防詐騙實施方案精選(九篇)
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第1篇：防詐騙實施方案范文
關鍵詞：銀行承兌匯票詐騙 防范措施 電子銀行承兌匯票 紙質銀行承兌匯票
一、銀行承兌匯票詐騙案例分析
銀行承兌匯票（以下簡稱“票據”）以其流動性強、收益較穩定、具有信貸和資金的雙重屬性等特點，深受廣大商業銀行的青睞。票據創新模式也層出不窮，票據業務已成為商業銀行的一項重要業務。這其中的利益，也讓一些不法分子嗅到了“面包的香味”，票據詐騙案件日益增多，已經遍布整個金融行業。
2012年2月9日，龍灣一位坐擁3家貿易公司的女老板管某利用偽造的購銷合同，騙取銀行承兌匯票1 000萬元并貼現使用。之后管某還清銀行貸款1 000萬元并要求該銀行給予續貸。為了順利辦理貸款，管某利用與浙江某金屬有限公司業務往來時留存的已蓋好該公司印章的空白合同，在無真實貨物交易的情況下，填報虛假的購銷合同，送交銀行。銀行順利為她辦出共計1 000萬元的銀行承兌匯票，期限半年。后因經營不善，投資失敗，貸款到期后無法歸還銀行的借款，給銀行造成重大損失。
該案例中，銀行工作人員沒有對申請人的財務狀況、經營情況、資信情況等進行深入的調查，沒有了解申請人在所屬的行業中的口碑及資信情況，不確定其是否有良好的還款意愿，也沒有對其交易背景和業務的真實性進行調查，該銀行為此付出了沉重的代價。該案例中，銀行工作人員沒有做到盡職調查的義務，忽視了企業的經營風險和信用風險，信貸審批部門也沒有做到盡職審核復查的義務。也許各部門是為了完成任務指標，但決不能為了任務指標而損害銀行的利益。當然，這當中也不排除內外勾結騙取銀行貸款的可能。
2013年9月10日，朱某伙同李某預謀用變造銀行承兌匯票后質押借款的方式詐騙。朱某將3張小面額的銀行承兌匯票交給李某，李某在廣州將3張小面額的銀行承兌匯票變造成一張金額為450萬元的銀行承兌匯票。隨后李某指示陳某從廣州將變造好的銀行承兌匯票交給朱某。2013年9月22日，朱某將其中一張變造的銀行承兌匯票交給老何等人，老何等人在明知銀行承兌匯票是變造的情況下，通過銀行的熟客小翠到銀行辦理貼現業務，騙得贓款4 321 520元。
案例中，銀行在辦理貼現業務時未按規定進行票據的查詢查復，票據鑒別過程也流于形式，銀行也許是操作不慎，也許是審查不嚴，也許是新手上柜業務不熟悉，也許是對熟客的過于信任，不管是哪種原因，該銀行最終為此付出了慘重的代價。不管是偽造的票據、變造的票據還是克隆的票據，依靠現代先進的票據鑒別儀器，按照鑒別要求，該類風險是完全可以避免的。
近年來，不法分子的票據詐騙行為愈演愈烈，涉案金額甚為巨大，手段也越來越高明，跨省跨地區作案，鏈條非常復雜，再加上一些案件內外勾結，使其隱藏很深，不易被發現。2016年以來，票據風險案件集體爆發，中信銀行、農業銀行、天津銀行均出現重大風險案件，3家銀行涉案金額合計超過50億元，最近又爆出工商銀行的票據被騙案，涉案金額以億元為單位。不法分子的猖獗行為，嚴重擾亂了正常的金融市場秩序，破壞了經濟運行的基礎，給商業銀行和企業造成了巨大的經濟損失。因此采取有效措施防范商業銀行票據詐騙案件的發生，是商業銀行面臨的迫切任務。筆者結合銀行工作經驗，提出幾點建議。
二、建議
（一）審批環節。嚴格把好客戶資格準入關，防范信用風險。部分商業銀行認為銀行承兌匯票是一種低風險業務，從而沒有遵守信貸業務相關管理規定，放松警惕，加大了銀行承兌匯票審批環節的風險，容易增加承兌墊款，形成不良資產。因此，銀行在辦理票據業務時必須全方位評估出票人，客觀評價其還款能力和還款意愿，確保第一還款來源真實有效。這就要求銀行在給客戶批準銀行承兌匯票額度之前，應該盡職調查，合同、發票、會計報表都有可能不真實，都有可能是虛構的、虛增的，不能被表面現象迷惑，要加強交易背景和業務需求真實性的審查，重點審查交易合同和發票的真實性，必要時可以調查其真實的交易流水，詢問相關部門的員工，甚至可以走訪上下游企業進行調查，確保企業的財務狀況、經營成果、生產狀況等信息的真實有效，再縝密的詐騙也經不起事實的推敲。如果沒有真實的商品交易，那么商業銀行就相當于在發放“信用貸款”，一旦企業出現困境，風險被轉嫁給了銀行。
（二）流通環節。一方面盡量完善票據查詢查復的相關管理規定。銀行承兌匯票主要流通方式有背書轉讓、貼現、轉貼現等，這些環節幾乎都需要到簽發行所進行查詢查復。因此可以加快建立查詢查復的約束監督體制，規定各項業務的回復時間，避免相互之間推諉扯皮。同時可以充分利用大額支付系統中的“查詢查復”功能，加快查詢查復速度，并且可以與簽發行直接建立聯系，為辨別票據真偽提供有利條件。同時，銀行工作人員要嚴格執行查詢查復制度，不能僅憑業務員的電話和傳真就辦理相關業務，不能以信任代替制度。另一方面要重視貸后調查工作，定期對企業票據用途、生產經營狀況、財務狀況、商品交易情況進行有效的跟蹤檢查，特別是對銀行承兌匯票存在風險敞口（保證金比例低于100%）的企業。加強對企業的監控，抽查企業銷售貨款的資金回籠情況。貸后人員可以通過銀行“查詢查復登記簿”來追蹤票據的主要去向，若發現可疑賬戶，則需要審查資金用途的合理合規性。應重點關注：（1）交易流水是否正常。交易對手是否是合同約定的購銷方，有無利用關聯企業、皮包公司做掩護，有無內外勾結違規騙取銀行資金，有無工作人員收取回扣、好處費等。（2）資金用途是否合規。貼現資金有無流入證券市場、房地產市場以及國家限制或禁止的行業，有無將貼現資金作為保證金繼續簽發銀行承兌匯票，有無將款項用于歸還貸款等。
（三）承兌解付環節。辦理票據解付手續時，要重點審查票據紙張、油墨、水印、花紋、防偽暗記、金額等，降低票據解付風險。加強對每一張票據的審核，無論其金額大小。某些工作人員容易犯經驗主義錯誤，自認為在銀行工作這么多年，經手的票據無數，出現風險的都是大金額的票據，從而忽視了對小金額票據的審核，或者自認為經驗豐富，憑借眼力來辨別真偽，視票據鑒別儀為擺設。一定要牢記票據之事無大小。有些銀行票據的簽發和解付都是在同一部門進行的，工作人員在簽發票據時會在票面上做一些暗記，解付時作為辨別票據的依據，這當中就會出現一些不負責任的工作人員，或者為減少工作量或者太過自信，而省去辨別票據這一項，大大加大了票據的解付風險。這些銀行應當盡快完善票據處理流程，將其簽發和解付這兩個環節分開分別由不同部門不同工作人員來完成。
（四）大力推廣應用電子銀行承兌匯票。電子銀行承兌匯票是在傳統的紙質銀行承兌匯票的基礎上發展起來的，具有傳統紙質銀行承兌匯票的一般特征。電子銀行承兌匯票在流通和支付的各個環節都是通過電腦來進行電子化處理的。電子銀行承兌匯票取代紙質票據是金融市場成熟的體現，因為取消了紙質的載體從而更能規范票據市場，減少票據詐騙案件的發生。電子銀行承兌匯票以電子信號為載體，以電子密鑰為手段，可以很大程度上避免紙質票據被偽造、變造、克隆等情形的發生。同時，紙質票據一旦丟失，必須進行掛失止付、公示催告等復雜的法律程序，而電子銀行承兌匯票則不會出現這種情形，因為電子銀行承兌匯票的出票、保證、背書、質押、貼現、轉貼現、再貼現、承兌等一切票據行為都是在電子商業匯票系統上進行的。目前，我國電子銀行承兌匯票最長期限為1年，而紙質票據為6個月，最大票面金額也從紙質的1億元放大到電子的10億元，提高了票據的使用效率。顯而易見，電子銀行承兌匯票的安全性大大高于紙質票據，從而可以降低支付風險，保障資金安全，同時也降低了人力成本。電子銀行承痘閆弊鈧氈亟取代紙質票據，這也是資本和金融市場發展的規律。目前央行正在大力推廣電子銀行承兌匯票，商業銀行應該抓住機會，完善電子銀行承兌匯票系統，健全網上銀行安全防范體系，加強電子銀行承兌匯票的營銷，提高企業的認知度，可以召開銀企座談會，通過模擬系統，讓客戶體驗電子銀行承兌匯票業務辦理的全過程，從而搶占市場先機。
除此之外，還要加強銀行的內控建設，提高工作人員的內控意識和風險防范意識，減少風險隱患。從案件中可以看出，案件的發生與工作人員密切相關。一方面，工作人員專業素質較低、責任心不強。另一方面，銀行內控不嚴密，工作人員違規操作。因此，一定要嚴把相關崗位人員的配置，挑選責任心強、業務熟練、風險意識高、專業素質強的人員擔任，切不可任人唯親。對相關工作人員進行崗前培訓和上崗后的定期培訓，切實提高工作人員的綜合素質，并對要害崗位人員進行崗位輪換，加強高管人員的交流。同時，嚴格各環節操作程序，避免一人包辦所有事務，杜絕“一手清”現象的發生，責任到人，各個崗位要權責分明，決策、執行、監督部門相分離，相互制約，力爭把經營風險降到最低。
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第2篇：防詐騙實施方案范文
結合當前工作需要，的會員“legking”為你整理了這篇政法隊伍教育整頓查糾整改環節工作總結范文，希望能給你的學習、工作帶來參考借鑒作用。
【正文】
查糾整改環節是政法隊伍教育整頓第二環節，也是動真碰硬、觸及要害、見到實效的關鍵環節。蘭州新區堅決貫徹落實中央精神和《甘肅省第一批政法隊伍教育整頓查糾整改環節實施方案》部署要求，超前謀劃、周密部署，依紀依法做好線索核查，兌現寬嚴政策，有力推動查糾整改各項部署落地落實。
深化理論強政治學習提升“深”起來
新區政法各單位著力加強政治建設，抓好“關鍵少數”，強化思想發動，進一步提高思想認識、擰緊責任鏈條，注意解決苗頭性問題，沿著正確方向蹄疾步穩推進查糾整改，推動政法隊伍教育整頓走深走實。
印發《蘭州新區政法隊伍教育整項查糾整改環節實施方案》，堅持政治輪訓和“讀書班”活動不動搖，堅持周一例會集中學和平時提升個人學相結合，創新學習方式載體，深入開展“夜校學習”和“五學五提升”活動。
進入查糾整改環節以來，新區政法各單位開展政治輪訓和“讀書班”活動11次，“夜校學習”活動12期，例會集中學習24期，“五學五提升”活動5次。
聚焦思想搞發動查糾整改“動”起來
新區政法各單位以動員部署會、思想發動會、政策宣講會為載體，加強組織領導，層層壓實責任，圍繞查糾整改環節使用對象及范圍、自查和被查情形及內容、相關紀律法律依據進行詳細解讀，加強對政法干警思想發動和心理疏導，推動政法隊伍教育整頓取得明顯成效。
廣泛談話消顧慮寬嚴政策“講”起來
按照政法隊伍教育整頓查糾整改工作部署，新區列出《談心談話提綱》，圍繞“自查從寬、被查從嚴”政策、《紀檢監察機關處理主動投案問題的規定》、監督執紀“四種形態”等政策要求，堅持領導帶頭，以身作則，以上率下，帶頭談心談話，帶頭查找問題。通過談心談話，見人見事見思想，使干警進一步提高思想認識，補短板強弱項，為政法隊伍教育整頓查糾整改工作的持續推進打下堅實基礎。
突出重點人員，確定重點談話對象137人，對發現問題的干警，推心置腹規誡勸告，促使其主動講清問題。創新“4431”模式，做到“七必談”，教育引導廣大干警打開心結、消除顧慮。
截至目前，新區政法干警796人第一輪談心談話已完成全覆蓋。
緊盯“頑疾”抓整治靶向除病“治”起來
對照中央和省上查糾整改實施方案，認真梳理新區多發性、頑固性問題，將新區掃黑除惡、處理歷史遺留問題、經濟社會發展中發現的重點問題一并納入，拓展形成“6+4+X”為整治內容的《蘭州新區政法隊伍教育整頓頑瘴痼疾專項整治方案》，針對不同問題，分類施策，靶向治療。
召開座談會，與社會各界群眾代表深度交流，在發現問題、解決問題上下功夫，針對發現問題進行精準式、點對點整改。及時向社會公布政法隊伍頑瘴痼疾專項整治內容，動員群眾參與整治、監督舉報，召開意見征求會議6次。既抓共性問題、又著重關注個性問題，切實將頑瘴痼疾整治到位。
落實成果轉化為民辦事“實”起來
第3篇：防詐騙實施方案范文
今年以來，我縣認真貫徹落實各級政法綜治工作會議精神，以建設“平安”為目標，以“世博安保”工作為中心，以“基層基礎推進年”為載體，大力推進綜治基層基礎建設，積極構建大調解工作體系，扎實開展社會治安重點地區排查整治工作，確保了社會面的總體穩定。具體工作匯報如下：
一、“基層基礎建設推進年”活動開展情況
1、進一步完善基層維護社會和諧穩定的組織網絡體系
一是切實加強鄉鎮（街道）綜治委（辦）建設。按照要求，我縣目前15個鄉鎮（街道）綜治委主任全部由鄉鎮黨委書記擔任，對于治安形勢復雜、維穩任務較重的6個鄉鎮（街道），已經選派6名專職政法副書記和1名政法專職委員（街道）。下階段縣政法委準備對其它8個鄉鎮下派專職政法副書記，已向縣委、縣政府作了書面請示。對于表現優秀、符合條件的綜治工作中心（綜治辦）專職副主任擬落實副科待遇，已經向縣委、縣政府作了書面請示。要求各鄉鎮配足配強綜治辦專職副主任和專兼職工作人員，確保綜治辦副主任專人專職，目前全縣15個鄉鎮（街道）全部落實綜治副主任專人專職，共有專兼職工作人員52人。開展了基層綜治干部的教育培訓工作，不斷提高他們的整體素質和工作能力。
二是切實加強鄉鎮（街道）綜治工作中心、村級綜治工作站規范化建設。在去年綜治基層基礎工作的基礎上，按照基層綜治規范化建設標準，今年對街道、鎮、鎮、鎮等綜治工作中心進行了重點指導和督促，要求他們按照“8+”模式進行資源整合，進一步完善“五聯”機制，形成工作合力，同時加強對其它鄉鎮（街道）綜治工作中心的指導，確保今年我縣鄉鎮（街道）綜治工作中心規范化建成率達到100%。進一步規范較大村、社區和規模企業綜治工作站建設。今年要求全縣鄉鎮（街道）的所有村居（企業）綜治工作站建成率達100%，所有村居（企業）一律要建立綜治工作站，制度牌、辦公室、記錄簿、矛盾糾紛協議等要規范健全。要求往年被提為省補規范化綜治工作站，縣優秀規范化綜治工作站的村（居），鞏固率要達100%。今年繼續明確了38個村居（企業）綜治工作站進行規范化建設，作為今年村級綜治工作站建設的示范點。
三是切實加強基層政法組織及群防群治隊伍建設。今年我縣全面加強人民法庭、公安派出所、司法所建設，從干部任用、警力配置、物質待遇、經費裝備以及獎勵評優等方面，進一步完善向基層傾斜的政策，切實增強基層政法組織的實力、活力和戰斗力。為進一步提高政法隊伍公正廉潔執法能力，今年7-9月份，我縣開展了政法系統抓隊伍公正廉潔執法專項活動。通過本次活動，全縣政法隊伍的整體素質進一步提高，政法隊伍公眾形象進一步改善，政法機關公信力進一步提升，執法規范化建設進一步加強。加強義務巡邏隊、護村隊等群防群治隊伍的建設，目前全縣共有各類治保調解組織673個3340人，專業巡邏隊17支204人，護村隊342支2500人，護校隊34支338人，專業鄉鎮消防隊7支59人，其中義務巡邏隊、護村隊等有21支，312 人，專職巡防2支，62人，并積極組織開展百日治安大巡防活動，發揮了人民群眾在治安防范中的作用，維護了國慶節期間的社會穩定。
2、深入開展矛盾糾紛排查調處和積案化解工作。
針對今年清明節的社會穩定問題及上海世博會的順利舉行，出臺了天綜委[20__]5號文件，在12月20日至20__年1月底開展了矛盾糾紛集中排查調處活動，共排查出矛盾糾紛241起，調解241起，調處率100%，成功236起，成功率為98%。為做好上海世博會的安保工作，縣委縣政府下發了天縣委辦通[20__]6號《縣上海世博會“環滬護城河”安保工作
實施方案》和7號《縣“護世博、保安全、促和諧”基層基礎安全隱患大排查大整治活動實施方案》，縣政法委組織實施開展活動，共排查出2940起不安定隱患，調解2940起，調處率100%，成功2653起，成功率96%。根據省里的要求，重新下發了[20__]4號《關于印發《浙江省矛盾糾紛排查調處工作規程（試行）》的通知》，規范了矛盾糾紛排查調處的工作流程，提高了工作效率。切實做好每月一次的矛盾糾紛排查活動，1-9月份，全縣共排查矛盾糾紛1523起，調處1523起，調處率為100%，成功1474起，成功率為97%。其中鄉鎮（街道）綜治工作中心排查矛盾糾紛621起，調處621起，調處率為100%，成功584起，成功率為94%。積極開展積案化解工作。1-9月份，各鄉鎮街道綜治工作中心共登記受理積案87起，化解62起，成功率為71%。非正常死亡積案共登記受理7起，化解7起，成功率100% 。涉法涉訴積案共登記受理28起，成功21起，成功率為75%。醫患糾紛積案共登記受理12起，成功9起，成功率為75%。3、進一步完善社會治安防控體系
