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第1篇：融資計(jì)劃與策略范文

關(guān)鍵詞：產(chǎn)業(yè)融合;鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化;旅游產(chǎn)業(yè);開發(fā)策略

中圖分類號(hào)：G124;F592.6 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：0439-8114（2014）12-2966-04

Research on Township Cultural Tourism Resources Development Strategies from Industry Convergence Angle

Taking Zhouwo Music Town as an Example

LIU Dong

（Institute of Arts ， Hengshui University，Hengshui 053000，Hebei，China）

Abstract： Based on the perspective of industry integration， the methods， function and significance of township cultural and tourism resources integration was analyzed. Taking Zhouwo music town as an example， the local cultural tourism resources development strategy was discussed in order to provide new ideas for new urbanization.

Key words：industrial integration; township culture; tourism industry; development strategy

新型城鎮(zhèn)化發(fā)展路線強(qiáng)調(diào)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、產(chǎn)城互動(dòng)，以提升城鎮(zhèn)文化，縮小城鄉(xiāng)收入差距等內(nèi)涵為中心，提高城鎮(zhèn)可持續(xù)發(fā)展競爭力。文化旅游產(chǎn)業(yè)融合了文化創(chuàng)意和觀光旅游的雙重特征，其強(qiáng)大的資源整合功能和文化內(nèi)涵將成為未來旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要方向[1]。地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展為我國新型城鎮(zhèn)化戰(zhàn)略提供了新的思路。本研究基于產(chǎn)業(yè)融合的視角，重點(diǎn)分析鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化與旅游資源融合的途徑、意義和作用，以河北省衡水市武強(qiáng)縣周窩音樂小鎮(zhèn)作為實(shí)例，探討了我國鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游資源開發(fā)的策略，以期為地方新型城鎮(zhèn)化建設(shè)提供參考。

1 文化旅游產(chǎn)業(yè)的資源整合框架

產(chǎn)業(yè)融合是指不同產(chǎn)業(yè)或同一產(chǎn)業(yè)內(nèi)的不同行業(yè)通過優(yōu)勢資源的交叉融合實(shí)現(xiàn)相互滲透，建立新的產(chǎn)業(yè)鏈，從而逐步形成新的產(chǎn)業(yè)或增長點(diǎn)的動(dòng)態(tài)發(fā)展過程[2]。產(chǎn)業(yè)融合是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要特征和整體趨勢。隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，產(chǎn)業(yè)之間的界限不斷模糊化，傳統(tǒng)旅游產(chǎn)業(yè)的競爭優(yōu)勢正逐漸被技術(shù)革新所削弱，只有不斷引進(jìn)、吸收、整合、優(yōu)化不同產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢資源和商業(yè)理念，并通過技術(shù)創(chuàng)新或商業(yè)模式創(chuàng)新轉(zhuǎn)化為企業(yè)新的增長點(diǎn)，才能不斷提升整個(gè)產(chǎn)業(yè)和企業(yè)的核心競爭力。

1.1 文化旅游產(chǎn)業(yè)的資源融合

文化旅游產(chǎn)業(yè)以文化創(chuàng)意為發(fā)散點(diǎn)，一方面充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮旅游產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)帶動(dòng)作用，另一方面文化的多樣性和異質(zhì)性又能為地方旅游增添新的內(nèi)涵和元素，從而實(shí)現(xiàn)旅游產(chǎn)業(yè)和文化產(chǎn)業(yè)的互補(bǔ)性融合，擴(kuò)大地方旅游產(chǎn)業(yè)的影響能力，形成全新的產(chǎn)業(yè)模式。追本溯源，文化旅游產(chǎn)業(yè)首先是地方文化和旅游資源的整合。地方傳統(tǒng)民俗文化作為一種獨(dú)特的資源，具有高度的融合性、較強(qiáng)的滲透性和輻射力，它是地方特色資源、經(jīng)濟(jì)、文化和技術(shù)等優(yōu)勢相互融合而形成的綜合產(chǎn)物，能夠與傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)融合，為發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)及其關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)提供良好的條件。近些年，隨著人們對(duì)文化產(chǎn)品需求的不斷提高，將地方文化進(jìn)行整體包裝，形成文化創(chuàng)意產(chǎn)品，逐漸成為推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要手段，同時(shí)也能夠提升人民的文化素質(zhì)和生活水準(zhǔn)，符合國家政策發(fā)展的大方向。另一方面，基于旅游產(chǎn)業(yè)的融合性和輻射面，以文化特色為軸線，將地方傳統(tǒng)優(yōu)勢工業(yè)、農(nóng)業(yè)、商業(yè)、地產(chǎn)以及人文景觀進(jìn)行有效整合，可形成多維度和深層次的新型旅游架構(gòu)，給旅游者以不同的體驗(yàn)，從而提升品牌知名度，形成資源協(xié)同效應(yīng)。以文化旅游產(chǎn)業(yè)園為例，特色文化為先導(dǎo)可以豐富整個(gè)旅游園區(qū)的內(nèi)涵，奠定旅游產(chǎn)品的文化基調(diào)，打造園區(qū)核心競爭優(yōu)勢;通過文化帶動(dòng)旅游的發(fā)展，提高整個(gè)園區(qū)的客流量，以達(dá)到聚集人氣的效果;豐富的客流量又可為當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)行業(yè)和傳統(tǒng)工業(yè)、農(nóng)業(yè)的發(fā)展提供重要機(jī)遇。

可以說，文化旅游產(chǎn)業(yè)的資源協(xié)同效應(yīng)為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了新的動(dòng)力，也為地方傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了新的機(jī)會(huì)[3]。因此，發(fā)展文化旅游產(chǎn)業(yè)首先應(yīng)做好優(yōu)勢資源的高質(zhì)量整合，夯實(shí)旅游園區(qū)的文化基礎(chǔ)，同時(shí)加強(qiáng)與其他行業(yè)的融合，將文化融入到相關(guān)行業(yè)和產(chǎn)品中，并納入整體規(guī)劃，從而形成產(chǎn)業(yè)鏈。

1.2 鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機(jī)制

文化旅游產(chǎn)業(yè)以地方文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)為基礎(chǔ)，通過旅游項(xiàng)目拓展地方文化的影響力，其成功的根本就在于整合文化與經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)的能力。通過文化旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展帶動(dòng)地方相關(guān)產(chǎn)業(yè)的不斷創(chuàng)新，最終形成資源協(xié)同效應(yīng)。不同產(chǎn)業(yè)由于自身功能、作用、技術(shù)、優(yōu)勢、特色等方面的差異，同時(shí)由于與旅游產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)方式的不同，將相關(guān)資源進(jìn)行整合的途徑也各有差異。一般而言，資源整合渠道主要包括資源優(yōu)勢整合、技術(shù)優(yōu)勢整合、功能優(yōu)勢整合以及市場優(yōu)勢整合[2]。

不同產(chǎn)業(yè)的資源優(yōu)勢各異，基于資源優(yōu)勢的差異性和互補(bǔ)性能夠使文化旅游產(chǎn)品更加全面，如生態(tài)農(nóng)業(yè)與文化旅游產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢整合等。根據(jù)有效市場理論，市場是受供求關(guān)系所決定，不同產(chǎn)業(yè)或產(chǎn)品具有不同的市場調(diào)動(dòng)功能，整合不同市場的旅游資源能夠使地方文化旅游產(chǎn)業(yè)的內(nèi)涵更加豐富，如民俗文化節(jié)與地方旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)合等。旅游產(chǎn)品的更新?lián)Q代較快，而旅游產(chǎn)品的創(chuàng)新離不開技術(shù)手段的支持，高技術(shù)含量的優(yōu)勢產(chǎn)品能夠?yàn)榈胤轿幕糜萎a(chǎn)業(yè)發(fā)展增添新的元素，它的引入和融合能夠給旅游業(yè)帶來科技含量的提高，促進(jìn)旅游產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。因此，文化旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展不僅僅是資源的簡單投入，更需要其他資源的不斷投入，發(fā)揮不同產(chǎn)業(yè)之間的連帶與協(xié)調(diào)作用，以點(diǎn)成線，以線帶面，以面成片，最終形成獨(dú)具特色的地方文化旅游產(chǎn)業(yè)。

1.3 鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造

產(chǎn)業(yè)發(fā)展的根本目標(biāo)是為了更好地改善人民生活質(zhì)量，創(chuàng)造更多的經(jīng)濟(jì)利益，滿足人們更高的物質(zhì)與精神需求。地方文化旅游產(chǎn)業(yè)的價(jià)值可以從經(jīng)濟(jì)價(jià)值、生態(tài)價(jià)值與精神價(jià)值3個(gè)方面來衡量。了解文化旅游產(chǎn)業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造功能，有利于更好地制定鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展思路。

根據(jù)馬斯洛需求層次理論，人們首先追求物質(zhì)享受，在滿足物質(zhì)需求后會(huì)進(jìn)一步加大對(duì)于精神產(chǎn)品的渴求。文化旅游產(chǎn)品融合了傳統(tǒng)旅游產(chǎn)品的基本要素，同時(shí)借助地方民俗文化對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行重新包裝，開發(fā)出高附加值產(chǎn)品，能夠滿足人們對(duì)于旅游產(chǎn)品的不同層次需求。在這一過程中，文化旅游產(chǎn)業(yè)不僅能夠帶來巨大的商業(yè)價(jià)值，如提升當(dāng)?shù)鼐用竦氖杖胨?，帶?dòng)當(dāng)?shù)貍鹘y(tǒng)農(nóng)業(yè)和工業(yè)的發(fā)展，還能夠有效地傳承地方文化，豐富當(dāng)?shù)鼐用竦木裆?。在生活?jié)奏不斷加快的現(xiàn)代生活中，人們最短缺的不是工業(yè)產(chǎn)品，而是生態(tài)環(huán)境和精神解放，需要和諧的生態(tài)環(huán)境?；诖耍幕糜螛I(yè)另一個(gè)重要效用就是建設(shè)生態(tài)友好型城市，將傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)、工業(yè)納入到旅游產(chǎn)業(yè)中，成為旅游產(chǎn)業(yè)的一環(huán)，其生產(chǎn)功能、生態(tài)功能、生活功能和休閑娛樂功能都能夠進(jìn)一步豐富旅游產(chǎn)業(yè)，實(shí)現(xiàn)旅游者、投資者與當(dāng)?shù)鼐用竦墓糙A。只有將當(dāng)?shù)貍鹘y(tǒng)產(chǎn)業(yè)、生態(tài)旅游和文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)進(jìn)行有機(jī)融合，才能使地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化得到有效地傳承和流轉(zhuǎn)，才能夠持續(xù)帶動(dòng)地方相關(guān)產(chǎn)業(yè)與文化旅游產(chǎn)業(yè)的協(xié)同發(fā)展，提高地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)及其居民的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和整體生活質(zhì)量。

2 鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)資源整合路徑

中國地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)經(jīng)過不斷發(fā)展，已取得了一定成績，形成了一批有代表性的產(chǎn)業(yè)園，但同時(shí)還存在許多問題。國內(nèi)城鎮(zhèn)旅游多集中在休閑和觀光等旅游產(chǎn)品的開發(fā)，對(duì)各種參與式和體驗(yàn)式的文化類旅游產(chǎn)品投資較少，產(chǎn)品單一，結(jié)構(gòu)不合理。小城鎮(zhèn)旅游產(chǎn)品開發(fā)大多呈現(xiàn)以資源為導(dǎo)向、各自為政的狀況，片面強(qiáng)調(diào)對(duì)自然資源的開發(fā)，忽視了鄉(xiāng)土民俗等文化內(nèi)涵的挖掘，大大影響了小城鎮(zhèn)旅游產(chǎn)品在市場上的競爭力。與此同時(shí)，區(qū)域內(nèi)各景區(qū)之間產(chǎn)品開發(fā)缺乏協(xié)調(diào)與聯(lián)系，開發(fā)建設(shè)分工不明，競爭多、協(xié)作少，沒有形成多樣的旅游資源聯(lián)合開發(fā)和綜合開發(fā)優(yōu)勢，從而導(dǎo)致產(chǎn)品類型重復(fù)，特色不明顯。本研究以周窩音樂小鎮(zhèn)的發(fā)展為例，剖析我國鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)資源整合的路徑。

