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第1篇：金融行業分析報告范文

年 齡： 21歲 學 歷： 本科

工作年限： 應屆生 婚姻狀況： 未婚

戶 口： 廣州市

居 住 地： 廣東省廣州市 近期任職： 金融管理實習生

待遇要求： 2000--3500/月 到崗時間： 隨時到崗

希望地區： 廣州市 佛山市 江門市

希望崗位： 儲備干部 企業策劃 區域銷售經理自我評論

熱愛運動，充滿激情和活力；樂觀進取，積極參與各種各樣的活動；動手能力強，喜歡搞些小發明小創造；樂于與人分享交流。

大學期間擔任過班長，排球隊隊長，學生會外聯部部長，成立新的校級社團——CIC職業精英分享會等，具有很強的責任心以及良好的溝通表達、組織領導能力。工作經驗公司性質：

擔任職位：金融管理實習生

離職原因： --

工作職責和業績：

1.接受資本市場、財富管理、風險管理、退休管理、投資理財、銷售循環、財務策劃等入職培訓；

2.協助公司拓展內地市場業務，通過對比香港與內地保險業關鍵性指標（包括可比財務指標、資產收益率等），提出合理性建議，完成35頁分析報告；

3.深入分析研究太平洋保險公司并撰寫企業調查報告，運用SWOT和4P法分析其產品組合，競爭地位，完成17頁英文版的分析報告；

4.協助部門經理進行市場調研，通過問卷進行40名客戶的調研與分析，完成任務質量在團隊排名前20% 。 公司性質：

擔任職位：投資顧問

離職原因： --

工作職責和業績：

1.完成黃金外匯基礎知識、基本面分析、技術面分析、實盤操作等課程的培訓，以優異成績通過公司的入職考核；

2.協助經理撰寫投資分析報告，在公司公司例行早會時作投資分析；

3.對黃金、外匯進行實盤操作，連續盈利高達22.3%。 教育經歷

廣東商學院 2008-09 - 2012-06

最高學歷：本科

專業名稱：文化產業管理

專業描述：本專業是在全國文化產業迅猛發展、廣東省建設文化大省的背景下設立的，目標是培養掌握經濟學、文化學、管理學基本理論與方法，具備較強的經營管理能力，能在各類文化企業及政府文化管理機關、文化事業單位和其他相關企業從事文化經營管理、文化營銷與市場拓展、文化項目設計與策劃以及企業文化建設工作的應用型、復合型高級人才。學科基礎課有：管理學原理、西方經濟學、高等數學、公共財政學、文化市場調查方法、經濟法學、計算機應用信息系統、管理信息系統等。專業基礎課有：專業導學、文化項目管理、現代公共關系理論與實務、文化營銷學、文化項目策劃實務、文化企業融資與資本運作、文化政策與法規、文化產業人力資源管理。專業選修課主要有：受眾心理學、傳播學基礎、會計學、稅收概論、財務管理、廣告學、貨幣銀行學、行政管理學、媒體運營與管理、知識產權法學、文化產業管理專業英語、管理溝通等。培訓經歷培訓課程：團隊管理、職業形象、職場禮儀、職業規劃、行業調研、素質拓展等

專業描述：參加過來人求職商學院的求職培訓，主要課程包括團隊管理、職業形象、職場禮儀、職業規劃、行業調研、素質拓展等技能專長：

機動車駕駛證（C牌）；

全國計算機二級資格證，熟練掌握Word，Excel，PPT，photoshop,iebook等軟件。

語言水平：

英語:良好

it技能專長

技 能：Adobe Photoshop

使用時間：一年

掌握程度：良好

技 能：MS Office

使用時間：五年

掌握程度：熟練

技 能：Flash

使用時間：一年

掌握程度：良好

技 能：PowerPoint

第2篇：金融行業分析報告范文

專家理財團隊締造專業理財服務

8n財富經理人既有經過嚴格考試獲得認證資格的全國首批金融理財師，也有精通外匯、銀行卡、私人投資、房貸、保險、節稅等業務的專家級客戶經理。在團隊內部，又根據客戶經理的工作經驗、自身優勢劃分為投資、稅務、保險、外匯和資產五個不同的專業小組，定期撰寫市場分析報告，整理理財資訊，并按照客戶提出的要求，為客戶提供專業的咨詢意見。

專屬客戶經理彰顯尊貴

8n財富中心為每一位工商銀行的貴賓客戶配備了專職的財富經理人，提供一對一的全方位財富管理服務。幫助客戶從繁瑣的銀行業務中解脫出來，通過全新的財富管理理念，協助客戶進行現金流控制與管理，每位客戶可以享受以下服務：

1、提前預約：客戶直接撥打客戶經理的聯系電話提前預約，時間由客戶掌握。另外還特別為貴賓準備了專享車位；2、銀行新業務介紹：客戶經理會在第一時間將銀行同業的最新動態告知客戶．并根據客戶的需要提出合理化理財建議；3、貴賓客戶專屬理財產品預約：不定期地為貴賓客戶推出專屬高收益理財產品，為工商銀行的貴賓客戶創造出更多的價值；4、基金凈值變動提醒：如果客戶在財富中心投資了基金類產品，客戶經理會替客戶隨時關注市場的變化，協助客戶根據市場發展對投資進行及時調整，幫助客戶輕松投資；5、季度綜合收益報告書：整合客戶的存款。貸款、基金，為客戶提供余額明細，并在此基礎上為客戶提供資產配置圖、投資報酬率等客戶資產情況的詳細數據，使客戶的資產情況一目了然；6、年終投資市場分析報告；對全年金融市場走勢做全面總結，通過對利率、匯率等各種指標的分析使客戶把握市場的發展方向。此外，客戶經理會按期為每位貴賓客戶郵寄《投資理財》周刊。