一是堅持“嚴打”方針不動搖。把專項斗爭、日常打擊結合起來，做到打擊常態化，切實加大打現行、破積案、挖團伙、追逃犯的工作力度，始終保持對各種嚴重刑事犯罪的高壓態勢。嚴厲打擊殺人、傷害致死等嚴重暴力犯罪，“兩搶一盜”等多發財型犯罪，堅決遏制刑事犯罪案件的高發勢頭。嚴厲打擊制售假發票、非法集資、合同詐騙等經濟領域的違法犯罪活動，著力維護市場經濟秩序。1-9月份，縣公安局累計立案2630起，累計破案2168起，五類惡性案件發案5起，破案5起，兩搶案件發案60起，破案51起，盜竊案件發案2237起，破案__8起，累計打擊789人，累計刑事拘留448人，累計勞少教24人，交通事故累計發生120起，同比下降10.45%。
二是大力加強社會治安防范工作。大力加強情報信息網、治安巡防網、視頻監控網建設，著力構建以情報信息為主導、以視頻監控為牽引、以治安巡防為依托的立體治安防控網格。按照臺市委辦[]48號文件的要求，切實抓好中心城區、重點集鎮、主要街區、交通干線、繁華地段、專業市場、公共復雜場所等重點要害部位和易發案部位的社會治安動態視頻監控系統建設，不斷拓展覆蓋面。今年，我縣“天網”工程已經進入第二期建設，預計投入資金2500萬元，目前已安裝探頭120臺，打算于年底前完成二期工程。深化“技防入戶”活動，不斷提高城鄉社區尤其是居民家庭的自防能力，出臺了天綜辦〔20__〕6號文件（《開展“平安聯防，技防入戶”建設實施方案》的通知），并于8月初在街頭鎮召開“平安聯防，技防入戶”工作現場會，目前此項工作正有序推進。
4、進一步完善基層社會管理服務體系。不斷創新基層管理服務機制和方式方法，我縣鎮靈溪社區積極探索社會管理創新，以“村莊社區化”建設為載體，大力推進農村社會管理創新。得到市縣各級領導肯定，并在政法作了專刊介紹。以深化基層系列平安創建為重點，扎實推進平安創建向全社會覆蓋。強化流動人口服務管理，建立健全服務管理組織網絡，全面實行居住登記和居住證制度，落實出租房屋管理、重點人員管控、信息平臺建設等措施。深化歸正人員安置幫教和社區矯正工作，目前，我縣5年內安置幫教歸正人員數為2428人，截止到20__年9月28日，在冊社區矯正對象481人，建立縣社區矯正信息化管理系統，為社區矯正對象免費配備帶有定位功能的手機，隨時掌握矯正對象情況。目前，白鶴鎮已在開展此項工作，赤城街道、平橋鎮正在試點，準備于10月底在全縣推開。扎實做好服刑在教人員未成年子女、流浪兒童、留守兒童、社區閑散青少年等群體的教育、服務、救助和管理工作。
二、大調解工作體系構建
1、進一步健全大調解工作網絡體系。著力構建以縣為區域，以鄉鎮（街道）綜治工作中心為樞紐，以村居、社區、企業綜治工作站為基礎，以區域性、行業性調解仲裁組織為補充，以訴調聯動、司法“110”聯動、檢調聯動為手段，整體聯動、條塊結合的“縱向四級、橫向三聯”的社會矛盾化解網絡，人民調解、行政調解、司法調解、行政仲裁以及人民緊密銜接的大調解工作體系。5.28日出臺天縣委辦[20__]39號文件，成立縣矛盾糾紛聯合調解中心，下設訴調聯動調解室、醫療糾紛調解室。另外交通事故人民調解委員會已基本籌備完畢，目前正在申批中。在縣供電局、縣建設局等部門設立人民調解組織，促進各系統或行業人民調解工作的開展。進一步發揮仲裁機構、人民團體、行業協會的優勢，充分利用社會力量化解特定領域的矛盾糾紛。今年，對全縣各人民調解組織進行調整，并出臺天司[20__]33號文件要求對重新上崗的人民調解員進行業務知識培訓。目前，我縣共建有人民調解組織729個，全縣共有調解人員2773人，培訓2495人次。建立矛盾糾紛作息員隊伍。充分發揮綜治工作中心的聯調作用，提高綜治工作中心調處效果，形成化解社會矛盾的工作合力。
2、建立健全大調解工作機制
建立健全訴調對接工作機制。縣人民法院以及基層人民法庭堅持“調解優先、調判結合”，將調解工作貫穿于立案、審判、執行、申訴、等各個環節，拓展調解領域，注重調解質量，提高調解效率，力求從根本上化解矛盾。堅持訴訟與非訴相銜接的糾紛解決機制，完善訴訟程序與仲裁、行政調解、人民調解等非訴糾紛解決方式的協調配合，主動加強與有關部門的協作，積極推動訴調對接機制的完善與發展。20__年1-9月份縣人民法院調解結案數464起。深化司法“110”對接工作機制。建立了公安機關與司法行政部門在案件移送、信息互通、矛盾聯調等方面的銜接配合機制，及時將鄰里糾紛、輕微交通事故、損害賠償等矛盾糾紛化解在萌芽狀態。探索建立檢調對接工作機制。縣檢察院積極探索建立以涉法民生訴求和解、檢察環節刑事和解、民事申訴息訴和解為主線的“檢調對接”工作新機制。20__年1-9月份縣人民檢察院公訴調解2起，成功2起，偵監調解5起，成功5起。
三、社會治安重點地區排查整治開展情況
1、切實加強組織領導。出臺了天綜委[20__]2號文件，成立了以縣委副書記、政法委書記、縣綜治委主任為
第4篇：防詐騙實施方案范文
關鍵詞：金融機構;新型詐騙;問題;對策
近年來，我國經濟、金融總體運行平穩，但國內外形勢復雜多變，特別是隨著科技與互聯網絡的迅猛發展，針對金融機構的欺詐和犯罪日益增多，并呈現出多樣化、科技化的特點，給金融機構及客戶造成了非常大的風險和損失。因此，作為銀行業金融機構必須引起高度的重視，不斷認真總結、分析、研究和改進銀行業反欺詐防范措施，以更加有效地應對和防控各類金融詐騙行為的發生，構筑防范金融犯罪的堅強壁壘。
一、銀行業新型詐騙的幾種類型
主要包括網上銀行欺詐、電話銀行欺詐、網絡欺詐、電信欺詐、盜刷銀行卡、POS套現、貸款欺詐、重要空白憑證欺詐（存折、存單、銀行承兌匯票等）以及其他類型的欺詐風險。
二、欺詐風險的表現形式及特征
（一）不法分子常用的欺詐手段有：
1.利用假網站和手機短信，冒充銀行名義向客戶發送詐騙短信，聲稱客戶中獎或賬戶被他人盜用等，要求客戶盡快登錄到短信中指定的網站進行身份驗證，從而獲取客戶的卡號、密碼、身份證件等信息后盜取客戶資金。
2.以垃圾郵件的形式大量發送欺詐性郵件，這些郵件多以中獎、顧問、對賬等內容，或是以銀行賬號被凍結、銀行系統升級等各種理由，要求收件人點擊郵件上的鏈接地址，登錄一個酷似銀行網頁的界面，而用戶一旦在這個指定的登錄界面輸入了自己的卡（賬）號、密碼等，這些信息就會被竊取。
3.假冒銀行網站詐騙。在網絡上設置與真銀行網站域名相似或外觀相似的站點，誘騙客戶輸入用戶名及口令，盜取信息后進行網銀轉賬。
4.利用銀行自助設備誘騙客戶。 一是冒用銀行、卡組織等金融部門名義粘貼虛假信息，誘騙客戶進行轉賬操作，詐騙客戶資金;二是在客戶取款時，犯罪團伙通過故意與取款人搭話來分散取款人注意力，并設法盜取客戶銀行卡賬戶信息和密碼或調換客戶銀行卡。
5.通過木馬程序等網絡技術手段或其他手段，遠程操縱客戶電腦獲取客戶密碼等認證信息，從而盜用客戶資金。
6.信用卡詐騙。一是盜用他人身份辦卡，并迅速透支套現;二是偽造卡或偽造信息辦卡后盜刷;三是冒領、盜竊他人卡，不法分子套取密碼盜用。
7.注冊虛假商戶利用POS機盜刷信用卡套現或以消費名義刷卡套現等。
8.提供虛假申請材料騙取銀行貸款。
9.偽造票據騙取銀行資金。
（二）新型詐騙案件的特點
1.地域跨度大，被騙人不止局限于當地，犯罪分子利用新的通訊方式能輕松在全國各地行騙。
2.行騙速度快，犯罪分子謊稱是熟人有事、或者自己為公安人員。編造虛假電話、短信，甚至是飛信、微信等等，地毯式的給群眾虛假信息，作案時間短，范圍廣，侵害面大，在受害者想清楚之前就完成了作案。
3.信息詐騙手段翻新速度很快，開始只是單一的虛假短信，發展到現在各種網上顯號軟件、顯號電臺等等，成了一種高智慧型的詐騙。
4.受騙人群多為中老年人，信息渠道窄，辨別能力差，容易被騙子以小利誘惑。加之，子女多在外工作，當接到子女發生意外的電話時，多驚慌失措，如果碰巧再聯系不上子女，多半會受到不法分子蒙騙。
5.詐騙多為團伙作案，分工明細，所采用的詐騙方式多為遠程的非接觸式的詐騙，這就使得案件發生后，公安機關偵破困難。
三、典型案例
案例一：肖某，23歲，2013年11月12日來某金融機構辦理網銀開戶業務，柜員通過詢問發現，肖某之所以辦理網銀是因為其QQ上某好友（事后發現此號被盜，被人用來惡意行騙，并非本人）向其謊稱有急事急需用錢，并提供賬戶。肖某急忙辦理網銀向其匯款，銀行工作人員懷疑這是新型網絡詐騙，對肖某進行勸阻，讓肖某通過手機和朋友和其親屬聯系，終于發現自己被騙的現實，成功阻止了一例網絡詐騙。
案例二：2014年初，一企業法人代表來某金融機構咨詢，稱有人向其提議租用其pos機并想用本地企業賬戶申請pos機進行信用卡套現，并給予好處費。該企業負責人向銀行工作人員詢問此法是否可行？銀行工作人員向其詳細說明了pos套現的危害性與違法性，成功阻止了犯罪分子將某銀行pos機作為違法工具的計劃。
案例三：2013年6月，有客戶接到手機短信稱其信用卡涉嫌參與洗錢活動，并被凍結。客戶打通電話，對方稱其為某某市公安局，通過電話號碼查詢確為當地公安局電話號碼。對方稱其涉嫌洗錢，需將其財產移至指定賬戶，證明是無罪后歸還，否則將一并作為贓款扣除。銀行工作人員詳細詢問情況后，發現極有可能是一起利用新技術的電信詐騙案件，勸說客戶報警，最終客戶沒有造成損失。
四、反欺詐風險管理的現狀及存在的問題
近年來，銀行業競爭呈不斷加劇之勢。為了應對競爭，各家金融機構不斷推出新產品，加快業務發展來爭奪客戶市場。但同時，銀行也必須面對與之相伴的不斷增長的各種風險的威脅。風險管理成為中國銀行業經營管理中的關鍵議題。
銀行在經營管理過程中面臨的最主要風險包括信用風險、市場風險和操作風險。而欺詐風險作為操作風險中的一種，近年來，雖然各金融機構和監管部門都相繼實施了一些行之有效的防范措施，收到了一定的成效，但在各種類型的操作風險中，對銀行業影響最為重大、破壞力最為深遠的還是欺詐風險，首先是內部欺詐，其次是外部欺詐。
目前，少數金融機構對欺詐風險的認識不足，在管理理念、管理框架、以及管理技術、系統、人才等方面都略顯不足，這與當前嚴峻的欺詐風險形勢形成較大反差，在欺詐風險管理的戰略管理、業務操作、系統平臺以及反欺詐技術等各方面都面臨諸多挑戰。
五、對策及建議
為了更好的識別欺詐和控制欺詐，維護企業聲譽，并為客戶提供安全高效的服務體系，銀行業金融機構應重點做好以下工作。
1.樹立反欺詐理念，健全反欺詐實施方案。對各業務和管理條線欺詐交易進行監測分析、調查報告，建立銀行內部通暢的風險報告制度，建立欺詐事件的監測預警機制，從各類業務產品為切入點，逐步實現從客戶整體層面對欺詐事件的預警，注重對安全和欺詐預防情況的整體評估。
2.加強對員工的反欺詐培訓。（1）對所有員工進行金融業務基礎培訓;（2）對管理崗位員工進行制度培訓，如銀行反欺詐、反洗錢的法律和政策;（3）對業務人員進行針對培訓，如根據工作崗位進行信用卡、票據、貸款欺詐的識別和預防等;（4）開展重點培訓，如季度、年度反欺詐教育，對不同時期突發的欺詐進行信貸、網銀、票據、賬戶盜用等反欺詐培訓。
3.擴大宣傳，層層強化防詐騙意識。金融機構可以利用柜面前臺、宣傳欄、LED屏等宣傳電信詐騙風險，也可以定期在集市、要道等位置開展形式多樣的宣講活動，全方位提醒客戶此類金融詐騙的表現形式與潛在風險，也可以通過發放防詐騙小手冊，幫助客戶增強識別各種詐騙的能力和意識。
4.強化對客戶的風險提示工作。對客戶講解如何保護本人資料、銀行卡、密碼等資料和不要輕易相信中獎短信等欺詐資訊，從源頭上減少欺詐行為的發生。
5.加強對各類欺詐風險的防控。
（1）對貸款欺詐行為：①把好客戶準入關，完善不良客戶征信調查，將有不良信用記錄的客戶拒之門外;②落實銀監會“三個辦法一個指引”，認真執行“三查”，合理確定客戶授信;③強化信貸審批，堅持貸、審分離，并建立有效的激勵約束機制和道德風險防范機制;④加強與合作機構的管理，選擇實力強、信用好、主營業務合法穩健的擔保機構合作，并進行動態監控;⑤放貸后發現欺詐風險的及時采取保全措施，如停止發放未提取的貸款、宣布提前收回貸款、通過司法手段凍結存款等。
（2）對票據欺詐行為防控要“了解你的客戶”、注意核實票據真實性、重點審核可疑交易。
（3）對銀行卡欺詐行為，要了解欺詐類型，如假卡、遺失卡、未送達卡，查明欺詐發生原因，加強防范：①核實并收集保留齊全開戶所需的證明資料;②對主要信息進行電話了解，必要時面談;③發現欺詐嫌疑，及時采取措施遏制事態發展，如停止支付款項，聯系公安機關等。
第5篇：防詐騙實施方案范文
一、各項指標完成情況。
1、負債業務增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的154%；日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數增XX萬元，完成任務的99%；對公日均存款余額XX萬元，較核定基數增XX萬元，完成任務的161%。
2、資產業務快速發展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產業務XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務90%，對公資產余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現累計發生額X億元。
3、中間業務穩步推進。上半年已實現中間業務收入近XX萬元，完成全年任務58%；完成國際結算量近XX萬美元；信用卡發卡XX張；期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。
二、總結上半年各項業務發展和管理，我們主要采取以下工作措施：
（一）明確任務，早抓落實，為全年工作打基礎。
支行在去年末就對2008年工作目標進行了規劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億；資產新增X億，個人資產X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就2008度全年工作進行統一的部署和安排，對2008年取得的成績，行長(公文有約提供) 室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標任務制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經理頭上，業績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業務、個人資產業務在全分行均處于領先位置，取得較好成績。
（二）強化市場營銷機制。
1、公司業務基礎營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現新開戶XX戶，實現新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產品。經過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優質企業建立了合作意向。其中，XX區財政非稅收入專戶已經成功開立，存款余額近X個億。