2.1 以文化為主線，注重發(fā)展方式的協(xié)同融合

融合文化創(chuàng)意元素、充分調(diào)動(dòng)旅游資源的整合效用是未來旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的大趨勢，也是打造產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展動(dòng)力的重要手段。在發(fā)展文化旅游產(chǎn)業(yè)的過程中，應(yīng)當(dāng)始終堅(jiān)持文化特色的主線，圍繞文化創(chuàng)意開發(fā)合適的旅游產(chǎn)品，以豐富的產(chǎn)品和文化來推動(dòng)地方文化產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。與此同時(shí)，在開發(fā)過程中，應(yīng)當(dāng)注重對(duì)地方文化資源的保護(hù)。明確文化特色和旅游資源融合發(fā)展的交叉點(diǎn)、產(chǎn)品的交會(huì)點(diǎn)以及產(chǎn)業(yè)的互動(dòng)點(diǎn)，尋找到融合發(fā)展的有效路徑與策略，打造生態(tài)旅游產(chǎn)業(yè)，形成立體產(chǎn)業(yè)體系，從根本上脫離傳統(tǒng)旅游業(yè)的單維性[3]。周窩音樂小鎮(zhèn)隸屬于河北省武強(qiáng)縣，是我國西洋樂器的重要生產(chǎn)基地，其制造樂器的歷史可以追溯到商代。在開發(fā)建設(shè)周窩音樂小鎮(zhèn)的過程中，當(dāng)?shù)卣屯顿Y方尊重現(xiàn)有民居的歷史價(jià)值，保留小街小巷風(fēng)貌，依舊建舊、修舊如舊，最大程度保留民宅的原有風(fēng)味和形式，彰顯北方民居特色。同時(shí)，將音樂融入到整個(gè)旅游產(chǎn)業(yè)園區(qū)中，依托周窩樂器產(chǎn)業(yè)良好的基礎(chǔ)，以拓寬延伸產(chǎn)業(yè)鏈方式實(shí)施“產(chǎn)業(yè)鏈”招商，成功引進(jìn)了德國GEWA和北京璐德文化藝術(shù)中心兩家知名企業(yè)，共同打造了中國武強(qiáng)國際樂器文化產(chǎn)業(yè)基地項(xiàng)目。在建造過程中，對(duì)墻體立面、重要設(shè)施、村鎮(zhèn)夜景、街角節(jié)點(diǎn)等地方進(jìn)行視覺形象設(shè)計(jì)將都統(tǒng)一在以樂器、音樂為主題的符號(hào)中，著力突出了樂器制造的產(chǎn)業(yè)特色，讓人們體驗(yàn)、享受獨(dú)特的樂器文化。

2.2 聯(lián)合周邊產(chǎn)業(yè)鏈，有效整合不同產(chǎn)業(yè)資源

產(chǎn)業(yè)融合的實(shí)質(zhì)是通過優(yōu)勢資源替代或互補(bǔ)帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展。文化旅游產(chǎn)業(yè)在資源的整合開發(fā)中應(yīng)充分調(diào)動(dòng)不同產(chǎn)業(yè)的優(yōu)勢資源，特別是要充分挖掘文化旅游業(yè)的帶動(dòng)作用。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化作為特色，將文化元素融入傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)和工業(yè)，創(chuàng)新原有產(chǎn)品體系，形成新的產(chǎn)業(yè)模式（圖1），大力發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)，開發(fā)相關(guān)產(chǎn)品，豐富旅游業(yè)的產(chǎn)品形式，拉長整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈。在聯(lián)合周邊產(chǎn)業(yè)時(shí)，要有整體思維才能夠充分調(diào)動(dòng)其他產(chǎn)業(yè)的積極性，通過整體宣傳、整體開發(fā)、整體促銷等統(tǒng)一手段將產(chǎn)品的開發(fā)、發(fā)展和銷售納入旅游業(yè)發(fā)展的系統(tǒng)中，與文化特色進(jìn)行有機(jī)整合，成為整個(gè)鏈條的重要組成部分。與此同時(shí)，還應(yīng)以旅游資源為紐帶，以主題文化為切入點(diǎn)，構(gòu)建地方特色文化旅游路線，豐富旅游文化內(nèi)涵，提高旅游產(chǎn)品檔次，打造旅游地的文化旅游品牌。周窩音樂小鎮(zhèn)的建設(shè)遵循“政府推動(dòng)、市場運(yùn)作”的原則，將本土居民分期分批遷出，將原有民居統(tǒng)一包裝，建設(shè)了以各類樂器展覽功能為主的博物館16個(gè)，以各類商業(yè)經(jīng)營功能為主的門店80余個(gè)，以餐飲住宿功能為主的旅社200余個(gè)。同時(shí)，結(jié)合樂器之鄉(xiāng)、木版年畫發(fā)源地的特點(diǎn)，打造一座民風(fēng)古樸、原汁原味，集吃、住、行、娛、購、游一體的旅游景點(diǎn)。同時(shí)，周窩音樂小鎮(zhèn)還創(chuàng)辦了全國最大的麥田音樂節(jié)，吸引國內(nèi)外游客前來狂歡，將音樂制造、音樂旅游、音樂演繹完美結(jié)合，借此帶動(dòng)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展，提高居民生活質(zhì)量和文化素質(zhì)。

2.3 協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，完善和提高相關(guān)配套保障機(jī)制

配套保障機(jī)制的完善與否直接關(guān)系到旅游業(yè)的發(fā)展情況。政府作為基礎(chǔ)設(shè)施投資建設(shè)的重要力量，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合職能，形成相互協(xié)同、相互搭臺(tái)的保障機(jī)制，做好旅游產(chǎn)業(yè)的配套服務(wù)[4]。由于文化旅游產(chǎn)業(yè)涉及到多個(gè)產(chǎn)業(yè)和政府部門，這要求當(dāng)?shù)卣⒁粋€(gè)統(tǒng)一的聯(lián)合協(xié)作機(jī)制，共同確定文化旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展策略，討論重大工程項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)，共同籌劃文化旅游產(chǎn)業(yè)的宣傳工作，使其在思路、目標(biāo)、措施、步驟和產(chǎn)品開發(fā)的類別設(shè)計(jì)、時(shí)間安排、空間布局等方面能夠有機(jī)結(jié)合和有效配合。周窩音樂小鎮(zhèn)在開發(fā)過程中注重政府部門的直接協(xié)調(diào)統(tǒng)籌，形成了統(tǒng)一的發(fā)展思路，保持一致的發(fā)展步調(diào)，使樂器產(chǎn)業(yè)、音樂文化節(jié)以及生態(tài)農(nóng)業(yè)能夠協(xié)調(diào)統(tǒng)一發(fā)展。另外，當(dāng)?shù)卣⒅貙?duì)傳統(tǒng)文化和原有民居的保護(hù)，通過租賃的形式與當(dāng)?shù)鼐用襁_(dá)成協(xié)議，將小鎮(zhèn)民居轉(zhuǎn)租給音樂人，將現(xiàn)代音樂文化與周窩傳統(tǒng)音樂融合，形成新的文化發(fā)散點(diǎn)，為當(dāng)?shù)匚幕糜萎a(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了新的契機(jī)。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、文化創(chuàng)意特色和旅游資源的相互融合，形成了獨(dú)具特色的文化旅游產(chǎn)業(yè)，從根本上擺脫了產(chǎn)業(yè)的單一性和旅游業(yè)的片面性。產(chǎn)業(yè)功能范圍不斷拓寬，形成了相互滲透的產(chǎn)品體系，以滿足人們從物質(zhì)生活到精神生活各個(gè)層次的需求，為地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了持續(xù)動(dòng)力。

3 地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化特色旅游資源開發(fā)策略

在經(jīng)濟(jì)全球化和新技術(shù)發(fā)展的背景下，旅游業(yè)所融合的資源范圍越來越廣，一方面使旅游業(yè)邊界更加模糊，另一方面也使旅游業(yè)成為以服務(wù)為核心的龐大產(chǎn)業(yè)群體。在發(fā)展地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)時(shí)，必須遵循客觀規(guī)律，充分利用地區(qū)現(xiàn)有資源，結(jié)合國家宏觀政策，根據(jù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展現(xiàn)狀，采取不同的開發(fā)策略。

3.1 統(tǒng)籌文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)和旅游行業(yè)聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)機(jī)制

多頭領(lǐng)導(dǎo)是管理中的大忌，也是影響管理效率的重要因素。文化旅游產(chǎn)業(yè)涉及文化產(chǎn)業(yè)、旅游產(chǎn)業(yè)以及其他傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，其發(fā)展離不開地方政府的干預(yù)，只有實(shí)行統(tǒng)一管理才能實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢資源的整合，才能有效地發(fā)揮出產(chǎn)業(yè)融合效應(yīng)[5]。目前，我國打造文化旅游概念的鄉(xiāng)鎮(zhèn)不在少數(shù)，但資源整合不到位，分管部門各行其道，沒有統(tǒng)一的規(guī)劃。因此，在發(fā)展旅游文化產(chǎn)業(yè)過程中，地方政府應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一部署，建立與文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)相關(guān)的旅游、工業(yè)、經(jīng)濟(jì)、城建等協(xié)調(diào)機(jī)制，制定符合產(chǎn)業(yè)大局的整體方案，盡量滿足利益相關(guān)者的不同訴求，促進(jìn)文化旅游產(chǎn)業(yè)與相關(guān)產(chǎn)業(yè)的利益最大化。

3.2 挖掘鄉(xiāng)鎮(zhèn)特色文化，提升旅游產(chǎn)品文化創(chuàng)意含量

無論產(chǎn)品形式和商業(yè)模式如何變化，歸根結(jié)底，文化才是最根本的核心競爭力。挖掘鄉(xiāng)鎮(zhèn)特色文化的途徑非常廣泛，包括旅游規(guī)劃、項(xiàng)目建設(shè)、產(chǎn)品開發(fā)等。近年來，我國旅游產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展速度非?？?，但與國際旅游大城市相比，還存在許多有待改進(jìn)和完善的地方。這要求加強(qiáng)對(duì)旅游規(guī)劃的重視，更多地引入國際或國內(nèi)先進(jìn)文化元素，與當(dāng)?shù)貍鹘y(tǒng)文化相結(jié)合，形成完整的文化體驗(yàn);重視對(duì)旅游產(chǎn)品的細(xì)節(jié)開發(fā)，確保旅游項(xiàng)目兼具實(shí)用性和美觀性，提升旅游者的體驗(yàn)和感受，充分發(fā)揮產(chǎn)品創(chuàng)新效用;不斷通過新的技術(shù)手段提升旅游產(chǎn)品的創(chuàng)意含量，提升旅游產(chǎn)品的藝術(shù)價(jià)值、文化價(jià)值和美學(xué)價(jià)值，打造地方特色品牌，形成獨(dú)特的競爭優(yōu)勢。

3.3 創(chuàng)新商業(yè)模式

除了政府政策的支持，好的商業(yè)模式也是文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要基礎(chǔ)，其影響著文化旅游產(chǎn)業(yè)資源整合功能的發(fā)揮和其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。弄清各利益相關(guān)者的需求是制定商業(yè)模式的關(guān)鍵，只有相關(guān)產(chǎn)業(yè)都能夠從文化旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中分享收益，旅游產(chǎn)業(yè)才能得到有效發(fā)展。商業(yè)模式可以參考國際上成功項(xiàng)目的開發(fā)模式，針對(duì)大型主體旅游項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮不同主體的專長，由專業(yè)文化公司、大型旅游投資集團(tuán)、當(dāng)?shù)卣彤?dāng)?shù)鼐用窆餐顿Y組建成立項(xiàng)目制股份公司，綜合運(yùn)營產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)意產(chǎn)品、旅游產(chǎn)業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的合作共贏。同時(shí)可以不斷拓寬產(chǎn)業(yè)發(fā)展邊界，推動(dòng)項(xiàng)目執(zhí)行的積極性。

3.4 重視旅游配套功能和服務(wù)質(zhì)量

配套設(shè)施及服務(wù)質(zhì)量是制約地方旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要因素，文化旅游產(chǎn)業(yè)也不例外。文化旅游產(chǎn)業(yè)的開發(fā)模式主要包括創(chuàng)意園區(qū)、大型文體活動(dòng)、創(chuàng)意建造以及大型展覽等觀光旅游和體驗(yàn)旅游，這對(duì)地方旅游產(chǎn)業(yè)的配套功能和服務(wù)質(zhì)量提出了更高的要求。要想讓旅游者能夠深入了解當(dāng)?shù)匚幕?，打造地方旅游品牌，必須能夠有相?yīng)的條件讓旅游者獲取更好的體驗(yàn)[5]。文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)并不是傳統(tǒng)意義上的某一個(gè)行業(yè)，而是一種橫跨多個(gè)行業(yè)的價(jià)值實(shí)現(xiàn)過程，因此，發(fā)展文化旅游產(chǎn)業(yè)，應(yīng)當(dāng)不斷開拓思路，促進(jìn)文化產(chǎn)業(yè)向旅游業(yè)和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)延伸。

4 小結(jié)

隨著我國城鎮(zhèn)化進(jìn)程的不斷推進(jìn)，社會(huì)發(fā)展的政治經(jīng)濟(jì)中心日益向大中城市聚集，這一現(xiàn)象已成為當(dāng)前經(jīng)濟(jì)改革、人口流動(dòng)和城市發(fā)展的大趨勢。而地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)在此輪發(fā)展過程中則逐漸喪失了競爭優(yōu)勢，這不僅體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)資源的不斷流失，還有人力資源的持續(xù)輸出，鄉(xiāng)鎮(zhèn)后續(xù)發(fā)展缺乏核心競爭力和可持續(xù)性。地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展不僅是地方新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的特色道路，更是地方文化保護(hù)和旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的必經(jīng)之路。本研究從產(chǎn)業(yè)融合和資源整合的角度分析了我國鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化旅游資源開發(fā)的策略，希望能夠?yàn)榈胤洁l(xiāng)鎮(zhèn)的可持續(xù)發(fā)展提供參考借鑒。