家庭財務診斷開啟財富之門

第3篇：金融行業分析報告范文

財務分析報告是企業財務主管以實際的財務資料為依據,系統地研究分析企業財務運作的應用。隨著商品流轉的不斷進行,企業的資金不斷循環周轉,構成了資金的籌集、運用、耗費和分配等方面的運動,這就是企業的財務活動。企業財務活動的結果,反映在資金來源、資金占用、流通費用、稅金、利潤等財務指標上,企業的財務分析報告就是對這些指標在一定時期內的完成情況用一定的方法進行綜合性地計算和分析,并用書面文字加以闡述。

財務分析報告的作用主要有:通過檢查企業在一定時期內的財務執行情況和對企業各項財務指標實績的分析,企業經營管理中的經驗及教訓,并提出具體的工作建議,提出對資金運用、費用開支、利潤完成狀況的總評價,作為檢查、考核企業財務管理優劣的重要依據。它是幫助領導決策、指導企業業務的重要手段。

財務分析報告可分為綜合分析、專題分析、簡易分析、典型分析、財務預測五種。

綜合財務分析報告分為年度和上半年度兩種,它全面反映企業的財務活動狀況及其成果,并對資金、費用、利潤等數據,對主要經濟指標的完成狀況進行綜合分析,從而總結經驗教訓,對今后工作提出建議。

簡易財務分析報告是在一個較短的時期內,通常是季度或月度,對企業財務活動及經營成果作簡要的分析,以發現經營活動和財務資金方面可能存在的問題。

專題財務分析報告是企業在經營管理實踐中發現某一財務狀況對業務經營的開展有很大影響而作出的專門分析。如商品庫存結構分析;資金分析;財經紀律狀況分析等。

典型財務分析報告是分析與財務活動有關的、重大突出的、有普遍意義的典型事例所寫的報告,多數是上級單位或同級財稅,金融,工商管理部門編寫,常用第三人稱。

財務預測報告也稱財務可行性預測,是企業在某一特定時期或對某一經營業務的財務成果進行預測時所寫的報告,供領導作決策之用。

財務分析報告具有真實性、同比性、議論性等特點。

(一)真實性

財務分析報告的主要作用是供領導正確決策之用,作為企業健康有序發展之用,因而材料的真實性至關重要。任何虛假的材料都會導致判斷的失真,進而導致決策的失誤,導致工作的失敗。

(二)同比性

財務狀況的優劣,一定與某特定時期的背景分不開,一定與企業發展的一定階段性分不開,所以,比較法是最為常見的分析方法,尤其是上的同比很有必要,這有助于幫助企業找到發展的坐標。

(三)議論性

財務分析報告的表現手法,側重在議論,其他的記敘、說明都是為議論服務的,最后的結論也是建立在議論分析基礎上的。所以應該不斷地夾敘夾議。

二、財務狀況分析報告的主要分析指標

(一)經營指標分析

主要說明企業基本情況、本期企業生產經營業務的主要經濟指標完成情況等,如產量、營業量、銷售量等實際完成額及同比增減值。

計算反映企業發展能力狀況的財力評價指標有:銷售增長率,資本積累率,總資產增長率,三年資本平均增長率;三年銷售平均增長率。

將這些指標與標準指標及上年同期值相比計算增減值,并從以下幾方面分析生產經營中取得的業績和存在的問題及原因:一是經營環境變化的影響,主要分析企業生產經營內、外部條件變化的影響;二是營業范圍調整及影響;三是需披露的其他業務情況和事項的影響等。從中找出主要影響因素,并說明企業取得成績的主要原因是什么,說明企業經營中出現問題與困難的原因是什么,使企業明確今后的發展方向。

(二)盈虧指標分析

1.對利潤表所反映的本期實際利潤數與計劃數及上年同期實際數進行對比,分析利潤實現情況及增減值。本期實現利潤(虧損)總額是多少,比計劃及上年同期數增減額及增減率;分析本期實際利潤總額構成情況,其中:主營業務利潤、其他業務利潤、營業外收支等情況與計劃數及上年同期數的增減額及增減率是多少。

2.計算凈資產收益率、總資產報酬率、主營業利潤率、成本費用利潤率等盈利能力分析指標,并用標準值與上年同期值相比計算增減值。

3.根據分析與計算結果,分析評價企業盈利能力的強弱,并從主營業務收入同比增減額的影響、成本費用同比增減額影響、其他業務利潤、營業收支凈額等因素分析其對本期利潤的影響程度,查找導致盈利能力增強(減弱)的原因。

(三)資金指標分析

1.通過資金結構比例分析,分析本期資產負債表、利潤表等報表中各項目的構成比例,以行業比例和上年同期項目比例相比較,將增長分析與結構分析結合起來,判斷各項目構成比例的合理性、性。

2.對企業資產的營運能力進行分析,評價企業資產管理效率情況。其評價的指標主要包括:總資產周轉率、流動資產周轉率、固定資產周轉率、存貨周轉率、應收賬款周轉率。如通過對應收賬款周轉率的分析,可以得出企業應收賬款變現速度的快慢及管理效率的高低。如果周轉率高則表明:收賬速度快,賬齡較短,資產流動性強,短期償債能力強,可以減少收賬費用及壞賬損失。同時借助應收賬款周轉期與企業信用期限的比較,還可以評價委托加工單位的信用程度,調整原訂的信用條件,制定出相應的收賬政策。對固定資產周轉情況的分析,可以知道固定資產的利用率是否合理,固定資產結構是否恰當。

