讓學生體驗證券交易的流程、交易方法和交易要領。課程論文環節是老師布置一些題目，讓學生課后查閱文獻，自主構思，獨立思考，期中形成一篇課程小論文。素質拓展課主要是進行證券從業資格考試和期貨從業資格考試的培訓輔導，讓學生畢業后能更好地適應業界的要求。學科競賽主要是組織學生參加每年的寧波市大宗商品模擬交易大賽和世華財訊模擬交易大賽;此外，指導教師選擇課程論文中比較優秀的作品，做進一步指導參與全國大學生挑戰杯比賽和浙江省統計調查大賽，對于理論水平較高的作品進一步指導后進行公開發表。校外實訓環節主要是組織學生利用寒暑假時間在與我校有合作的金融企業進行短期的實踐或培訓。

4、微課教學環節的專題化導向。對于課程中一些重點難點問題，我們設置了微課內容作為第二課堂進行專題化補充。微課的核心組成內容是課堂教學視頻(課例片段)，同時還包含與該教學主題相關的教學設計、素材課件、教學反思、練習測試及學生反饋、教師點評等輔助性教學資源，它們以一定的組織關系和呈現方式共同“營造”了一個半結構化、專題式的資源單元應用“小環境”。因此，微課既有別于傳統單一資源類型的教學課例、教學課件、教學設計、教學反思等教學資源，又是在其基礎上繼承和發展起來的一種新型教學資源。根據微課的特點，結合證券投資學課程中的一些重點、難點、以及趣味性和實用性較強，有案例支撐的知識點錄制了8個微課，分別是股票基礎知識、股票定價原理、股票發行、債券基礎知識、債券定價原理、證券投資基金、金融衍生產品、CAPM模型———投資分析與Excel實現。每個微課的設計都囊括了本微課特點、教學目標、教學方法、教學總結等。在教學方法中以案例引入———初步探討———知識介紹———案例的總結和引申等環節進行開展。

(三)教學評價中的評價主體和評價內容的多元化設計。

評價主體的多元化是指評價主體不限于教師，學生組長及本人均可參與。評價內容的多元化是指評價內容不再局限于知識，而是轉化為以知識和能力并重的多元化的考評體系。這里的“能力”主要包括自主學習能力、合作能力、分析問題解決問題能力、文字或語言表達能力等多種。具體而言考評體系包括平時成績和期末成績。平時成績包括兩個部分，一部分是過程性評價，一部分是自主學習評價。過程性評價包括出勤率、課堂表現、作業，自主學習評價包括模擬交易和討論課成績。討論課成績包括小組成績和個人成績，個人成績由組長評定，小組成績由老師和其他小組評定。期末考試可以采用試卷考核，也可以采用大作業的形式考核。綜上所述，經過五年時間的研究性改革探索，浙江萬里學院證券投資學課程形成了一套適合本科金融類課程推廣的“四四二”研究性教學方案。該研究性教學方案符合當前培養具有創新能力的復合型金融人才的要求。今后，我們會將進一步完善“四四二”研究性教學模式，以推動浙江萬里學院金融類其它課程的改革和建設中，為金融市場輸送大量具有創新能力的復合型金融人才。

作者：顧鋒娟 徐愛民 單位：浙江萬里學院計算機與信息學院