參考文獻(xiàn)：

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第2篇：融資計(jì)劃與策略范文

融資規(guī)劃是對(duì)企業(yè)從規(guī)劃創(chuàng)立到企業(yè)發(fā)展、直至成熟的不同階段的整體規(guī)劃。在企業(yè)創(chuàng)業(yè)、成長、發(fā)展過程中通常會(huì)面對(duì)融資等問題，如何制定好項(xiàng)目融資規(guī)劃策略，以避免今后由于融資規(guī)劃策略的缺失而造成不利的影響等，都是企業(yè)中高層管理者的必修課。

據(jù)SMEIF記者了解，要做好融資規(guī)劃，必須做好以下六方面的工作：

作好融資準(zhǔn)備

1.首先確定你的融資需求

要估計(jì)一下企業(yè)需要多少資金來啟動(dòng)和維持——用于設(shè)備和原料、存貨、辦公或生產(chǎn)場地、特許經(jīng)營費(fèi)，或者哪些產(chǎn)品的擴(kuò)產(chǎn)、增銷上，將為企業(yè)帶來多大的市場份額，帶來多少整體利益等。然后，要認(rèn)真考慮企業(yè)自身可以提供多少資金（如個(gè)人儲(chǔ)蓄、家人或朋友的捐助等），再確定企業(yè)需要向外融資的額度。

2.要考慮好融資方式的選擇

中小企業(yè)可以選擇多種融資渠道：1）金融機(jī)構(gòu)。創(chuàng)業(yè)期企業(yè)可以從擔(dān)保公司獲取創(chuàng)業(yè)啟動(dòng)資金，成長期企業(yè)可向銀行借款來拓展業(yè)務(wù)，發(fā)展到成熟期以后，企業(yè)甚至可以考慮引入風(fēng)險(xiǎn)基金或上市融資。2）股東注入資金。3）上下游廠商。如果有穩(wěn)定的上下游廠商，而他們又有不錯(cuò)的經(jīng)營實(shí)力，且愿意幫助自己的買家或者供應(yīng)商共同發(fā)展，企業(yè)也可以通過向上游廠商預(yù)支貨款、向下游廠商賒賬等形式，獲得一定的資金周轉(zhuǎn)。

在進(jìn)行資金規(guī)劃的時(shí)候，資金獲取渠道不宜過度集中或過度分散，要注重開發(fā)不同的融資渠道。應(yīng)與銀行建立穩(wěn)定的伙伴關(guān)系，積累良好的信用記錄。在資金使用形式上，應(yīng)長、中、短期中小企業(yè)融資合理配置，使企業(yè)自身的資金使用有一定的獨(dú)立性和抗風(fēng)險(xiǎn)性，避免某一方面的沖擊導(dǎo)致企業(yè)全面的資金癱瘓。

商業(yè)銀行對(duì)于小企業(yè)來說是最最常見的貸方，可以提供很多常規(guī)性貸款。還可以找風(fēng)險(xiǎn)投資公司、商業(yè)金融公司、合伙經(jīng)營等。一定要盡可能多地了解每種方案的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和還貸要求。

3.建立自己的企業(yè)檔案

大多數(shù)貸款機(jī)構(gòu)都要求提交一份商業(yè)計(jì)劃，一份詳細(xì)描述企業(yè)主要負(fù)責(zé)人的教育和商業(yè)操作經(jīng)歷等信息的簡歷，一份附有證明人的信用記錄以及具體的貸款文件等。制定企業(yè)商業(yè)計(jì)劃時(shí)要分成很多部分，分別描述公司的性質(zhì)和類型、可以獲得的資源、如何利用這些資源實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)、時(shí)間安排、財(cái)務(wù)目標(biāo)、對(duì)競爭對(duì)手的分析以及公司如何在市場上生存等。

特別要注意完善報(bào)表記錄，這一點(diǎn)銀行很看重。內(nèi)地許多中小企業(yè)屬于老板“白手起家”，成立初期沒有意識(shí)到建立完善財(cái)務(wù)制度的重要性，僅有簡單而不完全的記錄，而銀行無法通過這些記錄了解企業(yè)的真實(shí)財(cái)務(wù)狀況。即便這家企業(yè)實(shí)際的經(jīng)營情況非常出色，也很難給予企業(yè)足夠的融資支持。因此，企業(yè)應(yīng)逐步完善自身的財(cái)務(wù)制度。詳細(xì)、準(zhǔn)確、透明的財(cái)務(wù)報(bào)表，會(huì)讓企業(yè)在融資道路上獲得更多的機(jī)會(huì)。

4.應(yīng)充分利用企業(yè)自身價(jià)值

無論在商業(yè)計(jì)劃中，還是談判的過程中，都一定要充分體現(xiàn)企業(yè)自身價(jià)值。在項(xiàng)目描述時(shí)應(yīng)盡量，要確保對(duì)方能夠理解，并且要強(qiáng)化優(yōu)勢所在。如果是貸款，貸款機(jī)構(gòu)可能還會(huì)要求現(xiàn)金流量預(yù)測，以顯示公司的發(fā)展能力和還款能力。記住對(duì)數(shù)據(jù)的預(yù)測一定要比較現(xiàn)實(shí)，要有事實(shí)來支持你對(duì)企業(yè)的估計(jì)和預(yù)測。進(jìn)行調(diào)查研究時(shí)不要圖省事。

要充分利用好企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)。傳統(tǒng)觀念上，銀行最為看重機(jī)器、廠房、土地等固定資產(chǎn)，企業(yè)也將自身融資的砝碼壓在固定資產(chǎn)上。實(shí)際上，合理利用企業(yè)擁有的流動(dòng)資產(chǎn)（如應(yīng)收賬款、投資產(chǎn)品、現(xiàn)金等），也可以從銀行獲得更多的資金支持。目前，很多銀行都提供了流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)（如貿(mào)易背景項(xiàng)下的中小企業(yè)融資貸款），都能讓企業(yè)全面激活自身資產(chǎn)，進(jìn)行生產(chǎn)擴(kuò)張。

制定好融資計(jì)劃

5.制定好融資計(jì)劃

為了確保企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常運(yùn)行或者確保企業(yè)投資項(xiàng)目如期進(jìn)行，必須使融通的資金按計(jì)劃的時(shí)間、計(jì)劃的數(shù)額進(jìn)入企業(yè)，否則，企業(yè)融資就失去了其應(yīng)有的作用。如果資金提前流入企業(yè)，會(huì)增加企業(yè)的財(cái)務(wù)成本；如果資金延后流入企業(yè)或流入的數(shù)額不足，又必將嚴(yán)重影響企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或投資計(jì)劃。因此，應(yīng)制定好融資計(jì)劃并及時(shí)實(shí)施融資，對(duì)融資活動(dòng)的全過程進(jìn)行管理。

同時(shí)，由于融資活動(dòng)受制約的因素很多，企業(yè)能夠把握的只能是企業(yè)內(nèi)部，而企業(yè)外部因素的變化，即融資過程中融資環(huán)境的變化，企業(yè)是無法控制的。除了在融資決策時(shí)進(jìn)行必要的預(yù)測外，企業(yè)還要對(duì)融資過程進(jìn)行監(jiān)控，以及時(shí)進(jìn)行融資活動(dòng)，或及時(shí)改變?nèi)谫Y計(jì)劃。

在制定的融資計(jì)劃中，融資進(jìn)度管理應(yīng)從融資所需的工作量、時(shí)間、費(fèi)用三方面來把握。首先，從融資工作量看，融資項(xiàng)目的完成需要各個(gè)子項(xiàng)目的完成來支持，并且各子項(xiàng)目有先有后，有難有易，如企業(yè)申請(qǐng)銀行信貸，就有企業(yè)提出貸款申請(qǐng)、銀行審查申請(qǐng)、簽訂借款合同、企業(yè)取得借款和借款的歸還五個(gè)步驟，而每一步驟又涉及一些具體工作，如在銀行審查借款申請(qǐng)階段，企業(yè)要協(xié)助銀行及時(shí)提供相關(guān)資料。其次，從時(shí)間上看，企業(yè)應(yīng)制定融資項(xiàng)目的進(jìn)度表，使融資在規(guī)定時(shí)間完成規(guī)定的工作量。從費(fèi)用看，企業(yè)應(yīng)對(duì)融資活動(dòng)中產(chǎn)生的費(fèi)用進(jìn)行有效控制，在融資決策考慮總?cè)谫Y成本時(shí)，應(yīng)列出相應(yīng)的融資活動(dòng)費(fèi)用預(yù)算，使融資嚴(yán)格按預(yù)算執(zhí)行。

此外，在資金使用上也要追求效益性。由于中小企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱以及籌資困難較大，更應(yīng)該對(duì)每筆資金善加珍惜權(quán)衡，綜合考慮企業(yè)自身生產(chǎn)經(jīng)營需要與所融資金成本、融資風(fēng)險(xiǎn)及投資收益等諸多方面的因素，進(jìn)而把資金的來源和投向結(jié)合起來，分析所融資金成本率與投資收益率的關(guān)系，盡可能地避免融資決策失誤。

控制好融資風(fēng)險(xiǎn)

6.控制好融資風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)融資是一個(gè)系統(tǒng)工程，是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分之一，企業(yè)在融資過程中的各個(gè)環(huán)節(jié)都存在風(fēng)險(xiǎn)。融資中常會(huì)使企業(yè)所有權(quán)、控制權(quán)有所喪失，而引起利潤分流，使企業(yè)利益受損。如：房產(chǎn)證抵押、專利技術(shù)公開、投資折股、上下游重要客戶暴露、企業(yè)內(nèi)部隱私被明晰等，都會(huì)影響企業(yè)穩(wěn)定與發(fā)展。因此，企業(yè)在進(jìn)行融資項(xiàng)目規(guī)劃時(shí)就應(yīng)當(dāng)充分考慮到控制融資過程的各個(gè)環(huán)節(jié)，在確保順利實(shí)現(xiàn)融資計(jì)劃的同時(shí)，規(guī)避融資風(fēng)險(xiǎn)。

第3篇：融資計(jì)劃與策略范文

關(guān)鍵詞：紡織企業(yè) 融資問題 融資策略

受宏觀經(jīng)濟(jì)形勢影響，紡織企業(yè)的盈利水平持續(xù)下滑，紡織業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)率之間的比例大大提高，讓投資者憂心忡忡。各家金融機(jī)構(gòu)紛紛將紡織行業(yè)劃分為限制性行業(yè)。一方面對(duì)紡織行業(yè)實(shí)行貸款投放總額限制，并實(shí)施紡織行業(yè)有計(jì)劃的逐年壓縮規(guī)模，迫使紡織企業(yè)對(duì)融資額度展開激烈競爭；同時(shí)，紡織企業(yè)的融資利率上浮比例不斷攀升。紡織企業(yè)融資難、融資成本過高，無疑進(jìn)一步限制了行業(yè)盈利水平。

資金是企業(yè)的血液，融資決策成為企業(yè)生存發(fā)展的關(guān)鍵問題。融資決策中融資方式、融資條件可能對(duì)企業(yè)產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響，現(xiàn)將公司融資過程中融資策略總結(jié)如下：

一、企業(yè)融資要做好充分的市場調(diào)查

占有市場是企業(yè)融資的根本目的，企業(yè)要根據(jù)企業(yè)市場的歷史、現(xiàn)狀進(jìn)行詳實(shí)的調(diào)研，對(duì)市場前景進(jìn)行全面預(yù)測，必須考慮如何將資金運(yùn)用于提高產(chǎn)品產(chǎn)量、質(zhì)量、提升品牌價(jià)值、擴(kuò)大市場、占有市場方面，測算投資能為企業(yè)創(chuàng)造多少整體利益。同時(shí)，我們堅(jiān)持將通俗易懂的市場調(diào)查報(bào)告及時(shí)提報(bào)給投資者、金融機(jī)構(gòu)，并聽取他們的意見與建議，取得金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可與支持。企業(yè)堅(jiān)持在市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，合理有效部署市場計(jì)劃，并嚴(yán)格執(zhí)行市場計(jì)劃，確保資金使用效率最大化。

二、合理控制融資規(guī)模

企業(yè)的融資規(guī)模一定要根據(jù)自身的能力量力而行，否則，將增加負(fù)債，加重企業(yè)融資成本，增加企業(yè)的投資風(fēng)險(xiǎn)。尤其是紡織行業(yè)面對(duì)國際、國內(nèi)嚴(yán)峻的市場形勢，投資方向、規(guī)模的控制顯得尤為重要。我們要從企業(yè)的實(shí)際需求出發(fā)，以發(fā)揮企業(yè)整體優(yōu)勢為目標(biāo)，慎重選擇投資項(xiàng)目，并做好對(duì)項(xiàng)目的整體預(yù)算、成本控制、資金配置。企業(yè)融資時(shí)堅(jiān)持運(yùn)用多種資金和資源，對(duì)比融資效益與融資成本，兩個(gè)市場統(tǒng)盤決策，達(dá)到互補(bǔ)效應(yīng)，以控制融資規(guī)模，避免加重企業(yè)負(fù)擔(dān)。