3.計算企業的償債能力情況,其主要指標有:速動比率、流動比率、資產負債率、產權比率等。

4.指標變動差異分析,將本期各項指標計算結果與標準值及上年同期值比較,找出變動較大或不正常的指標作為重點分析對象,揭示運行中存在的問題及原因。

(四)國有資產保值增值指標分析

1.衡量國有資體保值增值情況指標是國有資本增值率,通過對該指標進行分析,能充分體現對國有資產的保護,能及時、有效發現侵蝕國有資產的現象,反映國家投入資本的保全性和增長性。

第4篇：金融行業分析報告范文

關鍵詞：應用型人才；應會能力；教學模式

中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2012）12-0073-02

當今世界經濟呈現金融經濟特征明顯，金融引導資源配置、調節經濟運行已成為經濟平穩增長與社會和諧發展的有力支撐。如今金融行業間競爭很大程度上體現出應用型金融人才的競爭。新建本科高校訓導具有行業應會能力的應用型金融人才是市場所需、行業所求，而探索并施行行之有效的教學模式在訓導過程中不可或缺。

一、新建本科高校應用型金融人才應會能力架構

應用型金融人才應會能力主要包括具有從事金融業的用得上專業知識、上手快的實踐能力和跟得緊的拓展技能。就其架構而言，內部結構包含行業認知能力系統、職場適應能力系統和學習創新能力系統等。

1.行業認知能力系統。①行業靜態認知能力：了解金融歷史、掌握金融規律、懂得金融規則；②行業動態認知能力：了解金融發展動態、關注金融風險動向。

2.職場適應能力系統。①就業創業能力：就業創業意識、就業能力提升與創業流程把握；②崗位調適能力：金融市場變化應對、語言表達及公關禮儀；③挫折應對能力：冷靜處置職業挫折、意志堅定堅毅；④團隊協作能力：團隊成員間交流思想、協調互動。⑤業務技術能力：運用金融工具資源開展相關金融服務。

3.學習創新能力系統。①繼續學習能力：自學新知識、接受新觀念、運用新方法；②業務創新能力：具備創造思維、具有業務拓展能力。

二、新建本科高校應用型金融人才應會能力訓導的教學模式選擇

1.金融業務項目拓展教學模式。當前應用型金融人才培養同質化趨勢明顯，背離行業要求，脫離崗位實際，學生實踐能力和創新能力較差。金融業務項目拓展教學有別于傳統教學模式，其環節包括根據業務范圍和崗位調研制定項目列表，將項目內容轉化為教學內容，確定業務項目課程，制定專業課程體系等四個方面。業務項目拓展教學以工作崗位技能為基礎，注重金融理論和行業實踐的有機結合，激發學生的學習興趣和創新能力，培養學生獨立與合作完成業務工作的能力，便于有效評價教學目標的達到，突破了傳統教學模式的局限，為應用型金融人才培養提供了一條新的途徑。金融業務項目拓展教學廣泛運用于金融實習實訓過程之中。學生到銀行實習實訓之前，要對實習實訓崗位和業務范圍有充分的調研和了解，對崗位工作流程和具體要求有初步的認識和掌握。如學生到某銀行大堂經理崗位進行實習，那么大堂經理業務可列為項目教學課程，基本禮儀、銀行用語、業務講解、流程導引、理財咨詢等納入了項目拓展教學的重要內容。學生能把課本理論內容和銀行業務實踐有機結合，達到項目拓展教學目的，學生接受金融知識、訓導金融業務更直接、更直觀、更管用。

2.金融案例分析教學模式。金融案例分析教學是金融學專業課程講授的重要手段，通過對各類典型金融案例的講解與分析，促使學生加深對金融基礎知識、專業理論的理解，切身體會金融理論與金融實踐的契合，有利于培養學生獨立分析、應對、解決各種錯綜復雜金融問題的能力。在金融案例分析教學中，教師首先要選擇合適的案例，使之適應于金融專業教學的內容和目的，案例既要具有典型性，又要具有時代性。其次要組織統籌好案例教學實際過程。在展示案例的同時，要向學生提供基本案例分析方法指引，引導學生進行討論、比較、分析和決策。要將學生分成若干小組，讓各小組了解金融案例相關信息，開展談論和交換，提出看法和觀點，形成案例分析報告。鼓勵小組間開展互相提問、答疑討論，進一步修改和完善案例分析報告。最后要對各小組的案例分析報告進行合理評價，既要肯定其長處，又要指出其不足，要引導學生全面客觀認識、剖析金融案例。金融案例分析教學是動態開放式教學方式，它不僅能提高學生對金融實例的分析判斷和邏輯推理能力，還能增強學生開展集體活動的團隊協作和協調互動能力。

3.金融實務模擬教學模式。金融實務模擬教學模式是在教師指導下，學生在模擬的工作崗位上扮演特定的職業角色，運用真實或模擬的資料、數據，實際操作相關業務的教學方式方法。這一教學模式核心思想是強調理論與實踐的銜接，從學生的應會能力本位出發，強化學生實際操作能力，整個教學過程固化為學校“小課堂”與社會“大課堂”相貫通的橋梁。運用模擬教學場景、確定模擬職業角色、編制模擬教學內容、演示模擬教學軟件，達到訓練提高學生應會能力是金融實務模擬教學模式的重要組成部分。實驗銀行、實驗證券公司、實驗保險公司、證券投資分析室、模擬典當行、理財中心等是重要的模擬教學場所，模擬職業角色必須依托模擬教學場所及工作崗位來確定，切忌過多過濫；模擬教學內容必須以模擬教學場所為場景、以模擬職業角色為載體、以金融專業核心課程教學為依據、以模擬教學軟件為平臺，實施全過程的教師模擬演示和學生專項探究，使學生親自動手操作、動腦思考，參加全過程仿真訓練，達到模擬操作金融實務的能力和水平，實現課堂教學與業務仿真的對接。金融實務模擬教學模式克服了銀行業有限接受學生實習實訓的局限，讓學生以多種特定的職業角色在全方位仿真的工作崗位上開展金融實務訓練，熟悉了金融業務相關流程，增強了職場適應能力。