2、在零售銀行業務日常工作中，對X區“富人區”進行了區域定位，實施精準營銷和分層次營銷，注重基礎營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務。分行發行各種幣種的理財產品、各種基金、信托產品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態發展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯系在一起。這就對個人銀行部戰線上的客戶經理要求更高，綜合素質的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經理團結起來，根據客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復推敲，做足前位準備，實現給客戶百分百滿意的專業服務，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶；二是小區營銷：由于支行地理環境，小區營銷成為我們的特色，頻繁且高質量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區活動和宣傳，通過在高檔小區XX山莊的聯益活動，對我行產品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優質小區，例如XX花園等通過現場開卡、開功能，既達到我行電子業務的宣傳，也成功實現攬存XX多萬元；三是大堂營銷：大堂經理將大廳精心布置，營造舒適的營業環境和溫馨的節日氣氛，狠抓服務，對前來辦理業務的客戶主動引導，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消【提供內容】 費有獎、網上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產品。通過平時存款有禮、節假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。
3、公私聯動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發掘對公客戶，從對公客戶中尋找對私大客戶，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。
（三）針對弱點，狠抓資產、貼現和國際業務。
資產、貼現和國際業務一直都是XX區支行的弱勢業務。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產方面：結合分行今年大力擴展信貸資產規模的工作思路，支行通過“立足園區輻射周邊”，積極進行資產項目營銷。目前已經成功和XX等一批優質企業達成合作意向，近期內即可對項目進行上報。貼現方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現跟蹤票據源頭企業，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業，上半年累計實現貼現X億元，與08年同期相比增加了2000萬元。國際業務方面：對區域內的外貿企業逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關注公司的生產進行情況，同時和銀監局、XX區政府保持了密切的聯系，以便最快時間內了解政策方面的動向，在銀監局和XX區政府對公司的態度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業務的亮點。
（四）大力拓展房地產企業，結合分行活動，狠抓個人資產，突出工作重點
針對XX區域內房地產企業和優質樓盤眾多的優勢，支行加大了對房地產開發商的拓展力度，和XX/XX等知名開發商建立了往來關系，并擬在開發貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發企業，如XX地產，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發貸款至X億元，將改變支行對公資產業務落后的狀況。同時，支行將風險低、回報高的個人資產業務作為發展的重點，整合資源，將個人資產業務劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經理善于與企業打交道的優勢，拓展按揭業務。針對分行下達的一季度階段性個人資產任務，支行公司部全員動員，對按揭、個人經營性貸款進行積極營銷，其中成功發放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“XX/XX"等優質樓盤，為全年個人資產任務的完成奠定了基礎。截止6月末，支行實現了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務的90%。預計7月末可完成全年任務。
（五）健全案防體系，加強內控制度建設，推進合規文化建設
1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規章制度，并督促每一個員工遵照執行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。
2、認真開展合規守法教育活動。根據《XX分行開展合規守法教育活動實施方案》，成立了支行合規守法教育活動領導小組，召開了全體員工合規守法教育活動動員會，制定出支行的學習計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學習了：XX副行長在全行“合規守法”教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規定、劉明康兩個講話、合規與銀行內部合規部門、商業銀行風險管理指引、XX銀行客戶經理行為禁令、XX銀行柜面業務人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內容。并組織全行員工參加了“合規守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規守法活動簡報，全行員工寫出了學習心得體會，全行員工的合規守法意識的到極大加強，在分行合規守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。
3、以“合規守法教育活動”為切入點，結合分行會計部組織的“票據結算風險知識培訓”“賬戶管理系統（二期）”等業務培訓等有機結合，通過內控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風險隱患的標本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復核和崗位間監督三道防線，落實要害部位和關鍵環節的風險防范和安全保衛措施，有效防止了風險。增強的員工的合規、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執行規章制度和操作規程，各施其職，分工合作，扎2008年銀行支行上半年工作總結及下半年工作打算
今年以來，我行認真貫徹總分行經營戰略調整的決策，堅持效益、質量、規模協調發展的方針，與時俱進，開拓創新，在注重業務發展的同時，強調風險防范和內控管理，倡導合規文化建設，使支行的各項業務上了一個新臺階，為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎。在全行員工的共同努力下，2008年上半年各項指標穩健運行，取得了突出的經營業績。截止6月末，各項業務完成情況較好，在分行均名列前茅。
一、各項指標完成情況。
1、負債業務增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的154%；日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數增XX萬元，完成任務的99%；對公日均存款余額XX萬元，較核定基數增XX萬元，完成任務的161%。
2、資產業務快速發展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產業務XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務90%，對公資產余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現累計發生額X億元。
3、中間業務穩步推進。上半年已實現中間業務收入近XX萬元，完成全年任務58%；完成國際結算量近XX萬美元；信用卡發卡XX張；期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。
二、總結上半年各項業務發展和管理，我們主要采取以下工作措施：
（一）明確任務，早抓落實，為全年工作打基礎。
支行在去年末就對2008年工作目標進行了規劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億；資產新增X億，個人資產X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就2008度全年工作進行統一的部署和安排，對2008年取得的成績，行長(公文有約提供) 室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標任務制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經理頭上，業績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業務、個人資產業務在全分行均處于領先位置，取得較好成績。
（二）強化市場營銷機制。
1、公司業務基礎營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現新開戶XX戶，實現新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產品。經過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優質企業建立了合作意向。其中，XX區財政非稅收入專戶已經成功開立，存款余額近X個億。
2、在零售銀行業務日常工作中，對X區“富人區”進行了區域定位，實施精準營銷和分層次營銷，注重基礎營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務。分行發行各種幣種的理財產品、各種基金、信托產品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態發展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯系在一起。這就對個人銀行部戰線上的客戶經理要求更高，綜合素質的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經理團結起來，根據客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復推敲，做足前位準備，實現給客戶百分百滿意的專業服務，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶；二是小區營銷：由于支行地理環境，小區營銷成為我們的特色，頻繁且高質量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區活動和宣傳，通過在高檔小區XX山莊的聯益活動，對我行產品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優質小區，例如XX花園等通過現場開卡、開功能，既達到我行電子業務的宣傳，也成功實現攬存XX多萬元；三是大堂營銷：大堂經理將大廳精心布置，營造舒適的營業環境和溫馨的節日氣氛，狠抓服務，對前來辦理業務的客戶主動引導，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消【提供內容】 費有獎、網上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產品。通過平時存款有禮、節假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。
3、公私聯動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發掘對公客戶，從對公客戶中尋找對私大客戶，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。
（三）針對弱點，狠抓資產、貼現和國際業務。
資產、貼現和國際業務一直都是XX區支行的弱勢業務。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產方面：結合分行今年大力擴展信貸資產規模的工作思路，支行通過“立足園區輻射周邊”，積極進行資產項目營銷。目前已經成功和XX等一批優質企業達成合作意向，近期內即可對項目進行上報。貼現方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現跟蹤票據源頭企業，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業，上半年累計實現貼現X億元，與08年同期相比增加了2000萬元。國際業務方面：對區域內的外貿企業逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關注公司的生產進行情況，同時和銀監局、XX區政府保持了密切的聯系，以便最快時間內了解政策方面的動向，在銀監局和XX區政府對公司的態度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業務的亮點。
（四）大力拓展房地產企業，結合分行活動，狠抓個人資產，突出工作重點
針對XX區域內房地產企業和優質樓盤眾多的優勢，支行加大了對房地產開發商的拓展力度，和XX/XX等知名開發商建立了往來關系，并擬在開發貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發企業，如XX地產，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發貸款至X億元，將改變支行對公資產業務落后的狀況。同時，支行將風險低、回報高的個人資產業務作為發展的重點，整合資源，將個人資產業務劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經理善于與企業打交道的優勢，拓展按揭業務。針對分行下達的一季度階段性個人資產任務，支行公司部全員動員，對按揭、個人經營性貸款進行積極營銷，其中成功發放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“XX/XX"等優質樓盤，為全年個人資產任務的完成奠定了基礎。截止6月末，支行實現了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務的90%。預計7月末可完成全年任務。
