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第1篇：申請職稱論文范文

此前鬧得沸沸揚揚的“川大取消畢業論文”一事有了實質性的新進展。四川大學已決定，以文學與新聞學院作為試點，從2006級學生開始，加入社會調查報告、策劃和在媒體上發表的文章、通訊、評論等新的方式來部分取代畢業論文。下周起，學生們可提出申請，自行選擇畢業考核方式。從起初傳聞的“取消畢業論文”，最終定性為“優化畢業論文設計”。

不管輿論贊同也好，吐口水也罷，川大是下定決心要第一個“吃螃蟹”。該校新聞系主任張小元解釋說，取消本科畢業論文的真正意義，還不僅僅在于目前的本科畢業論文“太水”，形同雞肋，主要是為了解決大學教育與實踐嚴重脫節的問題。本科畢業論文注水嚴重是個不爭的事實，多數論文都是由“ctrl+c”和“ctrl+v”搭建而成。好一點的，還會后期制作處理一下；糟糕一點的，直接就是論文整體挪窩；更惡劣的，連最后“畢業論文致謝”都不放過，署名也不帶更改的。通篇找不到自己的語言，好不容易自己發表了點想法，卻又文句不通、辭不達意。啼笑皆非的事情實在太多了，所以取消本科畢業論文的呼聲一直很高，非常高。

很多人都說，要求一個本科生的論文能有真知灼見、洞悉問題核心，顯然是強人所難。此言不假。但是，準備論文的過程就是一個對專業知識溫故知新的過程(連致謝都不改名字的人除外)，還可以強迫你掌握規范的論文寫作格式(盡管這個要求很低，低到不能再低，但本科生連注釋都不知怎么下手的大有人在)。退一步講，本科生抄襲也不過是最低層次的抄襲，連研究生、教授、院長，乃至一校之長都抄襲，又怎能要求小小本科生能獨善其身?說到底，論文抄襲不是一時一地一人的事情，普遍存在且根深蒂固，整個學術氛圍被浮躁、功利的情緒籠罩。

第2篇：申請職稱論文范文

論文關鍵詞：中小企業，融資難，解決途徑

 

一、我國發展中小企業的重要性

中小企業作為我國社會主義市場經濟的重要組成部分,已逐步成為促進國民經濟發展的生力軍,其在激活市場競爭、增進效率、促進科技創新、創造就業機會、緩解經濟周期沖擊、增加農民收入和轉移農村富余勞動力等方面發揮著重要作用。據有關統計資料顯示, 2009年初，按照我國政府確定的中小企業的標準，我國共有中小企業1000萬個，占企業總數的90%以上，從業人員1.74億人。從貢獻上看，我國中小企業所創造的最終產品和服務的價值已占全國GDP的50%以上，所解決的就業量占全國城鎮總就業量的75%，所提供的產品、技術和服務出口約占出口總量的60%，中小企業所完成的稅收占全國全部稅收收入的40%以上。因此，我們要充分認識發展中小企業的重要性，切實為中小企業的發展提供便利，促進中小企業的發展。然而，由于融資難，中小企業的資金需求得不到滿足，嚴重制約著中小企業的經營發展，如何解決中小企業融資難的問題，已經成為當務之急。

二、我國中小企業融資的現狀及影響因素

（一）我國中小企業融資的現狀

1、融資渠道狹窄，資金來源單一

當前，我國中小企業目前的發展主要靠自身積累，但內源融資很難滿足其自身發展的需要。繼而轉向外源融資職稱論文，由于我國資本市場體系還不完善，中小企業基本上不可能從資本市場獲得直接融資。同樣，通過金融機構貸款進行間接融資也是十分困難。

2、商業銀行惜貨，融資額度有限

由于我國中小企業財務制度不規范,信息披露不充分等原因，導致了銀行很難準確我國中小企業的信息，出于風險防范意識考慮，商業銀行大多將貸款放給了大型企業，而對中小企業則采取了惜貸的舉措，其貸款額度很難滿足中小企業的需求。

3、民間借貸活躍，融資成本高

民間借貸等非正規金融在我國中小企業融資中發揮了重要作用，但由于民間借貸的松散性、盲目性和不規范性，并不能有效地支持中小企業，尤其是創業企業的成長和發展，而且融資成本較高，具有較大的風險性。

（二）影響中小企業融資的因素

1、企業自身因素

一是我國中小企業多以家庭經營、合伙經營等方式發展起來的，整體素質偏低，不具備規模優勢，經營風險大，并且誠信意識淡薄論文格式模板。二是我國中小企業財務制度不健全，財務信息披露意識差，導致與金融機構之間的信息不對稱；同時內部治理結構不合理，決策具有個人色彩。三是我國中小企業缺乏抵押資產，影響其間接融資。

2、金融體系因素

一是我國進入體制改革不深入，現有的股份制銀行和地方性金融機構與國有銀行業務趨同，市場趨同，不能準確靈敏地反映市場需求，中小企業難以得到有力的金融支持。二是我國資本市場不完善，中小企業很難從資本市場上獲取金融資金。三是我國社會中介服務體系不健全，缺少專門為中小企業提供融資服務的專業機構和擔保機構。

3、金融環境因素

一是受美國次貸危機和人民幣持續升值等國際經濟環境的影響，內需相對不足、出口不斷萎縮對大多數中小企業產生了致命的威脅。二是受國家政策環境的影響，不但缺乏相應的專門法律的保護，更重要的是國家宏觀調控和信貸政策對大企業的支持在一定程度上制約了中小企業的發展。三是我國企業信用體系建設滯后,缺乏比較完善的信用評級體系，無法滿足企業融資的需要。