4.金融問題探究教學模式。金融問題探究教學模式是教師遵循學生的認知規律，結合現實金融熱點和難點問題創設問題情境，是將教學內容與現實問題相滲透，引導學生發現問題、分析問題和解決問題，從而掌握知識、形成能力和養成心理品質的教學方式方法。這一教學模式能有效幫助學生克服被動學習、死記硬背、機械訓練的不良狀況，著力提高學生學習的自主性、能動性和創造性。在開展金融問題探究教學過程中，教師首先要根據現實金融熱點和難點科學合理地設計金融專題及問題，從普眾性金融現象到專業性金融問題，設計要從易到難、層次分明，符合學生認知規律。金融問題設計既要具有實用性、針對性和綜合性，又要具有開放性、擴展性和啟發性。要利用視頻、文字、圖片等資料創設出良好的問題情境，水到渠成地提出問題。通過引導，讓學生獨立思考和分析問題，采取小組討論、課堂辯論等形式，解除疑惑、明辨是非。

國務院批準建立溫州市金融綜合改革實驗區，是一個典型的金融問題探究教學實例。該區的設立主旨是開展金融綜合改革，切實解決溫州經濟發展存在的突出問題，引導民間融資規范發展，提升金融服務實體經濟的能力。就此開展金融問題探究教學時，可在地方金融組織體系、金融服務體系、民間資本市場體系、金融風險防范體系等方面開展問題探究式教學。通過金融問題探究教學，讓學生認識到溫州市金融綜合改革實驗不僅對溫州的健康發展至關重要，而且對全國的金融改革和經濟發展具有重要的探索意義。這在一定程度上培養了學生的學習探索能力和創新思維能力。

參考文獻：

[1]劉桂梅，等.本科院校金融學專業人才培養模式創新探索[J].惠州學院學報（社會科學版），2011，（4）：106-109.

[2]張瑩，等.淺析高校金融教學改革[J].經營管理者，2010，（19）.

[3]謝偉杰.本科金融專業人才培養模式初探[J].企業技術開發，2010，（17）.

第5篇：金融行業分析報告范文

關鍵詞：證券行業；證券投資學；實踐教學；模擬交易

伴隨著金融市場的發展，證券行業在我國得到了迅猛的發展，隨之而來的就是市場對人才需求量的增加。證券行業是一個兼具理論性和實踐性的行業，因此作為向市場輸送人才的高等院校必須做到將理論和實踐相結合。構建適合市場需求的應用型人才培養模式，是當下各高校提高各專業證券投資學教學質量的關鍵所在。

一、面向證券行業的應用型人才培養模式的現狀

近年來，人才培養模式的改革和創新越來越受到應用型本科院校的重視，其中金融工程專業教學改革尤為突出。一方面目前證券行業不僅要求從業人員掌握相應的專業基礎知識，更注重其是否具備良好的學習和實踐能力。另一方面，證券行業的業務特點還需要其具備良好的客戶溝通能力和業務實踐能力。然而目前高校內，絕大多數課程都是教師的一言堂，考試也是以教師講課內容為主。學生忙于記錄和背誦，從而閑置了其聰慧的頭腦。長期的灌輸式教學導致學生明顯缺乏學習的主動性，這樣的人才培養模式越來越不能適應市場的需求。

二、面向證券行業的應用型人才培養模式存在的問題

以金融工程專業的《證券投資學》課程為例，目前我國證券投資學教學存在的問題主要體現在以下幾個方面：

1.教材的更新趕不上市場的變化

證券市場是與時俱進的，而教科書從編寫到印刷完成時，其在某種程度上已經滯后于市場發展，里面的內容除了經典的理論大多跟不上市場的發展。大部分學生只能通過教科書掌握證券的概念和特征、投資的基本分析、投資的技術分析以及風險管理等基本知識，但是缺乏用市場表現及市場數據去檢驗理論的機會。

2.學生學習方法守舊

當代的大學生都是通過中學階段學習考試上來的，大都習慣了抱著課本的學習方法和老師“填鴨式”的教學方法，缺乏學習的主動性和靈活性。但是作為金融工程專業的學生，以后工作需要操作具體業務，除了要掌握課本的理論知識，還需要對理論知識的實際運用，對業務流程的熟悉，面對客戶提出問題時的靈活解決方法。為了適應市場對應用型人才的需求，這種保守的學習方法要改變，不僅要讀書，還要參與到實踐中來。

3.教學方法和教學手段陳舊

課堂教學對于提高應用型人才的質量是至關重要的，而傳統的教學模式大多是教師借助PPT+板書進行講授，在筆者所在學校，由于證券投資學選修人數眾多，通常都是大班上課，所以教師與學生的互動也有限，因此傳統的教學方法和教學手段收到的教學效果一般，課堂學習效率普遍不高。現在已經有少部分教師在嘗試課后模擬操作加課堂教學的模式來加強實踐教學，提高學生的學習積極性，但這種教學模式還沒有普遍展開，即使布置了課后模擬交易的任務，后續監督和反饋也不能及時到位。

4.教師缺乏實戰經驗

一方面現在的高校教師大都是直接從校門又進校門的典型“理論派”，實際投資經驗不足，即使教師平時自己也做股票、債券、期貨、期權等投資，但是畢竟不是專業水平，而且個人積累的投資經驗很有可能就是“一家之言”。另一方面學校對于教師出去進修、培訓的保障措施不夠到位，大多數教師都缺少與企業對接的渠道。在這樣的背景下，提高教師的理論和實踐教學水平，建立穩定的應用型、復合型師資隊伍是實現應用型人才培養目標實現的關鍵。