（五）健全案防體系，加強內控制度建設，推進合規文化建設
1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規章制度，并督促每一個員工遵照執行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。
2、認真開展合規守法教育活動。根據《XX分行開展合規守法教育活動實施方案》，成立了支行合規守法教育活動領導小組，召開了全體員工合規守法教育活動動員會，制定出支行的學習計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學習了：XX副行長在全行“合規守法”教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規定、劉明康兩個講話、合規與銀行內部合規部門、商業銀行風險管理指引、XX銀行客戶經理行為禁令、XX銀行柜面業務人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內容。并組織全行員工參加了“合規守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規守法活動簡報，全行員工寫出了學習心得體會，全行員工的合規守法意識的到極大加強，在分行合規守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。
3、以“合規守法教育活動”為切入點，結合分行會計部組織的“票據結算風險知識培訓”“賬戶管理系統（二期）”等業務培訓等有機結合，通過內控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風險隱患的標本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復核和崗位間監督三道防線，落實要害部位和關鍵環節的風險防范和安全保衛措施，有效防止了風險。增強的員工的合規、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執行規章制度和操作規程，各施其職，分工合作，扎2008年銀行支行上半年工作總結及下半年工作打算
今年以來，我行認真貫徹總分行經營戰略調整的決策，堅持效益、質量、規模協調發展的方針，與時俱進，開拓創新，在注重業務發展的同時，強調風險防范和內控管理，倡導合規文化建設，使支行的各項業務上了一個新臺階，為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎。在全行員工的共同努力下，2008年上半年各項指標穩健運行，取得了突出的經營業績。截止6月末，各項業務完成情況較好，在分行均名列前茅。
一、各項指標完成情況。
1、負債業務增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的154%；日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數增XX萬元，完成任務的99%；對公日均存款余額XX萬元，較核定基數增XX萬元，完成任務的161%。
2、資產業務快速發展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產業務XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務90%，對公資產余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現累計發生額X億元。
3、中間業務穩步推進。上半年已實現中間業務收入近XX萬元，完成全年任務58%；完成國際結算量近XX萬美元；信用卡發卡XX張；期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。
二、總結上半年各項業務發展和管理，我們主要采取以下工作措施：
（一）明確任務，早抓落實，為全年工作打基礎。
支行在去年末就對2008年工作目標進行了規劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億；資產新增X億，個人資產X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就2008度全年工作進行統一的部署和安排，對2008年取得的成績，行長(公文有約提供) 室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標任務制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經理頭上，業績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業務、個人資產業務在全分行均處于領先位置，取得較好成績。
（二）強化市場營銷機制。
1、公司業務基礎營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現新開戶XX戶，實現新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產品。經過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優質企業建立了合作意向。其中，XX區財政非稅收入專戶已經成功開立，存款余額近X個億。
2、在零售銀行業務日常工作中，對X區“富人區”進行了區域定位，實施精準營銷和分層次營銷，注重基礎營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務。分行發行各種幣種的理財產品、各種基金、信托產品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態發展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯系在一起。這就對個人銀行部戰線上的客戶經理要求更高，綜合素質的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經理團結起來，根據客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復推敲，做足前位準備，實現給客戶百分百滿意的專業服務，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶；二是小區營銷：由于支行地理環境，小區營銷成為我們的特色，頻繁且高質量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區活動和宣傳，通過在高檔小區XX山莊的聯益活動，對我行產品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優質小區，例如XX花園等通過現場開卡、開功能，既達到我行電子業務的宣傳，也成功實現攬存XX多萬元；三是大堂營銷：大堂經理將大廳精心布置，營造舒適的營業環境和溫馨的節日氣氛，狠抓服務，對前來辦理業務的客戶主動引導，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消【提供內容】 費有獎、網上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產品。通過平時存款有禮、節假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。
3、公私聯動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發掘對公客戶，從對公客戶中尋找對私大客戶，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。
（三）針對弱點，狠抓資產、貼現和國際業務。
資產、貼現和國際業務一直都是XX區支行的弱勢業務。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產方面：結合分行今年大力擴展信貸資產規模的工作思路，支行通過“立足園區輻射周邊”，積極進行資產項目營銷。目前已經成功和XX等一批優質企業達成合作意向，近期內即可對項目進行上報。貼現方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現跟蹤票據源頭企業，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業，上半年累計實現貼現X億元，與08年同期相比增加了2000萬元。國際業務方面：對區域內的外貿企業逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關注公司的生產進行情況，同時和銀監局、XX區政府保持了密切的聯系，以便最快時間內了解政策方面的動向，在銀監局和XX區政府對公司的態度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業務的亮點。
（四）大力拓展房地產企業，結合分行活動，狠抓個人資產，突出工作重點
針對XX區域內房地產企業和優質樓盤眾多的優勢，支行加大了對房地產開發商的拓展力度，和XX/XX等知名開發商建立了往來關系，并擬在開發貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發企業，如XX地產，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發貸款至X億元，將改變支行對公資產業務落后的狀況。同時，支行將風險低、回報高的個人資產業務作為發展的重點，整合資源，將個人資產業務劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經理善于與企業打交道的優勢，拓展按揭業務。針對分行下達的一季度階段性個人資產任務，支行公司部全員動員，對按揭、個人經營性貸款進行積極營銷，其中成功發放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“XX/XX"等優質樓盤，為全年個人資產任務的完成奠定了基礎。截止6月末，支行實現了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務的90%。預計7月末可完成全年任務。
（五）健全案防體系，加強內控制度建設，推進合規文化建設
1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規章制度，并督促每一個員工遵照執行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。
2、認真開展合規守法教育活動。根據《XX分行開展合規守法教育活動實施方案》，成立了支行合規守法教育活動領導小組，召開了全體員工合規守法教育活動動員會，制定出支行的學習計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學習了：XX副行長在全行“合規守法”教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規定、劉明康兩個講話、合規與銀行內部合規部門、商業銀行風險管理指引、XX銀行客戶經理行為禁令、XX銀行柜面業務人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內容。并組織全行員工參加了“合規守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規守法活動簡報，全行員工寫出了學習心得體會，全行員工的合規守法意識的到極大加強，在分行合規守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。
3、以“合規守法教育活動”為切入點，結合分行會計部組織的“票據結算風險知識培訓”“賬戶管理系統（二期）”等業務培訓等有機結合，通過內控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風險隱患的標本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復核和崗位間監督三道防線，落實要害部位和關鍵環節的風險防范和安全保衛措施，有效防止了風險。增強的員工的合規、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執行規章制度和操作規程，各施其職，分工合作，扎實工作，把各個環節的工作都落到實處。做到上半年會計無票據交換差錯，結算一般性差錯僅一筆；并保持了儲蓄柜面服務零差錯的記錄。（六）加強警隊建設，開展治理三項執法監察、案件專項治理等工作，注重企業文化建設，為業務發展創造和諧人文環境支行認真貫徹落實總分行有關會議精神，【提供內容】 制定了紀檢監察安全保衛工作計劃。年初以來，加強了對警員在保衛技能、管理制度、銀行業務及服務等多方面的培訓，加強了警員體能訓練，制定了詳細的訓練計劃和獎懲措施，警隊在上半年分行監保部的體能考核中名列前茅，起到了保駕護航的作用。
按照總分行部署，支行按進度計劃開展了三項執法監察、案件專項治理等工作。成立了領導小組，開展了員工異常行為排查，形成了自查報告，對查出的事項進行了整改，受到了好評。
在業務發展的同時，注重企業文化建設，在員工生日時，及時給每一位過生日的員工當日送上一份鮮美的蛋糕，讓員工充分體會到組織的關心；積極參與分行組織的各類文體活動，如服務征文活動、迎春文藝表演、登山拔河比賽、羽毛球比賽等。在迎春文藝匯演中，全體演員和后勤人員體現了高度的集體榮譽感，犧牲了大量的休息時間，精心排練，使演出獲得巨大成功，榮獲分行迎春文藝匯演第二名，為支行的可持續發展創造了和諧的人文環境。
三、目前工作中存在的問題
（一）柜面服務技能、服務質量有待提高；
（二）柜面員工處理與客戶關系的技巧有待改善；
（三）個人資產的二次營銷力度弱，對市場情況未能準確把握，信息不靈；
（四）票據業務未能尋找到大的龍頭客戶；
（五）基礎客戶群較少，1000萬元以上大客戶占比不多，對我行發展形成制約；
（六）國際業務僅限于一兩個客戶，不利于支行國際業務收入長期穩定發展。
（七）信用卡業務進展緩慢。
（八）零售業務柜臺、大堂、客戶經理三點沒有形成有效的一線。
四、下半年工作打算：
支行下半年要在鞏固已取得的成績基礎上，有針對性地做好以下工作：
（一）要求各位員工在肯定成績的同時，要找出工作中的不足，再接再厲，永創輝煌；
（二）進一步加強員工及客戶經理的素質培養，作好自身學習及分支行的二、三級培訓；
（三）按照年初分行目標要求推進各項工作，工作重點放在信用卡、客戶總資產管理、國際結算、票據業務、個人資產業務、企業年金等方面；
（四）高度重視和持續進行合規守法教育活動，不能流于形式，增強員工什么該干，什么不該干的認識。