三、與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行良性互動(dòng)

“再好的行業(yè)也有困難企業(yè)，再難的行業(yè)也有好的企業(yè)”，讓金融機(jī)構(gòu)看到企業(yè)的優(yōu)勢與前景至關(guān)重要。

（一）換位思考，視企業(yè)信用為生命

在與金融機(jī)構(gòu)互動(dòng)過程中，企業(yè)高管注重?fù)Q位思考，切實(shí)把按期還本付息放在第一位，做到“視信用為企業(yè)生命”。想盡千方百計(jì)歸還到期本金利息，將金融機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍，取得金融機(jī)構(gòu)的信任是融資的根本基礎(chǔ)。

（二）細(xì)致分析，把握風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)

欲尋求金融機(jī)構(gòu)的鼎力支持，必須在資金流向上下功夫，細(xì)致分析投資項(xiàng)目對(duì)企業(yè)優(yōu)勢的彰顯力度、對(duì)企業(yè)整體盈利能力的提升水平、對(duì)企業(yè)現(xiàn)金創(chuàng)造能力的影響。深刻、全面地認(rèn)知項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)，博得金融機(jī)構(gòu)工作人員對(duì)項(xiàng)目或企業(yè)的認(rèn)可。

（三）深入互動(dòng)，尋求認(rèn)可與支持

注重將企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中的取得的進(jìn)步與發(fā)展及時(shí)傳遞給金融機(jī)構(gòu)；企業(yè)遇到融資瓶頸，與金融機(jī)構(gòu)互動(dòng)，尋求最佳解決途徑；及時(shí)了解新的融資產(chǎn)品，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本。

四、把握融資時(shí)機(jī)，優(yōu)化融資渠道

銀行等金融機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)濟(jì)與金融環(huán)境的變化，不斷推出新的金融產(chǎn)品，是改善企業(yè)融資結(jié)構(gòu)的良好機(jī)會(huì)。企業(yè)在與金融機(jī)構(gòu)良好互動(dòng)的基礎(chǔ)上，抓住有利時(shí)機(jī)，全力跟進(jìn)，享受政策性融資優(yōu)惠。例如： 2011年中國銀行推出跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，即中行國內(nèi)機(jī)構(gòu)與中行海外機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，根據(jù)國內(nèi)進(jìn)口商申請(qǐng)，對(duì)其在進(jìn)口項(xiàng)下的對(duì)外應(yīng)付款需求提供人民幣融資。公司對(duì)到期信用證申請(qǐng)3個(gè)月的海外融資，達(dá)到了延長融資期限、降低融資成本的目的。公司還抓住金融機(jī)構(gòu)推出新型保理的有利時(shí)機(jī)，享受融資條件、融資成本的優(yōu)惠條件。公司堅(jiān)持敢做“第一筆”業(yè)務(wù)，走在同行的前面。

五有效使用資金，優(yōu)化融資環(huán)境

（一）戰(zhàn)略清晰、目標(biāo)明確

公司在融資以后必須加強(qiáng)資金使用管理，做到生產(chǎn)經(jīng)營戰(zhàn)略清晰、目標(biāo)明確。企業(yè)全員根據(jù)既定的戰(zhàn)略目標(biāo)，抓住發(fā)展的有力時(shí)機(jī)，快速投放、快速發(fā)展、快速成長，有效提升資金使用效率。

（二）科學(xué)管理，加強(qiáng)控制

企業(yè)在融資后要避免無計(jì)劃快速膨脹，資金的過度消耗導(dǎo)致現(xiàn)金流出現(xiàn)問題。在總結(jié)管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對(duì)企業(yè)實(shí)施科學(xué)管理。嚴(yán)格控制企業(yè)的擴(kuò)張速度與節(jié)奏；加強(qiáng)企業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，保持團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)業(yè)精神、執(zhí)行力；組建企業(yè)智囊團(tuán)，引領(lǐng)企業(yè)高效運(yùn)營。

（三）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，積極應(yīng)對(duì)

企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，都會(huì)影響企業(yè)的盈利能力。如利率、匯率、價(jià)格等市場風(fēng)險(xiǎn)；政治風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)；法律風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。公司注重加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，設(shè)立專門機(jī)構(gòu)對(duì)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、并制定應(yīng)對(duì)措施。

通過融通資金的有效使用，切實(shí)提升公司的盈利能力。讓金融機(jī)構(gòu)等投資者增強(qiáng)對(duì)企業(yè)發(fā)展的信心，優(yōu)化了企業(yè)的融資環(huán)境，促使企業(yè)的投資活動(dòng)及生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)、籌資活動(dòng)進(jìn)入良性循環(huán)的軌道。

六、結(jié)束語

根據(jù)企業(yè)自身情況，不斷總結(jié)融資過程的經(jīng)驗(yàn)，制定綜合有效的融資策略，確保企業(yè)“血流”暢通，促進(jìn)生產(chǎn)經(jīng)營快速、高效發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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[2]宋曉瑞.解決中小企業(yè)融資難的思考[J].山西科技，2010

[3]許立新.金融危機(jī)下中小企業(yè)融資難的原因與對(duì)策——以秦皇島市為例[J]. 改革與戰(zhàn)略，2010

第4篇：融資計(jì)劃與策略范文

    1、進(jìn)行融資收益與成本的比較

    中小企業(yè)在進(jìn)行融資之前,先不要把目光直接對(duì)著各式各樣令人心動(dòng)的融資方式,更不要草率地作出融資決策。首先應(yīng)該考慮企業(yè)是不是必須融資、融資后的收益如何等問題。因?yàn)槿谫Y則意味著需要成本,融資成本既有資金的利息成本,還有可能是昂貴的融資費(fèi)用和不確定的風(fēng)險(xiǎn)成本。因此,只有經(jīng)過深入分析,對(duì)融資的收益與成本進(jìn)行仔細(xì)地比較,確信利用資金所預(yù)期的總收益要大于融資的總成本時(shí),才有必要考慮如何融資。這是企業(yè)進(jìn)行融資決策的首要前提。

    2、選擇適合企業(yè)不同發(fā)展階段的融資方式

    在對(duì)融資收益與成本進(jìn)行比較之后,認(rèn)為確有必要融資時(shí),就需要考慮選擇什么樣的融資方式。這里以美國這個(gè)成熟市場來看中小企業(yè)融資問題是如何解決的。這對(duì)我們有重要的啟示意義。從下頁的表1中可以看出,中小企業(yè)融資中股權(quán)融資和債權(quán)融資幾乎各占一半。在中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)初期,其融資方式基本上選擇的都是股權(quán)融資,因?yàn)閯?chuàng)業(yè)初期,風(fēng)險(xiǎn)很大,很少有金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人來為你融資。而在股權(quán)融資中,企業(yè)主與其朋友和家庭成員的資金占了絕大多數(shù)。這部分融資實(shí)際上是屬于“內(nèi)部人融資”或“內(nèi)部融資”,也叫企業(yè)“自己投資”。但是,內(nèi)部人融資是企業(yè)吸引外部人融資的關(guān)鍵,只有具有相當(dāng)?shù)膬?nèi)部人資金,外部人才愿意進(jìn)行投資。真正獲得第一筆外部股權(quán)融資的可能是出于戰(zhàn)略發(fā)展目的又非常熟悉該投資行業(yè)的個(gè)人或企業(yè)的“天使”資金——風(fēng)險(xiǎn)投資的早期資金。在此基礎(chǔ)上,可以尋求其他創(chuàng)業(yè)投資公司等機(jī)構(gòu)的股權(quán)融資。到中小企業(yè)發(fā)展到一定時(shí)期和規(guī)模以后,就可以選擇債權(quán)融資。債權(quán)融資主要來自金融機(jī)構(gòu),包括商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司等。對(duì)中小企業(yè)融資的商業(yè)銀行不是大的商業(yè)銀行,而主要是一些社區(qū)銀行或地方性銀行,大的銀行只有在信用評(píng)級(jí)制度發(fā)展之后(或者說中小企業(yè)具備了信用等級(jí)之后)才開始介入中小企業(yè)的融資業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司提供中小企業(yè)貸款的主要形式是汽車貸款、設(shè)備貸款與資本性租賃。它們的抵押品就是有關(guān)汽車與設(shè)備。在非金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)性融資中,最重要的是貿(mào)易信貸,占美國中小企業(yè)債務(wù)性融資的30%左右。貿(mào)易信貸是指產(chǎn)品的銷售方在出售產(chǎn)品后,并不要求買立即支付款項(xiàng),而對(duì)買方形成資金融通。我國中小企業(yè)可以借鑒發(fā)達(dá)成熟的美國中小企業(yè)是如何融資的,進(jìn)而根據(jù)企業(yè)自己的實(shí)際情況、企業(yè)發(fā)展階段和資金需求的性質(zhì)來選擇自己需要的并適合企業(yè)發(fā)展階段的融資方式。這樣,才是需要與可能相結(jié)合,才能作出切實(shí)可行的融資計(jì)劃。

    3、合理確定融資規(guī)模

    中小企業(yè)在籌集資金時(shí),關(guān)鍵是要確定企業(yè)的融資規(guī)模?；I資過多,或者可能造成資金閑置浪費(fèi),增加融資成本;或者可能導(dǎo)致企業(yè)負(fù)債過多,使其無法承受,償還困難,增加經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。而籌資不足,又會(huì)影響企業(yè)投融資計(jì)劃及其它業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。因此,中小企業(yè)在進(jìn)行融資決策時(shí),要根據(jù)企業(yè)對(duì)資金的需要、企業(yè)自身的實(shí)際條件以及融資的難易程度和成本情況,量力而行來確定企業(yè)合理的融資規(guī)模。

    企業(yè)所需要的融資規(guī)?？梢酝ㄟ^定性或定量的方法來預(yù)測或測算。定性預(yù)測法主要是利用直觀的材料,依靠個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的主觀判斷和分析能力,對(duì)融資的需要量做出預(yù)測。這種方法一般是在企業(yè)缺乏完備、準(zhǔn)確的歷史資料的情況下采用的。其預(yù)測過程是:首先由熟悉財(cái)務(wù)情況和生產(chǎn)經(jīng)營情況的專家,根據(jù)過去所積累的經(jīng)驗(yàn),進(jìn)行分析判斷,提出預(yù)測的初步意見;然后再通過召開座談會(huì)或發(fā)表格等形式,對(duì)上述預(yù)測的初步意見進(jìn)行修正補(bǔ)充。這樣經(jīng)過一次或幾次后,得出預(yù)測的最終結(jié)果。

    定性預(yù)測法雖然十分有用,但它不能揭示資金需求量與有關(guān)因素之間的數(shù)量關(guān)系。因此,一般企業(yè)都用定量測算法,即銷售百分比法。財(cái)務(wù)預(yù)測銷售百分比法是首先假設(shè)收入、費(fèi)用、資產(chǎn)、負(fù)債與銷售收入存在穩(wěn)定的百分比關(guān)系,根據(jù)預(yù)計(jì)銷售額和相應(yīng)的百分比預(yù)計(jì)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益,然后利用會(huì)計(jì)等式確定融資需要量。具體的計(jì)算方法有兩種:一種是先根據(jù)銷售總額預(yù)計(jì)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的總額,然后確定融資需求;另一種是根據(jù)銷售的增加額預(yù)計(jì)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的增加額,然后確定融資需求。雖然一個(gè)是根據(jù)總量來預(yù)測,一個(gè)是根據(jù)增量來預(yù)測,但兩者的基本原理是一樣的。這里介紹第一種計(jì)算外部融資需求的會(huì)計(jì)等式:

    外部融資需求量 = 預(yù)計(jì)總資產(chǎn) — 預(yù)計(jì)總負(fù)債 — 預(yù)計(jì)股東權(quán)益

    4、制定最佳融資期限

    企業(yè)融資按照期限來劃分,可分為短期融資和長期融資。中小企業(yè)作融資決策,要充分考慮融資期限,要在短期融資與長期融資之間進(jìn)行權(quán)衡比較,以制定最佳融資期限結(jié)構(gòu)。因?yàn)樗苯佑绊懙劫Y金的成本,進(jìn)而影響到企業(yè)的效益。當(dāng)然,這主要取決于融資的用途和融資人的風(fēng)險(xiǎn)性偏好。

    從資金用途上來看,如果融資是用于企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn),則根據(jù)流動(dòng)資產(chǎn)具有周轉(zhuǎn)快、易于變現(xiàn)、經(jīng)營中所需補(bǔ)充數(shù)額較小及占用時(shí)間短等特點(diǎn),宜于選擇各種短期融資方式,如商業(yè)信用、金融機(jī)構(gòu)短期貸款等。如果融資是用于長期投資或購置固定資產(chǎn),則由于這類用途要求資金數(shù)額大、占用時(shí)間長,因而適宜選擇各種長期融資方式,如長期貸款、企業(yè)內(nèi)部積累、租賃融資、發(fā)行債券、發(fā)行股票等。