三、面向證券行業的應用型人才培養模式的改革探索

1.鼓勵學生進行模擬交易

培養證券行業應用型人才最快、最方便的途徑就是讓學生在完成理論學習的同時參與到證券的模擬交易中來，比如模擬炒股、模擬債券、基金買賣、期貨的模擬操作等等。而要能夠實現模擬交易，對于有條件的高校，可以在某些證券公司的技術平臺上建立金融工程實驗室，也可以在校園里配備先進的計算機設備和證券模擬交易軟件，條件實在不夠的可以借助相關網站，如文華財經官方網站，讓學生實時模擬滬深兩市股票、國債、基金、期貨等理財產品。在學生有了一定的交易知識和投資經驗后，聯合當地的一些證券公司進行模擬炒股大賽，如果條件不允許，也可以在某些對外開放的網站上進行，讓學生不再枯燥地進行理論學習，提高他們的學習興趣。

2.嘗試要求學生完成分析報告

要想實現應用型人才的培養目標，對于證券投資這門課而言，除了最后對理論知識的考查，在開課之初就應該提出每人完成一份投資分析報告的要求。要求每個學生在自己的模擬交易中選擇一家上市公司，從這家上市公司的背景到大環境的宏觀分析，行業分析，公司具體的財務分析，再結合歷史數據和圖形進行經典的技術分析。這樣的分析報告，能夠讓學生把學習的理論知識應用起來，將認識證券到證券投資的過程連貫起來。

3.支持學生去公司進行實訓

對于培養證券行業的應用型人才來說，僅靠短短的課堂學習時間是遠遠不夠的，除了進行課后模擬交易外，還應該鼓勵學生利用寒暑假的時間到證券相關企業進行實習，從業務的基本流程到與客戶的溝通，隨時觀察市場中出現的問題，并從實際中學會對投資的風險控制，從而將理論教學與實踐檢驗結合起來，將書本上的市場規則變成真正的市場表現，為一出校門就能上崗打下堅實的基礎。

4.注重教師實踐教學能力的提高

任何一門課程的學習，教師都起著重要的引導和指導作用，教師的引導在證券投資學的實踐教學中顯得尤為重要。對于提高教師的實踐教學能力，一方面可以支持教師去相關企業進行掛職學習，另一方面也可以聘請國內外知名證券行業的專家走進校園，和教師學生進行面對面的交流，讓師生都能及時地了解到國內外證券行業的最新形勢及市場對人才需求的具體情況。

5.課程考核方式的多元化

傳統的課程考核方式比較單一，主要以閉卷考試為主，而閉卷考試又以基本原理、經典理論為主。學生面對這樣的考試方式通常采用的應對方式是死記硬背。在這種考試制度下，考查不出來學生的知識綜合運用能力，培養出來的學生缺乏專業知識的運用能力，甚至使學生成為只會讀書的書呆子，與現代社會應用型人才的需求是相違背的。證券投資分析課程的教學目的就是培養學生的綜合知識運用和實踐能力，因此該課程的考核方式也應該是多元化的。首先，應該加大平常模擬操作成績在最終成績中所占的比例。其次，課程的考核方式應該結合課程的開展形式來決定：若是以必修的形式開展，那就要進行考試，在考試時試題也應該從實際應用角度出發進行理論考核，除了考查基本理論知識外，可以盡量用實際中的案例分析，不要太多考核那些抽象的實際中運用不多的理論知識，使學生真正做到學以致用；若是以選修的形式開設的課程，完全可以用上述的模擬分析報告的形式代替考試，這樣在起到考核作用的同時，又是一遍學習和復習的過程。證券行業的應用型人才培養模式，應該是一個嶄新的培養模式，是一個以理論夠用為度，重實踐教學環節的培養模式。在這種培養模式下，學生具有更強的動手實踐能力，畢業的學生更能適合企事業單位的需求，從而大大提高目前高校金融工程專業的就業率。

作者:王正艷 單位:鹽城工學院經濟學院

參考文獻:

[1]孔立平.高職《證券投資學》課程教學現狀與改革的探討[J].經濟研究導刊，2009（01）：229-230.

[2]熊廣勤.證券投資學課程實踐性生教學模式探析[J].武漢冶金管理干部學院學報，2010（04）：58-60.

第6篇：金融行業分析報告范文

職位名稱：金融分析師

職位職責：負責面向金融機構及高等教育客戶群的金融分析類產品/ 項目的客戶培訓、市場調研、需求分析、功能設計等工作。

職位要求：1. 經濟、金融類本科以上學歷，一年以上相關工作經驗或海外學習背景；2. 熟悉境內外證券市場和金融衍生品市場，并具備扎實的金融工程學術背景；3. 具備出色的獨立工作能力、團隊協調能力、工作主動性和創新意識。

獵獵酷評：從事金融分析工作一般要有資格認證，目前國內金融分析師的資格認證一般分為中國注冊金融分析師（CRFA）和國際注冊金融分析師（CFA）。相對來說，后者的影響力要遠大于前者。應聘該類職位，除滿足以上崗位要求外，邏輯思維能力強，良好的文字、口頭表達能力，熟練掌握英語者，擁有計算機應用能力并具備一定編程能力者能被優先考慮。金融分析師的收入自不待言，1 至2 年工作經驗的金融分析師能月入四千到八千，擁有五年以上并具有CFA 三級證書的資深分析師，則可年入20 萬甚至更多。