三、解決我國中小企業融資難問題的途徑選擇

（一）切實提升中小企業總體實力

1、提高經營管理者素質，挖掘企業自身資金潛力

要提高企業經營管理者素質，就要求經營管理者一方面要學習金融知識，熟悉金融政策，掌握企業經營管理策略，結合自身條件爭取合適的融資方式；另一方面要把握產品經營生命周期，在技術改造、設備更新上下力氣，使產品不斷更新換代；在提高質量、降低成本上下功夫，使企業在激烈的市場競爭中穩定健康的發展。要充分挖掘企業自身資金潛力職稱論文，就要一方面加強流動資金管理，提高流動資金的運用效率；另一方面要通過規范的對外投資運作，實現資源的合理整合；在者就是要清理閑置資產及沉淀資金，提高資產的利用效果。

2、強化中小企業內部管理，提高經營管理水平

首先要建立健全中小企業管理制度，特別是建立規范、透明、真實反映中小企業狀況的財務制度，加強財務管理，定期向利益相關者提供全面準確的財務信息，減少信息不對稱給中小企業融資帶來的負面影響。其次要引導中小企業向現代企業轉變，建立現代企業制度，推動產權改革，明晰產權關系，加強內控制度和監督機制建設。同時要著力提高企業管理者和員工的素質，調整自身的知識結構，滿足現代管理的需要，制定正確的經營戰略，培育名牌產品，特色產品，從本質上增強自身的市場競爭能力。

3、培育良好的信用意識，提升企業自身信用等級

誠信乃立業之本，信則立，不信則廢。中小企業應加強信用文化建設，培育企業家的信用意識，提倡和宣揚信用觀念，積累良好的信用記錄，努力提高自己的資信度。同時要積極參加銀行的信用評級并探索提高企業信用等級制度的方法，定期向債權銀行提供完整、準確的財務信息，并在經營過程中充分尊重銀行債權，杜絕逃廢銀行債務和挪用貸款等失信行為的發生。在資金往來方面，要嚴格按合同辦事，對于銀行等金融機構的各項貸款要按期還本付息，即使在資金緊張的情況下也要盡一切努力確保還款。切實提高自身信用等級。

（二）建立全方位的金融體系和多層次的資本市場

1、深化金融制度改革，完善銀行信貸管理機制

一是進行利率市場化改革，把隱性成本顯性化，按風險收益對稱原則賦予商業銀行對不同風險等級的貸款企業收取不同水平利率的決策權限，提高商業銀行對中小企業貸款的風險定價能力。二是進行金融監管體系改革，變革金融機構準入體制，適當發展滿足中小企業需求的中小金融機構，積極探索中小企業貸款風險補償機制，鼓勵和刺激金融機構更多地為中小企業貸款。三是改進貸款授權授信制度，減少對中小企業申請貸款的管理層次職稱論文，加大基層行、社信貸人員的貸款權限和責任；建立與內部責任和權利相對稱的信貸管理激勵機制，增強信貸人員收集中小企業信息并提供貸款的積極性。四是深化商業銀行改革，不斷改善內控機制，加快銀行產品創新，推出適合中小企業多樣化需求的信貸產品。

2、拓寬中小企業融資渠道，建立健全多層次資本市場

首先繼續發揮主板市場(集中交易市場)功能，讓合法的優質中小企業進人主板市場，同時積極推出二板市場，健全三板市場(場外交易市場)，拓展金融衍生品市場論文格式模板。其次鼓勵發展中小企業創業投資基金，建立和完善風險投資市場，或者建立區域性的中小企業產權交易中心，保障風險資本的良性發展。三是保護和規范民間市場，民間融資是指游離于銀行系統外的民間資金融通，由于其不具有合法身份，容易引發經濟糾紛和金融詐騙事件，因此應盡早從政策上和制度上進行規范和引導。四是大力發展融資租賃，融資租賃是集融資與融物、貿易與技術更新于一體的新型金融產業，由于其融資與融物相結合的特點，在辦理融資時對企業資信和擔保的要求不高，所以非常適合中小企業融資。

3、建立中小企業信用擔保體系，規范社會中介服務機構

建立中小企業信用擔保體系，可以有效解決中小企業在融資過程中因信息不對稱引發的逆向選擇和道德風險問題，因此，我國應加快中小企業信用擔保體制建設，一方面，政府應加大政策扶持和資金支持力度，設立支持中小企業信用擔保體系建設的專項資金，建立中小企業擔保機構的損失補償與獎勵機制以及對中小企業的保費補貼等機制。另一方面，應盡快建立再擔保制度，建立健全中小企業擔保機構的風險防范、控制和分擔機制，依靠再擔保體系來分散和規避企業風險，降低擔保損失的實際代償率，提高擔保倍率。同時，應盡快出臺信用擔保行業的法律法規，規范社會中介服務機構，填補信用擔保機構的市場準入、監督管理、會計制度、風險處置、市場退出等方面法律規范的空白。

（三）改善中小企業的融資環境

1、加大對中小企業的支持力度，應對國際經濟環境

受美國次貸危機和人民幣持續升值國際經濟環境的影響，我國中小企業的融資環境和生存空間受到了嚴重的考驗。面對當前的國際經濟環境，政府應加大對中小企業的支持力度，通過財政撥款建立中小企業發展基金體系職稱論文，對符合國家產業政策、技術含量高的中小企業提供貼息；對創辦高科技中小企業或下崗人員、以自有資金創辦的中小企業提供一定數量的啟動資金；對自行研究開發項目、購買新技術或新產品項目的中小企業給予一定的補貼等等。

2、制定支持中小企業融資政策，創造平等的融資環境

一是根據中小企業的特點制定專門的法律法規，比如《中小企業信貸資金管理法》和《中小企業信用擔保法》等，從法律層面上維護中小企業融資合法權益。二是加強對中小企業的財稅的政策支持，合理地減少稅收負擔、加大財政支持力度，認真落實貼息制度、財政扶持、技改及環保項目等政策。三是要更新觀念，充分認識中小企業對國民經濟發展的重要性，把中小企業與大型骨干企業同等對待，創造平等的融資環境，引導商業銀行、信用社重視中小企業對分散銀行貸款風險的意義，鼓勵他們為中小企業提供多樣化的金融服務。