（五）照總分行的統一部署，開展好“優質服務”活動。加強員工教育，加強大堂力量，提升服務質量，重塑服務品牌。
（六）繼續加強企業文化建設，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛圍。
第6篇：防詐騙實施方案范文
為保護保險消費者合法權益，防范化解保險欺詐風險，嚴厲打擊保險欺詐犯罪行為，現就加強反保險欺詐工作提出如下意見。
一、充分認識加強反保險欺詐工作的重要意義
保險欺詐，是指利用或假借保險合同謀取不法利益的行為，主要包括涉嫌保險金詐騙類、非法經營類和保險合同詐騙類等。保險欺詐行為不僅直接侵害了保險消費者利益、侵蝕了保險機構效益，而且間接推高了保險產品和保險服務的價格，損害了行業形象，破壞了市場秩序，動搖了行業健康、持續發展的基礎。加強反保險欺詐工作有利于保護保險消費者權益、提高行業抗風險能力、提升企業核心競爭力和樹立保險行業誠信經營的良好形象。
保監會歷來重視反保險欺詐工作，成立了反保險欺詐的專門組織機構，探索建立了反保險欺詐的制度機制，指導相關保險機構將防范欺詐風險納入風險防控體系，并通過開展打擊“假機構、假保單、假賠案”、配合公安機關“破案會戰”打擊保險詐騙等專項行動，初步遏制了保險欺詐案件高發的勢頭，取得了一定成效。
隨著保險業的發展，保險欺詐又呈現出一些新情況、新特點。全行業必須深刻認識加強反保險欺詐工作的重要意義，主動增強風險意識和責任意識，進一步完善體制機制，切實防范化解保險欺詐風險，全面推進反欺詐各項工作。
二、指導思想、基本原則和目標任務
（一）指導思想。以保護保險消費者合法權益為目的，以防范化解保險欺詐風險為目標，以行政執法與刑事執法聯動機制為保障，組織動員各方力量，懲防結合，標本兼治，著力構建預防和處置保險欺詐行為的長效機制。
（二）基本原則。堅持健全長效機制與短期重點懲治并重；堅持內部管控與外部監管雙管齊下；堅持行政執法與刑事司法協調配合；堅持多方參與，協同合作。
（三）目標任務。構建一個“政府主導、執法聯動、公司為主、行業協作”四位一體的反保險欺詐工作體系，反欺詐體制機制基本健全，欺詐犯罪勢頭得到有效遏制，欺詐風險防范化解能力顯著提升。
三、健全反保險欺詐制度體系
（一）健全反欺詐組織體系。各保監局應指定內設處室負責反欺詐工作。各保險公司、保險專業中介機構應在總部設立專門的部門或指定內設機構作為反欺詐職能部門；各省級分支機構應設立反欺詐崗位。行業協會應建立反欺詐專業委員會。
（二）完善反欺詐技術規范。保監會組織行業制定出臺反保險欺詐指引，統一反欺詐技術標準和操作規范。行業協會指導建立欺詐風險警戒線標準和關鍵指標。
（三）建立欺詐風險報告和通報制度。保險機構應定期分析、評估欺詐風險，并向監管部門報送欺詐風險年度報告。監管機構和行業協會應根據市場情況及時通報欺詐案件、風險信息。
四、嚴厲打擊各類保險欺詐行為
全行業應暢通舉報投訴渠道，及時發現各類保險欺詐違法犯罪行為；建立欺詐案件調查和協查制度，積極配合公安部門和司法機關做好案件查處；嚴格落實責任追究和案件移送制度。重點打擊以下三類欺詐行為：
（一）保險金詐騙類欺詐行為。包括：故意虛構保險標的，騙取保險金；編造未曾發生的保險事故，或者編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險金；故意造成保險事故，騙取保險金的行為等。
（二）非法經營保險業務類欺詐行為。包括：非法設立保險公司、非法設立保險中介機構，設立虛假的保險機構網站，假冒保險公司名義設立微博、發送短信開展業務，非法開展商業保險業務、非法經營保險中介業務，以及銷售境外保險公司保單等行為。
（三）保險合同詐騙類欺詐行為。包括：銷售非法設立的保險公司的保單、假冒保險公司名義制售假保單、偽造或變造保險公司單證或印章等材料欺騙消費者，以及利用保險單證、以高息為誘餌的非法集資等行為。
五、提高欺詐風險管理能力
（一）將反欺詐工作納入全面風險管理體系。各保險公司、保險專業中介機構應制定與業務種類、規模以及性質相適應的欺詐風險管理制度。各保險機構應加強反欺詐工作的內部審計和監督檢查，強化內控執行力。
（二）增強公司治理層面的責任意識。各保險公司、保險專業中介機構應明確欺詐風險管理由公司董事會負最終責任，高級管理層負管理責任，監事會履行監督職責，提高公司治理層面的風險意識。
（三）防范交易對手欺詐風險。保險機構應審慎選擇中介業務合作對象或第三方外包服務商，重點關注交易對手的合法資質、財務狀況、內部反欺詐制度和流程規定等。
六、強化反保險欺詐監管機制
（一）開展反欺詐檢查。各級監管機構應定期檢查保險機構反欺詐組織體系、制度建設和執行情況，增強欺詐風險管理的有效性。
（二）做好欺詐風險監測和預警。各級監管機構應監測行業欺詐風險狀況，開展欺詐風險預警，及時披露欺詐風險。
（三）加強欺詐風險的后續跟蹤管理。各級監管機構應依法責令欺詐風險管理體系存在嚴重缺陷的保險機構限期整改，督促保險機構完善反欺詐工作機制。
七、建立行業反欺詐合作平臺
（一）研究開發反欺詐信息系統。各保險公司應為欺詐風險的識別、計量、監測和控制建立信息系統，確保及時、準確地提供欺詐風險信息，以滿足內部管理、監管報告、信息披露和行業共享的要求。
（二）建立行業反欺詐信息平臺。行業協會應組織搭建反欺詐信息平臺，指導行業建立反欺詐數據庫，開展欺詐風險信息共享。各保險機構為行業反欺詐信息平臺提供有效數據支持。
（三）建立反欺詐專項資金。行業協會應為打擊欺詐活動建立專項資金，用于打擊保險欺詐犯罪為目的的欺詐風險管理、舉報獎勵、專業培訓、警示宣傳以及反欺詐基礎設施建設等活動。
八、完善反保險欺詐協作配合機制
（一）強化聯合執法。各級監管機構應健全與公安部門和司法機關的案件移交、聯合執法機制，建立案件聯合督辦機制。探索建立與醫療衛生部門共同打擊醫療健康保險騙賠案件的聯動機制。
（二）加強信息互通。各級監管機構應完善與司法及公安、人民銀行、工商等部門的案件信息和執法信息通報制度，加強交流互訓。
（三）完善法律體系。保監會應會同有關部委推動立法、司法機關完善懲治保險欺詐犯罪的立法、司法解釋，明確保險欺詐行為的認定標準和處理規范。
九、加強研究、交流與宣傳教育
（一）加強理論研究。保險學會、行業協會應加強欺詐風險的理論研究和學術交流，探索適合行業發展實際的經驗和規律。
（二）推進國際合作。中國保險行業協會在保監會的指導下，建立健全國際交流與合作的框架體系，加強與國際反保險欺詐組織的溝通聯絡，在跨境委托調查、提供司法協助、交流互訪等方面開展反欺詐合作，形成打擊跨境保險欺詐的工作機制。
（三）強化宣傳教育。各單位應組織開展反保險欺詐的專題教育和公益宣傳活動，增強消費者反欺詐意識和能力。
十、構建反保險欺詐長效機制
（一）高度重視，加強領導。反保險欺詐工作涉及面廣、頭緒多、任務重，各單位要高度重視，切實加強組織領導。要納入重點工作統籌考慮，加大反欺詐的資源投入，精心組織，加強指導。
第7篇：防詐騙實施方案范文
2020年秋季學校安全工作計劃(一)
繼續貫徹“安全第一，預防為主“的方針，進一步加強以學校安全為本的各項安全管理工作，警鐘長鳴，常抓不懈，根據教育部《學生傷害事故處理辦法》及學校安全管理條例以及上級主管部門安全工作要求和學校工作計劃。
一、指導思想
切實加強學校安全工作管理，增強師生安全意識，完善學校內部安全管理體制，形成齊抓共管的校園安全體系，避免各類事故的發生。
二、實施方案
求新務實嚴管理，追求規范顯安全。注重平時安全教育，致力防范，狠抓安全管理質量，按照“誰主管誰負責“的原則，層層落實安全工作措施，層層簽訂安全責任書，各司其職。加強安全教育和培訓，強化監督檢查，深入開展安全工作專項整治，始終把學校師生的安危放在各項工作的首位，保障學生在校安全、交通安全、食品衛生、傳染病防控安全等，保證學校財產安全，堅決杜絕重、特大等一切安全事故的發生。
三、具體工作
1、強化學校安全工作管理體系
(1)各校要認真貫徹落實各級安全工作要求、文件和會議精神，進一步提高安全責任意識。
(2)開展每周安全宣傳教育活動，提高師生安全防范意識，每周一升旗后、早操后的安全教育時段、每周最后一節課的班隊會舉行安全教育活動并形成常規。
(3)各項安全教育活動要求求真、務實，活動有預案，過程有記錄，確保不出現安全責任事故。
2、高度重視，嚴格管理。
安全工作是學校工作重中之重，責任重于泰山。校園安全無小事，對安全工作千萬不能抱僥幸心理、玩忽職守。學校繼續堅持以學生安全為本的思想，想學生所想，急家長所急，集中主要精力、人力、物力、財力解決好重點、難點安全問題，安全教育、安全宣傳、安全檢查要嚴格督促、管理。快速應對和處理來自學生的一切偶發性、突發性安全傷害事故，以有效的工作和科學的處置，贏得問題解決的最佳時機。
(1)安全工作警鐘長鳴，防患未然。把安全放在學校各項工作之首，對學生負責，保證師生的人身安全。
(2)增強安全意識，成立組織，落實安全工作制度，努力把安全防范工作做細做實，杜絕一切安全事故的發生。
(3)進一步完善、健全學校安全管理網絡，明確安全工作領導小組職能，明確安全工作職責。
(4)嚴格學校安全管理制度、監督機制和獎懲制度，做到誰失職，誰負責，消除一切不安全隱患，防范于未然。
3、突出重點，落實措施。
對校園安全有預防，并突出重點。根據學生的年齡特點和接受能力，運用多種生動活潑、切實有效，學生喜聞樂見，便于接受的形式，開展安全教育，使學生增強安全防范意識，懂得居家安全、校園安全、出行安全、社會安全和一些基本常識，包括防詐騙、防勒索、防搶劫、防拐賣、防火災、防賭博、防、防溺水、防自然災害等常識教育活動，提高學生的自我保護能力、對不良現象的辨識能力。確保重點安全工作的落實，電腦室定期進行清除互聯網的有害信息;注意檢查更換陳舊電器線路及電閘開關箱、體育器械等安全教育事故的防范。
(1)加強責任制，嚴格執行安全工作制度，分工負責，層層落實，保證學校各項工作的安全進行，落實學校安全防范措施。積極組織演練，強化校園安全防衛體系。
(2)加強安全教育，利用好晨會、班會、國旗下講話、上下午放學前(要求教案上有體現)等渠道，幫助學生確立安全意識，嚴格課間、午間活動，盡可能地杜絕追逐、打鬧現象，規范自主行為，增強安保能力。要加強交通安全教育與管理，嚴肅路隊紀律，確保學生到校、離校一路平安。加強對學生校外行為的安全教育與引導，做到不玩火、不玩水、不玩電、不玩車。組織學生看一本安全教育錄像
;出安全教育黑板報;上安全教育主題班會課;全面進行一次安全工作自查。有安全教育的專門記錄簿。組織一次交通安全、法制教育的安全教育活動，進一步增強師生的交通安全與法制意識。
(3)細化安全管理，注重安全防范，切切實實做好教師的護導值日工作，做好對學生的活動監護工作，保證學生在校園內的安全。嚴格對學生的課間午間活動、上下樓梯、集會集隊、體育課、活動課等安全的指導與管理。
(4)嚴格網絡安全教育與管理，嚴控學生進入社會網吧行為，致力提高學生對網絡有害信息的防堵能力，積極營造學生健康成長的良好環境
(5)做好與缺勤學生家長的聯系溝通工作，對幼兒家長遲接學生的看護聯系工作，做好因個別輔導、教育談話等原因而留下遲放學生的家長溝通聯系及護送回家工作，消除一切因教師工作疏漏而造成的學生安全隱患及事故。
(6)嚴把學生飲食衛生關，消除食堂及飲用水貨源等一切衛生安全隱患，嚴禁學生到校外攤點購買零食的行為。
(7)嚴格校財產安全管理，消除一切安全隱患，切實做好防盜、防火、防電等工作。積極做好險期24小時值班、防范工作。落實學校節假日值班工作和學校用電安全、財產財務保管、宿舍保衛等工作。
(8)中心學校本部本期校園內有工程建設，學校和每個教師都要高度負責，嚴禁學生到施工場地玩耍，做好施工場地安生保護工作，加強對學生的安全教育，杜絕安生事故發生，確保師生在校絕對安全。
4、加強檢查，突出成效。
安全管理是動態管理，循環往復的過程，不可能一勞永逸。學校每周例會要布置安全相關工作，按照安全工作制度規定和內在規律，從長計議，抓好落實。在經常性上下真功夫，用氣力，堅持經常性地督促檢查，常抓不懈。從明確領導和部屬的責任入手，并且忠于職守，履行職責，樹立在其位，謀其職的良好風氣，采取嚴明的獎懲措施。
(1)學校安全領導小組要經常性檢查各方面設施的安全使用和防范工作，做到時時警惕，每次使用重視，每月自我檢查，保證校內設施的正常安全使用。
(2)加強校園內校舍的經常性安全檢查工作，發現問題，及時維修，確保安全。
(3)暢通信息反饋渠道，發現問題，及時匯報，立即處置，掃除一切有礙學校教育的不安全因素。
5、強化保安制度管理
加強校園周邊安全工作，進一步要求保安嚴格遵守學校保安制度，使校園處于封閉式，實行出入登記及監控體制。同時要加強每天值勤教師的安全工作職責。
6、完善家校互動體系
學校每學期至少組織期初、期中、期末3次全面性家校互動會，每周末最后一節課后利用電話短信互動平臺傳送周末安全教育安全信息給家長，同時不定時進行安全或其它事項聯系。
學校安全事關全體師生的生命和學校財產，事關學校和社會的穩定和發展。安全工作是學校的頭等大事，只有起點，沒有終點。本學期各校全體教職工都要積極行動，履行職責，人人講安全，個個關心安全，時時處處繃緊安全這根弦，為把我校建成一個安全、文明、祥和的工作和學習環境而努力。
2020年秋季學校安全工作計劃(二)
堅持“安全穩定壓倒一切”的安全工作原則，按照教育局有關安全工作的意見”的指示精神和具體要求，繼續注重平時細節，全面推行安全工作精細化。“始終把全校師生的安危放在各項工作的首位，杜絕一切安全事故的發生。
一、成立安全工作領導組，制定和落實各項規章制度
1.成立學校安全工作領導小組。
組長：xxx
副組長：xx、xxx
成員：各班主任、輔導員、學校保安及門衛
2.嚴格執行護導師值班制度。
加強“一日常規”管理，明確“一日校長”的職責范圍，并由值日行政牽頭，細化護導師的一日安全工作，加強對學生的課間、午間活動、上下樓梯、體育課、活動課的安全監管，規范學生“過火”的活動行為。
3.繼續落實晨檢制度。堅持貫徹落實“每日晨檢制度”，每日派專人做好檢查登記，有情況及時反饋。
4.嚴格執行“門禁”制度。加強校園安全管理，加強保安人員監管工作，落實好外來人員來訪登記制度和提前離校學生的登記制度，嚴把“入門關”和“出門關”，并加強上學、放學期間安全巡邏和管理。
5.定期召開安全會議制度。每星期召開的教師例會，由安全負責人及各班主任、輔導員匯報本周安全方面存在的問題及不足，以便及時整改。
6.隱患排查整改制度。定期對校園及周邊環境隱患進行排查，檢查學校教學樓、科技樓各功能室、操場、圍墻等重點區域，形成記錄，并及時做好整改工作。
7.密切家校聯系。每逢周末，利用“校訊通”發安全溫馨短信息，提醒家長雙休日應關注孩子的安全;與學生家長簽訂安全責任書，遇節假日向家長發放《告家長書》，共同教育學生，構筑安全防線。
二、多渠道、多形式開展安全教育
充分利用國旗下講話、主題隊會、早會教育、LED溫馨提示、校園網、學校廣播站、黑板報、手抄報等形式，對學生加強安全行為教育。重點抓好防溺水、防火、防電、防食物中毒、交通安全、消防安全、預防秋季流行性疾病等方面的教育。
三、各月份工作安排
九月份：
1.上好安全第一課。對學生進行消防知識宣傳教育、交通安全教育、自我安全防范教育。
2.切實落實好晨檢工作，做好晨檢記錄和因病缺勤追蹤記錄。
3.加強晨檢，做好秋季易發疾病的防控工作，要重視學生良好衛生習慣的養成，開窗通風，提高自我保護意識。
5.舉行第一次消防疏散演練。
十月份
1.各班對本班乘車學生進行全面、細致的了解，及時與家長取得聯系，切實保障乘車學生安全。
3.與各班班主任及課任教師訂2xxx年秋季安全工作責任書
4.
抓好安全教育日(周)教育活動。
5.做好“國慶”假期間的安全工作。
6.