    從風(fēng)險(xiǎn)性偏好角度來看,在作融資期限決策時(shí),可以根據(jù)融資人風(fēng)險(xiǎn)性偏好的不同,采取配合型、激進(jìn)型、穩(wěn)健型等不同的融資策略。配合型融資策略是,對(duì)于臨時(shí)性流動(dòng)資產(chǎn),運(yùn)用臨時(shí)性負(fù)債融資滿足其資金需要;對(duì)于永久性資產(chǎn),運(yùn)用長期負(fù)債、自發(fā)性負(fù)債和權(quán)益資本融資滿足其資金需要。激進(jìn)型融資策略是,用臨時(shí)性負(fù)債不僅滿足于流動(dòng)資產(chǎn)的資金需要,還解決部分永久性資產(chǎn)的資金需要。穩(wěn)健型融資策略是,企業(yè)不僅用長期資金滿足永久性資產(chǎn),還用于解決一部分甚至全部流動(dòng)性資產(chǎn)。在這三種融資策略中,配合型風(fēng)險(xiǎn)與成本、收益適中,激進(jìn)型風(fēng)險(xiǎn)大、成本小、收益大,穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)小、成本大、收益小。

第5篇：融資計(jì)劃與策略范文

第二章：公司介紹

一、宗旨(任務(wù))

二、公司簡介

三、公司戰(zhàn)略

1.產(chǎn)品及服務(wù)a：

2.產(chǎn)品及服務(wù)b，等等：

3.客戶合同的開發(fā)、培訓(xùn)及咨詢等業(yè)務(wù)：

四、技術(shù)

1、專利技術(shù)：

2、相關(guān)技術(shù)的使用情況(技術(shù)間的關(guān)系)：

五、價(jià)值評(píng)估

六、公司管理

1.管理隊(duì)伍狀況

2.外部支持：

3.董事會(huì)：

七、組織、協(xié)作及對(duì)外關(guān)系：

八、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

九、場地與設(shè)施

十、風(fēng)險(xiǎn)

第三章：市場分析

一、市場介紹

二、目標(biāo)市場

三、顧客的購買準(zhǔn)則

四、銷售策略

五、市場滲透和銷售量

第四章，競爭性分析

一、競爭者

二、競爭策略或消除壁壘

1.競爭者

第五章;產(chǎn)品與服務(wù)

一、產(chǎn)品品種規(guī)劃

二、研究與開發(fā)

三、未來產(chǎn)品和服務(wù)規(guī)劃

四、生產(chǎn)與儲(chǔ)運(yùn)

五、包裝

六、實(shí)施階段

七、服務(wù)與支持

第六章市場與銷售融資合同：媒體融資商業(yè)計(jì)劃書樣本由精品信息網(wǎng)整理！

一、市場計(jì)劃

二、銷售策略

1、實(shí)時(shí)銷售方法

2、產(chǎn)品定位

三、銷售渠道與伙伴

四、銷售周期：

五、定價(jià)策略

1、產(chǎn)品、服務(wù)：

2、產(chǎn)品/服務(wù)b

六、市場聯(lián)絡(luò);

1、貿(mào)易展銷會(huì)

2、廣告宣傳

3、新聞會(huì)

4、年度會(huì)議/學(xué)術(shù)討論會(huì)

5、國際互聯(lián)網(wǎng)促銷

6、其它促銷因素

7、貿(mào)易刊物、文章報(bào)導(dǎo)

8、直接郵寄

七、社會(huì)認(rèn)證

第七章財(cái)務(wù)計(jì)劃

一、財(cái)務(wù)匯總

二、財(cái)務(wù)年度報(bào)表

三、資金需求

四、預(yù)計(jì)收入報(bào)表

五、資產(chǎn)負(fù)債預(yù)計(jì)表：

六、現(xiàn)金流量表：

第八章附錄

一、的背景與機(jī)構(gòu)設(shè)置：

二、市場背景：

三、管理層人員簡歷

四、董事會(huì)

五、行業(yè)關(guān)系

六、競爭對(duì)手的文件資料：

七、公司現(xiàn)狀

八、顧客名單

九、新聞剪報(bào)與發(fā)行物：

十、市場營銷

第6篇：融資計(jì)劃與策略范文

陪同公司的一路成長，融資和資金管理成為北京富海CFO韓偉華的一個(gè)重任，尤其是對(duì)于利潤很薄的貿(mào)易公司，資金充沛成為公司開拓網(wǎng)絡(luò)、創(chuàng)造效益的關(guān)鍵點(diǎn)。

寬視野，多管道

“融資只是企業(yè)發(fā)展的杠桿，但最重要的一定是補(bǔ)足自身造血能力?！表n偉華強(qiáng)調(diào)，“千萬不能主輔顛倒，一定要提高管理效率，提升產(chǎn)品效益，為企業(yè)長久健康的發(fā)展補(bǔ)足后勁?！睋?jù)韓偉華介紹，目前富海不僅保證了資金的使用，更實(shí)現(xiàn)了資金的集團(tuán)賬戶管理?！拔覀兘⒘私y(tǒng)一的資金池，根據(jù)業(yè)務(wù)資金使用的頻率，分為短中長三個(gè)板塊。短期按上月使用資金的頻率和金額，留出一部分可隨時(shí)調(diào)用的資金，放在短期池當(dāng)中，保證隨用隨付，加快業(yè)務(wù)操作的反應(yīng)時(shí)間。中期的資金池主要是為彌補(bǔ)市場行情變換時(shí)的資金不足，我們做了靈活的集中理財(cái)方式，在保證業(yè)務(wù)資金的臨時(shí)需求以及行情把控時(shí)所需的資金的同時(shí)，還做到了資金的盈利，為資金池不斷續(xù)水，保證企業(yè)的快速擴(kuò)張。長期的資金池則是用來保障企業(yè)對(duì)外擴(kuò)張、開發(fā)新品種、占領(lǐng)新市場所備。”超過短期所需的資金歸集到中期，超過中期的收入和盈利歸集到長期，通過資金池三個(gè)板塊的滾動(dòng)操作，充分保證了公司經(jīng)營戰(zhàn)略的實(shí)施，實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展的企業(yè)目標(biāo)。

在實(shí)現(xiàn)自身造血之后，有效融資則是繼續(xù)為企業(yè)補(bǔ)充永續(xù)流動(dòng)的新鮮血液，對(duì)此韓偉華特別強(qiáng)調(diào)絕不能陷入單一思維的限制之下，“作為CFO不能融資視野狹窄，只看到銀行貸款或者股權(quán)融資，這并不是最佳的融資配比，其實(shí)銀行貸款和股權(quán)融資只是很小的一部分，租賃、擔(dān)保、合作、購并等方式都可以達(dá)到融資目的。其實(shí)融資瓶頸背后是管理瓶頸，一定要沖破傳統(tǒng)思維?！迸浜瞎镜臄U(kuò)張，擔(dān)任著資金重任的韓偉華一直堅(jiān)持多管齊下，“貿(mào)易公司最需要的就是資金，必須內(nèi)外聯(lián)手，在不斷完善自身造血功能的同時(shí)，通過不斷汲取外界營養(yǎng)，保證資金永續(xù)流動(dòng)?！?/p>

韓偉華打破常規(guī)的銀行借貸思路，利用海內(nèi)外的多種組合融資，打造了強(qiáng)大的資金籌措體系。“我們從開始之初就定位為發(fā)展當(dāng)先，融資為輔。融資的成本控制更是從項(xiàng)目開始就納入計(jì)劃、測算、分析、執(zhí)行的每個(gè)環(huán)節(jié)。融資的原始成本一定要最優(yōu)，組合融資后一定要達(dá)到成本最低，功能最大，效益最高。一方面我們各個(gè)分公司都作為獨(dú)立法人在各地承擔(dān)獨(dú)立的常規(guī)融資業(yè)務(wù)，另一方面由總部根據(jù)各地的財(cái)務(wù)基本情況安排保理、應(yīng)收賬款、承兌匯票等融資業(yè)務(wù)。各公司互為犄角，優(yōu)勢互補(bǔ)，保證資金充足，集團(tuán)的資金池成了源源不斷的蓄水池。我們發(fā)揮資金最大價(jià)值的方式就是加快貿(mào)易周轉(zhuǎn)速度，通過提高銷售周轉(zhuǎn)率來降低融資的實(shí)際成本，這都取決于公司積極的營銷策略，就是快、準(zhǔn)、穩(wěn)。如我們的流貸6個(gè)月，年利率是6%，我們?cè)谠谢A(chǔ)上調(diào)高一倍的銷售周轉(zhuǎn)率，這筆貸款的實(shí)際融資成本就降低了一倍，變成了3%的年利率。我們銷售最快的時(shí)候可以達(dá)到每月周轉(zhuǎn)4～5次，一箭雙雕，既提高了銷售收入又降低了資金成本。如今我們按計(jì)劃融到資金后，不但供業(yè)務(wù)使用，加快銷售周轉(zhuǎn)率，還利用資金間歇期做好資金理財(cái)，發(fā)揮集團(tuán)統(tǒng)一資金池優(yōu)勢，集中各公司閑散資金，按不同波段集中操作收益高，保安全，變現(xiàn)快的理財(cái)產(chǎn)品，提高資金使用效率?！?/p>

在韓偉華看來，要做到融資成本最低，必須充分考慮融資的實(shí)際成本和時(shí)間效率成本，以戰(zhàn)略的眼光和成本領(lǐng)先的原則做到最優(yōu)的融資組合，“僅僅依靠銀行融資未免勢單力薄，由于海外融資成本較低，我們就利用本身的外貿(mào)業(yè)務(wù)做境外融資，國內(nèi)開信用證給我們?cè)谙愀鄢闪⒌墓?，由香港公司做福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，單筆融資年利率小于2%，大大低于國內(nèi)的6～8%。我們還由負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品人員做風(fēng)險(xiǎn)防控，防止貨物進(jìn)關(guān)后的減值損失，在香港公司購買大宗商品的同時(shí)，由負(fù)責(zé)金融產(chǎn)品人員在期貨市場做一筆同樣商品，同樣價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，避免了減值損失，達(dá)到了優(yōu)化融資成本的目的?！?/p>

破解風(fēng)險(xiǎn)

韓偉華高度關(guān)注資金運(yùn)作鏈條所蘊(yùn)藏的諸多風(fēng)險(xiǎn)。首先，資金鏈斷裂無法按期還款是最大的風(fēng)險(xiǎn)，其次還有其他的風(fēng)險(xiǎn)，比如由于貿(mào)易融資過程周期長，可能導(dǎo)致大宗貨物價(jià)格降低，造成業(yè)務(wù)虧損；沒計(jì)劃好還款周期，到期時(shí)利用高利率產(chǎn)品做過橋都會(huì)給公司造成損失?！皳p失的防范意識(shí)一定要未雨綢繆，保證資金流的順暢，同時(shí)加強(qiáng)資金的效率和風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)貿(mào)易損失要利用期貨等金融工具來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)。我們做的進(jìn)口貿(mào)易融資就是在進(jìn)口貨物訂單付款的同時(shí)，在期貨市場賣出同比例變化的商品來做對(duì)沖，避免了商品進(jìn)關(guān)后的價(jià)值損失；做好還款計(jì)劃，一定做資金預(yù)算，避免到時(shí)資金還款不及時(shí)的損失?！?/p>

環(huán)境日益復(fù)雜和多變，帶來的除了更多的機(jī)遇之外，還有更多的風(fēng)險(xiǎn)。韓偉華表示面對(duì)更多的盈利點(diǎn)，業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)容不得半點(diǎn)閃失，否則風(fēng)險(xiǎn)會(huì)在瞬間讓原本取得的收入和利潤化為烏有。

韓偉華于2008年加入北京富海，當(dāng)時(shí)正值公司的高速發(fā)展期，全國性的營銷網(wǎng)絡(luò)基本搭成，效益也正值頂峰。這時(shí)有個(gè)項(xiàng)目主動(dòng)上門，整個(gè)項(xiàng)目的高回報(bào)率計(jì)劃做的非常誘人。當(dāng)時(shí)決策層被項(xiàng)目計(jì)劃描繪的利益所吸引，決定投資做這個(gè)項(xiàng)目。雖然財(cái)務(wù)部門也提出了項(xiàng)目報(bào)告中沒有實(shí)際反映資金的時(shí)間成本和市場的周期性風(fēng)險(xiǎn)，但是利益的誘惑迷失了決策層的理智，依然批準(zhǔn)了這個(gè)項(xiàng)目馬上開始實(shí)施。結(jié)果當(dāng)資金大量投入了土地廠房和設(shè)備后，市場出現(xiàn)了逆轉(zhuǎn)，受政策及技術(shù)自主化的影響，該項(xiàng)產(chǎn)品面臨著市場大幅下滑甚至?xí)У木薮箫L(fēng)險(xiǎn)。