3、建立和完善中小企業信用評價體系，優化金融生態環境

要解決中小企業的信用問題，優化金融生態環境，就必須加快建立中小企業信用信息征集體系、信用等級評價體系以及信用管理法律法規體系，實現中小企業信用信息查詢和服務的社會化，逐步形成企業立信、政府征信、專業評信、機構授信和社會重信的長效機制，逐步采取市場準入制度，對信用等級較高的中小企業發放信用貸款和中長期流動資金貸款，凡不能提供可信信用信息的企業應在年審年檢過程有所淘汰，增大“失信”企業的成本，達到優化金融生態環境，規范中小企業信用行為的目的。

參考文獻：

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第3篇：申請職稱論文范文

論文關鍵詞：綜合性科技期刊；地方經濟；輿論引導；信息傳播；溝通協調

科技創造財富，科技引領未來。作為展現當地科技工作的窗口和知識傳播的平臺，地方綜合性科技期刊要在科技發展的浪潮中順勢而行，發揮自身特點，將雜志的發展與地方經濟發展有機結合。這要求期刊有一個明晰的辦刊思路，將科技兩字貫穿始終，做深、做透科技這個大文章，只有心系地方經濟發展才是期刊生存和發展的活力所在。

1地方綜合性科技期刊發展現狀

一直以來，綜合性科技期刊在傳播黨和國家的科技方針、政策，科技法律、法規，科技發展動態和科技管理工作方面發揮著重要的作用。但是，隨著社會科技事業的日益繁榮，綜合性科技期刊普遍存在著規模小、體制落后和思路狹窄等問題，已經難以適應發展的需求，亟須走出“小科技”，融人“大科技”。

1．1地方綜合陛科技期刊存在的問題

1)辦刊意識不強。目前，多數有著政府背景的綜合性科技期刊還依賴于靠上級管理部門給予一定的補助、收取微薄的論文版面費來維持生存，對于刊物的未來．辦刊人缺乏統一、明晰的辦刊思路，市場經營意識和雜志品牌意識淡薄，嚴重影響著刊物的發展。

2)內容與風格缺乏特色。許多綜合性科技期刊的刊名大同小異，雜志的整體風格類似，基本以刊登職稱論文為主，缺乏自身風格和亮點。此外，為了降低運營成本，還人為地將雜志采訪、報道、活動策劃等功能省略，取而代之刊登文件、領導講話、過時消息等一些枯燥乏味的內容，嚴重影響著刊物的可讀性。

3)脫離實際、視野狹隘。一方面，關系稿、人情稿、職稱稿等充斥版面；另一方面，缺乏必要的調查研究和實踐探討，無法從更高的角度深層次挖掘和展現當前的科技發展成就。及時分析當前社會經濟熱點、難點問題等。

1．2地方綜合性科技期刊承擔的責任

1)社會責任。綜合性科技期刊既是黨和政府重要信息的者，也應是社會公共信息的者，起著二者之間相互聯系的紐帶和橋梁作用，既有公共產品的性質，也有產業的性質，因此，也必須要有社會公益意識，承擔社會責任。

2)分析報道的責任。雖然雜志的特點決定了它不能像報紙那樣及時報道瞬時新聞，但應借助于專業學科的背景知識，更深層次地挖掘內涵，詳盡闡述所涉及領域的現狀和發展趨勢。綜合性科技期刊要在眾多雜志中脫穎而出，更應牢牢把握與科技相關的各個領域，發揮雜志特點，確立自己的地位。

1．3地方經濟發展需要綜合性科技期刊助力

1)在綜合性科技期刊缺位的情況下，對地方經濟發展研究較多的還是大眾期刊，關注的焦點也只是集中在現象報道、宏觀建設、觀念改變等方面．缺乏專業背景的它們在遇到具體問題時仍無法深入解決。所以，綜合性科技期刊應站在科技發展的前沿，從科技的角度擔當起推動地方經濟發展的重任。要針對當地經濟解決實際問題。

2)一批綜合性科技期刊的探索已初現端倪。《華東科技》《今日科技》《太原科技》等雜志紛紛改版，引進大眾期刊的成功經驗，一改過去“論文期刊”的面貌，以各地指導科技工作窗口、企業科技顧問、科學生活向導為主要內容，使雜志在區域經濟發展中有了一定的指導性和權威性。用事實證明了綜合性科技期刊可以為地方經濟社會發展提供強力支持。

2綜合性科技期刊在地方經濟發展中大有可為

2．1宣傳典型為自主創新營造良好環境

1)宣傳區域科技經濟發展焦點。把握區域經濟命脈，結合科技發展動態，破解發展難題，積極探索符合地方市場經濟規律和科技自身發展規律的雜志內容，宣傳報道各地推進自主創新、依靠科技進步促進經濟建設方面的新思路、新舉措，以及在產學研合作，促進技術、市場與資本緊密結合等方面的案例。

以《今日科技》雜志為例，作為浙江省科技廳主管的一本綜合性科技期刊，該雜志自2005年改版以來，不斷在科學技術廳、科學技術局、科技型企業和科學大眾之間尋求平衡點。開辟了“資訊·觀察、產業·財富、研究·創新、科普·時尚”四大欄目，一方面，報道全省科技動態，宣傳各地科技局的重大科技舉措；另一方面，廣泛聯系科研工作者，關注大眾焦點。其中，每期的一大看點就是對縣域科技經濟發展亮點的宣傳，這是編輯人員在結合當地區域特色和政府部門的匯報材料的基礎上，經過策劃、提煉而來的，如“景寧創業富民名茶科技強縣”“鹿城：打造自主創新溫州模式”“汽車科技涌動路橋”等一系列展現區域發展特色和風采的專題，不僅促進了當地經濟的健康發展，而且成為各地交流經驗的平臺。