排查校園安全隱患，及時落實整治措施，認真做好整改工作。
十一月份：
1.排查校園安全隱患，及時落實整治措施，認真做好整改工作。
2.抓好安全教育日(周)教育活動。
十二月份
1.全面排查校園安全隱患，并做好整改工作。
2.做好期末安全防范工作
元月份：
第8篇：防詐騙實施方案范文
一、領導重視、任務明確、責任落實
副市長戴紹泉和市委常委、副市長、市整頓和規范市場經濟秩序領導小組副組長劉國慶分別在2月8日和4月12日電視電話會議上對我市貫徹落實國務院和省政府電視電話會議精神進行了部署，提出了具體工作要求。市整規辦將兩位領導的講話及時印發給了各區縣、市級各部門，并要求各區縣、各部門認真組織學習，貫徹落實。
自貢市領導干部作風整頓建設領導小組將“加強市場經濟秩序整治、食品藥品的安全監管，著力解決市場經濟秩序不規范、用藥安全性不高、招商引資環境不夠寬松的問題”作為“整建活動”實施“三大行動”的重點內容之一。在市委常委、副市長劉國慶和副市長戴紹泉的領導下，市整規辦制定了《自貢市整頓和規范市場經濟秩序及招商引資軟環境建設“突出矛盾和突出問題整治行動”實施方案》，《實施方案》從市場經濟秩序長效機制建設、食品藥品安全和招商引資環境建設三個方面，列出了17個“突出矛盾和突出問題”，并對每個問題明確了具體措施、責任（牽頭）單位、責任人、配合單位、完成時間和達到的目標和效果。并及時通報、匯總反映其進展情況。按時完成了各項任務。
按照《自貢市人民政府辦公室印發自貢市整頓和規范市場經濟秩序三年總體規劃的通知》（自府辦發[2005]102號）要求，在2006年底，市整規辦印發了《自貢市整頓和規范市場經濟秩序2006年工作總結和*年工作要點》（自整規辦[2006]15號），對*年全市整規工作進行了部署和安排。明確了全市整規工作的指導思想、總體目標、整規工作重點、宣傳報道、基礎建設工作等。
為認真貫徹落實國務院、省政府關于*年整頓和規范市場經濟秩序工作要點，市整規辦于6月14日和26日分別召開了區縣和市級部門整規工作專題會議，進一步明確了各區縣、各部門的工作任務。
二、進一步加大專項整治力度，鞏固整治成果
（一）組織開展節日市場綜合整治行動
為了確保人民群眾重大節假日生活健康和安全，市整規辦分別組織開展了元旦、春節、五一節日市場全市綜合整治聯合行動。據不完全統計，上半年全市節日市場綜合整治共出動執法人員27000多人次，檢查各類生產經營單位52000多戶次，取締各種非法生產經營戶400多戶，搗毀各種非法生產經營窩點30個，查獲各類案件1473件（其中：立案查處224件），涉案人數1551人，已行政處罰753人。
通過節日市場整治，使全市節日期間未發生重特大市場秩序事件，凈化了市場，為廣大人民群眾節日生產生活創造了良好的市場環境。
（二）繼續開展食品藥品安全專項整治
按照2月8日國務院、省、市政府加強食品藥品整治和監管工作電視電話會議精神，由市食品安全協調委員會辦公室、自貢食品藥品監管局牽頭，組織開展了食品藥品專項整治行動。全市共查處各類食品違法行為1737起，立案查處393件，規范和取締無證照食品生產加工小企業和小作坊1173戶，搗毀生產加工假冒偽劣食品窩點45個。立案查處藥品醫療器械違法案件84件。
農業部門重點開展了農業投入品監管、農產品生產環節監管、農產品質量安全監督抽查三大環節的執法行動，重點檢查了2個蔬菜生產基地，6個超市、農貿市場，對3個農業專合組織等共計18個單位的蔬菜、茶葉、大米、水果4類產品進行了專項抽樣檢測，經檢測未發現農藥殘留超標產品。同時，配合質檢中心抽取蘑菇6個樣品送省農科院檢測中心檢測。
畜牧部門認真組織實施放心肉工程；深化畜產品無公害基地建設；加強獸藥飼料企業監管，提高產品質量；大力開展專項整治和監督檢查，加大動物防疫檢疫及監督工作力度。今年上半年沒收違法生產、經營的肉品2100公斤，沒收、銷毀不規范獸藥23件（瓶、盒、支），無生產銷售許可證、無批準文號及假冒偽劣產品1.5噸、不安全肉品2.1噸，查處各類違法案件28件，挽回經濟損失4.8萬元。
水務部門進一步加強無公害水產品基地建設和管理；從源頭上保證水產投入品的質量安全；開展化肥養魚專項整治活動；加強水生動物防疫檢疫工作，減少疾病傳播，保障水產品的質量安全，對水產品藥物殘留實行抽檢。檢查漁藥、漁飼料等投入品經銷尚58戶，未發現“三無產品”、假冒偽劣漁藥、漁飼料以及禁用漁藥；共檢查養殖大戶120戶，養殖面積2500畝；實施成魚檢疫120批次，苗種檢疫160批次；抽檢了6組水產品。
質監部門開展了以嚴厲打擊食品黑窩點和利用非食用原料生產加工食品的“兩打”行動為重點食品安全監督檢查，共檢查食品生產加工企業180戶、餐飲店13個、超市及其他經營戶47個、查處食品安全案件41件，查獲案件貨值53.84萬元，已行政處罰人數38人。
工商部門繼續依法清理規范食品經營主體，強化食品安全日常監管；進一步完善農村12315申訴舉報網絡建設；加大食品質量監測和專項抽查力度，不斷推進食品安全長效監管機制建設，深入推進“四制兩查兩書一承諾”的監管模式；重點以城市社區、農村和城鄉結合部為重點，開展重點區域執法檢查，重點清理無照經營和查處制售假冒偽劣食品的違法行為。檢查食品經營戶23981戶次，取締無照經營351戶，查處食品違法案件43件，銷毀假冒偽劣食品34073公斤，飲料2968瓶，受理消費者投訴123件，為消費者挽回經濟損失15.83萬元。
商務（商務經濟）部門按照《生豬屠宰企業資質等級要求》，切實加強生豬屠宰企業標準管理；認真貫徹落實《酒類流通管理辦法》；繼續開展食品安全信用體系建設；嚴厲打擊生豬屠宰和酒類流通中的違法行為。共檢查屠宰場（點）50個，生豬2600多頭，菜牛54頭，搗毀生豬注水窩點1個，取締非法生豬屠宰點1個；查獲銷售假冒酒的違法商家7戶，發出限期整改意見書35份，收繳假冒國家名優白酒280瓶。
衛生部門制定了《*年食品衛生安全專項整治方案》，與旅游部門建立了推動旅游事業發展合作機制，強化旅游景區景點及周邊食品、飲用水及公共場所衛生日常監管；與工商部門建立了餐飲業聯合整治機制。檢查食品生產加工、經營單位2626家，查處違法違規案件12件，涉案金額7.5萬元；檢查學校293所，學校食堂229家，限期整改36家，現場處罰1家，停業整頓1家，銷毀過期變質食品、三無食品40公斤。
城管執法部門制定了《關于開展*年食品安全專項整治活動的實施意見》，分階段對城區各主街大道、廣場、校園、旅游景點、車站周邊的無固定經營場所的飲食攤點、路邊小炒店及夜宵攤點進行了專項整治。共查處無證飲食攤點824個，其中取締276個，教育整改和規范攤點548個。
鹽政部門開展了對食鹽零售商、餐館、食堂、各類大型超市、農村集貿市場的日常監督檢查，對行業用鹽單位進行了重點檢查，進一步建立和完善了鹽業長效監管制度。共檢查各類用鹽戶2000多家，搗毀私鹽窩點1個，查獲違章鹽12.3噸，立案15件，結案12件，行政處罰15人。
食品藥監部門加強對藥品生產企業的監管，進一步規范藥品生產行為；以監督實施GSP和整治藥品廣告為重點，加強藥品流通領域的整治；抓好藥品使用領域的監督檢查，重點加強疫苗監管；開展專項整治行動，確保用藥用械安全。立案查處藥品醫療器械違法案件84件，集中焚毀了前列治星膠囊、龜齡集等60個多個品規，共計20余噸，貨值金額80余萬元的假劣藥品。
(三)繼續開展保護知識產權專項行動
我市各區縣、各部門認真貫徹落實《國務院辦公廳關于印發保護知識產權行動綱要（2006—*年）的通知》（[2006]22號）精神，依法打擊侵犯知識產權違法犯罪行為。
市知識產權局深入企業開展調研，指導企業對創新技術加以知識產權保護，其中久大集團公司一次性申請專利6項。組織開展知識產權宣傳月和保護知識產權宣傳周活動，組織開展知識產權知識競賽等活動。牽頭組織開展了保護專利權專項檢查，堅持日常檢查與重點檢查相結合，重點抽查了城區和貢井區的各大商場的5000余種商品，查獲45種專利權已失效的商品和59種無法確定其法律狀態的商品，涉案金額4600余元。根據抽查的情況印發了關于檢查專利商品情況的通報，提出了具體的整改要求。
工商部門組織開展了以打擊商標侵權為重點，保護注冊商標的專用權，維護好商標所有權人的合法權益行動。積極指導企業新辦理商標注冊63件，其中農產品商標18件；深入企業，加強對爭創馳名、著名、知名商標企業的指導，已培育4戶企業申報“中國馳名商標”，有3戶企業材料上報認定；培育10戶企業申報“四川省著名商標”，有7戶企業已經經過初審處于等待認定中；對65件“自貢知名商標”進行復審認定，培育30戶企業參加“自貢市知名商標”新認定；打造“城市名片”，辦理“南國燈城、千年鹽都、恐龍之鄉、鹽幫菜”四件商標注冊，已辦理39件商標注冊；開展了商標專項檢查工作，查處商標侵權、假冒案件50件；加大了商標工作宣傳力度，在《今日晚報》開辟《商標園地》專欄，每月一期，已刊發5期。
文化局部門組織開展了文化新聞出版市場專項治理行動。重點開展了“保護知識產權，反盜版天天行動”，建立了與公安、工商、教育、城管等部門聯合行動長效機制，進一步完善了區縣文化市場舉報電話12318聯網工作，全市舉報電話實行24小時值守，全市共受理舉報86次，做到了“有報必接，有接必查”。全市開展日常檢查320多次，出動檢查人員1662人次，檢查經營場所1546家次，收繳非法音像制品27600盒(盤)，收繳、搗毀電子游戲機349臺(張)，收繳非法書刊350本(冊)，受理案件25件，罰款8萬元。集中銷毀非法音像制品2.8萬張。
煙草專賣部門大力發揮同公安、工商等部門聯合協作機制，針對市場上的“假、私、非、無”經營行為進行嚴厲打擊，查獲違規卷煙702.56件，其中走私煙7.54件、假冒卷煙338.07件、非正規渠道進貨卷煙356.95件,累計查獲案件1411起；查獲獲制假窩點2個，販藏假煙窩點5個；刑事拘留犯案人員14人，判刑2人。
（四）繼續開展打擊商業欺詐專項行動
工商部門深入開展廣告市場專項整治工作。認真貫徹落實新的《醫療廣告管理辦法》和新《藥品廣告審查標準》，會同宣傳、監察、糾風、衛生、食品藥監、公安等部門制定了《自貢市*年整治虛假違法廣告專項行動部門聯席會議工作要點》和《藥品醫療器械保健食品廣告聯合會審制度（暫行）》，建立和完善了廣告專項整治聯席會議制度，進一步加強了廣告的日常監測工作，加大對虛假違法廣告處罰。共查處各類違法廣告76件（其中：藥品廣告12件，保健食品廣告7件，醫療服務廣告4件）。
工商部門嚴厲打擊合同欺詐行為。繼續深入開展了“守合同重信用”活動，已幫助157戶企業完善合同管理制度，新發展“守合同、重信用”企業113戶，其中：國家級7戶，省級31戶，市級75戶。查處合同欺詐案件6件，涉案金額3.8萬元，調解合同糾紛案件10件，涉案金額5.9萬元，為農民挽回經濟損失1.3萬元。
衛生部門組織開展了打擊非法行醫專項整治行動。市衛生局會同市整規辦、公安局、監察局、人口計委、中醫管理局聯合印發《*年度自貢市打擊非法行醫專項行動實施方案》，召開專題會議進行了部署和安排。組織開展了專項檢查，嚴厲查處大要案件。檢查醫療機構503家，取締無證行醫診所及窩點12家，立案處理8家，并對部分農村和城鄉結合部黑診所、假醫生執業行為進行了嚴厲打擊。對黑龍江省牡丹江水泥集團醫院非法承包科室非法行醫行為，給與罰款10000元，沒收違法所得80余萬元和一臺設備。
（五）繼續開展打擊傳銷專項行動
工商局部門認真貫徹《禁止傳銷條例》和《直銷管理條例》。與市公安局聯合出臺了《自貢市打擊傳銷專項行動實施方案》，重點打擊“拉人頭”、“團隊計酬”和利用互聯網進行傳銷的行為，搗毀窩點3件，驅散傳銷人員66人。開展了創建“無傳銷社區”、“無傳銷校園”活動；加強輿論宣傳工作，與《自貢日報》、《今日晚報》宣傳5次，提高廣大群眾防范和抵制傳銷的能力，通過“打、挖、防”工作體系，努力將傳銷消滅在萌芽狀態。
（六）深入開展農資市場專項整治