職位熱度：

職位名稱：外匯分析師

職位職責：分析國際金融市場，研判行情走勢；把握市場機會，及時發出交易操作指示。

職位要求：1. 三年以上的外匯或期貨實際操盤經驗，扎實、深厚的技術分析技能；2. 對市場感覺敏銳，善于捕捉交易機會，需要提供交易記錄；3. 具備較強的紀律性，有較強資金管理與風險控制能力。

獵獵酷評：由于近年來匯率問題炒得比較熱，外匯投資仍然是有潛力的投資方向。應聘該職位仍具有挑戰性，比如有的公司要求求職者敢于面對挑戰，能夠承受較大心理壓力；并且學習能力強，有事業心、責任心和團隊合作精神。

有的公司甚至要求應聘者能夠獨立進行大型的演講式講課，口才好，有較好的與人溝通能力。

職位熱度：

職位名稱：投資分析師

職位職責：1. 進行宏觀經濟和投資政策研究；2. 從事行業調查研究，制作行業研究報告；3. 根據公司投資指引與投資計劃，提交公司投資價值分析報告；4. 承擔公司對外的管理顧問和理財顧問業務，與各類信息機構開展定期交流。

職位要求：1. 具備獨立制訂研究計劃并開展研究的能力；2. 具備良好的分析問題、解決問題的能力；3. 熟悉所研究的行業，具有良好的文案處理、信息管理能力；4. 碩士研究生以上學歷，具備金融投資、經濟以及相關領域的復合專業背景。

獵獵酷評：投資分析師有注冊國際投資分析師（CIIA）認證。暫時沒有證書而想從事投資分析的人可以從投資分析師助理做起，直至高級投資分析師。高級投資分析師通常需要具有高端人脈資源，良好的語言表達能力和與人溝通能力，勇于挑戰新事物并追求高薪，5 年以上工作經驗。不少公司傾向于尋找在投資所在地生活一年以上的求職者。且投資分析是一門藝術，而不僅是單純的操作，所以不少投資公司青睞文理復合專業背景的優秀畢業生。

職位熱度：

職位名稱：投融資項目經理

職位職責：1. 參與項目談判，組織項目（融資、并購、上市）的協調與執行；2. 負責項目進展情況的跟蹤與聯絡，制定項目可行性報告并負責具體辦理審批手續；3. 通過對客戶高層的公關談判，引導客戶接受公司的服務模式和理念。

職位要求：1. 經濟、金融、法律、投資等相關專業本科以上學歷；2. 年齡40 歲以下，具有投資銀行、證券公司或金融類投資公司3 年以上相關工作經驗；3. 具有團隊合作精神、人品端正，具有較強的溝通協調能力和良好公關談判能力，善于交際。

獵獵酷評：應聘投融資項目經理不是件容易的事，有國內外著名的投資銀行業務機構工作經歷的求職者，或具備比較豐富的社會資源和項目儲備的求職者將被優先考慮。擁有律師資格、注冊會計師資格、證券從業人員資格等資格證的求職者也有較大的競爭優勢。

職位熱度：

職位名稱：客戶經理（金融產品營銷管理）

職位職責：負責投資客戶開發、維護；市場行情研判；為客戶提供專業的證券投資咨詢服務。

職位要求：1. 具有較強的市場開拓能力，具備良好的組織溝通能力，擅長交際；2. 愿意接受金融投資行業的挑戰，有志在金融行業開拓自己的事業，有良好的心態，能承受工作壓力；3. 有客戶資源，從事過證券、保險、金融類經歷者優先。

獵獵酷評：股市里藏著風云變幻，證券行業也隨股市而神經繃緊。缺乏應變能力，或是對證券行業缺乏熱愛，成就動機不強、安于程序化的人，都不適合證券行業。客戶經理的招聘通常不限經驗，有的公司會有1 至2 年工作經驗的要求，但這并不是將缺乏經驗的大學生拒之門外，因為有敬業精神、工作能力以及潛力的應屆畢業生可以獲得重點培養。客戶經理的薪酬則是底薪加提成再加產品銷售獎勵，有的公司還會有一定的福利報酬。

第7篇：金融行業分析報告范文

筆者認為，內地有條件的學校直接使用原版的外國優秀教材是一個很好的選擇。北京師范大學珠海分校的金融學專業在過去十年與國外著名大學（如英國卡斯商學院和澳洲墨爾本大學等）聯合舉辦金融學2+2國際合作課程的經驗基礎上，逐步推行在所有金融學專業的前兩年學科基礎課和專業基礎課中進行中英雙語教學，取得了良好的效果。目前“投資分析與管理”課程選用了由ZviBodie，AlexKane，AlanJ.Marcus合編的INVESTMENTS。該教材被西方著名大學普遍使用，而且也是國際頂級金融投資類別職業資格考試CFA（注冊金融分析師）的指定參考教材。該書每隔三年左右即有最新版本，內容上有更新，如最新版本的教材即包括了2008年全球金融危機案例的討論。不過該教材內容覆蓋的范圍太廣，如果全部內容都安排在一個學期（56學時、每周3學時）沒法完成講授。因此該教材的內容需要根據本科教育的要求進行取舍和安排。

第二，課程內容設計。作為本科教育的高年級課程，投資學的主要內容包括了投資領域的基本理論和方法，其中的核心就是公司投資價值研究。同時本課程還需要介紹與金融投資相關的知識點。筆者在講授本課程的時候設計了如下幾個模塊的內容。模塊1：投資環境與金融市場概況。這部分內容包括證券市場的整體環境，如實物資產與金融資產的區別、證券市場對經濟的貢獻、投資工具的類別、市場的主要參與者及金融工具創新等。在課程講授的過程中，教師盡量引用國內金融市場的實例予以解釋。模塊2：公司投資價值分析。這部分內容是本課程的重點，希望讓學生學會如何撰寫一份公司投資價值分析報告。在課堂講授的過程中需要講解如何進行宏觀經濟分析、行業分析、公司財務報表分析與公司投資價值分析。模塊3：技術分析理論和方法。