2)宣傳企業自主創新典型。企業是自主創新的主體，一旦選擇好典型案例，大力宣傳企業自主創新方面的成功經驗和失敗教訓，就能引導企業從重視基本建設、技術改造的擴大再生產轉移到重視技術創新上來，進一步促進企業加大科技創新投入力度，為地方企業創新、創業營造良好的氛圍。以《今日科技》雜志為例，《飛躍集團——核心技術創新戰略》《海正集團——博士后創新戰略》《“珠光”為世界刺繡無限光彩》等系列文章在“自主創新浙江行”欄目中的集中反映，展現了浙江民營企業“在自主創新中迅猛發展”的新風貌。同時，激勵了更多的企業轉變觀念，積極投身到自主創新上來。

3)宣傳科技相關部門的成功經驗。重點宣傳地方政府、科技部門、高等院校、科研院所在鼓勵和引導企業加大科技投入，構筑公共科技創新平臺的成就和打造一流區域創新體系，營造有利于創新、創業環境方面的新舉措。這對新時期轉變科技行政部門工作職能和工作方式，提高科技管理工作效率和科學決策水平，擴大科技工作影響力有著特殊意義。《今日科技》雜志在2006年第6期，以較大篇幅刊登了位居“全國經濟百強縣(市)”第5位的慈溪市在開展區域科技創新體系建設中的基本做法，即“政策引導、主體培育、平臺打造、載體帶動”，從科技工作的角度歸納和總結了近年來慈溪市委、市政府以自主創新推進慈溪率先實現科學發展的成功經驗。同時，與各地科技局密切聯系，為當地的科技局長開辟了“創新大講堂”欄目，使科技局長的工作思路和聲音能在雜志上進行廣泛地交流、引起爭鳴，為其他地區開展科技工作提供了借鑒。

4)宣傳科技創新人才。綜合性科技期刊應堅持以人為本，大力加強對科技人才、科技先進集體、科技系統先進模范人物和先進事跡的宣傳報道，在科技創新方面樹立學習典型，為廣大科技工作者營造創新、創業的良好輿論環境。

2007年，《今日科技》雜志開辟了以反映科研人員的歷程、風采、成就為主要內容的特色欄目“科研人生”。宣傳報道了“科學精神與人文精神相結合”的中國計量學院院長林建忠，執著追求再造龍泉青瓷冰裂紋絕技的工藝美術大師葉小春等人物，得到了社會各界的認同。“深入挖掘、真實再現”，科技雜志以其特有的角度宣傳科技工作者，樹立了科技創新人員的典型。

2．2傳播信息為區域發展提供信息支持

1)政策信息。針對政府部門最新的方針政策、發展規劃、調研統計等重大信息，深入解讀其中涉及科技發展的政策措施，及時回答社會關注的熱點問題。綜合性科技期刊背靠的就是“科技”，對政策解讀的優勢是其他刊物無法比擬的。

例如，《今日科技》開辟了“本期特稿”“權威推薦”等欄目。作為浙江省科學技術廳的輿論陣地，該雜志對浙江省科技發展新舉措、科學技術廳政策法規、重大決策等都能夠及時分析解讀。

2)農業科技信息。當前，我國農業正處在由傳統農業向現代化農業轉變的時期，農民對技術、管理、經營等知識提出了新的要求。因此，為農民提供農業科技信息必將為我國傳統農業注入新的活力。

《今日科技》雜志的“聚焦三農”欄目應運而生。《寧海“紫甘薯”種出“生命軟黃金”》《創新科技特派員服務機制提升支農水平》《稻魚共生：一號農業文化遺產》等文章深受農戶歡迎。一方面，探索了農業科技發展的道路；另一方面，為轉變農民思想觀念，宣傳科普知識，提高農民種養殖水平等起到了一定的作用。

3)國內外發展動態。就浙江經濟而言．雖然經濟發展迅猛，但仍是資源小省，問題突出。眾多企業缺乏長遠目光，在日益激烈的市場中利潤不斷下降，缺乏競爭后勁。因此，作為雜志媒體就應關注、追蹤前沿，甚至預測趨向，幫助企業在產業轉換升級當中發揮導向作用。同時，還應以媒體的寬廣視野為區域科技發展決策提供參考。

“科技要聞”“科技在線”“科技廣角”等欄目就針對國內外最新技術、產品和動態予以報道．透視其中的關鍵。如《科技時代資訊前沿》綜合反映了國外最近科技產品，讓讀者了解與掌握了最新國際化產品。

2．3策劃活動積極發展版外經濟

1)策劃評選活動。2006年，《今日科技》雜志社承辦“2006年浙江省百名科技自主創新青年標兵”推選表彰活動，正式啟動后，反響巨大。來自全省各地的科技部門、科技企業、高等院校、科研院所都踴躍推薦，積極爭取國內首次科技自主創新青年標兵的推選名額。

通過評選活動，《今日科技》雜志發揮了科技期刊整合不同資源的優勢。一方面，極大地提高了雜志的影響力；另一方面，通過推選、表彰高素質的、具有蓬勃創新精神的青年科技人才，展示奮發有為的精神風貌，樹立標兵和模范，引導更多的青年科技人才積極投身于創新型省份和科技強省建設中。

2)舉辦論壇。目前，眾多媒體都通過承辦論壇來共同為社會經濟發展獻計獻策。《今日科技》雜志通過承辦“首屆浙江省科技企業家論壇”，為浙江省的優秀科技企業和優秀科技企業家提供了一個展示自主創新成果、總結自主創新經驗、交流自主創新思想、暢想自主創新未來的嶄新舞臺。通過雜志的影響力，邀請政府官員和企業家們做精彩演講，多角度地討論了浙江省企業如何進一步提高自主創新能力，推進科技強省戰略的實施，促進經濟社會全面、協調、可持續發展。

3)科技下鄉。綜合性科技期刊可以借助自身的信息資源優勢和集中的科技網絡，為地方經濟發展牽線搭橋。《今日科技》雜志在數次科技下鄉中，不僅給廣大農民帶去了豐富多樣的科普書籍．而且根據當地特色帶去了一些實用技術。甚至．編輯部還組織人力，對口與地方政府創辦試點性質的企業，帶動地方經濟發展。