農業部門重點對種子、農藥、肥料開展檢查，強化了農產品質量安全的源頭治理。開展了種子備案工作；開展了農業投入品市場檢查；加強了農產品質量監督抽查；開展聯合執法檢查；加大案件辦理力度；建立農資監管長效機制。共檢查農資市場268個，檢查農資門市2309個次，查處農資案件28件（種子13件，肥料4件，農藥11件），查獲違規和質量不合格種子品種13個6884公斤；查獲違規農藥24個142公斤，其中登記證過期農藥品種1個、過期農藥22個、標簽不規范1個；復混肥登記證過期等違規品種4個2410公斤。兩雜種子登記備案品種423個，其中：玉米品種194個、水稻品種229個，比上年增加100多個。
質監部門加大了對化肥、農藥、農機重點區域的整治工作力度，有重點有步驟的對對轄區內42個農資產品生產企業進行逐一排查，嚴厲打擊假冒偽劣農資坑農害農違法行為。大安質監分局還聯合工商、農業部門對轄區內的農資經銷企業進行檢查，重點查處以次充好，以假充真的行為，確保農民的利益不受損害。立案查處農資類案件10件，貨值金額26.73元；檢查化肥生產企業40家，經銷戶53個，抽樣產品49個，其中24個不合格。
工商部門繼續開展“紅盾護農”行動，維護農資市場秩序。據統計，共檢查農資經營戶2438戶次，檢查市場653個次，檢查肥料350余噸，農藥1100公斤，種子1280公斤，沒收不合格肥料25.9噸，農藥70公斤，種子130公斤，農膜1500公斤。查處各類農資違法案件48件，取締無照經營89戶，受理農資投訴案件117件。
物價部門開展了對我市涉農收費單位和種子化肥經銷點的檢查。檢查民政、計生、畜牧、建設等涉農收費單位和種子化肥經銷點共244個。其中：檢查化肥生產企業5家，化肥種子批發企業12家，發送種子經營戶價格告戒書300份，整個專項檢查查出違法所得金額30萬元。
供銷部門對所屬農資經營戶采取了分級負責制，監督進貨渠道，采取不定期進行監督檢查，發現問題及時進行處理，配合農業、工商、質監等部門開展了農資市場專項整治。
（七）開展房地產交易秩序專項整治
工商部門先后制定了《自貢市工商局關于開展房地產交易秩序專項整治工作方案》和《關于房地產交易秩序專項整治自查自糾的通知》。元月9日召開了全市房地產開發企業和房屋中介機構參加的自查自糾工作會，要求經營單位3月15日前針對售房中存在的問題進行自查自糾。開展房地產專項檢查共立案11件，結案2件，罰款3萬元。
房管部門制定下發了《關于加強商品房預售監管的緊急通知》，強化了商品房預售的管理。出動80人次進行現場檢查、督促、查處，對于違規預售的，下發停止預售通知書，已對5家企業的5個工程項目下發了停止預售通知書。主動積極宣傳房地產交易知識，每月在《今日晚報》公示本月商品房預售信息。開通了商品房預（銷）售網上簽約、網上備案系統，為規范房地產企業一房多買、炒賣房號、捂盤惜售、囤積房源、哄抬房價等，均起到了積極的作用。規范房地產經紀、測繪、評估機構行為，在對房地產經紀行業進行了摸底、清查的基礎上，初步建立了房地產經紀機構登記備案制度。制定了《自貢市房地產評估行業自律公約》，在房地產測繪行業實行“預測繪成果審核”。
（八）結合地區和行業特點開展專項整治
深入開展稅收專項專項整治。國稅和地稅部門繼續深入開展稅收專項專項整治，進一步加強組織領導，緊緊圍繞打擊各種偷、抗、騙稅行為，狠抓大要案件的查處，廣泛開展稅收法治宣傳教育，倡導“依法誠信納稅”風尚。國稅系統共對156戶納稅人進行了檢查，查補稅款、罰款、滯納金411萬元，查處偷稅案件31件，移送公安機關涉稅案件2件。地稅系統查結案件72件，查補稅金及附加、罰款共計1359萬元。
整頓市場價格秩序，打擊價格欺詐行為。物價部門組織開展了涉農、通信、醫療收費檢查，加強群眾價格投訴舉報的查處工作。共查處各類價格違法案件14件，處理違法所得17.168萬元，其中上繳財政13.569萬元，退還消費者3.599萬元。受理群眾價格舉報投訴案件35件，在規定期限內案件辦結率達100%。
開展建材市場等專項整治。質監部門組織開展了建材市場、特種設備安全檢查、鞭炮生產企業檢查、塑料管材產品質量專項整治行動、冬季高耗能專項執法檢查、絮用纖維制品專項打假等專項整治行動。
打擊商業賄賂和反壟斷專項執法工作。工商部門繼續加大對商業賄賂的整治力度，扎實開展反壟斷專項執法工作，立案商業賄賂案件5件，已結案3件，罰款14萬元；充分發揮商品質量監測抽查職能，加強流通領域商品質量監管；進一步加強12315行政執法體系建設，提高消費維權效能和水平。
開展建筑市場專項整治。規劃和建設部門認真執行法定建設程序、加強工程招標投標監管、全面貫徹執行《國務院關于禁止在市場經濟活動中實行地區封鎖的規定》、進一步強化清理拖欠工程款及民工工資、開展建筑工程施工現場文明施工和工程質量安全監督檢查檢查。上半年完成建設項目報建備案52件，審查發放施工圖設計文件備案書107個，建設工程報建率和施工圖審查率均達100%；納入市建設工程交易中心的招標項目57個，其中公開招標21個，邀請招標36個；辦理省外、市外33家次建筑企業入市備案；已清理償付工程款42769.03萬元，占網上拖欠總額的99.57%，民工工資9494.32萬元，占網上拖欠總額的100%；責令立即整改的有34個工程，責令限期整改的12個，責令停工整頓的9個；整改安全隱患130處/件。
開展旅游市場專項整治。旅游部門開展打擊欺客宰客、低價競爭、非法經營和超范圍經營、強制或變相強迫游客消費以及“黑車”、“黑導”等擾亂旅游市場秩序行為；加大旅游安全監管力度；組織開展了違規旅游廣告專項整治；轉變旅游執法工作作風，規范了旅游投訴和旅游行政執法辦案程序。查處6個單位門市部違規簽訂旅游組團合同、訂房、訂餐等行為；對4個單位違規租賃“黑車”、“野車”提出警告并下達了責令限期整改的通知書；查出各類安全隱患14起；對2家違規印發旅游宣傳資料的旅行社進行了警告并下達責令限期整改通知書；受理旅游投訴20起，立案查處5起、調解處理13起、投訴辦理的結案率達到90%。
加強海關監督檢查。成都海關自貢辦事處加強進出口貨物監管，積極配合相關部門開展執法監督檢查。查獲進口免稅設備違規案件1件，案值80萬元；對加工貿易企業查補稅款233萬元；查處進出口貨物中不符合海關監管要求的事件6起。
開展交通運輸市場專項整治。交通部門組織開展了汽車維修市場、客貨道路運輸市場、水運市場等交通運輸市場專項整治。查獲案件1089件，立案查處993件，取得無證經營和28戶，查處安全隱患47起。
狠抓安全生產。安監部門完善了安全生產重大隱患和安全目標執行情況公告制度，建立了安全生產事故案審制度。組織開展了煤礦安全、以反“雙超”為重點的道路交通安全、鄉鎮船舶、渡口、渡船、危化品、煙花爆竹、建筑施工等專項整治，開展了火災隱患普查。該系統共出動執法人員280人次，查處安全隱患750起。
各級政法委、政府法制辦、監察局、發改委、財政局、司法局、勞動保障局、國土資源局、審計局、銀監局、人民銀行等部門積極配合相關執法部門開展整規工作，并根據本部門職能加強監管。
各區縣整規辦結合本地特點，在當地黨委、政府的領導下，認真貫徹落實國務院、省、市政府部署的整規工作，積極組織本地區的行政執法部門開展了各種專項整治。
三、加強行政執法與刑事司法工作銜接，推動整規工作長效機制建設
我市各級領導以及行政執法機關、司法機關高度重視國務院《關于行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》，最高人民檢察院、全國整規辦、公安部、監察部《關于在行政執法中及時移送涉嫌犯罪案件的意見》和最高人民檢察院、全國整規辦、公安部《關于加強行政執法機關與公安機關、人民檢察院工作聯系的意見》（即：“一個規定、兩個意見”）的貫徹落實。*年4月12日全國、全省整頓和規范市場經濟秩序電視電話會議后，我市緊接著召開了全市的電視電話會議，會上，市委常委、副市長、整規領導小組副組長劉國慶對加強行政執法與刑事司法工作銜接，推進整規工作長效機制建設提出進一步的要求。
*年5月31日，由市整規辦、市檢察院聯合組織市級行政執法部門負責人到宜賓漢王監獄開展了預防職務犯罪警示教育活動。
各級行政執法部門和檢察院、法院、公安等部門進一步建立和完善了行政執法部門與司法部門協作機制，聯系會議制度，公安經偵信息聯絡員制度，加強行政監察力度，確保行政執法與刑事執法相銜接工作落到實處。市檢察院主動深入到工商、煙草專賣局、鹽業稽查所、稅務等行政執法部門，了解行政執法情況，深挖立案監督線索，積極監督行政執法機關的執法活動。上半年檢察機關建議行政執法單位移送案件線索2件，公安機關均已立案偵查。
通過行政執法與刑事司法銜接各項工作的推進，有力地打擊了各種破壞市場經濟秩序的犯罪行為。各級行政執法機關已移送司法機關查處18人；各級公安機關共抓獲經濟犯罪嫌疑人62人，刑事拘留38人、取保候審26人、逮捕8人、直接移送4人；各級檢察機關已批捕破壞社會主義市場經濟秩序案件10件12人，其中：合同詐騙6件6人、假冒注冊商標2件4人、虛開增值稅專業發票1件1人、非法行醫1件1人；各級法院已宣判偷稅、合同詐騙罪犯4人。
四、加大宣傳力度，營造整規工作的良好氛圍
工商部門組織質監局、物價局、知識產權局、衛生局、廣電局以及各新聞單位等開展了“3.15”宣傳咨詢活動；市整規辦、市知識產權領導小組辦公室聯合組織開展了知識產權宣傳月暨保護知識產權宣傳周活動；市食品安全協調委員會辦公室組織開展了食品安全宣傳月活動，并于今年5月正式開通了自貢市食品安全信息網；質監部門組織開展了“農資打假下鄉”集中行動日的宣傳活動。
在市委宣傳部的精心組織下，我市各新聞媒體加大了宣傳力度。據不完全統計，1-6月，《自貢日報》刊發稿件35篇，圖片4幅；《今日晚報》刊發稿件42篇，圖片17幅；自貢電臺播發消息85條、錄音報道12條、專訪5個、專稿4組；自貢電視臺播發消息80條、專題2個、專訪3個、今日關注3期。通過努力，全市整規工作宣傳形成了導向正確、上下互動、立體交叉、家喻戶曉的良好態勢。
五、開展調研，通報信息，加強整規工作基礎建設
開展社會信用體系建設情況的調研。根據省整規辦《關于報送開展信用體系建設工作進展情況的通知》（川整規辦函〔*〕10號）精神，市整規辦組織開展了我市社會信用體系建設情況的調研活動。通過調研，初步掌握了我市社會信用體系建設情況，分析了目前存在的問題，提出來下一步推進社會信用體系建設的工作思路。在調研基礎上，形成了《關于開展信用體系建設工作情況的報告》（自整規辦[*]8號），上報了省整規辦，并印發給了各區縣和市整規領導小組各成員單位。
堅持定期召開聯系會議制度。每季度堅持分別召開了市級部門、區縣整規辦整頓和規范市場經濟秩序工作聯系會議，及時總結工作經驗，安排部署整規工作，有力地推動了各項工作的完成。
第9篇：防詐騙實施方案范文
一、指導思想、基本原則、主要目標和實施范圍
（一）指導思想
深入貫徹落實科學發展觀，按照國家深化醫藥衛生體制改革的總體部署，立足省情，借鑒兄弟省市經驗，著眼于人人享受基本醫療服務，解決人民群眾最關心、最直接、最現實的利益問題，建立覆蓋城鄉居民的公共衛生服務體系、醫療服務體系、醫療保障體系、藥品供應保障體系，形成四位一體的基本醫療衛生制度。全面推進基層醫藥衛生體制綜合改革，加快建立國家基本藥物制度，提高公共衛生服務和基本醫療服務的公平性和可及性，努力滿足人民群眾基本醫療衛生服務的需求。
（二）基本原則
堅持政府主導，強化政府責任，牢牢把握公益性方向。
堅持立足省情，積極穩妥，分步實施，有序推進。
堅持綜合改革，體制改革與機制創新并舉，維護公益性與調動積極性相統一。
堅持以人為本，正確處理政府、衛生機構、醫藥企業、醫務人員和人民群眾之間的關系，實現改革成果共享。
堅持鼓勵社會資本以多種形式舉辦醫療機構，促進有序競爭，滿足群眾多樣化的醫療衛生需求。
（三）總體目標
基層醫療衛生機構公益性管理體制和高效規范的運行機制初步建立，基本公共衛生服務和基本醫療服務能力明顯增強，公平性和可及性顯著提高，有效減輕城鄉居民醫藥費用的負擔。
（四）實施范圍
政府舉辦的城市社區衛生服務機構、鄉鎮衛生院和實施鄉村一體化管理的行政村衛生室。
二、加快推進基本醫療保障制度建設
1、職工基本醫療保險（以下簡稱職工醫保）、城鎮居民基本醫療保險（以下簡稱城鎮居民醫保）參保人數達到10.905萬人。積極推進非公有制經濟組織從業人員、靈活就業人員、農民工和失業人員參加職工醫保。將在校大學生全部納入城鎮居民醫保范圍。落實靈活就業人員、未建立勞動關系的農民工等人員選擇性參保政策。新型農村合作醫療（以下簡稱新農合）參合率繼續穩定在95%以上。