技術分析的理論和方法設計投資策略的討論以及技術指標的解讀和分析運用。理論方面重點是介紹技術分析流派的古典理論道氏理論。該理論強調對于市場長期趨勢的研究，教師需要引導學生把系統性風險和非系統性風險概念結合在一起進行思考，確立一種立足長線投資和分散投資的理念。另外，要給學生介紹移動平均線、趨勢線分析、形態分析、K線圖分析、波浪理論等主要的技術分析方法。技術分析方法易學難精，其作為預測參考技術得到了市場人士的重視，尤其是一般投資大眾的股評人士，需要經常使用這些方法做解盤分析，所以它是一種職業的知識和工具。技術分析工具本身比較形象地勾畫出市場的變化，容易讓一些學生誤認為技術分析是“點金術”，因此教師在教學中需要給學生予以正確的引導。模塊4：有效資本市場理論與行為金融研究。有效資本市場假設是金融領域的重要理論，通過對市場有效程度的分析，投資者可以確定合適的投資策略。另外，傳統的金融理論的基本假設是“市場的參與者都是理性的”。

但事實上，由于投資者在很多情況下呈現出很多非理性的行為，傳統的投資理論常常沒法完滿解釋現實的現象。正因為如此，最近十多年來，主要研究投資者的非理的行為金融學得到了業界的重視。在這門課中，簡要介紹了行為金融學的一些基本理論和方法，如過分自信、過分保守、心理賬戶和預期理論等，讓學生對學科前沿研究有一些基礎認識，以期培養他們將來對相關科學研究的興趣。模塊5：債券的投資管理。債券的基本知識和估值方法，學生在二年級的公司財務管理課程中已經學習過。在本課程的教學中，重點是講解債券投資風險管理和組合管理策略，內容包括債券利率風險分析、久期計算、債券凸度、積極的債券投資組合管理和消極的債券投資組合管理等。模塊6：衍生工具與交易市場。

本模塊主要介紹期權和期貨交易。期權和期貨是最重要的金融衍生工具品種，其他的各種衍生工具的創設多數都與期權和期貨的運作機制有相同之處。內容主要包括期權交易分析，如期權交易與股票交易價值比較，以及各種期權交易策略的組合運用，如受保護的買權和賣權、期權價差、對敲、雙限期權等，以及買賣權平價關系。

二、實踐教學環節的安排

有些學者（如王閩等）強調實踐教學需要到證券公司等機構進行實習。筆者認為，金融機構很難安排大批學生的實習，即使能安排也基本上屬于拉客戶之類的崗位。畢業生未來在從事投資類工作的時候，經常需要對現實問題做分析，從而形成研究報告、操作建議、策劃方案、口頭觀點表述等工作成果，本課程的教學實踐環節主要有兩種形式：案例討論、研究報告和研討會。

1.案例討論。本課程是屬于實踐性很強的課程，因此在課程教學中需要重視案例分析方法。除了上述教材中包含的案例外，教師還需要收集具有本土特色的案例，通過案例的講解，幫助學生了解相關的理論和方法，并懂得在現實中運用。

2.研究報告。本課教學內容的重點，是公司投資價值研究。除教師講解相關的理論和方法外，還需要讓學生撰寫一份研究報告。由于該研究報告的工作量很大，因此，筆者采用讓學生分組完成的方法，這也是在國外大學中被普遍采用的方法。學生以4~6個人為一組，選擇一家中國內地的上市公司作為研究對象，撰寫一份公司投資價值分析報告。要求研究報告的內容必須包括五部分內容：宏觀經濟分析、行業分析、估值模型運用、財務報表分析和技術投資分析，涵蓋了教學大綱第一模塊、第二模塊和第三模塊的相關知識，考察學生的理解能力、分析能力和創新能力。

3.研討會。研討會形式對于培養學生的表達能力、思辨能力等方面都有很好的作用。筆者通常要求每一小組在完成了一份研究報告以后，需要主持一次研討會，由小組成員講解其分析該公司投資價值的分析研討會，并回答老師或者其他同學的問題。

三、考核方式

考核方式主要包括三部分：考勤、小組作業和期末考試。學生的考勤情況通常占總成績的10%。小組作業包括上述的研究報告撰寫和研討會兩個環節。考核成績占課程總成績的40%。對投資分析報告的評分主要從以下方面進行：能否正確并且恰當地運用各種理論和模型進行分析；能否準確地利用所學軟件和網絡信息找到所需數據；研究報告格式是否規范、分析過程是否有邏輯性、表達是否清晰明了；英文專業術語運用是否準確；研究結論是否合理；等等。對課堂英文演說的評分主要依據有：PPT是否簡單明了、英文術語是否準確運用；英文演說是否流暢、清晰易懂。期末考試成績占課程總評的50%。設計為A、B兩卷隨機分配給學生，基本涵蓋了教學大綱的所有內容。題型多樣化，包括選擇題、計算題和問答題，其中主觀題占50%以上。選擇題主要是考核基本概念，計算題則主要考核對幾種估值模型的運用，問答題考察學生對學科前沿研究問題的理解。

第8篇：金融行業分析報告范文

投資作為省PE與VC行業的領頭羊，是省著名的投資公司。公司專注于創業投資VC，私募股權投資PE和市值管理MM，致力于本土資本投資。投資的投資策略大致是資金募集，然后項目來源進行項目的判斷，撰寫項目可行性分析報告和行業分析報告，在確定了項目優質后，進行項目投資和上市前的督導，財務輔導等增值服務。在項目通過發審委審核后，套現退出。