“科技結對楓樹灣”就是典型的例子。不僅給該村農民送去科技書籍、科教光盤等科技物品．還與村干部和廣大農民進行面對面的座談．心與心的溝通。特邀科技特派員到楓樹灣村為該村楊梅種植戶舉辦了一期別開生面的培訓講座；暢談科技結對的3年計劃和近期具體事宜，設計推出楓樹灣村有史以來的第一個楊梅禮品包裝盒：提出“科技結對，產業創新．典型引路．跨越發展”的戰略思路；商討楓樹灣村楊梅市場招商引資、申請省級綠色農副產品認證、開辦楊梅技術培訓班、舉辦楊梅大會等內容，得到了當地村民的熱烈歡迎。

第4篇：申請職稱論文范文

1境外金融機構參與金融期貨的模式借鑒

1.1美國期貨市場發展及狀況

美國是期貨市場和期貨行業發展最為成熟的國家，其期貨行業結構在原發型期貨市場中最具代表性。

1.1.1美國主要證券公司參與情況。在美國，證券公司主要通過部門或者專業子公司2種方式參與金融期貨。一些證券公司通過設立專業子公司從事期貨交易，如美林期貨公司、JP摩根期貨公司等都是期貨專營商。而另一些證券公司，則通過部門參與，如摩根斯坦利、所羅門美邦等公司都兼營期貨交易（期貨兼營商）[1].美國的大多數證券公司都在一些期貨交易所取得會員資格，開展經紀、自營兩類業務。既客戶從事場內期貨交易，也為公司特定的交易策略和風險管理從事自營交易。

1.1.2美國期貨市場中介機構。美國《商品交易法》將其期貨市場的中介機構劃分為業務型、客戶開發型以及管理服務型三大類。

第一類：業務型的中介機構。主要是期貨傭金商FCM（FuturesCommissionMerchant）、場內經紀商FB（FloorBro-ker）以及場內交易商FT（FloorTrader）。FCM是各種期貨經紀中介的核心，從其功能來看，與我國的期貨經紀公司類似。據統計，在美國期貨業協會（NFA）注冊的FCM目前共有192家。而根據不同的營運模式，美國的FCM又可以分為3種：一是全能型金融服務公司，如高盛公司、花旗環球金融、美林公司以及摩根大通等金融巨頭，期貨經紀業僅占其業務的一部分；二是專業的期貨經紀公司，以瑞富期貨公司（Refco）為典型代表；三是現貨公司兼營期貨經紀業務，這類公司包括一些大型的現貨加工商、倉儲商、中間商和出口商等。它們最初涉足期貨市場主要是為了套期保值，后來逐漸拓展到期貨經紀業務，有些現貨公司還下設了專門從事期貨經紀業務的子公司，例如嘉吉投資者服務公司（CargillInvestorServices）就承擔了其母公司的套保業務。此外，型中介還包括FB和FT.FB又稱出市經紀人，他們在交易池內替客戶或經紀公司執行期貨交易指令。FT與FB正好相反，他們在交易池內替自己所屬公司做交易。如果是替自己賬戶做交易，通常稱之為自營商（Local）。

第二類：客戶開發型的中介機構。主要有介紹經紀商IB（IntroducingBroker）和經紀業務聯系人AP（AssociatedPerson）。碩士論文IB既可以是機構也可以是個人，但一般都以機構的形式存在。它可以開發客戶或接受期貨期權指令，但不能接受客戶的資金，且必須通過FCM進行結算。IB又分為獨立執業的IB（IIB）和由FCM擔保的IB（GIB）。IIB必須維持最低的資本要求，并保存賬簿和交易記錄。GIB則與FCM簽訂擔保協議，借以免除對IB的資本和記錄的法定要求。在NFA注冊的IIB目前共有466家，GIB則有1043家。我國尚不存在類似于IIB的期貨中介機構，而期貨經紀公司在異地的分支機構、營業網點則與GIB頗為相似。在FCM的業務結構中，許多IB的客戶量和交易量都遠比FCM直接開發的要大，IB的引入極大地促進了美國期貨業的發展。經紀業務聯系人（AP）主要從事所屬的FCM、IB等機構的業務開發、客戶等工作。他們均以個人形式存在，包括期貨經紀公司的賬戶執行人、銷售助理和分店經理等。經紀業務聯系人不允許存在雙重身份，即不能同時為2個期貨經紀機構服務。在NFA注冊的經紀業務聯系人共有53898人。其中，以賬戶執行人AE（AccountExecutive）最為典型，他們是FCM的業務代表，是專門為期貨經紀公司招攬客戶并替客戶執行交易和提供市場咨詢的人，與我國期貨經紀公司內部經紀人的角色類似。

第三類：管理服務型的中介機構。主要包括商品基金經理CPO（CommodityPoolOperator）、商品交易顧問CTA（Commod-ityTradingAdvisor）等。CPO是指向個人籌集資金組成基金，然后利用這個基金在期貨市場上從事投機業，以圖獲利的個人或組織。CTA可以提供期貨交易建議，如管理和指導賬戶、發表即時評論、熱線電話咨詢、提供交易系統等，但不能接受客戶的資金。目前，在NFA注冊的CPO有1470家，CTA有790家。

1.2臺灣期貨市場發展及狀況

臺灣期貨市場屬于新興的期貨市場，其發展方式為先行開放國外期貨市場，然后再建立國內市場，這與臺灣證券市場的開放思路是一樣的。臺灣市場是新近快速健康發展的新興市場之一，并且由于金融改革歷程、投資文化及投資者結構與大陸情況極為相似等原因，在諸多方面值得我們認真學習。