北京富海財(cái)務(wù)部緊急提出風(fēng)險(xiǎn)制約議案，并借用銀行的力量，幫助分析風(fēng)險(xiǎn)和制止該項(xiàng)目繼續(xù)實(shí)施。在管理層的力諫下，該項(xiàng)目終止。財(cái)務(wù)部會(huì)同相關(guān)的其他部門緊急處理善后事項(xiàng)，包括員工安置以及設(shè)備的處理，最后雖然避免了更大的投資損失，但也有幾千萬元的資金化為泡影?！斑@是血的教訓(xùn)，也使得后續(xù)我們的投資非常謹(jǐn)慎，一定要財(cái)務(wù)風(fēng)控先過關(guān)。不過我們最終還是化險(xiǎn)為夷，把原本虧損的項(xiàng)目變更為一項(xiàng)房產(chǎn)投資，對(duì)外工業(yè)租賃。隨著房產(chǎn)市場的飛速上揚(yáng)，我們的這部分土地房產(chǎn)得到了很大的升值，已經(jīng)完全彌補(bǔ)了當(dāng)時(shí)的投資損失，這很大程度取決于管理層對(duì)宏觀政策的把控以及危機(jī)處理的果斷性。”

第7篇：融資計(jì)劃與策略范文

項(xiàng)目單位 （蓋章）

地    址 

電    話 

傳    真 

電子郵件 

聯(lián) 系 人 

xx有限公司

二000年六月制

 

保 密 承 諾

    本商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對(duì)有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司投資經(jīng)理收到本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)做出以下承諾：

    妥善保管本商業(yè)計(jì)劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計(jì)劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。

 

  投資經(jīng)理簽字：

  接 收 日 期： _______年____月____日

 

商業(yè)計(jì)劃書摘要

說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要。

【摘要內(nèi)容參考】

1. 公司基本情況（公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點(diǎn)、電話、傳真、聯(lián)系人。）

2. 主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面目，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。）

3. 產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。）

4. 研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競爭力及對(duì)外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制。）

5. 行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對(duì)手及本公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預(yù)測。）

6. 營銷策略（在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對(duì)銷售人員的激勵(lì)機(jī)制。）

7. 產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。）

8. 管理（機(jī)構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動(dòng)合同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理，人事計(jì)劃。）

9. 融資說明（資金需求量、用途、使用計(jì)劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。）

10. 財(cái)務(wù)預(yù)測（前三年及未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報(bào)率等。）

11. 風(fēng)險(xiǎn)控制（項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施。）

 

·市場工作計(jì)劃書 ·教學(xué)工作計(jì)劃書 ·會(huì)計(jì)工作計(jì)劃書 ·招商工作計(jì)劃書

·服裝店工作計(jì)劃書 ·項(xiàng)目計(jì)劃書 ·企業(yè)計(jì)劃書 ·培訓(xùn)計(jì)劃書 ·創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書模板

目    錄

第一部分  公司基本情況……………………………………………5

第二部分  公司管理層………………………………………………9

第三部分  產(chǎn)品/服務(wù)………………………………………………12

第四部分  研究與開發(fā)………………………………………………15

第五部分  行業(yè)及市場情況…………………………………………17

第六部分  營銷策略…………………………………………………19

第七部分  產(chǎn)品制造…………………………………………………21

第八部分  管理………………………………………………………23

第九部分  融資說明…………………………………………………25

第十部分  財(cái)務(wù)計(jì)劃…………………………………………………28

第十一部分  風(fēng)險(xiǎn)控制………………………………………………29

第十二部分  項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度…………………………………………30

第十三部分  其它……………………………………………………31

 

第一部分  公司基本情況

公司名稱________________________________________ 成立時(shí)間____________

注冊(cè)資本____________________________ 實(shí)際到位資本____________________

其中現(xiàn)金到位________________________ 無形資產(chǎn)占股份比例____________%

注冊(cè)地點(diǎn)_____________________________________________________________

公司性質(zhì)為（請(qǐng)劃）國有___________民營_________國有民營聯(lián)營_________

中外合資________股份公司___________其它_________

公司成立后組織機(jī)構(gòu)的演變及營業(yè)執(zhí)照變更情況說明_______________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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_____________________________________________________________________

目前公司主要股東情況

股東 股東名稱 投資額

（萬元） 本公司

股份比例 聯(lián)系人 聯(lián)系電話

甲方     

乙方     

丙方     

丁方     

戊方     

目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況

序號(hào) 部門名稱 負(fù)責(zé)人 聯(lián)系電話

1   

2   

3   

4   

5   

6   

7   

8   

隸屬于本公司的獨(dú)資、控股、參股、承包、合作經(jīng)營、三來一補(bǔ)以及對(duì)外采取其它合作方式的下屬企業(yè)情況：

序號(hào) 企業(yè)名稱 隸屬關(guān)系 企業(yè)性質(zhì) 本公司持

股比例 聯(lián)系人 聯(lián)系電話

1      

2      

3      

4      

5      

公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有______________________、______________________、

____________________、______________________、______________________。

公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為  ______________________、______________________、

____________________、______________________、______________________。

主營業(yè)務(wù)為_________________________________________________________。

公司目前擁有員工________人，其中大專以上文化程度的有________人，占員工總數(shù)________%，大學(xué)本科以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%，碩士學(xué)位（含中級(jí)職稱）以上的有_________，占員工總數(shù)_________%，博士學(xué)位（含高級(jí)職稱）以上的有_________人，占員工總數(shù)_________%

公司經(jīng)營財(cái)務(wù)歷史（單位：萬元）

項(xiàng)    目 本年度 前1年 前2年 前3年

銷售收入    

毛 利 潤    

純 利 潤    

總 資 產(chǎn)    

總 負(fù) 債    

凈 資 產(chǎn)    

公司經(jīng)營負(fù)債情況說明：（來源、金額、期限）

----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

公司近期及未來3 ~ 5年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)（行業(yè)地位、銷售收入、市場占有率、產(chǎn)品品牌以及公司股票上市等）___________________________________________

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公司近期的發(fā)展方向和發(fā)展戰(zhàn)略_________________________________________

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公司未來3 ~ 5年發(fā)展方向和發(fā)展戰(zhàn)略____________________________________

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第二部分  公司管理層

董事會(huì)成員名單

序號(hào) 職    務(wù) 姓    名 工  作  單  位 聯(lián)系電話

1 董 事 長   

2 副董事長   

3 董    事   

4 董    事   

5 董    事   

6 董    事   

7 董    事   

8 董    事   

9 董    事   

董事長

姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________

學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)____________________________

畢業(yè)院校____________________戶口所在地____________聯(lián)系電話___________

主要經(jīng)歷和業(yè)績_______________________________________________________

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_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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總經(jīng)理

姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________

學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)____________________________

畢業(yè)院校____________________戶口所在地____________聯(lián)系電話___________

主要經(jīng)歷和業(yè)績_______________________________________________________

_____________________________________________________________________

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技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人

姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________

學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)____________________________

共5頁,當(dāng)前第1頁1

畢業(yè)院校____________________戶口所在地____________聯(lián)系電話___________

主要經(jīng)歷和業(yè)績_______________________________________________________

_____________________________________________________________________

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市場營銷負(fù)責(zé)人

姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________

學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)____________________________

畢業(yè)院校____________________戶口所在地____________聯(lián)系電話___________

主要經(jīng)歷和業(yè)績_______________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________

學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)____________________________

畢業(yè)院校____________________戶口所在地____________聯(lián)系電話___________

主要經(jīng)歷和業(yè)績_______________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員（可增加附頁）

姓名_____________性別_____________年齡_____________籍貫______________

學(xué)歷_____________學(xué)位____________所學(xué)專業(yè)____________________________

畢業(yè)院校____________________戶口所在地____________聯(lián)系電話___________

主要經(jīng)歷和業(yè)績_______________________________________________________

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第三部分  產(chǎn)品/服務(wù)

產(chǎn)品/服務(wù)描述 (行業(yè)特點(diǎn)、競爭焦點(diǎn)、主要的技術(shù)指標(biāo)和關(guān)鍵技術(shù)說明、 主要介紹產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。) ______________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

公司現(xiàn)有的和擬申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（專利、商標(biāo)、版權(quán)等）___________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等，如果有，請(qǐng)說明，并附主要條款_______________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

技術(shù)申請(qǐng)專利情況_____________________________________________________

_____________________________________________________________________

產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況_____________________________________________________

_____________________________________________________________________

產(chǎn)品面向的用戶有哪些種類 ______________________、_____________________

_______________________、______________________、_____________________

_______________________、______________________、_____________________

_______________________、______________________、_____________________

_______________________、______________________、_____________________

產(chǎn)品更新?lián)Q代周期_____________________________________________________

_____________________________________________________________________

產(chǎn)品的售后服務(wù)和技術(shù)支持_____________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)_______________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤率為____________%，純利潤率為____________%

如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請(qǐng)說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售價(jià)格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競爭對(duì)手產(chǎn)品，等等）_______________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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第四部分  研究與開發(fā)

公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性（包括技術(shù)鑒定情況、獲國際、國家、省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)情況）_________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況___________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的競爭對(duì)手情況，以及公司為提高競爭力擬采取的措施_________________________________________________________________

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_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計(jì)劃再投入的開發(fā)資金是多少（包括購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用）_______________________________________________________

_____________________________________________________________________

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請(qǐng)說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級(jí)換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點(diǎn)和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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_____________________________________________________________________

公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況_________________________________

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公司尋求技術(shù)開發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，這些依托的可靠性_______

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公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定______

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公司未來3 ~ 5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃（萬元）共5頁,當(dāng)前第2頁2

年    份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年

資金投入     

人員（個(gè)）     

 

第五部分  行業(yè)及市場情況

行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析與預(yù)測）__________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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_ ____________________________________________________________________

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過去3 ~ 5年各年全行業(yè)銷售總額（萬元）

年    份 前5年 前4年 前3年 前2年 前1年

銷售收入     

銷售增長率     

本公司銷售收入     

本公司銷售增長率     

未來3 ~5 年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測（萬元）

年    份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年

銷售收入     

本公司與行業(yè)內(nèi)五個(gè)主要競爭對(duì)手的比較

競爭對(duì)手 市場份額 競爭優(yōu)勢 競爭劣勢

   

   

   

   

   

本公司   

市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進(jìn)入市場的難度分析_____________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

詳細(xì)描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢（包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面）_______

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公司未來3 ~ 5年的銷售收入預(yù)測（融資不成功情況下）（萬元）

年    份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年

 銷售收入     

市場份額     

公司未來3 ~ 5年的銷售收入預(yù)測（融資成功情況下）（萬元）

年    份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年

銷售收入     

市場份額     

公司未來3~5年的成本費(fèi)用、營業(yè)稅及附加、所得稅、利潤預(yù)測（融資成功與融資不成功分別說明）

第六部分  營銷策略

在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立商、分銷商方面的策略_______________

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_____________________________________________________________________

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在廣告促銷方面的策略_________________________________________________

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在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略_____________________________________________

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在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略_________________________________________

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產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略_______________________________________________

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其它方面的策略_______________________________________________________

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如何保證銷售策略具體實(shí)施的有效性，請(qǐng)論述______________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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_____________________________________________________________________

對(duì)銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制_______________________________________

_____________________________________________________________________

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根據(jù)營銷策略，預(yù)算未來3 ~ 5年銷售費(fèi)用（包括人工費(fèi)用）（萬元）

年    份 第1年 第2年 第3年 第4年 第5年

銷售費(fèi)用     

 

第七部分  產(chǎn)品制造

產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說明原因）_____________________________________________________________

_____________________________________________________________________

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公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便_____________________________

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現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否購買保險(xiǎn)，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長的要求，如果需要增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購周期及安裝調(diào)試周期）________________________

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請(qǐng)說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題_____________

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簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程_____________________________________

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如何保證原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電話__________

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主要供應(yīng)商1__________________________________________________________

主要供應(yīng)商2__________________________________________________________

主要供應(yīng)商3__________________________________________________________

正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備_________________________

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產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施_________________________

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產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的如何制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少，純利潤率是多少_______

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第八部分  管理

請(qǐng)說明，為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)，各機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請(qǐng)用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來，附在本調(diào)查表后。

公司對(duì)管理班子及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制_________________________

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_____________________________________________________________________共5頁,當(dāng)前第3頁3

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公司是否考慮員工持股問題，請(qǐng)說明_____________________________________

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公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請(qǐng)說明協(xié)議主要內(nèi)容___________________________________________________

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公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同___________________________________

公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同_______________

公司是否為每位員工購買保險(xiǎn)，請(qǐng)說明保險(xiǎn)品種____________________________

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公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請(qǐng)說明_____________________

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公司與董事會(huì)、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益沖突，如果有，請(qǐng)說明解決辦法_______________________________________

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請(qǐng)說明，公司對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)機(jī)密和公司機(jī)密的保護(hù)措施_________________

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請(qǐng)說明，項(xiàng)目實(shí)施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持_______

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第九部分  融資說明

為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要的現(xiàn)金總額是多少           

請(qǐng)說明投入資金的用途和使用計(jì)劃_______________________________________

                                                                   

                                                                   

                                                                   

                                                                   

                                                                   

                                                                   

                                                                   

                                                                   

                                                                   

                                                                   

需要的現(xiàn)金總額中，投資方投入-------------------， 對(duì)外借貸------------公司自身投入                。如果有對(duì)外借貸，抵押或擔(dān)保措施是甚麼？                                                                   

擬讓投資方參股本公司里，還是與投資方成立新公司，為什么？_______________

                                                                    

             

向投資方出讓多少股份，計(jì)算依據(jù)是什么？_______________________________                      

                                                                    