2、對新農合和城鎮居民醫保政府補助標準提高到每人每年200元。
3、普遍開展城鎮居民醫保、新農合門診統籌，將基層醫療衛生機構使用的醫保目錄內藥品和收取的一般診療費按規定納入支付范圍。積極探索職工醫保門診統籌。
4、二級以下醫療機構城鎮居民醫保和新農合政策范圍內住院費用支付比例力爭達到70%左右。確保所有統籌地區職工醫保、城鎮居民醫保和新農合政策范圍內統籌基金最高支付限額分別達到當地職工年平均工資、當地居民年可支配收入和全國農民人均純收入的6倍以上，且均不低于5萬元。
5、推開提高兒童白血病、先天性心臟病保障水平試點工作。在總結評估基礎上擴大試點病種和地區范圍。
6、資助困難人群參保，將資助范圍從低保對象、三保戶擴大到低收入重病患者、重度殘廢人、低收入家庭老年人（未成年人）等特殊困難群體。開展門診救助。逐步降低、取消醫療救助起付線，政策范
圍內住院自付費用救助比例原則上不低于50%。探索開展特重大疾病救助試點。鼓勵社會力量想醫療救助慈善捐款，拓寬籌資渠道。
7、大力推進社保“一卡通”工作，基本實現參保人員統籌區域內醫療費用即時結算。推進新農合“一卡通”工作實現在市、縣、鄉、村四級醫療機構醫療費用即時結算結報。加強異地就醫結算能力建設，開展省內異地就醫即時結算，逐步實現以異地安置的退休人員為重點的就地就醫、就地即時結算。做好農民工等流動就業人員基本醫療保險的轉移接續工作。
8、加強醫療保險基金收支預算管理，建立基金運行分析和風險預警制度，控制基金結余，提高使用效率。職工醫保和城鎮居民醫保基金結余過多的地區，通過提高待遇把結余逐步降到合理水平，新農合
統籌基金當年結余率控制在15%以內，累計結余不超過當年統籌基金的25%。基金當期收不抵支的地區要采取切實措施確保基金平穩運行。
9、發揮醫療保障對醫療服務供需雙方的引導和對醫藥費用的制約作用。對到基層醫療衛生機構就診的，在醫保支付比例上給予傾斜。加快推進付費方式改革，要結合基金預算管理，探索總額預付辦法；結合門診統籌的開展，探索實行按人頭付費辦法；結合住院和門診大病待遇水平提高，探索按病種付費改革。積極探索建立醫保經辦機構與定點醫療機構的談判機制。
10、加強醫療保險對醫療服務的監管。加強昂定點醫療機構和定點零售藥店動態管理，建立完善醫療保險誠信等級評價制度，推行定點醫療機構分級管理，進一步規范定點醫療機構和定點藥店的服務行為。研究逐步將醫保對醫療機構的監督延伸到對醫療人員醫療服務行為的監督。依法加大對欺詐騙保行為處罰力度。
11、完善城鎮居民醫保市級統籌，基本實現職工醫保市級統籌，醫保實行內部封閉運行管理的企業按要求納入醫保社會統籌。有條件的地區進一步提高新農合統籌層次。加快推進基本醫療保障城鄉統籌，穩步推進經辦管理資源整合。做好各項基本醫療保障制度政策和管理的銜接，實現信息共享，避免重復參保。積極探索委托具有資質的商業保險機構經辦各類醫療保障管理服務。
12、支持商業健康保險發展，鼓勵企業和個人通過參加商業保險及多種形式的補充保險解決基本醫療保障之外的需求。
三、建立國家基本藥物制度
1、在所有政府辦基層醫療衛生機構和村衛生室實施國家基本藥物制度，實行藥品零差率銷售。同步落實基本藥物基本藥物制度，實行藥品零差率銷售。同步落實基本藥物醫保支付政策。落實對村醫的補助和扶持政策。
2、對實施基本藥物制度的政府辦基層醫療衛生機構使用的基本藥物（包括省增補品種）實行以省為單位集中采購、統一配送，確保基本藥物安全有效、品質良好、價格合理、供應及時。
3、編制基本藥物集中采購計劃，確定基本藥物采購的具體劑型、規格、質量要求，明確采購數量，實行量價掛鉤。暫無法確定采購數量的，通過單一貨源承諾的方式進行采購。
4、省級采購機構受基層醫療衛生機構授權或委托，與藥品供貨企業簽訂購銷合同并負責合同執行，對各基層醫療衛生機構基本藥物貨款進行統一支付，原則上從交貨驗收合格到付款不得超過30日。由供貨企業自主選擇經營企業進行配送或自行配送。
5、制定完善基本藥物基層配備使用政策，確保政府辦基層醫療衛生機構全部配備使用基本藥物。加強基本藥物監管，加快信息化體系建設。
6、調整基層醫療衛生機構收費項目和醫保支付政策，將基層醫療衛生機構原掛號費、診查費、注射費以及藥事服務成本合并為一般診療費。合理制定調整一般診療費收費標準，并在不增加群眾現有個人負擔的前提下，合理確定醫保支付比例。
7、明確基層醫療衛生機構的公益性，建立基層醫療衛生機構穩定長效的多渠道補償機制，落實政府對基層醫療衛生機構的專項補助以及經常性收支差額的補助。
8、創新機構編制管理方式，以市為單位實行人員編制總量控制、統籌安排、動態調整。
9、深化人事制度改革，推動各地實行定編定崗，全面建立人員聘用制度和崗位管理制度，實行按需設崗、競聘上崗、按崗聘用、合同管理，建立績效考核、優勝劣汰、能上能下、能進能出的用人機制。完成基層醫務人員競聘上崗，結合實際妥善分流安置未聘人員，確保社會穩定。
10、健全績效考核機制，根據工作數量、質量和服務對象滿意度、居民健康狀況改善等指標，對基層醫療衛生機構及醫務人員進行綜合量化考核，考核結果與基層醫療衛生機構補助和醫務人員收入水平掛鉤。
11、完善分配激勵機制，全面落實績效工資，保障基層醫務人員合理收入水平不降低。堅持多勞多得、優績優酬，適當拉開醫務人員收入差距，并向關鍵崗位、業務骨干和做出突出貢獻的人員重點傾斜，調動醫務人員積極性。
12、鼓勵有條件的地區將非政府舉辦的基層醫療衛生機構納入基本藥物制度實施范圍，通過購買服務等方式進行合理補償。
四、健全基層醫療衛生服務體系
1、完成農村三級衛生服務網絡和城市社區衛生服務機構建設任務。按照國家發展改革委下達的投資計劃，做好市人民醫院住院樓、中心鄉鎮衛生院和村衛生室建設，落實地方配套資金，確保及時足額到位，按時完成項目建設任務。市人民醫院要在二甲的基礎上，鞏固、提升醫療服務水平、并有1-3所達標的中心鄉鎮衛生院，每個行政村都有衛生室，每個街道都有社區衛生服務機構，并為邊遠地區、山區配置流動巡回醫療服務車。
2、在整合資源的基礎上推進基層醫療衛生機構信息化建設，以省為單位建立涵蓋基本藥物供應使用、居民健康管理、績效考核等為基本功能的基層醫療衛生管理信息系統，并與醫保信息系統有效銜接，提高基層規范化服務水平。
3、開展全科醫生規范培訓，完善和落實鼓勵全科醫生長期在基層服務的政策，從體制機制上解決醫療衛生人才的不足的問題。
4、為鄉鎮衛生院招收4名定向免費醫生學。按計劃做好基層醫療衛生機構在崗人員進行全科醫生轉崗培訓。加大鄉鎮衛生院執業醫師招聘力度。完成鄉鎮衛生院醫療衛生人員、村衛生室醫務人員培訓工作；繼續開展城市社區衛生服務機構衛生人員培訓。
5、啟動實施全科醫生臨床培養基地建設方案。嚴格按照國家發展改革委下達的投資計劃，建設全科醫生臨床培養基地，認真組織實施，確保地方配套資金及時足額到位，按時竣工投入使用。
6、鼓勵基層醫療衛生機構開展主動服務、上門服務和巡回醫療。鼓勵有條件的地區積極建立全科醫生團隊，推進家庭簽約醫生服務，為轄區居民提供方便、連續的健康管理服務。鼓勵基層醫療衛生機構提供中醫藥等適宜技術和服務。
7、大力推行院長（主任）負責制，落管理責任，提高管理效率。結合基層醫療衛生機構信息化建設，推行規范化、精細化管理，運用基本藥物臨床應用指南和處方集，規范基層用藥和醫療行為，控制基層問診輸液和抗生素、激素使用。
8、明顯提高鄉鎮衛生院和社區衛生服務機構門診量占醫療衛生機構門診總量的比例。
五、促進基本公共衛生服務逐步均等化
1、拓展和深化基本公共衛生服務內容，擴大服務人群，增加服務內容，提高服務質量，人均基本公共衛生服務經費標準提高到25元。
2、完善并嚴格執行9類國家基本公共衛生服務項目服務標準、操作規范和考核辦法，提高服務水平。城鄉居民健康檔案規范化電子建檔率達到50%左右。進一步提高兒童保健、孕產婦保健等基本公共衛生服務的質量。做好農民工基本公共衛生服務。為65歲及以上老年人每年進行健康危險因素調查和體格檢查。高血壓、糖尿病管理人數分別提高到5760人、1600人以上，發現的重性精神疾病患者全部納入管理范圍。
3、開設網絡健康宣傳教育，采取多種方式宣傳普及健康知識。進一步完善基層健康宣傳網絡。積極倡導甲亢的生活方式，提高全民健康素質。
4、繼續對15歲以下的人群不中乙肝疫苗，全面完成補種任務。在前兩年基礎上，農村孕產婦住院分娩率達到95%以上，繼續開展農村生育婦女免費補服葉酸。免費開展貧困白內障患者復明手術。繼續實施艾滋病母嬰傳播阻斷項目。
5、啟動衛生監督體系建設和發展規劃，全面實施精神衛生防治體系建設與發展規劃。按照國家發展改革委下達的投資計劃，開展縣級衛生監督機構建設，認真組織實施，確保地方資金及時足額到位，按時竣工投入使用。
6、依托縣級醫院建立縣域內農村院前急救體系，按照國家發展改革委下達的投資計劃，為縣配置必要的救護車和指揮系統，同步建立體現公益性的運行機制，認真組織實施，確保地方資金及時足額到位，按時完成項目任務。
7、落實傳染病醫院、鼠防機構、血防機構和其他疾病預防控制機構從事高風險崗位工作人員的待遇政策。
六、積極穩妥地推進公立醫院改革試點
1、在省級試點地區加大力度，加快推進公立醫院（含國有企業醫院）綜合改革。
2、探索推進縣域一體化綜合改革，著力提高縣級醫院服務能力，積極推進縣級醫院綜合改革。
3、進一步鞏固和深化城市三級醫院對口支援縣級醫院長期合作幫扶機制，按計劃安排縣級醫院骨干人員到三級醫院進修學習。
4、引導有資歷的醫師到基層醫療衛生機構開展執業活動。逐步形成基層首診、分級醫療、雙向轉診的服務模式。組建醫療小分隊，為邊遠地區提供巡回醫療服務。
5、優化門診診療流程，實行錯峰、分時段診療，全面推廣叫號服務，合并掛號、收費、取藥等服務窗口，簡化就醫手續，縮短群眾等候時間。推行雙休日和節假日門診。廣泛開展優質護理服務。
6、制定并落實控制醫療費用過快增長的政策措施。規范公立醫院臨床檢查、診斷、治療、使用藥物和植入類醫療器械行為，對醫療、用藥行為全過程追蹤監管，鼓勵公立醫院優先使用基本藥物和適宜技術。加強公立醫院財務管理和成本核算。完善醫用設備和醫用耗材管理、采購和價格等政策，政府投資購置的公立醫院大型設備按扣除折舊后的成本制定檢查價格，降低檢查費用；逐步推開植入類醫用耗材集中招標采購。加大對開“大處方”行為的查處力度。合理調整醫療技術服務價格。開展按病種等收費方式改革試點。
7、開展臨床路徑掛歷。推行電子病歷，利用信息化手段開展醫療行為管理。
8、加強昂對醫療服務行為和質量的監管。強化行業自律和醫德醫風建設，堅決治理商業賄賂，加大違法違規行為懲處力度。健全多方參與的社會監督機制。
9、加強衛生人才隊伍建設。開展住院醫師規范化培訓。積極開展執業醫師多點執業試點。鼓勵衛生技術人才在公立和非公立醫療機構間合理流動。保障醫療衛生人員合理待遇。
10、嚴格控制公立醫院建設規模、標準和貸款行為，新增或調整醫療衛生資源在符合準入標準的條件下優先考慮社會資本。穩妥推進公立醫院改制。
11、制定和完善實施細則和配套文件，落實鼓勵和引導社會資本普通醫療機構，支持社會資本舉辦高端醫療機構，控制公立醫院開展特許服務的比例。
七、保障措施
1、建立強有力的組織領導體系，將醫改實施納入政績考核體系。市政府主要負責同志為醫改工作第一負責人，對全市醫改任務完成總責，分管負責同志具體負責。親自抓，要建立目標責任制，層層分解、層層落實。6月底前要完成各項任務分解落實和工作部署。建立包保責任制，市政府按一人一院（中心）要求派出科級以上干部包干負責基層醫療衛生機構綜合改革。
2、根據醫改任務，將所需資金納入財政預算，確保按時足額撥付到位。建立政府投入長效機制，落實三年新增投入計劃的承諾。重點政府投入長效機制，落實三年新增投入計劃的承諾。重點落實基層醫療衛生機構補償政策，確保基本藥物制度和基層綜合改革順利推進，基本公共衛生服務經費和重大公共衛生服務經費和重大衛生服務專項經費要按確定的任務和進度盡早撥付到基層醫療衛生機構。完善政府投入方式，提高資金使用的效益，將醫改任務完成情況（特別是基層醫療衛生機構綜合改革情況）和績效考核結果與財政補助安排掛鉤。