1.2.1臺灣證券公司參與情況。臺灣證券公司可以作為期貨兼營商，全面的參與期貨業務，同時，存在一些期貨公司作為期貨專營商，提供更為專一的期貨服務。截止到2005年10月底，臺灣期貨市場有專營自營商13家；有他業兼營自營商23家；有專營經紀商23家；他業兼營經紀商17家；交易輔助人75家；結算會員32家[3].臺灣的法規規定證券公司可以通過子公司、部門等形式參與經紀業務，可以通過部門、子公司、交易人身份參與自營業務。需要說明的是，在臺灣，許多期貨公司都具有證券公司背景。如，臺灣的元大京華，成立專門的期貨子公司———元大京華期貨公司，從事經紀和自營（1998年增加）業務，同時，元大京華證券公司下的自營部也從事期貨自營業務，同時，經紀部從事期貨交易輔助人業務。寶來證券在新金融商品處下設期貨自營部，并成立寶來瑞富期貨子公司，成為臺灣最大的期貨商，開展期貨、選擇權、期貨經紀、結算、期貨自營等業務。

根據仔細比較分析，臺灣不同規模的證券公司在參與形式上，分別存在一定的趨同性。經紀業務方面，大型證券公司更傾向于采取全資控股的子公司形式參與（這種子公司多為證券公司為開展期貨業務而專設），中小型證券公司更傾向于采取部門形式參與。自營業務方面，證券公司一般都設有自營部門，但大型證券公司的子公司一般也開展自營業務，而中小型證券公司一般沒有子公司，或者存在子公司也主要經營經紀業務而不開展自營業務。

1.2.2臺灣期貨市中介機構。臺灣的期貨交易商分為期貨經紀商和期貨自營商。期貨經紀商包括期貨經紀公司和兼營期貨業務的證券商。一般企業法人不能成為交易所的會員。在臺灣的證券行業與期貨行業是混業經營，證券商既可以自營期貨與期權業務，也可以兼營期貨經紀業務。另外，僅證券經紀商可以申請經營期貨交易輔助業務，證券商兼營期貨經紀業務的，不得申請經營期貨交易輔助業務。期貨交易輔助人屬期貨服務事業，它接受期貨商的委托，從事的業務范圍包括：招攬期貨交易人從事期貨交易、期貨商接受期貨交易人開戶接受期貨交易人期貨交易之委托單并交付期貨商執行。期貨交易輔助人從事期貨交易招攬業務時，必須以委托期貨商的名義進行。期貨交易輔助人只能接受一家期貨商的委任，但期貨商可同時委任一家以上的期貨交易輔助人[2].臺灣地區的期貨經紀商主要有4類：一是專營期貨經紀商，只受托從事證期局公告的國內外期貨期權交易；二是兼營期貨商，包括一些本土及外國券商和金融機構；三是期貨交易輔助人，主要是一些獲許經營期貨交易輔助業務的證券經紀機構，期貨交易輔助業務包括招攬客戶、期貨商接受客戶開戶，接受客戶的委托單并交付期貨商執行等；四是復委托公司，就是本土客戶從事國外期貨交易的機構，它們將委托單轉給境內的國外復委托期貨商，然后再轉給境外的交易所達成交易。

2我國券商參與模式設計

我國期貨業目前交易的期貨品種僅限于商品期貨，金融期貨尚是一片空白，隨著我國經濟的快速發展，盡快推出金融期貨勢在必行。通過對美國這個成熟市場及臺灣新興期貨市場的發展歷程及經驗教訓來看，我們可以得到不少有益的啟示。同是作為新興期貨市場的內地期貨市場，要穩步健康地向前發展，券商參與模式可以參考如下幾個方面。

2.1加快期貨市場法規建設，完善監管與自律管理體系

盡管幾乎世界各國在建立期貨市場的過程中，都是采取“先建市，后立法”的思路，但香港、臺灣的期貨市場卻是在借鑒美英等期貨市場的成功經驗的基礎上采取“先立法，后建市”的思路創立并發展起來的。醫學論文這樣，既可以避免少走彎路，節省“學費”，充分獲得后發性利益，同時也可以使期貨市場迅速與國際接軌，按國際慣例規范來發展期貨市場。

結合中國的具體情況，同時參考美國的監管模式，我國的監管主體應分為三級，包括國家監管、行業自律監管、交易所監管。《期貨交易管理暫行條例》第五條規定：中國證券監督管理委員會（簡稱證監會）對期貨市場實行集中統一的監督管理。據此規定，證監會是國家監管主體。在我國，金融期貨推出后，如果證券公司等金融機構允許參與金融期貨交易，那么有權力進行監管的行業自律組織將包括期貨業協會和證券業協會。而市場及交易監管主體則為交易所。

2.2分層控制風險，層次化市場管理，形成金字塔型結構

無論是美國、臺灣或是其他一些國家，在市場結構方面都反映出一個共性，那就是分層控制風險，層次化市場管理，減少交易所直接管理的機構數目。主要體現在結算會員與交易會員的分離以及IB業務的引進等。這種金字塔式的市場結構，有助于控制市場競爭，形成價值鏈結構管理。這在我國現在強調混業經營的同時，也要注意引導行業健康發展，避免行業惡性競爭。

2.2.1結算會員與交易會員分離。在香港，結算會員和交易會員是明顯區分的。而在臺灣，雖然沒有交易會員這一說法，但從本質上看，參與交易的期貨商就相當于交易會員，而期貨商并不都是結算會員，因此，在臺灣實際上也是交易會員與結算會員分離的模式。

而我國期貨市場上，期貨公司實際上資質差別很大，但目前不區分交易、結算會員資格，全部經紀公司都是交易所會員，都擁有交易及結算資格。可見，讓部分資歷較好的交易會員成為結算會員，可以將結算風險進一步過濾，減小了交易所的風險。

此外，我國現在有上海、大連、鄭州3家期貨交易所，每家交易所對各自的會員分別進行結算。若要到3家交易所同時交易就要結算3次。若能將3家交易所的結算系統統一起來，以交易實體為結算單位，即無論在幾家交易所交易只需結算1次，這樣既能節省結算費用，又有助于對交易實體進行綜合風險的控制。當然，要實現交易所間結算的統一，這在當前還是有一定困難的，但隨著市場的發展成熟，也將是一個必然趨勢。