預(yù)計(jì)未來3 年平均每年資產(chǎn)回報(bào)率是多少                                

                                                                     

擬向投資方提供怎樣的監(jiān)督和管理權(quán)力___________________________________

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如果你做為項(xiàng)目實(shí)施者，沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，你愿意出讓你在公司中的哪些利益____________________________________________________ _

                                                                     共5頁,當(dāng)前第4頁4

你希望投資者以何種方式退出，這種方式是否具有操作性___________________

                                                                    

與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種有哪些，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策，尤其是減免稅等方面的優(yōu)惠政策_(dá)________________________________________________

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需要對(duì)投資方說明的其它情況___________________________________________

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第十部分  財(cái)務(wù)計(jì)劃

請(qǐng)?zhí)峁?/p>

   前三年公司資產(chǎn)負(fù)債表

   前三年公司損益表

   前三年公司現(xiàn)金流量表

   公司靜態(tài)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析（流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、銷售凈利潤率、凈利率）

   公司動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析（財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、內(nèi)部收益率）

   公司無形資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告

未來3 ~ 5年項(xiàng)目盈虧平衡表

未來3 ~ 5年項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表

未來3 ~ 5年項(xiàng)目損益表

未來3 ~ 5年項(xiàng)目現(xiàn)金流量表

（第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量，共四個(gè)季度，第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年，融資成功和不成功分別說明）

每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說明。

 

第十一部分  風(fēng)險(xiǎn)控制

請(qǐng)?jiān)敿?xì)說明該項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)（包括政策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場開拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險(xiǎn)等），提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段______________________

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第十二部分  項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

請(qǐng)說明，本項(xiàng)目實(shí)施過程中，哪些任務(wù)非常關(guān)鍵，以至于它們的實(shí)現(xiàn)成為項(xiàng)目各階段的里程碑_______________________________________________________

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請(qǐng)說明，項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃中，上述各里程碑的起始時(shí)間點(diǎn)和結(jié)束時(shí)間點(diǎn)

序號(hào) 里  程  碑 起 始 時(shí) 間 結(jié) 束 時(shí) 間

1   

2   

3   

4   

5   

6   

7   

8   

 

第十三部分  其它

為補(bǔ)充本調(diào)查表內(nèi)容，進(jìn)一步說明項(xiàng)目情況，請(qǐng)把有關(guān)問題在此描述（如公司所有股東是否接受我司提出的合作條款、公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去現(xiàn)在是否卷入法律訴訟事件，對(duì)公司有何影響）_______________________

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請(qǐng)將產(chǎn)品彩頁、公司介紹冊(cè)、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：

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第8篇：融資計(jì)劃與策略范文

一、央行加強(qiáng)房地產(chǎn)企業(yè)信貸業(yè)務(wù)管理，房企的銀行融資渠道受限

2003年6月13日央行“121號(hào)文件”《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)管理的通知》,要求各商業(yè)銀行加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸業(yè)務(wù)管理，控制房地產(chǎn)信貸，對(duì)高檔房和個(gè)人商業(yè)用房貸款進(jìn)行了嚴(yán)格限制，使房地產(chǎn)最脆弱的神經(jīng)——資金鏈?zhǔn)艿酱驌?。《通知》明確規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)的貸款,只能通過房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目發(fā)放,嚴(yán)禁以房地產(chǎn)開發(fā)流動(dòng)資金貸款及其他形式貸款科目發(fā)放；同時(shí),針對(duì)一部分房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在當(dāng)?shù)刭J款、異地使用,一定程度上加劇了部分地區(qū)的房地產(chǎn)炒作,帶動(dòng)了土地價(jià)格和房價(jià)過快上漲的情況,《通知》規(guī)定商業(yè)銀行發(fā)放房地產(chǎn)貸款,只能用于本地區(qū)的房地產(chǎn)項(xiàng)目,嚴(yán)禁跨地區(qū)使用。121號(hào)文從房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)貸款、建筑企業(yè)流動(dòng)資金貸款、消費(fèi)者按揭貸款等方面，控制了房地產(chǎn)企業(yè)的銀行融資，使大部分房地產(chǎn)企業(yè)陷入到了資金鏈條斷裂的邊緣。

121號(hào)文件出臺(tái)一年了，房地產(chǎn)商普遍感到原有的占開發(fā)資金70%的銀行融資力度大大降低，新的信貸資金審批越來越嚴(yán)格；即使原有已經(jīng)審批過的信貸資金規(guī)模，也存在實(shí)際到手的信貸資金比審批的結(jié)果少，時(shí)間晚，甚至?xí)和０l(fā)放原有審批過的資金等問題。

但是，從宏觀面看，由于自2002年下半年以來,部分地區(qū)出現(xiàn)房地產(chǎn)投資增幅過高、商品房空置面積增加、房價(jià)上漲過快以及低價(jià)位住房供不應(yīng)求和高檔住宅空置較多等結(jié)構(gòu)性問題；為了保持國家金融的持續(xù)穩(wěn)定，促進(jìn)房地產(chǎn)業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展,防范銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)控政策近期內(nèi)難以改變。房地產(chǎn)商應(yīng)該清醒國家的大環(huán)境要求，盡快作出積極的應(yīng)對(duì)，主要是拓寬融資渠道，實(shí)現(xiàn)多元化融資。

二、特殊的產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)決定了房地產(chǎn)企業(yè)首發(fā)上市（IPO）的可能性很小

房地產(chǎn)是個(gè)特殊的產(chǎn)業(yè)，在證券市場快速發(fā)展的今天，我國房地產(chǎn)企業(yè)也很難通過IPO申請(qǐng)達(dá)致上市目標(biāo)。

首先，在法律上，由于房地產(chǎn)公司地域性較強(qiáng)，而各大城市在諸如土地出讓、稅費(fèi)繳納、資質(zhì)認(rèn)定等重要環(huán)節(jié)上沒有一個(gè)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，因此在法律和政策的把握上有一定的不確定性。

其次，房地產(chǎn)企業(yè)的財(cái)務(wù)較為特殊，一般來說，一個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目從開發(fā)到竣工驗(yàn)收大約需要兩年的時(shí)間，按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，一個(gè)產(chǎn)品在完成了制造和銷售過程后才能計(jì)算收入與利潤，房地產(chǎn)項(xiàng)目的預(yù)售部分在工程沒有完成前是不能計(jì)入企業(yè)利潤的；而首發(fā)上市的公司需要有連續(xù)三年穩(wěn)定均衡的盈利記錄，雖然發(fā)行審查委員會(huì)（簡稱“發(fā)審委”）對(duì)盈利標(biāo)準(zhǔn)沒有明確的硬性指標(biāo)，但發(fā)審委內(nèi)部掌控的標(biāo)準(zhǔn)大致是年凈資產(chǎn)收益率在10%左右，資產(chǎn)負(fù)債率在70%以下，因而絕大多數(shù)房地產(chǎn)公司很難達(dá)標(biāo)。

2001年恢復(fù)房地產(chǎn)企業(yè)IPO上市至今，中國證券市場中通過IPO上市的公司接近250家，而房地產(chǎn)行業(yè)IPO公司卻僅僅只有天鴻寶業(yè)、金地集團(tuán)、天房發(fā)展、棲霞建設(shè)、珠海華發(fā)五家公司通過了證監(jiān)會(huì)的發(fā)行申請(qǐng)進(jìn)行IPO上市。這種情況也說明了在實(shí)際操作中房地產(chǎn)企業(yè)進(jìn)行IPO申請(qǐng)上市的路途將會(huì)是比較坎坷、艱辛的，計(jì)劃通過發(fā)行股票解決資金問題的房地產(chǎn)商應(yīng)對(duì)此有充分的心理準(zhǔn)備。

三、面對(duì)融資困境的房地產(chǎn)業(yè)的主要應(yīng)對(duì)策略

盡管受目前整個(gè)宏觀調(diào)控和資本市場政策的影響，房地產(chǎn)業(yè)的融資困難很大，但是對(duì)于一位房地產(chǎn)商來說，堅(jiān)實(shí)的資金鏈才是房地產(chǎn)商最終需要的。因此，從這一目標(biāo)出發(fā)，今后房地產(chǎn)商應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，制定融資策略，抓住國內(nèi)房地產(chǎn)業(yè)大發(fā)展的有利時(shí)機(jī)，爭取在本輪房地產(chǎn)業(yè)重新洗牌的過程中調(diào)整和壯大自己。

1、調(diào)整心態(tài)和思路，面對(duì)現(xiàn)實(shí)，制定多元化融資融資發(fā)展戰(zhàn)略

過去房地產(chǎn)開發(fā)商對(duì)銀行信貸融資的依賴程度非常之大，常規(guī)來說，項(xiàng)目開發(fā)資金的至少70%來自銀行信貸資金。121號(hào)文件的出臺(tái)一夜之間擊碎了房地產(chǎn)商的夢(mèng)想----要取得銀行信貸資金不是那么容易了！陣痛之后應(yīng)該盡快調(diào)整心態(tài)和思路，理解和接受國家宏觀調(diào)控的政策措施。可以說，在新一輪的洗牌過程中，誰能盡快走出陰影，積極應(yīng)對(duì)，誰就將在洗牌中領(lǐng)先一步，搶占先機(jī)受益。

2、買殼上市是我國房地產(chǎn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)公司上市的良好途徑

同樣是進(jìn)入證券市場，房地產(chǎn)企業(yè)與IPO上市的困難對(duì)比，選擇買殼上市的方式的優(yōu)勢在于：不因出身是“房企”而受法規(guī)歧視；避開IPO對(duì)產(chǎn)業(yè)政策的苛刻要求；不用考慮IPO上市對(duì)經(jīng)營歷史、股本結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、贏利能力、重大資產(chǎn)（債務(wù)）重組、控股權(quán)和管理層的穩(wěn)定性、公司治理結(jié)構(gòu)等諸多方面的特殊要求；只要企業(yè)從事的是合法業(yè)務(wù)，有足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，符合《公司法》關(guān)于對(duì)外投資的比例限制，就可以買別人的殼去上市。

買殼上市具有上市時(shí)間快，節(jié)約時(shí)間成本的優(yōu)點(diǎn)，因?yàn)闊o須排隊(duì)等待審批，買完殼通過重組整合業(yè)務(wù)即可完成上市計(jì)劃，對(duì)比之下，完整的一個(gè)IPO上市計(jì)劃預(yù)計(jì)最快也要耗3－5年。

買殼上市后，通過對(duì)資產(chǎn)與業(yè)務(wù)的重組可以改善上市公司的經(jīng)營狀況，保持良好的融資渠道，可以向社會(huì)公眾籌集發(fā)展資金，通過向持控股地位的購買優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，既可以使上市公司獲得良好的經(jīng)營項(xiàng)目，進(jìn)一步提高經(jīng)營業(yè)績，維持再融資的可能，又可以使房地產(chǎn)企業(yè)獲得寶貴的發(fā)展資金，積極開拓市場，迅速發(fā)展壯大自身實(shí)力。

經(jīng)過不完全統(tǒng)計(jì)，從1997年以來，在國內(nèi)買殼上市的房地產(chǎn)企業(yè)達(dá)到了40多家，并且還有繼續(xù)增加的趨勢。我國房地產(chǎn)企業(yè)通過買殼上市的方式大舉進(jìn)軍國內(nèi)資本市場，在證券市場上已經(jīng)成為一道亮麗的風(fēng)景線。

在買殼上市過程中，要注意把握好以下幾點(diǎn)：（1）謹(jǐn)慎選好“殼資源”公司；（2）探明“殼資源”公司里的隱藏“地雷”，以免“觸雷”，主要是指公司的訴訟、貸款、擔(dān)保等隱性風(fēng)險(xiǎn)；（3）合理的轉(zhuǎn)讓殼價(jià)；（4）制定好良好的資產(chǎn)重組方案，保證經(jīng)營業(yè)績；（5）從買殼到實(shí)現(xiàn)融資，有一個(gè)過程，不可急于求成，要在經(jīng)營中規(guī)范自己的企業(yè)行為，樹立良好的市場形象。

3、房地產(chǎn)信托----以資金成本降低時(shí)間成本的新型融資方式

所謂房地產(chǎn)信托，就是房地產(chǎn)開發(fā)商借助較權(quán)威的信托責(zé)任公司的專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢和運(yùn)用資金的豐富經(jīng)驗(yàn)，通過實(shí)施信托計(jì)劃，將多個(gè)指定管理的開發(fā)項(xiàng)目的信托資金集合起來，形成具有一定投資規(guī)模和實(shí)力的資金組合，然后將信托計(jì)劃資金以信托貸款的方式運(yùn)用于房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，為委托人獲取安全、穩(wěn)定的收益。房地產(chǎn)信托計(jì)劃的資金成本約比銀行同期貸款利率上浮20%，但相比之下，信托計(jì)劃可以大大節(jié)省“時(shí)間成本”，許多資本金不夠的開發(fā)商在拿到土地后，在辦理各項(xiàng)審批的“時(shí)間差”里，通過信托計(jì)劃可以很快籌集到資金，進(jìn)行拆遷等前期投入。