我在投資負責的主要是機械行業優質公司的尋找和網絡安全行業分析。一共收集了省本地的近1000家未上市公司的主營業務和產品，大致的主營業務收入，企業的網站，對于企業的評價。在實習的過程中，發現了諸多的優質公司，如杭州愛知工程車輛有限公司，杭州大天數控機床有限公司，寧波市海達塑料機械有限公司，寧波天生密封件有限公司，寧波慈星紡機科技有限公司等等。通過電話和郵件，我訪問了數家公司。

在月份的時候，參與了公司的投資項目。我們投資的是杭州安恒信息。安恒信息主要做的是網絡安全行業相關的產品。安恒信息主營的產品包括明御系列，明鑒系列產品。具體而言是Web防火墻，數據庫升級與風險控制系統，綜合日志審計系統，掃描器，安全備案等。現在的物聯網，云計算，三網融合等相關概念很火熱，國家也提出了關于大力發展以信息產業為代表的戰略新興產業規劃。信息產業的發展肯定會帶來網絡安全行業的快速成長。據易觀國際統計，網絡安全市場的年復合增長率將達到30%.在2010年達到了152億的水平。但是在網絡安全行業,目前A股得上市公司中，只有和衛士通。而且整個網絡安全行業出現整合的趨勢，年收購了網御星云。我們預測，網絡安全行業在未來的十年將會迅速發展。而安恒信息作為網絡安全行業的提供商，相繼為浙商銀行，中國石油，地稅和煙草提供了成功的解決方案。我們考察了該公司的財務報表，公司的年增長率達到50%以上。為了配合此次項目，我撰寫了《網絡安全行業分析》。

通過本次實習，使得我對PE和VC之間的區別有了一個清楚的認識。PE多指企業達到一定成熟程度之后進入，而VC指的是風險投資，即VentureCapital。其實，在投資實習的過程中，發現現在的投資公司對于VC和PE之間的區別并不是做很深的區別。真正值得去關注的是項目究竟好壞與否。項目的好壞可以從很多因素中得出：公司管理團隊，公司所在行業的發展態勢以及國家政策支持力度，公司的市場占有率，主營產品的利潤率，對單一客戶的依賴程度。

在每天下班的時候，總會把我們送回到學校。這是非常感謝的。更應當感謝的是，在路上，總向我們講述關于資本市場上的知識。包括貝因美，萊寶高科等等公司其實在上市推介之前，除了自己公司的業務要好，財務要比較健全之外，還有能夠很好的講故事。現在的很多上市公司在中國的資本金融環境下，講故事成為上市的一個比較好的渠道。我還了解了關于浙大網新的過去歷史————是中國市場經濟計劃體制下的一個產物。當時上市的是海納。

第9篇：金融行業分析報告范文

廣東省國際貿易促進委員會今年2月25日了《建立和完善廣東外貿出口信用風險防范機制》的專題報告(以下簡稱專題報告)。不久前，在廣東“兩會”上，廣東省貿促會會長陳文杰也提交了相關提案建議：建立出口信用保險的風險基金，建立全球資信調查服務體系和廣東省外貿風險預警機制，確保外貿出口健康、穩定發展。本刊記者獲悉，該專題報告作為今年廣東政協的提案，已經受到有關部門的重視。

針對廣東外貿出口壞賬現象，廣東省貿促會提出以下應對措施：

――完善出口信用保險的法律法規，應借鑒發達國家的經驗，以法律法規代替行政規章，明確規定出口信用保險的宗旨、經營原則、管理方式、各參與機構的權利和義務等，為出口信用保險業務的經營管理和運作提供可靠的法律保障，

――政府應建立出口信用保險的風險基金，借助國家惟一的政策性保險公司――中國出口信用保險公司的優勢，采取更加積極優惠的財政政策鼓勵企業購買短期出口信用保險、中長期出口信用保險、投資保險、擔保、商賬追收、資信評估、保單融資等產品和服務，大力推廣保理等風險防范工具。另外，積極向國家爭取政策，組建廣東省出口信用保險機構，先行先試，并試點開發更多、更好、更優惠的避險產品。

――建立有效的出口信用保險監管協調機制。建立和完善廣東省出口信用保險的政府部門間的協調機制，吸收政府相關部門、金融外貿行業企業代表和專家學者參加，建立專門的出口信用保險例會制度和重大事件的緊急處理制度，變多頭監管為統一協調。

――進一步完善出口信用保險體制。應當將相關政府部門、出口信用保險公司以及銀行等金融部門聯合起來，對出口信用保險體制進行改革和優化，建立完善配套的出口信用保險體制。

――建立全球資信調查服務體系和廣東省外貿風險預警機制。密切跟蹤金融危機，加大監測出口風險力度，加大對歐美買家信用風險的監控力度，并隨時向企業風險動態、國別風險和行業風險等信息；將出現信用風險異動狀況的國外買家、金融機構列入“黑名單”，及時向投保企業發出預警；加大對企業海外應收賬款的跟蹤和定期排查力度，及時與企業溝通信息，幫助企業加大風險控制力度；探索引入國際先進的信用管理和評級機構、商賬追索等服務企業，并借助遍布全球的資信調查渠道，及時為出口企業調查海外進口商的資信狀況并提供專業的資信報告。

廣東省貿促會還提出了其他應對措施，如：積極發揮銀行、保險機構的作用，為外貿出口保駕護航；增強企業風險防范意識，完善企業信用風險管理機制；舉辦各種類型的培訓班，提升企業信用管理水平；加速推進市場多元化，避免出口市場過度集中可能導致的風險，優化法律服務，強化應對國際貿易救濟措施的能力，為廣東省外貿出口發展提供法律保障等。