2.2.2推行IB業務。在臺灣、美國等市場上，都有IB或類似的中介層次，并且，在臺灣，只有證券公司才可以從事IB業務。這不僅有效地控制了參與風險，限制資質不達要求的金融機構的金融期貨參與層次，同時又為他們提供了參與并分享金融期貨業務的機會，還增加了金融期貨市場的組織動員能力，有利于開發更多的期貨投資者。因此，我國應借鑒這一經驗，相應地推出IB業務。

2.3證券公司應成為金融期貨尤其是股指期貨業務的主導參與機構

無論是在美國、英國等成熟的資本市場，還是在臺灣、香港等新興市場，證券公司都是金融期貨市場，尤其是股指期貨業務的主導參與機構。特別是我國期貨經紀公司規模較小的現狀，更加需要引入更有資金實力、規模更大、管理更好的證券公司參與市場，這對于穩定市場起到非常重要的作用。此外，證券公司還應該授予更多的選擇權。盡管臺灣的證券公司都朝著金融控股的模式發展，原本由部門從事期貨經紀業務的，在有了自己的控股期貨子公司后，也轉為由子公司負責期貨經紀業務的模式。但我們注意到，在市場發展初期，至少在法規方面，對證券公司的限制比較少，公司可以根據自己的實際情況，在風險可控的前提下，自由選擇期貨參與模式，而非強制要求其一定要通過子公司或部門來經營。并且，從臺灣的實際交易數據中分析發現，市場自營賬戶發生的交易量占到整個交易量的45%左右（表1），顯示了臺灣市場上證券公司、期貨公司等主導參與機構對市場的強大影響力，這一點是國內股票及期貨市場所根本不能想象的。而基于證券行業相對期貨行業絕對強勢的國內實際情況分析，可以認為，未來證券公司對股指期貨市場的影響將是很大的。

2.4推行“業務牌照”制度，合理控制市場參與者資質和數目

盡管臺灣目前有近200家證券公司，但真正參與期貨交易的證券公司只有30多家，期貨公司也只有20多家。臺灣期貨交易所已發展了近10年，已經形成了比較成熟的模式，但其參與數量始終在一個較小的比例范圍之內。更為重要的是，臺灣的金融期貨業務并非只是一個統一的業務資格，可以進一步細分為股指期貨、利率期貨等業務條件，并且，證券公司等參與者可以針對某項業務有針對性地申請該子業務資格，如股指期貨業務資格。

同時，香港在2003年以前一直實行單一牌照制度，雖然這種方式不利于企業多元化發展，但在一定程度上鞏固了公司的主營業務發展。這對于市場早期的發展是有利的。但當市場成熟時，這種業務范圍的限制就會抑制公司的發展。職稱論文因此，實際上香港業務牌照制度從單一到多元的轉變，也是一種市場逐步放開的過程。

這對于我國在開放股指期貨的初期，有重要的借鑒意義。即市場準入一定要逐步放開，先緊后松，才能穩定市場；要是先松后緊，出了問題就容易造成市場混亂。我國之前對期貨經營資源控制并不嚴格，以致目前擁有180多家期貨公司，他們可以經營全部期貨業務。事實上，已經暴露出一些問題，比如一些期貨公司規模比較小，風險控制能力較弱等，也導致了一些違規事件的發生。因此，我國期貨公司應借鑒臺灣模式，朝著做強做大的方向發展，而非僅僅是做多。增資擴股、引入資金實力更強、管理模式更先進的公司為股東、甚至兼并收購等，都會起到整合市場的作用。

3結語

對于股指期貨而言，國外有的市場已經發展的比較成熟。但是在借鑒別國經驗的同時，必須結合我國已有市場的情況，不能強套硬搬。比如，我國期貨公司數量多，質量差，這就與國外市場截然不同，因此我們需要充分考慮我國期貨公司的風險控制能力和市場參與情況。再如，我國期貨交易所的客戶承受能力有限，若將來股指期貨在期貨交易所交易，面臨的很現實的一個問題就是如何同時接納數倍于商品期貨的客戶交易，如何處理急劇擴大的交易量等。

對我國現實中收購兼并在操作上的繁瑣，也決定了一些理論上可行的方案，在現實中就不太可行。總之，根據股指期貨所具有的功能和國外股指期貨市場的成功經驗，在我國推出股指期貨交易，對發展和完善我國證券市場體系，提高國際競爭力等具有十分重要的意義，同時也應該加強法律、市場監管和券商參與模式設計幾方面的配合。

參考文獻

第5篇：申請職稱論文范文

關鍵字：水利施工 技術 影響因素 提高 應用水平

一、前言

我國是水利大國，水利可以說已經成為經濟命脈，同時也是國家的基礎設施和基礎產業，水利工程具有供給水資源、抵御水旱災害的作用。近些年來，我國的水利建設和水利施工技術發展很快，在技術方面取得了舉世矚目的成就。水利工程施工的裝備、材料和工藝也取得了很大的進展。盡管技術水平不斷提高，但是在施工時還是存在許多問題。

二、對水利施工技術產生影響的因素

對水利施工技術產生影響的因素總體上有五個，分別是：環境因素、方法因素、機械因素、材料因素、人的因素。水利項目在施工前和施工時對這五個方面的因素進行嚴格的控制，能保證施工質量達標。

2.1材料因素

對材料因素的管理要從以下幾個方面著手，分別是：合理處理水利施工項目竣工后剩下的材料；建立檢驗制度，對材料質量進行嚴格把關；合理使用材料，減少材料的損失；在材料采購時，嚴把質量關。主要是對材料進行嚴格的檢查，檢查合格后才能驗收；正確使用材料，合理確定材料的采購數量；建立管理臺賬；對運、儲、發、收等各環節進行技術管理，避免材料混用，避免不合格材料投入使用。