從現(xiàn)有的操作模式來看，使用信托方式為房地產(chǎn)融資主要采取債權(quán)式和股權(quán)式兩種方式：

（1）債權(quán)式房地產(chǎn)信托計(jì)劃，即信托公司通過信托產(chǎn)品融集資金借貸給房地產(chǎn)企業(yè)。其優(yōu)點(diǎn)是操作簡便，管理簡單，收益比較穩(wěn)定；其主要問題，一是由于信托公司對(duì)信用貸款本身有較大的風(fēng)險(xiǎn)，而總體上看信托公司對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目的評(píng)估能力還不如銀行，因此，使信托公司面臨著較大的風(fēng)險(xiǎn)，將嚴(yán)格對(duì)項(xiàng)目的基本素質(zhì)的要求；二是這種模式受到總額不超過二百份、每份不低于五萬元的限制，資金的募集范圍與數(shù)量均受到了制約，規(guī)模比較小。

（2）股權(quán)式房地產(chǎn)信托計(jì)劃。這種方式是信托公司在集合資金后，以增資的方式，向房地產(chǎn)企業(yè)注資，持有房地產(chǎn)企業(yè)部分股權(quán)，房地產(chǎn)企業(yè)承諾兩年后以溢價(jià)方式將股權(quán)回購，這種方式實(shí)質(zhì)是階段性股權(quán)融資的方式。這種方式發(fā)揮了信托的特色，是銀行所不能做的（因?yàn)殂y行不能進(jìn)行實(shí)業(yè)投資）。這種模式的優(yōu)點(diǎn)是能夠增加房地產(chǎn)企業(yè)的資本金，促使房地產(chǎn)企業(yè)達(dá)到銀行融資的條件。121號(hào)文件規(guī)定，房地產(chǎn)企業(yè)自有資金（所有者權(quán)益）必須達(dá)到30%，銀行才能給予貸款。一般來說房地產(chǎn)企業(yè)的所有者權(quán)益都非常小4，很難達(dá)到30%的要求。信托公司的信托計(jì)劃募集的資金進(jìn)行股權(quán)融資類似于優(yōu)先股的概念，只要求在階段時(shí)間內(nèi)取得一個(gè)合理回報(bào)，并不要求與開發(fā)商分享最終利潤的成果，這樣既滿足了充實(shí)開發(fā)商股本金的要求，開發(fā)商也沒有喪失對(duì)項(xiàng)目的實(shí)際控制權(quán)。

總體而言，從未來的發(fā)展看，中國的房地產(chǎn)信托融資將有很大的發(fā)展空間。但是，由于房地產(chǎn)信托融資是一種新的方式，需要改進(jìn)和創(chuàng)新的地方也比較多，在設(shè)計(jì)信托產(chǎn)品時(shí)要充分衡量幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素后謹(jǐn)慎確定：（1）債權(quán)式融資還是股權(quán)式融資方式的選取；（2）融資對(duì)象、規(guī)模與金額的確定；（3）信托公司平臺(tái)的選擇；（4）風(fēng)險(xiǎn)控制，融資對(duì)象如果是信托投資機(jī)構(gòu)和分散的投資者，開發(fā)商不可能得到象銀行信貸一樣，可以申請(qǐng)追加融資，一旦陷入困境，很容易產(chǎn)生惡性循環(huán)。

4、其他的融資方式

第9篇：融資計(jì)劃與策略范文

【關(guān)鍵詞】金融危機(jī)；中小企業(yè)；融資策略

1.當(dāng)前我國中小企業(yè)的融資現(xiàn)狀

現(xiàn)代企業(yè)管理理論告訴我們，企業(yè)的最終目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化，即以最小的投入獲取最大的收益，反映在企業(yè)的資金管理方面，就是把企業(yè)的綜合資金成本降到最低，來實(shí)現(xiàn)企業(yè)的預(yù)期投資目標(biāo)，這時(shí)企業(yè)的價(jià)值也就達(dá)到了最大化。所以，企業(yè)財(cái)務(wù)管理部門所承擔(dān)的一項(xiàng)重要工作，就是合理高效地進(jìn)行融資，充分滿足投資需求。

與上市公司等大型企業(yè)相比較，中小企業(yè)必須正視自身的經(jīng)營處境和發(fā)展特點(diǎn)。中小企業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)是資產(chǎn)規(guī)模小，經(jīng)營業(yè)務(wù)單一化，管理制度靈活，人員機(jī)構(gòu)簡練。中小企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)也就決定了其融資活動(dòng)與投資活動(dòng)的一體化的資金管理特點(diǎn)，其融資活動(dòng)與投資活動(dòng)必須緊密結(jié)合，投資與融資需要同時(shí)籌劃，同步運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)融資資金在最短的時(shí)間內(nèi)直接投放服務(wù)于投資項(xiàng)目，最大限度提高資金的利用效率，避免出現(xiàn)上市公司等大型企業(yè)將投資活動(dòng)與融資活動(dòng)獨(dú)立運(yùn)行的管理模式。

2.中小企業(yè)的融資策略

金融危機(jī)下，中小企業(yè)在堅(jiān)持融資活動(dòng)與投資活動(dòng)一體化，以投資引導(dǎo)融資，以融資促進(jìn)投資的總體資金管理原則下，在融資策略方面應(yīng)該重點(diǎn)做好以下幾點(diǎn)工作。

2.1 事前做好論證，充分評(píng)估融資資金的使用效益，是中小企業(yè)做好融資策略的前提

中小企業(yè)正是因?yàn)橘Y金短缺，融資困難，所處的經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境復(fù)雜多變，存在諸多不利因素。所以，中小企業(yè)在籌劃每一筆融資時(shí)，首先要對(duì)資金的投放做好充分的可行性分析，充分論證資金是用于企業(yè)的基本生產(chǎn)經(jīng)營保障，還是用于市場競爭的規(guī)模擴(kuò)張，或是用于高收益的風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目。若是急需補(bǔ)充維持基本生產(chǎn)經(jīng)營的周轉(zhuǎn)資金或是為爭奪產(chǎn)品的市場份額而追加資金，那么企業(yè)必須及時(shí)融資，把資金成本放在次要位置考慮；若僅是尋找到了一個(gè)高收益高風(fēng)險(xiǎn)的偶然性投資機(jī)會(huì)，企業(yè)則應(yīng)慎重考慮自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，在不影響主營業(yè)務(wù)正常運(yùn)營的前提下，再通過比較投資收益和資金成本，考慮是否值得冒風(fēng)險(xiǎn)搏取高額投資收益。

2.2 扎扎實(shí)實(shí)運(yùn)營資金，不斷提高資金收益，是中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資需求的基礎(chǔ)

市場經(jīng)濟(jì)，經(jīng)濟(jì)效益是第一位的，只有具備良好的經(jīng)濟(jì)效益和美好發(fā)展前景的投資項(xiàng)目，金融機(jī)構(gòu)等投資方才會(huì)放心地把資金投放給企業(yè)，讓企業(yè)投入其生產(chǎn)經(jīng)營，從中獲取預(yù)期收益。一般情況下，當(dāng)企業(yè)的投資收益率高于社會(huì)平均資金成本率，投資方取得的資金收益超過社會(huì)平均資本收益率時(shí)，投資方才愿意將更多的資金投放給企業(yè)，企業(yè)才有可能取得更多的資金用于擴(kuò)大再生產(chǎn)，獲取更大的收益。中小企業(yè)在其資本實(shí)力還不夠雄厚的情況下，必須立足現(xiàn)實(shí)，健全制度，完善管理，抓好生產(chǎn)，優(yōu)化經(jīng)營，扎扎實(shí)實(shí)運(yùn)營好現(xiàn)有資金，加速資金周轉(zhuǎn)，不斷提高資金使用效益，這是中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)良性融資需求的基礎(chǔ)，也是中小企業(yè)求生存謀發(fā)展的基礎(chǔ)。

2.3 具備良好的溝通能力，是中小企業(yè)獲取融資的必備素質(zhì)

中小企業(yè)的融資不論是融資規(guī)模，還是融資渠道和融資方式，都無法與上市公司等大型企業(yè)相比擬，因其既沒有專門的機(jī)構(gòu)和人員，又沒有健全的融資制度，要想建立良好的融資環(huán)境，那么出色的溝通能力將是企業(yè)能否順利融資的關(guān)鍵。中小企業(yè)必須主動(dòng)與金融機(jī)構(gòu)等投資方進(jìn)行溝通，向其詳細(xì)說明企業(yè)的經(jīng)營方針、發(fā)展計(jì)劃和財(cái)務(wù)狀況等企業(yè)基本情況，重點(diǎn)說明企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新優(yōu)勢和產(chǎn)品的未來廣闊發(fā)展前景，如實(shí)說明企業(yè)當(dāng)前所面臨的資金困難，并向其提供詳細(xì)的資金使用和回收計(jì)劃，用真誠取得金融機(jī)構(gòu)等投資方的信任，用實(shí)際行動(dòng)和企業(yè)的發(fā)展前景贏得金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。在資金的使用過程中，仍然需要與金融機(jī)構(gòu)等投資方保持密切的溝通，以維系良好的合作關(guān)系，定期邀請(qǐng)金融機(jī)構(gòu)到企業(yè)生產(chǎn)現(xiàn)場進(jìn)行視察，加深其對(duì)企業(yè)的了解，驗(yàn)證資金投放到企業(yè)的實(shí)際使用狀況，認(rèn)識(shí)企業(yè)未來的發(fā)展前景和資金按期回收的安全性，從而增強(qiáng)對(duì)企業(yè)的投資信心，使其能夠自愿給予企業(yè)的更多支持?？梢哉f，對(duì)每個(gè)中小企業(yè)，能夠保持與金融機(jī)構(gòu)等投資方的良好溝通關(guān)系，是其實(shí)現(xiàn)融資策略的必備素質(zhì)。

2.4 樹立良好的融資信譽(yù)，擴(kuò)大長期融資規(guī)模，是中小企業(yè)改善融資策略的關(guān)鍵

當(dāng)前，我國的中小企業(yè)絕大多數(shù)是民營性質(zhì)，企業(yè)信譽(yù)整體而言比較差，從而造成各類融資渠道都比較謹(jǐn)慎，加之國際金融危機(jī)的爆發(fā)，致使中小企業(yè)的融資之路更加艱難，特別是長期融資項(xiàng)目很難達(dá)成協(xié)議。中小企業(yè)因受融資渠道和融資方式的制約，短期融資較多，長期融資非常少。短期融資多數(shù)情況只能滿足企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)經(jīng)營資金需求，無法保障用于企業(yè)生產(chǎn)技術(shù)更新?lián)Q代的固定資產(chǎn)長期投資所需資金，從而制約了企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，形成了制約中小企業(yè)長期穩(wěn)定發(fā)展的瓶頸。中小企業(yè)要想扭轉(zhuǎn)這一被動(dòng)局面，唯一方法就是珍惜每次得到的中長期融資機(jī)會(huì)，抓好企業(yè)自身管理，優(yōu)質(zhì)運(yùn)作投資項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的超預(yù)期收益，這是與融資方建立良好的長期合作關(guān)系的根本和基礎(chǔ)。長期融資的實(shí)現(xiàn)程度成為中小企業(yè)能否做大做強(qiáng)的關(guān)鍵。

2.5 融入資金數(shù)量控制在滿足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和投資項(xiàng)目的最低需求量，是中小企業(yè)融資必須面對(duì)的現(xiàn)狀

中小企業(yè)普遍面臨的是因資金短缺而影響維持基本生產(chǎn)和擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模的財(cái)務(wù)狀況，并非是處于通過融資以優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)的理想財(cái)務(wù)狀況。所以，中小企業(yè)的融資目的就是獲取保障其基本生產(chǎn)經(jīng)營運(yùn)行所需的資金，以破除影響其生產(chǎn)發(fā)展的資金不足被動(dòng)局面。中小企業(yè)必須在第一時(shí)間將籌措到的資金投放到生產(chǎn)經(jīng)營中，發(fā)揮最大效用，獲取最大收益，確保資金的按期償還和實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤收益的需要。在確定融資數(shù)量上，中小企業(yè)一是要避免追求上市公司所追求的優(yōu)化最佳資本結(jié)構(gòu)最大限度降低資金成本的融資目的，這是中小企業(yè)在融資時(shí)經(jīng)常犯的錯(cuò)誤，不切實(shí)際地攀比優(yōu)勢上市公司，追求理想化融資策略；二是要避免在寬松融資環(huán)境下的過量融資，形成資金沉淀，雖然這種情形中小企業(yè)很少碰到，但也需要時(shí)刻警惕，不然一旦企業(yè)經(jīng)營狀況發(fā)生惡化，可能因沉重的債務(wù)負(fù)擔(dān)導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。資本永遠(yuǎn)追隨利潤，資本的投放主要考慮的是投資回報(bào)率和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度，企業(yè)的性質(zhì)已經(jīng)不再重要，企業(yè)的規(guī)模大小才是企業(yè)融資的決定性因素，大資本自然尋求大發(fā)展，中小企業(yè)應(yīng)該以吸納中小型融資為主，穩(wěn)扎穩(wěn)打，循序發(fā)展。