2.2環境因素

環境因素對施工項目的影響具有多樣性的特點，能對工程項目產生影響的環境因素有好多，包括氣象因素、水文因素、工程地質因素、質量管理制度、質量保證體系、工作面、作業場所、勞動組合等。環境因素對工程質量產生的影響比較復雜，例如氣象這一因素，變化性就十分大，嚴寒、酷暑、暴雨、大風、濕度、溫度等因素會對工程質量產生直接的影響。再如一個工序的環境因素往往包括上一工序，一分項工程的環境因素往往包括上一分項工程，一分部工程的環境因素也包括上一分部工程。所以要根據工程的具體條件和具體特點，采取多種措施對能對項目質量產生影響的環境因素進行嚴格控制。在施工現場，要建立文明生產、文明施工的施工現場環境，要使材料的堆放一直整齊有序，保證項目中道路的通暢，工作場所要保持整潔，施工的工序要嚴格按照規定的步驟進行。這樣可以為安全生產、質量提高等創造有利的條件。要溝通干部和施工項目所在地的群眾之間的關系，尊重當地群眾的風俗。

2.3方法因素

方法因素包括施工技術措施、施工組織設計、施工工藝、施工方案等，對這些因素要進行嚴格地控制。一些水利項目或因為施工工藝落后或因為施工方案存在問題，導致施工進度無法按照施工計劃進行、項目質量不達標、不得不追加投資等一系列的問題。因此在確定施工工藝和制定施工方案時，必須結合經濟、管理、組織、技術等方面的實際進行綜合考慮，以確定施工方案在經濟上合理、技術上可行，并且有利于工程質量的提高。

2.4機械因素

施工的機械設備對水利項目質量的影響最為直接，機械因素包括機械工具和機械設備兩個方面。要根據施工技術的要求和施工工藝的具體特點，來選擇合適的機械設備。要對這些機械設備進行正確的使用和管理，做好保養和維護工作。為此要健全一系列的制度，包括對機械設備的檢查制度、安全使用制度、技術保養制度、交接班制度、崗位責任制度、操作證制度、人機固定制度等，要確保機械設備始終處于最佳狀態。因此在選擇機械設備時，要注意維護和操作方面的方便性、技術方面的先進性、經濟方面的合理性。

2.5人因素

人因素包括參與水利項目的操作者、指揮者和組織者。對人因素也要進行控制，避免工作人員在操作中出現失誤；鼓勵員工發表職稱論文，充分調動員工的積極性，使人因素在水利項目建設中起主導作用。要改善工作人員的工作環境，嚴格遵守公平合理的原則，完善崗位責任制，進行專業技術培訓、職業道德教育、勞動紀律教育、政治思想教育。除此之外還要根據工程項目的具體特點，以確保水利項目的質量為前提，從人的錯誤行為、心理行為、生理缺陷、技術水平等方面來控制人因素。如果工序或操作精度高、難度大、技術復雜，那么就要用經驗豐富、技術熟練的工人來完成。如果機械設備的操作復雜、運行速度比較快，那么不可使用應變能力差、反應遲鈍的工人。如果操作或工序要求萬無一失，那么必須分析人的心理，穩定操作人的情緒，控制操作人的思想活動。如果現場操作中有危險源，一定要控制操作人的錯誤行為，嚴禁誤動作、誤判斷、嬉戲、打賭、吸煙等行為。除此之外，嚴禁缺乏技術資質的工人上崗，對有意違章、碰運氣、圖省事、不懂裝懂等行為，要立即禁止并進行處罰。總之在考慮人因素時，要從身體素質、業務素質、思想政治和業務素質等方面進行綜合的考慮和全面的控制。

三、提高新技術的應用水平

3.1強化事先質量控制

質量控制分為三個部分，分別是事后控制、事中控制、事先控制等，事先控制是指在水利項目開工前，對企業提交的管理制度、質量保證體系、技術方案、技術措施等進行嚴密地審核，對企業技術人員的素質和數量進行具體要求。對用于工程的機械、設備、成品、半成品、原材料等進行控制，這些東西在監理部同意之前不得進入施工現場。這樣就避免了質量安全措施不到位、人力物力不足、施工措施不善、準備工作不充分、倉促開工等原因導致的質量問題。事先控制是最重要的質量控制，它能將工程事故和質量隱患消滅在萌芽狀態，保證施工項目能夠高質量地完成。

3.2強化事中質量控制

事中控制實際上指工序控制，事中控制最有效的措施二級三檢制度。第一級是保證實現監理目標，質檢機構和質檢制度如下：班組進行初檢，施工隊進行復檢，施工企業進行終檢。第二級是在施工企業進行內部檢驗并且檢驗合格后，填寫報驗申請單，讓工程指揮部進行復驗，如果復驗也合格，那么交給監理工程師進行終驗，要保證所有進入下一工序的工序都是合格工序。監理工程師、單元工程在評定表上要評定質量等級和簽驗收意見，保證每道工序都達到了規范要求和設計要求。檢驗的整個過程，質檢人員都要站在旁邊進行監督，質檢工程師要不定期地對工地進行巡視。關鍵施工過程、隱蔽工程、主要部位在質檢時，監理工程師要全過程進行監督。出現的工程質量問題，原則上三不放過，既不接受教訓不放過、不落實處理措施不放過、不查明事故原因不放過。負責人和施工單位要查出事故出現的原因，并提出處理意見和措施，并向監理部遞交書面報告。

3.3強化事后質量控制

事后控制是指對已經完成的單位工程、分部工程和單元工程進行檢測和觀察，收集在使用過程中出現的狀況，同時將資料進行整理歸檔，并組織相關人員進行檢查和驗收。

4 推行水利工程建設的“三制”

所謂“三制”就是指水利工程建設推行的建設監理制、招標承包制、項目法人責任制等。項目法人擔負起工程項目的全部責任后，才能按照市場規律來對工程建設項目進行管理，從而保證工程的質量。在進行招標和投標時，資質審查關要嚴把，重點看投標單位的實際業績。